1、粵財資產(chǎn)的企業(yè)內(nèi)控之路金融企業(yè)內(nèi)控是什么？粵財資產(chǎn)內(nèi)控是什么？目錄粵財簡介？粵財簡介董事會香港飛龍公司珠海假日酒店潤華實業(yè)信托公司資產(chǎn)管理公司冠豪高薪投資公司擔保公司物業(yè)開展公司湛江冠龍紙業(yè)管理層風險管理委員會人力資源部財務部資產(chǎn)管理部審計部投資決策委員會綜合管理部企業(yè)開展部粵財資產(chǎn)是什么？粵財控股粵財資產(chǎn)粵財資產(chǎn)是粵財控股的全資子公司，是地方性的不良資產(chǎn)管理公司，承接廣發(fā)行580億不良資產(chǎn)包，迄今為止兩年來合計回收現(xiàn)金92億，出色的完成了廣東省政府下達的資產(chǎn)處置義務，被廣東省政府以粵府092文的方式全省通報嘉獎。金融企業(yè)內(nèi)控是什么？粵財資產(chǎn)內(nèi)控是什么？目錄粵財簡介？內(nèi)控的定義內(nèi)部控制是金融企

2、業(yè)為實現(xiàn)運營目的，經(jīng)過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進展事前防備、事中控制、事后監(jiān)視和糾正的動態(tài)過程和機制。對于處在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和正在加速改革和開展進程的中國金融業(yè)來說。加強內(nèi)部控制、防備操作風險是一個日益緊迫的課題，我們必需進一步提高對防備操作風險的認識加快構(gòu)建防備操作風險的長效管理機制從根本上加強內(nèi)部控制。 企業(yè)內(nèi)控的概念內(nèi)控戰(zhàn)略內(nèi)控實施風險評價基于內(nèi)控戰(zhàn)略及風險評價結(jié)果所采取的內(nèi)部控制行為。企業(yè)內(nèi)控的戰(zhàn)略，及與戰(zhàn)略匹配的組織架構(gòu)、制度流程、實施預算。信息溝通內(nèi)控的信息流轉(zhuǎn)機制，為內(nèi)控提供決策及執(zhí)行機制。監(jiān)視反響對內(nèi)控過程中產(chǎn)生的信息的反響機制，包括信息受理、決策、執(zhí)行。評價企業(yè)運營

3、過程中能夠產(chǎn)生風險的節(jié)點。金融企業(yè)內(nèi)控是什么？粵財資產(chǎn)內(nèi)控是什么？目錄粵財簡介？架構(gòu)流程開展戰(zhàn)略信息系統(tǒng)企業(yè)開展戰(zhàn)略硬件平臺IT信息系統(tǒng)IS統(tǒng)計體系組織架構(gòu)制度流程風控體系鼓勵機制業(yè)務運作方式KPI業(yè)務運營KPI管理控制KPI風險控制KPI粵財資產(chǎn)的內(nèi)控怎樣做？-內(nèi)控戰(zhàn)略粵財資產(chǎn)的內(nèi)控怎樣做？-內(nèi)控戰(zhàn)略不良資產(chǎn)處置是個高危行業(yè)，因此粵財資產(chǎn)公司在創(chuàng)建之初就把風險控制造為企業(yè)開展戰(zhàn)略的重要一環(huán)，提出了如下戰(zhàn)略。高起點：就是要以國內(nèi)國際同行、同業(yè)務類型的優(yōu)秀企業(yè)作為參照物，來對資產(chǎn)公司進展規(guī)劃、管理、運營和監(jiān)視。規(guī)范化：規(guī)范化運作，既是公司高起點的要求，也是資產(chǎn)公司業(yè)務性質(zhì)決議的。經(jīng)過規(guī)范運作，到

4、達專業(yè)化、高效率、高效益的目的，并有效防備商業(yè)風險和品德風險。建一流：一流的企業(yè)要靠一流的人才，一流的人才要聚合為一流的團隊；要靠一流的機制吸引人才、留住人才、發(fā)揚人才的專長；經(jīng)過一流的人才、一流的機制產(chǎn)生一流的管理，經(jīng)過一流的管理來到達一流的效率、產(chǎn)生一流的效益。組建要求粵財資產(chǎn)的內(nèi)控怎樣做？-風險評價運營風險在資產(chǎn)處置過程中，由于主營業(yè)務的管理方式的設計缺陷，不能保證資產(chǎn)價值變現(xiàn)的最優(yōu)化的風險。品德風險在資產(chǎn)處置過程中，由于企業(yè)內(nèi)外部人員的職業(yè)操守出現(xiàn)問題所導致的風險。操作風險源分析風險源資產(chǎn)管理訴訟時效執(zhí)行實效權源文件管理資產(chǎn)處置信息披露處置過程處置時機知識的消費和分析逐漸向業(yè)務部門靠攏

