精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)1/41銀行柜員內控合規(guī)心得銀行柜員內控合規(guī)心得銀行員工合規(guī)學習心得體會銀行員工合規(guī)學習心得體會結合平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)2/41到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)3/41量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)4/41其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。通過此次合規(guī)教育活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識；通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對廣發(fā)銀行改革的信心，增強維護廣發(fā)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)5/41銀行柜員內控合規(guī)心得柜員業(yè)務操作內控與合規(guī)之我見柜員業(yè)務操作內控與合規(guī)之我見信用社柜員操作風險具有常見、易發(fā)、難控的特點，存在于柜員業(yè)務的各個環(huán)節(jié)，柜員的風險發(fā)生后，往往會給單位和柜員個人帶來嚴重后果。筆者想結合自己工作實際談談對農村信用社加強柜員業(yè)務操作內控與合規(guī)建設，防范操作風險的認識。一、柜員業(yè)務操作主要存在的風險由于我社辦理的業(yè)務額小、量大，且工作人員偏緊，因而在日常業(yè)務操作過程中，內部規(guī)章制度不能得到有效貫徹落實，內部制衡監(jiān)督體系不健全、內控制度的功能和作用發(fā)揮不充分，有意無意地弱化和降低了內控機制的效能和作用，因而容易誘發(fā)各類風險。1、柜員制度觀念與道德因素帶來的操作風險。一些臨柜操作人員制度觀念和自我保護意識淡薄，不能做到人走精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)6/41機退、人離章收等，將個人感情和對同志的信任無限擴張，凌駕于制度之上。例如XX社一名員工曾發(fā)生假幣及收繳憑證丟失事件，為了爭取彌補錯誤時間，在會計季度檢查的前一天將假幣調給明天休息的員工，基于信任，接收柜員未經仔細盤點便做入帳處理，最后東窗事發(fā)，兩位員工均受到了處罰?，F金業(yè)務是一個手工點鈔和電腦操作相結合的過程，沒有專人復核，多收少付、錯款錯賬隱瞞不報、轉移現金等現象就有發(fā)生的可能，如果柜員本身素質不過關，道德水準偏低，視規(guī)章制度于不顧，更可能利用內控管理存在的漏洞自我作案或與客戶聯(lián)手作案。授權柜員雖不直接辦理業(yè)務，但若其違背道德、制度，極易與臨柜人員聯(lián)手作案。比如迫于上級壓力等情況下，可能發(fā)生空開大額存單、未提供身份證原件辦理大額現金存取、代理解掛等現象，造成極大的風險缺口。2、柜員能力因素帶來的操作風險。部分臨柜人員對操作系統(tǒng)知識了解較少，業(yè)務知識和業(yè)務水平較差，只能應付一般性操作，對于主動預防高科技犯罪未能從思想上引起高度重視。如存單詐騙、票據真?zhèn)舞b別、開戶資料的真實性審核等均需要良好的業(yè)務知識為基礎，臨柜人員業(yè)務精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)7/41素質的好壞直接影響了風險發(fā)生的頻率。柜員與客戶是“一對一”單人臨柜，稍有疏忽大意就會發(fā)生差錯，柜員自身承擔風險和銀行防范業(yè)務風險的難度同時加大。如我社員工因一時疏忽多次發(fā)生存款返現、取現多付、存取反向操作等情況，有些情況及時發(fā)現得以解決，有些則直接造成了人、財、物資源的浪費。信用社正處在轉型時期，新業(yè)務、新技術、新知識層出不窮，這對柜員的學習能力、適應能力提出了更高的要求。長期以來會計人員與儲蓄人員之間的崗位交流開展甚少，新事物不能迅速得以傳達、消化、運用，且大部分臨柜人員缺乏學習主動性，思想上也沒有引起重視，造成業(yè)務差錯率居高不下，給柜員業(yè)務操作風險帶來了隱患。3、技術因素引發(fā)的操作風險。監(jiān)控設施和出納機操作風險。我們現用的鈔票版別多且防偽技術復雜，這對點、驗鈔機的性能提出了很高要求。若出納機具的性能不過關，將給臨柜人員造成誤導，給客戶或自己造成經濟損失?，F在市面上相繼出現了一些專門針對點鈔機設臵的百元面值假幣，雙面均能過點鈔機，若將該類假幣參雜在真幣中，恐怕是防不勝防。另外，錄像監(jiān)控難以做到多方位監(jiān)控，精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)8/41存在監(jiān)控死角。這樣，在對違規(guī)違紀行為的硬件監(jiān)督上，就存在著一定的風險應用程序系統(tǒng)操作風險。由于業(yè)務操作系統(tǒng)對有些風險點業(yè)務自動控制覆蓋面不全，增大了“人控”的難度。如曾發(fā)生的在代發(fā)工資過程中，由于數據錄入與確認發(fā)放未使用同一臺電腦，應用程序出錯造成數據錯亂，導致工資錯發(fā)現象。又如曾發(fā)生的代繳電費過程中，電腦未出現打印信息，而操作系統(tǒng)卻已入帳，導致庫存現金短款現象。隨著電子和網絡技術的發(fā)展，銀行的操作平臺也發(fā)生了根本性的變化，但由于系統(tǒng)的疏漏和技術支持的相對不足，產生操作風險的危害性加大。二、發(fā)揮內控合規(guī)職能防范業(yè)務操作風險的措施1、健全合規(guī)文化，防范操作風險。一是倡導和培育合規(guī)理念，引導員工形成良好的職業(yè)操守。合規(guī)操作由高層做起，倡導“規(guī)范操作，制度至上”、“嚴格業(yè)務流程，杜絕違規(guī)違章”的行為準則，形成決策依程序、管理靠制度、業(yè)務講流程的良好內控氛圍。要樹立相互監(jiān)督意識。同事之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，發(fā)現違反規(guī)章制度的行為要精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)9/41主動提示、制止，并視情況向所在機構報告，這是銀行業(yè)從業(yè)人員與同事相處的基本原則。