1、銀華恒生中國企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金基金合同（草案）基金管理人：銀華基金管理有限公司基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司二零一三年四月 TOC o 1-5 h z 一、前言3二、釋義4三、基金的基本情況10四、基金份額的分類與凈值計(jì)算規(guī)則12五、基金份額的發(fā)售22六、基金備案24七、銀華H股A份額與銀華H股B份額的上市交易25八、銀華H股份額的申購與贖回27九、基金的份額配對轉(zhuǎn)換36十、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)38十一、基金份額持有人大會(huì)46十二、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序54十三、基金的托管56十四、基金份額的登記56十五、基金的投資57十六、基金的財(cái)產(chǎn)64十七、基金資產(chǎn)的估值6

2、5十八、交易的清算與交割70十九、基金的費(fèi)用與稅收71二十、基金的收益與分配73二十一、基金份額折算73二十二、基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)79二十三、基金的信息披露79二十四、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算84二十五、違約責(zé)任86二十六、爭議的處理87二十七、基金合同的效力87二十八、其他事項(xiàng)87二十九基金合同內(nèi)容摘要87一、前言（一）訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則.訂立本基金合同的目的是保護(hù)投資人合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作。.訂立本基金合同的依據(jù)是中華人民共和國合同法（以下簡稱“合同法”）、中華人民共和國證券投資基金法（以下簡稱“基金法”）、證券投資基金運(yùn)作管理辦法（

3、以下簡稱“運(yùn)作辦法”）、證券投資基金銷售管理辦法（以下簡稱“銷售辦法”）、證券投資基金信息披露管理辦法（以下簡稱“信息披露辦法”）合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法（以下簡稱試行辦法）、關(guān)于實(shí)施合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法有關(guān)問題的通知及有關(guān)法律法規(guī)和有關(guān)部門的批準(zhǔn)文件。.訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)投資人合法權(quán)益。（二）基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其他與基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，如與基金合同不一致或有沖突，均以基金合同為準(zhǔn).基金合同當(dāng)事人按照基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)

4、。基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y人自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受。（三）銀華恒生中國企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金由基金管理人依照基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）核準(zhǔn)。中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。（四）基金管理人、基金托管人在本

5、基金合同之外披露涉及本基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，如與基金合同不一致或有沖突，以基金合同為準(zhǔn)。（五）本基金按照中國法律法規(guī)成立并運(yùn)作，若基金合同的內(nèi)容與屆時(shí)有效的法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)。二、釋義在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：.基金或本基金：指銀華恒生中國企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金.基金管理人：指銀華基金管理有限公司.基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司.基金合同或本基金合同：指銀華恒生中國企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金基金合同及對本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就

6、本基金簽訂之銀華恒生中國企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金托管協(xié)議及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充.招募說明書：指銀華恒生中國企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金招募說明書及其定期的更新.基金份額發(fā)售公告：指銀華恒生中國企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金份額發(fā)售公告.上市交易公告書：指銀華恒生中國企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金之銀華H股A份額和銀華H股B份額上市交易公告書.銀華H股份額：即銀華恒生中國企業(yè)指數(shù)份額，本基金的基礎(chǔ)份額。投資者在場外認(rèn)/申購的銀華H股份額不進(jìn)行基金份額自動(dòng)分離/分拆；投資者在場內(nèi)認(rèn)購的銀華H股份額將自動(dòng)進(jìn)行基金份額分離；投資者在場內(nèi)申購的銀華H股份額，可選擇進(jìn)行基金份額分拆，也可選擇不進(jìn)行基金份額分拆

7、.銀華H股A份額：銀華H股份額按基金合同約定規(guī)則所自動(dòng)分離或分拆的穩(wěn)健收益類基金份額.銀華H股B份額：銀華H股份額按基金合同約定規(guī)則所自動(dòng)分離或分拆的積極收益類基金份額.銀華H股A份額的本金：除非基金合同文義另有所指，對于銀華H股A份額而言，指1.00元.法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等.基金法：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過，自2004年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂的中華人民共和國證券投

8、資基金法及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂.銷售辦法：指中國證監(jiān)會(huì)于2011年6月9日頒布、自同年10月1日起實(shí)施的證券投資基金銷售管理辦法及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂.信息披露辦法：指中國證監(jiān)會(huì)于2004年6月8日頒布、自同年7月1日起實(shí)施的證券投資基金信息披露管理辦法及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂.運(yùn)作辦法：指中國證監(jiān)會(huì)于2004年6月29日頒布、自同年7月1日起實(shí)施的證券投資基金運(yùn)作管理辦法及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂.試行辦法：指中國證監(jiān)會(huì)于2007年6月18日公布、自同年7月5日起實(shí)施的合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法及發(fā)布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂.業(yè)務(wù)規(guī)則：指深圳證券交易所發(fā)布實(shí)施

9、的深圳證券交易所上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則、深圳證券交易所開放式基金申購贖回業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則、深圳證券交易所證券投資基金上市規(guī)則，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司發(fā)布實(shí)施的中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上市開放式基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則及銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和實(shí)施細(xì)則，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守.中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì).銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì).國家外匯局：指國家外匯管理局或其授權(quán)的代表機(jī)構(gòu).基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人

10、、基金托管人和基金份額持有人.個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人.機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織.合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者.投資人：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱.基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人.基金銷售業(yè)務(wù)：指基

11、金管理人或代銷機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù).發(fā)售：指在本基金募集期內(nèi)，銷售機(jī)構(gòu)向投資者銷售本基金份額的行為.銷售機(jī)構(gòu)：指銀華基金管理有限公司以及符合銷售辦法和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，以及可通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的會(huì)員單位。其中可通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格、并經(jīng)深圳證券交易所和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司認(rèn)可的、可通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的深圳證券交易所會(huì)

12、員單位.基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指直銷機(jī)構(gòu)的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn).登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等.登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為銀華基金管理有限公司或接受銀華基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的登記機(jī)構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司.境外投資顧問：指符合法律法規(guī)規(guī)定的條件，為本基金境外證券投資提供證券買賣建議或投資組合管理等服務(wù)并取得收入的境外金融機(jī)構(gòu)；境外投資顧問由基金管理人選擇、更換和撤消.境外

