1、1金融證照與職場發(fā)展和現(xiàn)狀介紹2報告綱要國內金融相關專業(yè)證照介紹取得金融專業(yè)證照之管道證券暨期貨市場從業(yè)人員執(zhí)業(yè)規(guī)定金融相關測驗模塊化方案及影響證照之于職場發(fā)展之未來趨勢金控與非金控公司證照要求證基會所辦理測驗現(xiàn)況說明國際證券相關專業(yè)證照簡介證照的價值與迷思如何正確準備證照測驗3金融相關專業(yè)證照介紹金融控股公司保險信托銀行證券期貨銀行內部控制與內部稽核理財規(guī)劃人員外匯人員授信人員證券商業(yè)務人員證券商高級業(yè)務人員證券投資分析人員投信投顧業(yè)務員股務人員債券人員資產證券化企業(yè)內部控制票券商業(yè)務人員期貨商業(yè)務員期貨交易分析人員人身保險業(yè)務員財產保險業(yè)務員投資型保險商品業(yè)務員保險經紀(代理、公證)人個人

2、(企業(yè))風險管理師人壽(財產)保險核保理賠人員信托業(yè)業(yè)務人員4取得金融專業(yè)證照之管道（一）5取得金融專業(yè)證照之管道（二）6取得金融專業(yè)證照之管道（三）7證券暨期貨市場從業(yè)人員執(zhí)業(yè)規(guī)定8金融相關測驗模塊化建議方案與影響（一)因應金融市場業(yè)務之多元化，金管會對于跨業(yè)之法定證照目前正研議整合與簡化，使金融證照得以合理且效率之管理，避免各行業(yè)證照各自為政，造成從業(yè)人員過重之負擔。改革重點 于現(xiàn)行各類專業(yè)測驗應考科目外，再個別加考一科金融市場常識與職業(yè)道德，以提升金融從業(yè)人員金融市場基本知識與職業(yè)道德。 -95年5月1日起證基會網站( .tw)提供題庫免費下載 -13種金融從業(yè)人員均必須加

3、考此一共同科目，通過該科測驗可 取得單科合格證明，該證明5年內有效， 不必重復應考。 各種專業(yè)測驗之測驗科目若性質類似，進行相關測驗科目之抵免或相互承認。95年8月1日正式實施-影響以下13種金融從業(yè)人員。9金融相關測驗模塊化方案與影響（二）10金融相關測驗模塊化方案與影響（三）11金融相關測驗模塊化方案與影響（四）12金融相關測驗模塊化方案與影響（五）13金融相關測驗模塊化方案與影響（六）14金融相關測驗模塊化方案與影響(七)舉例說明 已通過投資型保險商品業(yè)務員測驗者，只要加考一科證券法規(guī)與市場實務，便可取得證券商業(yè)務員資格 已通過證券商高級業(yè)務員測驗者，只要加考一科投信投顧法規(guī)，便可取得投

4、信投顧業(yè)務員合格證明書 15證照之于職場發(fā)展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（一）16證照之于職場發(fā)展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（二）17證照之于職場發(fā)展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（三）18證照之于職場發(fā)展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（四）19證照之于職場發(fā)展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（五）20證照之于職場發(fā)展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求(六)基礎型證照會(如普業(yè)、期貨、投信投顧、信托、人身保險業(yè)務員等)已成為新鮮人投入金融服務業(yè)之門坎。許多金控內部已不再個別舉辦升級考試，而是把取得相關證照當作績效、升遷的條件。因應主管機關對從事財富管理業(yè)務人

5、員于推介商品時要求依所推介商品之性質具備各業(yè)資格(法定證照)之新規(guī)定，取得法定證照效益加大。 如 推介投資型保險商品投資型保險商品業(yè)務員 推介人身保險商品人身保險業(yè)務員21證券基金會所辦理測驗現(xiàn)況說明證券商業(yè)務員資格測驗證券商高級業(yè)務員資格測驗期貨商業(yè)務員資格測驗投信投顧業(yè)務員資格測驗證券投資分析人員資格測驗期貨交易分析人員資格測驗債券人員與股務人員專業(yè)能力測驗企業(yè)內部控制及資產證券化基本能力測驗票券商業(yè)務人員資格測驗模擬計算機應試畫面22證券商業(yè)務員資格測驗（一） 一、 辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準：23證券商業(yè)務員資格測驗（二）三、報名資格：四、證照年限：目前為取得后

