1、反洗錢考試歷年真題1、多選（江南博哥）根據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法,法人.其他組織和個體工商戶的基本信息包括：（）A.名稱.住所.經(jīng)營范圍.組織機構(gòu)代碼.稅務(wù)登記證號碼；B.可證明客戶依法成立的文件名稱.號碼.有效期；C.控股股東或?qū)嶋H控制人.D.法定代表人.負責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名.身份證件種類.號碼.有效期限。答案：A,B,C,D2、判斷題反洗錢法中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)答案：對3、填空題根據(jù)人民銀行報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，

2、總行將是否需要客戶配合完成補正的標準，將補正數(shù)據(jù)分成_和_兩類。答案：關(guān)鍵字段補正和非關(guān)鍵字段補正4、判斷題反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事調(diào)查。答案：錯解析：錯誤，應(yīng)為行政調(diào)查5、判斷題反洗錢詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章答案：對6、問答題金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向什么部門核實客戶的有關(guān)身份信息？答案：公安、工商行政管理等7、問答題什么機構(gòu)是國務(wù)院反洗錢行政主管部門？答案：依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。中國人民銀行8、判斷題反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)

3、措施不得超過48小時。（）答案：對9、問答題金融機構(gòu)應(yīng)當保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進行有效的什么識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息?答案：客戶身份10、問答題金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立什么機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作？答案：反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)11、單項選擇題中華人民共和國反洗錢法于（）通過。A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日答案：B12、判斷題如確有必要對外披露涉及反洗錢商業(yè)秘密信息時，由提供信息的分行行長對內(nèi)容進行審批，并按照我行相關(guān)規(guī)定程序處理。答案：錯13、多選關(guān)于代理業(yè)務(wù)客戶身份識別。根據(jù)金融機構(gòu)客

4、戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十條，對代理業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)當核對.登記代理人信息。代理人身份信息包括：（）A.姓名B.聯(lián)系方式C.證件種類D.號碼答案：A,B,C,D14、判斷題有針對性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。答案：對15、單選金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。金融機構(gòu)報送的信息不準確或不完整的，應(yīng)在中國人民銀行或其分支機構(gòu)發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書的（）個工作日內(nèi)補充更正。A、3B、5C、7D、10答案：B16、填空題國家電網(wǎng)公司2011年新建變電站設(shè)計補充規(guī)定

5、要求，（）及以下電壓等級各間隔合并單元宜單套配置。答案：110kV17、問答題什么是司法調(diào)解？答案：是指人民法院對受理的民事案件、經(jīng)濟糾紛案件和輕微刑事案件所進行的調(diào)解。18、判斷題根據(jù)反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。答案：對19、多選各營業(yè)網(wǎng)點在以開立帳戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為未在本行開立帳戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上業(yè)務(wù)時，應(yīng)做到：（）A、應(yīng)核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，B、登記客戶身份基本信息，C、聯(lián)機打印身

6、份證核查記錄，D、并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件。E、以上都需要答案：A,B,C,D,E20、多選關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B、封存期間，金融機構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚、當場開列反洗錢調(diào)查封存清單D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。答案：B,D21、單選各營業(yè)網(wǎng)點在以開立帳戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為未在本行開立帳戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交

7、易金額（）以上業(yè)務(wù)時，應(yīng)核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，聯(lián)機打印身份證核查記錄，并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件。A、單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元B、單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元C、單筆人民幣5000元以上或者外幣等值500美元D、單筆人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元答案：A22、問答題金融行動特別工作組是世界上最具影響力的反洗錢國際組織，這一組織于年由誰發(fā)起成立的？答案：西方七國首腦會議23、多選調(diào)查措施有（）。A、“兩規(guī)”和“兩指”；B、要求有關(guān)部門、組織和人員提供相關(guān)情況；C、對相關(guān)人員和事項進行錄音、拍照

8、、攝像；D、查閱、復(fù)制相關(guān)資料；E、暫予扣留、封存物品和非法所得；F、查詢、提請人民法院凍結(jié)銀行存款；G、責(zé)令停止侵害行為；H、提請鑒定。答案：A,B,C,D,E,F,G,H24、判斷題反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門答案：錯25、單選金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1000B、5000C、10000D、20000答案：C26、判斷題大額交易和可疑交易報告實施細則中“長期”系指1年以上。答案：對27、多選甲、乙兩國都是維也納外交關(guān)系公約的締約

