1、金融市場基礎知識模擬卷（三）基本信息：矩陣文本題 *姓名：_部門：_1、李某持有乙公司5000股優(yōu)先股，因公司2017年盈利不佳，本應發(fā)放的優(yōu)先股股息暫未發(fā)放，2018年年末，公司將當年股息連同2017年股息一同發(fā)放給李某，這說明李某持有的是（）。 單選題 *A 、 強制分紅優(yōu)先股B 、 固定股息優(yōu)先股國家C 、 可累積優(yōu)先股(正確答案)D 、 參與優(yōu)先股答案解析：根據(jù)公司因當年可分配利潤不足而未向優(yōu)先股股東足額派發(fā)股息，差額部分是否累積到下一會計年度，可分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。累積優(yōu)先股是指公司在某一時期所獲盈利不足，導致當年可分配利潤不足以支付優(yōu)先股股息時，則將應付股息累積到次年或以

2、后某一年盈利時，在普通股的股息發(fā)放之前，連同本年優(yōu)先股股息一并發(fā)放。非累積優(yōu)先股則是指公司不足以支付優(yōu)先股的全部股息時，對所欠股息部分，優(yōu)先股股東不能要求公司在以后年度補發(fā)?？键c：可累積優(yōu)先股定義。2、我國的封閉式基金每個交易日都進行估值，并（）披露一次基金份額凈值。 單選題 *A 、 每周(正確答案)B 、 每日C 、 于下一個交易日D 、 兩日答案解析：基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值，通常相關法規(guī)會規(guī)定一個最小的估值頻率。我國的開放式基金于每個交易日估值，并于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金每個交易日都進行估值，但每周披露一次基金份額凈值?？键c：考查封閉式基金的估值頻率。

3、3、發(fā)生下列（）情形可以申請非交易過戶。 單選題 *繼承贈與轉(zhuǎn)讓法人資格喪失A 、 B 、 (正確答案)C 、 D 、 答案解析：登記在中國證券登記結算有限責任公司開立的證券賬戶中的A股股票(不含非流通股)，債券，基金(限于證券交易所場內(nèi)登記的份額，下同)，權證等證券，因發(fā)生證券繼承、贈與、依法進行的財產(chǎn)分割、法人資格喪失等情形之一涉及證券持有人變更的，作為過出方和過人方可以申請辦理非交易過戶登記?？键c：轉(zhuǎn)讓應當通過交易過戶。4、 除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機構投資者經(jīng)營證券投資基金、經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃允許的行為包括（）。 單選題 *A 、 購買不動產(chǎn)B 、 投資于銀行存款等貨幣市場工

4、具(正確答案)C 、 購買房地產(chǎn)抵押按揭D 、 購買實物商品答案解析： 考點：考查合格境內(nèi)機構投資者。5、 （）是指銀行業(yè)金融機構為滿足資本監(jiān)管要求而發(fā)行的、對特定觸發(fā)事件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無固定期限資本債券和二級資本債券。 單選題 *A 、 商業(yè)銀行資本補充債券(正確答案)B 、 商業(yè)銀行次級債券C 、 商業(yè)銀行金融債券D 、 商業(yè)銀行一般債券答案解析： 考點：考查商業(yè)銀行資本補充債券的定義。商業(yè)銀行資本補充債券是指銀行業(yè)金融機構為滿足資本監(jiān)管要求而發(fā)行的、對特定觸發(fā)事件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無固定期限資本債券和二級資本債券。6、下列不屬于

5、境內(nèi)上市外資股的特點的是（）。 單選題 *A 、 記名股票B 、 人民幣認購買賣(正確答案)C 、 人民幣標明股票面值D 、 投資者包括外國自然人、法人和其他組織答案解析：境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為“B股”。B股采取記名股票形式，以人民幣標明股票面值，以外幣認購、買賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易?？键c：境內(nèi)上市外資股以外幣認購買賣。7、在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達成一致。這一程序必須遵循特殊的

6、原則，又被稱為競價原則。這種競價原則的主要內(nèi)容是（）。 單選題 *價格優(yōu)先時間優(yōu)先客戶委托優(yōu)先合同優(yōu)先A 、 (正確答案)B 、 C 、 D 、 答案解析：解析：債券成交的原則。在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，即競價原則。這種競價原則的主要內(nèi)容是“三先”，即價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價格買進或賣出債券；時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交；客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣。8、（）是指交易所將當日以漲跌停

7、板價格申報的未成交平倉報單，以當日漲跌停板價格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動撮合成交。 單選題 *A 、 強行平倉制度B 、 強制減倉制度(正確答案)C 、 限倉制度D 、 集中交易制度答案解析：強制減倉制度是指交易所將當日以漲跌停板價格申報的未成交平倉報單，以當日漲跌停板價格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動撮合成交。考點：考查金融期貨的主要交易制度。注意不同概念的區(qū)分。9、 關于封閉式基金的交易，以下說法不正確的有（）。 單選題 *封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶封閉式基金的交易需收取印花稅封閉式基金的單筆最大數(shù)量應低于

