1、XX省農(nóng)村信用社從業(yè)人員案件防控綜合條線考試題(一考試時(shí)間90分鐘一、單項(xiàng)選擇(共30題,每題2分1、巴塞爾新資本協(xié)議中為商業(yè)銀行提供了三種可供選擇的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法,即基本指標(biāo)法、(和高級計(jì)量法。A.標(biāo)準(zhǔn)法B.基礎(chǔ)法C.中級計(jì)量法D.風(fēng)險(xiǎn)處置法2、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于(風(fēng)險(xiǎn)的范疇,是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害,如詐騙、盜竊、搶劫等案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場B.操作C.流動性D.國家3、風(fēng)險(xiǎn)的定義包含兩層含義:一是未來結(jié)果的不確定性;二是產(chǎn)生(的可能性。A.風(fēng)險(xiǎn)B.損失C.案件D.影響4、操作風(fēng)險(xiǎn)是由于(導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。A.員工B.股票價(jià)格C.

2、匯率D.期貨5、銀行公司治理的核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下,為妥善解決委托代理關(guān)系,實(shí)現(xiàn)銀行各利益相關(guān)者價(jià)值最大化目標(biāo),而提出的(、高級管理層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。A.監(jiān)事會B.董事會(理事會C.董事長D.理事長6、目前我國中小金融機(jī)構(gòu)基本建立了(的公司治理架構(gòu)。A.理事長負(fù)責(zé)制B.領(lǐng)導(dǎo)層負(fù)責(zé)制C.三會一層D.二會一層7、監(jiān)督與舉報(bào)違法行為是銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的(要求。A.義務(wù)性B.權(quán)利性C.權(quán)力性D.公平性8、(是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求,也是維護(hù)銀行聲譽(yù)的根本所在。A.勤勉盡職B.守法合規(guī)C.專業(yè)勝任D.品行正直9、建設(shè)良好的合規(guī)文化,有利于(實(shí)現(xiàn)由被動管制到自覺管制

3、的轉(zhuǎn)變,切實(shí)提高制度的執(zhí)行力。A.企業(yè)B.員工C.銀行D.部門10、合規(guī)文化建設(shè)有利于提高(。A.效率B.效益C.制度執(zhí)行力D.安全性11、案件追究應(yīng)遵循以下基本要求(。A.從重從嚴(yán)B.以懲罰為主C.依據(jù)要充分D.移交司法機(jī)關(guān)12、突發(fā)事件的報(bào)告應(yīng)堅(jiān)持(的原則。A.總則B.案件調(diào)查C.處置D.保密性13、案件責(zé)任追究的重大案件責(zé)任追究到案發(fā)機(jī)構(gòu)的上(領(lǐng)導(dǎo)。A.一級B.兩級C.三級D.四級14、記賬員單邊記賬,通過憑空記賬手段,虛增(減社內(nèi)往來資金,套取銀行資金,轉(zhuǎn)入個(gè)人或單位賬戶是(的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。A.社內(nèi)往來業(yè)務(wù)B. 股金業(yè)務(wù)C.同城清算D.賬務(wù)核對15、加強(qiáng)股金證的管理,將股金證納入重要空白憑

4、證管理,對作廢的股金證按規(guī)定處理,及時(shí)銷毀;空白股金證(加蓋印章。A.可以B.預(yù)簽C.不得D.提前16、晚上守庫值班期間,發(fā)現(xiàn)電線、電話線、報(bào)警線路遭破壞,又無移動電話向外報(bào)警的情況下,守庫值班人員不應(yīng)(。A.開門外出求援B.大聲對外呼救C.敲打響器D.高度警惕17、下列那項(xiàng)不屬于金庫管理的防控措施(A、管庫人員必須由政治思想可靠、道德品質(zhì)優(yōu)良、責(zé)任心強(qiáng)人員擔(dān)任。B、金庫管理必須實(shí)行雙人管庫,嚴(yán)禁一人多崗或混崗,并嚴(yán)格執(zhí)行“崗位輪換”和“強(qiáng)制休假”制度。C、管庫人員可以一人入庫或在庫內(nèi)短暫滯留。D、金庫鑰匙密碼必須分開保管、平行交接,不得交叉及橫傳使用。A.客戶B.網(wǎng)點(diǎn)主任C.委派會計(jì)D.授權(quán)

