1、合規(guī)經(jīng)理管理辦法編制部門： 版 次 號： 生效日期：xx年0 xx月01日目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc366856969 修改與審批記錄 PAGEREF _Toc366856969 h 3 HYPERLINK l _Toc366856970 第一章總則 PAGEREF _Toc366856970 h 4 HYPERLINK l _Toc366856971 第二章組織職責(zé) PAGEREF _Toc366856971 h 4 HYPERLINK l _Toc366856972 第三章合規(guī)經(jīng)理的任職與薪酬 PAGEREF _Toc366856972 h 4

2、 HYPERLINK l _Toc366856973 第四章合規(guī)經(jīng)理管理 PAGEREF _Toc366856973 h 6 HYPERLINK l _Toc366856974 第五章合規(guī)經(jīng)理工作權(quán)限 PAGEREF _Toc366856974 h 7 HYPERLINK l _Toc366856975 第六章合規(guī)經(jīng)理考核 PAGEREF _Toc366856975 h 7 HYPERLINK l _Toc366856976 第七章合規(guī)經(jīng)理任免及獎懲 PAGEREF _Toc366856976 h 8 HYPERLINK l _Toc366856977 第八章附則 PAGEREF _Toc36

3、6856977 h 8 HYPERLINK l _Toc366856978 附件： PAGEREF _Toc366856978 h 9 HYPERLINK l _Toc366856979 附件1.合規(guī)經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn) PAGEREF _Toc366856979 h 1總則為加強銀行（以下簡稱”本行”）合規(guī)經(jīng)理隊伍管理，充分發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理在監(jiān)督檢查、強化內(nèi)監(jiān)控度執(zhí)行力方面的積極作用，根據(jù)銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引，結(jié)合本行實際，特制定本辦法。本辦法適用于本行合規(guī)經(jīng)理的管理。合規(guī)經(jīng)理，是指本行為防范各類前臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險和信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險而設(shè)立的專職監(jiān)督檢查隊伍。組織職責(zé)總行負責(zé)合規(guī)經(jīng)理的資格/資質(zhì)審查、

4、日常管理及考核?？傂胸撠?zé)合規(guī)經(jīng)理的人事薪酬管理、資格/資質(zhì)審查和業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。總行安全保衛(wèi)部負責(zé)協(xié)助進行合規(guī)經(jīng)理檢查證的辦理。合規(guī)經(jīng)理的任職與薪酬任職條件和要求。具有較強的組織策劃能力、溝通溝通協(xié)調(diào)能力、語言文字表達能力、現(xiàn)場審核能力，有良好的職業(yè)道德和嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，能促進本行質(zhì)量和內(nèi)部監(jiān)控管理體系的正常運行和延續(xù)改進；熟練掌握金融法律法規(guī)及本行所有業(yè)務(wù)操作流程及規(guī)章制度、內(nèi)部監(jiān)控評價、風(fēng)險管理等知識，具有檢查、監(jiān)督、審核技能；具有3年以上金融工作經(jīng)驗，且至少應(yīng)具有本行一個崗位的兩星（含）以上等級；具有大學(xué)專科(含)以上學(xué)歷。合規(guī)經(jīng)理的選拔，實行個人報名、資格/資質(zhì)審查、考試考核、認定資格/

5、資質(zhì)的選拔程序。個人報名：由和擬定招聘選拔方案，個人自愿申請，經(jīng)所在支行或部門負責(zé)人初審，凡符合合規(guī)經(jīng)理任職條件和要求的本行正式職工或員工，均可報名參加；資格/資質(zhì)審查：由和根據(jù)任職條件和要求對報名人員進行資格/資質(zhì)審查；考試考核：根據(jù)需要可選擇筆試、面試、考察、訪談等方式方法進行考試考核，擇優(yōu)選用，由和組織實施；資格/資質(zhì)認定：和根據(jù)考試考核情況，依照全行合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置需要認定資格/資質(zhì)，也可以根據(jù)需要建立后備人選儲備庫。合規(guī)經(jīng)理的任職規(guī)定。合規(guī)經(jīng)理實行回避制度，第一次從事合規(guī)經(jīng)理工作，原則上不允許分管調(diào)入前所在分支機構(gòu)；合規(guī)經(jīng)理實行定時輪換制，連續(xù)監(jiān)督檢查同一分支機構(gòu)業(yè)務(wù)滿一年的，由負責(zé)

