1、基金從業(yè)資格考試歷年基金考試真題預(yù)測(cè)單選題一單選題 1。在國(guó)內(nèi)香港特別行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱(chēng)為_(kāi)。 A.共同基金 B.單位信托基金 C.證券投資信托基金 D.私募基金 答案：B 2。基金持有人獲取收益和承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)的原則是_。 A. “收益保底，超額提成” B. “利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)” C. 按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn) D. 獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益 答案：B 3。開(kāi)放式基金價(jià)格的重要決定因素是_。 A.市場(chǎng)供求關(guān)系 B.市場(chǎng)存款利率 C.基金單位凈值 D.基金單位面值 答案：C 4。下列有關(guān)契約型證券投資基金性質(zhì)的說(shuō)法中，對(duì)的的是_。 A. 證券投資基金屬于債權(quán)類(lèi)合同或契約，基金管理人對(duì)持

2、有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任； B. 證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是替代投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承當(dāng)一定的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。 C. 證券投資基金實(shí)行專(zhuān)家理財(cái)，基金管理人沒(méi)有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運(yùn)作信息。 D. 證券投資基金的收益重要于持有證券的股息、紅利和利息收入 答案：B 5。目前，國(guó)內(nèi)的證券投資基金重要是_。 A.公司型基金 B.契約型基金 C.單位信托基金 D.對(duì)沖基金 答案：B 6。以保障資本安全、當(dāng)期收益分派、資本和收益的長(zhǎng)期成長(zhǎng)等為基本目的從而在投資組合中比較注重長(zhǎng)短期收益風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是_。 A.指數(shù)基金 B.成長(zhǎng)型基金 C.收入型基金

3、D.平衡型基金 答案：D 7。一國(guó)的證券基金組織在她國(guó)發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金是_。 A.全球基金 B.國(guó)際基金 C.離岸基金 D.在岸基金 答案： C 8。母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用的基金是_。 A.指數(shù)基金 B.對(duì)沖基金 C.雨傘基金 D.開(kāi)放式基金 答案： C 9。全球第一種公司型開(kāi)放式投資基金是_。 A. 英國(guó)“海外及殖民地政府信托” B.富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托” C. 波士頓“馬薩諸塞投資信托基金” D.麥哲倫基金 答案： C 10。中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的開(kāi)

4、放式證券投資基金試點(diǎn)措施（如下簡(jiǎn)稱(chēng)試點(diǎn)措施），對(duì)國(guó)內(nèi)開(kāi)放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動(dòng)作用，其發(fā)布日期是_。 A.1997年11月14日 B.1998年3月1日 C.10月日 D.9月1日 答案：C11。下列哪一種證券投資基金在國(guó)內(nèi)尚未正式推出_。 A.雨傘基金 B.保底基金 C.指數(shù)基金 D.交易所交易基金 答案：C 12。國(guó)內(nèi)，根據(jù)證券投資基金管理暫行措施的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)立主體為_(kāi)。 A.基金持有人 B. 基金發(fā)起人 C.基金管理人 D.基金托管人 答案：B 13。在國(guó)內(nèi)，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是_。 A. 由托管人擔(dān)任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托的關(guān)系 B. 管理人擔(dān)

5、任受托人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系 C. 平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分別履行基金管理和基金托管的職責(zé) D. 交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人答案：C 14。根據(jù)國(guó)內(nèi)證券投資基金管理暫行措施規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持何種文獻(xiàn)到工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)_。 A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)設(shè)立文獻(xiàn) B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金管理公司法人許可證 C. 中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文獻(xiàn) D. 中國(guó)人民銀行頒發(fā)的基金管理公司法人許可證 答案： A 15。國(guó)內(nèi)證券投資基金管理暫行措施規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實(shí)收資本不少于 A.20

6、億元人民幣 B.50億元人民幣 C.60億元人民幣 D.80億元人民幣 答案：D 16。基金持有人大會(huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是_。 A. 所持每份基金單位有一票 B. 基金持有人每人一票 C. 作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán) D. 作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán) 答案：A 17。基金持有人大會(huì)采用通訊方式開(kāi)會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定發(fā)布會(huì)議告知后，必須在幾種工作日內(nèi)持續(xù)發(fā)布有關(guān)提示性公示_。 A.2個(gè) B.3個(gè) C.4個(gè) D.5個(gè) 答案：A 18。基金管理公司自成立之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。逾期沒(méi)有開(kāi)業(yè)的原批準(zhǔn)文獻(xiàn)自動(dòng)失效，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)收回基金管理公司法人許可證_。 A.

