2021年秋季《證券基礎(chǔ)知識》證券從業(yè)資格考試訓(xùn)練試卷（附答案）一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。1、我國的證券法于（）正式實(shí)施。A、199B年4月B、199B年l2月C、1999年7月D、2003年1月【參考答案】：C2、由于通貨膨脹、貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險是（）。A、政策風(fēng)險B、經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、購買力風(fēng)險【參考答案】：D【解析】購買力風(fēng)險又稱通貨膨脹風(fēng)險，是由于通貨膨脹、貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險。3、金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是（）。A、利率期貨B、外匯期貨C、債券期貨D、單只股票期貨【參考答案】：B4、關(guān)于債券的敘述錯誤的是（）。A、發(fā)行人是借人資金的經(jīng)濟(jì)主體B、投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體C、發(fā)行人必須在約定的時間付息還本D、債券反映了發(fā)行者和投資者之間的委托、代理關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證【參考答案】：D5、在我國，由于實(shí)施分業(yè)經(jīng)營，不同的金融機(jī)構(gòu)只能從事一定的業(yè)務(wù)。下面（）是間接融資的金融機(jī)構(gòu)。A、證券公司B、非銀行金融機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行D、保險公司【參考答案】：C6、不屬于債權(quán)和股票的相同點(diǎn)的是（）。A、都有較高風(fēng)險B、都屬于有價證券C、都是籌措資金的手段D、收益率相互影響【參考答案】：A【解析】股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小。7、假設(shè)某基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為（）萬元。A、2200B、2250C、2300D、2350【參考答案】：C【解析】基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債。即基金資產(chǎn)凈值=(10×30+50×20+100×10+1000)-(500+500)=2300(萬元)。8、關(guān)于債券發(fā)行主體論述不正確的是（）。A、政府債券的發(fā)行主體是政府B、公司債券的發(fā)行主體是股份公司C、憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)D、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)【參考答案】：C【解析】憑證式債券以財政部為發(fā)行主體9、不是影響債券利率的因素有（）。A、籌資者資信B、債券票面金額C、籌資用途D、借貸資金市場利率水平【參考答案】：B10、在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取（）。A、核準(zhǔn)制或?qū)徟艬、審批制或注冊制C、發(fā)審委制度D、保薦制度【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉我國公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別。見教材第三章第三節(jié)，P111。11、按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)，有價證券可以分為（）。A、公募證券和私募證券B、政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券、公司證券C、上市證券與非上市證券D、股票、債券和其他證券【參考答案】：D【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P3。12、又稱為單位信托基金的基金是（）。A、公司型基金B(yǎng)、契約型基金C、封閉式基金D、開放式基金【參考答案】：B【解析】契約型基金又稱為單位信托基金的基金，是根據(jù)一定的信托契約原理組織起來的代理投資制度。13、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A、跨期性B、期限性C、聯(lián)動性D、不確定性或高風(fēng)險性【參考答案】：C14、股票的市場價格一般是指（）。A、股票的發(fā)行價格B、股票在二級市場上交易的價格C、股票的票面價值D、股票的賬面價值【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變動的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57。15、設(shè)立證券公司的主要股東，其凈資產(chǎn)不低于人民幣（）億元。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：B【解析】設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。16、場外交易市場主要具有以下功能（）A、對整個證券市場進(jìn)行一線監(jiān)控B、是證券發(fā)行的主要場所C、及時準(zhǔn)確地傳遞上市公司的財務(wù)狀況D、形成較為合理的價格【參考答案】：B【解析】新證券的發(fā)行時間集中、數(shù)量大，需要眾多營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，場外交易市場是個廣泛的無形市場，能滿足上述要求。17、下列不是證券發(fā)行市場上的投資者的是（）。A、人民銀行B、商業(yè)銀行C、保險公司D、社會團(tuán)體【參考答案】：A【解析】證券市場上投資者主要有政府機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)，企業(yè)和事業(yè)性機(jī)構(gòu)以及各類基金。18、可以被視為無限期證券的是（）。A、股票B、國債C、金融債D、企業(yè)債【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P3。