1、第四章 建設(shè)設(shè)工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理一、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理概概述(一) 風(fēng)險(xiǎn)的的定義與與相關(guān)概概念 11.風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的定義義風(fēng)險(xiǎn)有以以下兩種種定義：(1)風(fēng)險(xiǎn)就就是與出出現(xiàn)損失失有關(guān)的的不確定定性；(2)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)就是是在給定定情況下下和特定定時(shí)間內(nèi)內(nèi)，可能能發(fā)生的的結(jié)果之之間的差差異(或或?qū)嶋H結(jié)結(jié)果與預(yù)預(yù)期結(jié)果果之間的的差異)。風(fēng)險(xiǎn)要具具備兩方方面條件件：一是是不確定定性；二是產(chǎn)生生損失后后果，否則就就不能稱稱為風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。2.與風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)關(guān)的概念念 (1)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素素 是指指能產(chǎn)生生或增加加損失概概率和損損失程度度的條件件或因素素，是風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件件發(fā)生的的潛在原原因，是是造成損損失的內(nèi)內(nèi)在或間間接原因因；分為以下下三

2、種：自然風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素素；道德風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素素；心理風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素素。(2)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件件 是是指造成成損失的的偶發(fā)事事件，是是造成損損失的外外在原因因或直接接原因。 (3)損損失 是指非非故意的的、非計(jì)計(jì)劃的和和非預(yù)期期的經(jīng)濟(jì)濟(jì)價(jià)值的的減少。損失一般般可分為為：直接接損失和和間接損損失兩種種，也可分為為：直接接損失、間接損損失和隱隱蔽損失失三種。 (4)損損失機(jī)會(huì)會(huì) 是是指損失失出現(xiàn)的的概率。概率分為為：客觀觀概率和和主觀概概率兩種種，客觀概率率 是某某事件在在長(zhǎng)時(shí)期期內(nèi)發(fā)生生的頻率率。采用用這種方方法時(shí)，要有足足夠多的的統(tǒng)計(jì)資資料。主觀概率率 是是個(gè)人對(duì)對(duì)某事件件發(fā)生可可能性的的估計(jì)。對(duì)于工程程風(fēng)險(xiǎn)的的

3、概率，以專家家作出的的主觀概概率代替替客觀概概率是可可行的，必要時(shí)時(shí)可綜合合多個(gè)專專家的估估計(jì)結(jié)果果。對(duì)損失機(jī)機(jī)會(huì)這個(gè)個(gè)概念，要特別別注意其其與風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的區(qū)別別。 3.風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素素、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件、損失與與風(fēng)險(xiǎn)之之間的關(guān)關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)因素素風(fēng)險(xiǎn)事事件損失風(fēng)險(xiǎn)(二) 風(fēng)險(xiǎn)的的分類(1)按按風(fēng)險(xiǎn)的的后果可將將風(fēng)險(xiǎn)分分為：純純風(fēng)險(xiǎn)和和投機(jī)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。純風(fēng)險(xiǎn) 是指指只會(huì)造造成損失失而不會(huì)會(huì)帶來(lái)收收益的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn) 則是是指既可可能造成成損失也也可能創(chuàng)創(chuàng)造額外外收益的的風(fēng)險(xiǎn)。純風(fēng)險(xiǎn)與與投機(jī)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)還有有一個(gè)重重要區(qū)別別：在相相同的條條件下，純風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)重復(fù)出出現(xiàn)的概概率較大大，而投投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)重復(fù)出出現(xiàn)的概概率較小小。(

4、2)按按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)產(chǎn)生的原原因可將將風(fēng)險(xiǎn)分分為：政政治風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、社會(huì)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、自自然風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、技術(shù)術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等等。政治風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、社會(huì)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和和經(jīng)濟(jì)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)之間間存在一一定的聯(lián)聯(lián)系，有有時(shí)表現(xiàn)現(xiàn)為相互互影響，有時(shí)表表現(xiàn)為因因果關(guān)系系，難以以截然分分開。(3)按按風(fēng)險(xiǎn)的的影響范范圍可將將風(fēng)險(xiǎn)分分為：基基本風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)和特殊殊風(fēng)險(xiǎn)。基本風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn) 是指指作用于于整個(gè)經(jīng)經(jīng)濟(jì)或大大多數(shù)人人群的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，具具有普遍遍性，影影響范圍圍大，后后果嚴(yán)重重。特殊風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn) 是是指僅作作用于某某一特定定單體如個(gè)人人或企業(yè)業(yè))的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，不不具有普普遍性，影響范范圍小，雖然就就個(gè)體而而言，損損失有時(shí)時(shí)亦相當(dāng)當(dāng)大，但但對(duì)整個(gè)個(gè)經(jīng)濟(jì)而而言，后后