9、國。趙某為甲國派駐乙國的商務(wù)參贊。在乙國任職期間，趙某遇到的下列哪些爭議可以由乙國法院管轄？（）A.趙某以使館的名義，向乙國某公司購買一棟房屋，因欠款而被售房公司起訴B.趙某在乙國的叔叔去世，其遺囑言明將一棟位于乙國的樓房由趙某繼承，但其叔叔之子對此持有異議，而訴諸法院C.趙某工作之余，為乙國一學(xué)生教授外語并收取酬金，但其未能如約按時輔導(dǎo)該學(xué)生，該學(xué)生訴諸法院，要求其承擔(dān)違約責(zé)任D.趙某與使館的另一位參贊李某，因國內(nèi)債務(wù)問題發(fā)生糾紛，李某試圖將此糾紛訴諸乙國法院解決答案：B,C解析：本題考查外交關(guān)系法-外交特權(quán)與豁免。根據(jù)維也納外交關(guān)系公約，參贊同使館館長、武官、秘書、隨員都屬于外交人員范疇，

10、在接受國享有民事管轄豁免，但也有例外：（1）外交人員在接受國境內(nèi)私有不動產(chǎn)物權(quán)的訴訟，但其代表派遣國為使館用途置有的不動產(chǎn)不在此列；（2）外交人員以私人身份并不代表派遣國而作為遺囑執(zhí)行人、遺產(chǎn)管理人、繼承人或受贈人之繼承事項的訴訟；（3）外交人員在接受國內(nèi)在公務(wù)范圍以外所從事的專業(yè)或商務(wù)活動的訴訟；（4）外交人員主動起訴而引起的與該訴訟直接有關(guān)的反訴。BC正確。28、多選按照規(guī)定,金融機構(gòu)應(yīng)當履行的反洗錢義務(wù)包括（）A.客戶身份識別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報告答案：A,B,C29、判斷題只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑

11、的交易。答案：錯30、問答題中國人民銀行2006第1號令發(fā)布實施的是什么？答案：金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定31、判斷題根據(jù)我國目前的法律，只要是對非法所得及其收益進行清洗都構(gòu)成洗錢犯罪。答案：錯解析：根據(jù)我國刑法規(guī)定，只有當事人對從事7種上游犯罪活動所獲得的黑錢進行清洗時，才構(gòu)成我國刑法中規(guī)定的洗錢罪。32、多選個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責(zé)人答案：A,B,C,D33、判斷題金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱。答案：錯34

12、、判斷題人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。答案：對35、單選金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、1萬元、1000美元B、3萬元、3000美元C、5萬元、1萬美元D、10萬元、1萬美元答案：C36、問答題中國人民銀行設(shè)立的中國反洗錢監(jiān)測分析中心，應(yīng)依法履行那些職責(zé)？答案：（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（2）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；（3）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；（4）要求金融機

13、構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（5）經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；（6）中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。37、多選中國人民銀行實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被查對象的下列資料:（）A、帳戶信息B、交易記錄C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D、與可疑交易活動有關(guān)的音像、電子形式的資料答案：A,B,C,D38、判斷題大額交易和可疑交易報告實施細則中“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。答案：錯39、單選根據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法，在為客戶提供哪些金融服務(wù)，需要進行身份核查（）A.

14、辦理代理業(yè)務(wù)B.辦理一次性業(yè)務(wù)C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取答案：C40、多選中華人民共和國反洗錢法要求，金融機構(gòu)應(yīng)當履行義務(wù)有：（）、以及開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。A、制定反洗錢內(nèi)部控制制度和設(shè)立組織機構(gòu)B、建立客戶身份識別制度C、客戶身份資料和交易記錄保存制度D、大額和可疑交易報告制度答案：A,B,C,D41、判斷題外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，應(yīng)當作為可疑交易進行報告。答案：對42、問答題金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的什么相關(guān)資料？答案：數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑

15、證、賬簿等43、問答題反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向什么部門報告？答案：偵查機關(guān)44、判斷題刑法修正案（六）將刑法第三百一十二條修改為：“明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金?！睂Σ粚Γ看鸢福簩?5、多選對于客戶洗錢風(fēng)險分類標準的描述,正確的是()A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類C、需要對客戶嚴格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施答案：A

16、,B,C,D46、判斷題中國人民銀行對金融機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，必須將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。答案：錯解析：錯誤，應(yīng)為必要時47、判斷題按照反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。答案：對48、判斷題反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施答案：對49、多選通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑

