1、證券基本法律法規(guī)第二章題庫（一）100題部門 單選題第一營業(yè)部第二營業(yè)部第三營業(yè)部第四營業(yè)部第五營業(yè)部第六營業(yè)部第七營業(yè)部第八營業(yè)部客服部其他基本信息：矩陣文本題姓名：_1. 中國證監(jiān)會根據（）原則，可以提高對行業(yè)重要性證券公司的合規(guī)管理要求，并可以采取增加現場檢査頻率、強化合規(guī)負責人任職監(jiān)管、委托外部專業(yè)機構協助開展工作等方式加強合規(guī)監(jiān)管。2019年6月真題 單選題A.全面監(jiān)管B.審慎監(jiān)管(正確答案)C.有效監(jiān)管D從嚴監(jiān)管答案解析：根據證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法及配套自律規(guī)則，中國證監(jiān)會根據審慎監(jiān)管的原則，可以提高對行業(yè)重要性證券公司的合規(guī)管理要求，并可以采取增加現場檢查頻率

2、、強化合規(guī)負責人任職監(jiān)管、委托外部專業(yè)機構協助開展工作等方式加強合規(guī)監(jiān)管。2. 應對違反職責范圍內的內部控制導致的風險和損失承擔首要責任的是（）。2019年6月真題 單選題A直接從事業(yè)務經營活動的相關人員(正確答案)B董事會C監(jiān)事會D經理人員答案解析：直接從事業(yè)務經營活動的業(yè)務部門和分支機構的相關人員有義務向證券公司報告內部控制的缺陷，并及時加以糾正。相關人員應對違反職責范圍內的內部控制導致的風險和損失承擔首要責任。3. 下列關于證券公司違反合規(guī)管理規(guī)定被采取監(jiān)管措施的說法，錯誤的是（）。2019年4月真題 單選題A責令定期報告B出具警示函C罰款(正確答案)D監(jiān)管談話答案解析：證券公司違反證券

3、公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施；對直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他責任人員，可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監(jiān)管談話、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。4. 根據證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法，證券公司開展各項業(yè)務，應當遵循（）。2019年3月真題 單選題A控制風險保障經營，堅持公司利益至上原則B穩(wěn)健經營控制規(guī)模，堅持股東利益至上原則C合規(guī)經營、勤勉盡責，堅持客戶利益至上原則(正確答案)D規(guī)范管理，執(zhí)行到位，堅持各方利益均衡發(fā)展原則答案解析：根據證券公司和證券投資基金管理公

4、司合規(guī)管理辦法，證券公司開展各項業(yè)務，應當遵循合規(guī)經營、勤勉盡責，堅持客戶利益至上原則。證券公司的合規(guī)應當覆蓋所有業(yè)務、各部門、各分支機構、各層級子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。5. 決定聘任、解聘、考核合規(guī)負責人，決定其薪酬待遇是（）履行的合規(guī)管理職責。2018年12月真題 單選題A股東(大)會B董事會(正確答案)C經營管理主要負責人D分支機構負責人答案解析：證券公司董事會決定本公司的合規(guī)管理目標，對合規(guī)管理的有效性承擔責任，履行下列合規(guī)管理職責： 審議批準合規(guī)管理的基本制度； 審議批準年度合規(guī)報告； 決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人

5、員； 決定聘任、解聘、考核合規(guī)負責人，決定其薪酬待遇； 建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制； 評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題； 公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。6. 下列關于證券公司在合規(guī)負責人任期屆滿前免除其職務的正當理由的說法，錯誤的是（）。2018年10月真題 單選題A由合規(guī)負責人本人申請B.被中國證監(jiān)會責令更換C.經證券公司和合規(guī)負責人協商一致調整崗位(正確答案)D確有證據證明合規(guī)負責人未能勤勉盡責的答案解析：證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法及配套自律規(guī)則規(guī)定公司在合規(guī)負責人任期屆滿前免除其職務的正當理由只能是合規(guī)負責人本人申請，或被中國證監(jiān)會責令更換，或確有證

6、據證明其無法正常履職、未能勤勉盡責等情形。7. 證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的經營活動，該項業(yè)務被稱為（）業(yè)務。2018年5月真題 單選題A.投資顧問(正確答案)B.企業(yè)融資C.投資銀行D財務顧問答案解析：根據證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定第二條，證券投資顧問業(yè)務是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。8. 證券公司的董事、高級管理

7、人員應當對證券公司（）報告簽署確認意見。2018年4月真題 單選題A季度B月度C年度(正確答案)D半年度答案解析：證券公司的董事、高級管理人員應當對證券公司的年度報告簽署確認意見；經營管理的主要負責人和財務負責人應當對月度報告簽署確認意見。在證券公司年度報告、月度報告上簽字的人員，應當保證報告的內容真實、準確、完整；對報告內容持有異議的，應當注明自己的意見和理由。9. 證券公司的（）應當對證券公司年度報告簽署確認意見。2017年9月真題 單選題A財務負責人B經營管理的主要負責人C經營管理的主要負責人和財務負責人D董事、高級管理人員(正確答案)答案解析：證券公司的董事、高級管理人員應當對證券公司

