1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)崗位操作流程為了加強(qiáng)信用社計(jì)算機(jī)內(nèi)部管理，規(guī)范信用社柜員操作行為，提高信用社工作效率，促進(jìn)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作程序規(guī)范化、制度化，特制定本操作流程。一、業(yè)務(wù)系統(tǒng)登錄1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常的開(kāi)機(jī)順序?yàn)?每天上班前10分鐘，打開(kāi)UPS電源機(jī)柜電源打印機(jī)電源終端電源。2、如果是圖形終端，打開(kāi)電源后自動(dòng)轉(zhuǎn)到登錄界面；如果是普通終端，打開(kāi)電源后，在login:的提示符下輸入cbs,回車(chē)，進(jìn)入登錄界面。在登錄界面分別輸入網(wǎng)點(diǎn)號(hào)：42XXX（五位）、柜員號(hào)：42XXXX（六位）（系統(tǒng)設(shè)置自動(dòng)刷卡，不需手工錄入），密碼：XXXXXX（六位）按照分配各自的柜員號(hào)

2、進(jìn)行簽到，柜員簽到后要仔細(xì)核對(duì)屏幕左上角的機(jī)構(gòu)編碼和右上角的營(yíng)業(yè)日期是否正確。3、上機(jī)操作人員不得擅自更改終端、打印機(jī)的設(shè)置，要掌握室內(nèi)UPS電源的控制方法以及緊急情況應(yīng)急措施。開(kāi)機(jī)前對(duì)電子設(shè)備進(jìn)行清潔，隨時(shí)觀察、檢查電子設(shè)備的運(yùn)行情況。二、上下班操作規(guī)程1、網(wǎng)點(diǎn)簽到：每天早上在開(kāi)始辦理業(yè)務(wù)之前，首先要執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)簽到交易：D柜員支持-B.網(wǎng)點(diǎn)交易-A.網(wǎng)點(diǎn)簽到；網(wǎng)點(diǎn)簽到必須由兩位柜員先后進(jìn)行簽到。2、柜員簽到：網(wǎng)點(diǎn)簽到提示成功后，各柜員用自己的柜員卡各自簽到：D.柜員支持-A.柜員交易-A.柜員簽到；錄入自已的柜員密碼，提示簽到成功。3、工前準(zhǔn)備：機(jī)構(gòu)每天營(yíng)業(yè)前要有一名柜員執(zhí)行工前準(zhǔn)備，所謂工前

3、準(zhǔn)備就是完成報(bào)表打印，以及核對(duì)上一工作日賬務(wù)。必須打印的內(nèi)容有：網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?bào)表，流水帳、批量報(bào)表打印，開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記?。ò丛麓蛴。┮约奥?lián)社要求打印的其它資料。4、臨時(shí)柜員交班：柜員軋賬：核對(duì)自己的帳務(wù)是否平衡正確；尾箱核對(duì)：核對(duì)自己尾箱的現(xiàn)金和重要空白憑證是否正確；(3)核對(duì)好自己的尾箱余額后做柜員簽退交易，鎖好自已的尾箱；并登記柜員交接登記??；（4）接班柜員用自己的柜員卡及尾箱登錄并簽到。5、每天先下班柜員：先作柜員軋賬再作尾箱核對(duì)，然后作柜員簽退。6、最后一個(gè)下班柜員（一般會(huì)計(jì)主管為最后一個(gè)下班柜員）：（1）柜員軋差：核對(duì)自己的帳務(wù)是否平衡正確；（2）尾箱核對(duì)：核對(duì)自己的尾箱現(xiàn)金和重要空白憑證