17、交易（）A有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標準B當需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)D使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人答案：A,B,D50、問答題司法機關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于什么？答案：反洗錢刑事訴訟。51、多選根據(jù)個人存款賬戶實名制規(guī)定，除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具（）等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認存款人身份。A、戶口簿B、工作證C

18、、機動車駕駛證D、結(jié)婚證答案：A,B,C52、判斷題金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款答案：對53、單選反洗錢義務(wù)主體應(yīng)建立的三大反洗錢預(yù)防基本制度為（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度和大額交易和可疑交易報告制度。A、客戶身份識別制度B、內(nèi)部控制制度C、預(yù)防制度D、監(jiān)控制度答案：A54、多選金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法中所稱的恐怖融資是指下列行為：（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖

19、活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。答案：A,B,C,D55、單選大額支付交易，是指規(guī)定（）以上的人民幣支付交易。A.用途B.金額C.頻率D.流向答案：B56、問答題中國人民銀行法規(guī)定中國人民銀行履行指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的什么？答案：資金監(jiān)測57、單選根據(jù)關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知（銀發(fā)2011116號），對同一個自然人在一家銀行開立銀行結(jié)算賬戶累計（）戶以上的；A.10B.20C.30D.50答案：A58、問答題任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金

20、融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供什么文件？答案：真實有效的身份證件或者其他身份證明59、單選金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行（）。A.客戶身份識別B.大額和可疑交易報告C.可疑交易的分析D.與司法機關(guān)全面合作答案：A60、單選按照規(guī)定，與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）個工作日內(nèi)對客戶風(fēng)險等級進行分類。A.5B.10C.15D.20答案：B61、多選根據(jù)關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知（銀發(fā)2011116號），單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元，且有下列那種可疑交易特征的，開戶網(wǎng)點應(yīng)關(guān)閉其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬功能（）A.賬戶資金集中

21、轉(zhuǎn)入.分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易B.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額D.賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符答案：A,B,C,D62、多選當客戶委托他人代理業(yè)務(wù)時，除應(yīng)按照“金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法”核對、登記、留存委托人（被代理人）身份信息外，還應(yīng)當核對代理人的有效身份證件，登記代理人的（）A、姓名或者名稱B、聯(lián)系方式C、身份證件種類、號碼，D、聯(lián)機打印代理人身份證核查記錄。答案：A,B,C,D63、判斷題新開立個人帳戶、辦理各類銀行卡、網(wǎng)上銀行、電話銀行、購買國債、理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)時必須依法

22、實行實名制。答案：對64、問答題金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行什么獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當予以保密？答案：反洗錢義務(wù)65、問答題什么機構(gòu)對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查？答案：中國人民銀行及其分支機構(gòu)66、單選具有溫經(jīng)止血、散寒調(diào)經(jīng)、安胎功效的藥物是（）。A.桑葉B.茜草C.蒲黃D.艾葉E.炮姜答案：D67、判斷題在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當進行客戶身份識別答案：對68、單選大額交易報告在交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)報送。A、1B、3C、5D、7答案：C69、判斷題當大額交易的糾錯.刪除操作和可疑交易的糾錯操作

23、時間距報送時間超過56天時，各行自行修改維護。答案：錯70、判斷題客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。答案：對71、多選銀行機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（）A、姓名或名稱B、身份證件或身份證明文件的種類C、身份證件或身份證明文件的號碼D、聯(lián)系方式答案：A,B,C,D72、單選國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其()一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的

24、，可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查，金融機構(gòu)應(yīng)當予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。A、省B、設(shè)區(qū)的市C、縣D、以上都對答案：A73、判斷題金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行客戶身份識別。（）答案：對74、判斷題可疑交易報告按照客戶生成，每個報告含有該客戶的若干筆交易信息，報告展現(xiàn)在交易首發(fā)網(wǎng)點。答案：對75、單選請指出橈骨遠端（柯氏）骨折哪項是錯誤的（）A.橈骨遠端23cm以內(nèi)骨折B.遠折斷向背側(cè)近側(cè)移位C.骨折段向掌側(cè)成角畸形D.骨折段向背側(cè)成角畸形E.常伴尺骨莖突骨折答案：D76、多選交易記錄保存中的交易記錄是指包括賬戶持有人通過該賬戶存入或提取的（）等。A、金額B、資金來源和去向C、交易時

