1、WORD.54/54非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測基本要求（銀行卡收單部分）（2011版）中國人民銀行2011年3月目 錄TOC o 1-3 h z uHYPERLINK l _Toc289441340第一章功能測試 PAGEREF _Toc289441340 h 6HYPERLINK l _Toc2894413411.1. 特約商戶管理 PAGEREF _Toc289441341 h 6HYPERLINK l _Toc2894413421.1.1.商戶提交資質(zhì)材料 PAGEREF _Toc289441342 h 6HYPERLINK l _Toc2894413431.1.2.黑名單檢查與管理

2、 PAGEREF _Toc289441343 h 6HYPERLINK l _Toc2894413441.1.3.商戶信息查詢 PAGEREF _Toc289441344 h 6HYPERLINK l _Toc2894413451.1.4.商戶操作員管理 PAGEREF _Toc289441345 h 6HYPERLINK l _Toc2894413461.1.5.商戶受理業(yè)務(wù)管理 PAGEREF _Toc289441346 h 6HYPERLINK l _Toc2894413471.1.6.商戶信息維護(hù) PAGEREF _Toc289441347 h 6HYPERLINK l _Toc289

3、4413481.1.7.商戶凍結(jié)、解凍 PAGEREF _Toc289441348 h 7HYPERLINK l _Toc2894413491.1.8.商戶退出 PAGEREF _Toc289441349 h 7HYPERLINK l _Toc2894413501.2. 終端機(jī)具信息管理 PAGEREF _Toc289441350 h 7HYPERLINK l _Toc2894413541.2.1.機(jī)具申領(lǐng)控制 PAGEREF _Toc289441354 h 7HYPERLINK l _Toc2894413551.2.2.機(jī)具信息維護(hù) PAGEREF _Toc289441355 h 7HYPE

4、RLINK l _Toc2894413561.2.3.機(jī)具信息查詢 PAGEREF _Toc289441356 h 7HYPERLINK l _Toc2894413571.3. 密鑰管理 PAGEREF _Toc289441357 h 7HYPERLINK l _Toc2894413591.3.1.密鑰生成 PAGEREF _Toc289441359 h 7HYPERLINK l _Toc2894413601.3.2.密鑰分發(fā) PAGEREF _Toc289441360 h 7HYPERLINK l _Toc2894413611.3.3.密鑰使用 PAGEREF _Toc289441361 h

5、 8HYPERLINK l _Toc2894413621.3.4.密鑰存儲(chǔ) PAGEREF _Toc289441362 h 8HYPERLINK l _Toc2894413631.3.5.密鑰更新 PAGEREF _Toc289441363 h 8HYPERLINK l _Toc2894413641.3.6.密鑰銷毀 PAGEREF _Toc289441364 h 8HYPERLINK l _Toc2894413651.4. 交易處理 PAGEREF _Toc289441365 h 8HYPERLINK l _Toc2894413671.4.1.消費(fèi) PAGEREF _Toc289441367

6、 h 8HYPERLINK l _Toc2894413681.4.2.消費(fèi)撤銷 PAGEREF _Toc289441368 h 8HYPERLINK l _Toc2894413691.4.3.余額查詢 PAGEREF _Toc289441369 h 8HYPERLINK l _Toc2894413701.4.4.預(yù)授權(quán) PAGEREF _Toc289441370 h 8HYPERLINK l _Toc2894413711.4.5.預(yù)授權(quán)撤銷 PAGEREF _Toc289441371 h 9HYPERLINK l _Toc2894413721.4.6.預(yù)授權(quán)完成 PAGEREF _Toc289

7、441372 h 9HYPERLINK l _Toc2894413731.4.7.預(yù)授權(quán)完成撤銷 PAGEREF _Toc289441373 h 9HYPERLINK l _Toc2894413741.4.8.追加預(yù)授權(quán) PAGEREF _Toc289441374 h 9HYPERLINK l _Toc2894413751.4.9.退貨 PAGEREF _Toc289441375 h 9HYPERLINK l _Toc2894413761.4.10.指定賬戶圈存 PAGEREF _Toc289441376 h 9HYPERLINK l _Toc2894413771.4.11.非指定賬戶圈存 P

8、AGEREF _Toc289441377 h 9HYPERLINK l _Toc2894413781.4.12.現(xiàn)金充值 PAGEREF _Toc289441378 h 9HYPERLINK l _Toc2894413791.4.13.圈提 PAGEREF _Toc289441379 h 9HYPERLINK l _Toc2894413801.4.14.脫機(jī)消費(fèi) PAGEREF _Toc289441380 h 10HYPERLINK l _Toc2894413811.4.15.IC卡參數(shù)下載 PAGEREF _Toc289441381 h 10HYPERLINK l _Toc289441382

9、1.4.16.交易明細(xì)查詢 PAGEREF _Toc289441382 h 10HYPERLINK l _Toc2894413831.4.17.沖正交易 PAGEREF _Toc289441383 h 10HYPERLINK l _Toc2894413841.5.資金結(jié)算 PAGEREF _Toc289441384 h 10HYPERLINK l _Toc2894413851.5.1.銀行清算 PAGEREF _Toc289441385 h 10HYPERLINK l _Toc2894413861.5.2.商戶結(jié)算 PAGEREF _Toc289441386 h 10HYPERLINK l _

10、Toc2894413871.5. 對賬處理 PAGEREF _Toc289441387 h 10HYPERLINK l _Toc2894413891.6.1.發(fā)送對賬請求 PAGEREF _Toc289441389 h 10HYPERLINK l _Toc2894413901.6.2.下載對賬文件 PAGEREF _Toc289441390 h 10HYPERLINK l _Toc2894413911.6. 差錯(cuò)處理 PAGEREF _Toc289441391 h 11HYPERLINK l _Toc2894413931.7.1.拒付管理 PAGEREF _Toc289441393 h 11H

11、YPERLINK l _Toc2894413941.7.2.單筆退款 PAGEREF _Toc289441394 h 11HYPERLINK l _Toc2894413951.7.3.批量退款 PAGEREF _Toc289441395 h 11HYPERLINK l _Toc2894413961.7.4.差錯(cuò)交易查詢 PAGEREF _Toc289441396 h 11HYPERLINK l _Toc2894413971.7.5.對賬差錯(cuò)處理 PAGEREF _Toc289441397 h 11HYPERLINK l _Toc2894413981.7. 統(tǒng)計(jì)報(bào)表 PAGEREF _Toc28

12、9441398 h 11HYPERLINK l _Toc2894414001.8.1.業(yè)務(wù)類報(bào)表 PAGEREF _Toc289441400 h 11HYPERLINK l _Toc2894414011.8.2.運(yùn)行管理類報(bào)表 PAGEREF _Toc289441401 h 11HYPERLINK l _Toc289441402第二章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控測試 PAGEREF _Toc289441402 h 12HYPERLINK l _Toc2894414042.1. 聯(lián)機(jī)交易管理 PAGEREF _Toc289441404 h 12HYPERLINK l _Toc2894414072.1.1.聯(lián)機(jī)交易A