5、果不嚴(yán)嚴(yán)重。風(fēng)險(xiǎn)還可可以按風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分析析依據(jù)分分為：客客觀風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)和主觀觀風(fēng)險(xiǎn)，按風(fēng)險(xiǎn)分分布情況況分為：國(guó)別(地區(qū))風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，按風(fēng)險(xiǎn)潛潛在損失失形態(tài)分分為：財(cái)財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、人身身風(fēng)險(xiǎn)和和責(zé)任風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)等等等(三) 建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理 1.建建設(shè)工程程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)識(shí)，要明明確兩個(gè)個(gè)基本點(diǎn)點(diǎn)：(1)建建設(shè)工程程風(fēng)險(xiǎn)大大。建設(shè)設(shè)工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素素和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件發(fā)發(fā)生的概概率均較較大，往往往造成成比較嚴(yán)嚴(yán)重的損損失后果果。(2)參參與工程程建設(shè)的的各方均均有風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，但即即使是同同一風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件，對(duì)建設(shè)設(shè)工程不不同參與與方的后后果有時(shí)時(shí)迥然不不同。在對(duì)建設(shè)設(shè)工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)作具具體分析析時(shí)，

6、分分析的出出發(fā)點(diǎn)不不同，分分析的結(jié)結(jié)果自然然也就不不同。對(duì)于業(yè)主主來(lái)說(shuō)，建設(shè)工工程決策策階段的的風(fēng)險(xiǎn)主主要表現(xiàn)現(xiàn)為投機(jī)機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，而在實(shí)實(shí)施階段段的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)主要表表現(xiàn)為純純風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理過(guò)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理理過(guò)程包包括風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策策決策、實(shí)施決決策、檢檢查五方方面內(nèi)容容。風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策策決策的的具體內(nèi)內(nèi)容見下下文。 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)對(duì)策所所作出的的決策還還需要進(jìn)進(jìn)一步落落實(shí)到具具體的計(jì)計(jì)劃和措措施，在在建設(shè)工工程實(shí)施施過(guò)程中中，要對(duì)對(duì)各項(xiàng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策策的執(zhí)行行情況不不斷地進(jìn)進(jìn)行檢查查，并評(píng)評(píng)價(jià)各項(xiàng)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)對(duì)策的執(zhí)執(zhí)行效果果3.風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理目目標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)管管理目標(biāo)標(biāo)的確定定

7、一般要要滿足風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理目標(biāo)與與風(fēng)險(xiǎn)管管理主體體(如企企業(yè)或建建設(shè)工程程的業(yè)主主)總體體目標(biāo)的的一致性性要求以以及目標(biāo)標(biāo)的現(xiàn)實(shí)實(shí)性、明明確性和和層次性性要求。 就建設(shè)設(shè)工程而而言，在在風(fēng)險(xiǎn)事事件發(fā)生生前，風(fēng)險(xiǎn)管管理的首首要目標(biāo)標(biāo)是使?jié)撛谠趽p失最最??；其其次，是是減少憂憂慮及相相應(yīng)的憂憂慮價(jià)值值；再次次，是滿滿足外部部的附加加義務(wù)。建設(shè)工程程風(fēng)險(xiǎn)管管理的目目標(biāo)通常常更具體體地表述述為：(1) 實(shí)際投投資不超超過(guò)計(jì)劃劃投資；(2) 實(shí)際際工期不不超過(guò)計(jì)計(jì)劃工期期；(3) 實(shí)際質(zhì)質(zhì)量滿足足預(yù)期的的質(zhì)量要要求；(4) 建設(shè)過(guò)過(guò)程安全全。 44.建設(shè)設(shè)工程項(xiàng)項(xiàng)目管理理與風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的的關(guān)系 風(fēng)險(xiǎn)管管理是項(xiàng)

