1、2012-2013年證券考試證券交易:常見(jiàn)問(wèn)題解答一.賬戶(hù)業(yè)務(wù) 1.哪些人可以購(gòu)買(mǎi)基金管理公司發(fā)行的開(kāi)放式基金? (1)個(gè)人投資者包括合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、護(hù)照等證件的中國(guó)居民。 (2)機(jī)構(gòu)投資者包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。 2.哪里可以購(gòu)買(mǎi)基金管理公司的開(kāi)放式基金? 基金管理公司通直銷(xiāo)中心、區(qū)域理財(cái)中心和基金管理公司指定的各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)(包括代銷(xiāo)銀行、代銷(xiāo)券商及其他代銷(xiāo)機(jī)構(gòu))的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(包括電子化服務(wù)渠道)。 3.港澳居民是否可以購(gòu)買(mǎi)國(guó)內(nèi)基金管理公司的開(kāi)放式基金? 可以。港澳居民可憑護(hù)照開(kāi)戶(hù)購(gòu)

2、買(mǎi)國(guó)內(nèi)基金管理公司的開(kāi)放式基金。 4.我在證券公司已開(kāi)過(guò)某家基金管理公司的基金帳戶(hù)，如果到該基金管理公司的代銷(xiāo)銀行買(mǎi)新基金還需要再開(kāi)戶(hù)嗎? 同一家基金管理公司的所有開(kāi)放式基金在同一個(gè)基金賬戶(hù)，但各家基金管理公司開(kāi)立不同的基金賬戶(hù)，基金賬戶(hù)以基金管理公司進(jìn)行區(qū)別。凡持有某家基金管理公司開(kāi)設(shè)的基金賬戶(hù)卡即可購(gòu)買(mǎi)該公司旗下的所有開(kāi)放式基金。 因此，原來(lái)在證券公司已開(kāi)立基金帳戶(hù)的投資者如果到代銷(xiāo)銀行買(mǎi)新基金不需要重新開(kāi)戶(hù)，只需新增交易帳戶(hù)便可。 5.年滿(mǎn)十六歲了而且已經(jīng)辦理了身份證的投資者可以開(kāi)戶(hù)和購(gòu)買(mǎi)基金嗎? 不可以。必須年滿(mǎn)十八周歲且已辦理身份證的投資者方可開(kāi)戶(hù)和購(gòu)買(mǎi)基金。 6.個(gè)人投資者辦理開(kāi)戶(hù)

3、手續(xù)需要準(zhǔn)備什么資料? (1)本人法定身份證件原件(包括：居民身份證、軍人證或護(hù)照); (2)填妥的基金賬戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。 7.機(jī)構(gòu)投資者辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)需要準(zhǔn)備什么資料? (1)加蓋單位公章的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及副本原件;事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及加蓋單位公章的復(fù)印件; (2)法定代表人證明書(shū); (3)經(jīng)辦人有效身份證明原件(身份證、軍人證或護(hù)照); (4)法人授權(quán)委托書(shū); (5)填妥的基金賬戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表并加蓋公章。 注：銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)接受開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)后，當(dāng)時(shí)即向投資者發(fā)放基金賬戶(hù)卡，但基金賬戶(hù)卡是否有效，投資者可于指定日期到網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)戶(hù)確認(rèn)手續(xù)。 8.基

4、金賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)如何確認(rèn)有效? 開(kāi)戶(hù)的最終結(jié)果在提交申請(qǐng)的工作日結(jié)束之后由注冊(cè)登記人確認(rèn)，開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人可以在提交申請(qǐng)后的下一個(gè)工作日得到開(kāi)戶(hù)確認(rèn)結(jié)果。 9.何處辦理基金賬戶(hù)資料的變更業(yè)務(wù)? 投資者的姓名或單位名稱(chēng)、身份證號(hào)碼或工商注冊(cè)號(hào)、單位性質(zhì)等重要信息之一發(fā)生變化的，投資者要到有交易的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)提出申請(qǐng)。 投資者的聯(lián)系地址、郵政編碼及聯(lián)系電話等信息發(fā)生變化的，投資者一般可以通過(guò)以下四種途徑修改： (1)攜帶相關(guān)證件前往代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理變更手續(xù); (2)致電基金管理公司客服中心轉(zhuǎn)人工進(jìn)行修改; (3)登錄基金管理公司網(wǎng)站的客戶(hù)系統(tǒng)修改賬戶(hù)資料; (4)將季度交易對(duì)賬單上“修改帳戶(hù)資料”的回執(zhí)郵寄