8、80萬份A 、 B 、 C 、 D 、 (正確答案)答案解析： 考點：考查關于封閉式基金交易的問題。投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶；封閉式基金的交易不收取印花稅；封閉式基金的單筆最大數(shù)量應低于100萬份。10、股票分析方法中，進行技術分析的假設包括（）。 單選題 *市場的行為包含一切信息價格沿趨勢移動股票的價值決定價格歷史會重復A 、 B 、 C 、 (正確答案)D 、 答案解析：解析：技術分析法是僅從股票的市場行為來分析股票價格未來變化趨勢的方法。股票的市場行為可以有多種表現(xiàn)形式，其中股票的市場價格、成交量、價和量的變化以及完成這些變化所經(jīng)歷的時間是市場

9、行為最基本的表現(xiàn)形式。技術分析的三個假設是：市場的行為包含一切信息、價格沿趨勢移動、歷史會重復。技術分析理論的內(nèi)容就是市場行為的內(nèi)容。技術分析法認為，股票價格的波動是對市場供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整。技術分析法以價格判斷為基礎、以正確的投資時機抉擇為依據(jù)。從最早的直覺化決策方式，到圖形化決策方式，再到指標化決策方式，直到最近的模型化決策方式以及正在研究開發(fā)中的智能化決策方式，技術分析法的演進遵循了一條日趨定量化、客觀化、系統(tǒng)化的發(fā)展道路。投資市場的數(shù)量化與人性化理解之問的平衡，是技術分析法面對的最艱巨的研究任務之一。技術分析法主要有K線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術指標理論、波浪理論和循環(huán)周期理論

10、。11、投資者保護基金公司與中國證監(jiān)會相互合作，一同加強對中國證券市場的監(jiān)管，兩者的合作包括（）。 單選題 *投資者保護基金公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大危險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議兩者應當建立證券公司信息共享機制，中國證監(jiān)會定期向保護基金公司通報關于證券公司財務、業(yè)務等經(jīng)營管理信息的統(tǒng)計資料證券公司被中國證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，投資者保護基金公司按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付中國證監(jiān)會認定存在風險隱患的證券公司，應按照規(guī)定直接向保護基金公司報送財務、業(yè)務等經(jīng)營管理信息和資料A 、 B 、 C 、 D 、 (正確答案

11、)答案解析：解析：按照證券投資者保護基金管理辦法，證券投資者保護基金公司履行以下職責：(1)籌集、管理和運作基金。(2)監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作。(3)證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。(4)組織、參與被撤銷、關閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權益。(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。(7)國務院批準的其他職責。投資者保護基金公司應當與中

12、國證監(jiān)會建立證券公司信息共享機制，中國證監(jiān)會定期向保護基金公司通報關于證券公司財務、業(yè)務等經(jīng)營管理信息的統(tǒng)計資料。中國證監(jiān)會認定存在風險隱患的證券公司，應按照規(guī)定直接向保護基金公司報送財務、業(yè)務等經(jīng)營管理信息和資料。12、以下（）不是債券的基本性質(zhì)。 單選題 *A 、 債券屬于有價證券B 、 債券是一種虛擬資本C 、 債券反映了債權債務關系(正確答案)D 、 債券是債權的表現(xiàn)答案解析：債券所規(guī)定的借貸雙方的權利義務關系包含四個方面的含義：第一，發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體；第二，投資者是出借資金的經(jīng)濟主體；第三，發(fā)行人必須在約定的時間付息還本；第四，債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權債務關系，而

13、且是這一關系的法律憑證。債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價證券。首先，債券反映和代表一定的價值。債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)；另外，持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。其次，債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權利一并轉(zhuǎn)移。(2)債券是一種虛擬資本。債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本。因為債券的本質(zhì)是證明債權債務關系的證書，在債權債務關系建立時所投入的資金已被債務人占用，債券是實際運用的真實資本的證書。債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流

14、動，債券獨立于實際資本之外。(3)債券是債權的表現(xiàn)。債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產(chǎn)權，也不是資產(chǎn)所有權的表現(xiàn)，而是一種債權。擁有債券的人是債權人，債權人不同于公司股東，是公司的外部利益相關者。13、下列關于債券和股票的說法中，有誤的是（）。 單選題 *A 、 股票和債券一樣，到期時都需要債務人支付本息(正確答案)B 、 債券通常有票面利率，意味著可獲得固定的利息C 、 股票的股息紅利不確定，視公司經(jīng)營情況而定D 、 股票風險較大，債券風險較小答案解析：考點：考查債券和股票的區(qū)別。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份有限公司抽回本金，因此股票是一種無期證券。1

15、4、 （）負責證券發(fā)行的主承銷工作，負有對發(fā)行人進行盡職調(diào)查的義務，對公開發(fā)行募集文件的真實性、準確性和完整性進行核查。 單選題 *A 、 中國證券業(yè)協(xié)會B 、 中國證監(jiān)會C 、 證券交易所D 、 保薦機構(正確答案)答案解析： 考點：本題考查保薦機構的作用。保薦機構負責證券發(fā)行的主承銷工作，負有對發(fā)行人進行盡職調(diào)查的義務，對公開發(fā)行募集文件的真實性、準確性和完整性進行核查，向中國證監(jiān)會出具保薦意見，并根據(jù)市場情況與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價格。15、按照有關規(guī)定，投資者適當性管理工作主要是以經(jīng)營機構適當性義務為主線展開的，不包括以下（）。 單選題 *A 、 以判斷投資者風險承受能力為目標的投資者分

