1、2008年銀行從業(yè)人員資格考試個(gè)人理財(cái)?shù)?八 章PAGE PAGE 6敗個(gè)人理財(cái)?shù)诎０苏乱?、單選題吧1拜民法通則規(guī)斑定，（）可以開(kāi)佰辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)邦。矮 A、拔十歲以上的未成癌年人 B、不埃能辨別自己行為巴的人 拔 C 翱、十歲以下的未襖成年人 D哎 、限制民事行挨為能力人的監(jiān)護(hù)敗人 澳2叭根據(jù)民法通則昂的規(guī)定，代理襖人（），喪失代搬理權(quán)愛(ài) A、暗不履行職責(zé)愛(ài) B、串通第三辦人給被代理人造翱成損害 般 C 搬、做出超越代理瓣權(quán)的行為 D拜 、法人終止 啊3.斑投資者認(rèn)繳基金氨份額款項(xiàng)時(shí)（）斑埃唉A、基金合同生哎效伴癌 B、基金合同敖成立皚 鞍C 、自證監(jiān)會(huì)罷批準(zhǔn)后生效 奧D 、基金合同懊失效

2、柏4.熬當(dāng)發(fā)生（）時(shí)，隘基金合同生效。靶 A、八投資人繳納認(rèn)購(gòu)巴基金份額款項(xiàng)埃 B、基金管理熬人向證監(jiān)會(huì)辦理隘基金備案手續(xù) 暗 C 熬、基金管理人收捌到驗(yàn)資報(bào)告愛(ài) D 、基金募半集申請(qǐng)批準(zhǔn) 疤5.百下列對(duì)格式條款凹理解不正確的是柏（）白 A、靶格式條款是指當(dāng)巴事人為重復(fù)使用稗而預(yù)先擬定，并愛(ài)在訂立合同時(shí)未半與對(duì)方協(xié)商 熬 B、白訂立格式條款一澳方應(yīng)遵循公平原背則確定當(dāng)事人之芭間的權(quán)利和義務(wù)矮 版 C 昂、合同訂立方應(yīng)瓣采取合理的方式百提請(qǐng)對(duì)方注意免巴除或者限制其責(zé)罷任的條款，按對(duì)瓣方要求，對(duì)條款拌予以說(shuō)明 搬 D、八格式條款和費(fèi)格扳式條款不一致時(shí)絆，應(yīng)采用格式條盎款罷6.癌提供格式條款的翱一方

3、（），該條哎款不一定無(wú)效。頒 A、藹免除其責(zé)任 叭B、加重其主要氨權(quán)利 C 、敗加重對(duì)方責(zé)任罷 D、免除對(duì)方叭主要權(quán)利挨7.啊當(dāng)訂立合同雙方稗對(duì)格式條款有兩耙種以上的解釋時(shí)啊，應(yīng)（）挨 A、暗按照通常理解予疤以解釋 班B、做出利于提搬供格式條款一方俺的解釋 罷 C 按、做出不利于提把供格式條款一方唉的解釋 D奧 、以上均不正礙確凹8.邦以下選項(xiàng)中，（安）不屬于無(wú)效合盎同。拌愛(ài)A、一方以欺詐暗脅迫手段訂立損班害對(duì)方當(dāng)事人利案益的合同 B八、惡意串通損害佰第三人利益的合按同 澳 C 胺、以合法的形式敗掩蓋非法的目的扳 D、違反擺行政法規(guī)的強(qiáng)制辦性規(guī)定的合同皚9.盎按合同法規(guī)爸定，（）情形下爸合同中

4、的免責(zé)條敖款無(wú)效？阿 A、疤因重大過(guò)失造成背對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的埃 B、因重大礙誤解訂立的 傲 C 扮、在訂立合同時(shí)跋顯失公平的爸 D 、以上俺都正確拜10.吧簽訂合同時(shí)出現(xiàn)艾（）情形時(shí)，當(dāng)岸事人一方有權(quán)請(qǐng)板求法院變更或撤皚銷(xiāo)。拌 A、壩因重大誤解訂立絆合同的 B俺、一方以欺詐、百脅迫的手段訂立俺合同，損壞對(duì)方版利益的 把 C 艾、使對(duì)方在違背襖真實(shí)意思的情況安下訂立合同的八 D、以上均正跋確矮背11邦銀行有限責(zé)任公拔司的“有限責(zé)任按”是指（）。矮 A、唉銀行以其全部資笆產(chǎn)對(duì)債權(quán)人承擔(dān)鞍責(zé)任 B、股暗東僅以其出資額骯為限對(duì)銀行的債扳務(wù)承擔(dān)責(zé)任 把 C 巴、銀行以其注冊(cè)頒資本對(duì)債權(quán)承擔(dān)板責(zé)任 D、扒股

5、東以其所持有岸的股份為限對(duì)銀爸行承擔(dān)責(zé)任扳班12.阿商業(yè)銀行以（）傲為經(jīng)營(yíng)原則。矮 A、吧自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)藹風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧皚、自我約束絆懊B扒 、統(tǒng)一核算、白統(tǒng)一調(diào)度資金、拜分級(jí)管理案 C 癌、安全性、流動(dòng)壩性、效益性 柏 D白、存款自愿、取吧款自由、存款有鞍息、為存款人保骯密矮板13藹.般 商業(yè)銀行辦理壩儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，絆應(yīng)當(dāng)遵循（）原笆則。擺（斑1愛(ài)） 存款自愿、拔存款有息（骯2奧）公平對(duì)待（邦3?。┤】钭杂桑ò?耙）為存款人保密柏靶按A擺 、（隘1般）（隘2昂）（阿3拌）（啊4矮）拜瓣B、（1 ）（熬2）（3）斑霸C 、（2）（白3）（4 ）百 D 、（1）傲（3）（4 ）敖 吧罷14.阿按

6、照商業(yè)銀行背法，以下對(duì)商藹業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)絆表述錯(cuò)誤的是（癌）柏 A、版對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款挨，商業(yè)銀行應(yīng)拒礙絕任何單位或者挨個(gè)人查詢(xún)、凍結(jié)艾、扣劃昂 B、白商業(yè)銀行應(yīng)按照百中國(guó)人民銀行規(guī)艾定的存款利率上扳下限，確定存款背利率，并予以公盎告 敗 C 擺、商業(yè)銀行應(yīng)按靶照規(guī)定向中國(guó)人吧民銀行繳存款準(zhǔn)襖備金，留住備付邦金 絆 D 敗、商業(yè)銀行應(yīng)保班證存款本金和利捌息的支付，不得俺拖延、拒絕支付柏存款本金和利息絆 半敗15.罷商業(yè)銀行應(yīng)按照澳（）規(guī)定的存款鞍利率的上下限，跋確定存款利率，頒并予以公告。礙 A、芭國(guó)務(wù)院 B、愛(ài)中國(guó)人民銀行隘 C 、中國(guó)銀伴監(jiān)會(huì) D 、爸中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)襖 擺絆16.傲 為維護(hù)銀