二是注重開展思想評估和警示教育。抓好全體員工的思想教育工作，定期或不定期召開重要崗位人員思想分析會，分析他們的思想動態(tài)，提高其對操作風險危害性的認識。真正把警示教育落實到基層員工，如我社5、6月份開展的反腐倡廉教育活動，管理人員大部分有落實到位，但對基層員工尤其是前臺柜員的教育形式多于實質，有的甚至連形式都沒有。以書面材料作為活動總結的方式已經不能完全真實地反映實際情況，影像、照片等資料的補充顯得刻不容緩。三是以增強員工的企業(yè)歸屬感為主題，培育合規(guī)文化?！俱y行柜員內控合規(guī)心得】在全社倡導柔性管理，注重人文關懷，通過家訪、談心等方式從各個方面了解員工工作、生活、思想，對于有困難的員工施以援手，使他們真正感到我社給予的幫助和溫暖。把職工個人努力、個人貢獻和信用社發(fā)展密切結合精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)10/41起來，力爭達到企業(yè)文化與個人文化的趨同與和諧，增強轄內員工合規(guī)的主動性。加強員工合規(guī)教育和培訓，加強對學習培訓質量的考評考核,確保制度貫徹到全體柜員，以此規(guī)范柜員的操作行為。加強業(yè)務知識、業(yè)務技能、計算機操作的培訓，舉辦業(yè)務技能和業(yè)務知識比賽，以比賽為平臺引導員工學業(yè)務、練技能，提高柜員素質。同時，加強新業(yè)務、新技術、新知識的合規(guī)學習，加速新事物的消化和運用，為有效防范柜臺操作風險提供保障。2、建立有效的激勵機制。一是完善柜員星級評價制度?，F階段我社已有較完整的柜員星級評價考核辦法，但對于評價的結果沒有作實質性的區(qū)別對待。建議實行星級柜員評價結果與績效考核、評先表彰、薪資分配等合理掛鉤，與柜員的晉升、政績考評等個人利益緊密結合起來，促使內控優(yōu)先的意識深入人心。二是建立有效的合規(guī)獎懲制度。鼓勵柜員與各種違法違規(guī)行為作斗爭。要把對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對存在或隱瞞違規(guī)精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)11/41問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。3、健全督導稽查機制，強化制度執(zhí)行。一是可以嘗試推行會計委派制。即基層信用社會計由聯(lián)社直接委派，代表聯(lián)社行使規(guī)定的職責，以強化會計人員職權的同時，加大相應的監(jiān)督責任，使過去單純的核算型會計向核算、監(jiān)督并重的綜合型會計轉變。銀行柜員內控合規(guī)心得2015銀行合規(guī)心得第1篇銀行合規(guī)個人心得感言合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動?！俱y行柜員內控合規(guī)心得】一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥“的一種集體榮辱觀。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)12/41它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。二、違規(guī)經營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關。文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。三、規(guī)范的治理結構是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤“。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)13/413。1監(jiān)督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督。3。2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現實中不忠實的主要原因。3。3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉換。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)14/41兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結構，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境“。第2篇交通銀行柜員合規(guī)教育培訓心得體會我認為，惟有做到“五個到位“一要道德教育到位。“思考方式決定行為和成就?！氨仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防“的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)15/41二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。二要執(zhí)行能力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度“轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度“，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)16/41的辨證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起“。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)17/41情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動“，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)18/41們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的“。