4、是否正確；（3）柜員簽退：核對(duì)上尾箱余額后簽退自己。（4）網(wǎng)點(diǎn)簽退：所有柜員簽退完后，做網(wǎng)點(diǎn)軋賬交易，最后由兩名柜員執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)簽退交易，停止本機(jī)構(gòu)的帳務(wù)辦理；（4）在柜員支持-查詢(xún)打印-查詢(xún)機(jī)構(gòu)狀態(tài)，查詢(xún)自己的網(wǎng)點(diǎn)狀態(tài)是否是“已簽退”。如果是“已簽退”就可以關(guān)閉終端了。三、 暫退、簽退與關(guān)閉終端1、柜員在當(dāng)班過(guò)程中，如果需要臨時(shí)離開(kāi)柜臺(tái)，必須退出操作界面或“柜員簽退”交易暫時(shí)退出業(yè)務(wù)界面，回來(lái)后重新登錄或“柜員重簽”交易。2、每日柜員下班前必須嚴(yán)格按照下班流程完成簽退，具體簽退時(shí)間和營(yíng)業(yè)時(shí)間一致，有特殊情況另行通知，沒(méi)有按時(shí)簽退的柜員依照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。3、終端關(guān)掉電源前必須先退出系統(tǒng)，圖形終

5、端要回到登錄界面，普通終端要回到login:提示符狀態(tài)，才能關(guān)閉，然后依次關(guān)閉打印機(jī)電源后，終端電源，機(jī)柜電源，UPS電源，按規(guī)定檢查各項(xiàng)安全設(shè)施，入庫(kù)保管印章、重要空白憑證，鎖好抽屜等柜員方可下班。附：常用查詢(xún)交易：該部分比較簡(jiǎn)單，通過(guò)交易即可了解，不再詳述。系統(tǒng)提示的查詢(xún)包括：A 查詢(xún)機(jī)構(gòu)狀態(tài) 查詢(xún)本機(jī)構(gòu)狀態(tài)是已簽到 、未簽到或已簽退。B 查詢(xún)柜員信息 查詢(xún)本機(jī)構(gòu)柜員一般信息及狀態(tài)。C 查詢(xún)柜員歷史信息 查詢(xún)指定柜員歷史信息，包括掛失、改密、維護(hù)等變動(dòng)信息。D 柜員業(yè)務(wù)量查詢(xún) 查詢(xún)柜員在指定時(shí)間段的業(yè)務(wù)量。E 查詢(xún)網(wǎng)點(diǎn)尾箱信息 查詢(xún)指定機(jī)構(gòu)的尾箱信息。F 查詢(xún)尾箱交接信息 查詢(xún)指定尾箱交接

6、信息。G 查詢(xún)柜員卡 查詢(xún)符合條件的柜員卡使用情況。H 查詢(xún)轉(zhuǎn)授權(quán)或頂崗記錄 查詢(xún)符合條件的轉(zhuǎn)授權(quán)或頂崗記錄。I 查詢(xún)機(jī)構(gòu)/柜員簽到簽退情況，查詢(xún)本網(wǎng)點(diǎn)或下屬網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)或柜員的簽到簽退情況。四、存取款業(yè)務(wù)1、上線前后更換存折業(yè)務(wù)：如果確定上線前的儲(chǔ)戶(hù)身份證號(hào)碼是正確的，就執(zhí)行A 存款業(yè)務(wù)-C公共交易-F更換單折交易。如果不能確定儲(chǔ)戶(hù)的身份證號(hào)碼是正確的，那么就直接以銷(xiāo)戶(hù)處理，再重新開(kāi)戶(hù)，具體操作步驟為：（1）A存款業(yè)務(wù)-A 賬務(wù)處理-E 存款銷(xiāo)戶(hù)；（2）A 存款業(yè)務(wù)-A 賬務(wù)處理-A存款開(kāi)戶(hù)，在此過(guò)程中重新維護(hù)該儲(chǔ)戶(hù)的客戶(hù)信息。2、借貸轉(zhuǎn)賬：本交易用來(lái)完成賬戶(hù)之間的資金相互轉(zhuǎn)賬功能。包括活期存款

