1、AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)網(wǎng)上公開課金融與CFP資格認(rèn)證制度1本講義講述內(nèi)容為課程中相對的重點(diǎn)難點(diǎn)以及學(xué)員疑問較多的知識點(diǎn)，不涵蓋所有AFP資格認(rèn)證范圍。范圍應(yīng)以當(dāng)年大綱為準(zhǔn)。2授課內(nèi)容n金融概述nCFP資格認(rèn)證制度3AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)網(wǎng)上公開課一、金融概述4金融n金融金融概述（Finan是指專業(yè)l Planning），是一種綜合金融服務(wù)。通過分析和評估客戶財務(wù)狀況和生活狀況、明確客戶的訂出合理的、可操作的目標(biāo)、最終幫助客戶制方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實(shí)現(xiàn)人生在財務(wù)上的和自在。n要點(diǎn)：p不是產(chǎn)品推銷，而是綜合金融服務(wù)。、p不是客戶自己，而是專業(yè)提供服務(wù)。p不是僅僅針對客戶某個生命階段

2、，而是針對客戶一生。p不是一個產(chǎn)品，而是一個動態(tài)的過程。52010年7月n以下對金融的理解正確的是（）。A賀先生認(rèn)為金融僅僅是選擇高收益產(chǎn)品，通過投機(jī)性投資發(fā)財致富B認(rèn)為金融是考慮的事情，自己收入微薄不需要金融服務(wù)師應(yīng)該提供一個適合所有C楊認(rèn)為金融客戶的標(biāo)準(zhǔn)方案D大學(xué)畢業(yè)兩年，他認(rèn)為自己目前雖然財力有限，但是也應(yīng)當(dāng)盡早規(guī)劃未來：Dn6AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)網(wǎng)上公開課二、CFP資格認(rèn)證制度7CFP資格認(rèn)證制度n4E認(rèn)證體系nCFP商標(biāo)使用指南84E認(rèn)證體系教育Educationn資格認(rèn)證的第一步n教育時間：p 共240小時p AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)108小時p CFP資格認(rèn)證培訓(xùn)132小時n繼續(xù)教育取得

3、AFP/CFP資格后，每兩年為一個再認(rèn)證周期，需要滿足一定的繼續(xù)教育學(xué)時要求pAFP持證人：30學(xué)時，其中必修課程不少于4個學(xué)時pCFP持證人：30學(xué)時，其中必修課程不少于4個學(xué)時pEFPTM持證人：30學(xué)時，其中必修課程不少于4個學(xué)時pCPB持證人：應(yīng)按AFP、CFP或EFP資格認(rèn)證繼續(xù)教育學(xué)時的要求，相關(guān)的課程不少于4個學(xué)時。學(xué)習(xí)必修和選修課程，其中與私人94E認(rèn)證體系Examinationn 特點(diǎn)：知識技能并重，強(qiáng)調(diào)理解和運(yùn)用能力、分析和綜合能力、專業(yè)評估和判斷能力。n 科目p AFP資格認(rèn)證p CFP資格認(rèn)證：金融：五門專業(yè)課原理（上、下冊）n 范圍：以FPSB China每年的當(dāng)年大

4、綱為準(zhǔn)n 題型：客觀單項(xiàng)選擇題（概念題計(jì)算題）制度p 公正性n時間：具體時間祥見FPSB Chinap；10個高標(biāo)準(zhǔn)固定考站方式：計(jì)算機(jī)p104E認(rèn)證體系工作經(jīng)驗(yàn)Experiencen認(rèn)定內(nèi)容：p 從業(yè)機(jī)構(gòu)、時間及職業(yè)表現(xiàn)n行業(yè)要求：p 與金融相關(guān)的行業(yè)：金融機(jī)構(gòu)、會計(jì)師或FPSB China認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)、n崗位要求：p 金融n時間要求：相關(guān)工作p AFP資格認(rèn)證：p CFP資格認(rèn)證：1年，本科2年，大專3年2年，本科3年，大專5年p 工作經(jīng)驗(yàn)有效期為最近10年112008年3月n至2008年3月止，根據(jù)金融師資格認(rèn)證辦法的規(guī)定，以下資格申請人中，符合AFP資格認(rèn)證工作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)定要求的是（）。