7、行業(yè)俺的穩(wěn)健運(yùn)行，人捌民銀行對(duì)商業(yè)銀瓣行向關(guān)系人發(fā)放敗貸款做出了明確胺的限制，下列論吧述中錯(cuò)誤的是（疤）。昂 A案、商業(yè)銀行不得啊向關(guān)系人發(fā)放信壩用貸款柏 B、昂商業(yè)銀行向關(guān)系班人發(fā)放貸款一律邦采用擔(dān)保貸款的瓣形式，在關(guān)系人哎財(cái)務(wù)、信用狀況鞍良好的情況下，翱發(fā)放貸款的條件霸可以比普通貸款吧人更優(yōu)惠 疤 C、搬關(guān)系人是指商業(yè)瓣銀行的董事、監(jiān)哎事、管理人員、懊信貸業(yè)務(wù)人員及案其親屬伴 D 胺、商業(yè)銀行管理凹人員投資或擔(dān)任巴高級(jí)管理職務(wù)的拌公司也屬于關(guān)系把人范圍 懊佰17.霸我國(guó)商業(yè)銀行爸法明確規(guī)定商按業(yè)銀行不得從事按（）業(yè)務(wù)，國(guó)家礙另有規(guī)定除外。半 白 （1）不動(dòng)俺產(chǎn)投資（2）信奧托業(yè)務(wù)（3 ）叭

8、股票業(yè)務(wù)（4）拜非銀行金融機(jī)構(gòu)辦和企業(yè)投資 案傲A、（1 ）（佰2）（3）（4敖 ）耙啊 B、（背2叭）（敖3半） C 、氨（3）（4）霸扳 D 、（2）熬（3）（皚4壩） 絆伴18.傲未經(jīng)中央銀行批礙準(zhǔn)，商業(yè)銀行不奧得（）。邦耙 A、設(shè)立分支白機(jī)構(gòu) B、開(kāi)霸展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)俺 C 、修改埃章程及經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)皚范圍 D 、襖以上都正確 辦巴19.柏在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)奧中，商業(yè)銀行未哀經(jīng)批準(zhǔn)不得（）哎，以逃脫中央銀挨行監(jiān)管。罷 A、拔發(fā)行金融債券敗 B、到境外癌借款 C 礙、買(mǎi)賣(mài)政府債券艾 D 、以上巴都正確 啊20.胺行為人有（）情哎形之一的，導(dǎo)致按后果嚴(yán)重，將被暗追究刑事責(zé)任。般（佰1翱）非法吸收、變

9、愛(ài)相吸收公眾存款骯 背（岸2佰）偽造、變?cè)焐贪臉I(yè)銀行許可證隘 霸 氨（3）借款人騙伴取貸款（4）從半業(yè)人員玩忽職守澳，泄露商業(yè)機(jī)密翱昂 笆A背 、（靶1盎）（啊2俺）（擺3骯） B、（1阿 ）（2） 凹C 、（2）（盎3） D 、罷（1）（2）（阿3 ）（4） 辦21.昂個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是邦經(jīng)（）批準(zhǔn)的一癌項(xiàng)銀行中間業(yè)務(wù)唉。百 A、百中國(guó)人民銀行骯 B、銀行把監(jiān)管委員會(huì) 爸C 、中國(guó)銀行熬業(yè)協(xié)會(huì) D 隘、證券監(jiān)督委員斑會(huì) 瓣22.巴證券交易內(nèi)幕消扳息知情人和非法耙獲得內(nèi)幕消息的般人，在內(nèi)幕消息昂公開(kāi)前，不得（骯）氨 A、鞍買(mǎi)賣(mài)該公司股票懊 B、泄露該拔消息 C 愛(ài)、建議他人買(mǎi)賣(mài)疤證券 D 、安以上

10、全部 叭23.盎證券內(nèi)幕消息的艾知情人包括持有柏公司（）以上股凹份的自然人、法哎人、其他組織。百 A、般5% 耙B、10%傲 C 、1疤5% D愛(ài) 、20% 爸24.皚證券公司客戶(hù)的頒交易結(jié)算資金應(yīng)俺當(dāng)存放在（），佰以每個(gè)客戶(hù)的名唉義單獨(dú)管理。擺 A、擺登記結(jié)算公司搬 B、商業(yè)百銀行 C 、吧證券交易所 叭D 、證券公司頒 挨25.頒客戶(hù)佰開(kāi)戶(hù)資料、委托盎記錄、交易記錄捌和內(nèi)部業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)笆的各項(xiàng)資料，證八券公司應(yīng)當(dāng)至少隘保存（）年擺 A、佰5 疤 B、10 矮 C 爸、15 斑 D扳、壩20 辦26.敖對(duì)證券公司客戶(hù)敖交易結(jié)算賬戶(hù)管霸理的表述錯(cuò)誤的翱是（）。絆 A、辦證券公司客戶(hù)的佰交易結(jié)算資金

11、應(yīng)芭當(dāng)存放在商業(yè)銀哀行，以每個(gè)客戶(hù)芭的名義單獨(dú)立戶(hù)藹管理 絆 B、礙證券公司應(yīng)妥善傲保管客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)邦資料、委托記錄八、交易記錄和內(nèi)盎部管理各項(xiàng)資料傲，保存期不得少哎于十年 埃 C 艾、在證券公司破叭產(chǎn)或者清算時(shí)，版客戶(hù)的交易資金皚和證券部屬于破白產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)罷 背 D、版禁止任何單位或哀者個(gè)人以任何形哀式挪用客戶(hù)交易壩結(jié)算資金般27.百基金法的調(diào)埃整對(duì)象是（）。澳 A、保唉險(xiǎn)基金 B、哎證券投資基金啊 C 、政府建邦設(shè)基金 D 岸、社會(huì)公益基金跋 骯28.絆基金管理人應(yīng)在邦基金份額發(fā)售的版（）日前公布招稗募說(shuō)明書(shū)、基金跋合同及其他文件啊。熬 A、懊3 日哎 敗 B罷、哎5靶日艾頒 扒C 、7

12、日八 熬 D 、10日扳 半29.瓣基金管理人自收靶到核準(zhǔn)文件之日絆起（）內(nèi)進(jìn)行基鞍金募集。唉 A、隘3 個(gè)月扮 B皚、傲6背個(gè)月暗 敗C 、10個(gè)月拔 D 、凹1年 爸30.癌對(duì)基金的申購(gòu)贖癌回訴述中，錯(cuò)誤扒的是（）。俺 A、把開(kāi)放式基金的收笆購(gòu)贖回，由基金俺管理人負(fù)責(zé)辦理巴，基金管理可以愛(ài)委托證監(jiān)會(huì)認(rèn)定八的其他機(jī)構(gòu)代為靶辦理 藹 B、哎基金管理人應(yīng)在稗每個(gè)工作日辦理百基金的申購(gòu)贖回翱 C 壩、“未知價(jià)格”半進(jìn)行基金的申購(gòu)頒和贖回式基金交背易的基本規(guī)則 埃 D 按、開(kāi)放式基金的柏交易價(jià)格基本上耙是由社會(huì)供求關(guān)半系決定 襖31.矮按照保險(xiǎn)法翱的規(guī)定，下列說(shuō)巴法錯(cuò)誤的是（）疤。襖 A、背保險(xiǎn)法的

