精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)1/462010年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)精選習(xí)題5第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題一、單選題每小題1分，共71分1、某商業(yè)銀行因?yàn)榻?jīng)營不善，無力清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，可以向人民法院提出對其進(jìn)行破產(chǎn)清算申請。A財(cái)政部B國資委C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D中國銀行業(yè)協(xié)會標(biāo)準(zhǔn)答案C2、下列措施中不屬于銀監(jiān)會對違反國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有。A剝奪政治權(quán)利B取消董事、高級管理人員任職資格C禁止從事銀行業(yè)工作D經(jīng)濟(jì)處罰標(biāo)準(zhǔn)答案A3、下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是。A職務(wù)侵占罪精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)2/46B票據(jù)詐騙罪C變造貨幣罪D簽訂、履行合同失職被騙罪標(biāo)準(zhǔn)答案D4、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是。A國家的銀行管理制度B國家對金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度C國家對存款的管理制度D國家對貸款的管理制度標(biāo)準(zhǔn)答案B5、偽造貨幣罪侵犯的客體是。A購買假幣者B金融機(jī)構(gòu)C貨幣D國家貨幣管理制度標(biāo)準(zhǔn)答案D第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題6、下列行為沒有違法的是。A某公司根據(jù)自身資金需要，吸收社會公眾存款B收買他人信用卡信息資料C銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)3/46資信證明D銀行根據(jù)客戶的指示，運(yùn)用客戶資金進(jìn)行債券投資標(biāo)準(zhǔn)答案D7、以下哪種行為是觸犯刑法的有關(guān)規(guī)定的A商業(yè)銀行在人民銀行規(guī)定的貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向上浮動B使用作廢的信用證C村鎮(zhèn)銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收公眾存款D銀行工作人員在填寫存單的時(shí)候使用不規(guī)范的字體標(biāo)準(zhǔn)答案B8、根據(jù)刑法的有關(guān)規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是。A某企業(yè)將價(jià)值100萬元的廠房抵押給銀行獲取了100萬元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款B某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對較低的利率C某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難，與銀行協(xié)商延長還款期限D(zhuǎn)某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)4/46標(biāo)準(zhǔn)答案A9、商業(yè)銀行在貸款業(yè)務(wù)中，。A可以向公司董事的親屬發(fā)放條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的擔(dān)保貸款B可以以稍高于中央銀行規(guī)定的同類貸款基準(zhǔn)利率提供貸款C可以吸收客戶資金不入帳，直接用于發(fā)放貸款D可以向銀行其他業(yè)務(wù)客戶中不符合貸款條件的企業(yè)發(fā)放貸款標(biāo)準(zhǔn)答案B10、以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自起生效。A合同簽訂之日B登記之日C登記之日后一日D合同中約定之日標(biāo)準(zhǔn)答案B第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題11、根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定，下列關(guān)于抵押的說法，正確的是。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)5/46A抵押人所擔(dān)保的債權(quán)不得超出抵押物價(jià)值的百分之五十B土地所有權(quán)可以抵押C債權(quán)消滅，抵押權(quán)繼續(xù)存在D抵押權(quán)因抵押物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應(yīng)當(dāng)作為抵押財(cái)產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案D12、擔(dān)保法于年通過并實(shí)施。標(biāo)準(zhǔn)答案B13、根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，下列關(guān)于各種票據(jù)行為的表述，不正確的是。A出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為B背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為C承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為D持票人按照規(guī)定提示付款的，付款人必須在當(dāng)日精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)6/46足額付款標(biāo)準(zhǔn)答案C14、根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，下列關(guān)于匯票背書的說法不正確的是。A背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為B以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)C背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任D以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，后手應(yīng)當(dāng)對其所有前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)答案D15、根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，匯票的必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來源。A出票人B背書人C保證人D承兌人標(biāo)準(zhǔn)答案A第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)7/46三、判斷題16、A企業(yè)由于經(jīng)營不善、無力償債被人民法院宣告破產(chǎn)，A企業(yè)尚有1億元B銀行貸款未還，該貸款以A企業(yè)的廠房為擔(dān)保。A企業(yè)變價(jià)出售后的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)2億元，其中廠房清算價(jià)值為8000萬。A企業(yè)的未償債務(wù)還包括欠繳稅款8000萬元，職工工資及保險(xiǎn)費(fèi)用4000萬元，其他普通破產(chǎn)債權(quán)1億元。則B銀行可收回。萬元萬元萬元億元標(biāo)準(zhǔn)答案C17、破產(chǎn)法規(guī)定，企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，可以向人民法院提出的申請不包括。A免償部分債務(wù)B重整C和解D破產(chǎn)清算標(biāo)準(zhǔn)答案A18、破產(chǎn)法規(guī)定，債權(quán)申報(bào)期限為自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請公告之日起。