8、年度報告簽署確認意見；經營管理的主要負責人和財務負責人應當對月度報告簽署確認意見。在證券公司年度報告、月度報告上簽字的人員，應當保證報告的內容真實、準確、完整；對報告內容持有異議的，應當注明自己的意見和理由。10. 證券公司總經理依據公司法、公司章程的規(guī)定行使職權，并向（）負責。2017年6月真題 單選題A證券監(jiān)督管理部門B股東會C監(jiān)事會D董事會(正確答案)答案解析：證券公司設總經理的，總經理依據公司法、公司章程的規(guī)定行使職權，并向董事會負責。證券公司設立管理委員會、執(zhí)行委員會等機構行使總經理職權的，應當在公司章程中明確其名稱、組成、職責和議事規(guī)則，其組成人員應當取得證券公司高級管理人員任職資

9、格。11. 證券公司的業(yè)務部門需要其他部門派員跨墻協作的，應當事先向跨墻人員所屬部門和（）提出申請，并經其審批同意。2017年2月真題 單選題A風險控制部門B合規(guī)部門(正確答案)C總裁辦D人力資源部門答案解析：證券公司應當制定跨墻管理制度，明確跨墻的審批程序和跨墻人員的行為規(guī)范。證券公司的業(yè)務部門需要其他部門派員跨墻協作的，應當事先向跨墻人員所屬部門和合規(guī)部門提出申請，并經其審批同意。12. 在證券公司（）報告上簽字的人員，應當保證報告的內容真實、準確、完整，對報告內容持有異議的，應當注明意見和理由。2016年3月真題 單選題A季度、月度B年度、半年度C年度、季度D年度、月度(正確答案)答案解

10、析：根據證券公司監(jiān)督管理條例第六十四條，證券公司的董事、高級管理人員應當對證券公司年度報告簽署確認意見；經營管理的主要負責人和財務負責人應當對月度報告簽署確認意見。在證券公司年度報告、月度報告上簽字的人員，應當保證報告的內容真實、準確、完整；對報告內容持有異議的，應當注明自己的意見和理由。13. 公司業(yè)務指令違反法律法規(guī)和自律規(guī)則的，財務與會計人員不可以（）。2015年9月真題 單選題A依法向中國證券業(yè)協會反映B依職權予以糾正C依據公司指令辦理(正確答案)D拒絕執(zhí)行答案解析：根據證券業(yè)財務與會計人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范第十八條，業(yè)務指令違反法律法規(guī)和自律規(guī)則的，財務與會計人員有權拒絕執(zhí)行、依職權予以糾

11、正，或依法向所在機構、協會或有關監(jiān)管機構反映。14. 下列關于董事與董事會會議決議事項的說法中，錯誤的是（）。 單選題A所涉及的企業(yè)有關聯關系的，董事不得對該項決議行使表決權B所涉及的企業(yè)有關聯關系的，董事不得代理其他董事行使表決權C出席董事會的無關聯關系董事人數不足3人的，應將該事項提交上市公司股東大會審議D董事會會議應有2/3的董事出席方可舉行(正確答案)答案解析：D項，董事會會議由過半數的無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯關系董事過半數通過。15. 關于證券投資顧問業(yè)務，下列說法不正確的是（）。 單選題A.是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式B.向客戶提供涉及證券及證券

12、相關產品的投資建議服務C直接或間接獲取經濟利益的經營活動D在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告(正確答案)答案解析：根據證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定第二條，證券投資顧問業(yè)務是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或間接獲取經濟利益的經營活動。16. 為防范敏感信息的不當流動和使用，證券公司可以根據公司實際需求，在公開側業(yè)務之間或保密側業(yè)務之間采?。ǎ┑却胧?。2019年6月真題信息隔離 跨 境 觀察名單限制名單 單選題A、B、(正確答案)C 、 、 D、答案解析：證券

13、公司可以根據公司實際需要，在公開側業(yè)務之間或保密側業(yè)務之間采取信息隔離、跨墻、觀察名單、限制名單等措施，防范敏感信息的不當流動和使用。17. 根據證券公司分類監(jiān)管規(guī)定，被中國證監(jiān)會授權履行相關職責的單位包括（）。2019年3月真題中國證券登記結算有限責任公司中國證券投資者保護基金有限責任公司 中國證券金融股份有限公司全國中小企業(yè)股份轉讓系統有限責任公司 單選題A.、B.、(正確答案)C. 、 、 D、答案解析：中國證監(jiān)會授權履行相關職責的單位包括中國證券登記結算有限責任公司、中國證券投資者保護基金有限責任公司、中國證券金融股份有限公司、全國中小企業(yè)股份轉讓系統有限責任公司等。18. 當可疑交易

14、符合下列（）情形時，證券公司應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑報告的同時，以電子形式或者書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查。2018年10月真題明顯涉嫌洗錢等犯罪活動的 明顯涉嫌恐怖融資等犯罪活動的嚴重危害國家安全的嚴重影響社會穩(wěn)定的 單選題A 、 B、C 、 、 D、(正確答案)答案解析：當可疑交易符合下列情形之一的，證券公司應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告， 并配合反洗錢調查： 明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的； 嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的； 其他情節(jié)嚴重或者情況緊急

