1、LOGO2014年3月28日打造專業(yè)化最貼心的金融外包服務(wù)平臺在業(yè)務(wù)量上，中國金融機構(gòu)外包業(yè)務(wù)和美國有14倍差距，從運營支出占比看，也有3倍差距。在業(yè)務(wù)種類上，目前中國仍然以后臺處理業(yè)務(wù)為主，如數(shù)據(jù)錄入；而美國早已將大部分職能型業(yè)務(wù)，如財務(wù)、人事、采購等，和行業(yè)型業(yè)務(wù)進行外包。同時，一些相對比較高端的前臺業(yè)務(wù)，如金融市場研究和數(shù)據(jù)分析，也已開始進行外包。從業(yè)務(wù)深度上，中國的金融機構(gòu)目前多采用單點或局部的業(yè)務(wù)外包，大多具有操作相對簡單且重復(fù)性強的特征，對于較為復(fù)雜或涵蓋環(huán)節(jié)較多的流程目前外包還較少。美國則以整體流程外包為主，而且外包服務(wù)提供商通常具有很強的業(yè)務(wù)流程的咨詢能力和IT系統(tǒng)實施能力從合

2、作關(guān)系看,國內(nèi)金融機構(gòu)客戶對外包服務(wù)提供商的價值定位主要在短期“補缺”，特別是短期的人力和技能等資源的提供,而較少以通過與外包服務(wù)提供商合作來實現(xiàn)流程優(yōu)化、發(fā)展新的業(yè)務(wù)能力及改善運營模式等更長期的和戰(zhàn)略性價值目標(biāo)。中國金融外包與美國比較的差距金融外包需求的崛起前言 金融外包的組織架構(gòu)金融外包服務(wù)的類型金融外包服務(wù)的領(lǐng)域12345金融外包服務(wù)的領(lǐng)域 重點拓展的主營業(yè)務(wù)金融外包的業(yè)務(wù)模式金融外包服務(wù)的類型1金融信息技術(shù)外包（ITO） 3金融知識流程外包（KPO） 2金融業(yè)務(wù)流程外包（BPO） 金融外包服務(wù)領(lǐng)域金融外包服務(wù)市場領(lǐng)域信息管理及災(zāi)難備份 檔案存儲管理服務(wù) 供應(yīng)鏈金融支持 知識處理外包定制

3、現(xiàn)鈔處理及ATM服務(wù) 業(yè)務(wù)流程定制外包 金融外包服務(wù)領(lǐng)域是根據(jù)客戶的業(yè)務(wù)需求及特點，整合各類相關(guān)服務(wù)和資源，提供專業(yè)的業(yè)務(wù)規(guī)劃咨詢、項目管理人員、業(yè)務(wù)操作人員、軟硬件系統(tǒng)設(shè)備及運營管理服務(wù)等，通過對原有業(yè)務(wù)流程進行優(yōu)化再造以及建立標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)流程（SOP），全面提升客戶業(yè)務(wù)流程處理效率和質(zhì)量，從而最大限度實現(xiàn)人員、資源的集約化和精益化管理。業(yè)務(wù)流程定制外包金融外包服務(wù)領(lǐng)域是指為客戶提供基于現(xiàn)鈔管理優(yōu)化系統(tǒng)的一站式全流程現(xiàn)鈔管理服務(wù)，包括押運、現(xiàn)鈔清分和ATM服務(wù)三項主要工作，涵蓋了現(xiàn)金計劃裝箱控制行程規(guī)劃交收系統(tǒng)現(xiàn)鈔回籠現(xiàn)鈔清分庫存管理-ATM運營等各個環(huán)節(jié)，以規(guī)范化、集約化、規(guī)?；\營提高客

4、戶的現(xiàn)鈔清分效率和質(zhì)量，降低現(xiàn)鈔管理的成本和風(fēng)險，乃至提高整個現(xiàn)鈔管理體系內(nèi)的周轉(zhuǎn)效率。 現(xiàn)鈔處理及ATM服務(wù)金融外包服務(wù)領(lǐng)域是對各類檔案提供整理、存儲、調(diào)閱、查詢、形式轉(zhuǎn)換直至銷毀等一系列“從生到死”過程的綜合管理服務(wù)。檔案類型包括紙質(zhì)和非紙質(zhì)，如憑證、票據(jù)、契約、文件、膠片、圖紙、樣本等，以及電子信息，如影像、數(shù)據(jù)、聲音記錄等。該服務(wù)的目標(biāo)客戶主要包括：金融機構(gòu)、政府部門、大型企業(yè)、醫(yī)療機構(gòu)、法律或會計事務(wù)所以及其他有檔案管理需要的組織。 檔案存儲管理服務(wù) 金融外包服務(wù)領(lǐng)域是基于云計算、射頻識別(RFID)、高速掃描識別等前沿技術(shù)，對客戶重要信息進行采集和處理，對備份數(shù)據(jù)及存儲介質(zhì)（如磁帶