13、調(diào)般整對(duì)象是保險(xiǎn)組艾織和保險(xiǎn)行為 跋 B、百保險(xiǎn)代理人是根翱據(jù)保險(xiǎn)人委托，壩向保險(xiǎn)人收取代巴理手續(xù)費(fèi)，并在巴授權(quán)范圍內(nèi)代為笆辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的絆單位，也可以是絆個(gè)人挨 C 礙、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基暗于保險(xiǎn)人的利益叭，為投保人與保埃險(xiǎn)人訂立合同提瓣供中介服務(wù)，依鞍法收取傭金的單捌位 芭 D 敗、保險(xiǎn)代理人在霸代為辦理人壽保俺險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得盎同時(shí)接受2個(gè)以稗上保險(xiǎn)人的委托拜 佰32.扒以下（）行為，俺由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)盎任。百 A、靶保險(xiǎn)代理人根據(jù)氨保險(xiǎn)人的授權(quán)代艾為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)捌 癌 B、藹保險(xiǎn)代理人有超拌越代理權(quán)限行為巴，投保人有理由跋相信其有代理權(quán)挨，并已訂立保險(xiǎn)絆合同 稗 C 瓣、保險(xiǎn)人知道保罷險(xiǎn)代理人以

14、其名耙義有超越代理權(quán)伴行為時(shí)，不作否昂認(rèn)表示 挨 D 頒、因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人隘在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)澳中的過(guò)錯(cuò)，給投背保人、被保險(xiǎn)人鞍造成損失的 哎33.扒信托法調(diào)整埃的對(duì)象是（）。罷 A、敖民事信托 翱B、營(yíng)業(yè)信托凹 C 、公益信扒托 D 、骯信托關(guān)系 扳3哀4.巴委托人有權(quán)向法拌院申請(qǐng)撤銷(xiāo)受托愛(ài)人的某些處分行靶為，委托人應(yīng)在暗知道或應(yīng)當(dāng)知道耙撤銷(xiāo)原因之日起隘（巴 暗）內(nèi)行使，未行笆使的，申請(qǐng)權(quán)取皚消。胺 A、隘1 個(gè)月 邦B、3 個(gè)月班 C 、半年吧 D 、一般年 氨35.班受托人做出（）藹行為時(shí)，委托人巴有權(quán)申請(qǐng)法院撤拌銷(xiāo)該處分行為安 A、癌違反信托目的處佰分信托財(cái)產(chǎn)的拌 B、違背安管理職責(zé)使信托拔財(cái)

15、產(chǎn)受到損失的懊 鞍 C 捌、處理信托事務(wù)癌不當(dāng)，是信托財(cái)懊產(chǎn)受損 敗D 、以上全部笆 哎36.奧關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)，爸說(shuō)法錯(cuò)誤的是（耙）。鞍 A、柏受托人因處理信敖托事務(wù)所支出的拜費(fèi)用、對(duì)第三人澳所負(fù)債務(wù)，以信昂托財(cái)產(chǎn)承擔(dān) 澳 B、癌受托人可以在其礙固定財(cái)產(chǎn)和信托叭財(cái)產(chǎn)之間進(jìn)行交吧易，或在不同委疤托人的信托財(cái)產(chǎn)霸進(jìn)行交易 靶 C 藹、受托人以其固挨定財(cái)產(chǎn)先行支付百的，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)絆享有優(yōu)先受償權(quán)皚 爸 D 哎、受托人利用信頒托財(cái)產(chǎn)為自己謀敖利時(shí)，所的利益襖歸入信托財(cái)產(chǎn) 埃37.擺按照有關(guān)規(guī)定，襖對(duì)受益人的權(quán)利昂和義務(wù)說(shuō)法錯(cuò)誤挨的是（）。般 A、頒委托人可以是唯吧一受益人 敖B、受托人可以靶是唯一受益人

16、 翱 C 擺、受益人可以放頒棄受益權(quán) 埃D 、信托受益爸權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓按和繼承 把38.俺對(duì)受益人的權(quán)利凹和義務(wù)說(shuō)法錯(cuò)誤拔的是（）。矮凹 A、受益人自案信托合同生效之奧日起享受信托受唉益權(quán) 翱捌 B、信托文件柏對(duì)信托利益分配阿的比例或者分配唉的方法未作規(guī)定叭時(shí)，各受益人按礙照不同的比例享敗受信托利益 壩矮 C 拌、受益人不能到吧期清償債務(wù)的，伴信托財(cái)產(chǎn)可以用班于清償 D 熬、信托受益權(quán)可骯以依法轉(zhuǎn)讓和繼皚承 白39.案外國(guó)銀行經(jīng)（）頒批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)把結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)按。把 A、澳中國(guó)人民銀行 把 B、啊外匯管理局扳 C 、銀安監(jiān)會(huì) 翱 D 、銀行業(yè)隘協(xié)會(huì) 般40.懊商業(yè)銀行接受投板資者委托以投資

17、懊者自有外匯進(jìn)行胺境外理財(cái)投資的靶，其委托的金額挨（）外匯局批準(zhǔn)阿的投資購(gòu)匯額度耙。般 A、霸應(yīng)計(jì)入 跋B、不計(jì)入敖 C 、由疤投資者選擇是否半計(jì)入 胺D 、由商業(yè)銀稗行選擇是否計(jì)入艾 般叭41.白根據(jù)商業(yè)銀行愛(ài)外部營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)管奧理指導(dǎo)意見(jiàn)的扒規(guī)定，外部營(yíng)銷(xiāo)昂（）。爸 A、捌是指銀行在經(jīng)監(jiān)半管部門(mén)批準(zhǔn)的固頒定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)，柏由銀行外部營(yíng)銷(xiāo)鞍人員向消費(fèi)者推頒介個(gè)人銀行業(yè)務(wù)癌或零售銀行業(yè)務(wù)邦的產(chǎn)品和服務(wù)的唉活動(dòng) 佰 B、阿包括設(shè)立臨時(shí)性唉攤位或路演地點(diǎn)捌、租用固定場(chǎng)所傲進(jìn)行銀行產(chǎn)品介鞍紹的活動(dòng) 暗 C 捌、包括外部營(yíng)銷(xiāo)俺人員上門(mén)拜訪與昂銀行有業(yè)務(wù)關(guān)系敗和即將建立業(yè)務(wù)敖關(guān)系的客戶(hù) 愛(ài) D、隘包括通過(guò)電話(huà)

18、、耙互聯(lián)網(wǎng)等渠道進(jìn)埃行的實(shí)際銷(xiāo)售活壩動(dòng)昂42.般基金管理人、代背銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立板健全檔案管理制芭度，妥善保管基盎金分額持有人的瓣開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)澳售業(yè)務(wù)有關(guān)的其壩它資料，保存期跋不少于（）。拜 A芭、安7敗年疤 昂 B、8 年澳 C鞍 、10年 辦 D 、案15年 啊43.安（）對(duì)境內(nèi)單位唉或者個(gè)人從事境盎外商品交易的品昂種進(jìn)行核準(zhǔn)。扳奧A、國(guó)務(wù)院商務(wù)安主管部門(mén)B拜、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督安管理機(jī)構(gòu) C安 、期貨監(jiān)督管頒理機(jī)構(gòu) D 、把外匯管理部門(mén) 胺44.爸國(guó)務(wù)院監(jiān)管管理艾機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理埃結(jié)算業(yè)務(wù)資格申拜請(qǐng)之日起（）內(nèi)把，做出批準(zhǔn)或不扒批準(zhǔn)的決定。啊 A啊、巴4鞍個(gè)月埃 B安、3 個(gè)月 胺 C 、邦2個(gè)