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是中國人民銀行合規(guī)政策要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)“的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值“的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)19/41的交行人，為實現交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量第3篇銀行合規(guī)警示教育心得體會XX銀行全體員工在領導班子的帶領下認真地學習了這次的“合規(guī)警示教育“短片。在學習過程中，結合我XX銀行員工平時在工作中實際情況，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識。作為一個金融單位的職工應以自己所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁；如果不講品德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值。綜觀這些案例，我們可以得出以下幾點一、合規(guī)操作意識薄弱在實際工作中，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉國俊監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)20/41按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網點一線員工，應切實提高自己的業(yè)務素質和合規(guī)操作意識，嚴格要求自己按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會。二、監(jiān)督防范意識薄弱在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領導的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生提供了便利。此案還體現出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結、私自操作、集體犯罪使權力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實際工作中，我們只有正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障。三、風險防范意識薄弱在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經理陳世品說道“缺乏自我保護意識，盲目信任內部人員“造成自己的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有，防人之心不可無“，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)21/41放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警惕。只有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生。此外，例如在張新建一案中，由于張新建權力觀的扭曲和正確價值觀的丟失體現出在此方面的學習和認識的不足；在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴導致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現了規(guī)章制度沒有落實到位等。由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件呈現出不斷上升的趨勢，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽合規(guī)管理意識淡薄由于認識上的誤區(qū)和理念上的偏差，基層行的財會合規(guī)管理意識淡薄一是重外部業(yè)務拓展，輕內部財會管理。一些行領導認為現在財會業(yè)務全部上了綜合系統(tǒng)，業(yè)務處理由系統(tǒng)自動完成，十分規(guī)范；重大業(yè)務都有授權控制，不會產生操作風險，從而忽視合規(guī)管理。二是財會管理重事后檢查，輕事前防范。一些行偏重于對已發(fā)生或已存在的問題采取事后檢查處罰，而對事前防范和事中控制措施較少關注。三是在財務管理上，只重視對賬務處理的合規(guī)管理，而輕視對財務開支行為是否合規(guī)的管理。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)22/41財會制度執(zhí)行不力近年來農發(fā)行制定了一系列有關財會管理和內控制約等方面的合規(guī)管理的制度、辦法，每年初各行也按規(guī)定與有關責任人簽訂了責任書，但少數行沒有真正落實到行動上，制度執(zhí)行不力。如，上級行一再要求的財會人員崗位輪換和強制休假制度就未能完全執(zhí)行或者根本就沒有執(zhí)行，使制度流于形式，客觀上看是由于基層行人員配備不到位的問題，主觀上還是由于領導不重視。在財務開支上各種不合規(guī)的行為時有發(fā)生。財會人員不足，給合規(guī)管理帶來壓力。做好財會合規(guī)風險管理的前提是要有一支滿足實際業(yè)務需要的、合規(guī)的財會隊伍。而目前基層農發(fā)行普遍存在財務會計專業(yè)人員在數量和質量上嚴重欠缺的問題。近幾年以來，隨著商業(yè)性信貸業(yè)務開展，部分行基層行重視業(yè)務拓展，忽視財會管理。一些素質較高的人員都被安排到了信貸客戶崗位，留在一線的臨柜人員要么年齡偏大，文化水平偏低，要么就是素質較低，有的新進員工雖然都是大專以上文化程度，但是沒有經過系統(tǒng)培訓就安排到會計崗位，不能正確理解財會制度要求，對大多數業(yè)務規(guī)章制度知其然不知其所以然，有“規(guī)”難循。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)23/41二、加強基層行財會合規(guī)管理的措施培育良好的合規(guī)文化。合規(guī)文化決定了農發(fā)行的價值趨向和行為規(guī)范，要具體落實到全體財會人員的每項業(yè)務操作行為中去。一是要建立并落實好農發(fā)行員工的職業(yè)道德規(guī)范和企業(yè)價值標準，嚴格按照農發(fā)行員工職業(yè)操守和行為約束員工行為。二是根據財會組織結構和業(yè)務流程，及時修訂和完善各項財會規(guī)章制度和業(yè)務操作規(guī)程。