15、的情形。19. 根據證券公司信息隔離墻制度指引的規(guī)定，下列關于限制名單管理的表述，正確的有（）。2018年5月真題證券公司擔任再融資項目保薦機構、主承銷商的，在項目公司首次對外公告該項目之日應將項目納入限制名證券公司擔任并購重組項目財務顧問的，在獲得證監(jiān)會核準之日應將項目納入限制名單證券公司可以根據實際需要，將列入限制名單的時點前移，但不應造成內幕信息的遺漏和不當流動證券公司在確認不再擁有與項目有關的內幕信息后，可以將該項目公司和與其有重大關聯的公司或證券從限制名單中刪除 單選題A、B、C、(正確答案)D、答案解析：根據證券公司信息隔離墻制度指引第十六條，證券公司在以下時點，應當將項目公司和與

16、其有重大關聯的公司或證券列入限制名單： 擔任首次公開發(fā)行股票項目的上市輔導人、保薦機構或主承銷商的，為擔任前述角色的信息公開之日； 擔任再融資項目或并購重組項目保薦機構、主承銷商或財務顧問的，為項目公司首次對外公告該項目之日； 證券公司可以根據實際需要，將列入限制名單的時間前移，但不應造成內幕信息的泄漏和不當流動； 證券公司在確認不再擁有與項目有關的內幕信息后，可以將該項目公司和與其有重大關聯的公司或證券從限制名單中刪除。20. 證券公司與其股東、實際控制人或者其他關聯方應當在（）等方面嚴格分開，各自獨立經營、獨立核算、獨立承擔責任和風險。2017年9月真題業(yè)務機構資產財務 單選題A、(正確答

17、案)B、C、D、答案解析：根據證券公司治理準則第二十二條，證券公司與其股東、實際控制人或者其他關聯方應當在業(yè)務、機構、資產、財務、辦公場所等方面嚴格分開，各自獨立經營、獨立核算、獨立承擔責任和風險。21. 根據證券公司信息隔離墻制度指引，除法律特別規(guī)定之外，對因投資銀行業(yè)務列入限制名單的公司或證券，證券公司應當限制與其有關的業(yè)務包括（）。2017年9月真題證券自營資產管理直接投資發(fā)布證券研究報告 單選題A 、 、 (正確答案)B 、 、 C、D、答案解析：根據證券公司信息隔離墻制度指引第十七條，對因保密側業(yè)務而列入限制名單的公司或證券，證券公司應當禁止與其有關的發(fā)布證券研究報告、證券自營、直接

18、投資等業(yè)務，但通過自營交易賬戶進行ETF、LOF、組合投資、避險投資、量化投資，以及依法通過自營交易賬戶進行的事先約定性質的交易及做市交易除外。22. 根據有關規(guī)定，如果（）是尚未公開的信息，則為內幕信息。2017年9月真題公司分配股利計劃公司申請破產的決定公司的董事發(fā)生變動公司生產經營的外部條件發(fā)生重大變化 單選題A.、B.、(正確答案)C.、D、解析:證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內幕信息。下列信息皆屬內幕信息： 證券法第六十七條第二款所列重大事件，包括公司生產經營的外部條件發(fā)生的重大變化，公司的董事、三分之一以上監(jiān)事或者經理發(fā)

19、生變動，公司減資、合并、分立、解散及申請破產的決定等等； 公司分配股利或者增資的計劃； 公司股權結構的重大變化； 公司債務擔保的重大變更； 公司營業(yè)用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的百分之三十； 公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔重大損害賠償責任； 上市公司收購的有關方案； 國務院證券監(jiān)督管理機構認定的對證券交易價格有顯著影響的其他重要信息。23. 證券公司自營業(yè)務的內部控制主要是應加強自營業(yè)務（）等的管理。2017年4月真題投資決策 資 金 清 算 賬戶 單選題A 、 、 B、(正確答案)C、D、答案解析：證券公司自營業(yè)務的內部控制主要是應加強自營業(yè)務投資決策、資金

20、、賬戶、清算、交易和保密等的管理，重點防范規(guī)模失控、決策失誤、超越授權、變相自營、賬外自營、操縱市場、內幕交易等風險。24. 關于客戶身份識別制度，以下說法正確的是（）。2017年2月真題金融機構應當嚴格履行客戶識別義務，不得通過第三方識別客戶身份金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或身份證明文件與客戶建立人身保險，受益人不是客戶本人，但由于受益人非保險費用繳納方，金融機構可以自由選擇是否對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核查由代理人辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或其他身份證明文件進行核對并登記 單選題A、B、C 、 D、(正確答

21、案)答案解析：項，金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施，第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任；項，與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。25. 下列屬于證券公司隔離措施的有（）。2015年9月真題電腦部門、財務部門、監(jiān)督檢查部門與業(yè)務部門的人員不得相互兼任資金清算人員不得由電腦部門人員和交易部門人員兼任對跨隔離墻的人員、業(yè)務應有完整記錄，并采取靜默期對跨越隔離墻的業(yè)務、人員應實行重點監(jiān)控 單選題A

22、、 、 B、(正確答案)C 、 、 D、答案解析：根據證券公司內部控制指引第十六條，證券公司主要業(yè)務部門之間應當建立健全隔離墻制度，確保經紀、自營、受托投資管理、投資銀行、研究咨詢等業(yè)務相對獨立；電腦部門、財務部門、監(jiān)督檢查部門與業(yè)務部門的人員不得相互兼任，資金清算人員不得由電腦部門人員和交易部門人員兼任。根據第七十九條，證券公司應通過部門設置、人員管理、信息管理等方面的隔離措施，建立健全研究咨詢部門與投資銀行、自營等部門之間的隔離墻制度；對跨隔離墻的人員、業(yè)務應有完整記錄，并采取靜默期等措施；對跨越隔離墻的業(yè) 務、人員應實行重點監(jiān)控。26. 根據證券公司信息隔離墻制度指引的規(guī)定，投資銀行業(yè)務

