銀行出納員崗位說明書一、基本信息（與崗位相關(guān)的基本信息)崗位名稱銀行出納員崗位等級部門財務(wù)中心崗位編號直接上級崗位財務(wù)中心經(jīng)理直接手下崗位無二、崗位目的（該崗位存在的主要目的和價值）合理管好、用好公司的資本,保障公司正常營運(yùn)發(fā)展及資本安全。三、崗位工作大綱（用一句歸納本崗位的工作范圍和內(nèi)容）主要從事資本收付、銀行結(jié)算、營銷總部所有花銷撥付、營銷總部所有票據(jù)審察、借款抵押業(yè)務(wù)和會計核算工作.四、工作職責(zé)職責(zé)種類工作職責(zé)及目標(biāo)發(fā)生頻率重要程度占用時（5-1級）間(％)1）銀行收款業(yè)務(wù)：主若是營銷上繳的銀行匯票、支票、銀行承兌匯票、電匯等款項(xiàng),對于上述款項(xiàng)不但要保證及時入帳,還要及時辦理存在問題的匯票、支票、電匯等，以保證營銷每天5花銷的及時提??；特別是戶名、帳戶等不正確的要及時與銀1、銀行收行溝通辦理，并接受銀行業(yè)務(wù)咨詢。30付款業(yè)務(wù)2)銀行付款業(yè)務(wù):依照公司《財務(wù)管理制度》《公司管理花銷5估量》《公司資本估量》等制度嚴(yán)格辦理公司的各項(xiàng)付款業(yè)務(wù),每天對于違反制度的堅(jiān)決不予辦理。3）外勤業(yè)務(wù)：依照《銀行結(jié)算管理方法》辦理收、付款業(yè)務(wù)，每天5并及時送存銀行，做到零差錯。1)貸款業(yè)務(wù)：依照公司董事會目標(biāo)及經(jīng)營需要，及時辦理公1次/5個52、銀行貸司貸款業(yè)務(wù)，并做到及時、正確。月15款、房產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)2)抵押業(yè)務(wù)：依照要求填制好相關(guān)資料、合同,并聯(lián)系中介機(jī)1次/年5構(gòu)出具評估報告。1）回款單審察：依占相關(guān)流程規(guī)定，審察營銷內(nèi)勤填制的回每天5款單.2）現(xiàn)金流量表編制：依占相關(guān)流程規(guī)定，每個月7日前編制完1次/月5成上月現(xiàn)金流量表，并編制季度末、年度末報表.3、金碟K3103）票據(jù)管理:審察收取票據(jù)的時效性，并在金碟系統(tǒng)中審察、業(yè)務(wù)不定4制證.4）憑證審察:審察系統(tǒng)中銀行收付款的所有憑證.不定45）現(xiàn)金管理模塊應(yīng)用：每個月提取憑證并與總帳核對。不定41）每個月21日依照銀行扣取銀行利息單與借款核對，并及時10次/月4從銀行取回票據(jù).4、財務(wù)費(fèi)1次/季43用核算與2）每季度末及時取回各開戶銀行存款利息單.管理3）依照每個月財務(wù)花銷進(jìn)行分類并編制解析報告，并編制季度1次/月4末、年關(guān)報告。5、其他往1）其他應(yīng)收款的核算管理:每個月尾及時核對各帳戶余額，保1次/月53來款項(xiàng)的證每戶余額的正確性.核算與管2)其他應(yīng)付款的核算與管理：每個月尾及時核對各帳戶余額，理保證每戶余額的正確性。3）每季末編制解析其他來往報告。1）依照每天出入業(yè)務(wù),按報表要求填制,并保證正確、真實(shí)、6、資今日及時。報表編制2）次日，以郵件等形式發(fā)給相關(guān)高管。1）依照營銷財務(wù)傳真與北京營銷總部電話逐筆核對,并簽字7、營銷費(fèi)確認(rèn)。用平常撥2）依照總經(jīng)理簽字后的《打款通知單》并及時撥付花銷,并付督查花銷撥付情況.8、營銷總1）依照營銷財務(wù)寄回的票據(jù),與銀行打款回單進(jìn)行核對，并部及各辦同時審察票據(jù)的合法合理性。并簽字確認(rèn)。