5、A. 張先生2003年本科畢業(yè)后，曾在信達(dá)公司任行政主管近三年；2006年6月辭職，2006年7月起開始擔(dān)任光華公司客戶經(jīng)理2005年7月大專畢業(yè)后，在德誠會計(jì)師任助理會計(jì)師、會計(jì)師1995年至1997年期間，曾在某業(yè)員；1997年至2000年期間攻讀工商管理B.先后C.兩年的營，畢業(yè)后一直擔(dān)任中大科技項(xiàng)目經(jīng)理D.2005年本科畢業(yè)后，在誠信事遺產(chǎn)規(guī)劃工作任，從：Dn124E認(rèn)證體系職業(yè)道德Ethicsn金融師遵守職業(yè)道德規(guī)范的必要性p工作的特殊性p工作的重要性p與客戶存在利益p目前缺乏明確的法律約束n與客戶存在的利益p結(jié)構(gòu)性時出現(xiàn)。會在一個人同時擔(dān)任兩個具有性的角色n 解決結(jié)構(gòu)性的一般方法：

6、如實(shí)披露；任何人同時擔(dān)任兩個具有利益的職位p情景性會在一個人具有自己的私利時出現(xiàn)。n 解決情景性的一般方法：如實(shí)披露；具有利益沖突的個人擔(dān)任有關(guān)的職位13CFP商標(biāo)使用規(guī)范陸CFP商標(biāo)的類型np CFPp CERTIFIED FINANpL PLANNERTM14CFP商標(biāo)的使用要求將CFP商標(biāo)用做形容詞nn 只能用CFP商標(biāo)修飾指定的名詞：持證人、資格認(rèn)證、資格、商標(biāo)、執(zhí)業(yè)、專業(yè)n當(dāng)首次出現(xiàn)在印刷資料中時， “CFP” 字母商標(biāo)和“CERTIFIED FINAN PLANNER”商標(biāo)必須上標(biāo)有正確的商標(biāo)標(biāo)識。Ln “CERTIFIED FINAN附加說明L PLANNER”和“CFP”首字母

7、縮寫商標(biāo)不能相互用做15CFPCERTIFIED FINANL PLANNERn “CFP”首字母縮寫商標(biāo)必須使用大寫字母的形式，字母之間不能有句點(diǎn)n “CFP”首字母縮寫商標(biāo)必須作為一個描述性的形容詞而不能是名詞或動詞，除非出現(xiàn)在簽名欄，信箋紙的抬頭或名片里n“CERTIFIED FINANL PLANNER”商標(biāo)應(yīng)該以全部大寫字母的形式出現(xiàn)2010年7月n以下哪一項(xiàng)表述或用法完全符合CFP商標(biāo)使用指南的要求？（）A錢在金融界從事零售業(yè)務(wù)工作多年，她在通過CFP資格認(rèn)證后與朋友共同成立了一家第CFP顧問公司”。經(jīng)理，他是一名顧問公司，公司取名為“睿智B是供職于某金融機(jī)構(gòu)的擅長稅務(wù)及保險規(guī)劃的CFP持證人。C已擔(dān)任CFP資格認(rèn)證教學(xué)工作多年，她在授課前向?qū)W員介紹稱自己為“資深CFP講師”。D為了促進(jìn)金融效率，某商業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高與客戶的溝通專門印制了顧問團(tuán)隊(duì)簡介，簡介有“張*，畢業(yè)于名牌高校金融專業(yè)，certifiedfinanl planner執(zhí)業(yè)者”等內(nèi)容。：Bn16標(biāo)識商標(biāo)