1、全國(guó) 2011 年 10 月高等教育自學(xué)考試金融法試題課程代碼： 05678一、單項(xiàng)選擇題( 本大題共25 小題，每小題1 分，共 25 分)在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。1.中國(guó)人民銀行的業(yè)務(wù)范圍包括但不限于(A. 參與商業(yè)貸款的擔(dān)保活動(dòng)B.監(jiān)管銀監(jiān)會(huì)的工作C.可以在金融市場(chǎng)上從事國(guó)債買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)D.執(zhí)行但不制定貨幣政策2.當(dāng)事人對(duì)中國(guó)人民銀行的行政處罰不服的，可以對(duì)以下哪個(gè)主體提起訴訟?(A. 國(guó)務(wù)院B.銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)人民銀行相應(yīng)的地區(qū)支行3.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括代理兌付、票據(jù)承兌和(A. 外匯買(mǎi)賣(mài)B

2、.發(fā)放貸款C.吸收公眾存款D.承銷(xiāo)政府債券4.我國(guó)信托公司可以開(kāi)展的固有業(yè)務(wù)不包括(A. 貸款B.租賃C.投資D.咨詢5.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的形式(A. 為有限責(zé)任公司或者股份有限公司B.只能為有限責(zé)任公司C.只能為股份有限公司D.可以采取合伙形式6.根據(jù)客戶身份，銀行賬戶可分為個(gè)人賬戶和(A. 儲(chǔ)蓄賬戶B.結(jié)算賬戶C.單位賬戶D.存款賬戶7.銀行為儲(chǔ)蓄賬戶保密的例外是(A. 中國(guó)人民銀行的查詢B.賬戶戶主配偶的查詢C.工商機(jī)關(guān)的凍結(jié)D.其他商業(yè)銀行的劃扣8.存款人死亡時(shí)，其合法繼承人應(yīng)向以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)辦理繼承權(quán)證明書(shū)?(A. 公證處B.當(dāng)?shù)乜h政府C.村委會(huì)D.當(dāng)?shù)剜l(xiāng)政府浙 0567

3、8# 金融法試卷第 1 頁(yè)(共 7 頁(yè))9.下列屬于委托貸款特征的是(A. 銀行代墊資金B(yǎng).貸款風(fēng)險(xiǎn)銀行承擔(dān)C.銀行收取利息D.銀行協(xié)助收回貸款10. “審貸分離 ”是指 (A. 貸款審查由銀行的審批部門(mén)完成B.一項(xiàng)貸款申請(qǐng)由不同的部門(mén)進(jìn)行審查和批準(zhǔn)C.一旦批準(zhǔn)貸款，審批后果由貸款業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)D.審批部門(mén)可以接觸貸款人11.信貸擔(dān)保按照擔(dān)保的運(yùn)作方式分為單一擔(dān)保和(A. 最高額擔(dān)保B.反擔(dān)保C.物的擔(dān)保D.人的擔(dān)保12.根據(jù)我國(guó)物權(quán)法的相關(guān)規(guī)定，以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán) (A. 由當(dāng)事人協(xié)商確定抵押B.由政府決定抵押C.不得設(shè)定抵押D.一并抵押13.人民幣票面殘缺1

4、5 以上至 1 2，其余圖案文字能照樣連接者的兌換標(biāo)準(zhǔn)是(A. 全額兌換B.酌情兌換C.不予兌換D.半數(shù)兌換14.對(duì)于套匯行為，由外匯管理機(jī)關(guān)給予的處罰有強(qiáng)制收兌、警告和(A. 按套匯金額處以30以上 3 倍以下的罰款B.行政拘留C.訓(xùn)誡D.行政罰款15.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是 (中國(guó)人民銀行制定的各種利率是法定利率B.我國(guó)銀行利率傳統(tǒng)上由財(cái)政部直接管理C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率上下限確定貸款利率D.中國(guó)人民銀行決定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶存貸款的基準(zhǔn)利率，同時(shí)規(guī)定利率浮動(dòng)幅度16.目前，我國(guó)ATM 機(jī)日取款上限為(A.5000 元B.10000 元浙 05678# 金融法試卷第 2 頁(yè)(

5、共 7 頁(yè))C.15000 元D.20000 元17.信用卡遺失后被人冒用，其損失責(zé)任(掛失前的損失由持卡人承擔(dān)，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承擔(dān)B.掛失前及掛失后24 小時(shí)內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)C.掛失前及掛失后36 小時(shí)內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)D.由發(fā)卡銀行全部承擔(dān)18.在我國(guó)，可能造成交易所臨時(shí)停市的情形是(A. 大盤(pán)動(dòng)蕩B.金融危機(jī)C.市場(chǎng)崩盤(pán)D.不可抗力的突發(fā)性事件19.按照上市公司證券發(fā)行管理辦法，上市公司非公開(kāi)發(fā)行股份的持有人自股份發(fā)行結(jié)束之日起，股份在多長(zhǎng)期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?(A.1 個(gè)月B.10 個(gè)月C.12 個(gè)月D.24 個(gè)月20.下列不屬于 股票上市程序的是 (A. 上市申請(qǐng)B.上市公證

6、C.上市推薦D.上市審核21.我國(guó)證券市場(chǎng)競(jìng)價(jià)交易的原則是(A. 價(jià)格優(yōu)先B.時(shí)間優(yōu)先C.公平優(yōu)先D.價(jià)格優(yōu)先與時(shí)間優(yōu)先22.公司發(fā)行債券的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是 (A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.國(guó)務(wù)院C.商務(wù)部D.證券交易所23.公司債券交易的法定最低交易單位“一手 ”的面值是 (A.100 元人民幣B.500 元人民幣C.800 元人民幣D.1000 元人民幣24.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起幾個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集?(A.2 個(gè)月B.6 個(gè)月C.7 個(gè)月D.8 個(gè)月25.金融期貨的種類(lèi)包括利率期貨、貨幣期貨和(A. 石油期貨B.金屬期貨浙 05678# 金融法試卷第 3 頁(yè)(共 7 頁(yè))C.股票指數(shù)期貨D.