13、托管人：指符合法律法規(guī)規(guī)定的條件，接受基金托管人委托，負(fù)責(zé)本基金境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外金融機(jī)構(gòu)；境外托管人由基金托管人選擇、更換和撤消.開放式基金賬戶：指投資人通過場外銷售機(jī)構(gòu)在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司注冊的開放式基金賬戶，用于記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶。投資人辦理場外認(rèn)購、場外申購和場外贖回等業(yè)務(wù)時(shí)需具有開放式基金賬戶，記錄在該賬戶下的基金份額登記在登記機(jī)構(gòu)的注冊登記系統(tǒng).基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)買賣本基金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶.深圳證券賬戶：指投資人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司開設(shè)的深圳證券

14、交易所人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶。投資人通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)辦理場內(nèi)認(rèn)購、場內(nèi)申購、場內(nèi)贖回、上市交易等業(yè)務(wù)時(shí)需持有深圳證券賬戶，記錄在該賬戶下的基金份額登記在登記機(jī)構(gòu)的證券登記結(jié)算系統(tǒng).基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期.基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3個(gè)月.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限.工作日：指上海證

15、券交易所、深圳證券交易所的正常交易日.開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（即上海和深圳證券交易所交易日，但本基金投資的主要市場因節(jié)假日而休市的日期除外，主要市場的定義參見招募說明書，下同）.T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的工作日.T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）.交易時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段.認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為.申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合

16、同和招募說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作，包括跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管和系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管.會(huì)員單位：指經(jīng)深圳證券交易所和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司認(rèn)可的深圳證券交易所會(huì)員單位.上市交易：指基金合同生效后投資者通過會(huì)員單位以集中競價(jià)的方式買賣基金份額的行為.場外：指不通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)而通過自身的柜臺(tái)或者其他交易系統(tǒng)辦理基金份額認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的基金銷售機(jī)構(gòu)和場所。通過該等場所辦理基金份額的認(rèn)購、申購、贖回也稱為場外認(rèn)購、場外申購、場外贖回.場內(nèi)：指通過深圳證券交易所會(huì)員單位和深圳證券交易所交易系

17、統(tǒng)辦理基金份額認(rèn)購、申購、贖回和上市交易業(yè)務(wù)的場所。通過該等場所辦理基金份額的認(rèn)購、申購、贖回也稱為場內(nèi)認(rèn)購、場內(nèi)申購、場內(nèi)贖回.注冊登記系統(tǒng)：指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金注冊登記系統(tǒng)，通過場外銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購的基金份額登記在本系統(tǒng).證券登記結(jié)算系統(tǒng)：指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司證券登記結(jié)算系統(tǒng)，通過場內(nèi)會(huì)員單位認(rèn)購、申購或買入的基金份額登記在本系統(tǒng).系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人將持有的基金份額在注冊登記系統(tǒng)內(nèi)不同銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）之間或證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)不同會(huì)員單位（交易單元）之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記的行為.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人將持有的基金份額在注冊登記系統(tǒng)和證券登

18、記結(jié)算系統(tǒng)間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記的行為.自動(dòng)分離:指投資者在場內(nèi)認(rèn)購的每2份銀華H股份額在發(fā)售結(jié)束后按1:1比例自動(dòng)轉(zhuǎn)換為1份銀華H股A份額和1份銀華H股B份額的行為.配對轉(zhuǎn)換：指本基金的銀華H股份額與銀華H股A份額、銀華H股B份額之間按約定的轉(zhuǎn)換規(guī)則進(jìn)行轉(zhuǎn)換的行為，包括分拆和合并.分拆：根據(jù)基金合同的約定，基金份額持有人將其持有的每2份銀華H股份額的場內(nèi)份額申請轉(zhuǎn)換成1份銀華H股A份額與1份銀華H股B份額的行為.合并：根據(jù)基金合同的約定，基金份額持有人將其持有的每1份銀華H股A份額與1份銀華H股B份額申請轉(zhuǎn)換成2份銀華H股份額的場內(nèi)份額的行為.銀華H股A份額約定年基準(zhǔn)收益率：銀華H股A份額約定年基準(zhǔn)收

19、益率為“同期銀行人民幣一年期定期存款利率+3.5%”，同期銀行人民幣一年期定期存款利率以每個(gè)定期折算期間開始日的中國人民銀行實(shí)施的金融機(jī)構(gòu)人民幣一年期存款基準(zhǔn)利率為準(zhǔn)?；鸷贤账谀甓鹊哪昊鶞?zhǔn)收益率為“基金合同生效日中國人民銀行實(shí)施的金融機(jī)構(gòu)人民幣一年期存款基準(zhǔn)利率”。每份銀華H股A份額年基準(zhǔn)收益均以1.00元為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，但基金管理人并不承諾或保證銀華H股A份額持有人的該等收益，如在某一定期折算期間內(nèi)本基金資產(chǎn)出現(xiàn)極端損失情況下，銀華H股A份額的基金份額持有人可能會(huì)面臨無法取得約定應(yīng)得收益的風(fēng)險(xiǎn)甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn).銀華H股A份額約定累計(jì)應(yīng)得收益：指銀華H股A份額依據(jù)約定年基準(zhǔn)收益率及

20、基金合同約定的截至計(jì)算日的實(shí)際天數(shù)計(jì)算的累計(jì)收益.極端情況發(fā)生日：指按正常情況下的凈值計(jì)算規(guī)則，發(fā)生銀華H股B份額基金份額凈值將跌破0.2000元的自然日，即銀華H股B份額在承擔(dān)當(dāng)日虧損與支付當(dāng)日銀華H股A份額應(yīng)得收益后基金份額凈值將跌破0.2000元的自然日.極端情況：指按正常情況下的凈值計(jì)算規(guī)則，發(fā)生銀華H股B份額的基金份額凈值將跌破0.2000元的情況，即銀華H股B份額在承擔(dān)當(dāng)日虧損與支付當(dāng)日銀華H股A份額應(yīng)得收益后基金份額凈值將跌破0.2000元的情況。極端情況發(fā)生后，銀華H股B份額暫時(shí)不再保證銀華H股A份額每日應(yīng)得收益，銀華H股A份額和銀華H股B份額按兩者基金份額凈值的比例共同承擔(dān)虧

