1、 一、國際貿(mào)易支付中的貨幣 （一） 國際貿(mào)易支付中的貨幣選擇（二） 外匯管制法律對國際貿(mào)易支付的影響（三） 外匯交易與匯率風險規(guī)避 二 國際貿(mào)易支付中的票據(jù) 票據(jù)是出票人依據(jù)票據(jù)法簽發(fā)(qinf)的、無條件支付一定金額或委托他人無條件支付一定金額給受款人或持票人的有價證券。 （一） 票據(jù)的特征與種類 1 特征 （1） 票據(jù)是流通證券。（2） 票據(jù)是無因證券。（3） 票據(jù)是要式證券。 2 種類 （1）匯票：是由出票人向另一人簽發(fā)(qinf)的要求即期、定期或在可以確定的將來時間向指定人或根據(jù)其指示向來人無條件地支付一定金額的書面命令。（2）本票：是一人向另一人簽發(fā)(qinf)的，約定即期或定期或

2、在可以確定的將來時間向指定人或根據(jù)其指示向來人無條件支付一定金額的書面付款承諾。（3）支票：是以銀行為付款人的即期匯票。在當代的國際貿(mào)易中，使用最廣泛的是匯票。 第1頁/共14頁第一頁，共15頁。 （二） 票據(jù)行為 匯票的主要票據(jù)行為有以下幾種： 1匯票出票：是指出票人制作匯票，并將匯票交付受票人的一種行為。這種行為設定了債權人和債務人之間的權利和義務。 2匯票背書：是指持票人在匯票的背面簽章轉讓給他人的行為。 （1） 背書的形式：記名背書、空白背書、限制性背書 （2）背書的效力(xio l)：匯票經(jīng)過合法的背書，即產(chǎn)生法律效力(xio l)，匯票的權利轉移。 3匯票提示：是指持票人在法定的時

3、間內(nèi)向付款人出示匯票要求承兌或付款的行為。提示可分為兩種：一種是承兌提示，即持票人見票后在到期日前任意營業(yè)日向付款人作承兌提示；另一種是付款提示，指見票即付款的匯票持票人提示要求付款。 4匯票承兌和付款： （1）匯票承兌：指遠期匯票的付款人在匯票到期前，按匯票上記載的事項，對匯票的金額承諾付款的行為。（2）匯票付款：指持票人于匯票到期日，向付款人作付款提示，付款人或承兌人向持票人付款的行為。 5匯票拒付：指持票人要求承兌時或要求付款時被拒絕，這種行為也可稱之為退票。發(fā)生匯票拒付時，持票人可以立即向背書人或出票人行使追索權。 6匯票追索：指匯票遭拒付時，持票人有權向出票人以及背書人請求償還匯票上

4、記載的金額。 第2頁/共14頁第二頁，共15頁。 （三）票據(jù)的法律調(diào)整與國際票據(jù)法律的統(tǒng)一 在票據(jù)的法律調(diào)整方面，存在著兩大對立的法律制度，即以法國和德國為代表的日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法體系和以英美為代表的英美法系。歷史上，存在三個不同的票據(jù)法律體系，即法國、德國和英國的法律系統(tǒng)。票據(jù)法律制度的不統(tǒng)一嚴重影響到票據(jù)的流通。1930年和1931年國際聯(lián)盟主持召開日內(nèi)瓦票據(jù)法統(tǒng)一會議，制定、通過了1930年匯票與本票統(tǒng)一法公約、1931年解決匯票、本票關于法律沖突的公約、1930年支票統(tǒng)一法公約和1931年解決支票關于法律沖突的公約。聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會在統(tǒng)一票據(jù)法方面作出努力，1988年通過了聯(lián)合國國

5、際匯票和國際本票公約。我國于1995年通過、施行了票據(jù)法。 三、國際貿(mào)易支付中的電子資金劃撥 （一） 電子資金劃撥概述 1電子資金劃撥系統(tǒng)分為小額電子資金劃撥系統(tǒng)和大額電子資金劃撥系統(tǒng)。 2小額電子資金劃撥系統(tǒng)是為廣大消費者服務的電子資金劃撥系統(tǒng)，所以又稱零售電子資金劃撥系統(tǒng)，主要有自動柜員機（ATM）與銷售點終端設備（POS）。小額電子資金劃撥主要涉及銀行客戶與銀行之間的關系，是傳統(tǒng)支付方式的電子化的典型。 3大額電子資金劃撥系統(tǒng)是為貨幣、黃金(hun jn jn)、外匯、商品市場的經(jīng)紀商與交易商及銀行服務的電子資金劃撥系統(tǒng)，因此又稱批發(fā)電子資金劃撥系統(tǒng)。大額電子資金劃撥系統(tǒng)是一國支付系統(tǒng)的

