1、商業(yè)公私聯(lián)動(dòng)與金融產(chǎn)品交叉大綱高端講座(兩天學(xué)員版)一目第一模塊： 公私聯(lián)動(dòng)錄第二模塊:金融產(chǎn)品交叉第三模塊：客戶關(guān)系與金融產(chǎn)品交叉新方法第一模塊公私聯(lián)動(dòng)一、公私聯(lián)動(dòng)的好處公私聯(lián)動(dòng)客戶經(jīng)理的好處商業(yè)的好處客戶的好處二、公私聯(lián)動(dòng)公私聯(lián)動(dòng)的現(xiàn)狀與目標(biāo)的現(xiàn)狀公私聯(lián)動(dòng)三、公私聯(lián)動(dòng)的目標(biāo)的內(nèi)容與方法公私聯(lián)動(dòng)客戶聯(lián)享產(chǎn)品聯(lián)用的內(nèi)容公私聯(lián)動(dòng)上下聯(lián)營(yíng)部門(mén)聯(lián)手隊(duì)伍聯(lián)合活動(dòng)聯(lián)誼宣傳的的方法四、公私聯(lián)動(dòng)選擇目標(biāo)客戶的流程組建挖掘團(tuán)隊(duì)分析客戶需求并制定服務(wù)方案上門(mén)產(chǎn)品跟進(jìn)與售后信息反饋與改進(jìn)五、公私聯(lián)動(dòng)重視到位任務(wù)分解到位的保障措施部門(mén)職責(zé)和考核到位策劃宣傳整合到位計(jì)價(jià)體系建立到位專門(mén)培訓(xùn)到位總結(jié)通報(bào)到位第二模塊金融

2、產(chǎn)品交叉一、客戶金融需求調(diào)研客戶金融需求理論客戶金融需求分析1.客戶的金融需求層級(jí)2.客戶的金融需求類型3.客戶的金融需求內(nèi)容4.客戶的金融需求特征5.客戶的金融需求分類6.客戶的金融需求變化7.公司客戶金融新需求8大型公司客戶金融新需求9民營(yíng)企業(yè)金融新需求10個(gè)人客戶金融新需求客戶金融需求調(diào)研1.客戶金融需求調(diào)研的意義2.客戶金融需求調(diào)研的內(nèi)容3.客戶金融需求調(diào)研的程序4.客戶金融需求調(diào)研的方法二、客戶金融產(chǎn)品交叉新知識(shí)交叉的定義交叉的作用交叉的目標(biāo)交叉的組織交叉的方式三、客戶金融產(chǎn)品交叉產(chǎn)品鏈組合模型；新模型組合模型；客戶鏈組合模型；綜合鏈組合模型；個(gè)性化組合模型四、客戶金融產(chǎn)品交叉（一）

3、認(rèn)識(shí)金融服務(wù)方案新方案1.金融服務(wù)方案的定義2. 金融服務(wù)方案的作用3金融服務(wù)方案的對(duì)象4. 金融服務(wù)方案的使用范圍5. 金融服務(wù)方案的運(yùn)用趨勢(shì)（二）制作金融服務(wù)方案1金融服務(wù)方案的團(tuán)隊(duì)組建2金融服務(wù)方案的構(gòu)思3金融服務(wù)方案的編寫(xiě)4金融服務(wù)方案的制作（三）推介金融服務(wù)方案1金融服務(wù)方案的遞交2金融服務(wù)方案的路演（四）實(shí)施金融服務(wù)方案1嚴(yán)格履行協(xié)議2切實(shí)加強(qiáng)3科學(xué)進(jìn)行評(píng)價(jià)（五）公司客戶金融服務(wù)方案實(shí)戰(zhàn)案例呈現(xiàn)1以現(xiàn)代支付產(chǎn)品為主打產(chǎn)品的金融服務(wù)解決方案2以信貸產(chǎn)品為主打產(chǎn)品的金融服務(wù)解決方案3以存款產(chǎn)品為主打產(chǎn)品的金融服務(wù)解決方案4以互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品為主打產(chǎn)品的金融服務(wù)解決方案5以國(guó)際金融產(chǎn)品為主

4、打產(chǎn)呂的金融服務(wù)解決方案6以業(yè)務(wù)為主打產(chǎn)品的金融服務(wù)解決方案7以投資產(chǎn)品為主打產(chǎn)品的金融服務(wù)解決方案8以新型業(yè)務(wù)為主打產(chǎn)品的金融服務(wù)解決方案9以供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品為主打產(chǎn)品的金融服務(wù)解決方案10以建立關(guān)系為切的金融服務(wù)解決方案第三模塊與產(chǎn)品交叉客戶關(guān)系新方法圖譜式金融資源圖客戶路線圖圖網(wǎng)狀式同類客戶、同類產(chǎn)品一網(wǎng)打盡集群式產(chǎn)業(yè)集群客戶集群區(qū)域集群小微企業(yè)七優(yōu)客戶群商圈式業(yè)態(tài)商圈園區(qū)商圈社區(qū)商圈人脈商圈企業(yè)商圈組織商圈鏈條式上游：供應(yīng)鏈客戶中游：生產(chǎn)鏈客戶下游：銷(xiāo)售鏈客戶終端：終端客戶聯(lián)動(dòng)式公私聯(lián)動(dòng)團(tuán)隊(duì)聯(lián)動(dòng)行際聯(lián)動(dòng)系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)策劃式策劃的定義策劃的意義策劃的流程策劃方案的結(jié)構(gòu)重點(diǎn)客戶策劃方案呈現(xiàn)社區(qū)式社區(qū)金融概述社區(qū)金融流程第一步：網(wǎng)點(diǎn)周邊社區(qū)市場(chǎng)分析與排查第二步：繪制網(wǎng)點(diǎn)周邊社區(qū)市場(chǎng)圖譜；第三步：制定網(wǎng)點(diǎn)周邊社區(qū)市場(chǎng)計(jì)劃；第四步： 劃定網(wǎng)點(diǎn)周邊社區(qū)市場(chǎng)責(zé)任區(qū)；第五步 ：開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)周邊社區(qū)市場(chǎng)活