25、間D、資金受益人E、提取資金方式答案：A,B,C77、單選根據(jù)個人存款賬戶實名制規(guī)定，下列表述錯誤的是()。A.外國公民可將護照作為實名證件B.臨時身份證也是有效的實名證件C.國家公務(wù)員的工作證.司機的駕駛證可作實名證件D.軍人身份證件.武警身份證件可作為實名證件答案：C78、多選下述哪些是亞急性感染性心內(nèi)膜炎的臨床表現(xiàn)（）A.杵狀指、趾B.新出現(xiàn)的病理性心臟雜音C.Rotch征D.不規(guī)則發(fā)熱E.Osier結(jié)答案：A,B,D,E79、判斷題根據(jù)秘密程度高低，反洗錢國家秘密分為絕密、機密、秘密。答案：對80、判斷題任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有義務(wù)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。答案：錯解

26、析：錯誤，應(yīng)為有權(quán)81、單選金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第2號）和金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第3號同時廢止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日答案：D82、單選中國人民銀行設(shè)立（），負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機構(gòu)答案：B83、單選各級行應(yīng)通過多種形式組織開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作。要對（）進行反洗錢培訓(xùn)

27、，使其掌握有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)和規(guī)章制度，知曉我行應(yīng)承擔(dān)的反洗錢法律義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，提高反洗錢意識和工作能力。A、各級管理人員B、業(yè)務(wù)人員C、業(yè)務(wù)人員和一線操作人員D、各級管理人員、業(yè)務(wù)人員和一線操作人員答案：D84、判斷題反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。答案：對85、多選金融機構(gòu)附核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下（）的一種或幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：A、要求客戶補充其他身份資料或者重新識別客戶身份。B、回訪客戶。C、實地查訪。D、向公安、工商行政管理等部門核實。E、其他可依法采取的措施。答案：A,B,C,D,E86、單選()是我國國務(wù)院反洗錢行政

28、主管部門。A.國務(wù)院金融辦公室B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.公安部答案：B87、問答題反洗錢法自什么時間起施行?答案：2007年1月1日88、多選金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進行報告（）A與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單答案：A,B,C,D89、多選銀行機構(gòu)違反金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法的。由中國人民銀行按照中華人民共和國反洗錢法第三十一條、第三十二條的規(guī)定予

29、以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（)A、責(zé)令銀行機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證B、取消銀行機構(gòu)直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作C、責(zé)令銀行機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款答案：A,B,C90、單選對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當提交（）報告A、大額交易B、可疑交易C、大額交易、可疑交易D、綜合報告答案：C91、多選金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是（）。A、合法審慎原則B、保密原則C、

30、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作的原則D、及時報告原則答案：A,B,C92、多選客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則（）A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性答案：A,B,C,D93、單選金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。A13B17C18D20答案：C94、多選金融機構(gòu)應(yīng)當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（）A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。B、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。C、如涉及正在被反洗

31、錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。答案：A,B,C,D95、問答題中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的幾個工作日內(nèi)補正？答案：5個工作日96、問答題反洗錢法特別規(guī)定任何單位和個人都有權(quán)向什么機構(gòu)舉報洗錢活動？答案：中國人民銀行或公安機關(guān)97、判斷題主要反洗錢國際組織一般不要求義務(wù)主體配備反洗錢專門人員。答案

32、：錯解析：主要反洗錢國際組織一般都要求義務(wù)主體配備反洗錢專門人員98、填空題金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“_”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解_。答案：“了解你的客戶”、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人99、多選目前反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)無法自動采集、需要人工新增的可疑交易報告標準包括：（）等8種。A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與

33、其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。E、外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。F、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。答案：A,B,D,E,F100、問答題洗錢的過程一般有哪四個特征？答案：第一，洗錢者首先考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。第二，改變有關(guān)金錢的形式，例如，將現(xiàn)金變成金融票據(jù)。第三，洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。第四，洗錢者能夠

34、控制洗錢的全過程。51、多選核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（）A了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B資金來源C資金用途D經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況答案：A,B,C,D52、判斷題中國人民銀行調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時，通過詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，制作了五頁詢問筆錄，讓被詢問人核對簽字后等待歸檔。答案：錯解析：錯誤，調(diào)查人員也應(yīng)當在筆錄上簽名。53、判斷題銀行應(yīng)當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料答案：對54、問答題金融