16、類義務B 、 以判斷產(chǎn)品收益水平為目標的產(chǎn)品組合義務(正確答案)C 、 以判斷產(chǎn)品風險等級為目標的產(chǎn)品分級義務D 、 以“將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”為目標的銷售匹配義務答案解析：投資者適當性管理工作主要是以經(jīng)營機構適當性義務為主線展開的，應當包括三類：一是以判斷投資者風險承受能力為目標的投資者分類義務；二是以判斷產(chǎn)品風險等級為目標的產(chǎn)品分級義務；三是以“將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”為目標的銷售匹配義務?？键c：考查投資者適當性管理。16、基金銷售支付機構是指從事基金銷售支付活動的機構?；痄N售支付機構應按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得（）的支付業(yè)務許可證資格。 單選題 *A 、 商業(yè)銀行B

17、 、 中國人民銀行(正確答案)C 、 原中國銀監(jiān)會D 、 原中國保監(jiān)會答案解析：基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動?；痄N售支付機構是指從事基金銷售支付活動的機構?；痄N售支付機構應按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得中國人民銀行的支付業(yè)務許可證資格?？键c：考查基金銷售支付機構的資格許可。17、 表外業(yè)務是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務，表外業(yè)務包括但不限于（）。 單選題 *擔保承諾類業(yè)務代理投資融資服務類業(yè)務中介服務類業(yè)務財務顧問類業(yè)務A 、 B 、 C 、 D 、 (正確答案)答案解

18、析： 考點：表外業(yè)務包括但不限于擔保承諾類業(yè)務、代理投資融資服務類業(yè)務、中介服務類業(yè)務、其他類。財務顧問類業(yè)務屬于中介服務類業(yè)務。18、對沖機制是指交易者利用期貨合約標準化的特征，在開倉和平倉的時候分別做兩筆（）相同但方向相反的交易，并且不進行實物交割，而是以結清差價的方式結束交易的獨特交易機制。 單選題 *品種數(shù)量價格期限A 、 B 、 C 、 (正確答案)D 、 答案解析：期貨交易中的對沖是指交易者利用期貨合約標準化的特征，在開倉和平倉的時候分別做兩筆品種、數(shù)量、期限相同但方向相反的交易，并且不進行實物交割，而是以結清差價的方式結束交易的獨特交易機制。實際上，絕大多數(shù)的期貨合約并不進行實物

19、交割，通常在到期日之前即已對沖平倉?？键c：考查風險對沖的相關內(nèi)容。19、 私募基金不能進行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴格的限制，以下關于私募基金合格投資者的說法正確的是（）。 單選題 *A、 合格投資者需要具備相應的風險識別和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元B 、 凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位(正確答案)C 、 金融資產(chǎn)不低于200萬元的個人D 、 最近兩年年均收入不低于50萬元的個人答案解析： 考點：私募基金合格投資者需要具備相應的風險識別和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不能低于100萬元且符合下列標準的單位或個人：凈資產(chǎn)

20、不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低300萬元的個人或者最近三年年均收入不低于50萬元的個人。20、在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。開放式基金的認購一般分為（）幾個步驟。 單選題 *開戶繳款認購確認A 、 B 、 C 、 (正確答案)D 、 答案解析：解析：開放式基金的認購步驟開放式基金認購一般分為開戶、認購與確認三個步驟。(1)開戶。投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售代理機構辦理。擬進行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶。基金賬戶是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶；

21、資金賬戶是投資人在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金買賣的資金結算賬戶。(2)認購。投資人在辦理開放式基金認購申請時，須填寫認購申請表，并須按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款。投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額。一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷。(3)確認。銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者于T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認?？键c：考查開放式基金認購步驟。21

22、、 地方政府一般債券資金收支列入（）。 單選題 *A 、 特別預算管理B 、 一般公共預算管理(正確答案)C 、 政府性基金預算管理D 、 其他預算管理答案解析： 考點：地方政府一般債券的核算方式。地方政府一般債券資金收支列入一般公共預算管理。地方政府專項債券收支納入政府性基金預算管理。22、 證券公司甲，預設立一家私募基金子公司乙，一家另類子公司丙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求預設立基金管理機構丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正確的是（）。 單選題 *A 、 甲未經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機構審批設立乙公司B 、 乙持有丙45的股權，但不擁有管理控制權C 、 丙根據(jù)監(jiān)管需求預設立特殊目的機構戊D

23、 、 丁不得成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人(正確答案)答案解析： 考點：本題是一道對私募基金子公司與另類子公司的綜合考題。按照證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范的規(guī)定，公司章程有關對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設立私募基金子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機構審批，故A錯誤。私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設基金管理機構等特殊目的機構的，應當持有該機構35以上的股權或出資，且擁有管理控制權，故B錯誤。另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業(yè)務，且不得下設任何機構，故C錯誤。23、能夠開發(fā)設計出更多具有復雜特性的金融衍生產(chǎn)品的是（）。 單選題 *A 、 建構模塊工

24、具B 、 結構化金融衍生工具(正確答案)C 、 金融遠期合約D 、 金融互換答案解析：利用其結構化特性，通過相互結合或者與基礎金融工具相結合，能夠開發(fā)設計出更多具有復雜特性的金融衍生產(chǎn)品，通常被稱為結構化金融衍生工具，或被簡稱為結構化產(chǎn)品。例如，在股票交易所交易的各類結構化票據(jù)、目前我國各家證券公司發(fā)行的掛鉤收益憑證、商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代表?？键c：考查結構化金融衍生工具相關概念。24、 關于證券資產(chǎn)管理業(yè)務，下列說法中錯誤的是（）。 單選題 *A 、 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務資格B 、 公司凈資本不低2億