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)8/46A三十日內(nèi)B最短三十日，最長三個(gè)月C最短三個(gè)月，最長六個(gè)月D隨時(shí)申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)答案B19、在破產(chǎn)過程中，行使“決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營業(yè)”職權(quán)的是。A債權(quán)人會議B破產(chǎn)公司股東會股東大會C破產(chǎn)公司董事會D人民法院標(biāo)準(zhǔn)答案A20、現(xiàn)行的破產(chǎn)法自年6月1日起施行，原1986年通過的破產(chǎn)法試行同時(shí)廢止。標(biāo)準(zhǔn)答案D第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題21、根據(jù)公司法的規(guī)定，下列說法不正確的是精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)9/46。A公司是企業(yè)法人，以其全部財(cái)產(chǎn)對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成立日期C公司經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)可為公司股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保D有限責(zé)任公司的注冊資本最低限額為人民幣三萬元標(biāo)準(zhǔn)答案C22、根據(jù)公司法的規(guī)定，公司股東依法享有的權(quán)利不包括。A資產(chǎn)權(quán)益B選擇管理者C批準(zhǔn)破產(chǎn)D參與重大決策標(biāo)準(zhǔn)答案C23、根據(jù)公司法的規(guī)定，下列關(guān)于有限責(zé)任公司和股份有限公司的異同，表述錯誤的是。A都是企業(yè)法人B有限責(zé)任公司注冊資本最低限額為3萬元，而股份有限公司最低注冊資本限額為500萬元C有限責(zé)任公司可以變更為股份有限公司，而股份精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)10/46有限公司絕對不能變更為有限責(zé)任公司D都必須依法制定公司章程標(biāo)準(zhǔn)答案C24、下列有限責(zé)任公司股東人數(shù)不符合公司法規(guī)定的是。個(gè)法人個(gè)自然人個(gè)自然人個(gè)自然人和30個(gè)法人V標(biāo)準(zhǔn)答案D25、下列關(guān)于公司資本制度的說法，不正確的是。A公司法允許公司資本的分批繳納B股票發(fā)行價(jià)格不得高于票面金額C非貨幣出資不得高估作價(jià)D公司資本不得任意變更標(biāo)準(zhǔn)答案B第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題26、關(guān)于合同成立條件的錯誤表述是。A承諾生效時(shí)合同成立B雙方當(dāng)事人訂立合同必須是依法進(jìn)行的精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)11/46C當(dāng)事人必須就合同的主要條款協(xié)商一致D合同的成立不必須具備要約和承諾階段標(biāo)準(zhǔn)答案D27、合同成立需要具備要約和階段A執(zhí)行B承諾C協(xié)商D登記標(biāo)準(zhǔn)答案B28、根據(jù)合同法的規(guī)定，下列關(guān)于合同的規(guī)定，表述不正確的是。A合同當(dāng)事人的法律地位平等B當(dāng)事人依法享有自愿訂立合同的權(quán)利C當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù)D當(dāng)事人不能委托代理人訂立合同標(biāo)準(zhǔn)答案D29、平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議稱為。A承諾B民事行為C票據(jù)D合同精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)12/46標(biāo)準(zhǔn)答案D30、根據(jù)民法通則的規(guī)定，下列關(guān)于民事法律行為的表述錯誤的是。A無效的民事行為，從行為開始時(shí)就沒有法律約束力B被撤銷的民事行為，從行為開始起無效C民事行為部分無效，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效D顯失公平的民事行為無效標(biāo)準(zhǔn)答案D第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題31、關(guān)于合同生效要件的說法，不正確的是。A至少有一方當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力B當(dāng)事人意思表示真實(shí)C合同標(biāo)的合法，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會公共利益D合同標(biāo)的須確定和可能標(biāo)準(zhǔn)答案A32、張某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同。對于該合同的簽訂，。A張某承擔(dān)民事責(zé)任精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)13/46B王某承擔(dān)民事責(zé)任C張某與王某共同承擔(dān)民事責(zé)任D張某與王某均不承擔(dān)民事責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)答案B33、下列選項(xiàng)中，不屬于企業(yè)法人的是。A全民所有制企業(yè)B全民所有制企業(yè)的子公司C股份有限公司D股份有限公司的分公司標(biāo)準(zhǔn)答案D34、A公司委托B銀行為代理人為其客戶提供服務(wù)，下列情形中A公司不需要對此服務(wù)過程承擔(dān)民事責(zé)任的是。公司知道B銀行在提供服務(wù)的過程中超越了其代理權(quán)限，但未作否認(rèn)表示公司知道B銀行在提供服務(wù)的過程中行為違法，但不表示反對銀行知道A公司要求的代理內(nèi)容屬于違法行為，仍然進(jìn)行代理活動銀行的代理期限已過，但繼續(xù)向A公司客戶提供服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案D精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)14/4635、根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配順序是。A清算費(fèi)用所欠職工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用個(gè)人儲蓄存款的本金和利息企業(yè)存款的本金和利息B清算費(fèi)用所欠職工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用企業(yè)存款的本金和利息個(gè)人儲蓄存款的本金和利息C個(gè)人儲蓄存款的本金和利息企業(yè)存款的本金和利息清算費(fèi)用所欠職工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用D企業(yè)存款的本金和利息個(gè)人儲蓄存款的本金和利息清算費(fèi)用所欠職工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)答案A第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題36、商業(yè)銀行法規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所說的“關(guān)系人”指的不是。A商業(yè)銀行董事B商業(yè)銀行管理人員所投資的公司C與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶D商業(yè)銀行信貸人員的近親屬標(biāo)準(zhǔn)答案C37、商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)15/46A不得低于75B不得高于75C不得低于25D不得高于25標(biāo)準(zhǔn)答案B38、實(shí)踐中最常見的利率違規(guī)行為是。