1、零售柜員第四次模擬測試溫馨提示：注意考試紀(jì)律，考試時間為60分鐘，超時成績無效網(wǎng)點歸屬： 單選題 *財富廣場支行花園支行豐樂路支行流花支行科韻支行天河支行新港中路支行番禺支行中石化大廈支行分行營業(yè)部康王路支行黃埔大道支行珠江新城支行華景新城支行萬達(dá)廣場支行金穗路支行中山四路支行中山一路支行濱江東路支行科學(xué)城科技支行新塘支行花都支行天河城支行環(huán)市東路支行東風(fēng)中路支行黃沙支行永福路支行花城支行越秀支行江南支行國防大廈支行羊城支行前進(jìn)支行南沙分行信源支行其他基本信息：矩陣文本題 *姓名：_員工UM號:_一、單選題（40題，每題1分）1. 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息是指通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)相關(guān)個人的

2、公民身份信息，惟驗證相關(guān)個人的居民身份證所記載的姓名、公民身份證號碼、照片及簽發(fā)機(jī)關(guān)等信息（）的行為。 單選題 *A、有效性B、完整性C、真實性(正確答案)D、一致性2. 各級機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別業(yè)務(wù)時，按照法律、法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章的規(guī)定需要核對相關(guān)個人的居民身份證的，應(yīng)通過（）進(jìn)行核查。 單選題 *A、賬戶管理系統(tǒng)B、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)(正確答案)C、反洗錢系統(tǒng)D、工商紅盾系統(tǒng)3. 根據(jù)法律、法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)章規(guī)定，以及本行相關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定，聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)范圍主要分為以下四類：銀行賬戶、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、（）、其他業(yè)務(wù)。 單選題 *A、反洗錢業(yè)務(wù)(正確答案)B、存取款業(yè)務(wù)C、外匯業(yè)務(wù)D、票據(jù)業(yè)務(wù)4.

3、 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定范圍內(nèi)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，未經(jīng)（）允許，不得隨意擴(kuò)大聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)范圍，不得進(jìn)行與聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)無關(guān)的客戶身份核查操作。 單選題 *A、分行B、支行C、內(nèi)控經(jīng)理D、總行(正確答案)5. 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)將聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息作為驗證居民身份證信息真實的主要方式，同時可以采用居民身份證鑒別儀器及人工核驗等其他方式作為驗證居民身份證真實性的（）手段。 單選題 *A、重要B、首要C、輔助(正確答案)6. 各機(jī)構(gòu)在辦理有關(guān)業(yè)務(wù)時，需當(dāng)場為客戶辦結(jié)的，應(yīng)當(dāng)場聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息；不需當(dāng)場辦結(jié)的，應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)（）聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。 單選題 *A、業(yè)務(wù)前(正確答案)B、業(yè)務(wù)中C、

4、業(yè)務(wù)后7. 不需要對相關(guān)個人的公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)（）。 單選題 *A、賬戶信息變更B、真實性存在疑問C、重寫磁條D、5萬元以下的取款(正確答案)8. 工商登記未通過單位，注冊驗資資金以現(xiàn)金方式存入，出資人在驗資期滿要求提取現(xiàn)金，應(yīng)核查（）出資人身份證件。 單選題 *A、部分B、全部(正確答案)C、經(jīng)辦人和部分9. 個人持票人持銀行匯票向付款行提示付款，委托他人提示付款的，應(yīng)核查（）的身份證件。 單選題 *A、委托人B、被委托人C、委托人和被委托人(正確答案)10. 以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或未在我行開立賬戶的客戶申請辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、以現(xiàn)金方式進(jìn)行的票據(jù)兌付等一次性

5、金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）以上的。 單選題 *A、5萬以上B、2萬以上C、1萬以上(正確答案)11. 為個人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。 單選題 *A、5萬以上B、2萬以上C、1萬以上(正確答案)12. 以下不屬于保管箱業(yè)務(wù)的（）。 單選題 *A、掛失換箱B、身份確認(rèn)(正確答案)C、租箱人基本信息變更13. 不需要重新識別客戶的情況（）。 單選題 *A、同時辦理多筆業(yè)務(wù)需要聯(lián)網(wǎng)核查，已辦理的銀行業(yè)務(wù)已進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且公民身份信息尚未發(fā)生變化。(正確答案)B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常。C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑。14. 各級機(jī)

6、構(gòu)為辦理相關(guān)業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時，當(dāng)個人的（）、( )、( )、和( )與居民身份證所記載的信息核對完全相符時，并能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為真實證件時，可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 單選題 *A、姓名、公民身份號碼、照片、簽發(fā)機(jī)關(guān)(正確答案)B、性別、公民身份號碼、照片、簽發(fā)機(jī)關(guān)C、姓名、公民身份號碼、照片、證件到期日15. 各級機(jī)構(gòu)為辦理相關(guān)業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋的姓名、身份證號碼、照片與客戶出示的居民身份證記載的內(nèi)容存在一項或多項不一致的，如其居民身份證經(jīng)核實確屬虛假證件，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)通過設(shè)置（）標(biāo)識停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。 單選題 *A、凍結(jié)賬戶B、賬戶止

7、付(正確答案)C、停止非柜面交易16. 各級機(jī)構(gòu)為辦理相關(guān)業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋的姓名、身份證號碼、照片與客戶出示的居民身份證記載的內(nèi)容存在一項或多項不一致的， 客戶申請辦理規(guī)定金額以的現(xiàn)金取現(xiàn)、資金劃轉(zhuǎn)等支付結(jié)算業(yè)務(wù)，以及密碼掛失等風(fēng)險程度較大的業(yè)務(wù)的，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為該客戶辦理業(yè)務(wù)，先登記客戶信息，將聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果及本機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式告知客戶，并按照疑義信息反饋核實方法及時對相關(guān)個人居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)行核實。 單選題 *A、繼續(xù)B、暫停(正確答案)C、拒絕17. 各級機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致又無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時，應(yīng)對居民身份證的真實性

8、進(jìn)一步核實?？梢罂蛻舫鍪荆ǎ?)()()等其他有效證件進(jìn)行佐證。 單選題 *A、戶口簿、護(hù)照、機(jī)動車駕駛證、社會保障卡(正確答案)B、戶口簿、護(hù)照、老人證、社會保障卡C、戶口簿、護(hù)照、機(jī)動車駕駛證、校園卡18. 各級機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時，如對核查結(jié)果存在疑義，可將疑義信息反饋給公安部門申請進(jìn)一步核實，并登錄（）查詢公安部門的反饋結(jié)果。 單選題 *A、反洗錢系統(tǒng)B、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)C、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)(正確答案)19. 客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（），并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)申請核實。 單選題 *A、身份信息證明B、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明(正確答案)C、

9、賬戶基本信息證明20. 各級機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進(jìn)一步核實時，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或申請辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)留存相關(guān)資料，并及時向（）。 單選題 *A、公安機(jī)關(guān)報案(正確答案)B、分行安保部門報告C、支行長報告21. 各級機(jī)構(gòu)在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，因網(wǎng)絡(luò)故障等原因不能正常進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)采取應(yīng)急核查措施有（）。 單選題 *A、委托能夠正常進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的上級機(jī)構(gòu)、其他支行網(wǎng)點、其他分行網(wǎng)點、其他銀行網(wǎng)點或人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。B、各級機(jī)構(gòu)如果不能以接口方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，可改為采用非接口方式，直接登錄人行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。C、應(yīng)對故障期間辦理