7、、內(nèi)部賬、定期零存整取、教育儲(chǔ)蓄、存本取息、保證金的轉(zhuǎn)賬存入和支取。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-賬處處理-借貸轉(zhuǎn)賬中進(jìn)行交易。根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲(chǔ)蓄存、取款憑條、儲(chǔ)蓄存折、對(duì)公存折、復(fù)式記賬憑證等。交易處理說(shuō)明：對(duì)公轉(zhuǎn)對(duì)私、或?qū)λ睫D(zhuǎn)對(duì)公時(shí)，對(duì)私方只能是個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，儲(chǔ)蓄賬戶(hù)不能轉(zhuǎn)賬。3、現(xiàn)金支?。罕窘灰子脕?lái)完成賬戶(hù)現(xiàn)金支取記賬功能，包括活期存款、定期存本取息的現(xiàn)金支取。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-賬務(wù)處理-現(xiàn)金支取程序進(jìn)行交易。根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲(chǔ)蓄取款憑條、儲(chǔ)蓄存折、對(duì)公存折等。交易處理說(shuō)明：保證金、抵質(zhì)押和全部?jī)鼋Y(jié)或掛失賬戶(hù)不得辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。4、現(xiàn)金存入：本交易用來(lái)

8、完成賬戶(hù)現(xiàn)金存入記賬功能。包括活期存款、零存整取、教育儲(chǔ)蓄的現(xiàn)金存入。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-賬務(wù)處理-現(xiàn)金存入程序進(jìn)行交易。根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲(chǔ)蓄存款憑條、儲(chǔ)蓄存折、對(duì)公存折等。5、存款銷(xiāo)戶(hù)：本交易用來(lái)完成賬戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)功能。包括對(duì)公活期、個(gè)人儲(chǔ)蓄、零存整取、整存整取、存本取息、教育儲(chǔ)蓄、通知存款等的銷(xiāo)戶(hù)交易。對(duì)公活期銷(xiāo)戶(hù)需要先執(zhí)行“對(duì)公單戶(hù)結(jié)息”交易，銷(xiāo)戶(hù)交易中直接聯(lián)動(dòng)結(jié)息。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-賬務(wù)處理-存款銷(xiāo)戶(hù)程序進(jìn)行交易。根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲(chǔ)蓄存、取款憑條、儲(chǔ)蓄存折、對(duì)公存折、儲(chǔ)蓄利息憑證、存款賬頁(yè)等。交易處理說(shuō)明：1、如果抵押、部分凍結(jié)、全部?jī)鼋Y(jié)或掛失，則

9、不能銷(xiāo)戶(hù)。2、轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的貸方賬號(hào)必須是個(gè)人或?qū)Y(jié)算戶(hù)，儲(chǔ)蓄戶(hù)不能轉(zhuǎn)賬。6、特殊交易：存款業(yè)務(wù)的特殊交易是指對(duì)各類(lèi)存款賬戶(hù)的掛失、凍結(jié)止付質(zhì)押、司法扣劃、存款證明、不動(dòng)戶(hù)激活等業(yè)務(wù)處理。（1）、掛失/撤掛本交易主要完成存款賬戶(hù)（包括活期、定期、借記卡等）的存款憑證、密碼以及雙掛、掛失申請(qǐng)等掛失和撤銷(xiāo)掛失。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-特殊交易-掛失/撤掛程序進(jìn)行交易。交易處理說(shuō)明：憑證掛失須提供存款帳號(hào)、不能提供的，則需提供存款種類(lèi)、金額、戶(hù)名。（2）、掛失憑證補(bǔ)發(fā)：本交易主要完成存款已掛失憑證的補(bǔ)發(fā)。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-特殊交易-掛失憑證補(bǔ)發(fā)程序進(jìn)行交易。根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印存單、