5、更有利于知識獲取、積累的效率和效果處置審核處置方式處置審批工程調(diào)查實物資產(chǎn)維護債務申報協(xié)商談判粵財資產(chǎn)的內(nèi)控怎樣做？-組織架構(gòu)股東大會綜合管理部專家委員會處置審查委員會董事會管理層薪酬與考核委員會資產(chǎn)處置監(jiān)視委員會決策委員會監(jiān)事會財務資源部知識管理中心 法律部資產(chǎn)處置一部處置審查部資產(chǎn)處置二部投資銀行部特殊工程組人力資源部后臺中臺前臺粵財資產(chǎn)內(nèi)控做什么？-架構(gòu)設計工程組一工程組二工程組三在組織架構(gòu)的設計中，強調(diào)資產(chǎn)的處置與審查相分別的原那么。前臺部門與中臺風控部門在職能設計上相互PK、博弈。法律部審查部前臺中臺資產(chǎn)處置委員會粵財資產(chǎn)內(nèi)控做什么？-制度流程流程管理制度流程框架流程清單流程責任矩陣

6、粵財流程管理體系按照價值鏈對流程進展分類分級，搭建企業(yè)的流程體系框架，以此理清企業(yè)的管理構(gòu)造建立分級分類后的流程清單，展現(xiàn)全公司的一切流程建立流程責任矩陣，反映流程和組織之間的對應關系，明確每個流程的一切者并對該流程的繼續(xù)優(yōu)化任務擔任規(guī)定流程管理部門的職責以及流程管理規(guī)范，保證全公司流程的繼續(xù)有效運轉(zhuǎn)在粵財?shù)牧鞒炭蚣苤?，不良資產(chǎn)的處置作為根本業(yè)務，是粵財定獲取收益的中心。財務、行政/人事/IT等作為公司支撐性業(yè)務，為根本業(yè)務的有效運作提供堅實保證?；涁斮Y產(chǎn)內(nèi)控做什么？-制度流程廣東粵財資產(chǎn)管理公司流程清單一級流程二級流程三級流程流程描述運營流程資本經(jīng)營流程投資決策及實施流程資產(chǎn)證券化決策及實施

7、流程由投行部進行資產(chǎn)初選，并與中介接觸協(xié)商制定初步方案，項目立項并選定中介機構(gòu)，資產(chǎn)審查部進行初審，管理層或處置審查委員會審議通過后，項目組成立并與中介簽署服務協(xié)議，與中介一起設計證券化方案，資產(chǎn)審查部對方案進行初審，管理層或處置審查委員會審批通過后，資產(chǎn)池選定，委托中介機構(gòu)執(zhí)行方案，并對證券化方案報批，執(zhí)行與進程監(jiān)控，項目后評價資產(chǎn)處置流程資產(chǎn)處置操作流程資產(chǎn)處置方案審查流程業(yè)務部門提交處置方案以及材料，綜合行政崗進行受理和登記，三個審查崗分別從法律、評估、綜合的角度進行審查討論并由部門責任人形成部門意見，決定是否上會法律文件審查流程業(yè)務部門提交資料，綜合行政崗進行受理和登記，由部門負責人安

8、排經(jīng)辦人處理，由一位法律審查崗審查，另一位復核，部門負責人審閱，公司領導簽批，綜合行政崗復印歸檔，業(yè)務部門實施中介機構(gòu)報告審查流程例如流程清單，反映企業(yè)的流程全貌經(jīng)過流程清單來管理流程日常運轉(zhuǎn)，根據(jù)業(yè)務的開展變化，經(jīng)過流程清單來維護整個流程體系粵財資產(chǎn)內(nèi)控做什么？-制度流程廣東粵財資產(chǎn)管理有限公司流程責任矩陣圖例： C 表示主要負責人， U 表示主要參加者流程分類信息部人力資源部財務部知識管理中心綜合管理部資產(chǎn)處置一部資產(chǎn)處置二部投資銀行部處置審查部核心/支持一級二級三級對業(yè)務有重大影響的核心流程運營流程資產(chǎn)維權債權資產(chǎn)管理流程UC實物資產(chǎn)管理流程UUUC資產(chǎn)處置資產(chǎn)處置立項流程CU資產(chǎn)處置公