21、損，即銀華H股A份額和銀華H股B份額將各負(fù)盈虧.定期折算期間：第一個(gè)定期折算期間指基金合同生效日至基金合同生效日之后最近一個(gè)11月30日，第二個(gè)及之后的定期折算期間指每個(gè)會(huì)計(jì)年度的12月1日至下一會(huì)計(jì)年度的11月30日.定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購申請的一種投資方式.巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，銀華H股份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額（包括銀華H股份額

22、、銀華H股A份額和銀華H股B份額）的10%.日/天：指公歷日.月：指公歷月.元：指人民幣元.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其他基金基金份額的行為.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值.基金份額凈值：指計(jì)算日

23、基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù).基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程.指定媒體：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體.不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件83.中華人民共和國：就本基金合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)三、基金的基本情況（一）基金的名稱銀華恒生中國企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金（二）基金的類別股票型（三）基金的運(yùn)作方式契約型開放式（四）基金標(biāo)的指數(shù)恒生中國企業(yè)指數(shù)如果恒生中國企業(yè)指數(shù)被停止編制及發(fā)布，或恒生中國企業(yè)指數(shù)由其他指數(shù)替代，或由于指數(shù)編制方法等重

24、大變更導(dǎo)致恒生中國企業(yè)指數(shù)不宜繼續(xù)作為標(biāo)的指數(shù)，或證券市場上出現(xiàn)其他更合適投資的指數(shù)作為本基金的標(biāo)的指數(shù)，本基金管理人可以依據(jù)審慎性原則，在充分考慮持有人利益的前提下，依據(jù)市場代表性、流動(dòng)性、與原指數(shù)的相關(guān)性等諸多因素選擇確定新的標(biāo)的指數(shù)，并在履行適當(dāng)程序后，更換本基金的標(biāo)的指數(shù)、業(yè)績比較基準(zhǔn)和基金名稱。若標(biāo)的指數(shù)變更涉及本基金投資范圍或投資策略的實(shí)質(zhì)性變更，則基金管理人應(yīng)就變更標(biāo)的指數(shù)召開基金份額持有人大會(huì)，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案。若標(biāo)的指數(shù)變更對基金投資無實(shí)質(zhì)性影響（包括但不限于編制機(jī)構(gòu)變更、指數(shù)更名、指數(shù)編制方法變化等），則無需召開基金份額持有人大會(huì)，在報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后及時(shí)公告。（

25、五）基金的投資目標(biāo)本基金力爭對恒生中國企業(yè)指數(shù)進(jìn)行有效跟蹤，并力爭將本基金的凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.5%以內(nèi)，年跟蹤誤差控制在5%以內(nèi)，以實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期增值。（六）基金的最低募集份額總額和金額本基金的最低募集份額總額為2億份，最低募集金額總額為2億元。（七）基金份額發(fā)售面值和認(rèn)購費(fèi)用基金份額的初始面值為1.00元。本基金的認(rèn)購費(fèi)率最高不超過5%,具體費(fèi)率情況由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。（八）基金存續(xù)期限不定期（九）基金份額自動(dòng)分離與分拆基金發(fā)售結(jié)束后，投資者場內(nèi)認(rèn)購的全部銀華H股份額將按1：1的比例自動(dòng)分離成預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)不同的兩個(gè)份額類別

26、，即穩(wěn)健收益類的銀華H股A份額和積極收益類的銀華H股B份額，兩類基金份額的基金資產(chǎn)合并運(yùn)作。投資者可在場內(nèi)申購銀華H股份額，并可選擇將其申購的銀華H股份額按1:1的比例分拆為銀華H股A份額和銀華H股B份額。投資者在場外認(rèn)購和申購的銀華H股份額不進(jìn)行分拆，其通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管至場內(nèi)后，可選擇將其持有的銀華H股份額按1:1的比例分拆為銀華H股A份額和銀華H股B份額。（十）基金份額的上市交易場內(nèi)的銀華H股A份額和銀華H股B份額將在基金合同生效后的六個(gè)月內(nèi)開始在深圳證券交易所上市交易。四、基金份額的分類與凈值計(jì)算規(guī)則（）基金份額結(jié)構(gòu)本基金的基金份額包括銀華恒生中國企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金之基礎(chǔ)份額（即“

27、銀華H股份額”）、銀華恒生中國企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金之穩(wěn)健收益類份額（即“銀華H股A份額”）與銀華恒生中國企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金之積極收益類份額（即“銀華H股B份額”）。其中，銀華H股A份額、銀華H股B份額的基金份額配比始終保持1：1的比例不變。（二）基金份額的自動(dòng)分離與分拆規(guī)則基金發(fā)售結(jié)束后，本基金將投資者在場內(nèi)認(rèn)購的全部銀華H股份額按照1：1的比例自動(dòng)分離為預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)不同的兩種份額類別，即銀華H股A份額和銀華H股B份額。根據(jù)銀華H股A份額和銀華H股B份額的基金份額比例，銀華H股A份額在場內(nèi)基金初始總份額中的份額占比為50%,銀華H股B份額在場內(nèi)基金初始總份額中的份額占比為50%,且