5、至基金管理公司總部客戶(hù)服務(wù)中心即可。 10.銷(xiāo)戶(hù)只能由本人親自辦理嗎? 注銷(xiāo)基金賬戶(hù)只能由本人親自辦理。 11.銷(xiāo)戶(hù)有哪些注意事項(xiàng)? 被注銷(xiāo)的賬戶(hù)必須沒(méi)有基金余額。投資者提供的注銷(xiāo)基金賬戶(hù)申請(qǐng)資料的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與基金管理公司注冊(cè)登記系統(tǒng)所記錄的基金賬戶(hù)資料一致。 1.什么叫開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)? 投資者在開(kāi)放式基金募集發(fā)行期間購(gòu)買(mǎi)基金單位的過(guò)程稱(chēng)為認(rèn)購(gòu)。 2.哪些人可投資開(kāi)放式基金? 中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者(法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定禁止購(gòu)買(mǎi)者除外)。 個(gè)人投資者：指合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、護(hù)照的中國(guó)居民。 機(jī)構(gòu)投資者：指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有

6、關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織。 3.在哪里辦理開(kāi)放式基金的申(認(rèn))購(gòu)和贖回? 基金管理公司通過(guò)其直銷(xiāo)中心區(qū)域理財(cái)中心和各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(包括電子化服務(wù)渠道)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)放申(認(rèn)購(gòu))購(gòu)贖回交易。 4.如何買(mǎi)賣(mài)封閉式基金? 封閉式基金發(fā)行時(shí)投資者可以在交易所或者指定機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)，一旦封閉式基金成立，即不能進(jìn)行申購(gòu)和贖回，投資者只能在證券公司通過(guò)交易所平臺(tái)像買(mǎi)賣(mài)股票一樣買(mǎi)賣(mài)封閉式基金。只是買(mǎi)賣(mài)封閉式基金的手續(xù)費(fèi)較低，投資者只需交納0.25%的交易傭金，不需要支付印花稅。 沒(méi)有證券公司股東賬戶(hù)的投資者，需帶身份證選擇一家證券公司開(kāi)設(shè)股東賬戶(hù)，然后開(kāi)設(shè)資金賬戶(hù)，存入

7、保證金(或者在銀行辦理銀證通業(yè)務(wù)后把保證金存入銀行)就可以進(jìn)行封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)。 5.開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的原則是什么? (1) “未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算; (2) “金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng); (3) 在限制申購(gòu)的情況下，申購(gòu)費(fèi)用按單筆申購(gòu)申請(qǐng)金額對(duì)應(yīng)的費(fèi)率乘以單筆確認(rèn)的申購(gòu)金額計(jì)算; (4) 當(dāng)日的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日15:00以前撤銷(xiāo); (5) 基金存續(xù)期間單個(gè)基金賬戶(hù)最高持有基金單位的比例不超過(guò)基金總份額的10%。由于募集期間認(rèn)購(gòu)不足、存續(xù)期間其它投資者贖回或分紅再投資等原因而使個(gè)戶(hù)持有比例超過(guò)基金