事處花銷2)審察達(dá)成的營銷花銷票據(jù)，經(jīng)總經(jīng)理簽字后,登記票據(jù)傳達(dá)票據(jù)審察簿，交與制證人員制證。、資本預(yù)每個月依照總裁辦公會批復(fù)的資本計劃，在付款時嚴(yán)格照此執(zhí)算執(zhí)行控行,并逐筆登記各部門帳簿，對于超標(biāo)的堅(jiān)決不予辦理.制10、管理費(fèi)依照年度管理花銷估量及分解到月度估量，在付款時嚴(yán)格按用估量執(zhí)履行進(jìn)度登記各部門帳簿，對于超標(biāo)的堅(jiān)決不予辦理。行控制備用金依照公司制度對公司本部、營銷總部、各做事處備用金進(jìn)行管理管理，并及時進(jìn)行盤點(diǎn)與報告12、印章、1）依照公司制度要求，管理好公司印章，杜絕發(fā)生瓜葛。支票、空白2）管理好支票、空白支票、憑證等，及憑證密碼的保留。憑證管理3）并保留好公司保險柜的密碼及使用13、銀行結(jié)1）依照公司需要，管理好公司的各結(jié)算帳戶，保障公司資算帳戶的金安全.開銷戶的管理2)對于長遠(yuǎn)不用的帳戶要及時進(jìn)行辦理。14、用品領(lǐng)依照年度估量及各部門估量執(zhí)行情況，控制好用品領(lǐng)用。用簽章15、營銷財與營銷財務(wù)核對總部、各做事處予借花銷.務(wù)對帳16、報表報依照各金融機(jī)構(gòu)要求，報送報表.送17、金融信及時認(rèn)識最新金融信息政策,以方便為公司服務(wù)并及時報告息、政策了以方便領(lǐng)導(dǎo)決策，加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的溝通。解18、臨時性及時達(dá)成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各種工作。工作四、工作權(quán)限1、有權(quán)拒絕受理違反公司制度的各種支出報解。2、有權(quán)拒絕超公司估量的各種支出。五、崗位要點(diǎn)業(yè)績指標(biāo)KPI

次/月次/季次/天次/天1-3次/天3-5次/月3-5次/月不定/天不定/天不定不定不定不定不定次/月不定不定

545555858553534151513142313253業(yè)績指標(biāo)核查標(biāo)準(zhǔn)1、銀行收付款業(yè)務(wù)收付寬及時、可否按規(guī)定、匯票填制零差錯2、金碟K3業(yè)務(wù)可否及時、正確3、資今日報表編制可否及時、正確、真實(shí)4、營銷花銷平常撥付可否及時、正確5、資本、管理花銷估量執(zhí)行控制可否嚴(yán)格控制6、銀行貸款、房產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)可否及時及給公司造成影響等六、任職資格最低要求理想要求學(xué)歷中專本科1、教育、工專業(yè)會計類專業(yè)會計類專業(yè)，作經(jīng)歷工作經(jīng)驗(yàn)2年以上本崗位工作經(jīng)驗(yàn)3年以上本崗位工作經(jīng)驗(yàn)職稱無會計師執(zhí)業(yè)資格無無專業(yè)知識:會計類相關(guān)專業(yè)知識。全面掌握和精曉公司的各項(xiàng)規(guī)章制度及國家財經(jīng)法規(guī)、經(jīng)濟(jì)2、知識法規(guī)、金融等方面的政策法規(guī)。通用知識:熟練掌握金碟K3軟件、辦公自動化軟件的應(yīng)用.熟悉公司人員、組織架構(gòu)情況,擁有較強(qiáng)專業(yè)知識、綜合解析、組織、溝通、判斷、協(xié)調(diào)、公3、綜合能力關(guān)等能力七、工作環(huán)境工作場所：本部辦公室、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)等影響安全健康的因素：無使用的設(shè)備及常用工