28、兩類基金份額的基金資產(chǎn)合并運(yùn)作?；鸷贤Ш?，銀華H股份額設(shè)置單獨(dú)的基金代碼，只可以進(jìn)行場內(nèi)與場外的申購和贖回，但不上市交易。銀華H股A份額與銀華H股B份額交易代碼不同，只可在深圳證券交易所上市交易，不可單獨(dú)進(jìn)行申購或贖回。投資者可在場內(nèi)申購和贖回銀華H股份額，投資者可選擇將其場內(nèi)申購的銀華H股份額按1:1的比例分拆成銀華H股A份額和銀華H股B份額。投資者可按1：1的配比將其持有的銀華H股A份額和銀華H股B份額申請合并為銀華H股份額后贖回。投資者可在場外申購和贖回銀華H股份額。場外申購的銀華H股份額不進(jìn)行分拆，但基金合同另有規(guī)定的除外。投資者可將其持有的場外銀華H股份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管至場內(nèi)并申

29、請將其分拆成銀華H股A份額和銀華H股B份額后上市交易。投資者可按1：1的配比將其持有的銀華H股A份額和銀華H股B份額合并為銀華H股份額后贖回。（三）銀華H股A份額和銀華H股B份額的凈值計(jì)算規(guī)則根據(jù)銀華H股A份額和銀華H股B份額的風(fēng)險(xiǎn)和收益特性不同，本基金份額所分離的兩類基金份額銀華H股A份額和銀華H股B份額具有不同的凈值計(jì)算規(guī)則。在本基金的存續(xù)期內(nèi)，本基金將在每個(gè)工作日按基金合同約定的凈值計(jì)算規(guī)則對銀華H股A份額和銀華H股B份額分別進(jìn)行凈值計(jì)算，銀華H股A份額為低風(fēng)險(xiǎn)且預(yù)期收益相對穩(wěn)定的基金份額，本基金凈資產(chǎn)優(yōu)先確保銀華H股A份額的本金及銀華H股A份額累計(jì)約定應(yīng)得收益；銀華H股B份額為高風(fēng)險(xiǎn)且

30、預(yù)期收益相對較高的基金份額，本基金在優(yōu)先確保銀華H股A份額的本金及累計(jì)約定應(yīng)得收益后，將剩余凈資產(chǎn)計(jì)為銀華H股B份額的凈資產(chǎn)。在本基金存續(xù)期內(nèi)，銀華H股A份額和銀華H股B份額的凈值計(jì)算規(guī)則如下:.正常情況下（指除下文第2條和第3條所規(guī)定情形以外的情況），銀華H股A份額根據(jù)約定年基準(zhǔn)收益率每日獲得應(yīng)計(jì)收益，銀華H股A份額實(shí)際的投資盈虧都由銀華H股B份額分享與承擔(dān)。銀華H股A份額約定累計(jì)應(yīng)得收益依據(jù)銀華H股A份額約定年基準(zhǔn)收益率計(jì)算的每日收益率和截至計(jì)算日銀華H股A份額應(yīng)計(jì)收益的天數(shù)確定。銀華H股A份額約定年基準(zhǔn)收益率為“同期銀行人民幣一年期定期存款利率+3.5%”，同期銀行人民幣一年期定期存款利

31、率以每個(gè)定期折算期間開始日的中國人民銀行實(shí)施的金融機(jī)構(gòu)人民幣一年期存款基準(zhǔn)利率為準(zhǔn)?；鸷贤账谀甓鹊哪昊鶞?zhǔn)收益率為“基金合同生效日中國人民銀行實(shí)施的金融機(jī)構(gòu)人民幣一年期存款基準(zhǔn)利率+3.5%”。如果未來中國人民銀行實(shí)施的金融機(jī)構(gòu)人民幣一年期存款基準(zhǔn)利率不再發(fā)布，則基金管理人可以根據(jù)當(dāng)時(shí)市場調(diào)整約定年基準(zhǔn)收益率的構(gòu)成。年基準(zhǔn)收益均以L00元為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，但基金管理人并不承諾或保證銀華H股A份額持有人的該等收益，如在某一定期折算期間內(nèi)本基金資產(chǎn)出現(xiàn)極端損失情況下，銀華H股A份額的基金份額持有人可能會(huì)面臨無法取得約定應(yīng)得收益的風(fēng)險(xiǎn)甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn).極端情況發(fā)生日，指按正常情況下的凈值計(jì)算

32、規(guī)則，發(fā)生銀華H股B份額基金份額凈值將跌破0.2000元的自然日，即銀華H股B份額在承擔(dān)當(dāng)日虧損與支付當(dāng)日銀華H股A份額應(yīng)得收益后基金份額凈值將跌破0.2000元的自然日。極端情況發(fā)生日基金份額凈值具體計(jì)算公式詳見下文。.極端情況發(fā)生后，銀華H股B份額暫時(shí)不再保證銀華H股A份額每日應(yīng)得收益，銀華H股A份額開始與銀華H股B份額按兩者基金份額凈值的比例共同承擔(dān)虧損，即銀華H股A份額與銀華H股B份額將各負(fù)盈虧。若由于基金資產(chǎn)凈值的回漲使得銀華H股B份額按各負(fù)盈虧原則計(jì)算的基金份額凈值大于0.2000元，則超過0.2000元的部分凈值將優(yōu)先用于彌補(bǔ)銀華H股A份額，以使銀華H股A份額的基金份額凈值等于銀

33、華H股A份額在極端情況發(fā)生日前一日的基金份額凈值加上銀華H股A份額自極端情況發(fā)生日（含該日）以來在正常情況下約定累計(jì)應(yīng)得收益；若彌補(bǔ)后仍有剩余，則剩余部分歸屬于銀華H股B份額；若不足以彌補(bǔ)，則直至補(bǔ)足后，銀華H股B份額的基金份額凈值方可超過0.2000元。在銀華H股B份額的基金份額凈值大于0.2000元后，銀華H股A份額與銀華H股B份額的基金份額凈值計(jì)算原則重新按照前述規(guī)則1執(zhí)行，即銀華H股A份額根據(jù)約定年基準(zhǔn)收益率每日獲得應(yīng)計(jì)收益，銀華H股A份額實(shí)際的投資盈虧都由銀華H股B份額分享與承擔(dān)。.本基金每個(gè)工作日對銀華H股A份額和銀華H股B份額進(jìn)行凈值計(jì)算。.每2份銀華H股份額所代表的資產(chǎn)凈值等于