6、永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。24證券商高級業(yè)務員資格測驗（一）一、 辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準：25證券商高級業(yè)務員資格測驗（二）三、報考資格：四、證照年限：目前為取得后永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。26期貨商業(yè)務員資格測驗（一）一、 辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準：27期貨商業(yè)務員資格測驗（二）三、報名資格：四、證照年限：取得證明書后五年內未至期貨公會登記即無效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。28投信投顧業(yè)務員資格測驗（一）二、 測驗科目、時間與及格標準：一、 辦理依據及測驗日期：29投信投顧業(yè)務員資格測驗（二）三 、報名資格：四 、證照年限：目前為

7、取得后永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)30證券投資分析人員資格測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準：31證券投資分析人員資格測驗（二）三、報名資格：目前為取得后永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。四 、證照年限：32期貨交易分析人員資格測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：33期貨交易分析人員資格測驗（二）三、報名資格：取得證明書后五年內未至期貨公會登記即無效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。四、證照年限：34債券人員與股務人員專業(yè)能力測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：35債券人員與股務人員專業(yè)能力測驗（二）三、報名資格：36

8、企業(yè)內部控制及資產證券化基本能力測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：37企業(yè)內部控制及資產證券化基本能力測驗（二）三、報名資格：38票券商業(yè)務人員資格測驗（一） 一、 辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準：39票券商業(yè)務人員資格測驗（二）三、報名資格：40仿真計算機應試畫面Demo入場應試操作畫面41仿真計算機應試畫面42模擬應試畫面43國際證券相關專業(yè)證照簡介(一)CFA (Chartered Financial Analyst ) CIIA (Certified International Investment Analysts )證券分析協(xié)會與證

9、券暨期貨市場發(fā)展基金會 共同引進CIIA資格認證制度，提升國內證券 分析人員素質，俾利與國際接軌應試資格:國內證券投資分析人員測驗合格者2005年6月ACIIA(為CIIA認證之國際性組織)總部已正式通過對證券投資分析人員測驗之認證，因此循管道二，已具國內證券投資分析人員資格者可以抵免國際投資分析師之初階測驗，直接參與進階測驗2006年首次于臺北舉行測驗CFP (Certified Financial Planner )44國際證券相關專業(yè)證照簡介(二)CIIACFACFP主辦單位 The Association of Certified International Investment An

10、alysts (簡稱ACIIA) Chartered Financial Analyst Institute (簡稱CFAI ) Financial Planning Standards Board (簡稱FPSB) 成立時間 2000年 1963年 1990年 全球人數(shù) 約3千人 約7萬多人 約9萬多人 臺灣人數(shù) 4人約150人 120人 45國際證券相關專業(yè)證照簡介(三)CIIACFACFP主要通行 地區(qū)歐洲美國美國對會員國當?shù)匚幕c法規(guī)之尊重經認證過之會員國當?shù)販y驗可抵免其初階測驗會員國當?shù)販y驗無法抵免任一階段之測驗會員國當?shù)販y驗可以抵免部分測驗 命題方式 全球統(tǒng)一全球統(tǒng)一 非全球統(tǒng)一

11、測驗與訓練 之結合 應試人可自行 準備應試人可自行準備應試人必須參加 訓練課程方可應試測驗使用 語言 英文 英文 中文46國際證券相關專業(yè)證照簡介(四)CIIACFACFP科目保留年限 五年(自科目通過之日起計算) 七年內必須完成三階段測驗 五年(自科目通過之日起計算) 測驗舉辦頻率 一年兩次(進階測驗)每年3月 & 9月 Level I ：一年兩次 每年6月 & 12月Level II & III ：一年一次 每年6月 一年兩次每年3月 & 9月 證書簽署單位 The Association of Certified InternationalInvestment Analysts (簡稱A

12、CIIA) Chartered Financial Analyst Institute(簡稱CFAI) 臺灣理財認證協(xié)會 47國際證券相關專業(yè)證照簡介(五)CIIACFACFP授證條件 1.通過CIIA測驗 2.為證券分析協(xié)會之會員 3.有三年財務分析、投資、資產管理等領域之工作經驗(通過測驗后五年內之經驗亦可計入) 4.遵守ACIIA發(fā)布的職業(yè)行為準則與道德規(guī)范 1.通過CFA測驗 2.為CFAI之會員 3.具備三年與投資決策過程的收集、評估及應用金融、經濟和統(tǒng)計資料相關工作經驗 4.簽署職業(yè)行為準則同意書 5.提交三封推薦信送CFAI審核 1.通過CFP測驗 2.為臺灣理財認證協(xié)會之會員