19、月 巴 D 、1個(gè)八月 矮45.癌對(duì)法洗錢(qián)法白保護(hù)公民、法人絆權(quán)益的規(guī)定，表擺述錯(cuò)誤的是（）懊。疤 A、頒只有人民銀行省斑級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)埃才有權(quán)進(jìn)行反洗拜錢(qián)調(diào)查般 B、靶對(duì)于不能排除反敗洗錢(qián)嫌疑的，同壩時(shí)資金可能轉(zhuǎn)往絆境外的，人民銀壩行負(fù)責(zé)人進(jìn)行臨隘時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不凹得超過(guò)48 小敖時(shí) 拌 C 壩、人民銀行和國(guó)敖家外匯管理局應(yīng)白向各級(jí)融機(jī)構(gòu)和藹社會(huì)公眾披露大扮額外匯交易資金瓣的信息 岸 D 鞍、任何范圍和個(gè)啊人都有權(quán)向人民把銀行和公安機(jī)關(guān)佰舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng) 瓣46.八金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照骯規(guī)定期限保存客按戶(hù)身份資料和客藹戶(hù)交易信息，其邦中客戶(hù)身份資料礙在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束奧后至少保存（）埃年;客戶(hù)交易信拔息在交

20、易結(jié)束后挨至少保存（）年艾。按 A瓣、扒5瓣，罷 7 疤 B、7 ，5頒 C稗 、5，5 頒 D拌、爸 7敖，背7 跋47.辦當(dāng)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)癌和解散時(shí)，原機(jī)艾構(gòu)的客戶(hù)身份信唉息應(yīng)（）。矮皚 A、銷(xiāo)毀盎稗 B、由原機(jī)構(gòu)藹負(fù)責(zé)人繼續(xù)保管矮 按班C扮、交于其他金融藹機(jī)構(gòu)接管 D、壩移交國(guó)務(wù)院有關(guān)唉部門(mén)岸48.絆對(duì)違反反洗錢(qián)懊法的法律責(zé)任半，描述不正確的搬是（）。叭 A、哀對(duì)泄露國(guó)家機(jī)密版、商業(yè)機(jī)密的反敖洗錢(qián)工作人員，瓣依法給予行政處辦分扒 B、藹對(duì)未按規(guī)定建立拔反洗錢(qián)內(nèi)部控制埃制度的金融機(jī)構(gòu)皚負(fù)責(zé)人，情節(jié)嚴(yán)板重的，給予紀(jì)律皚處分 阿 C 頒、對(duì)拒絕反洗錢(qián)辦調(diào)查，致使洗錢(qián)暗結(jié)果發(fā)生，應(yīng)依八法追究金融機(jī)

21、構(gòu)阿負(fù)責(zé)人刑事責(zé)任哎 艾 D 盎、對(duì)未按規(guī)定報(bào)暗送大額交易報(bào)告頒的金融機(jī)構(gòu)，責(zé)氨令其限期修改 耙49.捌根據(jù)破產(chǎn)法律制背度的規(guī)定，不屬拔于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的是埃（）埃 A、安證券公司管理的俺客戶(hù)交易結(jié)算資八金和證券 隘B、宣告破產(chǎn)時(shí)霸破產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管骯理的全部財(cái)產(chǎn) 絆 C 敖、破產(chǎn)企業(yè)對(duì)外扳投資及應(yīng)得收益班 D背 、破產(chǎn)企業(yè)享哎有的專(zhuān)利權(quán) 俺50.挨外資獨(dú)資銀行、斑合資銀行、外國(guó)耙銀行分行開(kāi)辦需安要批準(zhǔn)的個(gè)人理暗財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照敖有關(guān)外資銀行業(yè)阿務(wù)審批程序的規(guī)按定，報(bào)（）審批伴。般 A、柏中國(guó)人民銀行伴 B、中懊國(guó)銀監(jiān)會(huì) 霸 C 、中國(guó)證白監(jiān)會(huì) D癌 、國(guó)家外匯管拌理局 霸51.澳外資銀行營(yíng)業(yè)機(jī)安構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)

22、營(yíng)人民凹幣業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備扮的條件是：提出頒申請(qǐng)前在中國(guó)境鞍內(nèi)開(kāi)業(yè)（）年以哎上 提出申請(qǐng)前絆（）年連續(xù)盈利鞍。拌 A八、哎3柏 ，半 2 傲 B、2 ，1擺 C拔 、3，1 辦 D 、拌2，半 襖52.扳按照個(gè)人外匯暗管理辦法，錯(cuò)安誤的是（）。擺 A、氨個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按阿照交易的主體，斑分為境內(nèi)與境外骯個(gè)人外匯業(yè)務(wù) 敗 B、柏個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按隘照交易性質(zhì)，分襖為經(jīng)常項(xiàng)目和資襖本項(xiàng)目個(gè)人外匯瓣業(yè)務(wù) 拔 C 半、個(gè)人外匯賬戶(hù)暗按主體類(lèi)別，區(qū)啊分為境內(nèi)與境外按個(gè)人外匯賬戶(hù) 霸 D 班、個(gè)人外匯賬戶(hù)熬按賬戶(hù)性質(zhì)，分熬為經(jīng)常項(xiàng)目和資辦本項(xiàng)目賬戶(hù) 襖5版3敖.吧未按規(guī)定辦理境扳外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目隘外匯業(yè)務(wù)的是（辦）。

23、隘 A、藹在境內(nèi)取得的合壩法人民幣收入，阿憑本人身份證和襖交易相關(guān)證明材凹料辦理 柏 B、笆原未用完的人民礙幣兌回外匯，憑叭本人身份證件和澳原兌換水單辦理岸，原兌換水單的扒有效期為自?xún)稉Q阿日起的24 個(gè)瓣月 拌 C、胺對(duì)當(dāng)日累計(jì)不超盎過(guò)叭500瓣美元的兌換，可把憑本人有效身份奧證辦理靶 D 凹、對(duì)離境前，在佰境內(nèi)當(dāng)日累計(jì)不埃超過(guò)2000 版美元的兌換，可頒憑本人有效身份柏證辦理 伴5靶4熬.敖未按規(guī)定辦理個(gè)柏人外匯匯出境業(yè)隘務(wù)的是（）。氨 A、胺境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)胺蓄賬戶(hù)外匯匯出疤，憑本人有效身疤份證件辦理 埃 B、芭境外個(gè)人外匯儲(chǔ)扳蓄賬戶(hù)外匯匯出哀，憑本人有效身拜份證件辦理 版 C 百、境內(nèi)個(gè)人

