1/1111結(jié)合11落實推進(jìn)主題競賽今年以來，朔州辦事處緊緊圍繞年初制定的目標(biāo)規(guī)劃規(guī)范管理年；以業(yè)務(wù)發(fā)展為主線再造一個朔州新信合；深化改革完成4家縣（區(qū)）聯(lián)社統(tǒng)一法人掛牌開業(yè)；央行專項票據(jù)80機(jī)構(gòu)兌付；扎實開展了年度考核（考評）、三千三百惠農(nóng)工程建設(shè)、綜合業(yè)務(wù)上線、案件專項治理（主題競賽活動、合規(guī)文化建設(shè)、五大系列活動）和黨建工作。突出合規(guī)中心，樹立合規(guī)意識，健全完善制度，依法從嚴(yán)管理，全面樹立“八觀”理念，即改革發(fā)展兌付觀、組織資金成本觀、貸款發(fā)放風(fēng)險觀、財務(wù)管理達(dá)標(biāo)觀、經(jīng)營目標(biāo)效益觀、綜合業(yè)務(wù)快捷觀、人事培訓(xùn)德賢觀、稽核保衛(wèi)監(jiān)督觀。確保實現(xiàn)制定一套制度內(nèi)控制度，明確一個操作綜合業(yè)務(wù)崗位操作流程，規(guī)范一個行為合規(guī)管理，達(dá)到一個目標(biāo)增效，全力促進(jìn)全市農(nóng)信社管理制度科學(xué)化、業(yè)務(wù)規(guī)范達(dá)標(biāo)化、操作流程標(biāo)準(zhǔn)化。一、結(jié)合案件專項治理，落實內(nèi)控制度建設(shè)。按照年初工作會議安排，科學(xué)創(chuàng)新，力行規(guī)范，從三方面進(jìn)行合規(guī)建制。（一）在廣泛征求各縣（區(qū)）聯(lián)社、基層信用社意見基礎(chǔ)上，制定、出臺規(guī)章制度、行為規(guī)范、管理辦法、實施細(xì)則、驗收標(biāo)準(zhǔn)、培訓(xùn)方案和各部門、各崗位的工作職責(zé)，實現(xiàn)制度先行，以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬、規(guī)范管理農(nóng)信社各項工作。（二）各職能部門按照“寫出你所2/11做的”原則，統(tǒng)一制定出詳細(xì)的本部門、本崗位的工作職責(zé)、辦事規(guī)則、操作流程、合規(guī)文本、細(xì)化表式，從辦公室的來文、閱文、發(fā)文到保衛(wèi)部門的各種安全登記簿，出臺了詳細(xì)的樣本，以便日常工作中進(jìn)行對號入座，貫徹實施。（三）及時制定下發(fā)了44個規(guī)范制度、五個實施方案和一個通知，即貫徹落實省銀監(jiān)局案件防范“五大”系列活動和實行“八項”防控制度實施方案2016年案件專項治理工作方案案件專項治理重點排查活動方案開展“合規(guī)管理年”活動的實施方案借冒名貸款整改方案關(guān)于召開借冒名貸款研討會抓緊準(zhǔn)備相關(guān)資料的通知；轉(zhuǎn)發(fā)了監(jiān)管局關(guān)于開展銀行業(yè)案件防控“五大”系列活動實施方案（朔農(nóng)信發(fā)201623號）與省聯(lián)社關(guān)于處理借冒名貸款責(zé)任人的若干意見（晉農(nóng)信發(fā)201616號）兩個文件；于3月6日及時召開了各縣（區(qū)）聯(lián)社班子成員、辦公室、稽核部門負(fù)責(zé)人以及辦事處部門負(fù)責(zé)人參加的全市農(nóng)信社案件專項治理、五大系列活動、合規(guī)文化建設(shè)動員大會。并與六縣（區(qū)）聯(lián)社簽訂了案件專項治理工作目標(biāo)責(zé)任書和案件專項治理重點排查責(zé)任書。二、結(jié)合全國專項治理通報，落實內(nèi)控制度執(zhí)行力。按照6月13日召開的全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理通報電視電話會議，針對6月14日上午省聯(lián)社3/11案件專項治理突擊檢查組對朔城區(qū)聯(lián)社城關(guān)信用社進(jìn)行的現(xiàn)場檢查情況。為認(rèn)真、及時貫徹落實會議精神，行動快、布置早，依據(jù)2016年案件專項治理工作方案和案件專項治理重點排查活動方案，及時下發(fā)關(guān)于認(rèn)真貫徹落實全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理通報電視電話會議的通知，迅速將此次電視電話會議的精神實質(zhì)傳達(dá)到每個網(wǎng)點、每位員工，并從一些重要崗位、重點業(yè)務(wù)、要害人員的薄弱環(huán)節(jié)等方面認(rèn)真抓起，不走過場、實事求是地做好庫存現(xiàn)金管理、存放款項核對、重要空白憑證使用及銷號情況的及時排查，力爭實現(xiàn)全市農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理“三年大見成效”的目標(biāo)。