25、元，且各項風險控制指標符合有關監(jiān)管規(guī)定C 、 經(jīng)中國證監(jiān)會批準，證券公司可以為從事多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(正確答案)D 、 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，可以設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃答案解析： 考點：本題是綜合性考題。經(jīng)中國證監(jiān)會批準，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務。故C錯誤。25、 國際經(jīng)驗表明，增強經(jīng)濟金融結構彈性的重要舉措之一是保持一個平衡，這個平衡是（）。 單選題 *直接融資間接融資銀行貸款民間融資A 、 (正確答案)B 、 C 、 D 、 答案解析： 考點：國際經(jīng)驗表明，直接融資和間接融資平衡發(fā)展是增強

26、經(jīng)濟金融結構彈性的重要舉措。26、 基金運作信息披露文件包括（）。 單選題 *基金份額上市交易公告書基金份額發(fā)售公告基金凈值公告基金定期報告A 、 B 、 C 、 (正確答案)D 、 答案解析： 考點：考查基金運作信息披露文件?；鸱蓊~發(fā)售公告是基金募集信息披露的內(nèi)容。基金定期報告包括基金年度報告、半年度報告和季度報告。27、 在考慮影響公司股價變動的因素時，對于公司經(jīng)營中的財務狀況，常用來衡量其盈利性的指標有（）。 單選題 *每股收益凈資產(chǎn)收益率杠桿比率流動比率A 、 (正確答案)B 、 C 、 D 、 答案解析： 考點：考查公司財務狀況盈利性的衡量指標，最常用的指標是每股收益和凈資產(chǎn)收益率

27、。28、 習慣上，將企業(yè)債券劃分為（）和( A )兩種。 單選題 *A 、 城投債企業(yè)債券；集合類企業(yè)債券(正確答案)B 、 城投債企業(yè)債券；項目收益?zhèn)疌 、 可續(xù)期債券；項目收益?zhèn)疍 、 可續(xù)期債券；集合類企業(yè)債券答案解析： 考點：考查企業(yè)債券的分類。業(yè)界習慣將企業(yè)債券劃分為城投債企業(yè)債券和集合類企業(yè)債券。29、下列全球金融體系的參與者中屬于金融公司的是（）。 單選題 *存款吸收機構為住戶服務的非營利機構中央銀行其他金融公司A 、 B 、 C 、 D 、 (正確答案)答案解析：根據(jù)國際貨幣基金組織的金融穩(wěn)健指標編制指南，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務的

28、非營利機構、廣義政府、公共部門。金融公司。金融公司包括存款吸收機構、中央銀行和其他金融公司。存款吸收機構，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位。存款吸收機構包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機構。商業(yè)銀行通常吸收存款，在支付系統(tǒng)中處于核心地位。其他存款吸收機構包括儲蓄銀行、開發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會、吸收存款的小額貸款機構。中央銀行是國家金融機構，是控制金融體系的關鍵，其業(yè)務主要包括發(fā)行貨幣、管理外匯儲備以及向存款吸收機構提供信貸。其他金融公司主要是那些從事金融中介或者與金融中介關系緊密的輔助性金融業(yè)務，但沒有被列入存款吸收機構的公司，包括保

29、險公司、養(yǎng)老基金、證券交易商、投資基金、財務公司、租賃公司以及金融輔助經(jīng)濟機構等?？键c：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。30、 在QDII制度中，基金、集合計劃不得購買證券用于控制和影響發(fā)行該證券的機構或管理層，同一境內(nèi)機構投資管理的全部基金、集合計劃不得持有同一機構（）以上具有投票權的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。 單選題 *A 、 5B 、 10(正確答案)C 、 15D 、 20答案解析： 考點：考查合格境內(nèi)機構投資者。在QDII制度中，基金、集合計劃不得購買證券用于控制和影響發(fā)行該證券的機構或管理層，同一境內(nèi)機構投資管理的全部基金、集合計劃不得持有同一機構10以上具有投

30、票權的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。31、 中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權，是全國唯一有權發(fā)行貨幣的機構，調(diào)節(jié)貨幣供應量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定，指的是中央銀行的（）職能。 單選題 *A 、 銀行的銀行B 、 發(fā)行的銀行(正確答案)C 、 政府的銀行D 、 貨幣的銀行答案解析： 考點：“發(fā)行的銀行”指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權，是全國唯一有權發(fā)行貨幣的機構，調(diào)節(jié)貨幣供應量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定責任負有責任。32、 個人收入、國內(nèi)生產(chǎn)總值等屬于經(jīng)濟指標分類中的（）。 單選題 *A 、 先行性指標B 、 同步性指標(正確答案)C 、 滯后性指標D 、 技術性指標答案解析： 考點：考查同步性指標

31、。同步性指標例如個人收入、企業(yè)工資支出、國內(nèi)生產(chǎn)總值、社會商品銷售額等。33、A公司的每股收益是25元，A公司的市盈率為2，則A公司的股票價值為（）元。 單選題 *A 、 2B 、 25C 、 4D 、 5(正確答案)答案解析：考點：考查市盈率倍數(shù)估值的計算。每股價值=每股收益市盈率倍數(shù)。34、 影響貨幣政策作用發(fā)揮的因素不包括（）。 單選題 *A 、 貨幣供給量B 、 支出(正確答案)C 、 利率D 、 信貸政策機制答案解析： 考點：貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機制發(fā)揮作用，支出屬于財政政策。35、 中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。 單選題 *A 、 30B 、 4