7、1個(gè)月 B.3個(gè)月 C.6個(gè)月 D.12個(gè)月 答案： C 19?；鹜顿Y者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶(hù)管理由下列何者承當(dāng)_。 A. 證券交易所和登記結(jié)算公司 B. 基金自身設(shè)立的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) C. 基金托管人 D. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) 答案： A 20。根據(jù)國(guó)內(nèi)證券投資基金管理暫行措施規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金重要發(fā)起人從事證券投資、持續(xù)賺錢(qián)的時(shí)間最短應(yīng)為_(kāi)。 A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案： C 21。封閉式基金的發(fā)起人擬定后，通過(guò)簽訂何種文獻(xiàn)界定互相間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系_。 A.基金契約 B.發(fā)起人合同 C.基金上市公示書(shū) D.基金招募闡明書(shū) 答案： B 22。契約

8、型封閉式基金最基本的法律文獻(xiàn)是_。 A.基金契約 B.發(fā)起人合同C.基金上市公示書(shū) D.基金招募闡明書(shū) 答案：A 23。根據(jù)證券投資基金管理暫行措施的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長(zhǎng)期限內(nèi)完畢募集_。 A.3個(gè)月 B.6個(gè)月 C.9個(gè)月 D.12個(gè)月 答案： A 24。開(kāi)始，封閉式基金銷(xiāo)售中放棄“比例配售”而采用了“敞開(kāi)發(fā)售”方式的因素重要是_。 A. 后者更為公平 B. 封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購(gòu)不踴躍 C. 后者發(fā)行費(fèi)用較低 D. 后者發(fā)行時(shí)間較短 答案： B 25。封閉式基金交易的價(jià)格變化單位為_(kāi)。 A.0.001元 B.0.01元 C.010元 D.1.00元 答案：A 26。

9、根據(jù)國(guó)內(nèi)有關(guān)規(guī)定，基金清算成果由基金清算小組經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后公示的時(shí)間是_。 A.3個(gè)工作日內(nèi) B.3日內(nèi) C.5個(gè)工作日內(nèi) D.5日內(nèi) 答案：A 27。開(kāi)放式基金名稱(chēng)顯示投資方向的，基金的非鈔票資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比例屬于該基金名稱(chēng)所顯示的投資內(nèi)容_。 A.65% B.70% C.75% D.80% 答案：D28。在國(guó)內(nèi)，根據(jù)開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)措施規(guī)定，開(kāi)放式基金成立初期，可以在基金契約和招募闡明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)_。 A.1個(gè)月 B.2個(gè)月 C.3個(gè)月 D.6個(gè)月 答案： C 29。基金公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是_。 A.基金持有人大會(huì) B

10、.董事會(huì) C.基金總經(jīng)理 D.投資決策委員會(huì) 答案：D 30?；鸸具M(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的主線目的是_。 A.獲得的投資收益 B.保護(hù)投資者的利益 C.控制投資風(fēng)險(xiǎn) D.避免內(nèi)部人控制 答案：B31。下列不屬于美國(guó)公司治理構(gòu)造特性的是_。 A. 股東大會(huì)基本上是流于形式 B. 董事會(huì)一般由內(nèi)部董事和外部董事構(gòu)成 C. 美國(guó)公司一般不設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)督的職能由董事會(huì)履行 D. 大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運(yùn)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)管理者有較大的 答案： A 32?；鸸芾砉镜暮诵臉I(yè)務(wù)是_。 A.基金設(shè)立 B.基金投資 C.基金發(fā)行 D.風(fēng)險(xiǎn)管理 答案：B 33。基金管理公司投資管理的基本目的