8、總份額的10%時(shí)，不強(qiáng)制贖回但限制追加投資; (6) 基金存續(xù)期內(nèi)，單個(gè)投資者申購(gòu)的基金份額加上一開(kāi)放日其持有的基金份額不得超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%，超過(guò)部分不予確認(rèn); 6.在柜臺(tái)申請(qǐng)開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回是否必須本人親自辦理? 可以由代辦人辦理。代辦人辦理申購(gòu)贖回時(shí)須提供本人有效身份證件。 7.如何計(jì)算封閉式基金的申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額(贖回費(fèi)用及贖回金額)? 封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格,其價(jià)格受到供求關(guān)系的影響。 8.如何計(jì)算開(kāi)放式基金的申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額? 申購(gòu)開(kāi)放式基金采用未知價(jià)法,即基金單位交易價(jià)格是在行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易

9、日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。 申購(gòu)開(kāi)放式基金單位數(shù)量份額的計(jì)算方法如下: 申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額申購(gòu)費(fèi)率 凈申購(gòu)金額 = 申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用 申購(gòu)份額 = 凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值 例一、某投資者投資1萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，對(duì)應(yīng)費(fèi)率為1.6%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為1.0168元，則其可得到的申購(gòu)份額為： 申購(gòu)費(fèi)用 = 10,0001.6% = 160元 凈申購(gòu)金額 = 10,000-160 = 9,840元 申購(gòu)份額 = 9,840/1.0168 = 9,677.41份 即：投資者投資1萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為1.0168元，則可得到9,677.4

10、1份基金單位。 例二、某投資者投資100萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，對(duì)應(yīng)費(fèi)率為1.3%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值也是1.0168元，則其可得到的申購(gòu)份額為： 申購(gòu)費(fèi)用 = 1,000,0001.3% = 13,000元 凈申購(gòu)金額 = 1,000,000-13,000 = 987,000元 申購(gòu)份額 = 987,000/1.0168 = 970692.36份 即：投資者投資100萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值是1.0168元，則可得到970692.36份基金單位。 9.如何計(jì)算開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)用及贖回金額? 贖回開(kāi)放式基金采用未知價(jià)法,即基金單位交易價(jià)格取決于贖回行為發(fā)生時(shí)

11、尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。 贖回費(fèi)用 = 贖回日基金單位資產(chǎn)凈值贖回份額贖回費(fèi)率 贖回金額 = 贖回日基金單位資產(chǎn)凈值贖回份額 贖回費(fèi) 贖回費(fèi)和贖回金額經(jīng)四舍五入后保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。 例一、某投資者贖回某開(kāi)放式基金9,677.41份基金單位，贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值是1.1168元，則其可得到的贖回金額為： 贖回費(fèi)用 = 1.01689,677.410.5% = 54.04元 贖回金額 = 1.01689,677.4154.04 = 10,753.69元 即：投資者贖回某開(kāi)放式基金9,677.41份基金單位，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單

12、位資產(chǎn)凈值是1.1168元，則其可得到的贖回金額為10,753.69元。 10.什么是開(kāi)放式基金的封閉期? 所謂開(kāi)放式基金的封閉期是指基金成功募集足夠資金宣告成立后，會(huì)有一段不接受投資者贖回基金單位申請(qǐng)的時(shí)間段。設(shè)定封閉期一方面是為了方便基金的后臺(tái)(登記注冊(cè)中心)為日常申購(gòu)、贖回做好最充分的準(zhǔn)備;另一方面基金管理人可將募集來(lái)的資金根據(jù)證券市場(chǎng)狀況完成初步的投資安排。根據(jù)開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，基金封閉期不得超過(guò)3個(gè)月。 11.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)有什么區(qū)別? 投資者在開(kāi)放式基金募集期間、基金尚未成立時(shí)購(gòu)買(mǎi)基金單位的過(guò)程稱(chēng)為認(rèn)購(gòu)。投資者認(rèn)購(gòu)基金應(yīng)在基金銷(xiāo)售點(diǎn)填寫(xiě)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書(shū),交付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)