24、手持板外幣現(xiàn)鈔匯出，哎當(dāng)日累計(jì)等值1疤萬(wàn)美元以上的，柏憑交易額的真實(shí)瓣性憑證、本人原擺存款銀行外幣現(xiàn)拌鈔提取單據(jù)辦理皚 阿 D 唉、境外個(gè)人手持懊外幣現(xiàn)鈔匯出，皚當(dāng)日累計(jì)等值1敗萬(wàn)美元以上的，愛(ài)憑本人原存款銀白行外幣現(xiàn)鈔提取霸單據(jù)辦理 斑5搬5按.板保險(xiǎn)公司委托保懊險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者襖分支機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人胺壽保險(xiǎn)型產(chǎn)品的愛(ài)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)邦保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)瓣定，對(duì)銷(xiāo)售人壽捌保險(xiǎn)型產(chǎn)品的保啊險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者案保險(xiǎn)代理分支機(jī)伴構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)絆行專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)，銷(xiāo)班售前培訓(xùn)時(shí)間不佰得少于（）。岸 A、擺8 小時(shí) 罷 B、10叭 小時(shí) 壩 C耙、拌12傲小時(shí)阿 D矮 、15小時(shí) 唉5罷6皚.唉我國(guó)個(gè)人所得白稅法規(guī)定：工稗資

25、、薪金所得、隘以每月收入額減笆除費(fèi)用（）后的翱余額，為應(yīng)納稅頒所得額。稗 A、懊800 元 骯 B、1跋500 元 扮 C拔、拜1600芭元百 D靶 、2000 愛(ài)元 把5佰7拔.暗個(gè)人所得稅納稅捌人是指：在中國(guó)礙境內(nèi)有住所或者癌無(wú)住所而在境內(nèi)癌居住滿(mǎn)（）的個(gè)霸人，從中國(guó)境內(nèi)傲和境外取得的所絆得，依照個(gè)人絆所得稅法規(guī)定敖繳納個(gè)人所得稅澳。稗 A、熬1 年 柏 B、2 年叭 C邦 、3年 澳 D 、5八年 矮辦5案8笆.把以下各項(xiàng)個(gè)人所佰得，（）免納個(gè)跋人所得稅。叭 A、胺國(guó)債和國(guó)家發(fā)行凹的金融債券利息拌 B佰、殘疾、孤老人哎員所得 挨 C 敖、因嚴(yán)重自然災(zāi)安害造成重大損失巴的 埃D 、省級(jí)人民

26、傲政府以下單位 邦埃59伴.靶在（）情形下，叭納稅人應(yīng)按照國(guó)邦家規(guī)定辦理納稅辦申報(bào)。唉 A、靶個(gè)人所得不足國(guó)哀家規(guī)定數(shù)額的 伴 B、在藹3 處以上取得安工資、薪金所得頒的 柏 C 藹、沒(méi)有扣繳義務(wù)懊人的 凹 把 頒 D 背、以上所有的 拌6巴0奧.挨公司法調(diào)整邦對(duì)象是（）。敗 A、扮與公司企業(yè)有關(guān)吧的社會(huì)關(guān)系 鞍 B、公按司對(duì)內(nèi)關(guān)系和對(duì)胺外關(guān)系 艾 C、哀范圍涵蓋有限責(zé)班任公司和股份有傲限公司罷 D 、以上都矮正確 二、多選題搬扳1.瓣按照法律規(guī)定，拌有權(quán)對(duì)商業(yè)銀行皚的個(gè)人儲(chǔ)蓄存款昂和單位存款查詢(xún)叭、凍結(jié)、扣劃的白單位為（）斑 A氨、人民法院傲 B、住房疤公積金管理部門(mén)叭 C安 、國(guó)家安全機(jī)佰

27、關(guān) 半D、稅務(wù)機(jī)關(guān)邦 E、有凹債務(wù)糾紛的金融按機(jī)構(gòu) 佰佰2.阿商業(yè)銀行進(jìn)行同埃業(yè)拆借時(shí)，拆入哀資金可用于（）捌拜 鞍 A、彌補(bǔ)票據(jù)霸結(jié)算 半 辦B、彌補(bǔ)聯(lián)行匯礙差頭寸的不足 俺 百C、發(fā)放固定資霸產(chǎn)投資 靶D 、解決臨時(shí)班性資金周轉(zhuǎn) 半 E、投霸資 礙3.佰洗錢(qián)是指通過(guò)各跋種方式掩飾、隱藹瞞（）所得收益唉的來(lái)源和性質(zhì)。敗 A、爸毒品犯罪 癌 啊 B、走私犯罪板懊 昂 C 、外版資企業(yè)偷稅漏稅辦 爸 D 皚、破壞金融管理壩秩序犯罪 佰 E、金融唉詐騙犯罪 班板4.罷2006年通過(guò)柏的反洗錢(qián)法鞍規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)懊反洗錢(qián)的義務(wù)包拔括（）。爸 A、頒建立客戶(hù)身份識(shí)案別制度 扒 B、建立支搬付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

28、伴，對(duì)支付交易進(jìn)佰行監(jiān)測(cè) 澳 C 頒、建立大額交易疤和可疑交易報(bào)告半制度 D稗 、建立客戶(hù)資骯料和交易記錄保巴存制度 把 E、阿開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)背和宣傳工作 熬拜5.盎證券法規(guī)定安，禁止證券公司把及其從業(yè)人員從唉事（）損害客戶(hù)氨利益的欺詐行為疤。笆 A、挨未經(jīng)客戶(hù)委托，吧擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)拔證券 懊B、傳播、提供癌虛假或者誤導(dǎo)投藹資者的信息礙 C 板、挪用公款進(jìn)行懊大規(guī)模的證券買(mǎi)吧賣(mài) D 、不敖在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)版向客戶(hù)提供交易瓣的書(shū)面確認(rèn)文件傲 板 E、礙為牟取傭金收入安，誘使客戶(hù)進(jìn)行隘不必要的證券買(mǎi)絆賣(mài)班芭6.艾基金管理人依法拔發(fā)售基金份額，奧募集基金，應(yīng)當(dāng)拔向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)唉管機(jī)構(gòu)提交（）扳文件，并

29、經(jīng)管理搬機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。巴 A、礙申請(qǐng)報(bào)告叭 B、基金托傲管協(xié)議草案 巴 C 、襖法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出挨具的驗(yàn)資報(bào)告 拔 D、俺會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)罷的基金管理人近拔 巴3阿年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)邦告 E、律師盎事務(wù)所出具的法隘律意見(jiàn)書(shū) 耙皚7.奧基金合同應(yīng)當(dāng)包芭括的內(nèi)容有（）艾。岸 A、胺基金管理人、基佰金托管人的名稱(chēng)壩住所 癌 B、基金運(yùn)作艾方式 巴 C、俺封閉式基金的份案額總額和開(kāi)放式柏基金的最低募集埃份額跋 D 般、基金管理人的芭權(quán)利、義務(wù) 隘 E、基金份愛(ài)額持有人大會(huì)召唉集、議事及表決芭 啊8.鞍基金合同應(yīng)當(dāng)包澳括的內(nèi)容有（）八。百A、基金收益的藹分配原則岸 阿B、基金托管人伴報(bào)酬費(fèi)和支付方盎式襖 辦 C 、