34、1份銀華H股A份額和1份銀華H股B份額的資產(chǎn)凈值之和。.在本基金基金合同生效日所在定期折算期間內(nèi)，若未發(fā)生基金合同規(guī)定的不定期份額折算，則銀華H股A份額在凈值計(jì)算日約定累計(jì)應(yīng)得收益的天數(shù)按自基金合同生效日至凈值計(jì)算日的實(shí)際天數(shù)計(jì)算；若發(fā)生基金合同規(guī)定的不定期份額折算，則銀華H股A份額在凈值計(jì)算日約定累計(jì)應(yīng)得收益的天數(shù)應(yīng)按照當(dāng)前定期折算期間內(nèi)最近一次不定期份額折算基準(zhǔn)日的次日至凈值計(jì)算日的實(shí)際天數(shù)計(jì)算。在本基金存續(xù)的某一完整定期折算期間內(nèi)，若未發(fā)生基金合同規(guī)定的不定期份額折算和已發(fā)生基金合同規(guī)定的定期份額折算，則銀華H股A份額在凈值計(jì)算日約定累計(jì)應(yīng)得收益的天數(shù)按自該定期折算期間首日至凈值計(jì)算日的

35、實(shí)際天數(shù)計(jì)算；在本基金存續(xù)的某一完整定期折算期間內(nèi)，若未發(fā)生基金合同規(guī)定的不定期份額折算且未發(fā)生基金合同規(guī)定的定期份額折算（詳見本基金合同第二十一章基金份額折算之“一、定期份額折算7、特殊情形的處理”），則銀華H股A份額在凈值計(jì)算日約定累計(jì)應(yīng)得收益的天數(shù)應(yīng)按照上一定期折算期間內(nèi)最近一次不定期份額折算基準(zhǔn)日的次日至凈值計(jì)算日的實(shí)際天數(shù)計(jì)算，銀華H股A份額收益率以該定期折算期間收益率為準(zhǔn)；若發(fā)生基金合同規(guī)定的不定期份額折算，則銀華H股A份額在凈值計(jì)算日約定累計(jì)應(yīng)得收益的天數(shù)應(yīng)按照當(dāng)前定期折算期間內(nèi)最近一次不定期份額折算基準(zhǔn)日的次日至凈值計(jì)算日的實(shí)際天數(shù)計(jì)算。若發(fā)生基金合同約定的極端情況，且銀華H股

36、A份額與基金資產(chǎn)凈值同漲同跌期間（該期間內(nèi)本基金不再遵循在優(yōu)先確保銀華H股A份額的本金及累計(jì)約定應(yīng)得收益后，將剩余凈資產(chǎn)計(jì)為銀華H股B份額的凈資產(chǎn)的規(guī)則）包含了11月30日的，則下一定期折算期間期初本基金不實(shí)施定期份額折算，即本基金不對極端情況發(fā)生日所在定期折算期間（以下簡稱“當(dāng)期”）的銀華H股A份額和銀華H股份額進(jìn)行約定累計(jì)應(yīng)得收益的定期份額折算。當(dāng)期銀華H股A份額和銀華H股份額的約定累計(jì)應(yīng)得收益將遞延至下一期定期折算期間。計(jì)算銀華H股A份額累計(jì)應(yīng)得收益所適用的約定年基準(zhǔn)收益率為各定期折算期間銀華H股A份額的約定年基準(zhǔn)收益率，并應(yīng)使用各定期折算期間的實(shí)際天數(shù)計(jì)算銀華H股A份額累計(jì)應(yīng)得收益。（

37、四）本基金基金份額凈值的計(jì)算本基金作為分級(jí)基金，按照銀華H股A份額和銀華H股B份額的凈值計(jì)算規(guī)則依據(jù)以下公式分別計(jì)算并公告T日銀華H股份額、銀華H股A份額和銀華H股B份額的基金份額凈值：.銀華H股份額的基金份額凈值計(jì)算基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。T日銀華H股份額的基金份額凈值=丁日閉市后的基金資產(chǎn)凈值/T日本基金基金份額的總數(shù)本基金作為分級(jí)基金，T日本基金基金份額的總數(shù)為銀華H股A份額、銀華H股B份額和銀華H股份額的份額數(shù)之和。.銀華H股A份額和銀華H股B份額的基金份額凈值計(jì)算銀華H股A份額和銀華H股B份額的基金份額凈值計(jì)算公式如下：（1）正常情況下的銀華H股A份額和銀華H股

38、B份額基金份額凈值的計(jì)算1）銀華H股B份額基金份額凈值的計(jì)算T日銀華H股B份額的基金份額凈值為：=（2X-NAV）2)銀華H股A份額基金份額凈值的計(jì)算T日銀華H股A份額的基金份額凈值為：AT4t=(1+R,其中：N為定期折算期間的實(shí)際天數(shù)；t=min自定期折算期間首日至T日，自基金合同生效日至T日，自不定期份額折算基準(zhǔn)日的次日至T日;用4%為T日每份銀華H股份額的基金份額凈值；跖4/,丁為T日每份銀華H股A份額的基金份額凈值；為T日每份銀華H股B份額的基金份額凈值；R為定期折算期間銀華H股A份額約定年基準(zhǔn)收益率；(2)極端情況下銀華H股A份額和銀華H股B份額基金份額凈值的計(jì)算)極端情況發(fā)生后，

39、當(dāng)期回補(bǔ)銀華H股A份額當(dāng)期應(yīng)得收益的情況銀華H股B份額基金份額凈值的計(jì)算T日銀華H股B份額的基金份額凈值為：=(2XM4%-此4公)銀華H股A份額基金份額凈值的計(jì)算極端情況發(fā)生日、極端情況發(fā)生后這兩種情形，銀華H股A份額基金份額凈值的計(jì)算必須采用不同的計(jì)算公式。以下詳細(xì)列示了T日所處的不同情況與相應(yīng)的基金份額凈值計(jì)算公式。A.極端情況發(fā)生日銀華H股A份額基金份額凈值的計(jì)算極端情況發(fā)生日會(huì)有兩種不同情況發(fā)生，具體如下：a.若銀華H股B份額的基金份額凈值超過0.2000元的部分小于等于當(dāng)日虧損，即(此lTT-0.20g)M2x(Ml吃T-NH片力時(shí)，則銀華H股B份額的基金份額凈值超過0.2000元