13、3.有三年合格之相關工作經驗 4.簽署遵守職業(yè)道德行為準則 規(guī)范同意契約 5.自2007年起， 須具學士學位方可授證 48國際證券相關專業(yè)證照簡介(六)CIIACFACFP測驗內容 &測驗時間進階測驗(含Exam I & Exam II)Exam I (3小時)1.財務管理2.經濟學3.財務會計及財報分4.析權益證券之評價與分析Exam II(3小時)5.債券評價與分析6.衍生性商品之評價與分析7.投資組織者 Level I & Level II涵蓋范圍均相同(Level I ： 6小時；Level II： 3小時)1.資產評價與衍生性商品2.財報分析及企業(yè)融資3.職業(yè)道德4.數(shù)量分析5.經濟

14、學6.投資組織者Level III (3小時)7.投資組織者與經濟學8.資產評價與衍生性商品9.職業(yè)道德10.數(shù)量分析1.基礎理財規(guī)劃(3小時)2.風險管理與保險規(guī)劃(2小時)3.員工福利與退休金規(guī)劃(2小時)4.投資規(guī)劃(3小時)5.租稅與財產規(guī)劃 (2小時)6.全方位理財規(guī)劃 (6小時) 49國際證券相關專業(yè)證照簡介(七)CIIACFACFP應試資格國內證券分析人員測驗合格且為分析協(xié)會會員1.具學士學位(不限科系)2.無學士學位者，應具至 少四年合格之工作經驗必須先完成臺灣理財認證協(xié)會所規(guī)定之專業(yè)課程(必須在FPAT授權之專責教育機構上課)如有相關學位或資格可予抵免部分訓練課程。50國際證

15、券相關專業(yè)證照簡介(八)CIIACFACFP測驗題型 均為題組型態(tài)之申論與應用計算 Level I及Level II：均為單一選擇題Level III：均為題組型態(tài)之申論與應用計算 所有題目，包括個案分析題目，均為單一選擇題 一般會員年費 每年約新臺幣500元 每年約新臺幣10800元(US$338元) 入會費新臺幣5000元，以后每年須繳交常年會費新臺幣5000元 換證要求 無 無 初次認證后，須每兩年換證一次。若要換證，必須完成30小時最低在職訓練時數(shù)且無違反專業(yè)道德情形 51國際證券相關專業(yè)證照簡介(九)取得國際證照，有助進入國際市場(如歐洲、日本及大陸等市場)發(fā)展 國際市場與國內市場同

16、時認同之國際證照最具價值相較CFA測驗與CFP測驗，CIIA測驗因以通過國內證券分析人員測驗為第一階段測驗，具備國際市場與國內市場同時認同之優(yōu)勢，更適合國內財金科系學生參試52證照的價值與迷思（一）專業(yè)證照是新鮮人求職的成功之鑰擁擁有數(shù)張的專業(yè)證照，可提升本身的專業(yè)能力，進而塑造專業(yè)形象 主管機關已明文增加專業(yè)證照為執(zhí)業(yè)條件金控時代，證照多寡攸關績效評定與升遷國際化與金控之推動，企業(yè)日益重視專業(yè)證照與全方位金融從業(yè)人員53證照的價值與迷思（二）專業(yè)能力=學識+實務經驗+證照+工作態(tài)度 取得專業(yè)資格證照擁有專業(yè)能力 保證就業(yè) 但取得證照卻顯示： 你的專業(yè)能力經過客觀驗證，使雇主相信你的專業(yè)能力達

17、到基本水平 使你與別人有所區(qū)隔，機會比別人多54證照的價值與迷思（三）國內目前證照種類繁多，思考方向 法定證照優(yōu)先 與執(zhí)行業(yè)務有關的證照優(yōu)先 市場需求高之專業(yè)能力測驗優(yōu)先 如 債券、資產證券化 、股務、企業(yè)內控 國際市場與國內市場同時認同的證照優(yōu)先 正確的考照時點 常見的錯誤觀念：初出社會的新鮮人考了升任銀行主 管才必須考的銀行內控測驗 55如何正確準備證照測驗(一)取得正確的準備資料 已公開題庫之測驗 主辦單位出版之題庫優(yōu)于坊間以考古題拼湊之資料隨時留意法規(guī)的變化 善用證基會網站之證券期貨法令查詢系統(tǒng)(免費)以照考照，事半功倍 取測驗模塊化之優(yōu)點 如 投資型保險+證券法規(guī)及實務 普業(yè)執(zhí)業(yè)資格(可應