11、是_。 A. 高回報(bào) B. 分散風(fēng)險(xiǎn) C. 高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi) D. 為客戶(hù)謀求與風(fēng)險(xiǎn)的相稱(chēng)的投資回報(bào)，并維護(hù)基金和客戶(hù)資產(chǎn)的安全 答案：D 34。基金會(huì)計(jì)的計(jì)量屬性屬于_。 A.歷史成本 B.公允價(jià)值 C.重置成本 D.直接成本 答案： B 35。根據(jù)國(guó)內(nèi)的有關(guān)法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市公司的股票不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的_。 A.10% B.30% C.15% D.20% 答案：A 36。根據(jù)基金契約，指數(shù)基金（或指標(biāo)股基金）應(yīng)將資產(chǎn)的_用于指數(shù)化投資（或指標(biāo)股基金）。 A.50% B.40% C.30% D.20% 答案：A37。國(guó)內(nèi)的證券投資基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中的債券回

12、購(gòu)最長(zhǎng)期限為_(kāi)。 A.7天 B.1個(gè)月 C.三個(gè)月 D.1年 答案： D 38?；甬a(chǎn)品的特性是_。 A.易模仿性 B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性 C.持久性 D.專(zhuān)利性 答案：A 39。建立基金品牌的最重要的因素是_。 A.基金營(yíng)銷(xiāo) B.基金個(gè)性 C.基金業(yè)績(jī) D.基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見(jiàn)度 答案：C 40。后端收費(fèi)屬于_，只但是在形式、時(shí)間上不是在申購(gòu)時(shí)而是在贖回時(shí)收取。 A.銷(xiāo)售費(fèi)用 B.管理費(fèi)用 C.懲罰性收費(fèi) D.托管費(fèi) 答案：A 41。基金估值時(shí)，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止_。 A.按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值 B.按該股的市價(jià)估值 C.按配股價(jià)估值 D.暫不估值 答案：A 42。目

13、前國(guó)內(nèi)封閉式基金都是股票基金，均按照_的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。 A.1 B.1.5 C.2 D.2.5 答案：B 43。相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是_。 A. 監(jiān)管當(dāng)局對(duì)基金投資者承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé) B. 基金投資者在公開(kāi)信息的基本上“買(mǎi)者自負(fù)” C. 基金管理人對(duì)基金投資者承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé) D. 基金托管人對(duì)基金投資者承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé) 答案：B 44。下列哪個(gè)文獻(xiàn)屬基金定期報(bào)告_。 A.基金資產(chǎn)凈值公示 B.開(kāi)放式基金公開(kāi)闡明書(shū) C.基金持有人大會(huì)決策 D.澄清公示 答案：A 45。英國(guó)證券投資基金的監(jiān)管模式是： A. 基金行業(yè)自律模式 B. 法律約束下的公司自律管理模式 C. 政

14、府嚴(yán)格管理模式 D. 政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式 答案：A 46?；鸨O(jiān)管“三公原則”中的公開(kāi)原則是指_。 A. 公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)所有業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容 B. 規(guī)定基金市場(chǎng)具有充足的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化 C. 市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 D. 監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象予以公正待遇 答案： B 47。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請(qǐng)的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段_。 A.法律手段 B.行政手段 C.經(jīng)濟(jì)手段 D.教育手段 答案： B 48。資產(chǎn)組合理論的提出者是_。 A.哈里馬科維茲 B.威廉夏普 C.斯蒂芬.羅斯 D.尤金. 法瑪 答案： A 49。根據(jù)

15、滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)目的的規(guī)定，在對(duì)重要資產(chǎn)類(lèi)別的預(yù)期回報(bào)率、原則差和協(xié)方差的長(zhǎng)期預(yù)測(cè)的基本之上，設(shè)定的有關(guān)資產(chǎn)混合以控制投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)基金投資籌劃的長(zhǎng)期目的。這稱(chēng)為_(kāi)。 A.永久性資產(chǎn)配備 B.突發(fā)性資產(chǎn)配備 C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配備 D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配備 答案：C 50。保持投資組合中各類(lèi)資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對(duì)價(jià)值變化后，進(jìn)行再平衡。這種方略稱(chēng)為_(kāi)。 A.購(gòu)買(mǎi)持有戰(zhàn)略 B.恒定混合戰(zhàn)略 C.投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略 D.指數(shù)化戰(zhàn)略 答案：B 51。資我市場(chǎng)直線的Y軸截距代表_。 A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率 B.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià) C.風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)格 D.效用級(jí)別 答案：A56。采用下列何種方略時(shí)，股價(jià)上升賣(mài)出股票，股