19、規(guī)定了票面利率，但債券持有人必須在債券到期時一次性獲得還本付息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券是（）。A、零息債券B、固定利率債券C、息票累積債券D、浮動利率債券【參考答案】：C【解析】答案為C。息票累積債券與附息債券相似，這類債券也規(guī)定了票面利率，但是債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。20、依照法律規(guī)定，股份有限公司進(jìn)行破產(chǎn)清算時，資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞驊?yīng)是（）。A、普通股東、優(yōu)先股東、債權(quán)人B、債權(quán)人、普通股東、優(yōu)先股東C、債權(quán)人、優(yōu)先股東、普通股東D、優(yōu)先股東、普通股東、債權(quán)人【參考答案】：C【解析】當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股股東排在債權(quán)人之后，普通股股東之前。所以C選項(xiàng)正確。21、通過滬、深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是（）。A、實(shí)物債券B、憑證式債券C、記賬式債券D、票券式債券【參考答案】：C22、首次公開發(fā)行的股票向戰(zhàn)略投資者配售的，發(fā)行完成后無持有期限制的股票數(shù)量不得低于本次發(fā)行股票數(shù)量的（）%。A、25B、30C、35D、40【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉股票發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P208。23、可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常（）債券期限。A、等于B、長于C、短于D、不一定【參考答案】：A【解析】掌握附權(quán)證的可分離公司債券的概念與一般可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別。見教材第五章第三節(jié)，P182。24、附權(quán)益權(quán)證債券允許權(quán)證持有人（）。A、以與主債券相同的價格和收益率向發(fā)行人購買額外的債券B、以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣C、按約定條件向債券發(fā)行人購買黃金D、以約定的價格購買發(fā)行人的普通股票【參考答案】：D25、關(guān)于商業(yè)銀行次級債券的論述正確的是（）。A、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后B、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債、商業(yè)銀行股權(quán)資本之后C、本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負(fù)債D、本金和利息的清償順序列予商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券【參考答案】：D26、戰(zhàn)略投資者不得參與首次公開發(fā)行股票的初步詢價和累計投標(biāo)詢價，并應(yīng)當(dāng)承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于（）個月。A、6B、12C、1B【解析】D、24【參考答案】：B27、(2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券的期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債規(guī)模的（）（）。A、20%80%B、40%60%C、50%50%D、60%40%【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：考察熟悉地方債券的發(fā)行主體。分類方法以及我國地方政府債券的發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，P95。28、從資本市場的發(fā)展歷程來看，（）是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。A、降低系統(tǒng)性風(fēng)險B、保證證券市場的公平、效率和透明C、保護(hù)投資者合法權(quán)益，讓投資者樹立信心D、防止內(nèi)幕交易【參考答案】：C29、關(guān)于買賣深圳證券交易所無價格漲跌幅限制的證券，以下說法不正確的有（）。A、股票上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發(fā)行價的900%以內(nèi)，連續(xù)競價、收盤集合競價的有效競價范圍為最近成交價的上下10%B、債券上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發(fā)行價的上下30%，連續(xù)競價、收盤集合竟價的有效競價范圍為最近成交價的上下10%C、債券非上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為前收盤價的上下10%，連續(xù)競價、收盤集合競價的有效竟價范圍為最近成交價的上下10%D、債券質(zhì)押式回購非上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為前收盤價的上下30%，連續(xù)競價、收盤集合競價的有效競價范圍為最近成交價的上下10%【參考答案】：D【解析】債券質(zhì)押式回購非上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為前收盤價的上下100%，連續(xù)競價、收盤集合競價的有效競價范圍為最近成交價的上下100%。30、2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂，新《證券法》于（）起生效。A、2006年12月1日B、2006年1月1日C、2006年5月1日D、2006年10月1日【參考答案】：B31、債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券的依據(jù)是（）。A、券面形式B、發(fā)行方式C、流通方式D、償還方式【參考答案】：A32、股票可能使投資者遭受經(jīng)濟(jì)利益的損失，這是股票的（）特征。