A銀行以高于法定利率吸收存款的行為B銀行以低于法定利率吸收存款的行為C銀行以高于法定利率發(fā)放貸款的行為D銀行擅自或變相以高利率發(fā)行債券的行為標(biāo)準(zhǔn)答案A39、以下關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存款的說法正確的是。A被凍結(jié)的款項(xiàng)如需解凍，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請，并說明被凍結(jié)原因，銀行視情況決定是否解凍B凍結(jié)期滿前，如有特殊原因需要延長凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次凍結(jié)期限最長為1年C逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動撤銷凍結(jié)D如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié)標(biāo)準(zhǔn)答案C精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)16/4640、商業(yè)銀行法最早于1995年通過并施行，之后進(jìn)行了修正并自年2月1日起施行。標(biāo)準(zhǔn)答案C第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題41、在貸款合同中，撤銷權(quán)的行使范圍。A以債務(wù)人的所有債務(wù)為限B以債務(wù)人能夠承擔(dān)的債務(wù)為限C以債權(quán)人的債權(quán)為限D(zhuǎn)以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限標(biāo)準(zhǔn)答案C42、債權(quán)人行使撤銷權(quán)的必要費(fèi)用，由承擔(dān)。A債權(quán)人B債務(wù)人C擔(dān)保人D人民法院標(biāo)準(zhǔn)答案B43、貸款人行使不安抗辯權(quán)時(shí)，借款人在合理期限精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)17/46內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同。對此負(fù)通知義務(wù)和舉證責(zé)任。A借款人B原擔(dān)保人C貸款人D人民法院標(biāo)準(zhǔn)答案C44、貸款人的權(quán)利不包括。A要求借款人提供與借款有關(guān)的資料B自主決定貸款利率的區(qū)間C了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動D根據(jù)借款人的條件，決定貸款金額標(biāo)準(zhǔn)答案B45、由于存款業(yè)務(wù)量巨大，故存款合同一般采用。A客戶制定的格式合同B客戶與存款機(jī)構(gòu)協(xié)商的格式合同C存款機(jī)構(gòu)制定的格式合同D口頭形式標(biāo)準(zhǔn)答案C第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)18/4646、存款機(jī)構(gòu)收妥存款資金入賬，并向存款客戶出具存單或進(jìn)賬單是。A要約邀請B要約C承諾D合同標(biāo)準(zhǔn)答案C47、存款客戶向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)帳憑證或填寫的存款憑條是。A要約邀請B要約C承諾D合同標(biāo)準(zhǔn)答案B48、關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算，說法正確的是。A被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息B被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息C如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開始計(jì)算利息D被凍結(jié)款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息標(biāo)準(zhǔn)答案D精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)19/4649、商業(yè)銀行凍結(jié)單位存款的期限不超過。周周個(gè)月個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)答案D50、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)出具公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”。A省級含以上B市級含以上C縣級含以上D鎮(zhèn)級含以上標(biāo)準(zhǔn)答案C第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題51、人民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏?。A借走資料原件B抄錄資料原件C復(fù)印資料原件D對資料原件照相精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)20/46標(biāo)準(zhǔn)答案A52、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益。下列行為，沒有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是。A商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況B商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款C商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息D商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息標(biāo)準(zhǔn)答案C53、監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢而與其進(jìn)行的談話。A股東B董事、高級管理人員C普通工作人員D客戶標(biāo)準(zhǔn)答案B54、具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。A反洗錢法B銀行業(yè)監(jiān)督管理法精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)21/46C金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定D金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法標(biāo)準(zhǔn)答案D55、下列屬于大額交易的是。A一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬元C個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)帳標(biāo)準(zhǔn)答案A第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題56、金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是。A擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施B泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私C其他不依法履行職責(zé)的行為D按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制動標(biāo)準(zhǔn)答案D57、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法自起施行。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)22/46年3月1日年3月1日年3月1日年3月1日標(biāo)準(zhǔn)答案D58、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動的。