1/4信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告省聯(lián)社XXX辦事處根據省聯(lián)社關于開展200X年制度執(zhí)行年活動的通知（川信聯(lián)發(fā)200X61號）精神，聯(lián)社領導高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長XXX任組長，監(jiān)事長XXX、主任XXX、副主任XXX任副組長，各部門負責人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領導小組。制定了“XXX縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負責本次活動開展的組織學習、培訓、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作。現(xiàn)將此次活動開展情況報告如下一、活動工作的開展情況（一）學習動員1、200X年6月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動”動員大會。會上組織學習省聯(lián)社關于開展200X年制度執(zhí)行年活動的通知、XXX縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動工作，聯(lián)社領導對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求。2、各社及時召開了職工大會，組織員工學習了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關的金融法律、法規(guī)，2/4使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進行了全面部署。（二）自查自糾1、按照XXX縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。3、各社對照四川省銀監(jiān)局20162016年對全省農村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題和省聯(lián)社2016年7月200X年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題中所列示問題，自查是否存在類似問題。二、自查發(fā)現(xiàn)的問題（一）制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。（二）未嚴格執(zhí)行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內控制度。（三）結算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達到100。3/4部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。（六）計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內容不完整等現(xiàn)象。（七）貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調查不深入，二是貸后檢查滯后。（八）信貸檔案資料不齊。三、整改措施針對本次對全縣XXX個法人社，XXX個營業(yè)網點自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作（一）做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行認真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。（二）加強信用社干部、員工對內控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。（三）本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。4/4（四）聯(lián)社將進一步