1、理財工作室建設可行性分析理射衛(wèi)弁窒建校方爆_、理財工作室的必要性1.理財在未來商務活動中的地位和作用我國居民的儲蓄存款超過十萬億人民幣。特 別是像上海、深圳等發(fā)達城市，居民的可支配收 入正在逐步達到中等發(fā)達國家水平，許多居民除 了購房、購車外有大量的金融資產(chǎn)，如何分配、 管理金融資產(chǎn)是居民最大的需求。大多數(shù)個人對 金融方面的需求從儲蓄、保管金融資產(chǎn)向金融資 產(chǎn)的保值、增值轉(zhuǎn)變。有些人盲目投資于股市而 導致大量損失，還有許多人把大部分資產(chǎn)存在銀 行做定期儲蓄；最多的是介于二者之間，不知如 何分配其金融資產(chǎn)。個人如何管理金融資產(chǎn)呢？ 如何安排自己的富余的現(xiàn)金流，如何籌集自己所 需的資金，成為了一個

2、現(xiàn)實的問題，這就要求我 們能夠提供更好的個人理財服務。由于目前國內(nèi)金融業(yè)尚處于分業(yè)經(jīng)營階段， 極大地制約了個人理財業(yè)務的發(fā)展空間。各金融 機構(gòu)所能提供給客戶的還只是停留在簡單的咨 詢、投資方案的設計等初級層面上，與既能讓客 戶參與保險、證券、基金、等市場投資，又能包 這個客戶個人資產(chǎn)保值、增值，并以_種法律契約加以約束的真正意義上的個人理財還有很大 的距離。IW1=1缺乏專業(yè)化水平的理財從業(yè)人員o個人理財 業(yè)務成功的關(guān)鍵是“專家顧問型”，要求從事個 人理財業(yè)務的人員必須要有良好的職業(yè)道德、豐 富的從業(yè)經(jīng)驗和理財經(jīng)驗；要求銀行理財人員將 客戶的資金在存款、股市、債券、信托、基金、 外匯、保險，甚

3、至房地產(chǎn)等眾多投資領(lǐng)域進行合 理分配，還要考慮客戶在將來一段較長時間里可 能產(chǎn)生的資金需求，既要盡量規(guī)避風險又要盡可 能地使財富增值。在這種模式下，從業(yè)人員的專 業(yè)化水平是一個至關(guān)重要的因素。目前金融機構(gòu) 專業(yè)化人才還相當少，業(yè)務培訓不夠，制約了理 財業(yè)務的發(fā)展。二十世紀七十年代以來，全球?qū)I(yè)的理財咨 詢公司以及金融機構(gòu)，在金融創(chuàng)新浪潮的沖擊 下，個人理財研究與業(yè)務獲得了快速發(fā)展。目 前，我國的理財研究還處于起步階段，金融機構(gòu) 對理財業(yè)務拓展也處于探索階段，而理財市場前 景十分廣闊。（2）結(jié)論。隨著股權(quán)分置改革的完成，金融市場的進一步完善，居民個人資產(chǎn)的快速增加，我們絕不 可低估理財市場的發(fā)展

4、前景和對相關(guān)專業(yè)人才的巨大需求.2.理財工作室的必要性,NF 三Il=i理財工作室是適應高職教育人才培養(yǎng)需要 的必然選擇，我們的理財工作室是建立在證券實 訓室的基礎之上，不斷提高實訓室的教學、科研 功能，把實訓室建好、管好、使用好，使之真正 發(fā)揮作用，成為證券投資專業(yè)人才培養(yǎng)和實踐實 訓的基地。為了提高我們的師資質(zhì)量，為了培養(yǎng) 適合社會需求的學生，我們絕不能再把我們的教 學限制在課堂上、書本上。必要性之一，服務學校、學生和教職工。三. 1=1在系領(lǐng)導的長期關(guān)注下，證券投資專業(yè)于 2005年建立了證券投資實訓室。該實訓室為我 校的證券投資實訓與教學已經(jīng)發(fā)揮了重要作用。 但是，限于以前的認識水平學