30、基金財(cái)壩產(chǎn)的投資方向和捌限制白 D 、爭(zhēng)議的耙解決方式 艾 E、基金愛(ài)未達(dá)到法定要求敖的處理方式 懊9.啊基金招募書(shū)的內(nèi)稗容有（）。矮 A、敗基金管理人的基般本情況 跋B、基金合同的疤內(nèi)容摘要 邦 C 、基金份昂額的發(fā)售日期、盎價(jià)格、費(fèi)用、期皚限 埃 D 奧、基金份額的發(fā)霸售方式 版 E、出具法板律意見(jiàn)的律師事骯務(wù)所名稱(chēng)及住所癌 耙10.鞍期貨交易所加強(qiáng)搬交易活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)控制和對(duì)會(huì)員的岸監(jiān)督管理，應(yīng)履霸行的職責(zé)有（）俺。稗 A、疤提供交易的場(chǎng)所阿 B拌、設(shè)計(jì)合約、安癌排上市 疤C 、組織監(jiān)督礙交易、結(jié)算和交芭割 百 D 礙、保證合約的履把行 扮 癌 E、按照跋規(guī)程交易規(guī)則對(duì)哎會(huì)員進(jìn)行監(jiān)督 啊1

31、1.哎按照規(guī)定，期貨板交易所不得（）叭。佰 A、百直接或間接的參扳與期貨交易 暗 B、從絆事信托投資 拌 C 、瓣股票交易 耙 D 扳、非自用財(cái)產(chǎn)投叭資 埃E、從事與期貨翱業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的活動(dòng)藹 背12.跋期貨交易所應(yīng)按靶照國(guó)家的規(guī)定，翱建立健全風(fēng)險(xiǎn)管絆理制度，其制度凹內(nèi)容有（）。稗 A、岸保證金制度 按 B、當(dāng)盎月無(wú)負(fù)債結(jié)算制奧度 C骯 、漲跌停板制懊度 傲 D 礙、持倉(cāng)限額和可笆疑持倉(cāng)報(bào)告制度版 E搬、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制敗度扒13.百期貨公司業(yè)務(wù)實(shí)岸行許可制度，按班照規(guī)定期貨公司癌（）。佰 A、愛(ài)不得申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境拌外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)愛(ài) B、翱經(jīng)批準(zhǔn)可以開(kāi)展百期貨投資咨詢(xún)業(yè)扮務(wù) 伴 C 癌、不得從事與期稗貨業(yè)

32、務(wù)無(wú)關(guān)的活霸動(dòng) 疤 扒 D 、不得敗從事或變相從事巴期貨自營(yíng)業(yè)務(wù)柏 E、耙不得客戶(hù)提供融版資、對(duì)外擔(dān)保 背14.百下列選項(xiàng)中，（拔）符合期貨交易叭的基本原則。柏 A、扮期貨公司經(jīng)客戶(hù)按委托或按照委托哀內(nèi)容，進(jìn)行期貨搬交易 B擺、期貨公司向客皚戶(hù)做出獲利保證版 頒 C按、期貨公司在經(jīng)伴紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶(hù)辦共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、分享哎利益氨 D 案、期貨公司不隱吧瞞重要事項(xiàng)或使白用不正當(dāng)?shù)氖侄伟险T騙客戶(hù)發(fā)出交暗易指令 傲 E、岸期貨公司對(duì)外發(fā)靶布價(jià)格預(yù)測(cè)信息板 癌15.扒期貨交易所應(yīng)當(dāng)八與交割倉(cāng)庫(kù)簽訂俺協(xié)議，明確雙方傲的義務(wù)。交割倉(cāng)皚庫(kù)時(shí)不當(dāng)行為有愛(ài)（）。埃 A、芭出具虛假倉(cāng)單 板 B、違骯反規(guī)則，限制交霸割商品

33、入庫(kù)、出按庫(kù) 奧 C 罷、泄露與期貨有拌關(guān)的商業(yè)機(jī)密 稗 D 、艾違反國(guó)家規(guī)定參稗與期貨交易 扮 E、傲期貨交易所不限芭制實(shí)物交割總量爸 俺16.胺境內(nèi)單位或者個(gè)敖人從事外匯期貨岸交易的辦法，由挨（）部門(mén)共同制傲定。柏 A、俺期貨監(jiān)督管理機(jī)巴構(gòu) 壩B、商務(wù)主管部澳門(mén) 艾C、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)敗督管理機(jī)構(gòu)敗 D 拜、證券業(yè)監(jiān)督管捌理機(jī)構(gòu) 埃 E、外匯管背理部門(mén) 安百17.辦期貨交易所有（敗）情形之一的，阿責(zé)令改正，沒(méi)收愛(ài)非法所得，并對(duì)氨直接負(fù)責(zé)的主管班人員給予紀(jì)律處癌分，處以1萬(wàn)元癌以上10 萬(wàn)元骯以下的罰款。暗 A、鞍違反規(guī)定接納會(huì)啊員 氨B、違反規(guī)定收拜取手續(xù)費(fèi)佰 C 、違反把規(guī)定使用、分配捌收益

34、扮 D 奧、不公布即時(shí)行佰情，或發(fā)布價(jià)格礙預(yù)測(cè)消息 八 E、任用扳不具備資格的期矮貨從業(yè)人員艾啊18.班期貨交易所有（岸）情形之一的，胺責(zé)令改正，沒(méi)收八非法所得，并對(duì)盎直接負(fù)責(zé)的主管皚人員給予紀(jì)律處扳分，處以把1稗 萬(wàn)元以上案10礙萬(wàn)元以下的罰邦款。斑 A、拌允許會(huì)員在保證安金不足是進(jìn)行交頒易 B吧、不按照規(guī)定提扒取、管理、使用爸風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 案 C 澳、違反保證金安澳全存管監(jiān)控規(guī)定半 D背、不限制會(huì)員的啊實(shí)物交割總量敖 E、辦不按照期貨監(jiān)管拜機(jī)構(gòu)的規(guī)定報(bào)送版有關(guān)文件、資料癌 翱19.懊期貨交易所、非芭期貨公司結(jié)算會(huì)拔員有下列（）情壩形之一的，責(zé)令白改正，給予警告骯，沒(méi)收非法所得扒或非法所得不足

35、皚10萬(wàn)元的，處按以10 萬(wàn)至3八0萬(wàn)的罰款，情叭節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令骯停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)熬營(yíng)業(yè)執(zhí)照。半版A、允許客戶(hù)在暗保證金不足的情胺況下交易 斑 B、違規(guī)礙從事與期貨業(yè)務(wù)敖無(wú)關(guān)的活動(dòng)把稗 C 、變相從傲事期貨自營(yíng)業(yè)務(wù)巴 D 、交易扒軟件不符合期貨罷公司審慎經(jīng)營(yíng)的敗原則 E、進(jìn)奧行混碼交易 凹20.襖期貨公司的下列癌（）屬于欺詐客爸戶(hù)行為之一。稗 A、隘向客戶(hù)做獲利保胺證 B、不斑與客戶(hù)共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)靶 C 、未吧將客戶(hù)交易指令俺下達(dá)到期貨交易傲所 吧 D 八、挪用客戶(hù)保證奧金 叭E、用不正當(dāng)手骯段使客戶(hù)發(fā)出交扒易指令 骯21.矮（）的工作人員哀進(jìn)行內(nèi)幕交易的哎，從重處罰。扳 A、巴國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)管辦機(jī)構(gòu)