10、的有關(guān)業(yè)務(wù)以及客戶的聯(lián)系方式進(jìn)行登記，并在故障排除后及時對相關(guān)個人的居民身份證信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。D、以上都對。(正確答案)22. 各級機(jī)構(gòu)新增和變更銀行機(jī)構(gòu)代碼，需提交（）申請聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)維護(hù)。 單選題 *A、紙質(zhì)申請表B、發(fā)郵件C、EOA(正確答案)23. 各級機(jī)構(gòu)通過銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入人行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，各級機(jī)構(gòu)經(jīng)辦聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)前，必須確認(rèn)是否已經(jīng)具有人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼及支付系統(tǒng)行號，各級機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時均應(yīng)使用其自身的（）。 單選題 *A、支付系統(tǒng)行號B、銀行機(jī)構(gòu)代碼(正確答案)C、交換行號24. 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)對聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進(jìn)行（）。 單選題

11、 *A、保密(正確答案)B、隨便使用C、行內(nèi)員工可任意查詢25. 各級機(jī)構(gòu)可將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息用于（）業(yè)務(wù)。 單選題 *A、重置密碼B、變更預(yù)留公章或財務(wù)專用章C、同卡號換卡D、以上都對。(正確答案)26. 銀行個人賬戶業(yè)務(wù)需要聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)包括（）。 單選題 *A、個人賬戶開立B、身份確認(rèn)C、修改取款方式D、以上都對。(正確答案)27. 銀行單位賬戶業(yè)務(wù)需要聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)包括（）。 單選題 *A、單位申請開立、變更、撤銷單位銀行結(jié)算賬戶B、補(bǔ)(換)發(fā)開戶許可證C、臨時存款賬戶展期D、以上都對。(正確答案)28. 以下銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)不需要聯(lián)網(wǎng)核查身份證件業(yè)務(wù)包括（）。 單選題 *A、銀

12、行匯票的個人申請人申請未用退回B、5萬元以下的轉(zhuǎn)賬(正確答案)C、個人持票人持用于支取現(xiàn)金的支票向我行提示付款29. 先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的，應(yīng)該如何處理（）。 單選題 *A、重新識別客戶(正確答案)B、繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)C、客戶有空來銀行再處理30. 相關(guān)人員在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)違反平發(fā)銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定，按照（）等制度追究責(zé)任并予以片罰。 單選題 *A、監(jiān)管部門規(guī)章B、業(yè)務(wù)制度C、平安銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為亮牌問責(zé)處罰辦法(正確答案)31. 各級機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時難以確定客戶出示的居民身份證真?zhèn)蔚?，可要求客戶出示居民其他有效證件佐證，如經(jīng)佐證相關(guān)居民身份

13、證確屬真實證件，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)留存（），并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 單選題 *A、身份證復(fù)印件B、輔助證件復(fù)印件C、相關(guān)證件復(fù)印件(正確答案)32. 客戶有效的輔助證件有（）。 單選題 *A、護(hù)照B、工作證C、駕駛證D、以上都對。(正確答案)33. 客戶身份信息存在疑義的，名級機(jī)構(gòu)可通過（）( )( )( )等部門核實以及其他可依法采取的措施進(jìn)行核實。 單選題 *A、回訪客戶B、實地查訪C、當(dāng)?shù)毓睤、以上都對。(正確答案)34. 客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，并告知客戶可自行到被核查人（）申請核實。 單選題 *A、常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)(正確答案)B、銀行附近公安機(jī)

14、關(guān)C、街道辦事處35. 根據(jù)法律、法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)章規(guī)定，以及本行相關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定，聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)范圍主要分為（）。 單選題 *A、銀行賬戶業(yè)務(wù)B、支付結(jié)算業(yè)務(wù)C、反洗錢業(yè)務(wù)D、其他業(yè)務(wù)E、以上都對(正確答案)36. 以下（）業(yè)務(wù)需要客戶本人帶身份證件辦理。 單選題 *A、客戶信息變更B、修改密碼C、修改取款方式D、以上都對(正確答案)37. 個人申請開立個人賬戶時如委托他人代理的，應(yīng)核查（）的居民身份證。 單選題 *A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人(正確答案)38. （）時候金融機(jī)構(gòu)需要重新識別客戶。 單選題 *A、客戶信息與之前留存相關(guān)信息存在相互矛盾B、客戶姓名與司法機(jī)關(guān)依法要

15、求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查的犯罪嫌疑人姓名相同C、客戶被人民銀行反洗錢調(diào)查D、以上都對(正確答案)39. 對于申請批量開卡，且申請時間距前次批量開卡盡職調(diào)查不超過（）的存量單位，可以提供該時段內(nèi)單位的原盡職調(diào)查報告與照片復(fù)印件，以及加蓋單位公章的批量開卡員工就職證明。 單選題 *A、半年(正確答案)B、三個月C、一年D、兩年40. 每個委托批量開卡單位必須有（）對應(yīng)的我行客戶經(jīng)理(為我行正式員工)。 單選題 *A 、兩名B、一名(正確答案)C、多名41. 如前次批量開卡盡職調(diào)查后，單位發(fā)生關(guān)鍵信息變更(如企業(yè)名稱變更、法定代表人/單位負(fù)責(zé)人、單位地址等)的，再次辦理批量開卡必須按照（）進(jìn)行盡職調(diào)查。 單選

16、題 *A、實地走訪(正確答案)B、開立就職證明C、開立任職證明42. 委托單位須與我行簽訂（）協(xié)議，授權(quán)工作人員來我行辦理批量開卡業(yè)務(wù)。 單選題 *A、代收付B、代發(fā)/代扣費(正確答案)C、批量轉(zhuǎn)賬D、代付43. 未送達(dá)單位的批量開立的借記卡卡片與與密碼信封保管期限為（） 單選題 *A、30天B、30個工作日C、開卡后一個月(正確答案)D、開卡日起一個月44. 開卡人在開立之日起（）個月內(nèi)未到營業(yè)網(wǎng)點辦理激活手續(xù)且個人銀行賬戶余額為零，系統(tǒng)自動將其銀行賬戶進(jìn)行銷戶。 單選題 *A、1個月B、3個月C、6個月(正確答案)D、一年45. 按不同批量開卡業(yè)務(wù)范圍，以下說法錯誤的是（） 單選題 *A、

17、可選擇由單位人員代領(lǐng)和銀行上門送卡方式B、兩種方式均須在開立時選擇“需要激活”C、銀行上門送卡方式立時選擇“無需要激活”(正確答案)D、開卡人須持本人有效身份證件到任意網(wǎng)點進(jìn)行激活后，賬戶方可正常使用46. 對于批量開卡異常情況處理，以下說法不正確的是（） 單選題 *A、對處理結(jié)果，網(wǎng)點無需通知委托單位的授權(quán)經(jīng)辦人員與客戶經(jīng)理(正確答案)B、對處理結(jié)果，網(wǎng)點應(yīng)及時通知委托單位的授權(quán)經(jīng)辦人員與客戶經(jīng)理C、已止付的卡片由開卡人持本人有效身份證件原件和借記卡前來開卡網(wǎng)點完成身份確認(rèn)，無誤后解除止付。D、卡片/密碼信封在發(fā)放過程中出現(xiàn)遺失的情況時，委托單位或我行客戶經(jīng)理應(yīng)立即書面通知47. 各分行應(yīng)建

