第

頁(yè)

2021吉林基金從業(yè)資格考試考前沖刺卷

本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）

1.國(guó)家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在__中。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D．《證券投資基金信息披露管理辦法》

2.__的目標(biāo)是保證并提高客戶對(duì)銷售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)的滿意度，維護(hù)銷售機(jī)構(gòu)與客戶關(guān)系的穩(wěn)定和發(fā)展。

A．客戶調(diào)查

B．客戶追蹤

C．業(yè)務(wù)跟進(jìn)

D．加強(qiáng)溝通

3.關(guān)于債券利息，下列表述正確的是__。

A．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司利潤(rùn)范圍

B．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于費(fèi)用范圍

C．債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于公司利潤(rùn)范圍

D．債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于費(fèi)用范圍

4.下列各基金類型中，投資人可隨時(shí)向基金管理人要求贖回的、沒(méi)有存續(xù)期限的是__。

A．封閉式基金

B．開放式基金

C．契約型基金

D．公司型基金

5.__是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。

A．開放式基金轉(zhuǎn)換

B．開放式基金非交易過(guò)戶

C．開放式基金份額的轉(zhuǎn)托管

D．開放式基金份額的凍結(jié)

6.下列選項(xiàng)中，__不是國(guó)外基金直銷渠道的特點(diǎn)。

A．對(duì)投資者的控制力弱，但有廣泛的客戶基礎(chǔ)

B．更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品或服務(wù)方面的不足

C．易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠(chéng)度

D．承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶，可以大幅降低營(yíng)銷成本

7.基金資產(chǎn)的所有者是__。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金代銷機(jī)構(gòu)

D．基金份額持有人

8.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)__個(gè)月。

A．1

B．2

C．3

D．6

9.下列各項(xiàng)中，可從基金財(cái)產(chǎn)中列支的是__。

A．申購(gòu)費(fèi)

B．贖回費(fèi)

C．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

D．銷售服務(wù)費(fèi)

10.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。

A．兩者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的時(shí)期不同

B．認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率比申購(gòu)期優(yōu)惠

C．認(rèn)購(gòu)期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過(guò)投資者再次提出認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后轉(zhuǎn)為基金份額

D．在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)

11.作為普通股票股東，行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加__。

A．監(jiān)事會(huì)

B．股東大會(huì)

C．董事會(huì)

D．公司職工代表大會(huì)

12.以下關(guān)于資本證券的敘述錯(cuò)誤的是__。

A．資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券

B．持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)

C．廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券

D．有價(jià)證券是資本證券的主要形式

13.金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))申購(gòu)和贖回基金單位的差價(jià)收入__營(yíng)業(yè)稅；非金融機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回基金單位的差價(jià)收入__營(yíng)業(yè)稅。

A．征收；征收

B．征收；不征收

C．不征收；征收

D．不征收；不征收

14.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)，其主要出資人必須是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)__個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人，注冊(cè)資本不低于__萬(wàn)元人民幣。

A．2；2000

B．3；3000

C．2；3000

D．3；2000

15.當(dāng)封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格______基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，這時(shí)折(溢)價(jià)率為______。__

A．高于；正數(shù)

B．低于；負(fù)數(shù)

C．低于；正數(shù)

D．高于；負(fù)數(shù)

16.目前國(guó)內(nèi)開放式指數(shù)型基金的日跟蹤誤差控制目標(biāo)一般在__以內(nèi)。

A．0.1%

B．0.25%

C．0.5%

D．0.75%

17.關(guān)于基金投資者教育的意義，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A．有助于培育成熟的投資理念

B．有助于增強(qiáng)基金行業(yè)的市場(chǎng)化調(diào)節(jié)機(jī)制

C．有助于增強(qiáng)基金投資者的自我保護(hù)能力

D．有助于保障基金投資者的高收益回報(bào)

18.以下不屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管原則的是__。

A．“三公”原則

B．依法監(jiān)管原則

C．保護(hù)證券發(fā)行者原則

D．監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

19.開放式基金自基金份額發(fā)售之日起______個(gè)月內(nèi)募集金額少于______億元，該基金不得成立。__

A．3；2

B．3；3

C．6；2

D．6；3

20.下列不屬于基金代銷渠道特點(diǎn)的是__。

A．銷售網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多

B．有廣泛的客戶基礎(chǔ)