三、結(jié)合重點排查活動，落實后續(xù)排查重點。為進(jìn)一步強化內(nèi)控，逐步建立防范和查處風(fēng)險的長效機(jī)制，增強農(nóng)信社防范、識別和控制風(fēng)險的能力，有效控制風(fēng)險隱患，根據(jù)排查組兩個月對重點單位、重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、重點人員、重要制度執(zhí)行等方面的重點排查發(fā)現(xiàn)的剖，分類別、重梳理，針對各營業(yè)網(wǎng)點具體問題進(jìn)行再排查、再布置、促整改。（一）堅持政策步驟不動搖。認(rèn)真落實案件專項治理有關(guān)文件要求，深刻領(lǐng)會重點排查活動的方法、步驟，確保案件專項治理重點排查活動的真實、有效，使案件專項治理貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險防范的過程中。（二）堅持深挖細(xì)查不手軟。一是要利用數(shù)據(jù)大集中的優(yōu)4/11勢，通過網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)核查貸款戶身份證等相關(guān)資料進(jìn)行分析排查；二是要內(nèi)外結(jié)合，采取信貸員交叉上戶核對，交叉發(fā)出催收通知單等各種有效措施，逐戶逐筆排查借冒名等違規(guī)貸款。（三）樹立“三嚴(yán)”理念，即嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作流程，杜絕“一手清”現(xiàn)象。嚴(yán)格執(zhí)行對帳制度，進(jìn)行換人核對工作，要徹底進(jìn)行一次社與人民銀行、社與專業(yè)銀行、社與聯(lián)社、社與社、社與企業(yè)對帳核對工作，進(jìn)行一次自查、自糾、自整、自報的專項治理檢查工作，對排查、對帳和整改等發(fā)現(xiàn)的問題，一定要拿出處理意見、落實處理結(jié)果、收到處理效應(yīng)。四、結(jié)合五大系列活動，落實學(xué)教活動掀起。根據(jù)銀監(jiān)會山西省監(jiān)管局關(guān)于開展銀行業(yè)案件防控“五大”系列活動的通知（晉銀監(jiān)發(fā)201617號）和主題競賽活動以及省聯(lián)社教育培訓(xùn)大綱，圍繞隊伍建設(shè),樹立人本觀念,提升隊伍素質(zhì)，在全市農(nóng)信系統(tǒng)開展一次大規(guī)模的合規(guī)學(xué)教活動，進(jìn)一步引深貫徹主題競賽活動，特別是以身邊的真人、真事和發(fā)現(xiàn)的案例，來提高防范意識。（一）加強業(yè)務(wù)、財務(wù)、計算機(jī)操作等應(yīng)知、應(yīng)會的培訓(xùn)，一方面各職能部門按月做出培訓(xùn)計劃、培訓(xùn)內(nèi)容，使全市各網(wǎng)點、各崗位的員工年內(nèi)培訓(xùn)達(dá)到1周以上，做到培訓(xùn)有內(nèi)容、考試有記載、學(xué)習(xí)有成績，達(dá)到工作效率大見效的目標(biāo)。（二）查找工作中的漏洞、死角、薄弱環(huán)節(jié)，高度負(fù)責(zé)，5/11職能分工。（三）對重要崗位和要害崗位的人員進(jìn)行排查摸底，特別是對四項制度的執(zhí)行情況、定崗位交流問題等。（四）狠抓內(nèi)控制度的建設(shè)，尤其是內(nèi)控制度的落實與執(zhí)行力，看是否有空檔、缺位和薄弱環(huán)節(jié)。采取各種措施,強化隊伍建設(shè),全面提高干部員工綜合素質(zhì)。五、結(jié)合季度業(yè)務(wù)運行通報，落實業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)。結(jié)合關(guān)于2016年一季度業(yè)務(wù)運行情況的通報（晉農(nóng)信發(fā)201631號）精神要求，對照全年業(yè)務(wù)經(jīng)營任務(wù)指標(biāo)，加大組織資金、三千三百惠農(nóng)工程建設(shè)、清收不良貸款力度、大額貸款的監(jiān)控，實現(xiàn)各項存款凈增額、增幅、市場占有份額穩(wěn)步提高。各項貸款余額、凈投放占到全市金融機(jī)構(gòu)的50100以上,新增”三農(nóng)”貸款要占到各項貸款投放額的60以上,農(nóng)戶小額信用貸款投放額較上年增加10,存貸比例控制在75以內(nèi)。不良貸款“雙降”保證達(dá)標(biāo)1、按四級分類準(zhǔn)確反映貸款形態(tài)，對照票據(jù)兌付考核指標(biāo)，占比較2002年降幅達(dá)50，余額增幅不高于當(dāng)年各項貸款增幅；2、按五級分類完成下降百分點任務(wù)。各項收入、帳面利潤達(dá)到預(yù)定目標(biāo)，資本充足率逐年明顯提高。六、結(jié)合統(tǒng)一法人社掛牌，落實社容社貌“三靚”。