5、校當時的條件，證 券投資實訓室大部分功能沒有發(fā)揮出來，只停田 在傳統(tǒng)對教學環(huán)境和教學方法進行創(chuàng)新的層面 上。理財工作室是建立在實訓室的基礎上，它將 充分發(fā)揮實訓室的功能，整合內(nèi)部資源，組織學 生進行金融領(lǐng)域的分析，提高學生的分析能力與 實踐能力，并使其產(chǎn)生真正的實際效果，為校內(nèi) 有理財需要的教職工提供咨詢意見。必要性之二，校企合作的平臺。證券投資專業(yè)經(jīng)過多年的努力與發(fā)展，已經(jīng)與湖南許多金融機構(gòu)建立緊密的聯(lián)系，并形成了 一定的影響，我們培養(yǎng)的人才也得到了許多用人 單位的認可，但是我們以前的合作只是片面理解 為單純要求單位安排實習與就業(yè)，使得一些合作 難以持久。理財工作室的建立，將進一步強化這 種

6、合關(guān)系，深化合作的領(lǐng)域，由單純的安排實習 機會與就業(yè)機會，拓展到與金融機構(gòu)進行的教學 與研究合作，真正實現(xiàn)“雙贏，目前我們也已 經(jīng)與幾家券商與保險公司合作洽談，得到了支 持，將理財工作室建立好。必要性之三：校內(nèi)教職員工理財?shù)男枰鶕?jù)我們的調(diào)查了解，現(xiàn)在許多教師都有投 資和家庭理財?shù)男枰怯捎趯I(yè)領(lǐng)域的限 制，使得他們對于投資與理財比較陌生，無法根 據(jù)自己的收益目標、風險承受能力找到一種合適 的投資品種進行投資，更加無法構(gòu)建自己的投資III|=:組合，獲得理想的收益。證券投資專業(yè)正好可以 發(fā)揮自己的專業(yè)優(yōu)勢，一方面為教師提供投資理 財咨詢，提高資金的收益，同時在這個服務過程 也可以提高教師的

7、專業(yè)水平，提高學生的專業(yè)能 力，使我們的教學真正走入市場。結(jié)論。理財工作室的建立有利于校企合作。有利于發(fā)揮投資專業(yè)教學科研資源的綜合優(yōu)勢，有利 于資源共享，有利于實訓室和工作室本身的發(fā)展。二、理財工作室工作室的宗旨1=1MM以倡導理性理財理念、提高教師的教學科研水 平、促進與企業(yè)交流與融合、提升師資素質(zhì)、為 金融機構(gòu)培養(yǎng)更多的應用型人才、為有理財需要 的師生提供咨詢服務。工作室的發(fā)展戰(zhàn)略第_階段，建設專業(yè)交流平臺，專業(yè)實習基地, 課程實驗環(huán)境，人才培訓基地，建設宣傳專業(yè) 的基地。第二階段，完善其功能，做好一般教學科研、 教學方法探討和研究，再過度到具體問題的研 究，具體課程的教學。第三階段，工

8、作室自我運行機制形成，產(chǎn)生一 定的效果,在校內(nèi)為有理財需要的師生員工提 供基礎的咨詢服務。第四階段,提高專業(yè)教師的實踐水平與金融市 場研究能力，總結(jié)工作室建設經(jīng)驗和規(guī)范，與 金融企業(yè)開展合作，規(guī)范運作。工作進度表本方案如果得到領(lǐng)導批準，即可組織實施，預 計在2006年12月10日前全部完成，具體安 排如下：時間事項備注10 月 20-11 月10方案論證與初 步設想11 月 10-11 月20收集提供網(wǎng)站 資料、與合作 機構(gòu)進行溝通11 月 20-12 月1日完成網(wǎng)站設計請電商專業(yè)協(xié) 作完成12月1日-12 月10籌備成立理財 工作室魏老師負責12月15日理財工作室成 立大會請院領(lǐng)導、合 作機

9、構(gòu)、投資 者、教師、學 生代表出席三、工作室的目標和功能理財工作室的目標1、教師交流平臺:根據(jù)各位專業(yè)教師的特長 與研究的重點，進行合理分工，以小組行式開展三IMi工作，其成果教師交流共享，使各位專業(yè)教師得 到進一步提高2、學生學習平臺:我們將把分析研究的各資 料通過自己的專門網(wǎng)站對外發(fā)布，成為學生學習 的平臺。3、合作的窗口：在建立理財工作時，我們將 與聯(lián)合證券、世紀證券等金融機構(gòu)開展全方位的 合作，借鑒其運作模式，并與其共同進行市場研 究。4、通過在工作室模擬企業(yè)的方式進行日常 工作，從而使學生掌握投資咨詢服務的基本流程 與服務項目。5、為證券專業(yè)的第二課堂活動提供了一個 場所，原來的第二