10、存折、掛失申請(qǐng)書(shū)等。7、公共業(yè)務(wù)（1）對(duì)公賬戶(hù)信息維護(hù)：本交易主要完成賬戶(hù)部分信息修改，可以修改計(jì)息標(biāo)志、取現(xiàn)標(biāo)志、利息入賬賬號(hào)、結(jié)算收費(fèi)方式等賬戶(hù)信息。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-公共業(yè)務(wù)-對(duì)公帳戶(hù)信息維護(hù)程序進(jìn)行交易。（2）賬戶(hù)支取方式維護(hù)：本交易完成存款賬戶(hù)密碼的修改及其他支取方式的修改。包括掛失改密、修改密碼、新增密碼、刪除密碼、憑證件支取、憑證改憑密碼等功能。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-公共業(yè)務(wù)-賬戶(hù)支取方式維護(hù)程序進(jìn)行交易。（3）補(bǔ)登存折：本交易主要完成存款的未登折交易的補(bǔ)登折功能，包括代發(fā)代扣交易信息的補(bǔ)登，存本取息的補(bǔ)登及定期一本通無(wú)存折開(kāi)戶(hù)的補(bǔ)登。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-公共業(yè)務(wù)-補(bǔ)

11、登存折程序進(jìn)行交易。（4）更換單/折：本交易主要完成折、單、證實(shí)等的滿(mǎn)頁(yè)更換或損壞更換功能。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-公共業(yè)務(wù)-更換單/折程序進(jìn)行交易。附：常用查詢(xún)交易：該部分比較簡(jiǎn)單，通過(guò)交易即可了解，不再詳述。系統(tǒng)提示的查詢(xún)包括：A 客戶(hù)帳戶(hù)組合查詢(xún) 主要完成客戶(hù)名下或客戶(hù)號(hào)下所有賬戶(hù)情況的查詢(xún)功能。B 賬戶(hù)情況查詢(xún) 主要完成對(duì)存款賬戶(hù)情況的查詢(xún)C 明細(xì)賬查詢(xún)打印 主要完成對(duì)存款賬戶(hù)明細(xì)賬的查詢(xún)打?。刹樵?xún)當(dāng)日）。D 客戶(hù)對(duì)賬單打印 主要完成對(duì)存款賬戶(hù)對(duì)賬單的打印（可打印當(dāng)日業(yè)務(wù)）。E 開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿 主要完成對(duì)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿的查詢(xún)及定期打印。F 特殊業(yè)務(wù)登記簿查詢(xún)打印主要完成司法扣劃、凍結(jié)/解

12、凍登記簿、掛失/解掛登記簿、止付/解除止付登記簿、質(zhì)押/解除質(zhì)押登記簿、不動(dòng)戶(hù)登記的特殊業(yè)務(wù)登記簿等的查詢(xún)打印功能。G 其他業(yè)務(wù)登記簿查詢(xún)打印主要完成協(xié)定存款登記簿、通知存款登記簿、簽發(fā)對(duì)單位定期存款單登記簿、存款證明登記簿、預(yù)約轉(zhuǎn)存登記薄、換卡登記簿、過(guò)戶(hù)/分戶(hù)登記簿、對(duì)私/對(duì)公大額現(xiàn)金支取登記簿的查詢(xún)打印功能。H 即將到期賬戶(hù)查詢(xún)打印 主要完成對(duì)公即將到期賬戶(hù)的查詢(xún)打印功能。I 即將睡眠賬賬戶(hù)查詢(xún) 主要完成查詢(xún)對(duì)公與對(duì)私即將睡眠的賬戶(hù)信息。五、 貸款業(yè)務(wù)1、貸款開(kāi)戶(hù)/發(fā)放：完成普通、專(zhuān)項(xiàng)、按揭、委托、貼息貸款及墊付款的開(kāi)戶(hù)和發(fā)放。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)-貸款賬務(wù)處理-貸款開(kāi)戶(hù)/發(fā)放，進(jìn)入貸