35、機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的什么相關(guān)資料？答案：數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等55、問答題金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中的“短期”的含義是什么？答案：10個工作日以內(nèi)，含10個工作日。56、多選金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定要求金融機構(gòu)應(yīng)當履行哪些義務(wù)（）A、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)的義務(wù)B、了解客戶義務(wù)C、保存記錄義務(wù)D、大額和可疑交易報告制度義務(wù)E、保密義務(wù)F、加強反洗錢教育培訓(xùn)工作義務(wù)答案：A,B,C,D,E57、多選刑法修正案（六）第一百九十一條規(guī)定，以下行為是洗錢罪的具體行為。（）A、協(xié)助將資金匯往境外的B、提供資金賬戶的C、提供藏匿場所或運輸服

36、務(wù)的D、提供虛假票證的答案：A,B58、多選按照規(guī)定,金融機構(gòu)應(yīng)當履行的反洗錢義務(wù)包括（）A.客戶身份識別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報告答案：A,B,C59、問答題金融機構(gòu)應(yīng)當對誰的大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理？答案：下屬分支機構(gòu)60、多選銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類（）A地域、行業(yè)B身份、國籍C交易目的D交易特征答案：A,B,C,D61、問答題中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照什么原則？答案：開展反洗錢國際合作。平等互惠62、判斷題反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)

37、查答案：錯63、多選客戶身份識別包含哪三層含義？（）A了解客戶本人的真實身份B了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C了解客戶的資金來源和用途D了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人答案：A,B,C,D64、單選對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當提交（）報告A、大額交易B、可疑交易C、大額交易、可疑交易D、綜合報告答案：C65、多選銀行機構(gòu)違反金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法的。由中國人民銀行按照中華人民共和國反洗錢法第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（)A、責(zé)令銀行機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證B、取消銀行機

38、構(gòu)直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作C、責(zé)令銀行機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款答案：A,B,C66、判斷題金融機構(gòu)應(yīng)當保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。答案：對67、單選任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向()或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、開戶銀行B、反洗錢行政主管部門C、工商行政管理等部門答案：B68、判斷題某客戶將其1

39、年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。答案：對69、多選關(guān)于以下以下說法正確的是（）A只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資C無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資D該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將

40、其確定為恐怖融資行為答案：A,C70、多選金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括：關(guān)于每筆交易的（）A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿D、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。答案：A,B,C,D71、判斷題營銷部門負責(zé)結(jié)算賬戶市場營銷，組織開展結(jié)算賬戶盡職調(diào)查。答案：對72、單選金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存()年。A.5B.10C.15D.20答案：A73、問答題反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的，應(yīng)怎

41、樣處理？答案：依法給予行政處分74、問答題金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中的“頻繁”的含義是什么？答案：交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。75、多選申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）A金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開

42、立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證答案：A,B,C76、多選根據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法第七條，一次性金融服務(wù)是指，在以開立賬戶方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供的以下服務(wù)：（）A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金兌換C.票據(jù)兌付答案：A,B,C77、判斷題對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責(zé)人。答案：錯78、判斷題對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。答案：對79、問答題中華人民共和國

43、反洗錢法共多少章？多少條？答案：共七章三十七條80、判斷題中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院反洗錢行政主管部門授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。答案：錯解析：錯誤，沒有反洗錢行政主管部門81、多選反洗錢法主要規(guī)定了（）等方面的法律規(guī)定。A、反洗錢監(jiān)督管理B、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)C、反洗錢調(diào)查D、反洗錢國際合作E、法律責(zé)任答案：A,B,C,D,E82、問答題客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由什么機構(gòu)報告？答案：辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)83、多選金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定要求，金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關(guān)資料。A、報表B、數(shù)據(jù)信息C、業(yè)務(wù)憑證D、賬簿答案：B,C,D

44、84、多選關(guān)于反洗錢調(diào)查哪種說法是正確的。（）A、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查；B、調(diào)查時，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，詢問應(yīng)當制作詢問筆錄并交被詢問人核對。C、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施；D、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后二十四小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。答案：A,B,C85、單選反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機構(gòu)B、財