10、課堂活動都是在教室進行，設 備不全，活動效果不佳，理財工作室為學生提供 了 一個業(yè)余學習專業(yè)知識的最佳去處。基本功能：教學科研和培訓教學程教學，為證券投資專業(yè)的提供課程學習、實習平臺和 實踐環(huán)境，訓練其有關(guān)的專項技能，提供證券分 析的基礎信息和數(shù)據(jù)。提供教學環(huán)境如下:金融投資系統(tǒng)、理財軟件、證券實訓室專業(yè)培訓利用工作室的軟件和系統(tǒng)對我校學生實行專 業(yè)證書培訓。（2圈究：W究目標與方法本工作室目前專門分析金融市場基本動態(tài)和 各種金融工具，跟蹤金融市場發(fā)展趨勢，把握金 融市場人才需求的特點，服務于教學、服務于專 業(yè)。因此，從戰(zhàn)略上整合證券投資專業(yè)教學和研究 的資源的同時，加強與金融機構(gòu)的溝通和合作

11、， 創(chuàng)立新型教學、科研、培訓模式（見圖示）。支持習眼 反（注：我們將充分利用理財工作網(wǎng)站）教學、研究、培訓范圍證券投資理論體系：證券投資研充方法、個人與家庭理財金融營銷戰(zhàn)略：金融營銷課程體系、金融營銷實踐四、理財工作室的組織與管理1 .管理方式管理、教學、科研一體化在目前階段，建議實行理財工作室的管理、教 學、分析科研一體化。即由教研室為單位組建， 在系部領(lǐng)導下開展工作，人員統(tǒng)一管理，工作室 的資源合理分配，保證理財工作室的正常運行， 不斷開發(fā)和拓展理財工作室的功能。在完成實驗 室第一、第二階段的發(fā)展戰(zhàn)略并形成良好的運行 機制后，逐步過渡到成立相對獨立的實體機構(gòu)。項目負責制。各項目小組必須認真

12、組織安排各組的工作，根 據(jù)課程教學目標和需求、金融市場與投資需求， 提出項目方案。保證項目順利實施，并負責對整 個項目的指導與跟蹤。2、實驗室的具體運作人員構(gòu)成.設主任一名，副主任一名，各小組安排教師一 至兩名，每小組招聘學生、投資協(xié)會成員組成的 工作室人員O組長：王慶國副組長：方玲玉組 員：吳夕暉涂艷艷易志恒胡旺聯(lián)劉元發(fā)魏勇軍盧瑜張虹各小組安排如下：股票組：吳夕暉、涂艷艷、張虹、若干學生基金與理財組：易志恒、魏勇軍、盧瑜、若干 學生銀行與保險產(chǎn)品組：胡旺聯(lián)、劉元發(fā)、若干學 生(2)運作每組教師在每周提出方案，指導學生進行研究 與分析教師團隊與金融機構(gòu)對每周的研究成果進行 分析確認對于研究成果

13、，將在理財工作室網(wǎng)站進行公 布，通過郵件發(fā)送給各位有投資需求的教師, 同時對于一些重點對象提供書面報告每周進行總結(jié)與反饋管理制度。Hi除按一般實驗室的管理規(guī)范進行管理外，逐步 建立模擬企業(yè)理財工作室的經(jīng)營管理制度，逐步 形成自我運行機制，在保證正常的課程實驗活動 和實訓項目使用的基礎上，通過與外部合作獲得 自我發(fā)展的能力，積極開展市場營銷，通過市場 運作減輕系部負擔。對外宣傳。1、建立每位教師的個人博客，用于宣傳與推 廣。2、建立理財工作室網(wǎng)站，積極爭取其他專業(yè) 和金融機構(gòu)的支持，積極開展與其他院校的合 作。3、各位教師利用個人的人脈關(guān)系，對外進行 宣傳與推廣，尋找客戶資源。4、舉行一個規(guī)模較大的開幕式(請金融機構(gòu)、 教師、學生、投資者)進行宣傳與推廣。1=5、在學校內(nèi)部利用宣傳欄、每周推薦以及每 月進行點評進行推廣。五、需要的條件1.網(wǎng)絡環(huán)境理財工作室與實訓室與互聯(lián)網(wǎng)的同步運行和密切聯(lián)系。2. 硬件環(huán)境場地。理財工作室設立在投資實訓室，這樣可以與實訓室合為一體，