13、款開(kāi)戶(hù)/發(fā)放界面。在貸款發(fā)放前要先建立客戶(hù)信息。2、貸款柜臺(tái)還款：完成除已置換貸款和已核銷(xiāo)貸款以外的貸款還款交易。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)-貸款賬務(wù)處理-貸款柜臺(tái)還款，進(jìn)入貸款柜臺(tái)還款界面。3、手工形態(tài)調(diào)整：本交易將符合呆賬認(rèn)定條件的貸款從任何一種形態(tài)（正常、逾期、呆滯）轉(zhuǎn)為呆賬，或?qū)①~務(wù)得到落實(shí)的呆賬貸款形態(tài)調(diào)整為正常、逾期或呆滯。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)-貸款賬務(wù)處理-手工形態(tài)調(diào)整。4、貸款管理維護(hù)：（1）貸款信息維護(hù)用于維護(hù)貸款賬戶(hù)的基本信息，包括修改結(jié)息周期、貸款類(lèi)型、利率調(diào)整方式、利率浮動(dòng)比例、罰息標(biāo)志、逾期浮動(dòng)比例、復(fù)利標(biāo)志、自動(dòng)形態(tài)調(diào)整、自動(dòng)扣款標(biāo)志、用途等。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)-

14、貸款管理維護(hù)-貸款信息維護(hù)。（2）貸款展期登記/撤銷(xiāo)用于辦理貸款展期業(yè)務(wù)或?qū)σ焉暾?qǐng)展期貸款進(jìn)行撤銷(xiāo)處理。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)-貸款管理維護(hù)-貸款展期登記/撤銷(xiāo)。附：貸款常用查詢(xún)交易：A 貸款內(nèi)部分戶(hù)查詢(xún) 對(duì)貸款內(nèi)部下設(shè)分戶(hù)進(jìn)行查詢(xún)以及對(duì)分戶(hù)狀態(tài)下所有貸款賬戶(hù)查詢(xún)。B 貸款模糊查詢(xún)本交易根據(jù)貸款的發(fā)放科目、幣種、期限、還款方式等一項(xiàng)或多項(xiàng)組合條件，查詢(xún)出貸款的帳號(hào)、戶(hù)名、到期日期、發(fā)放科目、本金、表內(nèi)利息和表外利息等信息。C 貸款基本余額查詢(xún) 查詢(xún)貸款賬戶(hù)的基本余額。D 貸款賬戶(hù)信息查詢(xún) 查詢(xún)貸款賬戶(hù)的全部信息。E 貸款明細(xì)查詢(xún) 查詢(xún)貸款明細(xì)。F 到期貸款查詢(xún) 按貸款到期日查詢(xún)。G 不良貸款查

15、詢(xún) 查詢(xún)貸款逾期情況。H 貸款時(shí)點(diǎn)余額查詢(xún) 按自動(dòng)扣款賬號(hào)或貸款賬號(hào)查詢(xún)基本余額。I 貸款開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿查詢(xún) 查詢(xún)貸款開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)情況六、代理業(yè)務(wù)代理中間業(yè)務(wù)是指農(nóng)村信用社接受客戶(hù)（政府、企事業(yè)、個(gè)人）委托，利用自己的資源優(yōu)勢(shì)為客戶(hù)提供代理收付、代理銷(xiāo)售、保管箱、理財(cái)及其他金融服務(wù)，并收取一定比例的手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。具體操作步驟：1、建立委托單位信息（1）、建立單位法人客戶(hù)信息（詳見(jiàn)甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)操作手冊(cè) 第2章）（2）、建立委托單位信息A前臺(tái)柜員根據(jù)信用社主管部門(mén)提供或?qū)徍说奈袇f(xié)議書(shū)，按照代理類(lèi)別，選擇代理款項(xiàng)種類(lèi)代碼，建立和維護(hù)該客戶(hù)將實(shí)現(xiàn)的代理款項(xiàng)種類(lèi)信息；B前臺(tái)輸入單位建立客