A、風(fēng)險性B、收益性C、流動性D、參與性【參考答案】：A33、目前（）已經(jīng)超過共同基金成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。A、保險公司B、商業(yè)銀行C、主權(quán)財富基金D、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)【參考答案】：A【解析】保險公司是全球最重要的機(jī)構(gòu)投資者之一，曾一度超過投資基金成為投資規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。34、證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通期限一般不超過（）個月。A、2B、3C、5D、6【參考答案】：D【解析】掌握對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。見教材第七章第四節(jié)，P313。35、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，目前在深圳中小企業(yè)板公司的首次公開發(fā)行過程中，發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)可以通過（）直接確定發(fā)行價格。A、累計投標(biāo)詢價B、初步詢價C、靜態(tài)市盈率D、動態(tài)市盈率【參考答案】：B【解析】《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對在深證鉦券交易所中小企業(yè)板上市的公司，規(guī)定可以通過初步詢價直接定價，在主板市場上市的公司必須經(jīng)過初步詢價和累計投標(biāo)詢價兩個階段定價，不再強(qiáng)制所有公司都要經(jīng)過兩個詢價階段。36、關(guān)于上證紅利指數(shù)論述不正確的是（）。A、上證紅利指數(shù)挑選在上證所上市的現(xiàn)金骰息率高、分紅比較穩(wěn)定、具有一定規(guī)模及流動性的50只股票作為樣本B、反映上海證券市場高紅利股票的整體狀況和走勢C、上證紅利指數(shù)采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)計算D、上證紅利指數(shù)每半年調(diào)整樣本一次，特殊情況下也可進(jìn)行臨時調(diào)整，調(diào)整比例一般不超過10%【參考答案】：D37、我國的一次還本付息債券可視為（）。A、附息債券B、無息債券C、貼現(xiàn)債券D、都不正確【參考答案】：C38、股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市時公司股本總額不少于人民幣（）萬元。A、5000B、6000C、7000D、8000【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P216。39、金融期貨交易實(shí)行每（）結(jié)算制度。A、日B、周C、月D、季度【參考答案】：A【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。見教材第五章第二節(jié)，P159。40、ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。ETF結(jié)合了（）的運(yùn)作特點(diǎn)。A、契約型基金與公司型基金B(yǎng)、封閉式基金與開放式基金C、股票基金與貨幣基金D、成長型基金、收入型基金【參考答案】：B41、我國《證券法》規(guī)定，證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，由（）任免。A、財政部B、中國人民銀行C、國家發(fā)展與改革委員會D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【參考答案】：D42、下列不屬于國際債券的特征的說法有（）。A、資金來源廣，發(fā)行數(shù)量大B、存在匯率風(fēng)險C、沒有國家主權(quán)保障D、以自由兌換貨幣作為計量貨幣【參考答案】：C【解析】同國內(nèi)債券相比，國際債券具有下述特點(diǎn)：1、資金來源的廣泛性2、計價貨幣的通用性3、發(fā)行規(guī)模的巨額性4、匯率變化的風(fēng)險性43、（）是反洗錢的行政主管。A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、銀監(jiān)會D、證監(jiān)會【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉《反洗錢法》的調(diào)整范圍、宗旨和主要內(nèi)容。見教材第八章第一節(jié)，P329。44、發(fā)現(xiàn)內(nèi)幕信息知情人進(jìn)行內(nèi)幕交易的，上市公司應(yīng)進(jìn)行核實(shí)并追究責(zé)任，在（）個工作日內(nèi)向公司注冊地的證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告處理情況。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：B【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P358．359。45、在債券的招標(biāo)發(fā)行中，如果采用的是以價格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)，則下列說法正確的是（）。A、以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最高中標(biāo)價格作為最后中標(biāo)價格B、全體中標(biāo)者的中標(biāo)價格是單一的C、以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價格作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價D、各中標(biāo)者的認(rèn)購價格是不相同的【參考答案】：B【解析】債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型。按價格決定方式分類，有美式招標(biāo)和荷蘭招標(biāo)。