繼2016年僅用80天時間又好又快完成朔城區(qū)和山陰縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社兩級法人換屆和一級法人社掛牌開6/11業(yè)工作之后。2016年5月13日至16日圓滿召開了創(chuàng)立大會暨第一屆社員代表大會。至此，轄內(nèi)聯(lián)社全部召開了創(chuàng)立大會，全市農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)制度改革取得了階段性成果,標(biāo)志著朔州市農(nóng)信社改革工作實現(xiàn)了歷史性突破,向現(xiàn)代金融企業(yè)過渡邁出了堅實的一步，并走在全省農(nóng)信社改革工作前列。（一）場所環(huán)境“靚”。隨著全市農(nóng)村信用社中心機(jī)房建設(shè)和數(shù)據(jù)的大集中，達(dá)到全市農(nóng)信社辦公管理網(wǎng)絡(luò)化，按照“高效、嚴(yán)謹(jǐn)、安全、快捷”原則，充分發(fā)揮通知、內(nèi)部郵箱等內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)作用，實現(xiàn)信息共享、辦公無紙化。（二）員工形象“靚”。認(rèn)真推行“統(tǒng)一著裝、統(tǒng)一行業(yè)標(biāo)識、統(tǒng)一掛牌上崗、統(tǒng)一手機(jī)彩鈴”四統(tǒng)一的服務(wù)措施，強化崗位練兵，提高窗口服務(wù)的質(zhì)量，嚴(yán)格執(zhí)行服務(wù)禮儀規(guī)范，強化對外服務(wù)的功能，樹立朔州信合品牌。（三）操作服務(wù)“靚”。實實在在開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，按照員工日常行為規(guī)范，從“說文明話、做文明事、當(dāng)文明人”起步，打造團(tuán)結(jié)、和諧、健康、規(guī)范的信合團(tuán)隊。七、結(jié)合風(fēng)險排查整改，落實責(zé)任追究。排查是過程、追究是手段、整改是防范、合規(guī)是目標(biāo)。通過排查組兩個月對重點單位、重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、重點人員、重要制度執(zhí)行方面排查和去年四項檢查發(fā)現(xiàn)問題。2016年6月12日，辦事處及時召開了各縣（區(qū)）聯(lián)社班子成員、重點排查組組長、主查人員等以及辦事處有關(guān)職能7/11部門負(fù)責(zé)人參加的案件專項治理工作整改方面督促專題會議，從四個方面進(jìn)行了強調(diào)。（一）匯報。由各重點排查組組長、主查人員對兩個月來的排查工作,按照1、基本情況。主要包括檢查的組織實施，安排部署，檢查工作量等情況。2、總體評價。被查單位制度建設(shè)、經(jīng)營管理及案件專項治理工作的貫徹落實情況，采取的主要措施，收到的效果等。3、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。主要包括檢查發(fā)現(xiàn)的存款、信貸、會計出納、銀行卡業(yè)務(wù)及重點環(huán)節(jié)排查和執(zhí)行中存在的問題，按排查內(nèi)容歸類反映。4、整改意見。對排查發(fā)現(xiàn)的問題針對性地提出整改要求，對違規(guī)機(jī)構(gòu)和人員提出處理建議和意見進(jìn)行了具體的匯報。（二）強調(diào)。辦事處黨組書記、主任梅躍進(jìn)同志對目前重點排查情況、下一步的落實整改工作進(jìn)行了具體的強調(diào)一要領(lǐng)導(dǎo)重視抓整改，對整改工作不只是喊聲話，停留到下文件上，要落實到具體整改的行動上，對照存在的風(fēng)險隱患，按時間、按要求整改在有效期、處理在有效期內(nèi)，一抓到底，決不放松。二要針對重點抓整改，對照存在的重點風(fēng)險隱患，決不停留在一般的號召之中，利用法律、經(jīng)濟(jì)、政府等手段進(jìn)行逐項落實整改。三要跟蹤問題查抓整改，充分發(fā)揮各職能部門作用，按照“跟尋、追究、上報”的原則進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改工作抓出成果、抓出成效。（四）追究。嚴(yán)肅追究、落實整改不松懈。按照“保穩(wěn)定、促發(fā)展”原則，對工作8/11措施不落實、圖形式、走過場的要嚴(yán)肅追究有關(guān)人員責(zé)任。要建立、健全整改臺帳，尋找整改依據(jù)，各聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員要發(fā)揮嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實的工作作風(fēng)，徹底整改自己存在的風(fēng)險隱患，嚴(yán)肅處理責(zé)任人、嚴(yán)格落實責(zé)任追究，真正起到了警示教育員工的作用。