13、RQC/ARPC驗(yàn)證 PAGEREF _Toc289441407 h 12HYPERLINK l _Toc2894414082.1.2.聯(lián)機(jī)報(bào)文MAC驗(yàn)證 PAGEREF _Toc289441408 h 12HYPERLINK l _Toc2894414092.1.3.黑名單管理 PAGEREF _Toc289441409 h 12HYPERLINK l _Toc2894414102.1.4.單筆消費(fèi)限額 PAGEREF _Toc289441410 h 12HYPERLINK l _Toc2894414112.1.5.大額消費(fèi)商戶交易監(jiān)控 PAGEREF _Toc289441411 h 12H

14、YPERLINK l _Toc2894414122.1.6.異常交易監(jiān)控 PAGEREF _Toc289441412 h 12HYPERLINK l _Toc2894414132.1.7.無磁無密交易 PAGEREF _Toc289441413 h 13HYPERLINK l _Toc2894414142.2. 收單風(fēng)險(xiǎn)管理 PAGEREF _Toc289441414 h 13HYPERLINK l _Toc2894414162.2.1.商戶資質(zhì)審核 PAGEREF _Toc289441416 h 13HYPERLINK l _Toc2894414172.2.2.商戶簽約 PAGEREF _T

15、oc289441417 h 13HYPERLINK l _Toc2894414182.2.3.特約商戶日常風(fēng)險(xiǎn)管理 PAGEREF _Toc289441418 h 13HYPERLINK l _Toc2894414192.2.4.合作的第三方機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理 PAGEREF _Toc289441419 h 13HYPERLINK l _Toc2894414202.2.5.特約商戶強(qiáng)制凍結(jié)、解凍、解約 PAGEREF _Toc289441420 h 13HYPERLINK l _Toc2894414212.2.6.可疑商戶信息共享 PAGEREF _Toc289441421 h 13HYPERLI

16、NK l _Toc2894414222.2.7.風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)送 PAGEREF _Toc289441422 h 13HYPERLINK l _Toc2894414232.3.終端風(fēng)險(xiǎn)管理 PAGEREF _Toc289441423 h 14HYPERLINK l _Toc2894414242.3.1.POS機(jī)申請、參數(shù)設(shè)置、程序灌裝、使用、更換、維護(hù)、撤消、回收的管理 PAGEREF _Toc289441424 h 14HYPERLINK l _Toc2894414252.3.2.POS機(jī)密鑰和參數(shù)的安全管理 PAGEREF _Toc289441425 h 14HYPERLINK l _Toc2

17、894414262.3.3.控制移動(dòng)POS機(jī)的安裝 PAGEREF _Toc289441426 h 14HYPERLINK l _Toc2894414272.3.4.終端安全檢測報(bào)告和終端入網(wǎng)檢測報(bào)告 PAGEREF _Toc289441427 h 14HYPERLINK l _Toc2894414282.3.5.密碼鍵盤安全檢測報(bào)告 PAGEREF _Toc289441428 h 14HYPERLINK l _Toc2894414292.3.6.終端監(jiān)控 PAGEREF _Toc289441429 h 14HYPERLINK l _Toc2894414302.4.風(fēng)控規(guī)則 PAGEREF _

18、Toc289441430 h 15HYPERLINK l _Toc2894414312.4.1.風(fēng)控規(guī)則管理 PAGEREF _Toc289441431 h 15HYPERLINK l _Toc2894414322.4.2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 PAGEREF _Toc289441432 h 15HYPERLINK l _Toc2894414332.4.3.風(fēng)險(xiǎn)事件管理 PAGEREF _Toc289441433 h 15HYPERLINK l _Toc2894414342.4.4.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表 PAGEREF _Toc289441434 h 15HYPERLINK l _Toc289441435第三章性能測

19、試 PAGEREF _Toc289441435 h 15HYPERLINK l _Toc2894414363.1.測試要求 PAGEREF _Toc289441436 h 15HYPERLINK l _Toc2894414373.2.判定原則 PAGEREF _Toc289441437 h 15HYPERLINK l _Toc289441446第四章 安全性測試 PAGEREF _Toc289441446 h 16HYPERLINK l _Toc2894414484.1.網(wǎng)絡(luò)安全性測試 PAGEREF _Toc289441448 h 16HYPERLINK l _Toc2894414494.1

20、.1.結(jié)構(gòu)安全 PAGEREF _Toc289441449 h 16HYPERLINK l _Toc2894414504.1.2.網(wǎng)絡(luò)訪問控制 PAGEREF _Toc289441450 h 17HYPERLINK l _Toc2894414514.1.3.網(wǎng)絡(luò)安全審計(jì) PAGEREF _Toc289441451 h 18HYPERLINK l _Toc2894414524.1.4.邊界完整性檢查 PAGEREF _Toc289441452 h 19HYPERLINK l _Toc2894414534.1.5.網(wǎng)絡(luò)入侵防范 PAGEREF _Toc289441453 h 19HYPERLINK

21、 l _Toc2894414544.1.6.惡意代碼防范 PAGEREF _Toc289441454 h 20HYPERLINK l _Toc2894414554.1.7.網(wǎng)絡(luò)設(shè)備防護(hù) PAGEREF _Toc289441455 h 20HYPERLINK l _Toc2894414564.1.8.網(wǎng)絡(luò)安全管理 PAGEREF _Toc289441456 h 21HYPERLINK l _Toc2894414574.1.9.網(wǎng)絡(luò)相關(guān)人員安全管理 PAGEREF _Toc289441457 h 22HYPERLINK l _Toc2894414584.2.主機(jī)安全性測試 PAGEREF _Toc

22、289441458 h 22HYPERLINK l _Toc2894414594.2.1.身份鑒別 PAGEREF _Toc289441459 h 22HYPERLINK l _Toc2894414604.2.2.訪問控制 PAGEREF _Toc289441460 h 23HYPERLINK l _Toc2894414614.2.3.安全審計(jì) PAGEREF _Toc289441461 h 24HYPERLINK l _Toc2894414624.2.4.系統(tǒng)保護(hù) PAGEREF _Toc289441462 h 24HYPERLINK l _Toc2894414634.2.5.剩余信息保護(hù)

23、PAGEREF _Toc289441463 h 25HYPERLINK l _Toc2894414644.2.6.入侵防范 PAGEREF _Toc289441464 h 25HYPERLINK l _Toc2894414654.2.7.惡意代碼防范 PAGEREF _Toc289441465 h 26HYPERLINK l _Toc2894414664.2.8.資源控制 PAGEREF _Toc289441466 h 26HYPERLINK l _Toc2894414674.2.9.主機(jī)安全管理 PAGEREF _Toc289441467 h 27HYPERLINK l _Toc289441