6、調(diào)整；合規(guī)經(jīng)理因病、事假或其他原因連續(xù)離崗三個月以上的。因上述原因連續(xù)離崗三個月以內(nèi)或足以影響合規(guī)經(jīng)理正常工作的，由確定臨時替代人；未能有效履行崗位職責(zé)或出現(xiàn)嚴重違法、違規(guī)事項，由上報。合規(guī)經(jīng)理的薪酬。合規(guī)經(jīng)理的工資薪酬體系依照銀行薪酬和福利管理辦法確定；根據(jù)合規(guī)經(jīng)理的工作性質(zhì)，給予以下補貼：外勤補貼，每名合規(guī)經(jīng)理每月按固定標(biāo)準(zhǔn)補貼；車補，根據(jù)合規(guī)經(jīng)理管轄支行的多少給予相應(yīng)的xx車輛費用補貼。具體標(biāo)準(zhǔn)由提出方案，經(jīng)核準(zhǔn)后執(zhí)行。合規(guī)經(jīng)理管理可根據(jù)需要建立合規(guī)經(jīng)理業(yè)務(wù)垂直管理組織體系，對合規(guī)經(jīng)理實行區(qū)域管理或分組管理，以利于發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理隊伍的統(tǒng)一溝通協(xié)調(diào)性和整體聯(lián)動作用，并根據(jù)管理需要，按區(qū)設(shè)置風(fēng)

7、險管理中心主任崗位。風(fēng)險管理中心主任負責(zé)合規(guī)經(jīng)理日常工作分配、行為規(guī)范、勞動紀律考核、業(yè)務(wù)培訓(xùn)管理以及檢查監(jiān)督方案設(shè)計和組織實施；負責(zé)總行、分支機構(gòu)、合規(guī)經(jīng)理間溝通與溝通協(xié)調(diào)，為合規(guī)經(jīng)理開展現(xiàn)場檢查和業(yè)務(wù)監(jiān)督管理提供相應(yīng)保障。 合規(guī)經(jīng)理對分支機構(gòu)進行檢查，實行雙人檢查制，并按分管分支機構(gòu)的主次，確定主查人員和復(fù)核人員。 合規(guī)經(jīng)理對分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查工作，需持“銀行合規(guī)經(jīng)理檢查證”（以下稱合規(guī)經(jīng)理檢查證）或?qū)ｍ棛z查介紹信，依照銀行營業(yè)場所安全管理辦法進行相關(guān)登記后進入檢查區(qū)域。 合規(guī)經(jīng)理檢查證由和安全保衛(wèi)部共同制作，合規(guī)經(jīng)理現(xiàn)場檢查前應(yīng)予以出示，被檢查單位應(yīng)配合檢查工作；合規(guī)經(jīng)理檢查證只限合規(guī)

8、經(jīng)理本人在現(xiàn)場檢查時使用，禁止轉(zhuǎn)借、涂改；證件損毀、丟失的，必須及時向和安全保衛(wèi)部備案后補辦。 如遇合規(guī)經(jīng)理調(diào)離，原合規(guī)經(jīng)理檢查證由收回，新任合規(guī)經(jīng)理需另行辦理合規(guī)經(jīng)理檢查證。合規(guī)經(jīng)理工作權(quán)限 本行合規(guī)經(jīng)理的工作權(quán)限主要包括：對分管分支機構(gòu)所有業(yè)務(wù)與管理工作進行檢查和監(jiān)督，必要時有權(quán)保留證據(jù)；對分管分支機構(gòu)所有業(yè)務(wù)與管理工作進行評價和報告；對分管分支機構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量進行審核和認定；對分管分支機構(gòu)違法、違規(guī)、違紀事件或風(fēng)險事項進行制止、揭示和舉報；提出對關(guān)于違法、違規(guī)、違紀責(zé)任人員的處罰建議；對體系運行、流程、制度以及內(nèi)控體系中存在問題提出改進建議；對分管分支機構(gòu)負責(zé)人或其他關(guān)鍵崗位人員的業(yè)務(wù)管理權(quán)

9、限提出建議；參加、審核對分管分支機構(gòu)負責(zé)人或關(guān)鍵崗位人員的任職評價；依照工作程序召開關(guān)于座談會或?qū)Ρ拘锌蛻魳I(yè)務(wù)實施外部調(diào)查核實；定時或不定時對分支機構(gòu)進行專項檢查；本行其他制度中確定的權(quán)限或總行的專項特別授權(quán)等。合規(guī)經(jīng)理考核合規(guī)經(jīng)理的考核原則上每年度進行一次。考核內(nèi)容主要包括理論考試、工作業(yè)績、工作態(tài)度、勞動紀律、其他工作考核等五項，具體考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)參見合規(guī)經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)（附件1）。合規(guī)經(jīng)理任免及獎懲合規(guī)經(jīng)理有下列情形之一的，應(yīng)退出合規(guī)經(jīng)理崗位；如有嚴重違規(guī)情況的，按銀行職工或員工違禁違規(guī)違紀處理與處分管理辦法、銀行案件責(zé)任追究制度等關(guān)于規(guī)定給予行政處分或處理，構(gòu)成犯罪的移交司法機關(guān)追究相應(yīng)法