以價格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)，是以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價格作為最后中標(biāo)價格，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價格是單一的；CD兩項(xiàng)屬于以價格為標(biāo)的的美式招標(biāo)的特點(diǎn)。46、上海證券交易所于（）正式營業(yè)。A、1991年6月B、1990年6月C、1990年12月D、1991年12月【參考答案】：C【解析】上海證券交易所于1990年12月營業(yè)，深圳證券交易所于1991年7月營業(yè)。47、證券自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會和（）。A、證券公司B、證券交易所C、中國證監(jiān)會D、投資俱樂部【參考答案】：B48、《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在B％以上，其中核心資本至少為總資本的（）。A、40%B、50%C、60%D、70%【參考答案】：B49、ETF的受托人一般為（）。A、證券交易所B、銀行、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)C、基金管理公司D、個人投資者【參考答案】：B【解析】ETF主要涉及三個參與主體：①發(fā)起人，即基金產(chǎn)品創(chuàng)始人，一般為證券交易所或大型基金管理公司、證券公司；②受托人，一般為銀行、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)；③投資者，即購買ETF的機(jī)構(gòu)或個人投資者。50、銀行本票是一種（）。A、商品證券B、資本證券C、貨幣證券D、憑證證券【參考答案】：C【解析】貨幣證券是本身能使持有人或者第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。51、根據(jù)《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格不可以（）票面金額。A、高于B、低于C、等于D、無關(guān)于【參考答案】：B52、證券市場是資本市場，但是它和許多其他的市場都有密切的關(guān)系，特別是（）。A、貨幣B、商品C、期權(quán)D、期貨【參考答案】：A53、無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的（）(上交所、深交所)或當(dāng)日競價時間內(nèi)已成交的最高和最低成交價格之間(上交所)，由買賣雙方采用議價協(xié)商方式確定成交價，并經(jīng)證券交易所確認(rèn)后成交。A、±15%B、±20%C、±30%D、±40%【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：熟悉證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)。見教材第六章第二節(jié)，P225。54、股票市場價格的最直接影響因素是（）。A、供求關(guān)系B、公司經(jīng)營狀況C、宏觀經(jīng)濟(jì)因素D、政治因素【參考答案】：A【解析】掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變動的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57。55、股權(quán)分置改革是為解決（）市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。A、B股B、H股C、A股D、N股【參考答案】：C56、目前在國際上影響最大、歷史最悠久的道一瓊斯股價平均數(shù)采用修正平均股價法來計算股價平均數(shù)，每當(dāng)股票分割、送股或增發(fā)、配股數(shù)超過原股份（）時，就對除數(shù)作相應(yīng)的修正。A、9%B、10%C、12%D、15%【參考答案】：B57、一般來說，變動收益證券比固定收益證券（）。A、收益低，風(fēng)險小B、收益低，風(fēng)險大C、收益高，風(fēng)險小D、收益高，風(fēng)險大【參考答案】：D58、提前兌取憑證式債券時，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的（）收取手續(xù)費(fèi)。A、1‰B、2‰C、3‰D、4‰【參考答案】：B【解析】提前兌取時，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的2‰收取手續(xù)費(fèi)。59、B股是指（）。A、境外上市外資股B、我國香港上市外資股C、紐約上市外資股D、我國境內(nèi)上市外資股【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握新中國證券市場歷史發(fā)展階段和對外開放的內(nèi)容。見教材第一章第三節(jié)，P40。60、普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是（）。A、出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過B、公司解散清算之時C、公司連續(xù)5年虧損D、股東大會作出減少公司注冊資本的決議【參考答案】：B【解析】掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)分配條件、順序。見教材第二章第三節(jié)，P66。二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、證券的機(jī)構(gòu)投資者主要有（）。A、政府機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)C、企業(yè)和事業(yè)法人D、各類基金【參考答案】：A,B,C,D2、契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有（）。A、資金的來源不同B、資金的性質(zhì)不同C、投資者的地位不同D、基金的營運(yùn)依據(jù)不同【參考答案】：B,C,D【解析】不同基金的投資者來源大致相同，所以A項(xiàng)不是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。3、國有股從資金來源上看主要有（）。