23、部門在下列（）工作環(huán)節(jié)中，證券公司應當將項目列入觀察名單，且以其中較早者為準。2012年9月真題與客戶簽署保密協議實際獲知項目內幕信息對項目立項進場開展工作 單選題A 、 、 B 、 、 C 、 、 D、(正確答案)答案解析：證券公司應當在投資銀行業(yè)務部門與客戶發(fā)生實質性接觸后的適當時點，將相關項目所涉公司或證券列入觀察名單。前款所稱適當時點，以與客戶簽署保密協議、對項目立項、進場開展工作和實際獲知項目內幕信息中較早者為準。27. 證券公司從事證券投資顧問業(yè)務，應當保證證券投資顧問（）與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應。風險控制人員數量合規(guī)管理業(yè)務能力 單選題A、B、C、D、(正確答案)答案解析：根據

24、證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定第十條，證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當保證證券投資顧問人員數量、業(yè)務能力、合規(guī)管理和風險控制與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應。28. 合規(guī)負責人違反證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法，中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施包括（）。監(jiān)管談話認定為不適當人選將其違法違規(guī)、不履行公開承諾等情況記入誠信檔案并公布責令改正 單選題A. 、 、 B. 、 、 (正確答案)C. 、 、 D、答案解析：合規(guī)負責人違反證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法，中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施除、三項外，還包括： 出具警示函； 責令參加培訓； 依法可以采取的其他監(jiān)管措施。29

25、. 證券公司的凈資本等風險控制指標與上月相比發(fā)生不利變化超過（）的，應當向證監(jiān)會及其派出機構報告。2019年6月真題 單選題A15%B.20%(正確答案)C5%D15%【答案】B解析:證券公司的凈資本等風險控制指標與上月相比發(fā)生不利變化超過20%的，應當在該情形發(fā)生之日起3個工作日內，向中國證監(jiān)會及其派出機構報告，說明基本情況和變化原因。30. 證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的，其凈資本不得低于人民幣（）元。2019年3月真題 單選題A1000萬B2000萬C5000萬(正確答案)D1億答案解析：證券公司經營證券經紀業(yè)務的，其凈資本不得低于人民幣20

26、00萬元。證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。證券公司經營證券經紀業(yè)務，同時經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的，其凈資本不得低于人民幣1億元。證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣2億元。31. 下列關于證券公司流動性風險管理目標，描述最準確的是（）。2018年10月真題 單選題A建立健全流動性風險管理體系，對流動性風險實施有效識別、計量、監(jiān)測和控制，確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足(正確答案)B確保具有充

27、足的日間流動性頭寸和相關融資安排，及時滿足正常和壓力情景下的日間支付需求C確保公司可以應對緊急情況下的流動性需求D制定有效的流動性風險應急計劃答案解析：證券公司流動性風險管理的目標是建立健全流動性風險管理體系，對流動性風險實施有效識別、計量、監(jiān)測和控制，確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足。32. 證券公司未按照監(jiān)管部門要求報送風險控制指標監(jiān)管報表，或者風險控制指標監(jiān)管報表存在重大錯報、漏報以及虛假報送情況，（）及其派出機構可以根據情況采取出示警示函、責令改正、監(jiān)管談話、責令處分有關人員等監(jiān)管措施。 單選題A.自律組織B.中國證券業(yè)協會C.中國人民銀行D中國證監(jiān)會(正確答案)答案解析：在

28、風險控制指標監(jiān)管報表報送或者編制方面問題的監(jiān)管措施中，若證券公司未按照監(jiān)管部門要求報送風險控制指標監(jiān)管報表，或者風險控制指標監(jiān)管報表存在重大錯報、漏報以及虛假報送情況，中國證監(jiān)會及其派出機構可以根據情況采取出具警示函、責令改正、監(jiān)管談話、責令處分有關人員等監(jiān)管措施。33. 除了證券公司風險控制指標體系中主要的風險控制指標之外，證券公司經營 、為客戶提供 的，應當符合中國證監(jiān)會對該項業(yè)務的風險控制指標標準。（） 單選題A證券自營業(yè)務；融資或融券服務(正確答案)B證券經紀業(yè)務；融資或融券服務C證券自營業(yè)務；資產管理服務D證券經紀業(yè)務；資產管理服務答案解析：證券公司經營證券自營業(yè)務、為客戶提供融資或

29、融券服務的，應當符合中國證監(jiān)會對該項業(yè)務的風險控制指標標準。對于未規(guī)定風險控制指標標準及計算要求的新產品、新業(yè)務，證券公司在投資該產品或者開展該業(yè)務前，應當按照規(guī)定事先向中國證監(jiān)會、公司注冊地的中國證監(jiān)會派出機構報告或者報批。34. 證券公司凈資本或者其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過（）個工作日。 單選題A10B15C20(正確答案)D30答案解析：證券公司凈資本或者其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日；證券公司未按時報送