A只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B只能是金融機(jī)構(gòu)C只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D可以是任何單位和個(gè)人標(biāo)準(zhǔn)答案D59、以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)的是。A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度C金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀全部資料和記錄D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)23/46報(bào)告制度標(biāo)準(zhǔn)答案C60、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括。A按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告D要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案B第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題61、中國反洗錢監(jiān)測分析中心由設(shè)立。A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B財(cái)政部C中國人民銀行D國家外匯管理局標(biāo)準(zhǔn)答案C62、反洗錢法自起施行。年1月1日年6月1日年1月1日精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)24/46年6月1日標(biāo)準(zhǔn)答案C63、立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是的職責(zé)之一。A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B所有商業(yè)銀行C中國銀行業(yè)協(xié)會D中國反洗錢監(jiān)測分析中心標(biāo)準(zhǔn)答案D64、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A第三方B客戶C該金融機(jī)構(gòu)D該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例標(biāo)準(zhǔn)答案C65、對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)批準(zhǔn)，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。A中國人民銀行B地方政府精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)25/46C紀(jì)檢部門D銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人標(biāo)準(zhǔn)答案D第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題66、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為的賬戶必須經(jīng)批準(zhǔn)。A國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出所機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C地方政府D當(dāng)?shù)毓膊块T標(biāo)準(zhǔn)答案A67、行政處分是指國家行政機(jī)關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的。A開除處分B刑事處分C行政制裁措施D撤職處分精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)26/46標(biāo)準(zhǔn)答案C68、銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的的行政強(qiáng)制措施。A停止其營業(yè)B限制其所有業(yè)務(wù)C終止其法人資格D沒收其所有資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案C69、銀監(jiān)會對發(fā)生信用危及的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長為。年年年年標(biāo)準(zhǔn)答案B70、就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過的中國人民銀行法修正案修訂的重點(diǎn)是。A中國人民銀行開始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能B中國人民銀行開始行使反洗錢的職能精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)27/46C中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會D中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案C71、中國人民銀行法修正案于通過。年3月18日年12月27日年12月27日年3月18日標(biāo)準(zhǔn)答案C第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題二、多選題每小題2分，共62分72、某銀行的貸款客戶因?yàn)榻?jīng)營不善、無法償還改銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請，下列所發(fā)正確的是。A在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財(cái)產(chǎn)屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn)B對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個(gè)月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)申請撤銷C銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期D自破產(chǎn)申請受理時(shí)銀行對該客戶的貸款停止計(jì)息精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)28/46標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D73、根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，匯票到期日前，有情形的，持票人可以行使追索權(quán)。A匯票被拒絕承兌B承兌人或者付款人死亡、逃匿C承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)D承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D74、票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施包括。A掛失止付B公式催告C仿真制造D提起訴訟標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,D75、根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括。A匯票、本票、支票B存款單、倉單、提單C土地所有權(quán)D依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,D第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)29/46三、判斷題76、破壞金融管理秩序的行為包括。A個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資B某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用C銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)務(wù)以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)D銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案A,B77、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行的會受到處罰。