A、現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的凈資產(chǎn)B、現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的總資產(chǎn)C、政府部門向新建股份公司的投資D、授權(quán)代表國家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資【參考答案】：A,C,D【解析】國家股從資金來源上看，主要有三個方面：第一，現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)；第二，現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資；第三，經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。4、擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)的任職選擇條款包括（）。A、具有任職資格B、具有8年以上證券工作經(jīng)驗(yàn)C、通過有關(guān)專業(yè)考試或具有8年以上法律工作經(jīng)歷D、從事證券工作5年以上【參考答案】：A,C,D【解析】合規(guī)總監(jiān)的任職條件中工作經(jīng)歷屬于選擇條款，可以是從事證券工作5年以上，并且通過有關(guān)專業(yè)考試或具有8年以上法律工作經(jīng)歷；或在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上。5、上市公司公開發(fā)行證券條件的一般規(guī)定包括（）等。A、主營業(yè)務(wù)突出B、上市公司組織機(jī)構(gòu)健全、運(yùn)行良好C、上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性D、上市公司最近24個月內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載【參考答案】：B,C【解析】本題考核上市公司公開發(fā)行證券條件的一般規(guī)定。上市公司公開發(fā)行證券條件的一般規(guī)定包括上市公司組織機(jī)構(gòu)健全、運(yùn)行良好；上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性；上市公司的財務(wù)狀況良好；上市公司最近36個月內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載、不存在重大違法行為；上市公司募集資金的數(shù)額和使用符合規(guī)定；上市公司不存在嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會公共利益的違規(guī)行為。A項(xiàng)是創(chuàng)業(yè)板首次公開發(fā)行股票的條件，D項(xiàng)敘述不正確。6、根據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人的職責(zé)是（）。A、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會B、計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金份額資產(chǎn)凈值C、對基金財務(wù)會計報告出具意見D、安全保管基金財產(chǎn)【參考答案】：A,C,D【解析】答案為ACD。我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。7、國際債券的投資者，主要有（）。A、各國政府B、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)C、各種基金會D、工商財團(tuán)和自然人【參考答案】：B,C,D8、規(guī)范類證券公司的申請條件包括（）等。A、保證金獨(dú)立存管B、規(guī)范運(yùn)作C、摸清風(fēng)險底數(shù)D、公司治理【參考答案】：A,B,C,D9、綜合類券商可以從事的業(yè)務(wù)有（）。A、證券發(fā)行B、證券經(jīng)紀(jì)C、證券貸款D、資產(chǎn)管理【參考答案】：B,D10、金融期貨合約主要包括（）。A、貨幣期貨B、利率期貨C、股票指數(shù)期貨D、股票期貨【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148。11、按用途不同，地方政府債券通?？煞譃椋ǎ?。A、建設(shè)債券B、保值債券C、一般債券D、專項(xiàng)債券【參考答案】：C,D12、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括（）。A、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)B、證券投資咨詢公司C、會計師事務(wù)所D、證券信用評級機(jī)構(gòu)【參考答案】：A,B,C,D【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。13、證券交易所對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容有（）。A、制定會員與客戶所應(yīng)簽訂的代理協(xié)議的格式并檢查其合法性B、確定接受客戶委托的程序和責(zé)任，并定期抽查執(zhí)行客戶的情況C、要求會員在規(guī)定的時間內(nèi)就其交易業(yè)務(wù)和客戶投訴等情況提交報告D、聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行稽核【參考答案】：A,B,C【解析】D是證監(jiān)會的監(jiān)管內(nèi)容。14、擬定股份有限公司（）方案的職責(zé)屬于董事會。A、合并B、分立C、經(jīng)營D、解散【參考答案】：A,B,D15、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的目的主要是（）。A、增加資產(chǎn)的流動性B、提高信用等級C、籌資用于某種特殊用途D、改變了本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)【參考答案】：C,D【解析】金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)。它們發(fā)行債券的目的主要有兩個：一是籌資用于某種特殊用途；二是改變了本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。16、衡量公司盈利性最常用的指標(biāo)是（）。A、杠桿比率B、每股收益C、凈資產(chǎn)收益率D、銷售利潤率【參考答案】：B,C【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P59。