30、整改計劃的，派出機構應當立即限制其業(yè)務活動。35. 證券公司必須持續(xù)符合的下列風險控制指標標準錯誤的是（）。 單選題A風險覆蓋率不得低于100%B資本杠桿率不得低于10%(正確答案)C流動性覆蓋率不得低于100%D凈穩(wěn)定資金率不得低于100%答案解析：證券公司必須持續(xù)符合下列風險控制指標標準： 風險覆蓋率不得低于100%； 資本杠桿率不得低于8%； 流動性覆蓋率不得低于100%； 凈穩(wěn)定資金率不得低于100%。36. 證券公司應當至少每半年經（）簽署確認后，向公司全體股東報告一次公司凈資本等風險控制指標的具體情況和達標情況，并至少獲得主要股東的簽收確認證明文件。 單選題A董事會(正確答案)B監(jiān)

31、事會C股東(大)會D高級管理人員答案解析：證券公司應當至少每半年經主要負責人、首席風險官簽署確認后，向公司全體董事報告一次公司凈資本等風險控制指標的具體情況和達標情況。證券公司應當至少每半年經董事會簽署確認，向公司全體股東報告一次公司凈資本等風險控制指標的具體情況和達標情況，并至少獲得主要股東的簽收確認證明文件。37. 證券公司的凈資本等風險控制指標達到預警標準或者不符合規(guī)定標準的，應當分別在該情形發(fā)生之日起( )個、 ( )個工作日內，向中國證監(jiān)會及其派出機構報告，說明基本情況、問題成因以及解決問題的具體措施和期限。（） 單選題A3；1(正確答案)B5；1C5；3D7；5答案解析：證券公司的

32、凈資本等風險控制指標與上月相比發(fā)生不利變化超過20%的，應當在該情形發(fā)生之日起3個工作日內，向中國證監(jiān)會及其派出機構報告，說明基本情況和變化原因。證券公司的凈資本等風險控制指標達到預警標準或者不符合規(guī)定標準的，應當分別在該情形發(fā)生之日起3個、1個工作日內，向中國證監(jiān)會及其派出機構報告，說明基本情況、問題成因以及解決問題的具體措施和期限。38. 證券公司凈資本或者其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正；證券公司整改后，經派出機構驗收符合有關風險控制指標的，中國證監(jiān)會及其派出機構應當自驗收完畢之日起（）個工作日內解除對其采取的有關措施。 單選題A1B3(正確答案)C5D7答

33、案解析：證券公司整改后，經派出機構驗收符合有關風險控制指標的，中國證監(jiān)會及其派出機構應當自驗收完畢之日起3個工作日內解除對其采取的有關措施。證券公司未按期完成整改、風險控制指標情況繼續(xù)惡化，嚴重危及該證券公司的穩(wěn)健運行的，中國證監(jiān)會可以撤銷其有關業(yè)務許可。39. 證券公司應當將子公司的風險管理納入統一體系，對其風險管理工作實行垂直管理，保障全面風險管理的一致性和有效性。子公司風險管理工作負責人應在 指導下開展風險管理工作，并向 履行風險報告義務。（） 單選題A首席風險官；證券公司董事會B首席風險官；子公司董事會C首席風險官；首席風險官(正確答案)D子公司董事會；子公司董事會答案解析：證券公司子

34、公司應當任命一名高級管理人員負責公司的全面風險管理工作，子公司負責全面風險管理工作的負責人不得兼任或者分管與其職責相沖突的職務或者部門。子公司風險管理工作負責人的任命應由證券公司首席風險官提名，子公司董事會聘任，其解聘應征得證券公司首席風險官同意。子公司風險管理工作負責人應在首席風險官指導下開展風險管理工作，并向首席風險官履行風險報告義務。40. 按照證券公司全面風險管理規(guī)范的要求，證券公司的責任主體包括董事會、監(jiān)事會、經理層、各部門、分支機構、子公司以及每一位員工。上述責任主體分別承擔不同的風險管理職責。（）承擔全面風險管理的直接責任。 單選題A監(jiān)事會B經理層C董事會D各業(yè)務部門、分支機構和

35、子公司負責人(正確答案)答案解析：證券公司各業(yè)務部門、分支機構及子公司負責人應當全面了解并在決策中充分考慮與業(yè)務相關的各類風險，及時識別、評估、應對、報告相關風險，并承擔風險管理的直接責任。41. （）對證券公司實施證券公司全面風險管理規(guī)范的情況進行自律管理，督促證券公司持續(xù)完善全面風險管理體系。 單選題A中國銀保監(jiān)會B中國證監(jiān)會C中國人民銀行D中國證券業(yè)協會(正確答案)答案解析：中國證券業(yè)協會對證券公司實施證券公司全面風險管理規(guī)范的情況進行自律管理，督促證券公司持續(xù)完善全面風險管理體系。中國證券業(yè)協會可以對證券公司全面風險管理情況進行評估和檢查，證券公司應予以配合。42. 全面風險管理體系應

36、當包括可操作的管理制度、健全的組織架構、可靠的信息技術系統、（）、專業(yè)的人才隊伍、有效的風險應對機制。 單選題A合理的公司文化B政策支持C前瞻性的風險預警機制D量化的風險指標體系(正確答案)答案解析：全面風險管理體系應當包括可操作的管理制度、健全的組織架構、可靠的信息技術系統、量化的風險指標體系、專業(yè)的人才隊伍、有效的風險應對機制。證券公司應將所有子公司以及比照子公司管理的各類孫公司納入全面風險管理體系，強化分支機構風險管理，實現風險管理全覆蓋。43. 證券公司應建立并完善融資策略，提高融資來源的多元化和穩(wěn)定程度。證券公司融資管理的基本要求不包括（）。 單選題A.分析正常和壓力情景下未來不同時