24、4684.2.10.主機(jī)相關(guān)人員安全管理 PAGEREF _Toc289441468 h 28HYPERLINK l _Toc2894414694.3.應(yīng)用安全性測試 PAGEREF _Toc289441469 h 28HYPERLINK l _Toc2894414704.3.1.身份鑒別 PAGEREF _Toc289441470 h 28HYPERLINK l _Toc2894414714.3.2.WEB頁面安全 PAGEREF _Toc289441471 h 29HYPERLINK l _Toc2894414724.3.3.訪問控制 PAGEREF _Toc289441472 h 30H

25、YPERLINK l _Toc2894414734.3.4.安全審計(jì) PAGEREF _Toc289441473 h 31HYPERLINK l _Toc2894414744.3.5.剩余信息保護(hù) PAGEREF _Toc289441474 h 32HYPERLINK l _Toc2894414754.3.6.資源控制 PAGEREF _Toc289441475 h 32HYPERLINK l _Toc2894414764.3.7.應(yīng)用容錯(cuò) PAGEREF _Toc289441476 h 33HYPERLINK l _Toc2894414774.3.8.報(bào)文完整性 PAGEREF _Toc28

26、9441477 h 34HYPERLINK l _Toc2894414784.3.9.報(bào)文保密性 PAGEREF _Toc289441478 h 34HYPERLINK l _Toc2894414794.3.10.抗抵賴 PAGEREF _Toc289441479 h 34HYPERLINK l _Toc2894414804.3.11.編碼安全 PAGEREF _Toc289441480 h 34HYPERLINK l _Toc2894414814.3.12.電子認(rèn)證應(yīng)用 PAGEREF _Toc289441481 h 35HYPERLINK l _Toc2894414824.3.13.脫機(jī)數(shù)

27、據(jù)認(rèn)證 PAGEREF _Toc289441482 h 36HYPERLINK l _Toc2894414834.3.14.安全報(bào)文 PAGEREF _Toc289441483 h 36HYPERLINK l _Toc2894414844.3.15.終端安全 PAGEREF _Toc289441484 h 37HYPERLINK l _Toc2894414854.3.16.安全機(jī)制 PAGEREF _Toc289441485 h 37HYPERLINK l _Toc2894414864.3.17.認(rèn)可的算法 PAGEREF _Toc289441486 h 37HYPERLINK l _Toc2

28、894414874.4.數(shù)據(jù)安全性測試 PAGEREF _Toc289441487 h 38HYPERLINK l _Toc2894414884.4.1.數(shù)據(jù)保護(hù) PAGEREF _Toc289441488 h 38HYPERLINK l _Toc2894414894.4.2.數(shù)據(jù)完整性 PAGEREF _Toc289441489 h 38HYPERLINK l _Toc2894414904.4.3.交易數(shù)據(jù)以與客戶數(shù)據(jù)的安全性 PAGEREF _Toc289441490 h 39HYPERLINK l _Toc2894414914.5.運(yùn)維安全性測試 PAGEREF _Toc28944149

29、1 h 41HYPERLINK l _Toc2894414924.5.1.環(huán)境管理 PAGEREF _Toc289441492 h 41HYPERLINK l _Toc2894414934.5.2.介質(zhì)管理 PAGEREF _Toc289441493 h 42HYPERLINK l _Toc2894414944.5.3.設(shè)備管理 PAGEREF _Toc289441494 h 42HYPERLINK l _Toc2894414954.5.4.人員管理 PAGEREF _Toc289441495 h 44HYPERLINK l _Toc2894414964.5.5.監(jiān)控管理 PAGEREF _T

30、oc289441496 h 45HYPERLINK l _Toc2894414974.5.6.變更管理 PAGEREF _Toc289441497 h 46HYPERLINK l _Toc2894414984.5.7.安全事件處置 PAGEREF _Toc289441498 h 46HYPERLINK l _Toc2894414994.5.8.應(yīng)急預(yù)案管理PAGEREF _Toc289441499 h 47HYPERLINK l _Toc2894415004.6.業(yè)務(wù)連續(xù)性測試 PAGEREF _Toc289441500 h 47HYPERLINK l _Toc2894415014.6.1.業(yè)

31、務(wù)連續(xù)性需求分析 PAGEREF _Toc289441501 h 48HYPERLINK l _Toc2894415024.6.2.業(yè)務(wù)連續(xù)性技術(shù)環(huán)境 PAGEREF _Toc289441502 h 48HYPERLINK l _Toc2894415034.6.3.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理 PAGEREF _Toc289441503 h 48HYPERLINK l _Toc2894415044.6.4.備份和恢復(fù)管理 PAGEREF _Toc289441504 h 49HYPERLINK l _Toc2894415054.6.5.日常維護(hù) PAGEREF _Toc289441505 h 49HYPERL

32、INK l _Toc289441506第五章文檔審核 PAGEREF _Toc289441506 h 50HYPERLINK l _Toc2894415075.1.用戶文檔 PAGEREF _Toc289441507 h 50HYPERLINK l _Toc2894415085.1.1.用戶手冊 PAGEREF _Toc289441508 h 50HYPERLINK l _Toc2894415095.1.2.操作手冊 PAGEREF _Toc289441509 h 50HYPERLINK l _Toc2894415105.2.開發(fā)文檔 PAGEREF _Toc289441510 h 50HYP

33、ERLINK l _Toc2894415115.2.1.需求說明書 PAGEREF _Toc289441511 h 50HYPERLINK l _Toc2894415125.2.2.需求分析文檔 PAGEREF _Toc289441512 h 51HYPERLINK l _Toc2894415135.2.3.總體設(shè)計(jì)方案 PAGEREF _Toc289441513 h 51HYPERLINK l _Toc2894415145.2.4.數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)文檔 PAGEREF _Toc289441514 h 51HYPERLINK l _Toc2894415155.2.5.概要設(shè)計(jì)文檔 PAGEREF _

34、Toc289441515 h 52HYPERLINK l _Toc2894415165.2.6.詳細(xì)設(shè)計(jì)文檔 PAGEREF _Toc289441516 h 52HYPERLINK l _Toc2894415175.2.7.工程實(shí)施方案 PAGEREF _Toc289441517 h 52HYPERLINK l _Toc2894415185.3.管理文檔 PAGEREF _Toc289441518 h 52HYPERLINK l _Toc2894415195.3.1.測試報(bào)告 PAGEREF _Toc289441519 h 52HYPERLINK l _Toc2894415205.3.2.系統(tǒng)

35、運(yùn)維手冊 PAGEREF _Toc289441520 h 53HYPERLINK l _Toc2894415215.3.3.系統(tǒng)應(yīng)急手冊 PAGEREF _Toc289441521 h 53HYPERLINK l _Toc2894415225.3.4.運(yùn)維管理制度 PAGEREF _Toc289441522 h 53HYPERLINK l _Toc2894415235.3.5.安全管理制度 PAGEREF _Toc289441523 h 53HYPERLINK l _Toc2894415245.3.6.安全審計(jì)報(bào)告 PAGEREF _Toc289441524 h 53功能測試驗(yàn)證支付服務(wù)業(yè)務(wù)系