40、的部分優(yōu)先承擔(dān)當(dāng)日虧損，當(dāng)日虧損的剩余部分將由銀華H股A份額與銀華H股B份額共同承擔(dān)，即，其中：為T-1日銀華H股B份額的基金份額凈值大于0.2000元的部分，用以優(yōu)先承擔(dān)當(dāng)日虧損;X-浦4%）為T日每兩份銀華H股份額的虧損絕對值，等于每份銀華H股A份額與每份銀華H股B份額的虧損絕對值之和，即上文所述當(dāng)日虧損；+為銀華H股A份額與每份銀華H股B份額開始共同承擔(dān)當(dāng)日虧損剩余部分時(shí)的基金份額凈值之和；銀華H股A份額承擔(dān)當(dāng)日虧損剩余部分的x 100%,銀華x 100%,銀華H股B份額承擔(dān)當(dāng)日虧損剩余部分的0.80BQ內(nèi)畋和現(xiàn)。X 100%b.若銀華H股B份額的基金份額凈值超過0.2000元的部分大于

41、當(dāng)日虧損，但小于當(dāng)日虧損與銀華H股A份額當(dāng)日應(yīng)得收益之和，即2x-也1%且（敞-0.2000）口X餌t-NA&）+電時(shí)，則銀華H股B份額的基金份額凈值超過0.2000元的部分在承擔(dān)當(dāng)日虧損后，剩余部分將支付給銀華H股A份額充當(dāng)T日的部分應(yīng)得收益，即=陽仁T+K用-0.2000）-2X5A比T-NA%）,其中：-0,2000）-2X0片女一NA%）為銀華H股A份額獲得的T日的部分應(yīng)得收益。B.自極端情況發(fā)生日（K日）下一日（含該日）起，銀華H股A份額與銀華H股B份額的基金份額凈值同漲同跌；若按同漲同跌原則計(jì)算的銀華H股B份額的基金份額凈值大于0.2000元，則超過0.2000元的部分必須優(yōu)先用于

42、彌補(bǔ)銀華H股A份額的應(yīng)得收益，以使得銀華H股A份額的基金份額凈值等于銀華H股A份額在K-1日的基金份額凈值加上銀華H股A份額自K日（含該日）以來在正常情況下的約定累計(jì)應(yīng)得收益。具體計(jì)算公式如下：a.K+1日（含該日）起，若T日銀華H股B份額的基金份額凈值不超過0.2000元，即NAQkX驍0,280,則銀華H股A份額與銀華H股B份額的基金份額凈值同漲同跌，即俘4k=MINAMLkX繁.（1+R詞,其中，N4以X厚太為按照同漲同跌原人J計(jì)算的T日銀華H股A份額的基金份額凈值；（1+幻斤為按照正常情況下的凈值計(jì)算規(guī)則計(jì)算的T日銀華H股A份額的基金份額凈值。b.K+1日（含該日）起，若T日銀華H股B

43、份額的基金份額凈值高于0.2000元，即出1國熊62000,則NAG”景超過0.2000元的部分必須優(yōu)先用于彌補(bǔ)銀華H股A份額的應(yīng)得收益，以使得銀華H股A份額的基金份額凈值等于銀華H股A份額在K-1日的基金份額凈值加上銀華H股A份額自K日（含該日）以來在正常情況下的約定累計(jì)應(yīng)得收益。即N嗎!=MIN（1+R2X用工%-0.20aq其中：N為定期折算期間的實(shí)際天數(shù)；t=min自定期折算期間首日至T日，自基金合同生效日至T日，自不定期份額折算基準(zhǔn)日的次日至T日;此4%為T日每份銀華H股份額的基金份額凈值；NA%為T日每份銀華H股A份額的基金份額凈值；此4修口為丁日每份銀華H股B份額的基金份額凈值；

44、R為當(dāng)期定期折算期間銀華H股A份額約定年基準(zhǔn)收益率；嚀為按照正常情況下基金份額凈值計(jì)算規(guī)則計(jì)算的T日銀華H股A份額的應(yīng)得收益，rT=（1+R）/-Q+R）f2）極端情況發(fā)生后，當(dāng)期未能回補(bǔ)銀華H股A份額當(dāng)期應(yīng)得收益的情況極端情況發(fā)生后，若銀華H股A份額與基金資產(chǎn)凈值同漲同跌期間包含了11月30日的，則本基金不實(shí)施定期份額折算，即本基金不對極端情況發(fā)生日所在定期折算期間的銀華H股A份額和銀華H股份額進(jìn)行應(yīng)得收益的定期份額折算。銀華H股A份額和銀華H股份額的當(dāng)期應(yīng)得收益將遞延至下一期定期折算期間。計(jì)算銀華H股A份額累計(jì)應(yīng)得收益所適用的約定年基準(zhǔn)收益率為各定期折算期間銀華H股A份額的約定年基準(zhǔn)收益率

45、，并應(yīng)使用各定期折算期間的實(shí)際天數(shù)計(jì)算銀華H股A份額累計(jì)應(yīng)得收益。銀華H股B份額基金份額凈值的計(jì)算T日銀華H股B份額的基金份額凈值為：銀華H股A份額基金份額凈值的計(jì)算極端情況發(fā)生日、極端情況發(fā)生后這兩種情形，銀華H股A份額基金份額凈值的計(jì)算必須采用不同的計(jì)算公式。以下詳細(xì)列示了T日所處的不同情況與相應(yīng)的基金份額凈值計(jì)算公式。A.極端情況發(fā)生日銀華H股A份額基金份額凈值的計(jì)算極端情況發(fā)生日會(huì)有兩種不同情況發(fā)生，具體如下：a.若銀華H股B份額的基金份額凈值超過0.2000元的部分小于等于當(dāng)日虧損，即電tt-0.2000)S【2X(NA的t-，必玩力時(shí)，則銀華H股B份額的基金份額凈值超過0.2000