37、間段的融資需求和來源B.加強負債品種、期限、交易對手、融資抵(質)押品和融資市場等的集中度管理，適當設置集中度限額C.加強融資渠道管理，積極維護與主要融資交易對手的關系，保持在市場上的適當活躍程度，并定期評估市場融資和資產變現能力D證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業(yè)務運作和后臺管理支持適當分離(正確答案)答案解析：證券公司的融資管理應符合以下要求： 分析正常和壓力情景下未來不同時間段的融資需求和來源。 加強負債品種、期限、交易對手、融資抵(質)押品和融資市場等的集中度管理，適當設置集中度限額。 加強融資渠道管理，積極維護與主要融資交易對手的關系，保持在市場上的適當活躍程度，

38、并定期評估市場融資和資產變現能力。 密切監(jiān)測主要金融市場的交易量和價格等變動情況，評估市場流動性對公司融資能力的影響。44. 證券公司（）應承擔流動性風險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動性風險偏好、政策、信息披露等風險管理重大事項，持續(xù)關注流動性風險狀況并對流動性管理情況進行監(jiān)督檢查。 單選題A董事會(正確答案)B監(jiān)事會C股東(大)會D經理層答案解析：證券公司應建立有效的流動性風險管理組織架構，明確董事會、經理層及其首席風險官、相關部門在流動性風險管理中的職責和報告路線，建立健全有效的考核及問責機制。證券公司董事會應承擔流動性風險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動性風險偏好、政策、信

39、息披露等風險管理重大事項，持續(xù)關注流動性風險狀況并對流動性管理情況進行監(jiān)督檢查。45. 證券公司流動性風險管理應遵循（）原則。 單選題A全面性、審慎性和合規(guī)性B全面性、獨立性和合規(guī)性C全面性、審慎性和預見性(正確答案)D全面性、獨立性和預見性答案解析：證券公司流動性風險管理應遵循全面性、審慎性和預見性原則。全面性原則是指證券公司流動性風險管理應全面覆蓋證券公司各部門、分支機構、子公司，包含所有表內外和境內外業(yè)務，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。審慎性原則是指證券公司應對流動性風險管理各個環(huán)節(jié)進行嚴謹、審慎判斷，保障公司流動性的安全。預見性原則是指證券公司應加強資金來源、資金運用規(guī)模及期限

40、結構變化方面的預測分析，合理預見各種可能出現的風險，協調公司表內外各項業(yè)務發(fā)展。46. 根據證券公司風險控制指標管理辦法，證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，中國證監(jiān)會派出機構應當區(qū)別情形，對其采取下列（）措施。2019年6月真題限制業(yè)務活動限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬，提供福利 責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權利認定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當人選 單選題A、(正確答案)B 、 、 C 、 、 D、答案解析：證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構應當區(qū)別情形。對其采取下列措施： 限制業(yè)務活動； 責令暫停部分業(yè)務； 限制向董事、監(jiān)事、

41、高級管理人員支付報酬、提供福利； 責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權利； 責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東行使股東權利； 認定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當人選； 中國證監(jiān)會及其派出機構認為有必要采取的其他措施。47. 根據證券公司全面風險管理規(guī)范，證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任包括（）。2019年3月真題推進風險文化建設 審議批準公司全面風險管理的基本制度，審議公司定期風險評估報告 審議批準公司的風險偏好，風險容忍度以及重大風險限額 任免、考核首席風險官，未明確要求建立與首席風險官的直接溝通機制 單選題A、B、C、(正確答案)D、答案解析：證券公司董事會承擔全面風險

42、管理的最終責任，履行以下職責： 推進風險文化建設； 審議批準公司全面風險管理的基本制度； 審議批準公司的風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額； 審議公司定期風險評估報告； 任免、考核首席風險官，確定其薪酬待遇； 建立與首席風險官的直接溝通機制； 公司章程規(guī)定的其他風險管理職責。48. 根據證券公司流動性風險管理指引，下列關于流動性風險限額管理的說法，正確的有（）。2018年12月真題證券公司應對流動性風險實施限額管理證券公司應至少每半年對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整證券公司應結合業(yè)務發(fā)展實際狀況和流動性風險管理情況，制定流動性風險控制指標證券公司應建立現金流測算和分析框架，有效計

43、量，監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來不同時間段的現金流缺口 單選題A.、B. 、 C. 、 D、(正確答案)答案解析：證券公司應對流動性風險實施限額管理，根據其業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度、流動性風險偏好和外部市場發(fā)展變化、監(jiān)管要求等情況，設定流動性風險限額并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)控。證券公司應至少每年對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。49. 證券公司從事證券自營業(yè)務的，應滿足的條件包括（）。2018年5月真題注冊資本不低于1億元人民幣凈資產不低于1億元人民幣凈資本不低于5000萬元人民幣凈資產不低于5000萬元人民幣 單選題A、B、C、D、(正確答案)答案解析：只有經證監(jiān)會批準經營證券自營