36、統(tǒng)的業(yè)務(wù)功能是否正確實(shí)現(xiàn)，測試系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理的準(zhǔn)確性，基本要求如下：. 特約商戶管理商戶提交資質(zhì)材料應(yīng)對特約商戶提交的資質(zhì)材料進(jìn)行審核。黑名單檢查與管理交易過程中要經(jīng)過黑名單檢查，并支持日常的黑名單管理。商戶信息查詢應(yīng)支持商戶信息的查詢。商戶操作員管理應(yīng)對商戶控制平臺(tái)或POS機(jī)等的操作員進(jìn)行管理。商戶受理業(yè)務(wù)管理應(yīng)具有商戶受理業(yè)務(wù)的增加、修改和取消功能。商戶信息維護(hù)應(yīng)具有商戶信息的增加、修改和刪除功能。商戶凍結(jié)、解凍具有暫停商戶交易和重新恢復(fù)商戶交易的功能。商戶退出能夠永久停止商戶交易的功能。. 終端機(jī)具信息管理機(jī)具申領(lǐng)控制機(jī)具的申領(lǐng)要有控制策略，用于控制申領(lǐng)過程。機(jī)具信息維護(hù)應(yīng)能夠?qū)C(jī)具的編號(hào)

37、、對應(yīng)商戶名稱、商戶編號(hào)進(jìn)行維護(hù)。機(jī)具信息查詢能夠?qū)C(jī)具信息（例如：編號(hào)、對應(yīng)商戶名稱、商戶編號(hào)）進(jìn)行查詢。. 密鑰管理密鑰生成具有密鑰生成流程與控制。密鑰分發(fā)具有密鑰分發(fā)流程與控制。密鑰使用具有密鑰使用控制流程與控制。密鑰存儲(chǔ)具有密鑰存儲(chǔ)規(guī)定與控制。密鑰更新具有密鑰更新流程與控制。密鑰銷毀具有密鑰銷毀流程與控制。. 交易處理消費(fèi)應(yīng)實(shí)現(xiàn)POS等消費(fèi)功能。消費(fèi)撤銷應(yīng)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)撤銷功能。余額查詢應(yīng)實(shí)現(xiàn)不同渠道的查詢功能。預(yù)授權(quán)應(yīng)實(shí)現(xiàn)預(yù)授權(quán)功能。預(yù)授權(quán)撤銷應(yīng)實(shí)現(xiàn)預(yù)授權(quán)撤銷功能。預(yù)授權(quán)完成應(yīng)實(shí)現(xiàn)預(yù)授權(quán)完成功能。預(yù)授權(quán)完成撤銷應(yīng)實(shí)現(xiàn)預(yù)授權(quán)完成撤銷功能。追加預(yù)授權(quán)應(yīng)實(shí)現(xiàn)追加預(yù)授權(quán)功能。退貨應(yīng)實(shí)現(xiàn)退貨功能。指

38、定賬戶圈存應(yīng)實(shí)現(xiàn)指定賬戶圈存功能。非指定賬戶圈存應(yīng)實(shí)現(xiàn)非指定賬戶圈存功能?，F(xiàn)金充值能夠通過柜臺(tái)或自主終端等方式使用現(xiàn)金進(jìn)行充值交易。圈提應(yīng)實(shí)現(xiàn)圈提交易功能。脫機(jī)消費(fèi)應(yīng)實(shí)現(xiàn)IC卡脫機(jī)消費(fèi)功能。IC卡參數(shù)下載應(yīng)實(shí)現(xiàn)IC卡參數(shù)下載功能。交易明細(xì)查詢應(yīng)實(shí)現(xiàn)在受理平臺(tái)和終端上的歷史交易明細(xì)查詢的功能。沖正交易具有在受理平臺(tái)和終端上的沖正交易的功能。. 資金結(jié)算銀行清算應(yīng)能夠根據(jù)銀行的要求正確完成與銀行之間的清算。商戶結(jié)算應(yīng)具有商戶資金結(jié)算功能。. 對賬處理發(fā)送對賬請求允許商戶發(fā)送對賬請求。下載對賬文件應(yīng)具有商戶下載對賬文件。. 差錯(cuò)處理拒付管理應(yīng)具有對于拒付交易的查詢、刪除等功能。單筆退款應(yīng)具有針對單筆

39、交易的退款功能。批量退款應(yīng)具有差錯(cuò)處理過程中針對批量交易的退款功能。差錯(cuò)交易查詢應(yīng)具有對各種差錯(cuò)交易的查詢功能。對賬差錯(cuò)處理應(yīng)具有對賬文件出錯(cuò)，對賬結(jié)果不平等的處理功能。. 統(tǒng)計(jì)報(bào)表業(yè)務(wù)類報(bào)表應(yīng)具有與收單業(yè)務(wù)有關(guān)的各種業(yè)務(wù)類型以與相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)模等統(tǒng)計(jì)功能。運(yùn)行管理類報(bào)表應(yīng)具有與收單業(yè)務(wù)有關(guān)的終端部署、人員管理類的統(tǒng)計(jì)報(bào)表功能。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控測試驗(yàn)證支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的賬戶與交易風(fēng)險(xiǎn)，基本要求如下：. 聯(lián)機(jī)交易管理聯(lián)機(jī)交易ARQC/ARPC驗(yàn)證能夠進(jìn)行聯(lián)機(jī)交易的ARQC/ARPC驗(yàn)證。聯(lián)機(jī)報(bào)文MAC驗(yàn)證聯(lián)機(jī)交易的報(bào)文的MAC驗(yàn)證失敗后要有記錄。黑名單管理使用黑名單內(nèi)的卡片交易要有記錄并觸發(fā)風(fēng)控規(guī)則。單筆

40、消費(fèi)限額超過單筆消費(fèi)限額的交易有記錄并觸發(fā)風(fēng)控規(guī)則。大額消費(fèi)商戶交易監(jiān)控對于大額消費(fèi)商戶的交易要有記錄并觸發(fā)風(fēng)控規(guī)則。異常交易監(jiān)控應(yīng)實(shí)現(xiàn)異常交易監(jiān)控規(guī)則的設(shè)置，以實(shí)現(xiàn)對異常交易的識(shí)別和監(jiān)控，并提供對違反規(guī)則的交易進(jìn)行查詢、預(yù)警、處理、風(fēng)險(xiǎn)控制等服務(wù)。無磁無密交易對于無磁無密的交易，在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)上要有記錄。. 收單風(fēng)險(xiǎn)管理商戶資質(zhì)審核收單機(jī)構(gòu)要對商戶資質(zhì)進(jìn)行審核。商戶簽約收單機(jī)構(gòu)在與商戶合作時(shí)，要簽訂協(xié)議。特約商戶日常風(fēng)險(xiǎn)管理要向商戶發(fā)放風(fēng)險(xiǎn)提示信息，給商戶風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)。合作的第三方機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理要對合作的第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和培訓(xùn)。特約商戶強(qiáng)制凍結(jié)、解凍、解約遇到問題后，能夠強(qiáng)制凍結(jié)、解凍商戶