32、0(正確答案)C 、 50D 、 60答案解析： 考點：考查中期票據(jù)的相關知識。中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40。36、剔除資本結構影響和折舊攤銷影響的估值方法有（）。 單選題 *市盈率倍數(shù)法企業(yè)價值息稅前利潤倍數(shù)法企業(yè)價值息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法A 、 B 、 C 、 (正確答案)D 、 答案解析：相對估值法的基本原理是以可以比較的其他公司(可比公司)的價格為基礎，來評估目標公司的相應價值。評估所得的價值，可以是股權價值(股票價值)，也可以是企業(yè)價值。同理，如果得到的是企業(yè)價值，可以通過價值等式換算成股權價值(股票價值)。相對估值法的計算公式為：目標公司價值=目標公司某種指標(可比

33、公司價值可比公司某種指標)“可比公司價值可比公司某種指標”被稱為倍數(shù)，常用的倍數(shù)包括：市盈率(PE)倍數(shù)、企業(yè)價值息稅前利潤(EVEBIT)倍數(shù)、企業(yè)價值息稅折舊攤銷前利潤(EVEBITDA)倍數(shù)、市凈率(PB)倍數(shù)、市銷率倍數(shù)(PS)等。1、企業(yè)價值息稅前利潤倍數(shù)法息稅前利潤(EBIT)是在扣除債權人利息之前的利潤，所有出資人(股東和債權人)對息稅前利潤都享有分配權，因此，息稅前利潤對應的價值是企業(yè)價值(EV)。企業(yè)價值息稅前利潤倍數(shù)法剔除了資本結構的影響。市盈率倍數(shù)法是以利潤指標作為估值基礎，而凈利潤歸屬于股東，無法反映債權人的求償權，當目標公司與可比公司的資本結構存在較大差異時可能導致錯

34、誤的結果；息稅前利潤是向所有股東和債權人分配前的利潤，因此不受股權和債務的比例即資本結構的影響。2、企業(yè)價值息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法息稅折舊攤銷前利潤(EBITDA)同樣也是在扣除利息費用之前的利潤，所以它對應的也是企業(yè)價值(EV)。企業(yè)價值息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法不但剔除了資本結構的影響，還剔除了折舊攤銷的影響。公司的不同折舊攤銷政策以及不同發(fā)展階段的折舊攤銷水平，會影響到公司的凈利潤和息稅前利潤，但息稅折舊攤銷前利潤不受此影響。因此，對于折舊攤銷影響比較大的公司(如重資產(chǎn)公司)，比較適合用企業(yè)價值息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法。3、市凈率倍數(shù)法市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動性較高的金融機構，因為

35、這類公司的資產(chǎn)賬面價值更加接近市場價值。例如，銀行業(yè)的估值通常會用市凈率倍數(shù)法。而運營歷史悠久的制造業(yè)企業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)往往不適合采用市凈率倍數(shù)法。 考點：考查股票的相對估值法中各方法的優(yōu)缺點。37、 超短期融資券是指具有法人資格、信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在（）天以內(nèi)的短期融資券。 單選題 *A 、 90B 、 180C 、 270(正確答案)D 、 360答案解析： 考點：考查超短期融資券的定義。超短期融資券是指具有法人資格、信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在270天以內(nèi)的短期融資券。38、除國務院批準的其他資金運用形式外，證券投資者保護基金的

36、資金還可以用于（）。 單選題 *銀行存款購買國債中央銀行債券中央級金融機構發(fā)行的金融債券A 、 B 、 C 、 D 、 (正確答案)答案解析：保護基金公司應依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則履行對基金的管理職責，保證基金的安全?；鸬馁Y金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券(包括中央銀行票據(jù))和中央級金融機構發(fā)行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用形式。保護基金公司應建立科學的業(yè)績考評制度，并將考核結果定期報送中國證監(jiān)會、財政部、中國人民銀行?？键c：考查證券投資者保護基金資金的運用。39、基金募集失敗，基金管理人應以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用，并在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)

37、返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。 單選題 *A 、 15B 、 20C 、 25D 、 30(正確答案)答案解析：基金募集失敗，基金管理人應當以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用，并在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息?？键c：考查基金募集失敗后還款時限。40、 證券公司開展自營業(yè)務要求（）。 單選題 *治理結構健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務風險建立完備的業(yè)務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體系公司有合格的高級管理人員及適當數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運行的信息系統(tǒng)對公開發(fā)行募集文件的真實性、準確性和完整性進行核查，向中國證

38、監(jiān)會出具保薦意見A 、 (正確答案)B 、 C 、 D 、 答案解析： 考點：本題考查證券公司開展自營業(yè)務的要求。證券公司開展自營業(yè)務，要求治理結構健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務風險；公司有合格的高級管理人員及適當數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運行的信息系統(tǒng)；建立完備的業(yè)務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體系。是保薦機構的義務，故本題選A。41、下面對理事會會議表述不正確的是（）。 單選題 *A 、 理事會會議至少每季度召開一次B、 會議必須有23以上理事出席C 、 其決議應當經(jīng)出席會議的過半數(shù)的理事表決同意方為有效(正確答案)D 、 理事會決議應當在會議結束后兩個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)