18、立批量開卡異常情況的跟蹤機(jī)制，包括不限于對單批批量開卡六個月后未激活占比超過()的單位、批量開卡的交易用途與單位申請用途不符、超過()賬戶激活后無交易發(fā)生等情況，客戶經(jīng)理還應(yīng)該重新對委托單位及個人的真實用途和意愿進(jìn)行盡職調(diào)查。（） 單選題 *A、10%，10%B、10% ，20%C、20%，20%(正確答案)D、20%，10%48. 批量開卡業(yè)務(wù)范圍不包括： （） 單選題 *A、代發(fā)業(yè)務(wù)單位代理員工委托批量開卡B、代扣費單位代理客戶委托批量開卡C、教育、社會保障(社保、醫(yī)保、軍保)等行業(yè)單位為非本單位員工代理辦卡D、所有有需求的單位申請的批量開卡(正確答案)49. 委托單位應(yīng)最遲于收到批量開卡

19、重新盡職調(diào)查通知書（），提供加蓋公章的合理書面解釋說明，否則應(yīng)視情況暫停委托單位代理批量開卡的業(yè)務(wù)。 單選題 *A、15日內(nèi)B、一個月內(nèi)(正確答案)C、30天內(nèi)D、30個工作日50. 由銀行上門送卡方式下，卡片與密碼信封需分別由不同的（）交與開卡人。 單選題 *A、2名客戶經(jīng)理B、1名運(yùn)營人員和1名獲得認(rèn)證資質(zhì)的客戶經(jīng)理(正確答案)C、銀行工作人員D、非運(yùn)營人員51. 如前次批量開卡盡職調(diào)查后，單位僅發(fā)生（）信息變更，半年內(nèi)再次辦理批量開卡無需按實地走訪進(jìn)行盡職調(diào)查 單選題 *A、企業(yè)名稱變更B、法定代表人/單位負(fù)責(zé)人C、單位地址D、單位電話(正確答案)52. 對于單位人員代領(lǐng)方式，以下說法不

20、正確的是（） 單選題 *A、須由單位指定的授權(quán)人員持有效身份證件來開卡網(wǎng)點在批量開卡結(jié)果明細(xì)表中簽領(lǐng)借記卡和密碼信封B、如單位代理開立借記卡業(yè)務(wù)申請書中指定的授權(quán)人員發(fā)生變更，須重新出具單位代理開立借記卡業(yè)務(wù)申請書，授權(quán)指定人員辦理C、如單位代理開立借記卡業(yè)務(wù)申請書中指定的授權(quán)人員發(fā)生變更，則只能由銀行人員上門送卡(正確答案)53. 批量開卡的發(fā)文部門，不包括以后下哪個（） 單選題 *A、總行零售網(wǎng)絡(luò)金融事業(yè)部B、總行私行與財富客戶事業(yè)部C、總行公司業(yè)務(wù)部(正確答案)D、總行運(yùn)營管理部(安全保衛(wèi)部)54. 采取銀行人員上門的方式領(lǐng)取卡片，如開卡人不在單位的情況下，以下做法不正確的是（） 單選題

21、 *A、由開卡人持本人有效身份證件到開卡網(wǎng)點領(lǐng)取卡片與密碼信封B、開卡網(wǎng)點須確認(rèn)開卡人身份無誤后，與開卡人辦理卡片及密碼信封的交接C、開卡人在簽領(lǐng)表簽名確認(rèn)D、無需為客戶辦理借記卡激活(正確答案)55. 卡片/密碼信封在發(fā)放過程中出現(xiàn)遺失的情況時，以下處理不正確的是（） 單選題 *A、委托單位或我行客戶經(jīng)理應(yīng)立即書面通知開卡網(wǎng)點B、由網(wǎng)點視情況對卡片做止付(有余額)或掛失銷戶(余額為零)處理，并及時通知委托單位指定的授權(quán)人員C、已止付的卡片由開卡人本人前往開卡網(wǎng)點完成身份確認(rèn)及掛失等業(yè)務(wù)處理D、單位自己內(nèi)部保管的問題，網(wǎng)點無需做任何處理(正確答案)56. 卡片/密碼信封在發(fā)放過程中出現(xiàn)遺失的情

22、況時，已止付的卡片（） 單選題 *A、由開卡人持本人有效身份證件原件和借記卡前來我行任意網(wǎng)點完成身份確認(rèn)，無誤后解除止付B、由開卡人持本人有效身份證件原件和借記卡前來開卡網(wǎng)點完成身份確認(rèn)，無誤后解除止付(正確答案)C、單位出具說明，網(wǎng)點正常解除止付57. 如委托單位領(lǐng)取的卡片，開卡人在開卡后一個月仍未簽領(lǐng)或發(fā)放過程中遺失，單位無需提供以下（）資料，交開卡網(wǎng)點申請銷戶。 單選題 *A、由委托單位出具銷卡申請書B、卡片及密碼信封(如有)C、持卡人身份證原件及復(fù)印件(正確答案)D、授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件58. 如委托單位領(lǐng)取的卡片，開卡人在開卡后一個月仍未簽領(lǐng)或發(fā)放過程中遺失，單位提交資料至我行銷戶

23、時，以下網(wǎng)點操作中，不正確的是（） 單選題 *A、網(wǎng)點通知客戶經(jīng)理在“客戶經(jīng)理意見及簽名”處說明銷卡原因B、注明單位銷卡情況屬實，并簽署意見、簽名C、由公司部主管領(lǐng)導(dǎo)簽名同意(正確答案)D、由開卡網(wǎng)點柜員進(jìn)行批量銷戶處理59. 委托單位首次提出批量開卡申請，客戶經(jīng)理應(yīng)對委托單位的批量開卡進(jìn)行盡職調(diào)查。盡職調(diào)查方式為：（） 單選題 *A、實地走訪(正確答案)B、電話約談客戶C、開立在職證明D、開立任職證明60. 開卡網(wǎng)點驗證卡片和客戶信息匹配無誤，確認(rèn)卡內(nèi)全部賬戶余額為零且密碼信封未拆封后，進(jìn)行銷戶處理時，以下說法錯誤的是（） 單選題 *A、如卡片/密碼信封遺失，須先進(jìn)行掛失/密碼重置處理B、所

24、有憑證均須由客戶經(jīng)理簽字確認(rèn)C、如卡內(nèi)全部賬戶余額不為零，須由開卡人本人持有效身份證件到網(wǎng)點辦理領(lǐng)卡及銷戶手續(xù)D、如卡內(nèi)全部賬戶余額為零，也須由開卡人本人持有效身份證件到網(wǎng)點辦理領(lǐng)卡及銷戶手續(xù)(正確答案)61. 批量開卡資料均須通過（）交易掃描上傳并隨當(dāng)日傳票保管 單選題 *A、“批量開卡結(jié)果明細(xì)查詢”(正確答案)B、“批量開卡交易明細(xì)查詢”C、“批量開卡成功明細(xì)查詢”62. 對于派發(fā)異常，交回網(wǎng)點銷戶的卡片，交易完成后，以下處理不正確的是（） 單選題 *A、開卡網(wǎng)點進(jìn)行卡片剪磁或芯片作廢處理B、并由網(wǎng)點內(nèi)控經(jīng)理或另一名柜員復(fù)核后雙人對卡片及密碼信封剪碎銷毀C、銷卡申請書、授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證

