1、用友ERP-NC集團(tuán)資金管了解決方案演講人:易漢元第1頁(yè)國(guó)內(nèi)集團(tuán)企業(yè)資金管理存在主要問(wèn)題怎樣及時(shí)掌握集團(tuán)及下屬企業(yè)現(xiàn)金流量、流向與存量怎樣發(fā)揮集團(tuán)資金規(guī)模效益，降低資金使用成本怎樣降低企業(yè)內(nèi)部交易而產(chǎn)生無(wú)須要資金流動(dòng)怎樣維持現(xiàn)金流動(dòng)均衡性，預(yù)防支付危機(jī)怎樣降低資金結(jié)算在途時(shí)間怎樣有效控制下屬企業(yè)資金體外循環(huán)怎樣充分利用商業(yè)銀行金融服務(wù)怎樣提供有效資金分析匯報(bào)，為籌投資決議提供依據(jù)怎樣躲避企業(yè)融資、擔(dān)保、對(duì)外投資風(fēng)險(xiǎn)第2頁(yè)總體思緒 借助于網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和信息化伎倆，建立一個(gè)以資金平衡為基礎(chǔ)，融合銀行金融服務(wù)，滿足企業(yè)資金計(jì)劃管理、結(jié)算業(yè)務(wù)管理、資金調(diào)度、財(cái)務(wù)核實(shí)、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和決議分析一體化集團(tuán)

2、資金管理平臺(tái)。第3頁(yè)總體架構(gòu)圖第4頁(yè)應(yīng)用模式集中監(jiān)控集中監(jiān)控組員單位現(xiàn)金流，以行政伎倆調(diào)配資金三算合一資金預(yù)算平衡資金需求資金結(jié)算處理日常業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)核實(shí)反應(yīng)業(yè)務(wù)結(jié)果第5頁(yè)集中監(jiān)控-應(yīng)用場(chǎng)景第6頁(yè)集中監(jiān)控-系統(tǒng)應(yīng)用布署圖第7頁(yè)集中監(jiān)控-自動(dòng)對(duì)賬模型第8頁(yè)集中監(jiān)控-賬戶資金監(jiān)控業(yè)務(wù)流程第9頁(yè)集中監(jiān)控-從集團(tuán)賬戶向下屬企業(yè)賬戶 調(diào)撥資金業(yè)務(wù)流程第10頁(yè)集中監(jiān)控-在下屬企業(yè)賬戶相互 調(diào)撥資金業(yè)務(wù)流程第11頁(yè)集中監(jiān)控-應(yīng)用價(jià)值實(shí)時(shí)掌控全集團(tuán)及下屬企業(yè)實(shí)際現(xiàn)金流和現(xiàn)金存量，為集團(tuán)資金實(shí)時(shí)監(jiān)控提供伎倆；經(jīng)過(guò)銀企互聯(lián)，建立集團(tuán)與下屬企業(yè)共享、快速、安全資金通道，提升資金調(diào)撥速度；為集團(tuán)總部資金平衡和調(diào)度提供技術(shù)

3、伎倆。第12頁(yè)三算合一-應(yīng)用場(chǎng)景第13頁(yè)三算合一系統(tǒng)應(yīng)用布署圖第14頁(yè)三算合一-賬戶管理模式現(xiàn)金集合庫(kù)收支兩條線協(xié)議歸集現(xiàn)金集合庫(kù)收支兩條線主動(dòng)歸集獨(dú)立賬戶第15頁(yè)三算合一-資金計(jì)劃編制業(yè)務(wù)流程第16頁(yè)三算合一-收款業(yè)務(wù)流程第17頁(yè)三算合一-付款業(yè)務(wù)流程第18頁(yè)三算合一-個(gè)人報(bào)銷業(yè)務(wù)流程第19頁(yè)三算合一-資金調(diào)度流程第20頁(yè)三算合一-內(nèi)部轉(zhuǎn)賬付款方發(fā)起第21頁(yè)三算合一-內(nèi)部轉(zhuǎn)賬收款方發(fā)起第22頁(yè)三算合一-清算業(yè)務(wù)流程第23頁(yè)三算合一-貸款業(yè)務(wù)流程第24頁(yè)三算合一-擔(dān)保業(yè)務(wù)流程第25頁(yè)三算合一-票據(jù)管理第26頁(yè)三算合一-自動(dòng)對(duì)賬模型第27頁(yè)三算合一-賬戶資金監(jiān)控業(yè)務(wù)流程第28頁(yè)三算合一-應(yīng)用價(jià)值

4、幫助集團(tuán)企業(yè)建立統(tǒng)一集中管理資金管理平臺(tái)和管理與運(yùn)作模式；發(fā)揮集團(tuán)企業(yè)資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低資金使用成本；充分利用商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行和為大企業(yè)提供金融服務(wù)產(chǎn)品，為集團(tuán)企業(yè)集中管理與運(yùn)作服務(wù)；實(shí)時(shí)監(jiān)控全集團(tuán)及其下屬企業(yè)現(xiàn)金流，降低資金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)； 優(yōu)化資金配置，平衡資金需求，降低資金支付風(fēng)險(xiǎn)；增強(qiáng)集團(tuán)融資能力、促進(jìn)了商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)服務(wù)改進(jìn)；提升資金結(jié)算效率，降低無(wú)須要資金流動(dòng)和資金占用；利用資金管理平臺(tái)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上報(bào)賬，提升報(bào)賬效率和業(yè)務(wù)透明化；豐富資金業(yè)務(wù)匯報(bào)與分析，支持對(duì)資金活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理與評(píng)價(jià)。第29頁(yè)附加服務(wù)1資金管理組織設(shè)計(jì)資金管理目標(biāo)與定位組織架構(gòu)崗位定義職務(wù)職能內(nèi)部控制制度建立與運(yùn)行方法組織機(jī)構(gòu)

5、控制；信貸資金風(fēng)險(xiǎn)控制；會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制；計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)控制；采購(gòu)與付款流程控制銷售與收款流程控制資金調(diào)拔程序與控制授權(quán)授信控制等第30頁(yè)資金管理模式設(shè)計(jì)資金管理模式與比較資金管理相關(guān)法律規(guī)范賬戶開(kāi)設(shè)管理與控制結(jié)算流程信貸管理流程票據(jù)管理流程(會(huì)計(jì)核實(shí)管理方法)集團(tuán)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核實(shí)與匯報(bào)體系設(shè)計(jì)各業(yè)務(wù)流程對(duì)應(yīng)核實(shí)規(guī)則、核實(shí)流程集團(tuán)會(huì)計(jì)核實(shí)控制規(guī)則下屬企業(yè)各業(yè)務(wù)流程核實(shí)流程與規(guī)則匯報(bào)設(shè)計(jì)與報(bào)送管理附加服務(wù)2第31頁(yè)談判服務(wù)組織集團(tuán)企業(yè)選擇主辦銀行招標(biāo)活動(dòng)與各商業(yè)銀行談判，進(jìn)行各銀行金融產(chǎn)品特點(diǎn)比較分析與各商業(yè)銀行談判，確定賬戶管理模式與各商業(yè)銀行談判，確定各交易項(xiàng)目標(biāo)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與商業(yè)銀行談判，確定銀企互聯(lián)接口標(biāo)準(zhǔn)、網(wǎng)絡(luò)通道等服務(wù)協(xié)議與商業(yè)銀行談判，簽署銀企互聯(lián)協(xié)議，詳細(xì)列出雙方權(quán)利與責(zé)任。包括資金歸集、電子回單、對(duì)賬單、安全認(rèn)證等事項(xiàng)