八、結(jié)合兌付票據(jù)申報，落實不良貸款清收與處置。結(jié)合央行專項票據(jù)兌付的定量指標(biāo)考核，因為兌付票據(jù)的先決條件是資產(chǎn)質(zhì)量高、經(jīng)營效益好。首先，按照朔州市清收、處置農(nóng)村信用社不良貸款方案（朔政發(fā)201684號）要求，狠抓不良貸款的清收與處置，對每一筆不良貸款鎖定余額、建立臺帳、查明原因、落實責(zé)任、嚴(yán)肅追究。對不良貸款進(jìn)行認(rèn)真分類，根據(jù)不同分類情況，分別采取“責(zé)任清收、委托清收、拍賣清收、行政清收、盤活清收、依法清收”等有效措施，逐筆清收，打好清收不良貸款的“攻堅戰(zhàn)”。其次是規(guī)范專項票據(jù)置換不良貸款管理，（1）規(guī)范檔案管理，詳細(xì)記錄清收、保全、處置情況，使每筆置換貸款的情況達(dá)到了一目了然；（2）分類處理，把置換貸款分成兩類采取不同處置措施，對信用社債權(quán)已損失、無法進(jìn)行追索的，按人民銀行要求，逐筆寫明原因，搜集有關(guān)證明材料，妥善保管；對債權(quán)合法有效的，加大追索力度，提高清收比例；9/11九、結(jié)合授權(quán)授信管理，落實崗位操作流程。為指導(dǎo)和規(guī)范全市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程，適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展需要，切實發(fā)揮綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)高效便捷作用。一是結(jié)合授權(quán)授信管理，在廣泛征求六縣（區(qū)）聯(lián)社一線營業(yè)網(wǎng)點等相關(guān)操作人員認(rèn)真討論修改意見的基礎(chǔ)上，組織科技、業(yè)務(wù)、財務(wù)等部門統(tǒng)一制定綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法等六項制度，從公用業(yè)務(wù)、綜合管理、貸款、查詢打印、存款到代理業(yè)務(wù)，都出臺了明確的操作規(guī)程。二是實行在崗培訓(xùn)，強化科技人才培訓(xùn)，在全市信合員工中選拔有一定事業(yè)心、有一定計算機(jī)基礎(chǔ)的年輕同志作為培養(yǎng)對象，每個網(wǎng)點確定12名人員，在崗位上對其進(jìn)行輔導(dǎo)和培養(yǎng)，使其在短時間內(nèi)掌握計算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)的有關(guān)實用技術(shù)，進(jìn)一步提高操作、管理能力，成為合格的計算機(jī)管理、操作、維護(hù)人員。十、結(jié)合合規(guī)文化建設(shè)，落實會計達(dá)標(biāo)驗收。按省聯(lián)社“合規(guī)文化、合規(guī)單位”建設(shè)實施方案要求，（一）從7月1日起，每個機(jī)構(gòu)、每個網(wǎng)點、每個部門、每個崗位、每個領(lǐng)導(dǎo)、每個員工、每筆業(yè)務(wù)都執(zhí)行規(guī)范操作，尤其是各聯(lián)社的財務(wù)主管，嚴(yán)格執(zhí)行起對帳制度，達(dá)到會計管理“七無六相符”。（二）以主題競賽活動為契機(jī)，規(guī)范管理、合規(guī)操作，加大拔備水平的提取，提高農(nóng)信社防御風(fēng)險能力。（三）從會計傳票票樣、會計登記簿樣本、10/11會計手工帳、會出業(yè)務(wù)操作流程等方面規(guī)范、創(chuàng)建財務(wù)管理“標(biāo)兵社”，按月或季進(jìn)行實地考核，打分排隊，被評為“標(biāo)兵社”的員工，分類別、按比例提高績效工資的系數(shù)，形成學(xué)優(yōu)、獎優(yōu)、樹優(yōu)的競爭激勵機(jī)制。（四）嚴(yán)格財務(wù)預(yù)審，達(dá)到關(guān)口前移，減少盲目性，定期開展財務(wù)收支活動分析，檢查財務(wù)收支的執(zhí)行情況，真正做到事前、事中、事后都審查，讓管理隱患消除在萌芽狀態(tài)。十一、結(jié)合黨課基礎(chǔ)培訓(xùn)，落實規(guī)范黨政建設(shè)。為加強新形勢、新任務(wù)下基層黨務(wù)工作和農(nóng)村信用社黨建工作，規(guī)范黨務(wù)工作，加強黨政建設(shè)，提高思想素質(zhì)，進(jìn)一步加強全系統(tǒng)各級黨務(wù)工作者的業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作