6、主動脈，對一國的整個金融體系有著舉足輕重的作用。除國內(nèi)支付外，國際支付也越來越多地通過大額電子資金劃撥系統(tǒng)進行。 4大額電子資金劃撥與票據(jù)支付存在重要區(qū)別。票據(jù)支付是借記劃撥，而大額電子資金劃撥是貸記劃撥。 第3頁/共14頁第三頁，共15頁。 （二） 電子資金劃撥的法律問題 1 大額電子資金劃撥的當事人 （1） 發(fā)端人（2） 發(fā)端人銀行（3） 受益人（4） 受益人銀行（5） 中間銀行 2 大額電子資金劃撥的業(yè)務程序 3 大額電子資金劃撥當事人的權利與義務 （1） 大額電子資金劃撥當事人權利與義務產(chǎn)生的時間（2） 大額電子資金劃撥當事人權利與義務的主要內(nèi)容（3） 義務的履行 4 大額電子資金劃撥

7、責任的分擔 （1） 詐騙損失的承擔（2） 錯誤(cuw)支付命令的損失承擔（3） 間接損害賠償問題 （三） 電子資金劃撥的法律調(diào)整 在我國，有關大額電子資金劃撥的法律還是空白，美國統(tǒng)一商法典第4A編以調(diào)整大額電子資金劃撥關系為內(nèi)容，聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會將其起草的調(diào)整大額電子資金劃撥關系的示范法定名為國際貸記劃撥示范法。第4頁/共14頁第四頁，共15頁。第四章第四章 國際貿(mào)易國際貿(mào)易(u j mo y)(u j mo y)支付法律制度支付法律制度第二節(jié) 國際貿(mào)易支付(zhf)方式 第5頁/共14頁第五頁，共15頁。一、匯付 （一） 匯付概述 1概念：匯付指匯款人主動將貨款交給銀行，由銀行根據(jù)指

8、示匯交給收款人的一種付款方式。2當事人：付款人、收款人、匯出行、匯入行3匯付的方式：信匯、電匯、票匯 （二）匯付的特征與作用 由于匯付方式依賴付款人的商業(yè)信用，因此出口方的風險很大；另一方面，若出口方訂立合同時要求進口方先匯付一筆預付款，萬一出口方屆時不交貨，進口方將承受(chngshu)損失。 在國際貿(mào)易業(yè)務中，匯付通常僅用于樣品費、雜費、預付款等小額費用的結算，或以信用證方式結算方式障礙時作為替代性的支付方式。 二、托收 （一） 托收概述 1概念：托收指出口方向進口方開立匯票，委托銀行收取貨款的一種支付方式。2當事人：委托人（出口方）、托收銀行、代收銀行、受票人 （二） 托收的種類 1光票

9、托收：指出口方只開出匯票委托銀行向進口方收款，而不附任何單據(jù)。2跟單托收：指出口方將匯票連同提單、保險單、發(fā)票等裝運單據(jù)一起交給銀行。 （1） 付款交單（2） 承兌交單 （三） 托收的特征與作用 第6頁/共14頁第六頁，共15頁。（四） 托收的法律調(diào)整 1 托收當事人的權利和義務 （1） 委托人與托收行（2） 托收行與代收行（3） 委托人與代收行（4） 代收行與付款人（5） 委托人與付款人 2調(diào)整托收關系的國際慣例托收統(tǒng)一慣例URC （1） URC522的適用范圍（2） URC522規(guī)定(gudng)的單據(jù)（3） URC522規(guī)定(gudng)的托收關系人（4） URC522規(guī)定(gudng)