25、件復(fù)印件(委托單位申請批量銷戶時提供)作銷戶傳票附件D、銷毀的卡片可隨意丟棄，無需雙人剪角作廢(正確答案)63. 批量開卡時，對于企業(yè)提供的證件資料，以下哪項無需進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查（） 單選題 *A、單位授權(quán)經(jīng)辦人身份證B、開卡人身份證C、企業(yè)法人身份證(正確答案)64. 支持批量開卡的公共管理業(yè)務(wù)不包括（） 單選題 *A、公共事業(yè)B、拆遷C、捐助D、社會保障(正確答案)65. 網(wǎng)點在完成批量開立借記卡且未由單位簽領(lǐng)或未完成銀行上門送卡前，對于卡片和密碼信封的保管，以下說法不正確的是（） 單選題 *A、須由雙人分別入庫妥善保管卡片及密碼信封B、未派完的卡片，日終無需入保險柜妥善保管(正確答案)C、不

26、得將卡號信息提供給委托單位或客戶經(jīng)理D、由銀行上門送卡方式下，卡片與密碼信封需分別由不同的銀行正式工作人員交與開卡人66. 各分行應(yīng)建立批量開卡異常情況的跟蹤機(jī)制，不包括以下哪種情況（） 單選題 *A、對單批批量開卡六個月后未激活占比超過20%的單位B、批量開卡的交易用途與單位申請用途不符C、超過10%賬戶激活后無交易發(fā)生等情況(正確答案)D、客戶經(jīng)理應(yīng)重新對委托單位及個人的真實用途和意愿進(jìn)行盡職調(diào)查67. 如批量開卡結(jié)果明細(xì)表或簽領(lǐng)表的簽字不齊全，則在完成全部簽名后同步補(bǔ)掃描至“批量開卡結(jié)果明細(xì)查詢”交易和開卡當(dāng)日傳票，并隨（）傳票保管。 單選題 *A、業(yè)務(wù)受理日期B、客戶經(jīng)理提交日期C、開

27、卡日(正確答案)D、資料全部補(bǔ)齊日68. 如發(fā)現(xiàn)存在開卡人并非委托代發(fā)單位員工或非委托代扣費單位客戶及與開卡業(yè)務(wù)規(guī)定不符的情況，開卡網(wǎng)點則應(yīng)立即對該單位本次申請開立的（），視情況做止付(有余額)或銷戶(余額為零) 單選題 *A、整批卡片(正確答案)B、異常部分卡片C、該單位開立的所有批次卡片69. 采用銀行人員上門送卡方式領(lǐng)取批量開卡時，以下說法錯誤的是（） 單選題 *A、可以由2名已參加分行組織的身份核實及證件識別培訓(xùn)并獲得相應(yīng)資質(zhì)認(rèn)證的客戶經(jīng)理上門B、上門人員可以為1名運(yùn)營人員與1名具有資質(zhì)的客戶經(jīng)理(以下均統(tǒng)稱為“銀行正式工作人員”)分別辦理借記卡和密碼信封的簽領(lǐng)手續(xù)C、上門人員只能是2

28、名運(yùn)營人員(正確答案)70. 網(wǎng)點在完成批量開立借記卡且未由單位簽領(lǐng)或未完成銀行上門送卡前，須由（）妥善保管卡片及密碼信封 單選題 *A、雙人分別入庫(正確答案)B、單人入庫C、雙人共同入庫71. 委托單位提出批量開卡申請時，采取實地走訪方式盡職調(diào)查的客戶經(jīng)理應(yīng)對委托單位進(jìn)行現(xiàn)場盡職調(diào)查，不包括以下（） 單選題 *A、按照申請批量開卡員工的名單逐一核實員工情況B、確認(rèn)申請開卡的員工在單位的入職時間(正確答案)C、確認(rèn)申請開卡的員工與單位簽有勞動合同D、出具對委托單位的盡職調(diào)查報告及調(diào)查照片72. 調(diào)查照片無需包含以下（）要素 單選題 *A、單位門楣或企業(yè)視覺標(biāo)識(LOGO)背景B、單位人事部門

29、負(fù)責(zé)人的共同入鏡合影C、客戶經(jīng)理與經(jīng)營辦公場所的共同合影D、客戶經(jīng)理與全體開卡人共同合影(正確答案)73. 批量開卡業(yè)務(wù)中不能開立那些賬戶（） 單選題 *A、I類個人銀行賬戶B、類個人銀行賬戶C、類個人銀行賬戶(正確答案)74. 批量開立個人銀行賬戶不具備：（） 單選題 *A、批量開立I類個人銀行賬戶B、批量開立類個人銀行賬戶C、批量開立個人銀行賬戶需激活D、批量開立個人銀行賬戶無需激活(正確答案)75. 銀行正式工作人員上門領(lǐng)卡方式，以下說法不正確的是（） 單選題 *A、逐一審核開卡人身份證件原件B、無需審核開卡人身份證原件(正確答案)C、確認(rèn)開卡人身份無誤后，分別向開卡人發(fā)放借記卡和密碼信

30、封D、同時開卡人須在借記卡、密碼信封簽領(lǐng)表上簽字確認(rèn)76. 關(guān)于批量開卡，以下說法不正確的是（） 單選題 *A、按不同批量開卡業(yè)務(wù)范圍，可選擇由單位人員代領(lǐng)和銀行上門送卡方式B、對于不同領(lǐng)卡方式均須在開立時選擇“需要激活”C、開卡人須持本人有效身份證件到任意網(wǎng)點進(jìn)行激活后，賬戶方可正常使用D、批量開立借記卡無需激活，即可使用(正確答案)77. 采取銀行上門送卡方式的客戶經(jīng)理，無須具備以下那個條件（） 單選題 *A、已參加分行組織的身份核實及證件識別培訓(xùn)B、獲得相應(yīng)資質(zhì)認(rèn)證C、須為銀行正式員工D、有上門派卡經(jīng)驗(正確答案)78. 借記卡、密碼信封簽領(lǐng)表無需審核以下哪項（） 單選題 *A、是否卡主

31、本人簽名B、簽名是否完整C、是否在指定位置簽名D、簽名是否美觀(正確答案)79. 本行個人理財產(chǎn)品銷售應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合規(guī)性審查，準(zhǔn)確界定銷售活動包含的（）關(guān)系，防范合規(guī)風(fēng)險。 單選題 *A、銷售B、法律(正確答案)C、合法D、合規(guī)80. （）是個人理財產(chǎn)品的銷售管理部門。 單選題 *A、分行零售管理部B、分行運(yùn)營管理部C、私行與財富客戶事業(yè)部(正確答案)D、分行零售風(fēng)險管理部81. （）產(chǎn)品團(tuán)隊是全行個人理財產(chǎn)品的發(fā)行統(tǒng)籌團(tuán)隊。 單選題 *A、分行零售管理部B、私行與財富客戶事業(yè)部(正確答案)C、分行網(wǎng)絡(luò)金融部D、分行零售風(fēng)險管理部82. （）作為零售銷售業(yè)務(wù)系統(tǒng)和產(chǎn)品管理相關(guān)系統(tǒng)屬主，負(fù)責(zé)系統(tǒng)的管