45、政部門C、檢察機關(guān)D、中國人民銀行及公安機關(guān)答案：D86、問答題金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法自什么時間起施行？答案：2007年3月1日87、單選對公客戶按照洗錢和恐怖融資風(fēng)險度從高到低依次劃分為（）個風(fēng)險類別。A、二B、三C、四D、五答案：D88、問答題李某100萬元定期存款到期后，利息提取后，本金轉(zhuǎn)存入該機構(gòu)開立的同一戶名下活期賬戶，是否申報大額交易？答案：不。89、問答題任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對什么保密？答案：舉報人和舉報內(nèi)容90、判斷題反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門答案：錯91

46、、判斷題同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最短期限保存。答案：錯92、多選金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（）A、匿名賬戶B、假名賬戶C、與身份證姓名相同的賬戶。D、與戶口簿姓名相同的賬戶答案：A,B93、問答題金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料有什么疑問時？答案：應(yīng)當重新識別客戶身份。對資料的真實性、有效性或者完整性有疑問時94、判斷題金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當及時向當?shù)厝嗣胥y行報告。答案：錯解析：錯誤，應(yīng)為反洗錢信息中心95、單選金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日

47、內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。金融機構(gòu)報送的信息不準確或不完整的，應(yīng)在中國人民銀行或其分支機構(gòu)發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書的（）個工作日內(nèi)補充更正。A、3B、5C、7D、10答案：B96、判斷題中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負責(zé)人談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。答案：錯解析：國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明97、判斷題外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資

48、款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，應(yīng)當作為可疑交易進行報告。答案：對98、判斷題大額交易和可疑交易報告實施細則中“長期”系指1年以上。答案：對99、判斷題金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性.有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。答案：對100、填空題行內(nèi)黑名單由各級反洗錢系統(tǒng)中_進行維護，由_進行審批。答案：部門管理員、各級對應(yīng)部門主管101、判斷題金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)指定的機構(gòu)。答案：對102、判斷題金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所

49、在地名稱。答案：錯103、問答題現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括什么？答案：檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。104、判斷題在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風(fēng)險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑答案：對105、判斷題根據(jù)反洗錢法和中國人民銀行法的規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為擁有行政處罰權(quán)和建議處分權(quán)。答案：對106、單選金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的（）應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。A、負責(zé)人B、信息員C、報告員D、反洗錢崗位人員答案：A107、判斷題金融機

50、構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。答案：錯108、判斷題客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。按照規(guī)定屬于可疑資金交易。對不對？答案：對109、單選具有溫經(jīng)止血、散寒調(diào)經(jīng)、安胎功效的藥物是（）。A.桑葉B.茜草C.蒲黃D.艾葉E.炮姜答案：D110、多選為對公客戶辦理接收境外匯入款業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)（）三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外金融機構(gòu)補充。A、匯款人姓名或名稱B、匯款用途C、匯款人賬號D、匯款人住所答案：A,C,D111、單選中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢檢測分析中心負

51、責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。A、客戶身份識別B、交易記錄保存C、大額交易D、可疑交易答案：D112、判斷題金融機構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。答案：對113、單選金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)人民銀行金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。A、人民銀行B、公安機關(guān)C、銀監(jiān)局答案：A114、判斷題人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。答案：對115、多選中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對（）的身份證件或者其他身份證

52、明文件進行核對并登記。A、委托人B、受委托人C、代理人D、被代理人答案：C,D116、多選為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（）A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件答案：A,B,C,D117、判斷題交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)可提交一份大額交易報告。答案：錯118、判斷題大額交易和可疑交易報告實施細則中“短期”系指5個工作日以內(nèi)，含5個工作日。答案：錯119、問答題

53、金融機構(gòu)應(yīng)當履行哪些反洗錢義務(wù)？答案：金融機構(gòu)應(yīng)當履行以下反洗錢義務(wù)：建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，建立客戶身份識別制度，建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，建立大額交易和可疑交易報告制度，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等。120、多選反洗錢秘密信息按照其影響范圍和秘密程度，分為反洗錢（）A、國家秘密B、反洗錢商業(yè)秘密C、國家機密D、絕密答案：A,B121、單選夫婦同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕，2年未孕者屬于（）A.人工授精B.原發(fā)性不孕C.繼發(fā)性不孕D.不孕癥E.誘發(fā)排卵答案：C122、問答題涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由什么部門依照

54、有關(guān)法律的規(guī)定辦理？答案：司法機關(guān)123、判斷題中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。答案：對124、單選()是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。A.國務(wù)院金融辦公室B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.公安部答案：B125、多選以下那些是可疑交易報告標準（）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。答案：A,B,C,D12