13、。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理有關(guān)手續(xù)并確認(rèn)認(rèn)購(gòu)。 在開(kāi)放式基金成立之后,投資者通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)向基金管理公司購(gòu)買(mǎi)基金單位的過(guò)程稱(chēng)為申購(gòu)。 12.開(kāi)放式基金的面值和認(rèn)購(gòu)價(jià)格是多少? 開(kāi)放式基金的面值一般為人民幣一元;認(rèn)購(gòu)價(jià)格為面值加單位基金份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)。 13.投資開(kāi)放式基金是否需要交稅? 一般情況下,基金的投資者會(huì)涉及三種稅金:(1)所得稅,針對(duì)投資者的紅利和資本利得征收。(2)交易稅,基金在交易時(shí)需要交納的稅金。(3)印花稅,交易中的有關(guān)單據(jù)須交納的稅金。我國(guó)目前對(duì)個(gè)人投資者的基金紅利和資本利得暫未征收所得稅,對(duì)機(jī)構(gòu)投資者獲得的投資收益應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額,征收企業(yè)所得稅?；鸬耐顿Y對(duì)象是證券市場(chǎng),

14、基金的管理人在進(jìn)行投資時(shí)已經(jīng)交納了證券交易所規(guī)定的各種稅率。 三.收益分配 1.開(kāi)放式基金的交易費(fèi)用與收益? 開(kāi)放式基金(封閉式基金)的費(fèi)率，是由基金經(jīng)理人確定的，并在招募說(shuō)明書(shū)上予以公布說(shuō)明。基金管理費(fèi)，指基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用。不同的基金有不同的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，這是投資者值得留意的地方。 根據(jù)一些基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容，當(dāng)基金經(jīng)理人取得好的業(yè)績(jī)，管理費(fèi)中還有按一定比例提取業(yè)績(jī)報(bào)酬的費(fèi)用。這部分費(fèi)用有的基金計(jì)提，而有的不計(jì)提。 對(duì)開(kāi)放式基金的投資者而言，其收益只有從兩個(gè)方面進(jìn)行體現(xiàn)。一是基金分紅，二是凈值增長(zhǎng)，即扣除申購(gòu)贖回費(fèi)用之后的凈值凈增長(zhǎng)。相對(duì)于封閉式基金而言，開(kāi)放式基金的“交易”

15、費(fèi)用是頗高的，根據(jù)目前已經(jīng)發(fā)行并設(shè)立的基金，一般開(kāi)放式基金一次申購(gòu)與贖回的費(fèi)用合計(jì)約2%(封閉式基金的交易傭金是0.25%，一個(gè)來(lái)回約0.5%)，幾乎相當(dāng)于一年期銀行定期存款利息收入。高昂費(fèi)用“侵蝕”紅利。因此，投資開(kāi)放式基金時(shí)應(yīng)有做長(zhǎng)期投資的心理準(zhǔn)備，不可忽視這個(gè)高成本費(fèi)用。當(dāng)然，看費(fèi)用也要看回報(bào)。開(kāi)放式基金將使基金管理人更加透明,有更強(qiáng)的約束力,因而基金管理人也將為投資人提供更多的服務(wù)。尤其從新增加的服務(wù)一塊來(lái)看,未來(lái)開(kāi)放式基金條件下基金管理人和代銷(xiāo)銀行將為此增加大量的支出?；鸸芾砣私?jīng)營(yíng)的好，其收益還是很豐厚的。 而對(duì)基金投資人來(lái)說(shuō)，基金所能夠提供的風(fēng)險(xiǎn)收益水平給投資者帶來(lái)的滿(mǎn)意程度才是

16、最重要的因素。所以，衡量基金的費(fèi)用的時(shí)候，一方面要看基金是否很好地實(shí)現(xiàn)自己的投資目標(biāo)，另一方面，要把基金和其他同類(lèi)基金的收益、費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行比較。 2.如何修改分紅方式? (1) 代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)、電話銀行或網(wǎng)站; (2) 基金管理公司網(wǎng)站的客服平臺(tái)。 3.基金收益分配后基金單位資產(chǎn)凈值能否低于面值? 不能低于面值。 4.權(quán)益登記日當(dāng)天申購(gòu)基金是否可以參與分紅? 只要在權(quán)益登記日(含當(dāng)日)前申購(gòu)并確認(rèn)有效的基金持有人都可以參加分紅，但在權(quán)益登記日(含當(dāng)日)前贖回的投資者將不參加分紅。 5.基金分紅需扣除手續(xù)費(fèi)嗎? 和股票或封閉式基金分紅不同，本基金分紅免收分紅手續(xù)費(fèi)。 除此而外，選擇紅利再投資