41、，甚至和商戶解約?？梢缮虘粜畔⒐蚕砜梢缮虘舻男畔⒁谑諉螜C(jī)構(gòu)間共享。風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)送當(dāng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)要向上級部門或者主管部門報(bào)送。. 終端風(fēng)險(xiǎn)管理POS機(jī)申請、參數(shù)設(shè)置、程序灌裝、使用、更換、維護(hù)、撤消、回收的管理POS機(jī)的管理要有明確的流程。POS機(jī)密鑰和參數(shù)的安全管理對POS機(jī)密鑰和參數(shù)有嚴(yán)格的管理要求。POS終端密鑰應(yīng)嚴(yán)格按照“一機(jī)一密”安全規(guī)范進(jìn)行管理， POS終端密鑰應(yīng)符合雙倍長密鑰算法規(guī)范?？刂埔苿?dòng)POS機(jī)的安裝移動(dòng)POS機(jī)的安裝要嚴(yán)格限制，詳細(xì)登記。終端安全檢測報(bào)告和終端入網(wǎng)檢測報(bào)告使用的終端要有安全檢測報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容要能反映終端的安全狀況；要有終端入網(wǎng)檢測報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容要能明確PO

42、S簽購單打印格式和要素。密碼鍵盤安全檢測報(bào)告使用的密碼鍵盤要有安全檢測報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容要能反映密碼鍵盤的安全狀況。終端監(jiān)控應(yīng)建立對受理終端的日常監(jiān)控巡查機(jī)制，重點(diǎn)檢查終端是否被非法改裝，防止不法份子竊取賬戶信息，并保留巡查記錄。風(fēng)控規(guī)則風(fēng)控規(guī)則管理應(yīng)確保在相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度中是否完整、明確的定義各項(xiàng)風(fēng)控規(guī)則的變更、審核和確認(rèn)制度。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)確保在相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度中是否完整、明確的定義各種風(fēng)險(xiǎn)類別。風(fēng)險(xiǎn)事件管理應(yīng)確保在相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度中是否完整、明確的定義各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件處理規(guī)則，并保留事件的記錄。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表應(yīng)提供一段時(shí)間內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)表，可以根據(jù)自身的情況將“一段時(shí)間”細(xì)化為“月季年。性能測試系統(tǒng)要求支

43、付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)性能基本要求如下：策略并發(fā)數(shù)CPU平均利用率交易成功率穩(wěn)定并發(fā)比對性能需求表高峰時(shí)段并發(fā)數(shù)=90%安全性測試網(wǎng)絡(luò)安全性測試對支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境進(jìn)行檢測，考察經(jīng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)傳輸?shù)臄?shù)據(jù)安全性以與網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)所連接的設(shè)備安全性，評估系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境是否能夠防止信息資產(chǎn)的損壞、丟失，敏感信息的泄漏以與業(yè)務(wù)中斷，是否能夠保障業(yè)務(wù)的持續(xù)運(yùn)營和保護(hù)信息資產(chǎn)的安全，基本要求如下：結(jié)構(gòu)安全網(wǎng)絡(luò)冗余和備份應(yīng)保證主要網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的業(yè)務(wù)處理能力具備冗余空間，滿足業(yè)務(wù)高峰期需要。應(yīng)保證網(wǎng)絡(luò)各個(gè)部分的帶寬滿足業(yè)務(wù)高峰期需要。網(wǎng)絡(luò)安全路由器應(yīng)在業(yè)務(wù)終端與業(yè)務(wù)服務(wù)器之間進(jìn)行路由控制建立安全的訪問路徑。網(wǎng)絡(luò)安全防火墻應(yīng)避免

44、將重要網(wǎng)段部署在網(wǎng)絡(luò)邊界處且直接連接外部信息系統(tǒng)，重要網(wǎng)段與其他網(wǎng)段之間采取可靠的技術(shù)隔離手段。網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)應(yīng)繪制與當(dāng)前運(yùn)行情況相符的網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)圖。IP子網(wǎng)劃分應(yīng)根據(jù)各部門的工作職能、重要性和所涉與信息的重要程度等因素，劃分不同的子網(wǎng)或網(wǎng)段，并按照方便管理和控制的原則為各子網(wǎng)、網(wǎng)段分配地址段。QoS保證應(yīng)按照對業(yè)務(wù)服務(wù)的重要次序來指定帶寬分配優(yōu)先級別，保證在網(wǎng)絡(luò)發(fā)生擁堵的時(shí)候優(yōu)先保護(hù)重要主機(jī)。網(wǎng)絡(luò)訪問控制網(wǎng)絡(luò)域安全隔離和限制應(yīng)在網(wǎng)絡(luò)邊界部署訪問控制設(shè)備，啟用訪問控制功能。地址轉(zhuǎn)換和綁定重要網(wǎng)段應(yīng)采取技術(shù)手段防止地址欺騙。內(nèi)容過濾應(yīng)對進(jìn)出網(wǎng)絡(luò)的信息內(nèi)容進(jìn)行過濾，實(shí)現(xiàn)對應(yīng)用層 、FTP、TELN

45、ET、SMTP、POP等協(xié)議命令級的控制。訪問控制應(yīng)能根據(jù)會(huì)話狀態(tài)信息為數(shù)據(jù)流提供明確的允許/拒絕訪問的能力，控制粒度為端口級。應(yīng)按用戶和系統(tǒng)之間的訪問控制規(guī)則，決定允許或拒絕用戶對受控系統(tǒng)進(jìn)行資源訪問，控制粒度為單個(gè)用戶。流量控制應(yīng)限制網(wǎng)絡(luò)最大流量數(shù)與網(wǎng)絡(luò)連接數(shù)。會(huì)話控制應(yīng)在會(huì)話處于非活躍一定時(shí)間或會(huì)話結(jié)束后終止網(wǎng)絡(luò)連接。遠(yuǎn)程撥號(hào)訪問控制和記錄應(yīng)限制管理用戶通過遠(yuǎn)程撥號(hào)對服務(wù)器進(jìn)行遠(yuǎn)程管理。網(wǎng)絡(luò)安全審計(jì)日志信息應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備運(yùn)行狀況、網(wǎng)絡(luò)流量、用戶行為等進(jìn)行日志記錄。審計(jì)記錄應(yīng)包括：事件的日期和時(shí)間、用戶、事件類型、事件是否成功與其他與審計(jì)相關(guān)的信息。網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障分析應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故