16、價(jià)下跌賣(mài)入股票_。 A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配備 B.恒定混合方略 C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配備 D.投資組合保險(xiǎn)方略答案： B 57。股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算措施模型中，下列哪種假定股票永遠(yuǎn)支付固定的股利_。 A.鈔票流貼現(xiàn)模型 B.零增長(zhǎng)模型 C.不變?cè)鲩L(zhǎng)模型 D.市盈率估價(jià)模型 答案：B 58。基本分析的長(zhǎng)處是_。 A. 可以比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢(shì)，應(yīng)用起來(lái)相對(duì)簡(jiǎn)樸 B. 同市場(chǎng)接近，考慮問(wèn)題比較直接 C. 預(yù)測(cè)的精度較高 D. 獲得利益的周期短 答案：A 59。證券的 系數(shù)不小于零表白_。 A. 證券目前的市場(chǎng)價(jià)格偏低 B. 證券目前的市場(chǎng)價(jià)格偏高 C. 市場(chǎng)對(duì)證券的收益率的預(yù)期低于均衡的盼望收益率

17、D. 證券的收益超過(guò)市場(chǎng)的平均收益 答案：D 60。某附息債券面值為100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的債券全價(jià)（涉及凈價(jià)與應(yīng)計(jì)利息，下同）為98.5元，6月10日到期一次還本付息，采用單利計(jì)算，則到期收益率為_(kāi)。 A.28% B.10% C.15% D.11.5% 答案： A61。在固定利率的付息債券收益率計(jì)算中，到期收益率（也就是內(nèi)含收益率）是被普遍采用的計(jì)算措施，有關(guān)這種計(jì)算措施論述不對(duì)的的是_。 A. 它的含義是將將來(lái)的鈔票流按照一種固定的利率折現(xiàn)，使之等于目前的價(jià)格，這個(gè)固定的利率就是到期收益率 B. 這種措施能精確地衡量債券的實(shí)際回報(bào)率 C. 在到期收益率的計(jì)算中

18、，利息的再投資收益率被假設(shè)為固定不變的目前到期收益率 D. 到期收益率的計(jì)算沒(méi)有考慮稅收的因素 答案：B 62。有關(guān)收益率曲線論述不對(duì)的的是_。 A. 將不同期限債券的到期收益率按歸還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線 B. 它反映了債券歸還期限與收益的關(guān)系 C. 理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來(lái)得到收益率曲線，以此反映市場(chǎng)的實(shí)際利率期限構(gòu)造 D. 收益率曲線總是斜率不小于零 答案：D 63。從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所構(gòu)成的坐標(biāo)系中，特瑞納指數(shù)事實(shí)上是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與_連線的斜率。 A.市場(chǎng)組合 B.風(fēng)險(xiǎn)收益率 C.組合收益率 D.基金組合 答案：D 64。夏普指數(shù)以_作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量，給出了基金單位原則差的超額收益率。 A.方差 B.貝塔值 C.原則差 D.波動(dòng)率 答案： C 65。夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特瑞諾指數(shù)考慮的是_。 A.所有風(fēng)險(xiǎn) B.不可控制風(fēng)險(xiǎn) C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D.股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 答案：C 66。基金收益率與基準(zhǔn)收益率之間的差別收益率的原則差，一般被稱(chēng)為_(kāi)，反映了積極管理的風(fēng)險(xiǎn)。 A.誤差項(xiàng)系數(shù) B.跟蹤誤差 C.絕對(duì)誤差 D.相對(duì)誤差 答案：B 67。開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)采用