17、方式的投資者其紅利所轉(zhuǎn)換的基金份額還免收申購(gòu)費(fèi)用。 6.現(xiàn)金分紅與紅利再投資的有何區(qū)別? 紅利再投資就是將投資者分得的現(xiàn)金收益再投資于基金，并折算成相應(yīng)數(shù)量的基金單位，其中再投資轉(zhuǎn)換的基金份額是免收申購(gòu)費(fèi)用的。這實(shí)際上是將應(yīng)分配的收益折為等額的新的基金單位送給投資者。 7. 現(xiàn)金分紅與紅利再投資，選哪種方式比較好? 對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，兩種分紅方式所獲得的即時(shí)收益是等值的，但由于投資者對(duì)開(kāi)放式基金的投資是一種長(zhǎng)期投資行為，如果選擇紅利再投資相當(dāng)于選擇了一種復(fù)利投資方式，可以享受到復(fù)利的收益，其長(zhǎng)遠(yuǎn)的預(yù)期收益可能比現(xiàn)金分紅要高。 8.基金分紅是否交納營(yíng)業(yè)稅和所得稅? 對(duì)投資者從基金分配中獲得的股票的

18、股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派息股息、紅利、利息時(shí)代繳20%的個(gè)人所得稅，基金向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，不再代扣代繳個(gè)人所得稅。 對(duì)投資者從基金分配中獲得的國(guó)債利息、儲(chǔ)蓄存款利息以及買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入，在國(guó)債利息收入、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款利息收入以及個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。 對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的債券差價(jià)收入，應(yīng)按稅法規(guī)定對(duì)個(gè)人投資者征收個(gè)人所得稅，稅款由基金在分配時(shí)依法代扣代繳;對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價(jià)收入，暫不征收企業(yè)所得稅 。 9.買(mǎi)賣(mài)差價(jià)是否交納營(yíng)業(yè)稅和所得稅? 金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀

19、行金融機(jī)構(gòu))買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅，個(gè)人和非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金單位的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。 對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金單位獲得的差價(jià)收入、對(duì)個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收個(gè)人所得稅;對(duì)企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金單位獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的所納稅所得額，征收企業(yè)所得稅。 四.轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù) 1.辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)應(yīng)遵循什么原則? 開(kāi)放式基金份額的托管在不同代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)采用不同的方式。例如：工商銀行目前按照每個(gè)一級(jí)分行為一個(gè)托管點(diǎn)，而招商銀行則全國(guó)統(tǒng)一為一個(gè)托管點(diǎn)，因基金的轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出應(yīng)循托管點(diǎn)一致的原則，即轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)應(yīng)是從一個(gè)托管點(diǎn)轉(zhuǎn)出到另一個(gè)不同的托管點(diǎn)(不同地區(qū)或不同代銷(xiāo)機(jī)構(gòu))

20、。 2.投資者辦理轉(zhuǎn)托管應(yīng)注意哪些事項(xiàng)? (1) 投資者應(yīng)帶齊相關(guān)證件和資料。(個(gè)人投資者須提供基金賬戶(hù)卡、資金賬戶(hù)卡、個(gè)人有效身份證明;機(jī)構(gòu)投資者須提供基金賬戶(hù)卡、資金賬戶(hù)卡、法人授權(quán)委托書(shū)、加蓋公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明。) (2) 投資者轉(zhuǎn)托管必須分轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入兩步完成。投資者必須先到原托管點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)出手續(xù)并確認(rèn)后(T+2日以后)，再到新的托管點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)入手續(xù)。 (3) 基金持有人在進(jìn)行轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出時(shí),可以全部轉(zhuǎn)出也可部分轉(zhuǎn)出。部分轉(zhuǎn)出時(shí)應(yīng)遵循與贖回相同的數(shù)額限制。即部分轉(zhuǎn)托管時(shí)不得低于1000份基金單位，且剩余的份額不低于1000份基金單位。 (4) 投資者在辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入時(shí)，要