46、障進(jìn)行分析，查找原因并形成故障知識(shí)庫。網(wǎng)絡(luò)對象操作審計(jì)應(yīng)能夠根據(jù)記錄數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，并生成審計(jì)報(bào)表。日志權(quán)限和保護(hù)應(yīng)對審計(jì)記錄進(jìn)行保護(hù)，避免受到未預(yù)期的刪除、修改或覆蓋等。審計(jì)工具應(yīng)具備日志審計(jì)工具，對日志進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。邊界完整性檢查內(nèi)外網(wǎng)非法連接阻斷和定位應(yīng)能夠?qū)Ψ鞘跈?quán)設(shè)備私自連接到內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的行為進(jìn)行檢查，準(zhǔn)確定出位置，并對其進(jìn)行有效阻斷。應(yīng)能夠?qū)?nèi)部網(wǎng)絡(luò)用戶私自連接到外部網(wǎng)絡(luò)的行為進(jìn)行檢查，準(zhǔn)確定出位置，并對其進(jìn)行有效阻斷。網(wǎng)絡(luò)入侵防范網(wǎng)絡(luò)ARP欺騙攻擊應(yīng)能夠有效的防范網(wǎng)絡(luò)ARP欺騙攻擊。信息竊取應(yīng)采用防范信息竊取的措施。DOS/DDOS攻擊應(yīng)具有防DOS/DDOS攻擊設(shè)備或技術(shù)手段

47、。網(wǎng)絡(luò)入侵防范機(jī)制應(yīng)在網(wǎng)絡(luò)邊界處監(jiān)視以下攻擊行為：端口掃描、強(qiáng)力攻擊、木馬后門攻擊、拒絕服務(wù)攻擊、緩沖區(qū)溢出攻擊、IP碎片攻擊和網(wǎng)絡(luò)蠕蟲攻擊等。當(dāng)檢測到攻擊行為時(shí)，記錄攻擊源IP、攻擊類型、攻擊目的、攻擊時(shí)間，在發(fā)生嚴(yán)重入侵事件時(shí)應(yīng)提供報(bào)警。惡意代碼防范惡意代碼防范措施應(yīng)在網(wǎng)絡(luò)邊界處對惡意代碼進(jìn)行檢測和清除。定時(shí)更新應(yīng)維護(hù)惡意代碼庫的升級，檢測系統(tǒng)的更新。網(wǎng)絡(luò)設(shè)備防護(hù)設(shè)備登錄設(shè)置應(yīng)對登錄網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的用戶進(jìn)行身份鑒別。網(wǎng)絡(luò)設(shè)備用戶的標(biāo)識(shí)應(yīng)唯一。主要網(wǎng)絡(luò)設(shè)備應(yīng)對同一用戶選擇兩種或兩種以上組合的鑒別技術(shù)來進(jìn)行身份鑒別。設(shè)備登錄口令安全性身份鑒別信息應(yīng)具有不易被冒用的特點(diǎn)，口令應(yīng)有復(fù)雜度要求并定期更換。

48、登錄地址限制應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的管理員登錄地址進(jìn)行限制。遠(yuǎn)程管理安全當(dāng)對網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進(jìn)行遠(yuǎn)程管理時(shí)，應(yīng)采取必要措施防止鑒別信息在網(wǎng)絡(luò)傳輸過程中被竊聽。設(shè)備用戶設(shè)置策略應(yīng)具有登錄失敗處理功能，可采取結(jié)束會(huì)話、限制非法登錄次數(shù)和當(dāng)網(wǎng)絡(luò)登錄連接超時(shí)自動(dòng)退出等措施。權(quán)限分離應(yīng)實(shí)現(xiàn)設(shè)備特權(quán)用戶的權(quán)限分離。最小化服務(wù)應(yīng)實(shí)現(xiàn)設(shè)備的最小服務(wù)配置，并對配置文件進(jìn)行定期離線備份。網(wǎng)絡(luò)安全管理網(wǎng)絡(luò)設(shè)備運(yùn)維手冊應(yīng)建立網(wǎng)絡(luò)安全管理制度，對網(wǎng)絡(luò)安全配置、日志保存時(shí)間、安全策略、升級與打補(bǔ)丁、口令更新周期等方面做出規(guī)定。應(yīng)保證所有與外部系統(tǒng)的連接均得到授權(quán)和批準(zhǔn)。應(yīng)定期檢查違反規(guī)定撥號(hào)上網(wǎng)或其他違反網(wǎng)絡(luò)安全策略的行為。定期補(bǔ)丁安裝應(yīng)

49、根據(jù)廠家提供的軟件升級版本對網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進(jìn)行更新，并在更新前對現(xiàn)有的重要文件進(jìn)行備份。漏洞掃描應(yīng)定期對網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行漏洞掃描，對發(fā)現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全漏洞進(jìn)行與時(shí)的修補(bǔ)。網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)傳輸加密當(dāng)對服務(wù)器進(jìn)行遠(yuǎn)程管理時(shí)，應(yīng)采取必要措施，防止鑒別信息在網(wǎng)絡(luò)傳輸過程中被竊聽。網(wǎng)絡(luò)相關(guān)人員安全管理網(wǎng)絡(luò)安全管理人員配備應(yīng)指定專人對網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行管理，負(fù)責(zé)運(yùn)行日志、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控記錄的日常維護(hù)和報(bào)警信息分析和處理工作。網(wǎng)絡(luò)安全管理人員責(zé)任劃分規(guī)則應(yīng)制定文件明確網(wǎng)絡(luò)安全管理崗位的職責(zé)、分工和技能要求。網(wǎng)絡(luò)安全關(guān)鍵崗位人員管理應(yīng)從內(nèi)部人員中選拔從事關(guān)鍵崗位的人員，并簽署崗位安全協(xié)議。應(yīng)對關(guān)鍵崗位的人員進(jìn)行全面、嚴(yán)格的安全審查和技能考核。

50、主機(jī)安全性測試對支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)主機(jī)安全防護(hù)進(jìn)行檢測，考察主機(jī)的安全控制能力，基本要求如下：身份鑒別系統(tǒng)與應(yīng)用管理員用戶設(shè)置應(yīng)對登錄操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的用戶進(jìn)行身份標(biāo)識(shí)和鑒別。應(yīng)為操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的不同用戶分配不同的用戶名，確保用戶名具有唯一性。應(yīng)采用兩種或兩種以上組合的鑒別技術(shù)對管理用戶進(jìn)行身份鑒別。系統(tǒng)與應(yīng)用管理員口令安全性操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)管理用戶身份標(biāo)識(shí)應(yīng)具有不易被冒用的特點(diǎn)，口令應(yīng)有復(fù)雜度要求并定期更換。登錄策略應(yīng)啟用登錄失敗處理功能，可采取結(jié)束會(huì)話、限制非法登錄次數(shù)和自動(dòng)退出等措施。訪問控制訪問控制范圍應(yīng)啟用訪問控制功能，依據(jù)安全策略控制用戶對資源的訪問。應(yīng)根據(jù)管理用戶的角