16、戶(hù)信息時(shí)所用證件類(lèi)型、證件號(hào)碼，查詢(xún)返回單位相關(guān)信息，輸入單位代收代付相關(guān)資料聯(lián)系電話(huà)、代理名稱(chēng)、開(kāi)戶(hù)留密方式、帳號(hào)標(biāo)志等信息；C提交后臺(tái)，建立單位在銀行的代收代付資料，生成單位編號(hào)、內(nèi)部賬號(hào)過(guò)渡戶(hù)，并反顯在屏幕上，并打印此頁(yè)面（選P），以備后查。2、審核委托單位提供的花名冊(cè)后，將代發(fā)額從委托單位賬戶(hù)轉(zhuǎn)到上步生成的過(guò)渡賬戶(hù)。（轉(zhuǎn)入金額必須等于工資花名冊(cè)總額）。3、批量數(shù)據(jù)錄入柜員手工批量錄數(shù)據(jù)或以磁盤(pán)數(shù)據(jù)處理。手工錄入：A、“單位編號(hào)”為建立委托單位信息時(shí)取得的編號(hào)；B、“文件類(lèi)別”根據(jù)“”列表進(jìn)行選擇（01入賬文件、02入賬文件（含開(kāi)戶(hù)）、03委托建立文件04委托取消文件）；C、根據(jù)錄入屏幕

17、，輸入用戶(hù)號(hào)、賬號(hào)、金額等數(shù)據(jù)；在錄入結(jié)束后，（此時(shí)切記要與花名冊(cè)所有要素核對(duì)一致，特別是金額和身份證號(hào)碼）生成對(duì)應(yīng)格式的磁盤(pán)文件，按F3退出。如發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤可按信息進(jìn)行修改和刪除等操作。電子文件上報(bào)：A、由委托單位填制統(tǒng)一格式的電子表格,經(jīng)信用社會(huì)計(jì)審核后（主要審核金額及身份證名字與身份證號(hào)），上報(bào)聯(lián)社，聯(lián)社統(tǒng)一上報(bào)省聯(lián)社科技部。4、批量數(shù)據(jù)上傳批量數(shù)據(jù)上傳就是入賬的過(guò)程，具體操作步驟：1、柜員輸入需要上傳數(shù)據(jù)的單位編號(hào)。2、柜員輸入對(duì)應(yīng)的文件類(lèi)別。（第一月輸入02入賬（含開(kāi)戶(hù)），次月直接輸入01入賬）；3、按照委托單位提供的數(shù)據(jù)來(lái)源，錄入數(shù)據(jù)存放盤(pán)位置（硬盤(pán)）。4、柜員錄入總金額、總戶(hù)數(shù)、入賬

18、日期、摘要碼；5、按文件類(lèi)別進(jìn)入不同屏幕，并錄入憑證種類(lèi)（儲(chǔ)蓄存折）、等事項(xiàng)后上傳批量文件。6、提交批量處理程序，主機(jī)產(chǎn)生流水號(hào)（記住這個(gè)流水號(hào)），交易成功。5、G.批量數(shù)據(jù)狀態(tài)維護(hù)，查看代發(fā)是否完成處理狀態(tài)為“未處理”則有發(fā)放失敗的，在H.批量代理業(yè)務(wù)清單打印中打印出失敗的。再進(jìn)“K.批量數(shù)據(jù)下傳”文件類(lèi)別與以前相同，數(shù)據(jù)類(lèi)型選擇“1.失敗”，記住出現(xiàn)的文件名，再返回“C.批量數(shù)據(jù)錄入”，在磁盤(pán)文件名項(xiàng)輸入上傳失敗的文件名，修改錯(cuò)誤信息。修改完成后再作“E.批量數(shù)據(jù)上傳”。6、全部完成后再做“K.批量數(shù)據(jù)下傳”，為下次發(fā)放做準(zhǔn)備。具體操作步驟：1、柜員輸入需要下載的單位編號(hào)；2、柜員選擇確定