32、理工作，包括但不限于：系統(tǒng)管理、需求提交、用戶權(quán)限管理等。 單選題 *A、分行零售管理部B、分行運(yùn)營管理部C、私行與財富客戶事業(yè)部產(chǎn)品團(tuán)隊(正確答案)D、分行零售風(fēng)險管理部83. 總行零售風(fēng)險管理部零售合規(guī)管理室（） 單選題 *A、負(fù)責(zé)個人理財產(chǎn)品的銷售文件和宣傳文案的零售法律合規(guī)評審(正確答案)B、負(fù)責(zé)對個人理財產(chǎn)品銷售情況進(jìn)行統(tǒng)計分析C、負(fù)責(zé)制定產(chǎn)品銷售雙錄和回訪標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)D、負(fù)責(zé)全行個人理財產(chǎn)品的信息披露工作84. 私行與財富客戶事業(yè)部內(nèi)嵌風(fēng)險團(tuán)隊負(fù)責(zé)制定（） 單選題 *A、平安銀行零售(零售業(yè)務(wù))DCFC檢查/核查清單。B、平安銀行零售(理財業(yè)務(wù))DCFC檢查/核查清單。(正確答案)C、

33、平安銀行零售(風(fēng)險業(yè)務(wù))DCFC檢查/核查清單。D、平安銀行零售(私行業(yè)務(wù))DCFC檢查/核查清單。85. （）負(fù)責(zé)全行個人理財產(chǎn)品線下營銷宣傳管理： 制訂個人理財產(chǎn)品宣傳計劃，并推動實施； 負(fù)責(zé)理財產(chǎn)品的各種營銷宣傳材料設(shè)計制作和宣傳渠道鋪設(shè)工作，負(fù)責(zé)對宣傳材料統(tǒng)一管理和授權(quán)。定期檢查分支機(jī)構(gòu)和各渠道理財產(chǎn)品宣傳銷售文本的使用。 單選題 *A、分行零售管理部B、分行運(yùn)營管理部C、私行與財富客戶事業(yè)部產(chǎn)品團(tuán)隊D、私行與財富客戶事業(yè)部市場營銷團(tuán)隊(正確答案)86. （）負(fù)責(zé)全行個人理財產(chǎn)品電子渠道的系統(tǒng)平臺建設(shè)，客戶線上標(biāo)準(zhǔn)化閉環(huán)經(jīng)營及營銷策劃和管理。 單選題 *A、分行零售管理部B、零售網(wǎng)絡(luò)金

34、融事業(yè)部(正確答案)C、私行與財富客戶事業(yè)部產(chǎn)品團(tuán)隊D、私行與財富客戶事業(yè)部市場營銷團(tuán)隊87. 零售網(wǎng)絡(luò)金融事業(yè)部制定個人理財產(chǎn)品在（）的銷售流程， 同時征求私行與財富客戶事業(yè)部產(chǎn)品團(tuán)隊及合規(guī)部門的意見，保證合法合規(guī)。 單選題 *A、網(wǎng)銀和手機(jī)銀行(正確答案)B、柜臺和網(wǎng)銀C、柜臺和手機(jī)銀行D、電子渠道88. 零售網(wǎng)絡(luò)金融事業(yè)部負(fù)責(zé)個人客戶在（）購買產(chǎn)品的全流程閉環(huán)體驗以及線上標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，負(fù)責(zé)產(chǎn)品( )營銷宣傳、線上營銷宣傳物料設(shè)計制作和投放。 單選題 *A、線上、線上(正確答案)B、線下、線下C、線上、線下D、線下、線上89. 零售網(wǎng)絡(luò)金融事業(yè)部負(fù)責(zé)產(chǎn)品線上（）的策劃和開展。 單選題 *A、

35、宣傳活動B、營銷活動(正確答案)C、產(chǎn)品活動D、廣告90. 零售網(wǎng)絡(luò)金融事業(yè)部協(xié)助私行與財富客戶事業(yè)部產(chǎn)品團(tuán)隊進(jìn)行（）市場調(diào)研和售前、售后市場分析工作。 單選題 *A、私行產(chǎn)品B、公司現(xiàn)金類產(chǎn)品C、財富客戶產(chǎn)品D、個人理財產(chǎn)品(正確答案)91. 零售網(wǎng)絡(luò)金融事業(yè)部協(xié)助私行與財富客戶事業(yè)部產(chǎn)品團(tuán)隊搜集（）銷售產(chǎn)品發(fā)行和銷售情況，向產(chǎn)品開發(fā)相關(guān)部門提出新產(chǎn)品、新項目的開發(fā)建議。 單選題 *A、同業(yè)線上(正確答案)B、同業(yè)線下C、非同業(yè)線上D、非同業(yè)線下92. （）負(fù)責(zé)建立理財銷售人員的考核和激勵措施，并督導(dǎo)分行落實。 單選題 *A、分行零售管理部B、零售網(wǎng)絡(luò)金融事業(yè)部C、私行與財富客戶事業(yè)部產(chǎn)品團(tuán)

36、隊D、私行與財富客戶事業(yè)部網(wǎng)點管理團(tuán)隊(正確答案)93. 私行與財富客戶事業(yè)部網(wǎng)點管理團(tuán)隊協(xié)助總行零售業(yè)務(wù)支持部培訓(xùn)團(tuán)隊開展銷售人員資格認(rèn)證培訓(xùn)及資格認(rèn)證工作，做好私財隊伍（）的持證追蹤與管理工作。 單選題 *A、理財資格證(正確答案)B、銷售資格證C、上崗資格證D、理財銷售資格證94. （）受理全行售前、售中、售后各階段的產(chǎn)品初步答疑、客戶疑難和投訴。 單選題 *A、柜臺B、分行投訴處理中心C、95511-3電話中心(正確答案)D、分行零售投訴處理部門95. 私行和財富客戶事業(yè)部相關(guān)科室需根據(jù)（）提供業(yè)務(wù)信息及培訓(xùn)支持。 單選題 *A、私行與財富客戶業(yè)務(wù)溝通管理條例B、零售業(yè)務(wù)溝通管理條例(

37、正確答案)C、零售客戶投訴管理辦法D、平安銀行理財業(yè)務(wù)管理辦法96. 私行與財富客戶事業(yè)部客戶服務(wù)室負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、跟進(jìn)、檢查、督導(dǎo)個人理財銷售的投訴管理。如發(fā)生投訴事件，對客戶的服務(wù)機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)屬主應(yīng)按照（）快速響應(yīng)并承擔(dān)相應(yīng)的工作職責(zé)。 單選題 *A、私行與財富客戶業(yè)務(wù)溝通管理條例B、零售業(yè)務(wù)溝通管理條例C、零售客戶投訴管理辦法(正確答案)D、平安銀行理財業(yè)務(wù)管理辦法97. 分行私行與財富管理部是所轄區(qū)域個人理財產(chǎn)品銷售的主管部門，履行以下職責(zé)： 按照監(jiān)管規(guī)定向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)履行產(chǎn)品報告手續(xù)， 組織產(chǎn)品和營銷培訓(xùn)，負(fù)責(zé)產(chǎn)品的營銷策劃和市場拓展工作，銷售督導(dǎo)，業(yè)績考核和銷售日常管理工作，統(tǒng)計分析，市場