10、的托收指示事項（5） URC522規(guī)定(gudng)的即期付款和承兌提示（6） URC522對銀行義務和責任的規(guī)定(gudng) 三、信用證 （一） 信用證概述 1概念：信用證是開證銀行應開證申請人的申請簽發(fā)的、在滿足信用證要求的條件下，憑規(guī)定(gudng)單據(jù)向第三人（受益人）付款的一項書面憑證。 2 內(nèi)容： （1） 標明信用證的類型和編號（2） 信用證當事人名稱（3） 信用證日期和地點（4） 信用證金額（5） 貨物描述（6） 匯票條款（7） 單據(jù)條款（8） 裝運條款（9） 特殊條款 3 特點： （1） 開證銀行負首要付款責任（2） 信用證是自足的文件（3） 信用證是單純的單據(jù)業(yè)務 第7頁/

11、共14頁第七頁，共15頁。 （二） 信用證交易的一般流程 1 國際貨物買賣合同必須明確規(guī)定采用信用證支付方式。 2 進口( jn ku)方向進口( jn ku)地銀行提出開證申請，并交納開證押金或提供其他保證。 3 開證銀行開出信用證，并通過其在出口地的代理銀行，或通知銀行把信用證通知受益人。 4 受益人發(fā)貨取得單據(jù)后，按信用證規(guī)定向出口地銀行議付其貨款。 5 出口地銀行（議付銀行）在信用證背面注明金額，并從受益人處取得單據(jù)交開證行索償。 6 開證銀行審查單據(jù)無誤后，即償還議付銀行的款項。 7 開證銀行通知進口( jn ku)方付款贖單。 （三） 信用證的種類 1 光票信用證和跟單信用證2 可

12、撤銷信用證和不可撤銷信用證 3 保兌信用證和不可保兌信用證4 即期信用證、遠期信用證和遲期付款信用證5 可轉讓信用證、不可轉讓信用證和可分割信用證6 循環(huán)信用證7 對開信用證8 對背信用證9 備用信用證 第8頁/共14頁第八頁，共15頁。 （四） 信用證的法律調(diào)整 1 信用證的當事人 （1） 開證申請人（2） 開證銀行（3） 受益人（4） 通知銀行（5） 議付銀行（6） 付款銀行（7） 償付銀行（8） 保兌銀行 2 信用證各方當事人間的法律關系 （1） 開證申請人與開證行間的法律關系（2） 開證行與受益人之間的法律關系（3） 通知行與開證行、受益人、開證申請人間的法律關系（4） 開證行與付款行

13、、承兌行、議付行的法律關系（5） 受益人與議付行、承兌行、議付行的法律關系 3 信用證的國際慣例 (1)國際商會跟單信用證統(tǒng)一慣例UCP 500(2)美國統(tǒng)一商法典信用證篇 四、國際貿(mào)易支付方式的比較 （一）國際貿(mào)易支付方式的優(yōu)劣(yu li)（二）國際貿(mào)易支付方式的選擇 第9頁/共14頁第九頁，共15頁。第四章第四章 國際貿(mào)易國際貿(mào)易(u j mo y)(u j mo y)支付法律制度支付法律制度第三節(jié)國際貿(mào)易支付方式(fngsh)的新發(fā)展 第10頁/共14頁第十頁，共15頁。 一、傳統(tǒng)國際貿(mào)易(u j mo y)支付方式的使用與缺陷 （一）傳統(tǒng)國際貿(mào)易(u j mo y)支付方式使用情況概

14、述（二）傳統(tǒng)國際貿(mào)易(u j mo y)支付方式的缺陷 二、國際貿(mào)易(u j mo y)支付方式的新發(fā)展 （一）以應收帳轉讓為主要特征的國際貿(mào)易(u j mo y)支付方式 （二）國際貿(mào)易(u j mo y)支付中應收帳轉讓的幾種方式（三）國際貿(mào)易(u j mo y)中的應收帳轉讓公約評析 第11頁/共14頁第十一頁，共15頁。第四章第四章 國際貿(mào)易支國際貿(mào)易支付付(zhf)(zhf)法律制度法律制度第四節(jié)國際貿(mào)易(u j mo y)支付中的融資 第12頁/共14頁第十二頁，共15頁。 一、國際貿(mào)易(u j mo y)支付中的融資 （一）國際貿(mào)易(u j mo y)支付中的融資概述 （二）國際貿(mào)易(u j mo y)支付中的融資實踐 二、國際貿(mào)易(u j mo y)支付中融資的基本做法 （一）傳統(tǒng)國際貿(mào)易(u j mo y)支付方式中的融資 （二）新型國際貿(mào)易(u j mo y)支付方式中的融資 第13頁/共14頁第十三頁，共15頁。感謝您的觀看(gunkn