7、商品期貨二、名詞解釋題( 本大題共5 小題，每小題3 分，共 15 分 )26.中央銀行基準(zhǔn)利率27.存單核押28.賬戶實(shí)名制29.經(jīng)常項(xiàng)目30.保薦制度三、簡(jiǎn)答題 ( 本大題共4 小題，每小題5 分，共 20 分 )31.簡(jiǎn)述財(cái)務(wù)公司的種類(lèi)。32.簡(jiǎn)述銀行行使抵消權(quán)的情形及條件。33.簡(jiǎn)述外匯管理的基本原則。34.簡(jiǎn)述基金管理人的禁止性行為。四、論述題 ( 本大題共2 小題，每小題10 分，共 20 分 )35.試論貨幣政策委員會(huì)的性質(zhì)、組成及其職責(zé)。36.試論人民幣匯率定值管理的主要考慮因素。五、案例分析題( 本大題共2 小題，每小題10 分，共 20 分)2009 年 9 月 21 日，

8、甲銀行與 A 公司簽訂貸款合同， 向 A 公司貸款 5000 萬(wàn)元，期限一年。同日，雙方簽訂了抵押合同，將A 公司一棟辦公樓作為抵押物，次日辦理了抵押物登記。其后， B 商場(chǎng)與甲銀行簽訂了連帶責(zé)任保證擔(dān)保合同，約定 B 商場(chǎng)為 A 公司全部債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。上述合同簽訂后，甲銀行依約發(fā)放了貸款。但貸款到期后，A 公司無(wú)力還款，甲銀行經(jīng)過(guò)考察，認(rèn)為作為抵押的辦公樓有行無(wú)市，變現(xiàn)十分困難，而保證人B 商場(chǎng)實(shí)力雄厚，有還款能力，因此要求B 商場(chǎng)承擔(dān)保證責(zé)任，B 商場(chǎng)則提出銀行應(yīng)先處置抵押物，不足部分才由B 商場(chǎng)承擔(dān)。甲銀行遂將A 公司和 B 商場(chǎng)同時(shí)訴至法院，要求其承擔(dān)連帶還款責(zé)任。問(wèn)： (1)

9、 依據(jù)我國(guó)擔(dān)保法 ，一般保證與連帶責(zé)任保證有什么區(qū)別?(2)本案中，抵押合同什么時(shí)候生效?(3)甲銀行可否直接先要求B 商場(chǎng)還款，而不優(yōu)先處置抵押物A 先生是上市公司甲公司的獨(dú)立董事，從甲公司董事長(zhǎng)處獲悉，甲公司與前期一直談判的某美資公司合并協(xié)議將在兩個(gè)月后正式簽署，A 先生于是先后給其妻B 女士、朋友 C先生分別暗示，讓他們大量購(gòu)買(mǎi)甲公司的股票。兩個(gè)月后，甲公司公開(kāi)宣布了與該美資公司合浙 05678# 金融法試卷第 4 頁(yè)(共 7 頁(yè))并成功的消息，甲公司的股票隨即暴漲，B 女士獲利20 萬(wàn)元， C 先生獲利 25 萬(wàn)元。問(wèn)： (1) 什么是內(nèi)幕交易(2)本案中， A 先生的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕

10、交易，為什么對(duì) B 女士、 C 先生的獲利應(yīng)如何處理浙 05678# 金融法試卷第 5 頁(yè)(共 7 頁(yè))難得的是有份清閑時(shí)光，難得的是有種知途迷返，知之為知之，不知為不知，知你冷暖，懂你悲歡，把你放在了心頭上的人。難得的是面對(duì)片深山廣林、教你為人，怎樣處事，面對(duì)人生;淡泊世事，踐行伯樂(lè)，明鏡心扉。浙 05678# 金融法試卷第 6 頁(yè)(共 7 頁(yè))心似無(wú)物化有物，道似無(wú)情渡有情，佛似無(wú)邊勝有邊，儒似學(xué)而不思厭也，山高不止于流水，流水不止于小橋，除非去哪里在看看，除非去哪里在歷歷，除非去哪里在觀光!一路走馬觀花，沐浴星星的樂(lè)園，想哪，念那。白若溪在月牙泉唱著：每當(dāng)太陽(yáng)落下西邊的陽(yáng)，也有美麗的月牙泉，它是天的鏡子，也是沙漠的眼。就在那片天的很遠(yuǎn)很遠(yuǎn)，從那年我月牙泉邊走過(guò)，從此以后魂?duì)繅?mèng)繞，也許是你們不懂得這種愛(ài)戀，除非也去那里看