A個(gè)人B單位C單位的直接負(fù)責(zé)的主管人員D單位的所有工作人員標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C78、金融犯罪的對象可以是。A社會公眾B金融機(jī)構(gòu)C信用證D貨幣精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)30/46標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D79、下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為A個(gè)人私設(shè)銀行B企事業(yè)單位私設(shè)儲蓄所C農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款D商業(yè)銀行在客戶存款時(shí)許諾先付利息標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D80、銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動的行為。A委托收款憑證B貨幣C匯款憑證D銀行存單標(biāo)準(zhǔn)答案A,C,D第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題81、根據(jù)公司法的規(guī)定，公司解散的原因有。A公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿B股東會或股東大會決議解散精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)31/46C因公司分立需要解散D依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D82、根據(jù)公司法的規(guī)定，股份有限公司股東大會作出的下列決議中，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)三分之二以上通過的是。A修改公司章程B公司增加注冊資本C公司合作、分立、解散D變更公司形式標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D83、根據(jù)公司法的規(guī)定，有限責(zé)任公司董事會的職責(zé)包括。A對公司增加或者減少注冊資本作出決議B決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置C執(zhí)行股東會決議D制定公司的基本管理制度標(biāo)準(zhǔn)答案B,C,D84、根據(jù)合同法規(guī)定，一方當(dāng)事人可以請求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷合同的情形包括。A因重大誤解而訂立的B在訂立合同時(shí)顯失公平的精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)32/46C一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的D合同期限屆滿或超出期限標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C85、根據(jù)合同法的規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的。A民事行為能力B民事權(quán)利能力C獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)D名稱、組織機(jī)構(gòu)和場所標(biāo)準(zhǔn)答案A,B第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題86、表見代理的構(gòu)成要件包括。A代理人無代理權(quán)B相對人主觀上為善意C客觀上有使相對人相信無權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形D相對人基于選項(xiàng)C中所述情形而與無權(quán)代理人成立民事行為標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D87、根據(jù)民法通則的規(guī)定，代理包括。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)33/46A委托代理B自愿代理C法定代理D指定代理標(biāo)準(zhǔn)答案A,C,D88、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有。A代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害B代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)C代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對第三人的利益造成損害D代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動標(biāo)準(zhǔn)答案A,D89、根據(jù)民法通則的規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件是。A行為主體為自然人B行為人具有相應(yīng)的民事行為能力C意思表示真實(shí)D不違反法律或者社會公眾利益標(biāo)準(zhǔn)答案B,C,D90、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，下列銀行機(jī)構(gòu)稱謂中屬于精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)34/46企業(yè)法人的是。A中國銀行天津分行B中國工商銀行股份有限公司C花旗銀行中國有限公司D蘇格蘭皇家銀行北京辦事處標(biāo)準(zhǔn)答案B,C第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題91、以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是。A商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓單或壓票B任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲C商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營業(yè)時(shí)間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時(shí)間D商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C92、對借款人限制包括。A不得向貸款人的上級反映有關(guān)情況B不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)35/46資C不得套取貸款用于借貸牟取非法收入D不得在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個(gè)同級分支機(jī)構(gòu)取得貸款標(biāo)準(zhǔn)答案B,C,D93、廣義的貸款法律關(guān)系包括。A附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系B附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系C委托貸款合同法律關(guān)系D貸款合同法律關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D94、授信業(yè)務(wù)包括。A貸款B貸款承諾C交易融資D擔(dān)保標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D95、常見的洗錢方式包括。A借用金融機(jī)構(gòu)B偽造商業(yè)票據(jù)C利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)D通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)36/46標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題96、對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征。