C．和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系

D．對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況更了解

21.以下不屬于利率衍生工具的是（）。

A．利率期貨

B．利率期權(quán)

C．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

D．利率互換

22.證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于__。

A．基金的強(qiáng)制信息披露制度

B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平

C．基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)

D．基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制

23.下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)

B．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C．律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

24.小張打算購(gòu)買基金進(jìn)行投資。在選擇基金時(shí)，小張對(duì)某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長(zhǎng)率為__。

A．12.22%

B．7.97%

C．4.26%

D．3.87%

25.我國(guó)基金的投資對(duì)象或者投資行為不能是__

A．非公開發(fā)行股票

B．公司債券

C．資產(chǎn)支持證券

D．承銷證券

26.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的__提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。

A．保有量

B．銷售額

C．持有人數(shù)量

D．未分配利潤(rùn)

27.開放式基金申購(gòu)份額、贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ)是（）。

A．基金資產(chǎn)總值

B．基金資產(chǎn)凈值

C．基金份額總

D．基金份額凈值

28.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期至少為__年。

A．15

B．20

C．25

D．30

29.與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資門檻較高，認(rèn)購(gòu)金額通常要求在__萬(wàn)元以上。

A．1

B．2

C．3

D．5

30.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，其主要出資人必須是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)______個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人，注冊(cè)資本不低于______萬(wàn)元人民幣。__

A．3；2000

B．3；3000

C．2；3000

D．2；2000

31.ETF具有__的特點(diǎn)。

A．保本基金

B．指數(shù)基金

C．主動(dòng)型基金

D．基金中的基金

32.存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每__個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書。

A．1

B．3

C．6

D．12

33.發(fā)生巨額贖回并部分延期支付時(shí)，開放式基金管理人應(yīng)向__備案，并向指定的信息披露媒體公告，說(shuō)明相關(guān)的處理方法。

A．當(dāng)?shù)卣?/p>

B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D．證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

34.__可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。

A．QDII基金

B．境內(nèi)ETF基金

C．一般開放式基金

D．一般封閉式基金

35.開放式基金份額的__是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為。

A．轉(zhuǎn)換

B．非交易過(guò)戶

C．轉(zhuǎn)托管

D．凍結(jié)

36.與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資門檻較高，認(rèn)購(gòu)金額通常要求在__萬(wàn)元以上。

A．1

B．2

C．3

D．5

37.下列關(guān)于基金稅收的說(shuō)法，正確的是__。

A．對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票的差價(jià)收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

B．對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣債券的差價(jià)收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

C．基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅

D．對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

38.目前，我國(guó)基金管理的主管機(jī)關(guān)是__。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C．中國(guó)人民銀行

D．證券交易所

39.基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當(dāng)簽訂__，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

A．書面代銷協(xié)議

B．書面合作協(xié)議

C．書面交易協(xié)議

D．書面委托協(xié)議

40.國(guó)內(nèi)首只結(jié)構(gòu)化基金是__。

A．南方積極配置基金

B．國(guó)投瑞銀瑞?；?/p>

C．南方避險(xiǎn)增值基金

D．ETF聯(lián)接基金

41.按照規(guī)定，目前我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的__。

A．0.1%

B．0.3%

C．0.5%

D．1.0%

42.我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票要以詢價(jià)方式確定股票的__。

A．票面價(jià)格

B．開盤價(jià)格

C．發(fā)行價(jià)格

D．票面價(jià)值

43.目前，我國(guó)封閉式基金的托管費(fèi)率__。

A．為0.5%

B．為0.25%

C．通常在0.25%～0.5%之間

D．通常在0.5%～1%之間

44.下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。

A．國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分

B．國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有

C．國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國(guó)有資產(chǎn)管理部門是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)

45.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在__個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。

A．3

B．6

C．9

D．12

46.在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)__一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

A．股票基金

B．債券基金

C．混合基金

D．貨幣市場(chǎng)基金

47.關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B．中金所推出的首個(gè)股指期貨合約為滬深300股指期貨

C．股票價(jià)格指數(shù)期貨屬于衍生類金融產(chǎn)品

D．股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

48.根據(jù)投資目標(biāo)的不同