44、業(yè)務的證券公司才能從事證券自營業(yè)務。從事證券自營業(yè)務的證券公司其注冊資本最低限額應達到1億元人民幣，凈資本不低于5000萬元人民幣。50. 證券公司風險控制指標體系以凈資本和流動性為核心，主要的風險控制指標包括（）。2017年12月真題 凈 資 本 風險覆蓋率資本杠桿率銷售利潤率 單選題A、(正確答案)B、C、D、答案解析：證券公司風險控制指標體系以凈資本和流動性為核心，主要包括凈資本、風險覆蓋率、資本杠桿率、流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金率等。51. 證券公司凈資本或者其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正；整改期內，中國證監(jiān)會及其派出機構應當區(qū)別情形，對證券公司采取下列措

45、施（）。停止批準新業(yè)務停止批準增設、收購營業(yè)性分支機構限制分配紅利限制轉讓財產或在財產上設定其他權利 單選題A、(正確答案)B 、 、 C、D、答案解析：證券公司凈資本或者其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日；證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構應當立即限制其業(yè)務活動。整改期內，中國證監(jiān)會及其派出機構應當區(qū)別情形，對證券公司采取下列措施： 停止批準新業(yè)務； 停止批準增設、收購營業(yè)性分支機構； 限制分配紅利； 限制轉讓財產或在財產上設定其他權利。52. 證券公司風險控制指標無法達標，嚴重危害證券市場秩序

46、、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取下列措施（）。責令停業(yè)整頓指定其他機構托管、接管撤銷經營證券業(yè)務許可撤銷 單選題A.、(正確答案)B. 、 、 C. 、 、 D、答案解析：證券公司凈資本或者其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日。證券公司風險控制指標無法達標，嚴重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取下列措施： 責令停業(yè)整頓； 指定其他機構托管、接管； 撤銷經營證券業(yè)務許可； 撤銷。53. 依據證券期貨投資者適當性管理辦法，下列對普通投資者享有的特別保護不

47、包括（）。2019年6月真題 單選題A信息告知B本金保障(正確答案)C風險警示D適當性匹配答案解析：根據證券期貨投資者適當性管理辦法，投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者，對于普通投資者的特別保護應當至少體現在以下方面： 信息告知，經營機構及其從業(yè)人員面向普通投資者銷售金融產品、提供投資服務時應當確保所告知的信息真實、準確、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投資者進行介紹，幫助普通投資者理解產品或服務的風險等 級、投資標的和結構、收益以及風險特征等，以幫助普通投資者選擇適當的金融產品或服務； 風險警示，經營機構及其從業(yè)人員在向普通投資者提供服務時應當進行更為充分的風險警示； 適當性匹配，經營機構及其

48、從業(yè)人員應當針對普通投資者及其選擇的產品或服務提供明確具體的適當性匹配意見，并通過書面或電子方式進行留痕。54. 經營機構告知投資者不適合購買相關產品或者接受相關服務后，投資者仍主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品時，經營機構應該確認投資者是否屬于風險承受能力最低類別的投資者，若不是，業(yè)務人員應（）。2018年12月真題 單選題A.直接向其銷售相關產品或提供相關服務B.拒絕向其銷售或提供高于風險承受能力的產品或服務C.進行書面風險示警后，投資者仍堅持購買的，向其銷售相關產品或提供相關服務(正確答案)D不予理睬答案解析：經營機構應當根據產品或者服務的不同風險等級，對其適合銷售產品或者提供

49、服務的投資者類型作出判斷，并向投資者提出適當性匹配意見。如存在適當性不匹配的情況，不得主動向投資者進行推介。經營機構告知投資者不適合購買相關產品或者接受相關服務，投資者仍主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品或者相關服務的，經營機構應當做到：以書面形式進行特別風險警示，如投資者不屬于風險承受能力最低類別，經營機構業(yè)務人員應當就產品或服務的風險等級高于投資者承受能力的情況進行特別書面風險警示。如投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關產品或者提供相關服務。55. 關于辦理基金銷售業(yè)務或者辦理基金銷售相關業(yè)務，并向基金銷售機構收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關傭金的機構，以下說法錯誤的為（）。

50、2015年11月真題 單選題A應當向中國證監(jiān)會派出機構進行注冊或者經中國證監(jiān)會認定B.任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關業(yè)務C.機構在銷售基金和相關產品的過程中應當堅持基金管理人利益優(yōu)先原則(正確答案)D.未經注冊并取得基金銷售業(yè)務資格或者未經中國證監(jiān)會認定的機構，不得辦理基金的銷售或者相關業(yè)務答案解析：C項，根據證券投資基金銷售管理辦法第五十九條，基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。56. （）是證券期貨經營機構服務投資者、控制經營風險和保護投資者合法權益的重要

51、操作流程，核心目的是“將適當的產品或服務銷售或提供給適當的投資者”。 單選題A法人集中清算制度B信息隔離墻制度C利益沖突管理機制D投資者適當性制度(正確答案)答案解析：投資者適當性制度是證券期貨經營機構服務投資者、控制經營風險和保護投資者合法權益的重要操作流程，其核心目的在于“將適當的產品或服務銷售或提供給適當的投資者”。建立完善的投資者適當性管理制度，有利于規(guī)范證券期貨投資者適當性管理，維護投資者合法權益。57. 同時符合下列條件的法人或者其他組織是第二類專業(yè)投資者：最近1年末凈資產不低于 萬元；最近1年末金融資產不低于 萬元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。（） 單選題