51、色分配權(quán)限，實(shí)現(xiàn)管理用戶的權(quán)限分離，僅授予管理用戶所需的最小權(quán)限。應(yīng)實(shí)現(xiàn)操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)特權(quán)用戶的權(quán)限分離。主機(jī)信任關(guān)系應(yīng)避免不必要的主機(jī)信任關(guān)系。默認(rèn)過期用戶應(yīng)與時(shí)刪除多余的、過期的用戶，避免共享用戶的存在。應(yīng)嚴(yán)格限制默認(rèn)用戶的訪問權(quán)限，重命名系統(tǒng)默認(rèn)用戶，修改這些用戶的默認(rèn)口令。安全審計(jì)日志信息審計(jì)范圍應(yīng)覆蓋到服務(wù)器和重要客戶端上的每個(gè)操作系統(tǒng)用戶和數(shù)據(jù)庫用戶。審計(jì)內(nèi)容應(yīng)包括重要用戶行為、系統(tǒng)資源的異常使用和重要系統(tǒng)命令的使用等系統(tǒng)內(nèi)重要的安全相關(guān)事件。審計(jì)記錄應(yīng)包括事件的日期、時(shí)間、類型、主體標(biāo)識(shí)、客體標(biāo)識(shí)和結(jié)果等。 日志權(quán)限和保護(hù)應(yīng)保護(hù)審計(jì)記錄，避免受到未預(yù)期的刪除、修改或覆蓋等。

52、應(yīng)保護(hù)審計(jì)進(jìn)程，避免受到未預(yù)期的中斷。系統(tǒng)信息分析應(yīng)能夠根據(jù)記錄數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，并生成審計(jì)報(bào)表。用戶操作審計(jì)應(yīng)對所有用戶操作進(jìn)行審計(jì)記錄。系統(tǒng)保護(hù)系統(tǒng)備份應(yīng)具有系統(tǒng)備份或系統(tǒng)重要文件備份。故障恢復(fù)策略應(yīng)具備各種主機(jī)故障恢復(fù)策略。磁盤空間安全應(yīng)對主機(jī)磁盤空間進(jìn)行合理規(guī)劃，確保磁盤空間使用安全。主機(jī)安全加固應(yīng)對主機(jī)進(jìn)行安全加固。剩余信息保護(hù)過期信息、文檔處理應(yīng)保證操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)用戶的鑒別信息所在的存儲(chǔ)空間，被釋放或再分配給其他用戶前得到完全清除，無論這些信息是存放在硬盤上還是在內(nèi)存中。應(yīng)確保系統(tǒng)內(nèi)的文件、目錄和數(shù)據(jù)庫記錄等資源所在的存儲(chǔ)空間，被釋放或重新分配給其他用戶前得到完全清除。入侵防范入

53、侵防范記錄應(yīng)能夠檢測到對重要服務(wù)器進(jìn)行入侵的行為，能夠記錄入侵的源IP、攻擊的類型、攻擊的目的、攻擊的時(shí)間，并在發(fā)生嚴(yán)重入侵事件時(shí)提供報(bào)警。應(yīng)能夠?qū)χ匾绦虻耐暾赃M(jìn)行檢測，并在檢測到完整性受到破壞后具有恢復(fù)的措施。關(guān)閉服務(wù)和端口應(yīng)關(guān)閉系統(tǒng)不必要的服務(wù)和端口。最小安裝原則操作系統(tǒng)應(yīng)遵循最小安裝的原則，僅安裝需要的組件和應(yīng)用程序，并通過設(shè)置升級服務(wù)器等方式保持系統(tǒng)補(bǔ)丁與時(shí)得到更新。惡意代碼防范防范軟件安裝部署應(yīng)至少在生產(chǎn)系統(tǒng)中的服務(wù)器安裝防惡意代碼軟件。病毒庫定時(shí)更新應(yīng)與時(shí)更新防惡意代碼軟件版本和惡意代碼庫。防范軟件統(tǒng)一管理應(yīng)支持防范軟件的統(tǒng)一管理。資源控制連接控制應(yīng)通過設(shè)定終端接入方式、網(wǎng)絡(luò)地

54、址范圍等條件限制終端登錄。應(yīng)根據(jù)安全策略設(shè)置登錄終端的操作超時(shí)鎖定。資源監(jiān)控和預(yù)警應(yīng)對重要服務(wù)器進(jìn)行監(jiān)視，包括監(jiān)視服務(wù)器的CPU、硬盤、內(nèi)存、網(wǎng)絡(luò)等資源的使用情況。應(yīng)限制單個(gè)用戶對系統(tǒng)資源的最大或最小使用限度。應(yīng)能夠?qū)ο到y(tǒng)的服務(wù)水平降低到預(yù)先規(guī)定的最小值進(jìn)行檢測和報(bào)警。主機(jī)安全管理主機(jī)運(yùn)維手冊應(yīng)建立系統(tǒng)安全管理制度，對系統(tǒng)安全策略、安全配置、日志管理和日常操作流程等方面做出具體規(guī)定。漏洞掃描應(yīng)定期進(jìn)行漏洞掃描，對發(fā)現(xiàn)的系統(tǒng)安全漏洞與時(shí)進(jìn)行修補(bǔ)。系統(tǒng)補(bǔ)丁應(yīng)安裝系統(tǒng)的最新補(bǔ)丁程序，在安裝系統(tǒng)補(bǔ)丁前，首先在測試環(huán)境中測試通過，并對重要文件進(jìn)行備份后，方可實(shí)施系統(tǒng)補(bǔ)丁程序的安裝。操作日志管理應(yīng)依據(jù)操作

55、手冊對系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)，詳細(xì)記錄操作日志，包括重要的日常操作、運(yùn)行維護(hù)記錄、參數(shù)的設(shè)置和修改等內(nèi)容，嚴(yán)禁進(jìn)行未經(jīng)授權(quán)的操作。應(yīng)定期對運(yùn)行日志和審計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，以便與時(shí)發(fā)現(xiàn)異常行為。主機(jī)相關(guān)人員安全管理主機(jī)安全管理人員配備應(yīng)指定專人對系統(tǒng)進(jìn)行管理，劃分系統(tǒng)管理員角色，明確各個(gè)角色的權(quán)限、責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)，權(quán)限設(shè)定應(yīng)當(dāng)遵循最小授權(quán)原則。主機(jī)安全管理人員責(zé)任劃分規(guī)則應(yīng)制定文件明確主機(jī)管理崗位的職責(zé)、分工和技能要求。主機(jī)安全關(guān)鍵崗位人員管理應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和系統(tǒng)安全分析確定系統(tǒng)的訪問控制策略。應(yīng)用安全性測試對支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用安全性檢測，主要檢測應(yīng)用系統(tǒng)對非法訪問與操作的控制能力，基本要求如下：身份鑒別系統(tǒng)與