21、注意正確填寫(xiě)轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出申請(qǐng)單編號(hào)、基金代碼、基金帳號(hào)。 3.投資者在辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入后何時(shí)可得到確認(rèn)? 在基金持有人辦理完轉(zhuǎn)入手續(xù)后的2個(gè)工作日后可以得到確認(rèn)。 但是如果轉(zhuǎn)入申請(qǐng)與轉(zhuǎn)出申請(qǐng)不相匹配，該轉(zhuǎn)入申請(qǐng)作廢，直至投資者提交的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)與轉(zhuǎn)出申請(qǐng)相匹配為止。 4.投資者在辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)所需的費(fèi)用? 在辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)出時(shí)，每筆收取固定手續(xù)費(fèi)20元/戶(hù)。 5.紅利再投資能否節(jié)省申購(gòu)費(fèi)? 基金投資者可以選擇兩種分紅方式，一種是現(xiàn)金紅利，另一種是紅利再投資。為鼓勵(lì)大家繼續(xù)投資，基金公司對(duì)紅利再投資均不收取申購(gòu)費(fèi)，紅利部分將按照紅利派現(xiàn)日的每單位基金凈值轉(zhuǎn)化為基金份額，增加到投資人賬戶(hù)中。這種方式不但

22、能節(jié)省再投資的申購(gòu)費(fèi)用，還可以發(fā)揮復(fù)利效應(yīng)，從而提高基金投資的實(shí)際收益。 五.基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) 1.基金轉(zhuǎn)換的原則是什么? 基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷(xiāo)售人的同一托管點(diǎn)進(jìn)行?；疝D(zhuǎn)換采取未知價(jià)法，以申請(qǐng)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算;投資者采用份額轉(zhuǎn)換的原則提交申請(qǐng)，每次提交的申請(qǐng)不低于1000份基金單位。 2.轉(zhuǎn)換基金收費(fèi)嗎?有哪些費(fèi)用? 基金轉(zhuǎn)換時(shí)要收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用;如果涉及費(fèi)率補(bǔ)齊因素的話，可能還會(huì)收取基金轉(zhuǎn)換的補(bǔ)齊費(fèi)用。 3.什么是基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)率?怎么收取? 每次基金轉(zhuǎn)換，將按照轉(zhuǎn)出金額收取一定比例的基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用。 4.在贖回基金時(shí)，贖回費(fèi)率按什么標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算? 贖回費(fèi)用以贖回基金單位時(shí)曾轉(zhuǎn)換基金品種當(dāng)中所確定的最高贖回費(fèi)率為標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。 六.交易過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù) 1.產(chǎn)生非交易過(guò)戶(hù)的情況有哪些? (1) 因遺產(chǎn)繼承引起; (2) 捐贈(zèng)引起; (3) 因司法執(zhí)行引起的。 2.非交易過(guò)戶(hù)的辦理原則是什么? (1) 遺產(chǎn)繼承和捐贈(zèng)情況下的非交易過(guò)戶(hù)由過(guò)出方基金份額托管點(diǎn)受理相關(guān)資料的初步審核和寄送; (2) 司法執(zhí)行情況下的非交易過(guò)戶(hù)由注冊(cè)登記人直接受理其相關(guān)資料的初步審核; (3) 過(guò)戶(hù)行為最終統(tǒng)一由注冊(cè)登記人核實(shí)相關(guān)資料后給予辦理。 (4) 投資者可以將其持有的南方穩(wěn)健成長(zhǎng)基金份額的全部或部分辦理非交易過(guò)戶(hù); (5) 非交易過(guò)戶(hù)的受讓方?jīng)]有開(kāi)立本公司基金賬戶(hù)的，要先辦理開(kāi)戶(hù)