39、會報告答案解析：考點：考查理事會會議。 理事會會議至少每季度召開一次，會議須有三分之二以上理事出席，其決議應當經(jīng)出席會議的三分之二以上理事表決同意方為有效。理事會決議應當在會議結束后兩個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。42、股票投資的主要分析方法包括（）。 單選題 *基本分析法定性分析法技術分析法量化分析法A 、 B 、 C 、 (正確答案)D 、 答案解析：股票投資分析方法主要有三大類：基本分析法、技術分析法、量化分析法?？键c：考查股票投資的主要分析方法。43、 表示無風險利率變化對期權價格的影響程度的金融期權的風險指標是（）。 單選題 *A 、 Delta值B 、 Gamma值C 、 Rho值(

40、正確答案)D 、 Theta值答案解析： 考點：考查金融期權的主要風險指標。Delta值指期權標的證券價格變化對期權價格影響程度。Gamma值指期權標的證券價格變化對Delta值的影響程度。Rho值指無風險利率變化對期權價格的影響程度。Theta值指到期時間變化對期權價值的影響程度。44、 （）是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。 單選題 *A 、 證券法律業(yè)務(正確答案)B 、 證券咨詢業(yè)務C 、 證券監(jiān)管業(yè)務D 、 法律服務業(yè)務答案解析： 考點：證券法律業(yè)務是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證

41、券業(yè)務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。45、證券委托可分為（）。 單選題 *柜臺委托非柜臺委托線上委托線下委托A 、 (正確答案)B 、 C 、 D 、 答案解析：證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。第一，柜臺委托。柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。第二，非柜臺委托。非柜臺委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等形式?？键c：證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。46、關于金融互換交易下列說法正確的是（）。 單選題 *互換是指是指兩個或兩個以

42、上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易目前，按名義金額計算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負債的風險結構，從而規(guī)避相應的風險我國已經(jīng)啟動了股票收益互換業(yè)務試點工作A 、 (正確答案)B 、 C 、 D 、 答案解析：互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、權益互換、信用互換等類別。從交易結構上看，可以將互換交易視為一系列遠期交易的組合。自1981年美國所羅門兄弟公司為IBM和世界銀行辦理首筆美元與馬克和瑞士法郎之間的貨幣互換業(yè)務以來，互換市場的發(fā)展非常迅

43、速，目前，按名義金額計算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種?？键c：考查金融互換交易相關知識。47、股價指數(shù)的主要功能包括（）。 單選題 *綜合反映一定時期內(nèi)某一證券市場上股票價格的變動方向和變動程度為投資者和分析家研究、判斷股市動態(tài)提供信息，便于對股票市場大勢走向做出分析作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎作為投資者業(yè)績評價的標尺，提供一個股市投資的基準回報A 、 (正確答案)B 、 C 、 D 、 答案解析：股價指數(shù)是反映股票市場行情變動的重要指標，也是觀測經(jīng)濟形勢和周期狀況的參考指標，被視為股市行情的指示器和經(jīng)濟景氣變化的晴雨表。股價指數(shù)主要有以下功能：第一，綜合反映一定時期內(nèi)某一證券市

44、場上股票價格的變動方向和變動程度。第二，為投資者和分析家研究、判斷股市動態(tài)提供信息，便于對股票市場大勢走向作出分析。第三，作為投資業(yè)績評價的標尺，提供一個股市投資的基準回報。第四，作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎?？键c：股價指數(shù)的主要功能。48、 證券交易所可根據(jù)需要對每日股價漲跌幅予以適當?shù)南拗?，（）委托是無效的。 單選題 *高于漲幅限制價格高于跌幅限制價格低于漲幅限制價格低于跌幅限制價格A 、 B 、 (正確答案)C 、 D 、 答案解析： 考點：高于漲幅限制價格和低于跌幅限制價格的委托無效。49、中國銀行間市場交易商協(xié)會(以下簡稱交易商協(xié)會)負責受理企業(yè)債務融資工具的發(fā)行注冊。交易商

45、協(xié)會設注冊委員會，注冊委員會通過注冊會議行使職責。下面關于注冊委員會說法正確的是（）。 單選題 *注冊會議原則上每周召開一次注冊會議原則上每3天召開一次注冊會議由5名注冊委員會委員參加注冊會議由3名注冊委員會委員參加A 、 B 、 (正確答案)C 、 D 、 答案解析：中國銀行間市場交易商協(xié)會(以下簡稱交易商協(xié)會)負責受理企業(yè)債務融資工具的發(fā)行注冊。交易商協(xié)會設注冊委員會。注冊委員會通過注冊會議行使職責。注冊會議決定是否接受發(fā)行注冊。注冊委員會委員由市場相關專業(yè)人士組成。專業(yè)人士由交易商協(xié)會會員推薦，由交易商協(xié)會常務理事會審議決定。注冊文件。企業(yè)通過主承銷商將注冊文件送達辦公室。注冊文件包括債

