1、中國(guó)銀行蕪湖分行國(guó)際結(jié)算部2008年8月第二部分國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品1第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 一、匯款業(yè)務(wù) 1、國(guó)外匯入?yún)R款(Inward Remittance)：最方便快捷的出口結(jié)算 2、匯出國(guó)外匯款(Outward Remittance)2第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品匯入?yún)R款流程：3第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 匯出匯款流程： 4第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 定義： 1、匯入?yún)R款：指代理行、海外聯(lián)行接受客戶委托，將款項(xiàng)匯入國(guó)內(nèi)銀行并指示其將該筆款項(xiàng)解付給收款人的結(jié)算方式。 2、匯出匯款： 銀行接受匯款人的委托，以約定匯款方式委托其海外聯(lián)行或代理行將一定金額的款項(xiàng)付給指定收款人的業(yè)務(wù)。

2、匯款方式包括電匯、票匯和信匯，目前常用的有電匯和票匯。 5第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品中國(guó)銀行的優(yōu)勢(shì) 卓越的信譽(yù)保證中國(guó)銀行具有90年的悠久歷史，先后八次被權(quán)威金融雜志歐洲貨幣評(píng)為“中國(guó)最佳銀行”。逐步完善的公司治理機(jī)制、全方位的業(yè)務(wù)流程整合、全面提升的服務(wù)內(nèi)涵和效率、豐富且個(gè)性化的金融產(chǎn)品，共同打造出屬于世界的中國(guó)銀行； 一流的服務(wù)水平中國(guó)銀行以客戶為中心，堅(jiān)持“隨到隨解、誰款誰收”的服務(wù)宗旨，為客戶提供一流的服務(wù)； 創(chuàng)新的金融產(chǎn)品中國(guó)銀行率先推出“環(huán)球匯兌一日通”，在中國(guó)銀行開戶的企業(yè)客戶可以享受24小時(shí)入帳的高效服務(wù)； 暢通的清算渠道中國(guó)銀行擁有世界主要貨幣的清算渠道，清算地位得天獨(dú)厚：

3、美元清算中心紐約分行；港幣清算中心中銀香港；歐元清算中心法蘭克福分行；日元清算中心東京分行； 先進(jìn)的科技水平中國(guó)銀行于1993年率先加入SWIFT國(guó)際組織，擁有先進(jìn)的SWIFT操作系統(tǒng)，能夠方便、快捷、規(guī)范地為客戶辦理出口托收業(yè)務(wù)； 遍布全球的網(wǎng)絡(luò)中國(guó)銀行擁有12529個(gè)國(guó)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)、 560個(gè)港、澳及海外分支機(jī)構(gòu)，與近4000家外資銀行建立了代理關(guān)系，網(wǎng)點(diǎn)遍布全球。經(jīng)過90年的積累已建立起多國(guó)家、多層次的高速通匯網(wǎng)絡(luò)。 有效的避險(xiǎn)機(jī)制中國(guó)銀行是國(guó)內(nèi)最早開辦遠(yuǎn)期售匯業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，在幫助客戶規(guī)避遠(yuǎn)期匯率風(fēng)險(xiǎn)方面有著豐富的經(jīng)驗(yàn)。 6第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 第二、信用證業(yè)務(wù)7第二部分 國(guó)際結(jié)

4、算進(jìn)出口產(chǎn)品 1、出口信用證(Export Letter of Credit)：風(fēng)險(xiǎn)較低的出口結(jié)算工具 指出口商所在地銀行收到開證行開來的信用證后，為出口商提供的包括來證通知、接單、審單、寄單、索匯等一系列服務(wù) 8第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 出口信用證業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括：審核出口來證和信用證修改的真實(shí)性，并通知國(guó)內(nèi)出口商；轉(zhuǎn)讓及異地轉(zhuǎn)證；審核出口商交來的貨運(yùn)單據(jù)和寄單；在客戶提出需求時(shí)辦理議付、押匯、貼現(xiàn)等貿(mào)易融資；人民幣遠(yuǎn)期售匯；查詢、催收、追短付款、追收利息、補(bǔ)寄單據(jù)等；考核進(jìn)口商信用。 9第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 出口信用證可為您提供哪些好處風(fēng)險(xiǎn)較低開證行的銀行信用取代了進(jìn)口商的商業(yè)信

5、用，并為您提供了有條件付款承諾；主動(dòng)性高您只要保證單據(jù)質(zhì)量，就可取得開證行的無條件付款承諾，而單據(jù)質(zhì)量完全處于您的控制之下；費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁開立信用證等銀行費(fèi)用一般由進(jìn)口商承擔(dān)；履約保證您收到信用證，表明進(jìn)口商已經(jīng)基本落實(shí)了進(jìn)口所需的手續(xù)，保證了貿(mào)易合約的履行。10第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品在哪些情況下宜選擇出口信用證 不了解或不相信進(jìn)口商的資信情況，需要對(duì)方銀行提供額外承諾； 需要向本地銀行申請(qǐng)打包貸款，以為準(zhǔn)備出口貨物進(jìn)行資金融通； 進(jìn)口商所在國(guó)實(shí)行外匯管制的國(guó)家，開立信用證表明獲得監(jiān)管當(dāng)局的許可。11第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程12第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 2、進(jìn)口信用證(Impo