8、項(xiàng)目管理理理論體體系的一一個(gè)部分分，風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理是是為目標(biāo)標(biāo)控制服服務(wù)的。 通過(guò)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理的一系系列過(guò)程程，可以以定量分分析和評(píng)評(píng)價(jià)各種種風(fēng)險(xiǎn)因因素和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件件對(duì)建設(shè)設(shè)工程預(yù)預(yù)期目標(biāo)標(biāo)和計(jì)劃劃的影響響，從而而使目標(biāo)標(biāo)規(guī)劃更更合理，使計(jì)劃劃更可行行。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)對(duì)策是目目標(biāo)控制制措施的的重要內(nèi)內(nèi)容。風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策策的具體體內(nèi)容體體現(xiàn)了主主動(dòng)控制制與被動(dòng)動(dòng)控制相相結(jié)合的的要求，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)對(duì)策更強(qiáng)強(qiáng)調(diào)主動(dòng)動(dòng)控制。二、建設(shè)設(shè)工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別(一)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別的特點(diǎn)點(diǎn)和原則則 1.風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別的特點(diǎn)點(diǎn) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別有以以下幾個(gè)個(gè)特點(diǎn)：(1)個(gè)別性性；(22)主觀觀性；(3)復(fù)復(fù)雜性；(4)不確定定性。2.風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別

9、的的原則 在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)過(guò)程中應(yīng)應(yīng)遵循以以下原則則： (11) 由由粗及細(xì)細(xì)，由細(xì)細(xì)及粗。由粗及及細(xì)是指指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)因素進(jìn)進(jìn)行全面面分析，逐漸細(xì)細(xì)化，從從而得到到工程初初始風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)清單。而由細(xì)細(xì)及粗是是指從工工程初始始風(fēng)險(xiǎn)清清單的眾眾多風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)中，確確定主要要風(fēng)險(xiǎn)，作為風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)價(jià)以及風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策策決策的的主要對(duì)對(duì)象。(2) 嚴(yán)格界界定風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)內(nèi)涵并并考慮風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素素之間的的相關(guān)性性。(3)先先懷疑，后排除除，不要要輕易否否定或排排除某些些風(fēng)險(xiǎn)。 (44)排除除與確認(rèn)認(rèn)并重。對(duì)于肯肯定不能能排除但但又不能能肯定予予以確認(rèn)認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)按確認(rèn)認(rèn)考慮。(5)必必要時(shí)可可做實(shí)驗(yàn)驗(yàn)論證。(二) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別的過(guò)過(guò)程風(fēng)

10、險(xiǎn)識(shí)別別的結(jié)果果是建立立建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)清單。在建設(shè)設(shè)工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別過(guò)程中中，核心心工作是是“建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分解”和“識(shí)別建建設(shè)工程程風(fēng)險(xiǎn)因因素、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件件及后果果”。 (三) 建設(shè)設(shè)工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的分分解 建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的分解解可以按按以下途途徑進(jìn)行行：(1)目目標(biāo)維。即按建建設(shè)工程程目標(biāo)進(jìn)進(jìn)行分解解，也就就是考慮慮影響建設(shè)設(shè)工程投投資、進(jìn)進(jìn)度、質(zhì)質(zhì)量和安安全目標(biāo)標(biāo)實(shí)現(xiàn)的的各種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。 (22)時(shí)間間維。即即按建設(shè)設(shè)工程實(shí)實(shí)施的各各個(gè)階段段進(jìn)行分分解，也也就是考考慮建設(shè)設(shè)工程實(shí)實(shí)施不同同階段的的不同風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。(3)結(jié)結(jié)構(gòu)維。即按建建設(shè)工程程組成內(nèi)內(nèi)容進(jìn)行行分解，也就是是考慮不不同單項(xiàng)項(xiàng)工程

11、、單位工工程的不不同風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。 (4)因因素維。即按建建設(shè)工程程風(fēng)險(xiǎn)因因素的分分類分解解，如政政治、社社會(huì)、經(jīng)經(jīng)濟(jì)、自自然、技技術(shù)等方方面的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。常用的組組合分解解方式是是由時(shí)間間維、目目標(biāo)維和和因素維維三方面面從總體體上進(jìn)行行建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的分解解。 (四) 風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別的的方法 建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別的的方法有有：專家家調(diào)查法法、財(cái)務(wù)務(wù)報(bào)表法法、流程程圖法、初始清清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)數(shù)據(jù)法和和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)調(diào)查法。其中前三三種方法法為風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別的的一般方方法，后后三種方方法為建建設(shè)工程程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別的具具體方法法。 11.專家家調(diào)查法法 這種種方法又又有兩種種方式：一種是是召集有有關(guān)專家家開會(huì)；另一種種是采