52、A1000；1000B2000；1000(正確答案)C2000；2000D1000；2000答案解析：同時符合下列條件的法人或者其他組織是第二類專業(yè)投資者： 最近1年末凈資產不低于2000萬元； 最近1年末金融資產不低于1000萬元； 具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。同時符合下列條件的自然人是第二類專業(yè)投資者： 金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元； 具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者屬于有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相

53、關業(yè)務的注冊會計師和律師。58. 以下關于普通投資者和專業(yè)投資者之間相互轉化的說法錯誤的是（）。 單選題A.第二類專業(yè)投資者可以書面告知經營機構選擇成為普通投資者，經營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為普通投資者(正確答案)B.普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向經營機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料C.經營機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行審慎評估，確認其是否符合要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由D.經營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為專業(yè)投資者答案解

54、析：第二類專業(yè)投資者可以書面告知經營機構選擇成為普通投資者，經營機構應當對其履行相應的適當性義務。普通投資者申請轉化為專業(yè)投資者需要遵守相應的程序。投資者須主動通過書面形式提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料。經營機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或模擬交易等方式對投資者情況及證明材料進行審慎評估，確認其是否符合相關要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示投資者可能承擔的投資風險，告知審核結果及理由。經營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為專業(yè)投資者。59. 按照證券期貨投資者適當性管理辦法的要求，（）專業(yè)投資者指的是符合一定條件的專業(yè)投資者，即符合一定

55、資產、財務規(guī)模并且具備一定投資知識和經驗的投資者，此類投資者需提供相關證明材料，經經營機構核驗屬實的可以直接認定為專業(yè)投資者。 單選題A第一類B第二類(正確答案)C第三類D第四類答案解析：依據證券期貨投資者適當性管理辦法，專業(yè)投資者可以劃分為三類。第二類投資者是符合一定條件的專業(yè)投資者，即符合一定資產、財務規(guī)模并且具備一定投資知識和經驗的投資者。此類投資者需提供相關證明材料，經經營機構核驗屬實的可以直接認定為專業(yè)投資者。60. 按照證券期貨投資者適當性管理辦法的要求，（）專業(yè)投資者指的是經有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構、金融機構發(fā)行的理財產品以及經監(jiān)管部門批準設立的養(yǎng)老基金、社會公益基金、

56、QFII、RQFII等。 單選題A第一類(正確答案)B第二類C第三類D第四類答案解析：依據證券期貨投資者適當性管理辦法，專業(yè)投資者可以劃分為三類。第一類是專業(yè)機構投資者，即經有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構、金融機構發(fā)行的理財產品以及經監(jiān)管部門批準設立的養(yǎng)老基金、社會公益基金、合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)等。61. 經過風險承受能力評估，經營機構將普通投資者按照其風險承受能力由低到高至少劃分為（）五個等級。 單選題AA1、A2、A3、A4、A5BA5、A4、A3、A2、A1CC1、C2、C3、C4、C5(正確答案)DC5、C4、C3、C2、C1答案解

57、析：經營機構可結合實際操作經驗及投資者的特殊情況，調整和補充具體評估指標。經過評估，經營機構可將普通投資者按照其風險承受能力由低至高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級。62. 證券經營機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知的下列信息中錯誤的是（）。 單選題A.可能直接導致本金虧損的事項B.可能直接導致超過原始本金損失的事項C.因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項D利益保證承諾(正確答案)答案解析：經營機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知下列信息： 可能直接導致本金虧損的事項； 可能直接導致超過原始本金損失的事項； 因經營機構的業(yè)

58、務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項； 因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由； 限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容； 投資者適當性匹配意見。63. 根據證券期貨投資者適當性管理辦法，以下除（）情形外，證券經營機構應通過營業(yè)網點向普通投資者進行告知、警示的，應當全過程錄音或錄像；通過互聯網等非現場方式進行的，應完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進行確認。 單選題A.在普通投資者申請轉化為專業(yè)投資者B.向專業(yè)投資者銷售高風險產品或提供服務(正確答案)C.經營機構主動調整投資者分類、產品或服務分級、適當性匹配

59、意見D向普通投資者履行信息告知義務答案解析：在普通投資者申請轉為專業(yè)投資者，向普通投資者銷售高風險產品或者提供相關服務，經營機構主動調整投資者分類、產品或者服務分級、適當性匹配意見以及向普通投資者履行信息告知義務的情形下，經營機構通過營業(yè)網點向普通投資者進行告知、警示的，應當全過程錄音或者錄像；通過互聯網等非現場方式進行的，應當完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進行確認。64. 經營機構從業(yè)人員違反相關法律法規(guī)和證券期貨投資者適當性管理辦法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以依法采?。ǎ┑拇胧?單選題A.出具警示函B.責令改正C.市場禁入(正確答案)D監(jiān)管談話答案

60、解析：對經營機構違反適當性管理規(guī)定的監(jiān)管措施中，經營機構從業(yè)人員違反相關法律法規(guī)和證券期貨投資者適當性管理辦法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以依法采取市場禁入的措施。65. 經營機構劃分產品或者服務風險等級時，關于應當審慎評估其風險等級的產品或服務因素，說法正確的有（）。2018年12月真題存在本金損失可能性產品或服務的流動變現能力 私募或服務的流動變現能力 自律組織認定高風險產品或服務 單選題A、B、C、D、(正確答案)答案解析：產品或者服務存在下列因素的，應當審慎評估其風險等級： 存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產品或者服務； 產品或者服務的流動變現能