6、rt Letter of Credit) 是銀行應(yīng)國(guó)內(nèi)進(jìn)口商的申請(qǐng)，向國(guó)外出口商出具的一種付款承諾，承諾在符合信用證所規(guī)定的各項(xiàng)條款時(shí)，向出口商履行付款責(zé)任。 13第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 業(yè)務(wù)范圍：1.開立各種信用證，如：即期、延期、承兌、議付、可轉(zhuǎn)讓、保兌、循環(huán)、對(duì)開信用證等；2.業(yè)務(wù)處理包括：開證、修改、審單、付款/承兌或拒付等（其中開證有授信開證和憑保證金開證兩種）；敘做進(jìn)口押匯、提貨擔(dān)保等融資業(yè)務(wù)；協(xié)助進(jìn)口商對(duì)外進(jìn)行出口商資信調(diào)查，備貨和船情查詢等。 14第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 進(jìn)口信用證可以為您帶來哪些好處 改善談判地位開立信用證相當(dāng)于為出口商提供了商業(yè)信用以外的有條件付

7、款承諾，增強(qiáng)了您的信用，您可據(jù)此爭(zhēng)取到比較合理的貨物價(jià)位； 貨物有所保證變商業(yè)信用為銀行信用，銀行的介入可以使貿(mào)易本身更有保證，通過單據(jù)和條款，有效控制貨權(quán)、裝期以及貨物質(zhì)量； 減少資金占?jí)簩?duì)于使用授信開證的進(jìn)口商來講，在開證后到付款前可減少自有資金的占用。15第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 在哪些情況下宜選擇進(jìn)口信用證 進(jìn)出口雙方希望對(duì)彼此的行為進(jìn)行一定約定以提升貿(mào)易的可信度； 進(jìn)口商品處于賣方市場(chǎng)，且出口商堅(jiān)持使用信用證方式進(jìn)行結(jié)算； 進(jìn)出口雙方流動(dòng)資金不充裕，有使用貿(mào)易融資的打算。16第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程 17第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 3、信用證保兌業(yè)務(wù) 指銀行接受開證

8、行或受益人的請(qǐng)求，對(duì)開證行開出的信用證承擔(dān)保證兌付的義務(wù)。 信用證保兌業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括：公開保兌和沉默保兌。公開保兌指根據(jù)開證行的授權(quán)或委托，中國(guó)銀行在信用證上加具保兌并通知開證行；沉默保兌指在受益人的申請(qǐng)下而無需通知開證行，中國(guó)銀行在信用證上加具保兌。18第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 注意事項(xiàng) 1在與進(jìn)口商洽談業(yè)務(wù)時(shí)，最好避免“軟條款”信用證，同時(shí)應(yīng)確定安全、便捷的索匯路線，以保證安全收匯； 2審單環(huán)節(jié)您向保兌行提交單據(jù)，需提交：a.全套信用證規(guī)定的單據(jù)；b.正本信用證； 3如堅(jiān)持不符點(diǎn)出單，則難以獲得保兌行付款； 4銀行在收匯、結(jié)匯、入帳等環(huán)節(jié)將按照國(guó)家有關(guān)外匯管理規(guī)定辦理；19第二部分 國(guó)

9、際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 第三、托收業(yè)務(wù)20第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 1、出口跟單托收(Export Collection) 銀行受出口商委托，以出口商提交的債權(quán)憑證和商業(yè)票據(jù)，通過其國(guó)外代理行或海外分行向進(jìn)口商收取款項(xiàng)以實(shí)現(xiàn)資金劃撥的業(yè)務(wù)。 出口托收有付款交單（D/P）和承兌交單（D/A）兩種形式。21第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 出口托收可以為您帶來哪些好處 與信用證方式相比，操作簡(jiǎn)單，方便易行； 銀行費(fèi)用較低，有利于您節(jié)約費(fèi)用、控制成本； 進(jìn)口商只有承兌或付款后才能提取貨物，與賒銷方式相比，您承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)較小。22第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程 23第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 2、光票

10、托收(Clean Collection) 指不附帶任何商業(yè)單據(jù)的金融單據(jù)的托收業(yè)務(wù)。 24第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 哪些情況下宜選擇光票托收： 貿(mào)易、非貿(mào)易項(xiàng)下的小額支付； 在國(guó)內(nèi)不能兌換的外幣現(xiàn)鈔（含殘幣）； 外匯支票、本票，國(guó)外債券、存單等有價(jià)憑證的托收業(yè)務(wù)； 不能或不便提供商業(yè)單據(jù)的交易，如寄送樣品、軟件等高科技產(chǎn)品交易、時(shí)令性商品交易，以及服務(wù)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓等無形貿(mào)易。 25第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程（直接向付款行托收時(shí)以實(shí)線表示）：26第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 3、進(jìn)口代收(Inward Collection) 銀行接受國(guó)外代理行或聯(lián)行委托，按照代理行或聯(lián)行的指示向進(jìn)口商收取進(jìn)口款項(xiàng)，并向進(jìn)口商交付有關(guān)商業(yè)單據(jù)。 進(jìn)口代收可分為付款交單（D/P）和承兌交單（D/A）兩種方式。27第二部分 國(guó)際結(jié)算進(jìn)出口產(chǎn)品 進(jìn)口代收對(duì)您有哪些好處： 費(fèi)用低廉銀行費(fèi)用較低,有利于您節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用、控制成本； 簡(jiǎn)便易行與信用證方式相比，手續(xù)簡(jiǎn)單，易于操作； 資金占?jí)荷僭诔隹谏痰膫湄浐脱b運(yùn)階段不必預(yù)付貨款、占?jí)嘿Y金，支付貨款或做出承兌后可立即取得貨物單據(jù)并處置貨物； 改善現(xiàn)金流承兌交單項(xiàng)下，進(jìn)口商承兌后即可以取得貨物單據(jù)并處置貨