12、用用問(wèn)卷式式調(diào)查。對(duì)專家家發(fā)表的的意見要要由風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理人人員加以以歸納分分類、整整理分析析。 2.財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)表法 采用用財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)表法進(jìn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別，要對(duì)財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表表中所列列的各項(xiàng)項(xiàng)會(huì)計(jì)科科目作深深入的分分析研究究，需要要結(jié)合工工程財(cái)務(wù)務(wù)報(bào)表的的特點(diǎn)來(lái)來(lái)識(shí)別建建設(shè)工程程風(fēng)險(xiǎn)。 3.流流程圖法法 將一項(xiàng)項(xiàng)特定的的生產(chǎn)或或經(jīng)營(yíng)活活動(dòng)按步步驟或階階段順序序以若干干個(gè)模塊塊形式組組成一個(gè)個(gè)流程圖圖系列，在每個(gè)個(gè)模塊中中都標(biāo)出出各種潛潛在的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素素或風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件。(見圖圖43)等等方面的的風(fēng)險(xiǎn)。4.初始始清單法法 建立立建設(shè)工工程的初初始風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)清單有有兩種途途徑。常常規(guī)途徑徑是采用用保險(xiǎn)公公司或風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管

13、理理學(xué)會(huì)(或協(xié)會(huì)會(huì))公布布的潛在在損失一一覽表。通過(guò)適適當(dāng)?shù)娘L(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分解解方式來(lái)來(lái)識(shí)別風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)也是是建立建建設(shè)工程程初始風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)清單單的有效效途徑。從初始始風(fēng)險(xiǎn)清清單的作作用來(lái)看看，因素素維僅分分解到各各種不同同的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)因素是是不夠的的，還應(yīng)應(yīng)進(jìn)一步步將各風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素素分解到到風(fēng)險(xiǎn)事事件。 在初初始風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)清單建建立后，還需要要結(jié)合特特定建設(shè)設(shè)工程的的具體情情況進(jìn)一一步識(shí)別別風(fēng)險(xiǎn)，從而對(duì)對(duì)初始風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)清單單作一些些必要的的補(bǔ)充和和修正。為此，需要參參照同類類建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)數(shù)據(jù)或或針對(duì)具具體建設(shè)設(shè)工程的的特點(diǎn)進(jìn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)調(diào)查。 5.經(jīng)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)據(jù)法 經(jīng)驗(yàn)數(shù)數(shù)據(jù)法也也稱為統(tǒng)統(tǒng)計(jì)資料料法，即即根據(jù)已已建

14、各類類建設(shè)工工程與風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)關(guān)的統(tǒng)計(jì)計(jì)資料來(lái)來(lái)識(shí)別擬擬建建設(shè)設(shè)工程的的風(fēng)險(xiǎn)。由于不不同的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理主體的的角度不不同、數(shù)數(shù)據(jù)或資資料來(lái)源源不同，其各自自的初始始風(fēng)險(xiǎn)清清單一般般多少有有些差異異。但是是，當(dāng)經(jīng)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)計(jì)資料足足夠多時(shí)時(shí)，這種種差異性性就會(huì)大大大減小小。這種種基于經(jīng)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)計(jì)資料的的初始風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)清單單可以滿滿足對(duì)建建設(shè)工程程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別的需需要。 6.風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查查法 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)調(diào)查應(yīng)當(dāng)當(dāng)從分析析具體建建設(shè)工程程的特點(diǎn)點(diǎn)人手：一方面面對(duì)通過(guò)過(guò)其他方方法已識(shí)識(shí)別出的的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)行鑒別別和確認(rèn)認(rèn)；另一一方面通過(guò)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查查可能發(fā)發(fā)現(xiàn)此前前尚未識(shí)識(shí)別出的的重要的的工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)