5、柜員18、以下不屬于印、押的領(lǐng)取與保管環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是(。A.印、押領(lǐng)取B.保管C.遺失后處理D.使用19、以下不屬于柜員卡使用與保管環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是(。A.卡實(shí)物B.卡密碼C.權(quán)限控制D.臨時(shí)離崗20、槍支保管嚴(yán)格執(zhí)行(的管理規(guī)定。A.槍彈失控B.雙人雙鎖、槍彈分管C.無持槍證D.崗位輪換、強(qiáng)制休假21、(建設(shè)是完善風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控管理落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要保障。A.企業(yè)文化B.合規(guī)文化C.企業(yè)形象D.外在形象22、公司治理與(之間存在密切的內(nèi)在聯(lián)系。A.資產(chǎn)管理B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.流動性管理D.安全管理23、案件防控長效機(jī)制的特點(diǎn)為(。A.效率性B.長期性C.效益性D.安全性24、突發(fā)事件的特

6、征(。A.突發(fā)性B.變化發(fā)展的確定性C.有具體的針對性D.危害是即時(shí)的25、中小金融機(jī)構(gòu)的(部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于經(jīng)營管理,獨(dú)立于內(nèi)部控制政策的制定和執(zhí)行,對董(理事會負(fù)責(zé),在董(理事會下設(shè)的審計(jì)委員會指導(dǎo)下開展工作。A.財(cái)務(wù)會計(jì)B.業(yè)務(wù)管理C.安全保衛(wèi)D.內(nèi)部審計(jì)26、加強(qiáng)對槍支彈藥的檢查,各級管理機(jī)構(gòu)合理設(shè)置檢查頻次,檢查面要達(dá)到(%。A.100 B .80 C. 70 D. 6027、守庫人員必須由政治思想可靠、道德品質(zhì)優(yōu)良、責(zé)任心強(qiáng)、工作認(rèn)真細(xì)致、警惕性高、保密觀念強(qiáng)、身體素質(zhì)好的(擔(dān)任。A.員工B.臨時(shí)工C.正式員工D.勞務(wù)用工28、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于(風(fēng)險(xiǎn)的范疇,是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違

7、紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害,如詐騙、盜竊、搶劫等案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場B.操作C.流動性D.國家29、(是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后所造成的影響或損失,包括直接損失如資金被挪用無法追回、間接損失如聲譽(yù)形象受損等。A.風(fēng)險(xiǎn)因素B.風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果C.風(fēng)險(xiǎn)過程D.風(fēng)險(xiǎn)事件30、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能對銀行產(chǎn)生負(fù)面影響,造成(損失。A.經(jīng)濟(jì)B.政治C.聲譽(yù)D.合法二、多項(xiàng)選擇(共10題,每題2分1、風(fēng)險(xiǎn)(、風(fēng)險(xiǎn)(和風(fēng)險(xiǎn)(是風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素。A.因素B.事件C.行為D.結(jié)果2、與一般企業(yè)相比,銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要特征包括(。A.客觀性B.隱蔽性C.擴(kuò)散性D.加速性3、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)成因(。A.責(zé)任追究不到位,