56、普通用戶設(shè)置應(yīng)提供專用的登錄控制模板對登錄用戶進(jìn)行身份標(biāo)識(shí)和鑒別，提供系統(tǒng)管理員和普通用戶的設(shè)置功能。系統(tǒng)與普通用戶口令安全性系統(tǒng)與普通用戶口令應(yīng)具有一定的復(fù)雜度。登錄訪問安全策略應(yīng)對同一用戶采用兩種或兩種以上組合的鑒別技術(shù)實(shí)現(xiàn)用戶身份鑒別。非法訪問警示和記錄應(yīng)提供登錄失敗處理功能，可采取結(jié)束會(huì)話、限制非法登錄次數(shù)和自動(dòng)退出等措施?？蛻舳髓b別信息安全客戶端鑒別信息應(yīng)不被竊取和冒用?？诹钣行谙拗茟?yīng)限制口令的有效期限。限制認(rèn)證會(huì)話時(shí)間應(yīng)對客戶端認(rèn)證會(huì)話時(shí)間進(jìn)行限制。身份標(biāo)識(shí)唯一性應(yīng)提供用戶身份標(biāo)識(shí)唯一性和鑒別信息復(fù)雜度檢查功能，保證應(yīng)用系統(tǒng)中不存在重復(fù)用戶身份標(biāo)識(shí)，身份鑒別信息不易被冒用。應(yīng)啟用

57、身份鑒別、用戶身份標(biāo)識(shí)唯一性檢查、用戶身份鑒別信息復(fù)雜度檢查以與登錄失敗處理功能，并根據(jù)安全策略配置相關(guān)參數(shù)。與時(shí)清除鑒別信息會(huì)話結(jié)束后應(yīng)與時(shí)清除客戶端鑒別信息。WEB頁面安全登錄防窮舉應(yīng)提供登錄防窮舉的措施，如圖片驗(yàn)證碼等。安全控件登錄應(yīng)使用安全控件。使用數(shù)字證書應(yīng)使用數(shù)字證書。獨(dú)立的支付密碼應(yīng)提供獨(dú)立的支付密碼。網(wǎng)站頁面SQL注入防范網(wǎng)站頁面應(yīng)采取防范SQL注入風(fēng)險(xiǎn)的措施。網(wǎng)站頁面跨站腳本攻擊防范網(wǎng)站頁面應(yīng)采取防范跨站腳本攻擊風(fēng)險(xiǎn)的措施。網(wǎng)站頁面源代碼暴露防范網(wǎng)站頁面應(yīng)采取防范源代碼暴露的措施。網(wǎng)站頁面黑客掛馬防范應(yīng)采取防范網(wǎng)站頁面黑客掛馬的機(jī)制和措施。網(wǎng)站頁面防篡改措施應(yīng)采取網(wǎng)站頁面防篡

58、改措施。網(wǎng)站頁面防釣魚網(wǎng)站頁面應(yīng)提供防釣魚網(wǎng)站的防偽信息驗(yàn)證。訪問控制訪問權(quán)限設(shè)置應(yīng)提供訪問控制功能，依據(jù)安全策略控制用戶對文件、數(shù)據(jù)庫表等客體的訪問。應(yīng)由授權(quán)主體配置訪問控制策略，并嚴(yán)格限制默認(rèn)用戶的訪問權(quán)限。應(yīng)授予不同用戶為完成各自承擔(dān)任務(wù)所需的最小權(quán)限，并在它們之間形成互相制約的關(guān)系。自主訪問控制范圍訪問控制的覆蓋范圍應(yīng)包括與資源訪問相關(guān)的主體、客體與它們之間的操作。業(yè)務(wù)操作日志應(yīng)具有所有業(yè)務(wù)操作日志。關(guān)鍵數(shù)據(jù)存放應(yīng)嚴(yán)格控制用戶對關(guān)鍵數(shù)據(jù)的操作。關(guān)鍵數(shù)據(jù)如：如敏感數(shù)據(jù)、重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、系統(tǒng)管理數(shù)據(jù)等。異常中斷防護(hù)用戶訪問異常中斷后，應(yīng)具有防護(hù)手段，保證數(shù)據(jù)不丟失。數(shù)據(jù)庫安全配置應(yīng)具有數(shù)據(jù)庫

59、安全配置手冊，并對數(shù)據(jù)庫進(jìn)行安全配置。安全審計(jì)日志信息審計(jì)記錄的內(nèi)容至少應(yīng)包括事件的日期、時(shí)間、發(fā)起者信息、類型、描述和結(jié)果等。日志權(quán)限和保護(hù)應(yīng)保證無法單獨(dú)中斷審計(jì)進(jìn)程，無法刪除、修改或覆蓋審計(jì)記錄。系統(tǒng)信息查詢與分析應(yīng)提供對審計(jì)記錄數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、查詢、分析與生成審計(jì)報(bào)表的功能。對象操作審計(jì)應(yīng)提供覆蓋到每個(gè)用戶的安全審計(jì)功能，對應(yīng)用系統(tǒng)重要安全事件進(jìn)行審計(jì)。審計(jì)工具應(yīng)具備日志審計(jì)工具，對日志進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。事件報(bào)警應(yīng)具有交易事件報(bào)警功能。剩余信息保護(hù)過期信息、文檔處理應(yīng)對無用的過期信息、文檔進(jìn)行完整刪除。資源控制連接控制應(yīng)能夠根據(jù)用戶需求，對系統(tǒng)的最大并發(fā)會(huì)話連接數(shù)進(jìn)行限制。會(huì)話控制當(dāng)應(yīng)

60、用系統(tǒng)的通信雙方中的一方在一段時(shí)間內(nèi)未作任何響應(yīng)，另一方應(yīng)能夠自動(dòng)結(jié)束會(huì)話。應(yīng)能夠?qū)蝹€(gè)用戶的多重并發(fā)會(huì)話進(jìn)行限制。應(yīng)能夠?qū)σ粋€(gè)時(shí)間段內(nèi)可能的并發(fā)會(huì)話連接數(shù)進(jìn)行限制。進(jìn)程資源分配應(yīng)能夠?qū)σ粋€(gè)訪問用戶或一個(gè)請求進(jìn)程占用的資源分配最大限額和最小限額。應(yīng)提供服務(wù)優(yōu)先級設(shè)定功能，并在安裝后根據(jù)安全策略設(shè)定訪問用戶或請求進(jìn)程的優(yōu)先級，根據(jù)優(yōu)先級分配系統(tǒng)資源。資源監(jiān)測預(yù)警應(yīng)能夠?qū)ο到y(tǒng)服務(wù)水平降低到預(yù)先規(guī)定的最小值進(jìn)行檢查和報(bào)警。應(yīng)用容錯(cuò)數(shù)據(jù)有效性校驗(yàn)應(yīng)提供數(shù)據(jù)有效性檢驗(yàn)功能，保證通過人機(jī)接口輸入或通過通信接口輸入的數(shù)據(jù)格式或長度符合系統(tǒng)設(shè)定要求。容錯(cuò)機(jī)制應(yīng)提供自動(dòng)保護(hù)功能，當(dāng)故障發(fā)生時(shí)自動(dòng)保護(hù)當(dāng)前所有狀態(tài)