1、管培生工作(一周)匯報(bào)分行：西安分行學(xué)號(hào)：36：主管導(dǎo)師：日期：2018-5-142018-5-19崗位：對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理崗位導(dǎo)師：日期本周工作總結(jié)證明人2018 年5月 14日 周一參與工作內(nèi)容： 1.參加周一例會(huì)yl撰寫(xiě)，并就相關(guān)問(wèn)題赴企業(yè)溝通協(xié)同客戶(hù)經(jīng)理及客戶(hù)赴雁塔資源局辦理抵押登記學(xué)到的業(yè)務(wù)知識(shí)：資源局要求的抵押登記材料：合同 2.最高額抵押合同（我行和企業(yè)所簽）3.評(píng)估 4.企業(yè)委托書(shū)5.雙方復(fù)印件6.不動(dòng)產(chǎn)登記申請(qǐng)書(shū)7. 證明核押流程： B.核押辦理辦理對(duì)公業(yè)務(wù) ）押登記時(shí)，由經(jīng)營(yíng) 雙人將相關(guān)資料報(bào)送 ）押登記機(jī)關(guān)辦理，必要時(shí)出賬管理部可派人全程參與；辦理零售業(yè)務(wù) ）押登記時(shí)，由出賬管

2、理部和經(jīng)營(yíng) 將相關(guān)資料報(bào)送抵（質(zhì)）押登記機(jī)關(guān)辦理。）押登記完成后，由出賬管理部 會(huì)同客戶(hù)經(jīng)理前往登記部門(mén)領(lǐng)取已辦妥 ）押登記的權(quán)利憑證。感想：初次接觸到抵押 業(yè)務(wù)，也是初次赴 資源局見(jiàn)習(xí)辦理抵押登記，抵押 后續(xù)，還需要根據(jù)流程進(jìn)行核押，從而控制 的還款來(lái)源風(fēng)險(xiǎn)2018 年5月 15日 周二參與工作內(nèi)容：出行寶、信貸寶等新推出產(chǎn)品的培訓(xùn)學(xué)習(xí)出賬資料整理，并協(xié)助客戶(hù)經(jīng)理赴分行出賬部門(mén)未客戶(hù)辦理出賬業(yè)務(wù)學(xué)到的業(yè)務(wù)知識(shí)：出賬前法律性文件的關(guān)注要點(diǎn)1.的要點(diǎn) (1)營(yíng)業(yè)期限是否覆蓋信貸業(yè)務(wù)期限； (2)法定代表人與的記載是否一致(3)復(fù)印件上是否有客戶(hù)經(jīng)理雙簽，并蓋有本件與原件核對(duì)無(wú)誤公司章程審核出賬當(dāng)

3、天經(jīng)國(guó)家工商局企業(yè)信用系統(tǒng)查詢(xún)打印的企業(yè)工商信息與客戶(hù)授信準(zhǔn)入時(shí)提供的公司章程（為加蓋公章的復(fù)印件）信息是否一致；如不一致，審核是否到工商行政管理部門(mén)實(shí)地查詢(xún)打印，查詢(xún)時(shí)限是否滿(mǎn)足 15 個(gè)自然日內(nèi)。董事（股東）會(huì)決議(1)董事（股東）會(huì)決議文本是否為我行格式，非我行格式的形式是否合法有效，董事會(huì)或股東大會(huì)決議是否符合公司章程的規(guī)定； (2)董事是否已簽字，簽字是否與簽字樣本核對(duì)無(wú)誤； (3)合同簽訂是否在董事會(huì)或股東大會(huì)決議有效期內(nèi)； (4)董事（股東）會(huì)決議內(nèi)容表述是否明確，是否與實(shí)際發(fā)生信用業(yè)務(wù)一致；(5)是否已提供董事（股東）會(huì)決議原件，并加蓋公章或董事（股東）會(huì)公章。4.委托書(shū)（定代

4、表人簽字時(shí)適用）(1)是否已提交由法定代表人簽名，并加蓋企業(yè)公章的委托書(shū)；(2)合同簽訂日是否在委托書(shū)的有效期間之內(nèi)； (3)是否明確權(quán)限、事項(xiàng)為簽署借款/擔(dān)保等主從合同，辦理借款/擔(dān)保事宜等。感想：出賬之前的資料審核、企業(yè)情況的核查是業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的最后一道防線(xiàn)。前期在授信額度時(shí)，已經(jīng)對(duì)企業(yè)進(jìn)行了一等程度的 和風(fēng)險(xiǎn)把控，出賬之前的核查一方面是將前期的 由 時(shí)點(diǎn)延長(zhǎng)至出賬時(shí)點(diǎn)，另一方面，核查企業(yè)有無(wú) 變故，是否遵循了信貸合同。2018 年5月 16日 周三參與工作內(nèi)容：產(chǎn)品，宣頁(yè)有針對(duì)性派送至潛在客戶(hù)手中參加客戶(hù)答謝活動(dòng)，協(xié)助接待客戶(hù)、維持現(xiàn)場(chǎng)秩序?qū)W到的業(yè)務(wù)知識(shí)：為拓展并答謝客戶(hù)， 最近加大了回

