1、基金從業(yè)資格考試根底知識單項選擇題匯總單項選擇題匯總1。在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為_。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金答案：B2?；鸪钟腥双@取收益和承當(dāng)風(fēng)險的原那么是_。A. “收益保底，超額分成B. “利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C. 按“先進先出法實現(xiàn)收益和風(fēng)險D. 獲取無風(fēng)險收益答案：B3。開放式基金價格的主要決定因素是_。A.市場供求關(guān)系B.市場存款利率C.基金單位凈值D.基金單位面值答案：C4。以下關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說法中，正確的選項是_。A. 證券投資基金屬于債權(quán)類合同或契約，基金管理人對持有人負有完全的法定償債責(zé)任；B. 證券

2、投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承當(dāng)一定的風(fēng)險和費用。C. 證券投資基金實行專家理財，基金管理人沒有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運作信息。D. 證券投資基金的收益主要于持有證券的股息、紅利和利息收入答案：B5。目前，我國的證券投資基金主要是_。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.單位信托基金D.對沖基金答案：B6。以保障資本平安、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長期成長等為根本目標(biāo)從而在投資組合中比擬注重長短期收益風(fēng)險搭配的證券投資基金是_。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：D7。一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并

3、將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是_。A.全球基金B(yǎng).國際基金C.離岸基金D.在岸基金答案： C8。母基金之下設(shè)立假設(shè)干子基金，各子基金獨立進行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費用的基金是_。A.指數(shù)基金B(yǎng).對沖基金C.雨傘基金D.開放式基金答案： C9。全球第一個公司型開放式投資基金是_。A. 英國“海外及殖民地政府信托B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托C. 波士頓“馬薩諸塞投資信托基金D.麥哲倫基金答案： C10。中國證監(jiān)會發(fā)布的?開放式證券投資基金試點方法?以下簡稱?試點方法?，對我國開放式基金的試點起了極大的推動作用，其發(fā)布日期是_。A.

4、1997年11月14日B.1998年3月1日C.2000年10月日D.2001年9月1日答案：C11。以下哪一種證券投資基金在我國尚未正式推出_。A.雨傘基金B(yǎng).保底基金C.指數(shù)基金D.交易所交易基金答案：C12。我國，根據(jù)?證券投資基金管理暫行方法?的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)立主體為_。A.基金持有人B. 基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金托管人答案：B13。在我國，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是_。A. 由托管人擔(dān)任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托的關(guān)系B. 管理人擔(dān)任受托人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系C. 平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分別履行

5、基金管理和基金托管的職責(zé)D. 交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人答案：C14。根據(jù)我國?證券投資基金管理暫行方法?規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持何種文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)_。A. 中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)設(shè)立文件B. 中國證監(jiān)會頒發(fā)的?基金管理公司法人許可證?C. 中國人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文件D. 中國人民銀行頒發(fā)的?基金管理公司法人許可證?答案：A19。基金投資者在進行封閉式基金交易時，交易確認和賬戶管理由以下何者承當(dāng)_。A.證券交易所和登記結(jié)算公司B. 基金自身設(shè)立的注冊登記機構(gòu)C. 基金托管人D. 基金銷售機構(gòu)答案： A20。根據(jù)我國?證券投資基金管理暫行方

6、法?規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時間最短應(yīng)為_。A.1年B.2年C.3年D.5年答案： C21。封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系_。A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書答案： B22。契約型封閉式基金最根本的法律文件是_。A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書答案：A23。依據(jù)?證券投資基金管理暫行方法?的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長期限內(nèi)完成募集_。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案： A24。2023年開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售而采用了

7、“敞開出售方式的原因主要是_。A. 后者更為公平B. 封閉式基金發(fā)行困難，投資人認購不踴躍C. 后者發(fā)行費用較低D. 后者發(fā)行時間較短答案： B25。封閉式基金交易的價格變化單位為_。A.0.001元B.0.01元C.010元D.1.00元答案：A26。根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后公告的時間是_。A.3個工作日內(nèi)B.3日內(nèi)C.5個工作日內(nèi)D.5日內(nèi)答案：A27。開放式基金名稱顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比例屬于該基金名稱所顯示的投資內(nèi)容_。A.65%B.70%C.75%D.80%答案：D37。我國的證券投資基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回