46、元的部分優(yōu)先承擔(dān)當(dāng)日虧損，當(dāng)日虧損的剩余部分將由銀華H股A份額與銀華H股B份額共同承擔(dān)，即，必/X口-:流匚吃;嗎,其中：-。,20。0)為TT日銀華H股B份額的基金份額凈值大于0.2000元的部分，用以優(yōu)先承擔(dān)當(dāng)日虧損；為T日每兩份銀華H股份額的虧損絕對值，等于每份銀華H股A份額與每份銀華H股B份額的虧損絕對值之和，即上文所述當(dāng)日虧損；+。，2。0。為銀華H股A份額與每份銀華H股B份額開始共同承擔(dān)當(dāng)日虧損剩余部分時(shí)的基金份額凈值之和；銀華H股A份額承擔(dān)當(dāng)日虧損剩余部分的/噸二;100%，銀華H股B份額承擔(dān)當(dāng)日虧損剩余部分的產(chǎn)X10G%ob.若銀華H股B份額的基金份額凈值超過0.2000元的部

47、分大于當(dāng)日虧損，但小于當(dāng)日虧損與銀華H股A份額當(dāng)日應(yīng)得收益之和，即2x34比7-心氏月V-0.2000)2x一陷1%)+咱時(shí)，則銀華H股B份額的基金份額凈值超過0.2000元的部分在承擔(dān)當(dāng)日虧損后，剩余部分將支付給銀華H股A份額充當(dāng)T日的部分應(yīng)得收益，即+(.3-0,2500)-2X5A此t-NA應(yīng)力其中：Kki-i-0-2000)-2X0必為7-，也11)為銀華H股A份額獲得的T日的部分應(yīng)得收益。B.自極端情況發(fā)生日（K日）下一日（含該日）起，銀華H股A份額與銀華H股B份額的基金份額凈值同漲同跌；若按同漲同跌原則計(jì)算的銀華H股B份額的基金份額凈值大于0.2000元，則超過0.2000元的部分

48、必須優(yōu)先用于彌補(bǔ)銀華H股A份額的應(yīng)得收益，以使得銀華H股A份額的基金份額凈值等于銀華H股A份額在KT日的基金份額凈值加上銀華H股A份額自K0（含該日）以來在正常情況下的約定累計(jì)應(yīng)得收益。具體計(jì)算公式如下：a.K+1日（含該日）起，若T日銀華H股B份額的基金份額凈值不超過0.2000元，即A3/禹X簫0.2000,則銀華H股A份額與銀華H股B份額的基金份額凈值同漲同跌，即=腳4kx讖卬修1+用*廣（1+%的，其中：浸為按照同漲同跌原則計(jì)算的T日銀華H股A份額的基金份額凈值；R居C14-Rt）+為按照正常情況下的凈值計(jì)算規(guī)則計(jì)算的T日銀華H股A份額的基金份額凈值。b.K+1日（含該日）起，若T日銀

49、華H股B份額的基金份額凈值高于0.2000元，即g3Kx舞0,2000,則M4%,kX景超過0.2000元的部分必須優(yōu)先用于彌補(bǔ)銀華H股A份額的應(yīng)得收益，以使得銀華H股A份額的基金份額凈值等于銀華H股A份額在K-1日的基金份額凈值加上銀華H股A份額自K日（含該日）以來在正常情況下的約定累計(jì)應(yīng)得收益.即N幺仁=MINR口（1+R附X11+2X2/-0.2000t-1其中：N為定期折算期間的實(shí)際天數(shù)；t=min自定期折算期間首日至T日，自基金合同生效日至T日，自不定期份額折算基準(zhǔn)日的次日至T日;此4%為T日每份銀華H股份額的基金份額凈值；為丁日每份銀華H股A份額的基金份額凈值；此4匕l(fā)為T日每份銀

50、華H股B份額的基金份額凈值；段為第i期定期折算期間銀華H股A份額約定年基準(zhǔn)收益率；Rm”為當(dāng)期銀華H股A份額約定年基準(zhǔn)收益率；n廣min第i期定期折算期間自首日至期末，第i期定期折算期間自不定期份額折算基準(zhǔn)日至期末，第1期定期折算期間自基金合同生效日至期末j,j+l,m為m-j個(gè)連續(xù)未發(fā)生定期折算期間，m-j1,+);為按照正常情況下基金份額凈值計(jì)算規(guī)則計(jì)算的T日銀華H股A份額的應(yīng)得收益，no.W=1(1+&向x(1+-(1+nFt=j銀華H股份額、銀華H股A份額和銀華H股B份額的基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。T日的基金份額凈值在

51、當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。如遇特殊情況,經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。五、基金份額的發(fā)售（一）基金份額的發(fā)售時(shí)間、發(fā)售方式、發(fā)售對象和募集目標(biāo).發(fā)售時(shí)間自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見基金份額發(fā)售公告。.發(fā)售方式本基金通過場內(nèi)、場外兩種方式公開發(fā)售。場外將通過基金管理人的直銷機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)（具體名單詳見基金份額發(fā)售公告或相關(guān)業(yè)務(wù)公告）或按基金管理人直銷機(jī)構(gòu)、代銷機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理公開發(fā)售。場內(nèi)將通過深圳證券交易所內(nèi)具有基金銷售業(yè)務(wù)資格并經(jīng)深圳證券交易所和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司認(rèn)可的會(huì)員單位發(fā)售（具體名單見基金份額發(fā)售公告，投資