5、、光盤等）進行管理，并提供信息和數(shù)據(jù)的在線/離線存儲備份、遠程實時加密共享和災(zāi)難恢復(fù)。 信息管理及災(zāi)難備份金融外包服務(wù)領(lǐng)域是中信外包服務(wù)作為第三方供應(yīng)鏈物流管理企業(yè)，依據(jù)銀行與其貸款客戶之間的質(zhì)押合同，面向銀行和貸款客戶提供的針對質(zhì)押物品的專業(yè)物流監(jiān)管和信息支持服務(wù)，目的是有效地實現(xiàn)“物流”、“資金流”、“信息流”的三流合一，確保銀行的資金安全以及貸款客戶的質(zhì)押物安全。 供應(yīng)鏈金融支持 金融外包服務(wù)領(lǐng)域是指金融企業(yè)將知識密集的業(yè)務(wù)，或者那些需要高水準(zhǔn)研究與分析、技術(shù)與決策技能的流程委托給專業(yè)服務(wù)提供商來完成，例如股票分析、市場研究、基金管理、風(fēng)險評估、金融數(shù)據(jù)挖掘、債務(wù)重組等。與BPO外包不同

6、，KPO 外包位于價值鏈的更高端，需要具有專業(yè)知識的高素質(zhì)人才才能完成。知識處理外包定制金融外包業(yè)務(wù)發(fā)展階段規(guī)劃初創(chuàng)階段規(guī)范階段發(fā)展階段完善金融外包基礎(chǔ)設(shè)施,建強業(yè)務(wù)管理拓展團隊,形成業(yè)務(wù)承包服務(wù)能力。深植金融行業(yè)外包市場價值鏈中，建立服務(wù)聯(lián)盟，穩(wěn)固浙江市場，實施全國區(qū)域布局。順應(yīng)低成本差異化競爭需要，融入金融產(chǎn)業(yè)國際分工體系服務(wù)項目十大類產(chǎn)品 第一，金融物流類。即提供金融機構(gòu)各種票據(jù)(包括憑證、檔案以及單據(jù)等)、保單、信用卡等物品的傳送服務(wù)。第二，數(shù)據(jù)處理類。提供憑證及資料影像處理、集中作業(yè)及專業(yè)審核、信用卡中心業(yè)務(wù)處理等服務(wù)。第三，網(wǎng)點管理類。提供銀行網(wǎng)點管理類綜合配套服務(wù)：以網(wǎng)點大堂等崗

7、位服務(wù)外包為核心，提供網(wǎng)點一體化管理模式，網(wǎng)點各崗位各類型定制化培訓(xùn)、輔導(dǎo)及第三方服務(wù)監(jiān)測等服務(wù)。第四，風(fēng)險管理類。提供上門核實、銀企對賬、貸前調(diào)查、信貸助理、貸后管理、抵質(zhì)押登記、供應(yīng)鏈金融監(jiān)管、見證服務(wù)等服務(wù)。第五，檔案管理類。提供金融行業(yè)檔案的整理、歸檔、錄入、存儲、調(diào)/查閱、庫房托管、檔案管理咨詢等服務(wù)。第六，現(xiàn)金管理類。提供現(xiàn)金清點、清分、加鈔、清機、ATM設(shè)備維護服務(wù)。服務(wù)項目十大類產(chǎn)品第七知識管理類。既建立各類金融專家?guī)?，為政府和銀行提供戰(zhàn)略管理、全面風(fēng)險管理、資產(chǎn)負債管理、營運管理、人力資源管理、金融資詢、金融分析、金融規(guī)劃等外包服務(wù)，為政府、銀行機構(gòu)提升經(jīng)營績效，開展各類咨詢