19、文件類(lèi)型，可列表選擇（與上傳時(shí)相同），3、柜員選擇確定需要下載的數(shù)據(jù)類(lèi)型，輸入原上傳起始日期、上傳流水號(hào)，確定需下載數(shù)據(jù)存放磁盤(pán)文件的位置（硬盤(pán)），及磁盤(pán)文件名稱(chēng)（修改文件名前兩位字母，由KH改為RZ），提交后臺(tái)，交易成功。7、“F.批量憑證打印及領(lǐng)卡”，在此功能中打印新開(kāi)戶(hù)的存折，打印戶(hù)數(shù)每次控制在10-20戶(hù)之間，可以隔天打印。8、J代理記賬憑證打印。七、現(xiàn)金憑證管理1、現(xiàn)金管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)方式：對(duì)柜臺(tái)的日常收、付業(yè)務(wù)通過(guò)逐筆登記“現(xiàn)金收入、付出登記簿”，并實(shí)時(shí)結(jié)計(jì)現(xiàn)金余額。設(shè)立區(qū)縣級(jí)、信用社級(jí)、分社儲(chǔ)蓄所級(jí)三層現(xiàn)金庫(kù)款管理。區(qū)縣級(jí)的庫(kù)柜員納入?yún)^(qū)縣級(jí)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部（清算中心）；信用社級(jí)的庫(kù)柜員納入

20、信用社本部，庫(kù)款與信用社本部的前臺(tái)指定柜員現(xiàn)金尾箱合并；分社儲(chǔ)蓄所級(jí)的庫(kù)柜員納入該網(wǎng)點(diǎn)，庫(kù)款與網(wǎng)點(diǎn)的前臺(tái)指定柜員的現(xiàn)金賬尾箱合并，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按柜員分配尾箱號(hào)、ATM現(xiàn)金也分配尾箱號(hào)，視同柜員管理。網(wǎng)點(diǎn)間不得調(diào)劑現(xiàn)金，必須通過(guò)上交或領(lǐng)入的方式，網(wǎng)點(diǎn)的柜員間可以相互調(diào)劑現(xiàn)金。操作介紹：在系統(tǒng)總菜單中選擇“J 憑證現(xiàn)金”回車(chē)確認(rèn)，再選擇“A現(xiàn)金管理”，回車(chē)確認(rèn)，或在系統(tǒng)總菜單中直接輸入交易代碼“221”回車(chē)確認(rèn)，即可進(jìn)入現(xiàn)金管理子系統(tǒng)總菜單。（1）、現(xiàn)金入庫(kù)由于每筆現(xiàn)金入庫(kù)均對(duì)應(yīng)一筆現(xiàn)金出庫(kù)（除從人行和從其他金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)款外），所以現(xiàn)金入庫(kù)時(shí)，只需要輸入對(duì)應(yīng)該筆出庫(kù)交易的幣種和憑證號(hào)碼以及現(xiàn)金來(lái)源，系

21、統(tǒng)自動(dòng)調(diào)出其他相應(yīng)信息。具體操作步驟： 1、第一屏選擇“現(xiàn)金來(lái)源”：“1-他行/人行”或“2-系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)；”2、如選擇“1-他行/人行”，則選擇“憑證種類(lèi)”；輸入“憑證號(hào)碼”；選擇“幣種”；輸入“入庫(kù)金額”、“貸方賬號(hào)”（是指存放中央銀行或存放農(nóng)行或其也同業(yè)款科目下的內(nèi)部賬賬號(hào)）；打印“現(xiàn)金出入庫(kù)單”，交易完成。 3、如選擇“2-系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)”，進(jìn)入第二屏：輸入“對(duì)方機(jī)構(gòu)”；選擇“幣種”；打印“現(xiàn)金出入庫(kù)單”，交易完成。（2）、現(xiàn)金出庫(kù)向人行/他行繳存現(xiàn)金出庫(kù)；向上級(jí)機(jī)構(gòu)上繳現(xiàn)金出庫(kù)；接受下級(jí)機(jī)構(gòu)請(qǐng)領(lǐng)現(xiàn)金出庫(kù)；向同級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金出庫(kù)。具體操作步驟：1、第一屏：選擇“現(xiàn)金去向”：“1-他行/人行”、“