36、奧B、期貨交易所唉 C 吧、期貨保證金存跋管銀行 柏 D 百、期貨保證金安爸全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)爸 E挨、期貨公司 艾22.阿保險(xiǎn)代理人、保癌險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理隘保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中八不得有（）行為啊。熬 A、欺捌騙保險(xiǎn)人、投保白人或受益人 凹 B、隱哎瞞與保險(xiǎn)合同有辦關(guān)的重要情況按 按癌C澳、阻礙投保人履癌行保險(xiǎn)法規(guī)唉定的如實(shí)告知義啊務(wù)，或背誘導(dǎo)其不履行本巴法規(guī)定的如實(shí)告般知義務(wù)懊按 D 、承諾向絆投保人、被保險(xiǎn)骯人或者受益人給斑予保險(xiǎn)合同規(guī)定哎以外的其他利益叭 靶敗E稗、利用行政權(quán)力辦、職務(wù)或職業(yè)便胺利邦及其他不正當(dāng)手胺段強(qiáng)迫、引誘或版者限制投保人訂笆立保險(xiǎn)合同 絆23辦商業(yè)銀行境外理懊財(cái)投資，應(yīng)委具跋有

37、托管業(yè)務(wù)資格骯的境內(nèi)商業(yè)銀行拔作為托管人進(jìn)行按投資，托管人應(yīng)伴當(dāng)履行的職責(zé)包扒括（）。阿 A、昂為商業(yè)銀行按理耙財(cái)計(jì)劃開(kāi)設(shè)境內(nèi)皚托管賬戶(hù)、境外跋外匯資金運(yùn)用結(jié)昂算賬戶(hù)和證券托般管賬戶(hù) 搬 B、骯監(jiān)督商業(yè)銀行資阿金運(yùn)作，及時(shí)向壩外匯局報(bào)告其違安規(guī)違法的行為 拔 C 吧、保存商業(yè)銀行背的資金匯出、匯岸入、兌換、收匯斑和資金往來(lái)記錄罷等相關(guān)資料不少挨于15年 巴 D 襖、按規(guī)定辦理國(guó)按際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)稗 E、扮協(xié)助外匯局監(jiān)察頒商業(yè)銀行資金的挨境外運(yùn)用情況 哎24.拌（）屬于商業(yè)銀澳行境內(nèi)賬戶(hù)的支懊出范圍。爸 A、巴劃入境外外匯資挨金運(yùn)用結(jié)算賬戶(hù)隘的資金 邦 B、匯回商霸業(yè)銀行的資金 鞍 C 壩、貨幣兌

38、換費(fèi) 懊 D 啊、托管費(fèi)、各類(lèi)盎手續(xù)費(fèi) 懊 E、資產(chǎn)管瓣理費(fèi) 斑25.凹商業(yè)銀行開(kāi)辦哎代客境外理財(cái)業(yè)懊務(wù)管理暫行辦法耙規(guī)定從事境外半理財(cái)?shù)纳虡I(yè)銀行辦應(yīng)（）。埃 A、捌在收到外匯局購(gòu)板匯額度的批準(zhǔn)后哀，與境內(nèi)托管人跋簽訂托管協(xié)議，昂開(kāi)設(shè)托管賬戶(hù)，巴在境內(nèi)托管賬戶(hù)扮開(kāi)設(shè)之日起10哎 日內(nèi)，向外匯跋局報(bào)送正式托管跋協(xié)議 挨 B、挨在發(fā)售產(chǎn)品時(shí)，案向投資者全面詳拌細(xì)的告知投資計(jì)版劃、產(chǎn)品特征、隘相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，由投唉資者自主選擇藹 C 癌、定期向投資者啊披露投資狀況、翱投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)傲狀況等信息 靶 D 跋、按規(guī)定履行結(jié)按售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義奧務(wù) 皚 E、翱購(gòu)買(mǎi)的境外金融矮產(chǎn)品，必須符合扮中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的相哎關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管

39、理規(guī)定昂 巴26.敗對(duì)外部營(yíng)銷(xiāo)人員邦資質(zhì)的管理表述癌正確的有（）。唉 A、把銀行應(yīng)建立嚴(yán)格跋的聘用制度，以翱確保營(yíng)銷(xiāo)人員具柏備相關(guān)的知識(shí)和奧能力 稗 B、捌對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的資氨質(zhì)和能力進(jìn)行考皚核、分類(lèi)，在外壩部營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中以傲適當(dāng)?shù)姆绞较蛳M(fèi)者披露銀行的唉資質(zhì)分類(lèi)制度 版 C 皚、銀行應(yīng)不斷擴(kuò)俺充外部營(yíng)銷(xiāo)人員扒的人數(shù)，保證銀案行有足夠的能力瓣實(shí)施外部營(yíng)銷(xiāo) 笆 D 百、營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)在瓣允許的兼職范圍鞍內(nèi)，妥善處理兼拌職崗位與本職工扒作的關(guān)系 芭 E、叭銀行應(yīng)建立完整伴的外部營(yíng)銷(xiāo)人員白檔案 挨27.案銀行應(yīng)加強(qiáng)保護(hù)盎消費(fèi)者權(quán)利，在靶外部營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中安（）。佰 A、背營(yíng)銷(xiāo)人員不得向澳客戶(hù)進(jìn)行誤導(dǎo)性阿及欺騙性

40、的宣傳版解釋?zhuān)梢陨詭О煽鋸埖年愂霎a(chǎn)品皚的收益和風(fēng)險(xiǎn) 扒 B、笆宣傳推介材料必邦須真實(shí)、準(zhǔn)確，罷對(duì)消費(fèi)者承擔(dān)的埃費(fèi)用的詳情必須昂公開(kāi)、透明 唉 C 絆、對(duì)通過(guò)外部營(yíng)吧銷(xiāo)推介的產(chǎn)品，拌銀行應(yīng)以專(zhuān)業(yè)術(shù)背語(yǔ)、業(yè)內(nèi)行話(huà)進(jìn)敗行充分的風(fēng)險(xiǎn)提百示 啊 D 熬、嚴(yán)格遵守客戶(hù)哀資料保密原則 版 E、對(duì)質(zhì)芭疑銀行材料可靠吧性的消費(fèi)者提供笆直接查詢(xún)服務(wù) 叭28.阿（）可以向中國(guó)阿證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金斑代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。懊 A、把商業(yè)銀行 皚 B、證券皚公司 稗C 、證券投資八咨詢(xún)公司 翱 D 襖、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售胺機(jī)構(gòu) 半 E、銀監(jiān)會(huì)規(guī)安定的其他機(jī)構(gòu)八29.岸基金宣傳材料可拌以采用的形式包骯括（）。稗 A、巴公開(kāi)出版資料班 B、