17、成立集中、統(tǒng)一的中國證券登記結(jié)算公司的意義包括（）。A、消除市場分割B、減少資金占用C、根除市場風(fēng)險D、降低交易成本【參考答案】：A,B,D【解析】證券市場的市場風(fēng)險是無法根除的。18、在金融期貨交易中，限倉的形式有（）。A、根據(jù)保證金數(shù)量規(guī)定持倉限額B、根據(jù)不同的會員規(guī)定不同的持倉量C、根據(jù)不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境規(guī)定不同的持倉量D、根據(jù)不同的客戶規(guī)定不同的持倉量【參考答案】：A,B,D19、股權(quán)類期權(quán)通常包括（）。A、單只股票期權(quán)B、股票組合期權(quán)C、股價指數(shù)期權(quán)D、百慕大期權(quán)【參考答案】：A,B,C20、關(guān)于中國證監(jiān)會的職責(zé)，下列說法正確的是（）。A、依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)B、依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施C、依法對證券業(yè)協(xié)會的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督D、依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況【參考答案】：A,B,C,D三、不定項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、監(jiān)察系統(tǒng)負(fù)責(zé)證券交易所對市場進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控的職責(zé)，日常監(jiān)控包括（）。A、行情監(jiān)控B、交易監(jiān)控C、證券監(jiān)控D、資金監(jiān)控【參考答案】：A,B,C,D2、中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，它的主要職責(zé)是（）。A、依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B、負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C、負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D、對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場【參考答案】：A,B,C,D3、股票風(fēng)險性體現(xiàn)在（）。A、股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性B、投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預(yù)期，但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期C、風(fēng)險也就是損失，高風(fēng)險的股票會給投資者帶來較大損失D、風(fēng)險性是股票最基本的特征【參考答案】：A,B【解析】掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P48。4、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列（）條件。A、分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員B、有300萬元人民幣以上的注冊資本C、有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施D、有健全的內(nèi)部管理制度和公司章程【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉對證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理。見教材第七章第四節(jié)，P308。5、在美國，住房抵押貸款大致可以分為（）。A、優(yōu)級貸款B、Alt—A貸款C、次級貸款D、住房權(quán)益貸款和機(jī)構(gòu)擔(dān)保貸款【參考答案】：A,B,C6、對存在活躍市場的投資品種，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述正確的是（）。A、估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值B、估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值C、估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值D、有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實(shí)反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值【參考答案】：A,B,C,D7、中關(guān)村科技園區(qū)高科技公司，其股票轉(zhuǎn)讓主要采?。ǎ┑姆绞竭M(jìn)行成交。A、協(xié)商配對B、定價委托C、集合競價D、連續(xù)競價【參考答案】：A,B【解析】熟悉我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類型和管理規(guī)定。見教材第六章第二節(jié)，P235。8、符合上市公司向原股東配售股份(配股)條件的為（）。A、擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的20%B、控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量C、采用《證券法》規(guī)定的包銷方式發(fā)行D、上市公司最近36個月內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載、不存在重大違法行為【參考答案】：B,D【解析】掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P207。9、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是（）。A、股票交割B、現(xiàn)金交割C、混合交割D、黃金交割【參考答案】：A【解析】教材的原文是：“可交換債券在國外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割?！