三是要嚴格有效地落實問責制，包括制定明確的崗位責任制，嚴格按照中國農業(yè)發(fā)展銀行違反財務會計制度行為處理辦法問責等。四是針對合規(guī)機制建設的要求改革和完善績效考核機制，并將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，充分體現農發(fā)行倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。以人為本，創(chuàng)建科學的財會合規(guī)管理機制1、依托內審部門建立專職合規(guī)崗位，并界定其功能和職責，獨立于銀行的經營活動。合規(guī)部們?yōu)槁男衅渎氊煈袡喃@取必要的信息，財會人員合作的義務。合規(guī)部門有權獨立調查銀行內部可能違反合規(guī)政策的事件，對于調查精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)24/41所發(fā)現的任何異常情況或財會違規(guī)行為，可以隨時向所屬財會部門管理層報告。2、合規(guī)的“規(guī)”要在實踐中得以貫徹執(zhí)行，必須切實有效地落實“違規(guī)積分管理辦法”，確保獎懲分明、違規(guī)必究。堅決糾正“重經營業(yè)績、輕內控管理”的績效考核理念，確立內部控制優(yōu)于業(yè)務發(fā)展的理念。對合規(guī)工作做得好，執(zhí)行財會制度扎實的機構或人員給予表揚或獎勵；對有規(guī)不循，違規(guī)操作，造成不良后果者，要堅決按照規(guī)定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。3、通過視頻、講座等方式對財會人員及財會負責人進行任前合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項財會規(guī)章制度，達到工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。從細節(jié)做起，建立合規(guī)管理的細節(jié)化機制1、加強制度建設，為合規(guī)管理打好基礎。合規(guī)是確保農發(fā)行財會工作持續(xù)健康發(fā)展的基礎，是防范財會風險的基石，要做到合規(guī)管理，就必須搞好制度建設和執(zhí)行力。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)25/41因此，加強制度建設和制度執(zhí)行是實現財會合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)。2、加強內控制約，強化合規(guī)管理。健全的內控機制是做到合規(guī)的重要環(huán)節(jié)。財會工作不僅要求各項業(yè)務處理必須以法律法規(guī)、規(guī)章制度為依據，還必須做到相互監(jiān)督，相互制約，杜絕業(yè)務操作“一手清”。3、強化督導檢查，確保合規(guī)操作。會計督導檢查是保證各項制度落到實處、及時發(fā)現和糾正不合規(guī)操作的重要保證，因此完善會計檢查體系非常重要。一是開展會計部門內部檢查監(jiān)督。會計部門是各項財會業(yè)務活動的自身檢查監(jiān)督的承擔者，其監(jiān)督檢查能有效保證各項財會業(yè)務活動的合規(guī)開展。二是重點抽查和臨柜監(jiān)督相結合，督促各項制度的落實。會計部門負責人，應經常對重要崗位、重要環(huán)節(jié)進行重點抽查，并經查臨柜查看操作人員業(yè)務處理流程，發(fā)現不合規(guī)行為及時糾正，消除風險隱患。三是上級會計主管部門要堅持定期或不定期對下級單位會計業(yè)務進行檢查督導，并對一些重要會計事項和重要環(huán)節(jié)專項進行檢查監(jiān)督，以確保各項會計業(yè)務按照制度規(guī)定合規(guī)進行。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)26/41以人為本，重視和加強財會專業(yè)隊伍建設。合規(guī)管理，第一要素是人，沒有充足和高素質的人員，合規(guī)管理就是空中樓閣。為確保財會合規(guī)管理落在實處，一是管理行應該根據財會內控管理的要求，給基層行配置充足而合格的財務專業(yè)人員。只有以充足合格的人員為前提，才能確保財會工作做到合規(guī)管理。同時也要保證上級行財會主管部門的人員配置，才能使其在做好本級財會合規(guī)管理的同時，強化其對下級行財會合規(guī)性的監(jiān)督管理。二是基層行領導人員應充分重視財務合規(guī)操作和管理的專業(yè)性和技術性，行領導和財會負責人不能隨意指示財會人員“逆規(guī)”操作，應該養(yǎng)成尊重其專業(yè)和技能的習慣。三是基層行要切實落實財會重要崗位的輪崗機制、強制休假制度，防范道德風險。四是努力提升財會人員的專業(yè)素養(yǎng)和技能。重視財務會計人員專業(yè)素質的提高，培養(yǎng)和穩(wěn)定具有一定專長或者專業(yè)資質的財會人員。五是要結合財務管理的實際需要和工作特點，健全規(guī)章制度和技能學習的強化機制。重點學習三個指引、防范案件分析、會計規(guī)章制度及反洗錢業(yè)務知識，逢學必考，并實行獎懲措施，以檢驗員工學習的實效性和激勵學習的積極性，不斷增強柜員合規(guī)風險意識，提高綜合素質，為打造農發(fā)行合規(guī)經營文化、推動財會業(yè)務合規(guī)安全穩(wěn)健運行。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)27/41銀行柜員內控合規(guī)心得2015銀行合規(guī)心得體會第1篇銀行合規(guī)文化建設教育活動心得體會通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業(yè)銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)28/41出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責“的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)29/41集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)30/41已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)31/41向心力，降低金融風險，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要“。