8、懲戒警示作用不足B.教育培訓(xùn)不重視,部分員工行為失范C.經(jīng)營思想不端正,弱化了內(nèi)部管理D.選人機(jī)制不科學(xué),重要崗位用人失察4、良好內(nèi)部控制機(jī)制包括(。A.有效性B.全面性C.及時(shí)性D.獨(dú)立性5、日常嚴(yán)格柜員的印章、柜員卡保管、防止混崗,監(jiān)督柜員妥善保管自己的(,臨時(shí)離柜時(shí),必須退出操作界面。A.印章B.柜員卡和密碼C.重要空白憑證D.現(xiàn)金6、不得向非柜員或非正式員工發(fā)放柜員卡,柜員與柜員卡必須對應(yīng), (,嚴(yán)禁混崗。A.一桌一人B.一人一號C.一人一卡D.一卡一密7、企業(yè)文化是指企業(yè)的指導(dǎo)思想、經(jīng)營哲學(xué)和管理風(fēng)貌,包括(以及企業(yè)形象等。 A.價(jià)值標(biāo)準(zhǔn) B.經(jīng)營哲學(xué) C.管理制度 D.道德規(guī)范 8

9、、監(jiān)控設(shè)備布設(shè),營業(yè)大堂、 ）金庫、運(yùn)鈔車停放車位等重要區(qū) （ 域監(jiān)控必須確保影像資料連續(xù)、清晰、完整。 A.防尾隨門 B.客戶辦理區(qū) C.柜員操作區(qū) D.宿舍 9、加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作，實(shí)現(xiàn)（ ）相結(jié)合，切實(shí)防范搶劫、盜竊、 詐騙案件和各類安全事故， 是維護(hù)銀行資金財(cái)產(chǎn)肯員工人身安全的重 要保障。 A.人防 B.物防 C.機(jī)防 D.庫防 10、槍支彈藥的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ ） 。 A.持槍管槍人員 B.槍彈保管 C.槍彈交接 D.槍彈使用 三、判斷（共10 題，每題2 分） 1、風(fēng)險(xiǎn)與損失兩者有著密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)是損失的條件，損失 是風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果，有風(fēng)險(xiǎn)必然就有損失。 ） （ 2、銀行業(yè)作為一個(gè)高

10、風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 損失、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的特殊行業(yè)。 ） （ 3、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則。 ） （ 4、合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是銀行所有 員工的責(zé)任， 合規(guī)工作與各個(gè)流程、 各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工都無關(guān)。 （ ） 5、面對面對賬必須由銀行對賬人員上門或企業(yè)指定對賬人員前來營 業(yè)場所，按照規(guī)定程序履行相關(guān)手續(xù)進(jìn)行對賬。 ） （ 6、 銀行員工對于同事非故意地違反規(guī)章行為要及時(shí)進(jìn)行善意的提示， 對違法行為要及時(shí)制止， 不能制止的， 要及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)、 監(jiān)管及公 檢法等部門報(bào)告。 ） （ 7、押運(yùn)交接手續(xù)必須認(rèn)真細(xì)致，資金接口應(yīng)設(shè)

11、置封閉通道，運(yùn)鈔車 ?？勘仨氃诒O(jiān)控范圍內(nèi)。 送款時(shí)， 做到人等車， 必要時(shí)候可以車等人。 （ ） 8、持槍管槍人員須經(jīng)有關(guān)部門審查、培訓(xùn)后持證上崗。 ） （ 9、案件防控長效機(jī)制具有規(guī)范性，穩(wěn)定性，長期性的特點(diǎn)。 ） （ 10、加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作，實(shí)現(xiàn)人防、物防、技防相結(jié)合，切實(shí)防范搶 劫、 盜竊、 詐騙案件和各類安全事故， 是維護(hù)銀行資金財(cái)產(chǎn)和員工人 身安全的重要保障。 ） （ XX 省農(nóng)村信用社從業(yè)人員案件防控 綜合條線考試題（一）答案 考試時(shí)間 90 分鐘 一、單項(xiàng)選擇（共 20 題，每題 2 分） 1、A 2、B 3、B 4、A 5、B 6、C 7、A 8、D 9、C 10、C 11、C 12、D 13、B 14、A 15、C 16、A 17、C 18、D 19、C 20、B 21、B 22、B 23、B 24、A 25、D