52、者也可在深圳證券交易所網(wǎng)站查詢）。本基金認(rèn)購期結(jié)束前獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格的會(huì)員單位也可代理場內(nèi)基金份額的發(fā)售。尚未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，但屬于深圳證券交易所會(huì)員的其他機(jī)構(gòu)，可在本基金上市后，代理投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)參與本基金銀華H股A份額和銀華H股B份額的上市交易。通過場外認(rèn)購的基金份額登記在注冊登記系統(tǒng)基金份額持有人開放式基金賬戶下；通過場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)基金份額持有人深圳證券賬戶下。基金份額持有人可通過辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)基金份額在兩個(gè)登記系統(tǒng)之間的轉(zhuǎn)換.基金銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以登

53、記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)購申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。.發(fā)售對象符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資者。.募集目標(biāo)本基金將按照中國證監(jiān)會(huì)和國家外匯局核準(zhǔn)的額度（美元額度需折算為人民幣）設(shè)定基金募集上限，并在招募說明書以及相關(guān)公告中列示；募集期內(nèi)超過募集目標(biāo)上限時(shí)采取比例配售的方式進(jìn)行確認(rèn)，具體辦法參見基金份額發(fā)售公告。基金合同生效后，基金的資產(chǎn)規(guī)模不受上述限制，但基金管理人有權(quán)根據(jù)基金的外匯額度控制基金申購規(guī)模并暫?；鸬纳曩?。（二）基金份額的認(rèn)購.認(rèn)購費(fèi)用

54、本基金以認(rèn)購金額為基數(shù)采用比例費(fèi)率計(jì)算認(rèn)購費(fèi)用，認(rèn)購費(fèi)率不得超過5%。.認(rèn)購期利息的處理方式有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。.基金認(rèn)購份額的計(jì)算基金認(rèn)購份額具體的計(jì)算方法在招募說明書中列示。.認(rèn)購份額余額的處理方式基金認(rèn)購份額余額的處理方式詳見招募說明書。（三）基金份額認(rèn)購金額的限制.投資者認(rèn)購前，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。.投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請不允許撤銷。.基金管理人將對單個(gè)賬戶的單筆最低認(rèn)購金額進(jìn)行限制，具體限制請見招募說明書。.基金管理人可以對募集期間的單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購金額進(jìn)

55、行限制，具體限制和處理方法請參看招募說明書。.投資者認(rèn)購原則、認(rèn)購限額、認(rèn)購份額的計(jì)算公式、認(rèn)購時(shí)間安排、投資者認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)等事項(xiàng)，由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書和基金份額發(fā)售公告中披露。（四）銀華H股A份額與銀華H股B份額的計(jì)算本基金在發(fā)售結(jié)束后將基金份額持有人場內(nèi)初始有效認(rèn)購的全部總份額按照1:1的比例分離成預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)不同的兩個(gè)份額類別，即銀華H股A份額與銀華H股B份額，則銀華H股A份額與銀華H股B份額的計(jì)算公式如下：銀華H股A份額認(rèn)購份額=場內(nèi)認(rèn)購份額總額x0.5銀華H股B份額認(rèn)購份額=場內(nèi)認(rèn)購份額總額x0.5其中，銀華H股A份額

56、與銀華H股B份額的認(rèn)購份額計(jì)算結(jié)果均采用截位的方式，保留到整數(shù)位，尾差按登記機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)則處理后，所留余額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn).（五）基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集結(jié)束前任何人不得動(dòng)用。六、基金備案（一）基金備案的條件L本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，基金募集金額不少于2億人民幣或等值貨幣，并且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書決定停止基金發(fā)售，且基金募集達(dá)到基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金募集結(jié)束之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。自

57、中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對基金合同生效事宜予以公告。（二）基金募集失敗.基金募集期屆滿，未達(dá)到基金備案條件，則基金募集失敗。.如基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，在基金募集期屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的認(rèn)購款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。.如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及代銷機(jī)構(gòu)不得請求報(bào)酬?；鸸芾砣?、基金托管人和代銷機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金數(shù)額基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿2

58、00人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到200人,或連續(xù)20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元,基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案.法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。七、銀華H股A份額與銀華H股B份額的上市交易（一）上市交易的基金份額基金合同生效后，基金管理人將根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請銀華H股A份額與銀華H股B份額上市交易。（-）上市交易的地點(diǎn)本基金銀華H股A份額與銀華H股B份額上市交易的地點(diǎn)為深圳證券交易所。（三）上市交易的時(shí)間基金合同生效后六個(gè)月內(nèi)開始在深圳證券交易所上市交易。在確定上市

59、交易的時(shí)間后，基金管理人最遲在上市前3個(gè)工作日在指定媒體上刊登公告?；鹕鲜泻?，登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可直接在深圳證券交易所上市交易；登記在注冊登記系統(tǒng)中的基金份額通過辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)將基金份額轉(zhuǎn)至場內(nèi)后，方可上市交易。（四）上市交易的規(guī)則本基金在深圳證券交易所的上市交易需遵循深圳證券交易所證券投資基金上市規(guī)則、深圳證券交易所交易規(guī)則等有關(guān)規(guī)定，包括但不限于：.銀華H股份額所分離的銀華H股A份額與銀華H股B份額以不同的交易代碼上市交易，兩類基金份額上市首日的開盤參考價(jià)為前一交易日兩類基金份額的凈值；.銀華H股A份額與銀華H股B份額實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首

60、日起實(shí)行；.銀華H股A份額與銀華H股B份額買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍；.銀華H股A份額與銀華H股B份額申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣；.銀華H股A份額與銀華H股B份額上市交易遵循深圳證券交易所交易規(guī)則及深圳證券交易所證券投資基金上市規(guī)則等相關(guān)規(guī)定。（五）上市交易的費(fèi)用銀華H股A份額與銀華H股B份額上市交易的費(fèi)用按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定辦理。（六）上市交易的行情揭示銀華H股A份額與銀華H股B份額在深圳證券交易所掛牌交易，交易行情通過行情發(fā)布系統(tǒng)揭示.行情發(fā)布系統(tǒng)同時(shí)揭示基金前一交易日的基金份額凈值。（七）上市交易的停復(fù)牌、暫停上市、恢復(fù)上市和終止上市銀華H股A份額與銀華H股B份