8、購最長期限為_。A.7天B.1個月C.三個月D.1年答案： D38?；甬a(chǎn)品的特性是_。A.易模仿性B.無風(fēng)險性C.持久性D.專利性答案：A39。建立基金品牌的最重要的因素是_。A.基金營銷B.基金個性C.基金業(yè)績D.基金產(chǎn)品和效勞的能見度答案：C40。后端收費屬于_，只不過在形式、時間上不是在申購時而是在贖回時收取。A.銷售費用B.管理費用C.懲罰性收費D.托管費答案：A41?；鸸乐禃r，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認日止_。A.按市價高于配股價的差額估值B.按該股的市價估值C.按配股價估值D.暫不估值答案：A42。目前我國封閉式基金都是股票基金，均按照_的比例計提基金管理費。

9、A.1B.1.5C.2D.2.5答案：B43。相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的根本推論是_。A. 監(jiān)管當(dāng)局對基金投資者承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險負責(zé)B. 基金投資者在公開信息的根底上“買者自負C. 基金管理人對基金投資者承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險負責(zé)D. 基金托管人對基金投資者承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險負責(zé)答案：B44。以下哪個文件屬基金定期報告_。A.基金資產(chǎn)凈值公告B.開放式基金公開說明書C.基金持有人大會決議D.澄清公告答案：A45。英國證券投資基金的監(jiān)管模式是：A. 基金行業(yè)自律模式B. 法律約束下的公司自律管理模式C. 政府嚴(yán)格管理模式D. 政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式答案：A46?；鸨O(jiān)管“三公原那么中的公開原那么是指_。

10、A. 公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容B. 要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C. 市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D. 監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇答案： B47。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段_。A.法律手段B.行政手段C.經(jīng)濟手段D.教育手段答案： B48。資產(chǎn)組合理論的提出者是_。A.哈里馬科維茲B.威廉夏普C.斯蒂芬.羅斯D.尤金. 法瑪答案： A49。根據(jù)滿足投資者風(fēng)險回報目標(biāo)的要求，在對主要資產(chǎn)類別的預(yù)期回報率、標(biāo)準(zhǔn)差和協(xié)方差的長期預(yù)測的根底之上，設(shè)定的有關(guān)資產(chǎn)混合以控制投資組合的整體風(fēng)險和實現(xiàn)

11、基金投資方案的長期目標(biāo)。這稱為_。A.永久性資產(chǎn)配置B.突發(fā)性資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置答案：C50。保持投資組合中各類資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對價值變化后，進行再平衡。這種策略稱為_。A.購置持有戰(zhàn)略B.恒定混合戰(zhàn)略C.投資組合保險戰(zhàn)略D.指數(shù)化戰(zhàn)略答案：B51。資本市場直線的Y軸截距代表_。A.無風(fēng)險收益率B.風(fēng)險溢價C.風(fēng)險的價格D.效用等級答案：A56。采用以下何種策略時，股價上升賣出股票，股價下跌賣入股票_。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合策略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組合保險策略答案： B57。股票內(nèi)在價值的計算方法模型中，以下哪種假定股票永遠支付固定的股利_。A.

12、現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.零增長模型C.不變增長模型D.市盈率估價模型答案：B58。根本分析的優(yōu)點是_。A. 能夠比擬全面地把握證券價格的根本走勢，應(yīng)用起來相對簡單B. 同市場接近，考慮問題比擬直接C. 預(yù)測的精度較高D. 獲得利益的周期短答案：A59。證券的 系數(shù)大于零說明_。A. 證券當(dāng)前的市場價格偏低B. 證券當(dāng)前的市場價格偏高C. 市場對證券的收益率的預(yù)期低于均衡的期望收益率D. 證券的收益超過市場的平均收益答案：D60。某附息債券面值為100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的債券全價包括凈價與應(yīng)計利息，下同為98.5元，6月10日到期一次還本付息，采取單利計算，那么到期收益率為

13、_。A.28%B.10%C.15%D.11.5%答案： A61。在固定利率的付息債券收益率計算中，到期收益率也就是內(nèi)含收益率是被普遍采用的計算方法，關(guān)于這種計算方法表達不正確的選項是_。A. 它的含義是將未來的現(xiàn)金流按照一個固定的利率折現(xiàn)，使之等于當(dāng)前的價格，這個固定的利率就是到期收益率B. 這種方法能準(zhǔn)確地衡量債券的實際回報率C. 在到期收益率的計算中，利息的再投資收益率被假設(shè)為固定不變的當(dāng)前到期收益率D. 到期收益率的計算沒有考慮稅收的因素答案：B62。關(guān)于收益率曲線表達不正確的選項是_。A. 將不同期限債券的到期收益率按歸還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線B. 它反映了債券歸還期限