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)32/41思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。第2篇成都農商銀行雙流支行積極開展“合規(guī)管理年“活動為進一步加強合規(guī)文化建設，促進各項工作又好又快發(fā)展，積極創(chuàng)建“一流支行“，成都農商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年“活動動員大會，正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年“活動。支行領導班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經理、主辦會計、各營業(yè)機構網點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議，四川銀監(jiān)局現場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規(guī)管理部周祥總經理和李成軍副總經理到會指導。會議傳達了成都農商銀行2015年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神，對“合規(guī)管理年“活動的各項工作進行了部署。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)33/41雙流支行此次“合規(guī)管理年“活動主要從十個方面進行推動一是抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機構再一次分業(yè)務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰；本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現問題的，從重追究責任。二是抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、責任意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。三是抓業(yè)務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽（第3篇郵政金融合規(guī)管理年活動學習心得體會為增強全行合規(guī)經營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，有效防范合規(guī)風險，依法合規(guī)經營，龍川縣郵政銀行于2015年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學習會。領導和職員都積極參加了這次的學習會，學習氣氛濃厚，通過這次的學習，現將學習心得匯報如下一、學習合規(guī)，提高認識精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)34/41在這次學習活動中我們系統(tǒng)地學習了方案要求的內容，在學習會上我認真的做好學習筆記，通過學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風險的緊迫性。通過學習，讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風險“的工作意識。通過此次合規(guī)管理學習，讓我找到了自我正確的價值取向，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識。二、加強學習合規(guī)管理“合規(guī)管理、防范風險“觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，這是需要一定時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認為就這一次的學習就能達到目的的，在今后的工作中要學習的還有很多。要繼續(xù)深入學習相關的規(guī)章制度，要嚴格規(guī)范、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務操作中的風險才會得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務技能還有待進一步加強。三、合規(guī)管理從我做起精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)35/41通過此次的合規(guī)管理學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責“、“合規(guī)從我做起“、“合規(guī)創(chuàng)造價值“和合規(guī)促進發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。學習會在短暫的一個多小時里結束了，時間雖短，但對我來說意義卻是重大的。通過學習，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對我的業(yè)務素質和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。第4篇銀行合規(guī)教育個人心得體會在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)36/41第一，要把以“客戶為中心“的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A牢固，穩(wěn)如泰山；基礎不牢，地動山搖“。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。第二，要更新服務意識?，F實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)37/41以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地（第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的