1、2016 年上半年天津基金從業(yè)資格教材基礎(chǔ)知識(shí)講解：債券估值方考試試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25 題，每題 2 分，每題的備選項(xiàng)中，只有 1 個(gè)事最符合題 意）1、二次項(xiàng)法是由 _于 1966 年提出的。A 特雷諾B夏普C 詹森D.瑪澤2、公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的 _列入公司法定積金。A :百分之五B:百分之十C:百分之五至百分之十D:沒有規(guī)定3、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的要點(diǎn)包括 _。A .基金經(jīng)理的教育背景B. 基金經(jīng)理從業(yè)年限C. 基金經(jīng)理的履歷D. 基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過的榮譽(yù)和處罰等情況4、 _是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定 規(guī)則從某一投資者

2、基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A .基金份額的轉(zhuǎn)換B 基金份額的轉(zhuǎn)托管C 基金份額的凍結(jié)D.基金的非交易過戶5、 資產(chǎn)配置有兩種類型，即 _。A 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B. 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置C. 穩(wěn)定性資產(chǎn)配置D. 靈活性資產(chǎn)配置6、 關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是 _。A .基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作過程中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C .基金份額持有人可通過基金份額持有人大會(huì)對(duì)基金投資進(jìn)行建議D.基金份額持有人是基金公司的出資人7、 運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生品相結(jié)合設(shè)計(jì) 出的新型金融產(chǎn)品是 _。A 結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品B. 組合化金

3、融衍生產(chǎn)品C. 證券化金融衍生產(chǎn)品D.復(fù)合化金融衍生產(chǎn)品8、 根據(jù)證券投資基金法，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表 _以上基金份額 的持有人參加，方可召開。A1/3B1/2C2/3D3/49、 政府債券的最初功能是 _A:彌補(bǔ)財(cái)政赤字B:籌措建設(shè)資金C:便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)D:便于金融調(diào)控10、 下列關(guān)于基金市場(chǎng)參與主體的說法，正確的有 _。A 基金市場(chǎng)的參與者根據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以分為基金當(dāng)事人、 基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律組織三大類B.基金當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人C 基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)是基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)D.我國基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是中

4、國證券業(yè)協(xié)會(huì)11、 我國封閉式基金的交易實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為 _。A.3%B.5%C. 10%D. 12%12、 下列關(guān)于我國記賬式國債的說法，正確的有 _。A.紙面發(fā)行B.流通性好，但不可上市轉(zhuǎn)讓C. 以電子記賬方式記錄債權(quán)D. 個(gè)人投資者可以購買交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債13、 基金管理公司應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案， 及時(shí)向 _分配 基金收益。A .基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金份額持有人C. 基金托管人D. 基金監(jiān)管部門14、我國致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)和市場(chǎng)監(jiān)管體系， 在總結(jié)證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)過程中，確立了指導(dǎo)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的“ _”的八字方針，

5、初步形 成了具有中國特色的、集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)監(jiān)督管理體系。A .法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范B.公平、公正、公開、公信C. 調(diào)整、改革、整頓、提高D. 開拓、求實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、效率15、封閉式基金和開放式基金的主要區(qū)別不包括 _。A.份額限制不同B.交易場(chǎng)所不同C.投資對(duì)象不同D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同16、 美國稱證券投資基金為 _。A .信托產(chǎn)品B.共同基金C.證券投資信托基金D.單位信托基金17、 證券投資基金的嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明的特點(diǎn)表現(xiàn)在 _。A .對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管B.對(duì)有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊C.強(qiáng)制性信息披露D.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

6、，并 依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配18、 根據(jù)銷售人員執(zhí)業(yè)守則，基金銷售人員應(yīng)遵守以下 _行為規(guī)范。A .在向投資者推介基金時(shí)，不應(yīng)考慮投資者的意思B.在向投資者推介基金時(shí)，優(yōu)先考慮 VIP 客戶C.在向投資者進(jìn)行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者D.可以自行打折銷售基金19、 基金與股票、債券的共同之處在于 _。A .同屬間接投資工具B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散C.價(jià)格會(huì)隨市場(chǎng)波動(dòng)而變化D.投資理念、管理風(fēng)格及投資策略大同小異20、 將基金劃分為成長型、收入型和平衡型的依據(jù)是 _A:投資標(biāo)的不同B:投資目標(biāo)不同C:組織形式不同D:交易方式不同21、 根據(jù)公司法，有限責(zé)任公司 （非投資

7、公司 ）注冊(cè)時(shí)公司全體股東的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的 _，也不得低于法定的注冊(cè)資本最低限額， 其余部分由 股東自公司成立之日起 _內(nèi)繳足。A.20%；2 年B.30%；3 年C.30%；2 年D.20%；3 年22、 基金托管人的首要職責(zé)是 _。A .完成基金資金清算B .進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算C.安全保管基金資產(chǎn)D.監(jiān)督基金投資運(yùn)作23、 證券市場(chǎng)的發(fā)展停滯階段是 _。A.20 世紀(jì)初B.19291933 年C.20 世紀(jì) 20 年代至第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束D.第二次世界大戰(zhàn)后至 20 世紀(jì) 60 年代24、目前， LOF 基金份額若實(shí)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管，持有人 T 日提交基金份額跨系 統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，

8、如處理成功， _日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。 ATBT+1CT+2DT+325、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收，下列說法不正確的有_。A 投資者從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳 33%的個(gè)人所得稅B.基金向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，不代扣代繳個(gè)人所得稅C 對(duì)個(gè)人投資者申購和贖回基金單位取得的差價(jià)收入征收個(gè)人所得稅D.目前個(gè)人投資者投資基金暫免征收印花稅二、多項(xiàng)選擇題（共 25 題，每題 2 分，每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符 合題意，至少有 1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5