5、饋力度，本次的活動(dòng)為“鼎秀齒科”的免費(fèi)潔牙及口腔檢查活動(dòng)，并在客戶(hù)等候期間，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行“微景觀制作”。感想：客戶(hù)答謝活動(dòng)可以增強(qiáng)客戶(hù)的忠誠(chéng)感和信任度，并且聯(lián)合企業(yè)開(kāi)展回饋活動(dòng)，可以節(jié)約 成本。在活動(dòng)過(guò)程中，要注重 形象的 。2018 年5月 17日 周四參與工作內(nèi)容：1.Mx 借款人反饋的授信余額與不一致，查找原因 2.補(bǔ)充被執(zhí)行人信息、還款分析、授信方案分析學(xué)到的業(yè)務(wù)知識(shí)：中需要統(tǒng)計(jì) 授信明細(xì)，客戶(hù)經(jīng)理尤其需要注意企業(yè)提供的信息人行 信息是否一致，尤其是除 以外的其他 產(chǎn)品信息不一致的可能原因分析：尤其注意是否涵蓋了近期到期的 ；是否涵蓋了除 授信以外的其他金融機(jī)構(gòu)授信。感想：審慎性是

6、客戶(hù)經(jīng)理必要要培養(yǎng)的工作態(tài)度與品質(zhì)，對(duì)于客戶(hù)提供的信息，需要通過(guò)不同角度進(jìn)行稽核、比對(duì)、佐證，在充分驗(yàn)證的基礎(chǔ)上才能信任該資料?？蛻?hù)經(jīng)理需要把好 風(fēng)險(xiǎn)控制的第一道關(guān)卡2018 年5月 18日 周五參與工作內(nèi)容：準(zhǔn)備 mx 授信資料，為下周提交評(píng)審部做準(zhǔn)備學(xué)到的業(yè)務(wù)知識(shí)：該項(xiàng)目為新增，保證(擔(dān)保+股東擔(dān)保)上報(bào)分行評(píng)審部需要提交的資料如下：授信項(xiàng)目表授信項(xiàng)目授信表申請(qǐng)人申請(qǐng)人法人代碼證申請(qǐng)人證明及復(fù)印件申請(qǐng)人近三年審計(jì)申請(qǐng)人卡查詢(xún)書(shū)申請(qǐng)人卡查詢(xún)明細(xì) 申請(qǐng)人公司章程感想：這是自己第一個(gè)完整跟下來(lái)的項(xiàng)目，收獲很多，有自己的心血在里邊，也希望這個(gè)項(xiàng)目可以通過(guò)，可以跟進(jìn)接下來(lái)的出賬相關(guān)工作。請(qǐng)從你本周的

7、工作內(nèi)容中，選擇重要的 1-2 項(xiàng)，寫(xiě)出其具體流程/學(xué)習(xí)要點(diǎn)/注意事項(xiàng)/技巧訣竅等。到以來(lái)，已經(jīng)完成一筆項(xiàng)目的整個(gè)流程，現(xiàn)根據(jù)同事的講授和自己的理解，將授信項(xiàng)目的整體流程梳理如下：1. 聯(lián)系潛在有需求的客戶(hù)，了解客戶(hù)經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況，溝通產(chǎn)品及方案，形成最終的項(xiàng)目系統(tǒng)，根據(jù)我行準(zhǔn)入要求，客戶(hù)經(jīng)理查看是否符合準(zhǔn)入將客戶(hù)相關(guān)信息和業(yè)管部、評(píng)審部，是否符合準(zhǔn)入否符合我行項(xiàng)目終止，維持客戶(hù)關(guān)系，以備將來(lái)是繼續(xù)進(jìn)行項(xiàng)目申請(qǐng)流向客戶(hù)索要詳細(xì)資料，撰寫(xiě)，并準(zhǔn)備業(yè)管部、分行評(píng)審部相關(guān)的表信貸管理系統(tǒng)申請(qǐng)，并提交資料開(kāi)預(yù)審會(huì)，5 人以上客戶(hù)經(jīng)理簽字，行長(zhǎng)簽字資料提交分行評(píng)審部，并根據(jù)評(píng)審老師的反饋，補(bǔ)充完善相關(guān)問(wèn)題評(píng)審協(xié)同客戶(hù)經(jīng)理赴現(xiàn)場(chǎng)評(píng)審部召開(kāi)評(píng)審會(huì)議，決議該項(xiàng)目是否通過(guò)。根據(jù)意見(jiàn)的具體情況，出賬時(shí)再走具體流程周末總結(jié):本周主要進(jìn)行了 外宣工作、yx 業(yè)務(wù)的出賬、房地產(chǎn)抵押登記、客戶(hù)答謝活動(dòng)、