15、調(diào)查查可以從從組織、技術(shù)、自然及及環(huán)境、經(jīng)濟(jì)、合同等等方面分分析擬建建建設(shè)工工程的特特點(diǎn)以及及相應(yīng)的的潛在風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)凋查查也應(yīng)該該在建設(shè)設(shè)工程實(shí)實(shí)施全過(guò)過(guò)程中不不斷地進(jìn)進(jìn)行。對(duì)對(duì)于建設(shè)設(shè)工程的的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別來(lái)說(shuō)說(shuō)，一般般都應(yīng)綜綜合采用用兩種或或多種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別方法，才能取取得較為為滿意的的結(jié)果。不論采用用何種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別方法組組合，都都必須包包含風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)調(diào)查法法。 三、建設(shè)設(shè)工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)價(jià) (一) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)的作作用 通過(guò)定定量方法法進(jìn)行風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)價(jià)的作用用主要表表現(xiàn)在： (11)更準(zhǔn)準(zhǔn)確地認(rèn)認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。通過(guò)過(guò)定量方方法進(jìn)行行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)，可可以定量量地確定定建設(shè)工工程各種種風(fēng)險(xiǎn)因因素和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)

16、事件件發(fā)生的的概率大大小或概概率分布布，及其其發(fā)生后后對(duì)建設(shè)設(shè)工程目目標(biāo)影響響的嚴(yán)重重程度或或損失嚴(yán)嚴(yán)重程度度，包括括不同風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的相相對(duì)嚴(yán)重重程度和和各種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的絕絕對(duì)嚴(yán)重重程度。 (2) 保證目目標(biāo)規(guī)劃劃的合理理性和計(jì)計(jì)劃的可可行性。建設(shè)工工程數(shù)據(jù)據(jù)庫(kù)只能能反映各各種風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)綜合作作用的后后果，而而不能反反映各種種風(fēng)險(xiǎn)各各自作用用的后果果。只有有對(duì)特定定建設(shè)工工程的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行行定量評(píng)評(píng)價(jià)，才才能正確確反映各各種風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)對(duì)建設(shè)設(shè)工程目目標(biāo)的不不同影響響，才能能使目標(biāo)標(biāo)規(guī)劃的的結(jié)果更更合理、更可靠靠，使在在此基礎(chǔ)礎(chǔ)上制定定的計(jì)劃劃具有現(xiàn)現(xiàn)實(shí)的可可行性。 (3)合合理選擇擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)對(duì)策，形形成最佳佳風(fēng)險(xiǎn)

17、對(duì)對(duì)策組合合。不同同風(fēng)險(xiǎn)對(duì)對(duì)策的適適用對(duì)象象各不相相同。風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策策的適用用性需從從效果和和代價(jià)兩兩個(gè)方面面考慮。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)對(duì)策的效效果表現(xiàn)現(xiàn)在降低低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)發(fā)生概率率和(或或)降低低損失嚴(yán)嚴(yán)重程度度的幅度度。風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)對(duì)策一一般都要要付出一一定的代代價(jià)。在在選擇風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策策時(shí)，應(yīng)應(yīng)將不同同風(fēng)險(xiǎn)對(duì)對(duì)策的適適用性與與不同風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的后后果結(jié)合合起來(lái)考考慮，對(duì)對(duì)不同的的風(fēng)險(xiǎn)選選擇最適適宜的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策策，從而而形成最最佳的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策策組合。 (二) 風(fēng)險(xiǎn)量量函數(shù) 風(fēng)險(xiǎn)量量，是指指各種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的量量化結(jié)果果，其數(shù)數(shù)值大小小取決于于各種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)發(fā)生概率率及其潛潛在損失失。等風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)量曲曲線，是是由風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)量相同同的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)

18、事件所所形成的的曲線。不同等等風(fēng)險(xiǎn)量量曲線所所表示的的風(fēng)險(xiǎn)量量大小與與其與風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)標(biāo)原點(diǎn)的的距離成成正比，即距原原點(diǎn)越近近，風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)量越小小；反之之，則風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)量越越大。 (三)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)損失失的衡量量 風(fēng)險(xiǎn)損損失的衡衡量就是是定量確確定風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)損失值值的大小小。建設(shè)設(shè)工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)損失失包括投投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、進(jìn)度度風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)和安安全風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。 投資增增加可以以直接用用貨幣來(lái)來(lái)衡量；進(jìn)度的的拖延則則屬于時(shí)時(shí)間范疇疇，同時(shí)時(shí)也會(huì)導(dǎo)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)濟(jì)損失；質(zhì)量事事故和安安全事故故既會(huì)產(chǎn)產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)濟(jì)影響又又可能導(dǎo)導(dǎo)致工期期延誤和和第三者者責(zé)任。第三者者責(zé)任除除了法律律責(zé)任之之外，一一般都是是以經(jīng)濟(jì)濟(jì)賠償?shù)牡男问絹?lái)來(lái)實(shí)現(xiàn)的