9、 分）1、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指 _。A 當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)， 原普通股股東享有的按其持股比例、 以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利B.當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)， 原普通股股東享有的按其持股比例、 以市價(jià)優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利C 當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的以低于市價(jià)的 某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利D.當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)， 原普通股股東享有的按其持股比例、 以高于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利2、對(duì)于持續(xù)持有期少于 _日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明 書

10、中約定收取不低于贖回金額 15%的贖回費(fèi)。A5B7C 14D 303、在我國， _負(fù)責(zé)對(duì)基金活動(dòng)實(shí)施監(jiān)管。A 中國證監(jiān)會(huì)B 中國銀監(jiān)會(huì)C 中國保監(jiān)會(huì)D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)4、基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的考察要點(diǎn)包括 _。A .公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念B. 公司危機(jī)處理情況C. 公司合規(guī)經(jīng)營悄況D. 公司信息披露情況5、 基金經(jīng)理管理基金未滿 _的，公司不得變更基金經(jīng)理。如有特殊情況需要 變更的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)書面說明理由。A: 3 個(gè)月B:半年C： 9 個(gè)月D： 1 年6、關(guān)于市場(chǎng)組合，下列敘述錯(cuò)誤的是 _A:它包括所有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) B:它在有效邊界上C:市場(chǎng)組合中所有證券所占比重和它們市值成正比D

11、:它是資本市場(chǎng)線和無差異曲線的切點(diǎn)7、 關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是 _。A 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記人處登記的 封閉式基金間的轉(zhuǎn)換B.同一基金公司管理的開放式基金和圭寸閉式基金可互相轉(zhuǎn)換C 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記人處登記的 開放式基金間的轉(zhuǎn)換D.登記在同一注冊(cè)登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換8、 以下選項(xiàng)中，屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力考察要點(diǎn)的有 _。A .公司合規(guī)經(jīng)營情況B.公司客戶服務(wù)情況C. 公司危機(jī)處理情況D. 公司信息披露情況9、 證券法規(guī)定，當(dāng)股票發(fā)行采用代銷方式時(shí)，代銷期限屆滿，向投資者出 售的股票數(shù)量未達(dá)到

12、擬公開發(fā)行股票數(shù)量 _的，為發(fā)行失敗。A.30%B.50%C. 60%D. 70%10、 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金的發(fā)售。A: 2B: 3C: 4D: 611、 在我國，投資者認(rèn)購 ETF 份額的方式包括 _。A .實(shí)物認(rèn)購B .證券認(rèn)購C. 場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購D. 場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購12、 個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是 _A :操作風(fēng)險(xiǎn)B:系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C:非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D:管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)13、 資產(chǎn)配置的過程中，通?？紤]投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好 .流動(dòng)性需求 .時(shí)間 跨度要求，并考慮市場(chǎng)上實(shí)際的投資限制 .操作規(guī)則 .稅收等問題，確定投資需求。A :明確投資目標(biāo)和限制因素B:明確資本市場(chǎng)的期

13、望值C:明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)D:確定有效資產(chǎn)組合的邊界14、 下列對(duì)基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是 _A :是委托人、受益人與受托人的關(guān)系B:基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人；基金管理人則是接受基金份額持有人的委托， 負(fù)責(zé)對(duì)所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和 日常管理C:是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系D:是相互制衡的關(guān)系15、 后端收費(fèi)模式是指，在認(rèn)購 /申購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在 _時(shí)才支付認(rèn)購 /申 購費(fèi)用的收費(fèi)模式。A 第一次發(fā)放紅利B.該年度內(nèi)最后一次發(fā)放紅利C.基金存續(xù)期止D.贖回基金16、 不同基金的轉(zhuǎn)換通常發(fā)生在 _之間。A .共同基金與對(duì)

14、沖基金之間B.同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間C.封閉式基金與開放式基金之間D.傘型基金內(nèi)不同的子基金之間17、 _ 的投資風(fēng)險(xiǎn)較高，主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶。A :私募基金B(yǎng):被動(dòng)型基金C:公募基金D:收入型基金18、目前公司債券條款中包含的 _屬于嵌入衍生工具。A .轉(zhuǎn)股條款B.贖回條款C.返售條款D.重設(shè)條款19、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為 200 萬股、 300 萬股和 500萬股，每股的收盤價(jià)分別為 20 元、 20 元和 10 元，銀行存款為 10000 萬元，對(duì) 托管人和管理人應(yīng)付的報(bào)酬為 5000 萬元，應(yīng)付稅費(fèi)為 5000 萬元，

15、基金份額為 10000萬份。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，該基金份額凈值為 _元。A.1.25B.1.45C.1.50D.1.6520、_ 以下哪種金融工具不是貨幣市場(chǎng)基金不得投資的對(duì)象 _A ：股票B：可轉(zhuǎn)換債券C:剩余期限超過 397 天的債券D:流通不受限的證券21、關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件， 下列說法正確的是 _。A 注冊(cè)資本不低于 5000 萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3 年以上基金業(yè)務(wù)或者 5 年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù) 3 個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度D 最近 5 年沒有代理投資人從事證券買賣的行為22、 2008 年 4 月 8 日，某基金管理人收到驗(yàn)資報(bào)告，則該基金管理人應(yīng)于 _之 前，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告， 辦理基金備案手續(xù)， 刊登基金合同 生效公告。A.2008 年 4 月 13 日B2008 年 4 月 18 日C. 2008 年 4 月 23 日D 2008 年 4 月 28 日23、 基金市場(chǎng)營銷的宏觀環(huán)境包括 _。A .人口B 經(jīng)