38、調(diào)研工作，搜集同業(yè)產(chǎn)品發(fā)行和銷售情況， 根據(jù)（）相關(guān)制度，對銷售人員資質(zhì)、銷售行為情況等進(jìn)行定期檢查、整改。 單選題 *A、總行(正確答案)B、分行C、支行D、私行98. 個人理財銷售人員必須經(jīng)總行資格認(rèn)證后方能從事理財產(chǎn)品的推介和銷售工作，未經(jīng)培訓(xùn)并取得相關(guān)資質(zhì)的人員一律不得向客戶提供理財投資顧問意見、銷售理財產(chǎn)品；如客戶需要提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)主動將客戶轉(zhuǎn)介給（）。 單選題 *A、柜員B、理財經(jīng)理C、渠道經(jīng)理D、有資質(zhì)的銷售人員(正確答案)99. 以下關(guān)于銷售文本，錯誤的是： （）。 單選題 *A、理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書、理財產(chǎn)品說明書B、風(fēng)險揭示書、客戶權(quán)益須知C、經(jīng)客戶簽字確認(rèn)的銷售文件，由我

39、行留存(正確答案)100. 理財宣傳材料，指我行為宣傳推介理財產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的（）A、書面信息 單選題 *B、電子信息C、其他介質(zhì)信息D、以上都是(正確答案)101. 個人理獻(xiàn)身產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)（）反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實。 單選題 *A、全面、客觀(正確答案)B、真實、有效C、全面、專業(yè)D、客觀、專業(yè)102. 關(guān)于個人理財產(chǎn)品以下說法正確的是：（） 單選題 *A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C、夸大或者片面宣傳理財產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等與產(chǎn)品風(fēng)險收益特性不匹配的表述D

40、、不得登載單位或者個人的推薦性文字(正確答案)103. 個人理財產(chǎn)品宣傳銷售文本只能登載我行開發(fā)設(shè)計的該款理財產(chǎn)品或風(fēng)險等級和結(jié)構(gòu)相同的同類理財產(chǎn)品過往（）業(yè)績。 單選題 *A、平均B、最好C、最差D、以上都對(正確答案)104. 個人理財產(chǎn)品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明（）名稱及刊登或發(fā)布評價的渠道與日期。 單選題 *A、第三方專業(yè)評價機(jī)構(gòu)(正確答案)B、我行及第三方專業(yè)評價機(jī)構(gòu)C、我行105. 個人理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中出現(xiàn)（）表達(dá)字樣的，應(yīng)當(dāng)在銷售文件中提供科學(xué)、合理的測算依據(jù)和測算方式 單選題 *A、收益率或收益區(qū)間(正確答案)B、虧損率或虧損區(qū)間C、以上都不是1

41、06. 向客戶表述的收益率測算依據(jù)和測算方式應(yīng)當(dāng)（），不得使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間，誤導(dǎo)客戶。 單選題 *A、專業(yè)、獨到B、簡明、清晰(正確答案)C、以上都對107. 客戶風(fēng)險承受能力評級，由（）填寫 單選題 *A、理財經(jīng)理B、柜員C、客戶(正確答案)108. 個人理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁風(fēng)險揭示書，風(fēng)險揭示書應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語言，下面應(yīng)包含的內(nèi)容錯誤的是：（） 單選題 *A、正文要有提示客戶，“理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹(jǐn)慎”(正確答案)B、提示客戶，“如影響您風(fēng)險承受能力的因素發(fā)生變化，請及時完成風(fēng)險承受能力評估”；C、提示客戶注意投資風(fēng)險，仔細(xì)閱讀理財產(chǎn)品銷售文件

42、，了解理財產(chǎn)品具體情況；D、提示客戶本理財產(chǎn)品類型、期限、風(fēng)險評級結(jié)果、適合購買的客戶，并配以示例說明最不利投資情形下的投資結(jié)果；109. 個人理財產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶（）與本行代銷業(yè)務(wù)嚴(yán)格區(qū)分。 單選題 *A、“理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹(jǐn)慎”(正確答案)B、“如影響您風(fēng)險承受能力的因素發(fā)生變化，請及時完成風(fēng)險承受能力評估”C、以上都對110. 保本浮動收益理財產(chǎn)品的風(fēng)險揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述：（）； 單選題 *A、“本理財產(chǎn)品有投資風(fēng)險，只保障理財資金本金，不保證理財收益，您應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資”(正確答案)B、“本理財產(chǎn)品不保證本金和收益，并根據(jù)理財產(chǎn)品風(fēng)險

43、評級提示客戶可能會因市場變動而蒙受損失的程度，以及需要充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資等內(nèi)容”C、以上都對111. 風(fēng)險揭示書還應(yīng)當(dāng)設(shè)計客戶風(fēng)險確認(rèn)語句抄錄，以下說法正確的是（） 單選題 *A、包括確認(rèn)語句欄和簽字欄；(正確答案)B、確認(rèn)語句欄應(yīng)當(dāng)完整載明的風(fēng)險確認(rèn)語句為：“本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險揭示，愿意承擔(dān)部分投資風(fēng)險”C、并在此語句下預(yù)留足夠空間簽名確認(rèn)。112. 個人理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)載明以下錯誤的是（） 單選題 *A、投資范圍B、投資資產(chǎn)種類C、各投資資產(chǎn)種類的投資金額(正確答案)113. 個人理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁客戶權(quán)益須知，以下哪個屬于客戶權(quán)益須知內(nèi)容：（） 單選題 *A、提示客戶

44、注意投資風(fēng)險，仔細(xì)閱讀理財產(chǎn)品銷售文件，了解理財產(chǎn)品具體情況；B、在醒目位置提示客戶，“理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹(jǐn)慎”；C、提示客戶本理財產(chǎn)品類型、期限、風(fēng)險評級結(jié)果、適合購買的客戶，并配以示例說明最不利投資情形下的投資結(jié)果D、客戶辦理理財產(chǎn)品的流程(正確答案)114. 市場發(fā)生重大變化導(dǎo)致( )暫時超出( )且可能對客戶預(yù)期收益產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)當(dāng)及時向客戶進(jìn)行信息披露。（） 單選題 *A、投資金額、固定區(qū)間B、投資金額、浮動區(qū)間C、投資比例、浮動區(qū)間(正確答案)D、投資比例、固定區(qū)間115. 銷售文件未載明的收費項目，（）。 單選題 *A、可以通過現(xiàn)金收取B、不得向客戶收取(正確答案

45、)C、在征得客戶同意后收取116. 我行向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求留存相關(guān)資料，留存時間不少于（）年，法律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定，私人銀行客戶與我行另有約定的除外。 單選題 *A、1B、3(正確答案)C、5D、10117. 產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達(dá)到該理財產(chǎn)品規(guī)模的（）(含)以上。 單選題 *A、40B、50(正確答案)C、60D、80118. 個人理財產(chǎn)品名稱應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，不得使用帶有（）和的稱謂以及易引發(fā)爭議的模糊性語言。 單選題 *A、誘惑性B、誤導(dǎo)性C、承諾性D、以上都是(正確答案)119.