8、項目的服務(wù)，實現(xiàn)金融機構(gòu)價值最大化。第八金融培訓(xùn)類。即對目標(biāo)客戶進行戰(zhàn)略管理診斷，再結(jié)合其獨特的發(fā)展戰(zhàn)略要求、業(yè)務(wù)特色和崗位能力素質(zhì)模型,進行課程的設(shè)計與定制，并制定培訓(xùn)計劃，為其實施長期、穩(wěn)定的外包式培訓(xùn)服務(wù)，以確保培訓(xùn)的系統(tǒng)性和客戶梯隊人才的成功培養(yǎng)。第九信息設(shè)施類。為客戶提供從IT需求整體咨詢、解決方案規(guī)劃設(shè)計、應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)、軟硬件系統(tǒng)集成到運營維護等在內(nèi)的全方位服務(wù)，為電子銀行和銀行作業(yè)電子化提供技術(shù)、軟件系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)設(shè)施的支持。第十產(chǎn)品研發(fā)類?；趯鴥?nèi)中小銀行現(xiàn)狀與需求的深刻理解，為中小銀行提供金融產(chǎn)品研發(fā)的外包服務(wù)，協(xié)助中小銀行提升競爭能力，為中小銀行的可持續(xù)發(fā)展提供支撐。憑證影像

9、化處理人員外包 業(yè)務(wù)集中處理人員外包 個人貸款助理人員外包呼叫中心人員外包金融軟件開發(fā)外包 安保監(jiān)守人員外包 現(xiàn)金清分整點人員外包ATM機清機加鈔人員外包清算和同城票據(jù)人員外包 大堂經(jīng)理助理引導(dǎo)人員外包信用卡銷售人員外包 銀行金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)培訓(xùn)外包金融人才派遣外包征信維護和催收服務(wù)外包金融云平臺產(chǎn)品外包服務(wù)銀行后勤外包金融產(chǎn)品營銷服務(wù)外包金融專家知識管理外包離岸金融外包其他不斷衍生外包服務(wù)需求金融外包重點拓展的主營業(yè)務(wù)為銀行ATM運營提供清機、清分、加鈔、押運、巡檢、保潔、日常維護等服務(wù)，使銀行減少人力和投資，降低經(jīng)營成本，轉(zhuǎn)移安全風(fēng)險，提高服務(wù)水平。為銀行間、銀行上交人行國庫回籠券提供清分整點

10、服務(wù)；為各銀行ATM機清機加鈔提供清分整點服務(wù)，改善目前ATM機出鈔質(zhì)量和服務(wù)水準(zhǔn)，達到央行驗收標(biāo)準(zhǔn)。對客戶如憑證、票據(jù)、契約、文件、膠片、圖紙等，影像、數(shù)據(jù)、聲音記錄等文檔，量身定制管理方案，提供整理、存儲、調(diào)閱、查詢、形式轉(zhuǎn)換、銷毀等全程綜合管理服務(wù) 起步階段開發(fā)的金融外包業(yè)務(wù)品種紙幣清分整點ATM全托管檔案票據(jù)托管為客戶定制呼叫中心客服管理方案，提供業(yè)務(wù)咨詢、信息咨詢、賬務(wù)查詢、投訴與建議業(yè)務(wù)受理、建議處理、電話回訪、客戶關(guān)懷、市場調(diào)查、數(shù)據(jù)整理、電話營銷等高水準(zhǔn)托管服務(wù)。 為客戶量身定制安防和運營值守中心及信息網(wǎng)絡(luò)，由專業(yè)保安人員提供24小時不間斷視頻監(jiān)管服務(wù)，人防、物防、技防結(jié)合，提

11、高接報警信息反應(yīng)速度，實現(xiàn)保衛(wèi)工作科學(xué)化高效化。運用云計算、射頻識別、高速掃描識別等技術(shù)，對客戶重要信息進行采集、處理、備份、管理，并提供在線離、線存儲備份、遠程加密傳輸、災(zāi)難恢復(fù)等。 起步階段開發(fā)的金融外包業(yè)務(wù)品種遠程監(jiān)控托管呼叫中心托管信息災(zāi)難備份定制開發(fā)金融、投資等機構(gòu)專業(yè)信息服務(wù)軟件系統(tǒng)，承接客戶IT方案設(shè)計、布線、安裝、調(diào)試、使用培訓(xùn)、定期巡檢、技術(shù)更新、維護托管等服務(wù)提供點鈔機、驗鈔機、復(fù)點機 扎把機、清分機、錢幣機、ATM、POS機、電腦、顯示屏、IT系統(tǒng)設(shè)備、保險柜、文件柜等銀行設(shè)備研發(fā)、定制、采購、維護服務(wù)。根據(jù)客戶需求，定制金融培訓(xùn)課程、師資，承包銀行新員工、新業(yè)務(wù)品種培訓(xùn)

