1、-天津公司銀行賬戶管理方法為進(jìn)一步提升公司資本管控水平，提升資本使用效率和利潤(rùn)水平，規(guī)范所屬公司銀行賬戶管理，保證公司資本安全，防止多頭開(kāi)戶，減少閑置賬戶，依據(jù)公司財(cái)務(wù)公則、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法等法律法例和公司現(xiàn)行制度規(guī)定，聯(lián)合公司實(shí)質(zhì)狀況，擬訂本方法。第一章合用范圍第一條合用本方法的公司為公司所屬各級(jí)控股公司，包含各級(jí)控股子公司建立的各級(jí)分子公司。第二條本方法所指銀行賬戶為各公司以公司法人名義在商業(yè)銀行或其余非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的基本存款賬戶、一般存款賬戶、暫時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶。第二章指導(dǎo)原則第三條嚴(yán)格控制開(kāi)戶數(shù)目。所屬公司除基本戶、住宅公積金、稅戶等國(guó)家規(guī)定一定開(kāi)立的專戶和有投資

2、、融資等公司專項(xiàng)用途的銀行賬戶外，嚴(yán)格控制新增開(kāi)戶。第四條逐漸清理冗存余量銀行賬戶。所屬公司應(yīng)該進(jìn)一步優(yōu)化合作金融機(jī)構(gòu)，對(duì)已無(wú)實(shí)質(zhì)合作的銀行賬戶予以實(shí)時(shí)清理。第五條逐漸實(shí)現(xiàn)合作金融機(jī)構(gòu)的相對(duì)集中。條件成熟的前提下，公司公司將逐漸集中所屬公司合作金融機(jī)構(gòu)，充分利用金融機(jī)構(gòu)資本管理工具，經(jīng)過(guò)信息化手段實(shí)現(xiàn)公司資本整體在線監(jiān)控運(yùn)作。-第六條公司銀行賬戶的開(kāi)立、更改、使用和撤除應(yīng)該切合國(guó)家法律法例規(guī)定，禁止公司開(kāi)立個(gè)人賬戶辦理公司業(yè)務(wù)。禁止公司出租和轉(zhuǎn)讓銀行賬戶，或?qū)⒁?guī)定用途銀行賬戶挪作他用。第七條公司銀行賬戶的開(kāi)立須依據(jù)公司公司規(guī)定執(zhí)行審批手續(xù)。公司銀行賬戶的增減改動(dòng)狀況應(yīng)按期向公司公司存案。第三章

3、銀行賬戶的審批存案第八條公司公司各級(jí)控股公司開(kāi)立銀行賬戶推行審批管理。二級(jí)公司開(kāi)立銀行賬戶由公司公司審批，三級(jí)及非二級(jí)公司開(kāi)立銀行賬戶經(jīng)二級(jí)主管公司審查后報(bào)公司公司審批，企業(yè)經(jīng)同意后方可辦理開(kāi)戶手續(xù)。公司開(kāi)立銀行賬戶應(yīng)達(dá)成內(nèi)部審批流程，由公司主要領(lǐng)導(dǎo)審批，并填報(bào)天津公司公司銀行賬戶開(kāi)戶審批表，連同公司內(nèi)部審批資料一并報(bào)送至上級(jí)主管公司審批。第九條公司銀行賬戶信息更改及賬戶撤除事項(xiàng)經(jīng)由公司內(nèi)部審批后即可自行辦理。第十條公司應(yīng)按期上報(bào)銀行賬戶信息更改及增減改動(dòng)狀況。公司應(yīng)于每季度終了15日內(nèi)，填報(bào)天津公司公司銀行賬戶存案表，上報(bào)至公司公司存案，二級(jí)主管公司負(fù)責(zé)本公司所屬公司匯總上報(bào)存案。第四章銀行

4、賬戶的管理第十一條公司公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)所屬公司銀行賬戶開(kāi)立、更改、銷戶的審批和存案工作，并對(duì)各公司銀行賬戶管理情-況進(jìn)行檢查。各二級(jí)主管公司負(fù)責(zé)其所屬公司銀行賬戶開(kāi)立的審查，以及銀行賬戶信息更改、銷戶的上報(bào)存案工作，并對(duì)各所屬公司銀行賬戶管理狀況進(jìn)行檢查。各公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)一致辦理本公司銀行賬戶的開(kāi)立、更改、撤除手續(xù)，并負(fù)責(zé)本單位銀行賬戶的使用和管理。第十二條公司一定明確銀行賬戶管理直接經(jīng)辦人，直接經(jīng)辦人須具備會(huì)計(jì)人員從業(yè)資格，并依據(jù)本方法例定，正確辦理賬戶開(kāi)立、更改、銷戶等，成立健全本公司賬戶管理檔案。第十三條公司務(wù)必然期與銀行對(duì)賬，按月編制銀行存款余額調(diào)理表，保證賬實(shí)符合。第五章銀行賬戶的監(jiān)察第十四條公司公司財(cái)務(wù)部對(duì)公司銀行賬戶管理實(shí)行業(yè)務(wù)監(jiān)察，公司公司審計(jì)部對(duì)公司執(zhí)行本制度狀況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)察。第十五條公司公司對(duì)公司銀行賬戶管理實(shí)行責(zé)任追查制度。對(duì)違犯本制度規(guī)定的公司和個(gè)人予以通告責(zé)備，波及違紀(jì)違紀(jì)的，按有關(guān)法