10、律責(zé)任：經(jīng)年度考核，被評定為不稱職的；對本職工作不認真負責(zé)，敷衍了事，或違反關(guān)于規(guī)定，濫用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密、玩忽職守，造成本行損失的；合規(guī)經(jīng)理所分管的分支機構(gòu)出現(xiàn)違規(guī)操作或風(fēng)險事項，經(jīng)查屬合規(guī)經(jīng)理沒有有效履行職責(zé)，存在失職、失察責(zé)任的；違反法律法規(guī)、規(guī)章制度，利用職權(quán)進行犯罪的；有其他失職行為或犯有嚴重錯誤的。合規(guī)經(jīng)理檢查應(yīng)遵循“盡職免責(zé)”原則。對于合規(guī)經(jīng)理已盡職檢查發(fā)現(xiàn)問題，并經(jīng)調(diào)查落實確認合規(guī)經(jīng)理盡職，對合規(guī)經(jīng)理免責(zé)。依照合規(guī)經(jīng)理的工作業(yè)績情況，總行可以另行予以專項獎懲。附則 本辦法由銀行總行負責(zé)制定、說明和修改。本辦法自發(fā)布之日起施行。附件：合規(guī)經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)附件1.合規(guī)經(jīng)理考核標(biāo)

11、準(zhǔn)合規(guī)經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)考核內(nèi)容包括理論考試、工作業(yè)績、工作態(tài)度、勞動紀律、其他工作考核等五項，具體為：理論考試主要包括金融法律法規(guī)、我行所有規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程；工作業(yè)績是對風(fēng)險經(jīng)理工作質(zhì)量的考核，包括發(fā)現(xiàn)問題、堵塞風(fēng)險隱患，對重大風(fēng)險事項及時預(yù)警，以及業(yè)務(wù)、管理創(chuàng)新等方面的特殊貢獻；工作態(tài)度是指支行和部門對風(fēng)險經(jīng)理的服務(wù)評價；勞動紀律是對風(fēng)險經(jīng)理日常出勤、會議、培訓(xùn)等情況的考核；部門交辦的其他工作?？己朔椒澳康模好考径冗M行一次考核，年終匯總，按累計得分高低排出名次，作為行內(nèi)評先、部門獎勵的主要依據(jù)。計分標(biāo)準(zhǔn)：以100分為基準(zhǔn)分。所有考核指標(biāo)分值為：理論考試20分、工作業(yè)績60分、勞動紀律10

12、分、工作態(tài)度10分及其他工作考核加分、扣分項。理論考試考核分值為20分： 理論考試得分根據(jù)每次考試成績計算，成績在60分以下的此項考核不得分，60分以上的計分方法為：實際得分=20（考試得分/100）工作業(yè)績考核分值為60分得分項：及時履行日常檢查、專項檢查并及時登記臺賬，分值為30分；及時履行貸款監(jiān)測并及時預(yù)警，分值為20分；及時履行貸款五級分類，分值為10分。扣分項：未及時履行監(jiān)督檢查，每次扣5分；監(jiān)督臺賬登記不及時、不完整，每次扣5分；貸款監(jiān)測覆蓋率未達到100%、未及時預(yù)警，每次扣5分；未及時進行貸款五級分類，分類不準(zhǔn)確、內(nèi)容審核不認真，每次扣5分；對檢查發(fā)現(xiàn)問題、貸款逾期未及時預(yù)警以及重要風(fēng)險事項未及時反饋信息并造成嚴重后果，每次扣5分；對內(nèi)外部檢查中存在的問題，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)，每項次扣2分。加分項：發(fā)出的各類風(fēng)險提示、制度建議等被采納的每次加1分；承擔(dān)額外的專項檢查工作每項加1-2分；承擔(dān)行里組織的所有講課、輔導(dǎo)工作的每項加2分；被風(fēng)險管理部認定的其它加分項目。勞動紀律考核分值為10分請假（除合法休假）半天扣1分，一天扣2分；遲到、早退或未經(jīng)批準(zhǔn)離崗每次扣2分；會議、培訓(xùn)等集體活動要求必須參加的，每缺席一次（請假不重復(fù)扣）扣2分。工作態(tài)度考核分值為10分因工作態(tài)度或其他行為