22、2-上級(jí)機(jī)構(gòu)”或“3-下級(jí)機(jī)構(gòu)”；2、如選擇“2-系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)”或“3-下級(jí)機(jī)構(gòu)”，進(jìn)入第二屏；輸入“對(duì)方機(jī)構(gòu)”；選擇“幣種”、“出庫(kù)金額”；打印“現(xiàn)金出入庫(kù)單”，交易完成。（3）、現(xiàn)金調(diào)劑網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部柜員之間的現(xiàn)金調(diào)劑處理。具體操作步驟：1、由調(diào)劑一方柜員選擇“調(diào)劑種類(lèi)”：“1-調(diào)入”或“調(diào)出”；選擇“幣種”；2、由調(diào)劑的另一方柜員輸入“對(duì)方柜員”、“密碼”，經(jīng)第三柜員授權(quán)；3、打印“現(xiàn)金調(diào)劑單”，交易完成。附：現(xiàn)金管理方面的查詢(xún)功能：假幣登記查詢(xún) 查詢(xún)假幣的登記情況。尾箱余額查詢(xún) 查詢(xún)柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證的種類(lèi)和余額?，F(xiàn)金登記簿查詢(xún) 查詢(xún)現(xiàn)金發(fā)生、結(jié)存情況。出入庫(kù)預(yù)約查詢(xún) 查詢(xún)出庫(kù)預(yù)情

23、況?，F(xiàn)金在途查詢(xún) 查詢(xún)出庫(kù)方出庫(kù)、但入庫(kù)方尚未入庫(kù)的在途現(xiàn)金?，F(xiàn)金項(xiàng)目查詢(xún)打印 查詢(xún)打印現(xiàn)金項(xiàng)目電報(bào)統(tǒng)計(jì)表?，F(xiàn)金統(tǒng)計(jì)月報(bào)表 打印現(xiàn)金月報(bào)統(tǒng)計(jì)表2、憑證管理系統(tǒng)對(duì)憑證的控制方式：1、跟蹤每張重空憑證從進(jìn)入?yún)^(qū)縣級(jí)聯(lián)社憑證庫(kù)到最后銷(xiāo)毀的全過(guò)程?？梢噪S時(shí)查詢(xún)?nèi)魏我粡堉匾瞻讘{證的所在位置（所在機(jī)構(gòu)、柜員或客戶(hù)）及其狀態(tài)（正常、使用、掛失、作廢、銷(xiāo)毀等），并可以查詢(xún)到某客戶(hù)的某種重要空白憑證存量、狀態(tài)等信息。操作介紹：在系統(tǒng)總菜單中選擇“J憑證現(xiàn)金”，回車(chē)確認(rèn)，再選擇“B憑證管理”，回車(chē)確認(rèn)，或在系統(tǒng)總菜單中直接輸入交易代碼“241”回車(chē)確認(rèn)，即可進(jìn)入憑證管理子系統(tǒng)中。（1）、憑證入庫(kù)從印刷廠/他行/卡中心領(lǐng)入、購(gòu)入重要空白憑證入庫(kù)；從上級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)入重要空白憑證入庫(kù)；接受下級(jí)機(jī)構(gòu)多領(lǐng)、錯(cuò)領(lǐng)重要空白憑證退回入庫(kù)。具體操作步驟：1、在“憑證來(lái)源”處可選擇“1-上級(jí)機(jī)色”、“2-下級(jí)機(jī)構(gòu)”、“3-卡中心”或“印刷廠”“5-他行”。2、選擇來(lái)源為“上級(jí)機(jī)構(gòu)”，自動(dòng)回顯“對(duì)方機(jī)構(gòu)”、“機(jī)構(gòu)名稱(chēng)”；選擇源為“下級(jí)機(jī)構(gòu)”，需輸入“對(duì)方機(jī)