9、告流程UUCU資產(chǎn)處置公示流程UUCU資產(chǎn)處置結(jié)項流程UUUCUU資產(chǎn)處置方案審批流程UUUUC法律文件審核流程UUUUC中介機構(gòu)評估報告審批流程UUUC行屬資產(chǎn)管理流程CUUC資本經(jīng)營投資決策及實施流程UUC資產(chǎn)證券化決策及實施流程UUUCU例如職責：確定流程界限；設計規(guī)定范圍內(nèi)的流程；協(xié)調(diào)流程接口；確定子流程并指定一切者；規(guī)定流程的輸出；監(jiān)視流程的運轉(zhuǎn)效果；改良流程粵財資產(chǎn)內(nèi)控做什么？-制度流程粵財資產(chǎn)內(nèi)控做什么？-制度流程小組的職責記錄流程運轉(zhuǎn)形狀流程質(zhì)量審核組織流程質(zhì)量評審組織流程優(yōu)化的實施日常任務重要任務組織和協(xié)調(diào)任務獲取流程各環(huán)節(jié)運用人員對流程的評價信息分析流程的失效和缺陷信息業(yè)務

10、人員、部門需求向流程管理部門提交“流程失效和缺陷信息報告是一種流程運轉(zhuǎn)的跟蹤任務，是流程管理部門的流程控制任務審核內(nèi)容包括：流程一切者執(zhí)行流程的符合性，流程運轉(zhuǎn)的有效性流程質(zhì)量評審是根據(jù)企業(yè)流程設計原那么，審查流程設計能否符合各個原那么企業(yè)對新的流程設計和每一次流程優(yōu)化都要進展質(zhì)量評審(跨部門流程)，部門內(nèi)部流程報備企業(yè)要將流程優(yōu)化納入公司的日常任務范圍，需求定期評價流程并實施優(yōu)化跨部門流程或者提出整改意見部門內(nèi)流程流程管理部門應作為流程優(yōu)化任務的組織者、協(xié)調(diào)者流程體系規(guī)劃流程體系粵財資產(chǎn)內(nèi)控做什么？-利用信息系統(tǒng)實現(xiàn)內(nèi)控籠統(tǒng)展現(xiàn)資產(chǎn)超市我們的觀念投資者企業(yè)門戶會議管理文檔管理在線溝通公文管理

11、知識管理系統(tǒng)資產(chǎn)管理系統(tǒng)協(xié)同辦公資產(chǎn)管理資產(chǎn)處置資產(chǎn)運營門戶入口資產(chǎn)管理檔案管理系統(tǒng)財務系統(tǒng)資金、核算、預算HR系統(tǒng)文件共享系統(tǒng)與用友公司深度的協(xié)作2006年4月資產(chǎn)管理系統(tǒng)開發(fā)用友財務系統(tǒng)NC5.0工程正式啟動2007年4月2021年12月2021年1月OA系統(tǒng)開發(fā)知識管理系統(tǒng)開發(fā)2021年6月OA系統(tǒng)實施資產(chǎn)管理系統(tǒng)實施門戶網(wǎng)站開發(fā)門戶網(wǎng)站實施知識管理系統(tǒng)實施企業(yè)門戶門戶網(wǎng)站資產(chǎn)超市我們的觀念投資者門戶網(wǎng)站是公司對外的窗口，是公司的營銷平臺。此外門戶的最重要的功能就是用戶登錄的入口，把好內(nèi)控第一道關。例如例如例如例如例如粵財資產(chǎn)內(nèi)控做什么？-企業(yè)門戶的作用流程挑選模版制造流程定義試運轉(zhuǎn)流程

12、調(diào)整曾經(jīng)在OA系統(tǒng)中定義了個模板及相應的流程。運用OA系統(tǒng)可以提高文件及信息流轉(zhuǎn)效率，找到信息流轉(zhuǎn)中的“瓶頸，提高管理的科學性。例如例如例如例如粵財資產(chǎn)內(nèi)控做什么？-利用OA系統(tǒng)實現(xiàn)支持性流程的管理粵財資產(chǎn)內(nèi)控做什么？-利用資產(chǎn)管理系統(tǒng)實現(xiàn)主營業(yè)務的內(nèi)控例如利用資產(chǎn)管理系統(tǒng)實現(xiàn)了一切資產(chǎn)的法律時效預警，在時效即將到期的90天、60天、30天，系統(tǒng)會自動地發(fā)出預警信息。例如粵財資產(chǎn)內(nèi)控做什么？-利用資產(chǎn)管理系統(tǒng)實現(xiàn)主營業(yè)務的內(nèi)控在每一年的開場制定本年度的資產(chǎn)處置方案，方案分為年度方案、季度方案、月方案，在資產(chǎn)處置的過程中，每半年做一次方案的回想與調(diào)整。利用信息系統(tǒng)記錄資產(chǎn)的回收方案，并追蹤實踐的資產(chǎn)處置進度及資產(chǎn)經(jīng)理的任務進展，以報表的方式提供應管理層，并最終作為績效考核的根據(jù)。例如粵財資產(chǎn)內(nèi)控做什么？-利用知識管理系統(tǒng)沉淀內(nèi)控知識知識分類體系專家系統(tǒng)知識論壇知識分析工程型知識以案例分析為主要知識奉獻