46、我行根據(jù)風(fēng)險（）在理財產(chǎn)品風(fēng)險評級與客戶風(fēng)險承受能力評估之間建立對應(yīng)關(guān)系。 單選題 *A、匹配原則(正確答案)B、合適性原則C、知會原則D、適應(yīng)性原則120. 我行對客戶風(fēng)險承受能力評級，由低到高至少分為（）。 單選題 *A、三級B、四級C、五級(正確答案)D、六級121. 客戶首次認(rèn)購理財產(chǎn)品前必須在我行（）進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估。 單選題 *A、營業(yè)網(wǎng)點(正確答案)B、電子渠道C、營業(yè)網(wǎng)點或電子渠道122. 超過（）未進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險承受能力情況的客戶，再次購買理財產(chǎn)品時，應(yīng)在我行營業(yè)網(wǎng)點或電子渠道重新完成風(fēng)險承受能力評估。 單選題 *A、一年(正確答案)B、二年C

47、、三年D、五年123. 對超過（）的客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估時，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。 單選題 *A、60歲(不含)B、65歲(不含)C、60歲(含)D、65歲(含)(正確答案)124. 由具有（）的操作人員(以下簡稱“操作人員”)在理財銷售系統(tǒng)中完成評估報告問卷選擇結(jié)果的錄入。 單選題 *A、理財資格B、理財銷售資格C、理財銷售系統(tǒng)D、理財銷售系統(tǒng)作業(yè)權(quán)限(正確答案)125. 操作并打印一式兩聯(lián)的客戶風(fēng)險承受度評估報告，（）雙方在評估報告相應(yīng)的位置簽字確認(rèn)評估結(jié)果。 單選題 *A、理財銷售人員與柜員B、理財銷售人員與客戶(正確答案)C、操作柜員與客戶D、操作柜員與理財銷售

48、人員126. 在電子渠道投放的宣傳物料，由總行零售網(wǎng)金事業(yè)部負(fù)責(zé)統(tǒng)一設(shè)計并投放，上述宣傳物料須報總行（）和零售法律合規(guī)部審核通過。 單選題 *A、總行零售管理部B、總行零售風(fēng)險管理部C、總行私行和財富客戶事業(yè)部D、總行私行和財富客戶事業(yè)部產(chǎn)品團(tuán)隊(正確答案)127. 所有在我行營業(yè)網(wǎng)點柜面完成產(chǎn)品購買交易申請的個人理財產(chǎn)品，都應(yīng)在（）內(nèi)進(jìn)行銷售過程全程同步錄音錄像，具體按照平安銀行零售錄音錄像管理辦法執(zhí)行。 單選題 *A、理財銷售專柜B、理財銷售專區(qū)C、監(jiān)控錄像區(qū)域D、安裝配備電子監(jiān)控系統(tǒng)的銷售專區(qū)(正確答案)128. （）以下未成年人須在監(jiān)護(hù)人的陪同下辦理理財相關(guān)業(yè)務(wù)，監(jiān)護(hù)人需持有效身份證件

49、以及相關(guān)監(jiān)護(hù)證明，相關(guān)文本簽署須由監(jiān)護(hù)人簽字確認(rèn)。 單選題 *A、16歲(含)B、18歲(含)C、16歲(不含)D、18歲(不含)(正確答案)129. 18歲(不含)以下未成年人、65歲(含)以上高齡投資者不可購買我行風(fēng)險評級為（）(含)等級以上理財產(chǎn)品。 單選題 *A、一級(低)風(fēng)險B、二級(中低)風(fēng)險C、三級(中等)風(fēng)險D、四級(中高)風(fēng)險(正確答案)130. 私人銀行客戶是指在本行金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）萬元人民幣及以上的個人客戶。 單選題 *A、100B、500C、600(正確答案)D、1000131. 高資產(chǎn)凈值客戶是滿足單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于（）萬元人民幣的自然人。 單選題 *A、100

50、(正確答案)B、300C、500D、600132. 高資產(chǎn)凈值客戶是滿足個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內(nèi)每年超過（）萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。 單選題 *A、20B、30(正確答案)C、50D、100133. 理財銷售人員應(yīng)堅持要求客戶本人仔細(xì)閱讀、親自填寫所有問題；須客戶抄錄或填寫的內(nèi)容，（）禁止代客戶抄錄或填寫。 單選題 *A、理財經(jīng)理B、理財銷售人員(正確答案)C、大堂經(jīng)理D、運(yùn)營柜臺人員134. 銷售文本的每部分均為一式二聯(lián)，第一聯(lián)由經(jīng)辦行柜臺留存，第二聯(lián)由客戶留存。平安銀行個人理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書須為（）。 單選題 *A、一式一聯(lián)B、一式

51、二聯(lián)C、一式三聯(lián)(正確答案)D、一式多聯(lián)135. 風(fēng)險揭示書部分，銷售人員需指導(dǎo)客戶填寫客戶風(fēng)險承受度評級結(jié)果，并親筆抄錄風(fēng)險揭示書中的如下語句：“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險提示，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險?！辈⒂桑ǎ┖炞执_認(rèn)。 單選題 *A、客戶(正確答案)B、理財經(jīng)理C、理財銷售人員D、運(yùn)營柜員136. 理財銷售人員向目標(biāo)客戶推薦理財產(chǎn)品時，應(yīng)結(jié)合產(chǎn)品說明書和風(fēng)險揭示，詳細(xì)介紹：產(chǎn)品概要、產(chǎn)品基本信息、產(chǎn)品投資方向、（）、關(guān)鍵日期(起息日、開放期、到期日、到帳日等)、認(rèn)購和贖回要求、收益構(gòu)成及支付方式、違約處理、風(fēng)險揭示等重要要素。 單選題 *A、投資期限B、投資金額C、規(guī)模(正確答案)D、資料137.

52、零售網(wǎng)絡(luò)金融事業(yè)部與私行與財富客戶事業(yè)部產(chǎn)品團(tuán)隊共同制定網(wǎng)銀、手機(jī)銀行銷售理財產(chǎn)品的銷售流程，銷售過程應(yīng)有醒目的風(fēng)險提示，風(fēng)險確認(rèn)不得低于（），銷售過程應(yīng)當(dāng)保留完整記錄。 單選題 *A、宣傳標(biāo)準(zhǔn)B、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)C、總行標(biāo)準(zhǔn)D、網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)138. 按照平安銀行零售錄音錄像管理辦法完成錄音錄像標(biāo)準(zhǔn)流程，且客戶完成銷售協(xié)議簽署后，銷售人員引導(dǎo)客戶到運(yùn)營柜臺辦理資金交易，客戶簽署的產(chǎn)品合同提交（）專夾保管。 單選題 *A、理財經(jīng)理B、運(yùn)營柜臺(正確答案)C、運(yùn)營管理部D、零售管理部139. 對于我行發(fā)行的理財產(chǎn)品，根據(jù)平安銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險評級暫行管理辦法中制定的“理財產(chǎn)品風(fēng)險綜合評級標(biāo)準(zhǔn)”，對風(fēng)