12、，開展金融類、財務(wù)類職業(yè)資格培訓(xùn)，開發(fā)高端課程，組織互聯(lián)網(wǎng)金融、電商等特色創(chuàng)新性培訓(xùn)起步階段開發(fā)的金融外包業(yè)務(wù)品種銀行機具開發(fā)信息系統(tǒng)開發(fā)金融人才培訓(xùn)提供人防、物防、技防、聯(lián)網(wǎng)報警、非武裝押運、現(xiàn)金管理以及安全評估與咨詢等安防相關(guān)的一站式服務(wù)。提供銀行保險柜租賃業(yè)務(wù)。 為銀行提供大堂經(jīng)理、引導(dǎo)員、放鈔員、保安員、保結(jié)員、工程維修工等各類勞務(wù)派遣，建立金融高端人才數(shù)據(jù)庫，提高獵頭、招聘、訓(xùn)練等服務(wù)。根據(jù)銀行客戶要求，提供票據(jù)同城傳遞、數(shù)據(jù)錄入、票據(jù)憑證核對、會計結(jié)算、審計、保險理陪、征信查詢等后臺業(yè)務(wù)的集中化、標(biāo)準(zhǔn)化處理服務(wù)。起步階段開發(fā)的金融外包業(yè)務(wù)品種人力外包派遣保安租賃服務(wù)結(jié)算處理托管提供

13、各類銀行小額貸款業(yè)務(wù)的營銷委托、盡調(diào)委托、貸后維護和催收委托服務(wù)，不良資產(chǎn)收購、企業(yè)財務(wù)顧問服務(wù)等服務(wù)。 提供銀行卡營銷業(yè)務(wù)外包服務(wù)，包括銀聯(lián)入網(wǎng)申請審批、銀行卡客戶拓展?fàn)I銷、銀行卡各種第三方業(yè)務(wù)渠道接入開發(fā)、銀行卡設(shè)計等。根據(jù)銀行與其貸款客戶間質(zhì)押合同，提供針對質(zhì)押物品的專業(yè)物流監(jiān)管和信息支持服務(wù)，確保 “物流”、“資金流”、“信息流”的三流合一，保障銀行資金、客戶質(zhì)押物安全。 起步階段開發(fā)的金融外包業(yè)務(wù)品種銀行卡業(yè)務(wù)小額貸款營銷動產(chǎn)監(jiān)管托管金融服務(wù)外包項目建設(shè)計劃表項目名稱開發(fā)建設(shè)內(nèi)容投資規(guī)模浙江金融服務(wù)外包服務(wù)中心大樓項目 建設(shè)浙江金融外包服務(wù)中心大樓,建設(shè)內(nèi)容包括現(xiàn)金清分中心及標(biāo)準(zhǔn)化金庫、票據(jù)影像處理中心、檔案集中業(yè)務(wù)處理中心、數(shù)據(jù)錄入中心、銀行業(yè)務(wù)呼叫中心、金融培訓(xùn)中心、員工公寓、員工活動中心等建設(shè)用地100畝,總投資15億元金融服務(wù)IT基礎(chǔ)平臺設(shè)施及網(wǎng)絡(luò)軟件開發(fā)項目信息中心服務(wù)器及儲存器設(shè)施, 網(wǎng)站及信息網(wǎng)絡(luò)工程,P2C等互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺等投入500萬金融服務(wù)外包價值鏈模型金融外包公司成功關(guān)鍵因素科技資本人才金融外包服務(wù)業(yè)務(wù)資源需求計劃人力資源需求計劃資金投入需求計劃市場拓展?fàn)I銷計劃金融服務(wù)外包公司管控金融服務(wù)外包公司管控金融外包服務(wù)市場渠道拓展管理董事長風(fēng)控決策委員會開發(fā)副總裁運營副總裁行政人事部總經(jīng)理計劃財務(wù)部總經(jīng)理拓展副總裁市場拓展部總經(jīng)理機構(gòu)管理部總經(jīng)理產(chǎn)品