46、務融資工具注冊報告(附企業(yè)公司章程規(guī)定的有權機構決議)；主承銷商推薦函及相關中介機構承諾書；企業(yè)發(fā)行債務融資工具擬披露文件；證明企業(yè)及相關中介機構真實、準確、完整、及時披露信息的其他文件。注冊會議。注冊會議原則上每周召開一次。注冊會議由5名注冊委員會委員參加。參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。注冊會議召開前，辦公室應至少提前2個工作日將經(jīng)過初審的企業(yè)注冊文件和初審意見送達參會委員。參會委員應對是否接受債務融資工具的發(fā)行注冊作出獨立判斷。2名以上(含2名)委員認為企業(yè)沒有真實準確、完整、及時披露信息，或中介機構沒有勤勉盡責的，交易商協(xié)會不接受發(fā)行注冊?？键c：短期融資融券的發(fā)行注冊。50、即期交

47、易的市場是（）。 單選題 *A 、 衍生品市場B 、 現(xiàn)貨市場(正確答案)C 、 證券市場D 、 交易所市場答案解析：現(xiàn)貨市場實際上是指即期交易的市場，是金融市場上最普遍的一種交易方式。相對于遠期交易來說，即期交易是指市場上的買賣雙方成交后須在當天或市場規(guī)定的最后交割期限內(nèi)辦理交割手續(xù)的交易行為。本題主要考查現(xiàn)貨市場的概念。51、下列關于證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請從業(yè)資格的條件的說法錯誤的是（）。 單選題 *A 、 申請從事證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的人員，在取得證券、期貨投資咨詢業(yè)務資格后即可從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(正確答案)B 、 申請從事證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的人員應未受過刑事處

48、罰或者與證券、期貨業(yè)務有關的嚴重行政處罰C 、 申請從事證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的人員需具有從事證券、期貨業(yè)務2年以上的經(jīng)歷D 、 申請從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務的人員需通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試答案解析：考點： 從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務的人員，必須取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格并加入一家有從業(yè)資格的證券、期貨投資咨詢機構后，方可從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務。 證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，必須具備下列條件：(1)具有中華人民共和國國籍。(2)具有完全民事行為能力。(3)品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德。(4)未受過刑事處罰或者與證券

49、、期貨業(yè)務有關的嚴重行政處罰。(5)具有大學本科以上學歷。(6)證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務兩年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務兩年以上的經(jīng)歷。(7)通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試。（你沒看錯，證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法上寫的是中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的）(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。52、基金管理人的基金宣傳推介資料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會機構備案。 單選題 *A 、 3B 、 5(正確答案)C 、 7D 、 10答案解析：基金

50、管理人的基金宣傳推介資料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。其他基金銷售機構的基金宣傳推介資料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案?？键c：考查對公募基金銷售活動的監(jiān)管情況。53、 企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是（）。 單選題 *A 、 股票市場融資B 、 債券市場融資C 、 風險投資融資D 、 商業(yè)信用融資(

51、正確答案)答案解析： 本題主要考查商業(yè)信用融資的概念。商業(yè)信用融資是企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。54、2008年1月20日，財政部發(fā)行面值為100的3年期貼現(xiàn)式債券，2011年1月20日，發(fā)行價格為85元。2010年3月5日的累計利息為（）元。 單選題 *A 、 500B 、 613C 、 923D 、 1059(正確答案)答案解析：考點：三年總天數(shù)為1096天。2008年1月20日到2010年3月5日共有55、 短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在（）年內(nèi)還本付息的債務融資工具。 單選題 *A 、 1(正確答案)B 、 3C

52、、 5D 、 10答案解析： 考點：考查短期融資券的定義。短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務融資工具。56、 常見的衍生工具包括（）。 單選題 *期權遠期互換債券A 、 (正確答案)B 、 C 、 D 、 答案解析： 本題主要考查衍生工具的內(nèi)容，常見的衍生工具包括遠期、期貨、期權、互換等。57、下列對證券市場融資活動特征描述正確的是（）。 單選題 *A 、 除資金赤字單位和盈余單位外，沒有其他的權利義務主體介入(正確答案)B 、 證券公司可以充當權利義務主體C 、 真實的資金交易需要促成證券發(fā)行買賣的中介機構作為權利義務主體來實現(xiàn)D 、 證

53、券市場融資是一種間接融資答案解析：考點：考查證券市場融資活動的特征。 證券市場融資活動的特點主要有：(1)資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權利和義務關系，而沒有另外的權利義務主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機構，如證券公司、投資公司、證券交易所等自身不充當權利義務主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務性媒介，真實的資金交易是由赤字單位和盈余單位直接充當權利主體而實現(xiàn)的，因此，證券市場融資是一種直接融資。(2)證券市場融資是一種強市場性的融資活動。所謂強市場性是相對于銀行信貸、商業(yè)票據(jù)融資等雙邊協(xié)議形式完成資金交易的弱市場性而言的。證券市場融資一般是在一個公開和廣泛的市場范圍內(nèi)，由眾

54、多資金交易者通過對有價證券的公開自由競價買賣來實現(xiàn)的。投資者與發(fā)行人的股權或債權關系并不是凝結在最初的投資者和發(fā)行者之間的，而是可以隨時轉(zhuǎn)移的，投資者通過在市場上出售股票或債券，就可以將原來持有的股權或債權轉(zhuǎn)讓給他人。(3)證券市場融資是在由各種證券中介機構組成的證券中介服務體系的支持下完成的。證券市場融資是在非常廣泛的市場領域進行的金融活動，單個融資主體憑借自身的力量是很難完成證券發(fā)行、交易、清算等事宜的。在比較發(fā)達的金融市場條件下，存在著諸如證券公司、證券交易所、證券登記結算公司等服務于證券融資活動的各種機構，這些機構分工于證券發(fā)行、流通、清算等各個環(huán)節(jié)，使證券市場融資在社會化分工協(xié)作體系