14、與收益的關(guān)系C. 理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市場的實際利率期限結(jié)構(gòu)D. 收益率曲線總是斜率大于零答案：D63。從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險所構(gòu)成的坐標(biāo)系中，特瑞納指數(shù)實際上是無風(fēng)險收益率與_連線的斜率。A.市場組合B.風(fēng)險收益率C.組合收益率D.基金組合答案：D64。夏普指數(shù)以_作為基金風(fēng)險的度量，給出了基金單位標(biāo)準(zhǔn)差的超額收益率。A.方差B.貝塔值C.標(biāo)準(zhǔn)差D.波動率答案： C65。夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險，而特瑞諾指數(shù)考慮的是_。A.全部風(fēng)險B.不可控制風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.股票市場風(fēng)險答案：C66。基金收益率與基準(zhǔn)收益率之間的差異收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，通常被稱為_

15、，反映了積極管理的風(fēng)險。A.誤差項系數(shù)B.跟蹤誤差C.絕對誤差D.相對誤差答案：B67。開放式基金份額的申購采用_。A.價法B.未知價法C.以上兩種方法中的任何一種D.以上兩種方法均不正確答案： B68?；鸸芾砣诉x擇進行披露信息的報刊在多長時間內(nèi)不得更換_。A.6個月B.1個會計年度C.2個會計年度D.3個會計年度答案： B69。根據(jù)現(xiàn)行“好人舉手制度，發(fā)起設(shè)立基金管理公司的申請人提交自律承諾書的日期到提出基金管理公司設(shè)立申請之日的時間間隔原那么上應(yīng)不少于_。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：D70。基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更到達多少比率，必須發(fā)布臨時報告_。

16、A.10%以上B.20%C.30%D.50%答案：C71。證券投資基金的主要特征包括_。A.集合投資B.專業(yè)管理C. 組合投資、分散風(fēng)險D.制衡機制E.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。答案： A B C D E72。關(guān)于開放式基金，以下哪些說法是正確的_。A. 開放式基投資者可以根據(jù)需要隨時申購或贖回基金單位，導(dǎo)致基金單位總數(shù)不斷變化。B. 開放式基金沒有固定的存續(xù)期限C. 與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露要求較高D. 開放式基金持有人面臨的風(fēng)險主要是基金管理人能力的風(fēng)險，無二級市場風(fēng)險。E. 開放式基金具有獨立法人資格答案：A B C D73。以下關(guān)于公募基金的說法，那些是正確的_。A. 募集對象

17、不固定B. 涉及眾多投資人C. 監(jiān)管機構(gòu)實行嚴(yán)格的審批或核準(zhǔn)制D. 監(jiān)管機構(gòu)一般實行備案制E. 允許公開進行宣傳，向投資人以多種方式進行推介答案：A B C E74。根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為_。A.股票基金B(yǎng).雨傘基C.債券基金D.貨幣市場基金E.混合基金答案：A C D E75。根據(jù)我國?證券投資基金管理暫行方法?的規(guī)定，有以下事項之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會_。A. 修改基金契約B. 更換基金管理人C. 更換基金托管人D. 提前終止基金E. 與其它基金合并；答案：A B C D E76。我國?證券投資基金管理暫行方法?禁止基金管理人在管理運作基金資產(chǎn)時，從事以下行為_。A.

18、將本基金投資于其他基金、以基金資產(chǎn)進行房地產(chǎn)投資、從事可能使基金資產(chǎn)承當(dāng)無限責(zé)任的投資、將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券B. 從事任何形式的證券承銷或者以管理人自有資金從事除債券以C. 動用銀行信貸資金從事基金投資、將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆措或者貸款D. 從事證券信貸業(yè)務(wù)；從事證券信用交易。E. 進行內(nèi)幕交易、操縱市場,通過關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益等答案： A B C D E77。根據(jù)我國?證券投資基金管理暫行方法?規(guī)定，封閉式基金的發(fā)起人可以是以下哪些機構(gòu)_。A.股份制商業(yè)銀行B.證券公司C.信托投資公司D.保險公司E.基金管理公司答案：B C

19、 E78。封閉式基金的發(fā)行按發(fā)行對象和發(fā)行范圍來劃分，可分為_。A.網(wǎng)上發(fā)行B.網(wǎng)下發(fā)行C.公募發(fā)行D.私募發(fā)行E.自辦發(fā)行答案： C D79。封閉式基金募集成功的條件是_。A. 募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模80%B. 募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模90%C. 募集數(shù)額不少于2億元D. 募集數(shù)額不少于5億元E. 募集期到期答案： A C80。開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理過程可分為_。A.一步轉(zhuǎn)托管B.兩步轉(zhuǎn)托管C.三步轉(zhuǎn)托管D.四部轉(zhuǎn)托管E.五部轉(zhuǎn)托管答案：A B81。除下述哪些情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人的贖回申請_。A. 不可抗力B.證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算