53、險評級在（）的理財產(chǎn)品以及部分保本型結(jié)構(gòu)類理財產(chǎn)品必須進(jìn)行客戶回訪，每只產(chǎn)品具體回訪比例由私行與財富客戶事業(yè)部產(chǎn)品團(tuán)隊確定。 單選題 *A、一級B、二級C、三級D、四級E、五級(正確答案)140. 對風(fēng)險評級在（）及以下的理財產(chǎn)品，私行與財富客戶事業(yè)部根據(jù)產(chǎn)品的投向、風(fēng)險程度等因素確定是否進(jìn)行客戶回訪和具體的回訪比例。 單選題 *A、一級B、二級C、三級D、四級(正確答案)E、五級141. 對于在產(chǎn)品的售前營銷和銷售工作中存在各種問題且經(jīng)分行多次警示后仍無重大改觀的支行，分行應(yīng)視情節(jié)輕重實施處罰措施，并責(zé)成被處罰支行在處罰生效日后（）內(nèi)提交整改報告。 單選題 *A、5個工作日B、10個工作日(

54、正確答案)C、15個工作日D、一個月142. 客戶投訴案件由客戶所屬（）進(jìn)行處理，( )須對投訴的整個過程進(jìn)行全程管理。 單選題 *A、支行 支行B、分行 分行(正確答案)C、支行 分行D、分行 支行143. 針對客戶所在地與所屬行不在同一地區(qū)，客戶（）有義務(wù)提供投訴的支持與幫助，協(xié)助( )處理客戶投訴。 單選題 *A、所在地分行 所屬行(正確答案)B、所屬行 所在地分行C、所在地支行 所屬行D、所屬行 所在地支行144. 為有效利用客戶投訴信息，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)的優(yōu)化和改善，各分行都應(yīng)按照（）的原則，將客戶投訴歸類到相關(guān)責(zé)任部門。 單選題 *A、責(zé)任劃分B、責(zé)任追溯C、責(zé)任歸屬(正確答案)D、首

55、問責(zé)任145. 各（）必須按平安銀行零售錄音錄像管理辦法對理財產(chǎn)品銷售過程進(jìn)行全面監(jiān)控，將理財產(chǎn)品銷售過程納入事后合規(guī)檢查范圍。 單選題 *A、支行B、片區(qū)C、分行(正確答案)D、總行146. 以下行為不正確的是（） 單選題 *A、銷售非保本理財時，承諾回報、虛假宣傳、掩飾風(fēng)險、誤導(dǎo)客戶B、將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行相互強(qiáng)制、捆綁銷售C、銷售人員代替客戶簽署文件D、以上都是(正確答案)147. 報送或轉(zhuǎn)交投訴案件應(yīng)通過系統(tǒng)流轉(zhuǎn)的方式主送投訴管理崗或投訴處理人，抄送相關(guān)直屬領(lǐng)導(dǎo)，同時（）知會主送人。 單選題 *A、郵件B、電話C、郵件及電話(正確答案)D、當(dāng)面148. 為有效利用客戶投訴信息，促進(jìn)

56、各項業(yè)務(wù)的優(yōu)化和改善，各分行（）統(tǒng)計匯總各類投訴的總量、投訴接觸及時率、投訴處理及時率、投訴結(jié)案及時率等，以便為各部門的后續(xù)工作提供參考。 單選題 *A、每旬B、每月(正確答案)C、每季度D、每半年149. 總行客服電話中心負(fù)責(zé)根據(jù)私行與財富客戶事業(yè)部產(chǎn)品團(tuán)隊制定的回訪方案，在產(chǎn)品（）執(zhí)行個人理財產(chǎn)品的客戶回訪。 單選題 *A、銷售期間(正確答案)B、銷售結(jié)束C、存續(xù)期間D、到期后150. （）對接到的客戶投訴案件，應(yīng)盡量安撫客戶并進(jìn)行預(yù)處理，杜絕因服務(wù)態(tài)度問題激化投訴升級的情況。 單選題 *A、柜員B、大堂經(jīng)理C、廳堂主管D、服務(wù)一線(正確答案)151. 各類投訴案件應(yīng)按相應(yīng)的時限和（）上報

57、的原則，及時上報投訴處理部門，以便在最短的時間內(nèi)最快速的處理好客戶的投訴。 單選題 *A、直接B、立即C、逐級(正確答案)D、逐筆152. 各級報告人須保證上報信息（），并保持聯(lián)絡(luò)渠道的暢通。 單選題 *A、準(zhǔn)確性和有效性(正確答案)B、準(zhǔn)確性和完整性C、真實性和有效性D、有效性和完整性153. 理財類客戶投訴案件的相關(guān)處理機(jī)制包括（） 單選題 *A、處理流程B、調(diào)查程序C、解決方案D、處理時效E、以上全部(正確答案)154. （）投訴管理崗是客戶投訴案件的主要管理者，須對投訴的整個過程進(jìn)行全程管理。 單選題 *A、支行B、分行(正確答案)C、片區(qū)D、總行155. 分行投訴管理部門須及時在系統(tǒng)

58、中錄入詳細(xì)的處理過程，由（）統(tǒng)一進(jìn)行客戶投訴的回訪，了解客戶意見和建議。 單選題 *A、總行(正確答案)B、分行C、支行D、第三方調(diào)研公司156. 銷售人員不得采?。ǎ┑确绞戒N售理財產(chǎn)品。 單選題 *A、抽獎B、回扣C、贈送實物D、以上全部(正確答案)157. 各分行必須按平安銀行零售錄音錄像管理辦法對理財產(chǎn)品銷售過程進(jìn)行全面監(jiān)控，將理財產(chǎn)品銷售過程納入（）合規(guī)檢查范圍。 單選題 *A、事前B、事中C、事后(正確答案)D、全程158. 私售“飛單”，即私自推介銷售未經(jīng)（）的產(chǎn)品。 單選題 *A、批準(zhǔn)B、審批(正確答案)C、核準(zhǔn)D、報備二、多選題（共20題，每題2分）159. 聯(lián)網(wǎng)核查是指通過聯(lián)

59、網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)(以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng))核對或查詢相關(guān)個人的公民身份信息，以驗證相關(guān)個人的居民身份證所記載的( )、( )、( )及( )等信息真實性的行為。 （） *A、姓名(正確答案)B、公民身份號碼(正確答案)C、照片(正確答案)D、簽發(fā)機(jī)關(guān)(正確答案)160. 根據(jù)法律、法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)章規(guī)定，以及本行相關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定，聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)范圍主要分為以下四類：( )、( )、( )、( ) 。（） *A、銀行賬戶業(yè)務(wù)(正確答案)B、支付結(jié)算業(yè)務(wù)(正確答案)C、反洗錢業(yè)務(wù)(正確答案)D、其他業(yè)務(wù)(正確答案)161. 聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)種類中，銀行賬戶業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查包括哪些（） *A、開立、變更

60、單位銀行結(jié)算賬戶(正確答案)B、開立、變更個人銀行結(jié)算賬戶(正確答案)C、開立、變更個人儲蓄賬戶(正確答案)D、開立、變更單位定期存款賬戶、個人定期存款賬戶(正確答案)162. 卡/存折/存單的客戶( )、( )、( )、( )等業(yè)務(wù)，應(yīng)核查客戶本人居民身份證。（） *A、信息變更(正確答案)B、賬戶信息變更(正確答案)C、修改密碼(正確答案)D、密碼重置(正確答案)163. 支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括( )、( )、( )等業(yè)務(wù)。 （） *A、票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)(正確答案)B、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)(正確答案)C、匯兌(正確答案)164. 反洗錢業(yè)務(wù)中，需要聯(lián)系核查的業(yè)務(wù)有哪些 （） *A、未在我行開立賬戶的客戶