55、中提高了效率，各種證券中介服務機構也從中獲得了生存和發(fā)展的機會。58、 證券公司為期貨公司介紹客戶時，應當（）。 單選題 *向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務委托關系向客戶解釋期貨交易的方式、流程及風險向客戶作獲利保證、共擔風險等承諾不得向客戶虛假宣傳、誤導客戶A 、 B 、 (正確答案)C 、 D 、 答案解析： 考點：證券公司為期貨公司介紹客戶時，應當向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務委托關系，解釋期貨交易的方式、流程及風險，不得作獲利保證、共擔風險等承諾，不得向客戶虛假宣傳、誤導客戶。59、貨幣中介目標的選取必須符合的標準包括（）。 單選題 *可測性可控性獨立性原子性A 、 (正確答案)B

56、、 C 、 D 、 答案解析：考點：貨幣中介目標的選取必須符合以下標準：可測性、可控性、相關性、抗干擾性和適應性。60、 關于證券公司中間介紹業(yè)務的說法錯誤的是（）。 單選題 *A 、 根據(jù)我國現(xiàn)行相關制度的規(guī)定，證券公司可以直接代理客戶進行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(正確答案)B 、 證券公司申請IB業(yè)務資格的，申請日前6個月各項風險控制指標應符合規(guī)定標準C 、 證券公司申請IB業(yè)務資格的，需配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有5名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員D 、 證券公司申請IB業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會提交介紹業(yè)務資格申請書等規(guī)定的申請材料答案解析： 考點：根據(jù)我國現(xiàn)行相關制度的

57、規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業(yè)務。61、在基本分析法中對宏觀經(jīng)濟的分析，主要探討各經(jīng)濟指標和經(jīng)濟政策對股票價格的影響，這些經(jīng)濟指標分為（）。 單選題 *先行性指標同步性指標滯后性指標技術性指標A 、 (正確答案)B 、 C 、 D 、 答案解析：宏觀經(jīng)濟分析。宏觀經(jīng)濟分析主要探討各經(jīng)濟指標和經(jīng)濟政策對股票價格的影響。經(jīng)濟指標分為三類：第一，先行性指標。這類指標可以對將來的經(jīng)濟狀況提供預示性的信息，如利率水平、貨幣供給、消費者預期、主要生產(chǎn)資料價格、企業(yè)投資規(guī)模等。第二，同步性指標。這類指標的變化基本上與總體經(jīng)濟活動的轉(zhuǎn)變同步，如個人收入、企業(yè)工資支出、國內(nèi)

58、生產(chǎn)總值、社會商品銷售額等。第三，滯后性指標。這類指標的變化一般滯后于國民經(jīng)濟的變化，如失業(yè)率、庫存量、銀行未收回貸款規(guī)模等。經(jīng)濟政策主要包括貨幣政策、財政政策、信貸政策、債務政策、稅收政策、利率與匯率政策、產(chǎn)業(yè)政策、收入分配政策等。考點：考查基本分析法中宏觀經(jīng)濟分析指標的分類。62、交易所的固定收益電子平臺定位于機構投資者，為大額現(xiàn)券交易提供服務。該平臺可以進行（）。 單選題 *現(xiàn)券交易質(zhì)押式回購質(zhì)押券申報與轉(zhuǎn)回買斷式回購A 、 B 、 (正確答案)C 、 D 、 答案解析：交易所的固定收益電子平臺定位于機構投資者，為大額現(xiàn)券交易提供服務。該平臺包括兩層市場：一層為交易商之間的市場，采用報價

59、制和詢價制；另一層為交易商與普通投資者之問的市場，采用協(xié)議交易的模式，通過成交申報進行交易。該平臺可以進行現(xiàn)券交易、買斷式回購操作，以及質(zhì)押券的申報和轉(zhuǎn)回，但不能進行質(zhì)押式回購操作?？键c：考查交易所固定收益平臺的交易。63、 首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向（）募集資金并上市的行為。 單選題 *不特定的社會公眾投資者特定的社會公眾投資者公開發(fā)行債券公開發(fā)行股票A 、 B 、 C 、 (正確答案)D 、 答案解析： 考點：考查首次公開發(fā)行股票。首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。64、下列關于申報方式的說法中，錯誤的是（）。 單選題 *A

60、、 由客戶本人在規(guī)定時間內(nèi)網(wǎng)上委托申報(正確答案)B 、 由證券經(jīng)紀商的交易員進行申報C 、 由證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員直接申報D 、 由客戶直接申報答案解析：申報方式有兩種：一種由證券經(jīng)紀商的場內(nèi)交易員進行申報；另一種由客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員直接申報?？键c：申報方式的內(nèi)容。65、 下列情形律師事務所可以接受當事人委托的是（）。 單選題 *A 、 同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦機構、承銷的證券公司出具法律意見B 、 同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見C 、 在其他同一證券業(yè)務活動中為具有利害關系的不同當事人出具法律意見D 、 律師父親為某公司普通員工，該律師所在律師