19、的。因此此，這四四方面的的風(fēng)險(xiǎn)最最終都可可以歸納納為經(jīng)濟(jì)濟(jì)損失。(四) 風(fēng)險(xiǎn)概概率的衡衡量 衡量量建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)概率有有兩種方方法：相相對(duì)比較較法和概概率分布布法。1.相對(duì)對(duì)比較法法相對(duì)比較較法將風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)概率率表示為為：(11) 幾幾乎是00；(22) 很很小的；(3)中中等的；(4)一定的的，即可可以認(rèn)為為風(fēng)險(xiǎn)事事件發(fā)生生的概率率較大。在采用相相對(duì)比較較法時(shí)，建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)導(dǎo)致的的損失也也將相應(yīng)應(yīng)劃分成成：重大大損失、中等損損失和輕輕度損失失。 2.概概率分布布法 概率分分布法的的常見表表現(xiàn)形式式是建立立概率分分布表。為此，需參考考外界資資料和本本企業(yè)歷歷史資料料。在運(yùn)運(yùn)用時(shí)還還應(yīng)當(dāng)充充分

20、考慮慮資料的的背景和和擬建建建設(shè)工程程的特點(diǎn)點(diǎn)。 理論概概率分布布是根據(jù)據(jù)建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的性質(zhì)質(zhì)分析大大量的統(tǒng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)據(jù)，當(dāng)損損失值符符合一定定的理論論概率分分布或與與其近似似吻合時(shí)時(shí)，可由由特定的的幾個(gè)參參數(shù)來(lái)確確定損失失值的概概率分布布。(五) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià) 對(duì)建設(shè)設(shè)工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)量作作出相對(duì)對(duì)比較，以確定定建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的相對(duì)對(duì)嚴(yán)重性性?？梢砸詫L(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)量的大大小分成成五個(gè)等等級(jí)（圖圖4-7）：(1)VVL(很很小)； (2)LL(小)； (3)M(中中等)；(4)H(大大)；(5)VVH(很很大)。四、建設(shè)設(shè)工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策策(一)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)回避避風(fēng)險(xiǎn)回避避 就就是以一一定的方方式中斷斷風(fēng)險(xiǎn)源源

21、，使其其不發(fā)生生或不再再發(fā)展，從而避避免可能能產(chǎn)生的的潛在損損失。采用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)回避這這一對(duì)策策時(shí)，有有時(shí)需要要作出一一些犧牲牲。在采用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)回避避對(duì)策時(shí)時(shí)需要注注意以下下問(wèn)題：(1)回回避一種種風(fēng)險(xiǎn)可可能產(chǎn)生生另一種種新的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)；(2)回回避風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的同時(shí)時(shí)也失去去了從風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)中獲獲益的可可能性；(3)回回避風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)可能不不實(shí)際或或不可能能。(二)損損失控制制l.損失失控制的的概念 損失控控制可分分為預(yù)防防損失和和減少損損失兩方方面工作作。預(yù)防損失失措施的的主要作作用在于于降低或或消除損損失發(fā)生生的概率率，而減少損損失措施施的作用用在于降降低損失失的嚴(yán)重重性或遏遏制損失失的進(jìn)一一步發(fā)展展，使損損失最小

22、小化。一般來(lái)說(shuō)說(shuō)，損失失控制方方案都應(yīng)應(yīng)當(dāng)是預(yù)預(yù)防損失失措施和和減少損損失措施施的有機(jī)機(jī)結(jié)合。 2.制制定損失失控制措措施的依依據(jù)和代代價(jià) 制定損損失控制制措施必必須以定定量風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的的結(jié)果為為依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)時(shí)特特別要注注意間接接損失和和隱蔽捐捐失。制制定損失失控制措措施還必必須考慮慮其付出出的代價(jià)價(jià)，包括括費(fèi)用和和時(shí)間兩兩方面的的代價(jià)。 3.損失控控制計(jì)劃劃系統(tǒng)損失控制制計(jì)劃系系統(tǒng)由預(yù)防計(jì)計(jì)劃(或或稱為安安全計(jì)劃劃)、災(zāi)災(zāi)難計(jì)劃劃和應(yīng)急急計(jì)劃三三部分組組成。 (1)預(yù)預(yù)防計(jì)劃劃。它的的目的在在于有針針對(duì)性地地預(yù)防損損失的發(fā)發(fā)生，其其主要作作用是降降低損失失發(fā)生的的概率，也能在在一定程程度