20、當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值C. 發(fā)生巨額贖回D. 其他在基金契約、基金招募說明書中已經(jīng)載明并獲批準(zhǔn)的特殊情形。E. 任何情況下都不可以。答案：A B D82?；鸸芾砉臼杖〉墓芾碣M和基金業(yè)績報酬直接取決于_。A. 所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模B. 基金投資取得的業(yè)績C. 基金管理公司對基金資產(chǎn)的運作和管理能力D. 對基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)效勞答案：A B C D83。從公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，我國基金管理公司大致有_。A. 隸屬于保險公司的基金管理公司B. 隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司C. 由國內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對或相對控股的基金管理公司D. 獨立存在、私人持股的基金管理公司E. 由發(fā)起人股東采取平均

21、持股形式設(shè)立的基金管理公司答案：C E84?；鸸芾砉就晟频闹卫斫Y(jié)構(gòu)必須表達的根本原那么有_。A. 利益公平B. 信息透明C. 信譽可靠D. 責(zé)任到位E. 基金持有人利益最大化答案：A B C D85。投資決策委員會的功能是_。A. 為基金投資擬訂投資原那么B. 為基金投資擬訂投資方向C. 為基金投資擬訂投資策略D. 為基金投資擬訂投資組合的整體目標(biāo)和方案E. 提出風(fēng)險控制建議答案：A B C D86。公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括_。A. 員工自律B. 部門各級主管的檢查監(jiān)督C. 公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D. 董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和

22、指導(dǎo)E. 市場監(jiān)管部門監(jiān)管答案：A B C D87?；鸸芾砉緝?nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原那么_。A. 健全性原那么B. 有效性原那么C. 獨立性原那么D. 相互制約原那么E. 本錢效益原那么答案：A B C D E88。基金公司實行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是_。A. 揭示基金內(nèi)部運作中潛在的風(fēng)險B. 評價公司內(nèi)部控制的合法性和有效性C. 評價基金經(jīng)理的工作業(yè)績D. 維護基金持有者的利益E. 控制投資風(fēng)險答案：A B D89。公司內(nèi)部控制制度由_等局部組成。A. 內(nèi)部控制大綱B. 根本管理制度C. 部門業(yè)務(wù)規(guī)章D. 業(yè)務(wù)操作手冊E. 風(fēng)險控制制度答案： A B C D90。關(guān)于基金管理公司獨立董事制度，以

23、下說法正確的有_。A. 獨立董事發(fā)表的意見應(yīng)在董事會決議中列明B. 公司的關(guān)聯(lián)交易必須由獨立董事簽字前方能生效C. 兩名以上的獨立董事可提議召開臨時股東大會D. 獨立董事可直接向股東大會、中國證監(jiān)會和其他部門報告情況E. 獨立董事不可以參與公司的一般決策答案： A B C D91。我國基金的會計核算應(yīng)遵循的會計政策要求有_。A. 基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日B. 基金管理公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立C. 基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位D. 基金的會計核

24、算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為根底E. 基金管理公司應(yīng)于估值日計算基金凈值和基金單位凈值，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公告答案：A B C D E92。以下關(guān)于基金投資限制的說法中，正確的說法有_。96。證券投資基金市場營銷的特點是_。A. 無形性B. 專業(yè)性C. 多樣性D. 易消失性E. 持久性答案： A B C D97。基金持有人費用包括_。A. 申購費用B. 紅利再投資費用C. 轉(zhuǎn)換費D. 贖回費E. 托管費答案：A B C D98。依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的基金單位資產(chǎn)凈值，是計算基金_的根底。A. 申購價格B. 贖回價格C. 交易價格D. 營業(yè)稅E. 印花稅答案：A B99。目前，我國基金管理人的管理費實行_。A. 每日計提并累計B. 每周計提并累計C. 按周支付D. 按月支付E. 按年支付答案：A D100。對_買賣基金的差價收入須征收營業(yè)稅。A.銀行B.非銀行金融機構(gòu)C.個人投資者D.國有企業(yè)E.民營企業(yè)答案：A B101。加強基金信息披露對實現(xiàn)資本市場的公平、公正、公開原那么，推動基金市場開展具有重要意義，主要表現(xiàn)在以下幾個方面_。A. 有利于完全消除證券市場系統(tǒng)性風(fēng)險B. 有利于投資者的價值判斷C. 防止信息濫用D.