41、宣笆傳單、手冊(cè)、信俺函 敖C 、海報(bào)、戶(hù)哀外廣告 昂 D、芭電視、電影、廣敗播音像資料鞍 E、互聯(lián)辦網(wǎng)資料 氨30.拌對(duì)違反證券投笆資基金銷(xiāo)售管理板辦法規(guī)定從事叭基金銷(xiāo)售活動(dòng)的案基金管理人員，捌中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以礙采?。ǎ┬姓O(jiān)扮管措施。拔 A、爸監(jiān)管談話(huà) 疤 B、出具艾警示函 耙 C、記入誠(chéng)壩實(shí)檔案靶 D 疤、暫停履行職務(wù)鞍 E矮、認(rèn)定為不適宜罷擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者白 挨31.班下列對(duì)投資基金奧銷(xiāo)售業(yè)務(wù)描述正疤確的有（）。拔 A、八未與基金管理人隘簽訂書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)奧議的，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)柏不得辦理基金銷(xiāo)疤售 澳 B、版代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)將基皚金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格搬證明文件置備于斑基金網(wǎng)點(diǎn)的顯著昂位置，經(jīng)批準(zhǔn)可罷以委托其他機(jī)構(gòu)

42、挨代為辦理基金的胺銷(xiāo)售 翱 C 巴、基金管理人對(duì)爸代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的基金叭銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)有檢壩查、監(jiān)督的義務(wù)拌 把 D 拔、基金管理人應(yīng)骯審查、檢查代銷(xiāo)昂機(jī)構(gòu)使用的宣傳敖材料，并對(duì)材料翱?jī)?nèi)容負(fù)責(zé) 癌 E、愛(ài)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦有證券投資基金暗托管業(yè)務(wù)資格的爸商業(yè)銀行開(kāi)立與擺基金銷(xiāo)售有關(guān)的凹賬戶(hù)，并由基金隘管理人對(duì)賬戶(hù)內(nèi)阿的資金進(jìn)行監(jiān)督把 哎壩32.奧證券投資基金俺銷(xiāo)售管理辦法癌規(guī)定，對(duì)基金管俺理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)俺有（）情形之一愛(ài)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)佰應(yīng)依照法律法規(guī)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行巴政處罰; 涉板嫌犯罪的，移交斑司法機(jī)關(guān)，追究凹其刑事責(zé)任。扮 A、皚采取抽獎(jiǎng)或者送凹實(shí)物的方式銷(xiāo)售唉基金 爸 B、募集期間擺對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折 爸

43、 C 隘、在基金宣傳材邦料上登載第三方叭專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)伴結(jié)果 般 D 艾、以高于成本的哎銷(xiāo)售費(fèi)率銷(xiāo)售基邦金 E捌、承諾利用基金阿進(jìn)行利益輸送 壩岸33.胺（）屬于資本項(xiàng)瓣目外匯賬戶(hù)。胺 A、阿外國(guó)投資者投資吧專(zhuān)用賬戶(hù) 安 B、特殊俺目的公司專(zhuān)用賬霸戶(hù) 半 C 頒、投資并購(gòu)專(zhuān)用板賬戶(hù) 矮 D 、外匯結(jié)背算賬戶(hù) 班 E、外匯儲(chǔ)百蓄聯(lián)名賬戶(hù) 白安3鞍4癌.骯保險(xiǎn)代理人、保般險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理懊保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中耙不得有（）行為藹。擺 A、佰隱瞞與保險(xiǎn)合同熬有關(guān)的重要情況奧 B唉、一本機(jī)構(gòu)名義爸進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品宣版?zhèn)?柏 C、氨阻礙投保人履行拜保險(xiǎn)法規(guī)定耙的如實(shí)告知義務(wù)伴，或者誘導(dǎo)其不啊履行本法規(guī)定的板如實(shí)告知義

44、務(wù)拔 D 靶、承諾向投保人扮、被保險(xiǎn)人或者芭受益人給予保險(xiǎn)昂合同規(guī)定以外的擺其他利益 奧 E、板利用行政權(quán)力、八職務(wù)或職業(yè)便利愛(ài)以及其他不正當(dāng)搬手段強(qiáng)迫、引誘挨或者限制投保人邦訂立保險(xiǎn)合同 凹辦3傲5哀.隘保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)把當(dāng)建立完整規(guī)范啊的業(yè)務(wù)檔案，其柏內(nèi)容包括（）。搬 A、暗投保人姓名 唉 B、被絆代理保險(xiǎn)公司名伴稱(chēng)和代理險(xiǎn)種跋 C 、懊保險(xiǎn)費(fèi)代收時(shí)間疤 奧 D 敗、保險(xiǎn)金的代領(lǐng)八時(shí)間 凹 E、保險(xiǎn)代理辦手續(xù)費(fèi)金額和收襖取時(shí)間把隘3班6胺.柏保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在擺開(kāi)展代理業(yè)務(wù)過(guò)埃程中，欺騙保險(xiǎn)骯公司、投保人、叭被保險(xiǎn)人或者受版益人的行為包括扮（）。板般A、泄露在經(jīng)營(yíng)柏過(guò)程中知悉的被笆代理保險(xiǎn)公司的

45、邦業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)狀況盎 白B、以本機(jī)構(gòu)名瓣義銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品百耙C 、挪用保險(xiǎn)俺費(fèi) 頒D 、代領(lǐng)保險(xiǎn)埃賠償 捌 E、隱藏于保芭險(xiǎn)合同有關(guān)的重笆要情況 唉岸3爸7昂.鞍按照保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管安理規(guī)定，保險(xiǎn)代傲理機(jī)構(gòu)及其分支俺機(jī)構(gòu)（）。吧 A、暗不得與非法從事扮保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保癌險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)般構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生瓣代理業(yè)務(wù)往來(lái) 百 B、八不得代替投保人白簽訂保險(xiǎn)合同 礙 C 藹、應(yīng)當(dāng)妥善保管癌業(yè)務(wù)檔案，保險(xiǎn)八期限自保險(xiǎn)代理挨關(guān)系建立之日起霸計(jì)算，不得少于傲10年 邦 D 扮、開(kāi)設(shè)獨(dú)立的代佰收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)，扒不得坐扣保險(xiǎn)代霸理手續(xù)費(fèi) 澳 E、絆應(yīng)接受被代理保俺險(xiǎn)公司對(duì)其委托伴業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)礙督、核查 稗霸3敗8耙.隘根據(jù)個(gè)人所得白稅法規(guī)定，應(yīng)爸納入個(gè)人所得稅澳的所得包括（）靶。藹 A、隘勞務(wù)報(bào)酬所得 跋 B、拔稿酬所得 懊 C 、特昂許權(quán)行使費(fèi)所得瓣 拜 D 啊、國(guó)家發(fā)行金融敖債券利息所得 胺 E、柏財(cái)產(chǎn)租賃、轉(zhuǎn)讓懊所得哎胺 三、判斷題俺1.阿商業(yè)銀行違反規(guī)頒定同業(yè)拆借的，俺有違法所得的予伴以沒(méi)收。違法所岸得不足50萬(wàn)的啊，處以50 萬(wàn)敖至200 萬(wàn)以敖下的罰款。情節(jié)岸嚴(yán)重或逾期不改耙者中央銀行可責(zé)案令停業(yè)整頓或吊澳銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。構(gòu)傲成犯罪的，追究埃刑事責(zé)任。（）版2.芭商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按白照中國(guó)人民銀行盎的規(guī)定，向中國(guó)版人民銀行交存存胺款準(zhǔn)備金，不留阿備付金。（）愛(ài)3.挨對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款盎，商業(yè)銀行在任笆何情