23、上降降低損失失的嚴(yán)重重性。 (2)災(zāi)災(zāi)難計(jì)劃劃。它是是一組事事先編制制好的、目的明明確的工工作程序序和具體體措施，為現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)人員提提供明確確的行動(dòng)動(dòng)指南，使其在在各種嚴(yán)嚴(yán)重、惡惡性的緊緊急事件件發(fā)生后后，可以以做到從從容不迫迫、及時(shí)時(shí)、妥善善地處理理，從而而減少人人員傷亡亡以及財(cái)財(cái)產(chǎn)和經(jīng)經(jīng)濟(jì)損失失。 (3)應(yīng)應(yīng)急計(jì)劃劃。它是是在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)損失基基本確定定后的處處理計(jì)劃劃，其宗宗旨是使使因嚴(yán)重重風(fēng)險(xiǎn)事事件而中中斷的工工程實(shí)施施過(guò)程盡盡快全面面恢復(fù)，并減少少進(jìn)一步步的損失失，使其其影響程程度減至至最小。 (三) 風(fēng)險(xiǎn)自自留 風(fēng)險(xiǎn)自自留是從從企業(yè)內(nèi)內(nèi)部財(cái)務(wù)務(wù)的角度度應(yīng)對(duì)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。它它不改變變建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)

24、的客觀觀性質(zhì)，即既不不改變工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的發(fā)生生概率，也不改改變工程程風(fēng)險(xiǎn)潛潛在損失失的嚴(yán)重重性。 1.風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)自留留的類型型 (1) 非計(jì)劃劃性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)自留。 導(dǎo)致非非計(jì)劃性性風(fēng)險(xiǎn)自自留的主主要原因因有：缺乏乏風(fēng)險(xiǎn)意意識(shí)、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別失誤、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)失誤誤、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)決策延延誤和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)決策策實(shí)施延延誤。 (2) 計(jì)劃劃性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)自留。 計(jì)劃性性風(fēng)險(xiǎn)自自留是主主動(dòng)的、有意識(shí)識(shí)的、有有計(jì)劃的的選擇。風(fēng)險(xiǎn)自自留決不不可能單單獨(dú)運(yùn)用用，而應(yīng)應(yīng)與其他他風(fēng)險(xiǎn)對(duì)對(duì)策結(jié)合合使用。在實(shí)行行風(fēng)險(xiǎn)自自留時(shí)，應(yīng)保證證重大和和較大的的建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)已經(jīng)進(jìn)進(jìn)行了工工程保險(xiǎn)險(xiǎn)或?qū)嵤┦┝藫p失失控制計(jì)計(jì)劃。 計(jì)劃性性風(fēng)險(xiǎn)自自留的計(jì)計(jì)劃

25、性主主要體現(xiàn)現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)自留水水平和損損失支付付方式兩兩方面。所謂風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)自留留水平，是指選選擇哪些些風(fēng)險(xiǎn)事事件作為為風(fēng)險(xiǎn)自自留的對(duì)對(duì)象，一一般應(yīng)選選擇風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)量小或或較小的的風(fēng)險(xiǎn)事事件作為為風(fēng)險(xiǎn)自自留的對(duì)對(duì)象。 2.損損失支付付方式 計(jì)劃性性風(fēng)險(xiǎn)自自留應(yīng)預(yù)預(yù)先制定定損失支支付計(jì)劃劃，常見見的損失失支付方方式有以以下幾種種：(11)從現(xiàn)現(xiàn)金凈收收人中支支出；(2)建建立非基基金儲(chǔ)備備；(33)自我我保險(xiǎn)；(4)母公司司保險(xiǎn)。 3.風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)自留留的適用用條件計(jì)劃性風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)自留留至少要要符合以以下條件件之一才才應(yīng)予以以考慮：(1)別別無(wú)選擇擇；(22)期望望損失不不嚴(yán)重；(3)損失可可準(zhǔn)確預(yù)預(yù)測(cè)；(4)企企業(yè)有短短期內(nèi)承承受最大大潛在損損失的能能力；(5)投投資機(jī)會(huì)會(huì)很好(或機(jī)會(huì)會(huì)成本很很大)；(6)內(nèi)部服服務(wù)優(yōu)良良。 (四) 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移分為為非保險(xiǎn)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移兩種種形式。風(fēng)險(xiǎn)分分擔(dān)