A有嚴(yán)格的公司法B不允許建立空殼公司C有嚴(yán)格的公司保密法D有寬松的金融規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)答案C,D97、若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有。A金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借B交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位C同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存D外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易標(biāo)準(zhǔn)答案A,C,D98、洗錢者通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括。A購買高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回B匿名存儲C控制銀行D利用銀行貸款掩飾犯罪收益精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)37/46標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D99、下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是。A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)B各地銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作C對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密D只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無權(quán)舉報(bào)標(biāo)準(zhǔn)答案A,C100、銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會公眾披露。A財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告B風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C董事和高級管理人員變更事項(xiàng)D員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題101、銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括。A要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)38/46B進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查C與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話D責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D102、在的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A檢查人員未出示檢查通知書B檢查人員未出示合法證件C檢查人員少于2人D檢查人員多于2人標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C103、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會或者其省一級派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有。A責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)B限制分配紅利和其他收入C責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利D停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D104、行政處罰的種類有。A警告B罰款精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)39/46C行政拘留D拘役標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C105、刑事責(zé)任包括。A罰金B(yǎng)管制C沒收財(cái)產(chǎn)D拘役標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D106、銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有。A接管B重組C撤銷D依法宣告破產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D107、中國人民銀行對有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。A執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為B執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為C執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為D執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為標(biāo)準(zhǔn)答案A,B,C,D精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)40/46108、2003年12月27日，十屆全國人大常委會第六次會議審議通過了中國人民銀行法修正案，修正后的中國人民銀行法施行后，中國人民銀行的主要職能包括。A直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)B維護(hù)幣值的穩(wěn)定C對金融市場進(jìn)行宏觀調(diào)控D貨幣政策的制定和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)答案B,C,D第1頁一、單選題第15頁二、多選題第22頁三、判斷題三、判斷題每小題1分，共30分109、中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督，無權(quán)對個(gè)人的該類行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案錯誤110、銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案錯誤111、行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責(zé)任精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)41/46的形式之一。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案正確112、單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案錯誤113、按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，只要是大額交易，都應(yīng)當(dāng)報(bào)告。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案錯誤114、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，銀監(jiān)會有權(quán)予以撤銷。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案正確115、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，銀監(jiān)會依法有權(quán)對該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案正確116、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)42/46可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，但無權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動的重大事項(xiàng)