备鶕?jù)該原文，本題的問題是“兩者共同采用的交割方式是什么”，所以正確答案應(yīng)該是只有“股票交割”一種，而不是三種。（已更正，請勿再提交?。?0、我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為（）。A、代理委托人從事證券投資B、與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失C、買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票D、利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息【參考答案】：A,B,C,D11、下列關(guān)于債券與股票的相同點(diǎn)的說法正確的有（）。A、總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系B、債券和股票是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實(shí)資本的代表C、發(fā)行股票和債券都是公司追加資本的需要D、債券是一種有期證券；股票是一種無期證券【參考答案】：A,B【解析】熟悉債券與股票的異同點(diǎn)。見教材第三章第一節(jié)，P84。12、中國證券業(yè)協(xié)會對會員單位的自律管理包括（）。A、規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引B、規(guī)范發(fā)展，促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新，增強(qiáng)行業(yè)競爭力C、制定行業(yè)公約，促進(jìn)公平競爭D、后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)和自律管理職能。見教材第八章第三節(jié)，P370～371。13、記賬式國債的特點(diǎn)描述錯誤的是（）。A、不記名，不掛失，可上市流通B、發(fā)行時間短C、安全性較好D、發(fā)行效率高、交易手續(xù)簡便、成本低【參考答案】：A14、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為（）。A、浮動利率債券B、零息債券C、附息債券D、息票累積債券【參考答案】：B,C,D【解析】根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息,可分為零息債券、附息債券、息票累積債券三類。(已更正，請勿再提交！)15、下列單位犯罪中，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金的是（）。A、欺詐發(fā)行股票、債券罪'B、提供虛假財務(wù)會計報告罪C、編造并傳播影響證券交易虛假信息罪、誘騙他人買賣證券罪D、操縱證券市場罪【參考答案】：B16、按照基金的資產(chǎn)配置，可以分為（）．A、偏股型基金B(yǎng)、偏債型基金C、股債平衡型基金D、靈活配置型基金【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126。17、下列關(guān)于不記名股票敘述正確的是（）。A、無記名股票安全性差B、無記名股票轉(zhuǎn)讓相對簡便C、無記名股票認(rèn)購股票時可以分次繳納出資D、無記名股票認(rèn)購時要求一次繳納出資【參考答案】：A,B,D18、享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有（）的選擇。A、行使認(rèn)股權(quán)認(rèn)購新發(fā)行的股票B、將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人C、不行使認(rèn)股權(quán)而使其失效D、將權(quán)利向公司兌現(xiàn)【參考答案】：A,B,C【解析】公司為增加注冊資本而發(fā)行新股時，股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)購新股，這叫做優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，或者配股權(quán)。享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有三種選擇：行使認(rèn)股權(quán)認(rèn)購新發(fā)行的股票；將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人；不行使認(rèn)股權(quán)而使其失效。19、套期保值的基本類型有（）。A、多頭套期保值B、空頭套期保值C、跨市場套利D、跨期限套利【參考答案】：A,B20、資信評級機(jī)構(gòu)必須做到（）。A、不得為與其存在利害關(guān)系的機(jī)構(gòu)開展證券評級業(yè)務(wù)B、建立回避制度，建立清晰合理的組織結(jié)構(gòu)，合理劃分內(nèi)部機(jī)構(gòu)職能C、從事證券評級業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)與其他業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立D、建立評級委員會制度、復(fù)評制度、評級結(jié)果公布制度【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉對資信評級機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理。見教材第七章第四節(jié)，P309～310。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、所有未公開的信息都屬于《證券法》規(guī)定的內(nèi)幕信息。（）【參考答案】：錯誤【解析】《證券法》第七十五條規(guī)定：“證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息2、2007年實(shí)施的新《證券法》取消了綜合類和經(jīng)紀(jì)類的分類管理體制，采取按具體業(yè)務(wù)監(jiān)管的體制。（）【參考答案】：錯誤【解析】應(yīng)為2006年實(shí)施的證券法3、證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定。（）【參考答案】：正確4、非流通國債的發(fā)行對象只能是個人，故非流通國債有時被稱為儲蓄債券。（）【參考答案】：錯誤【解析】非流通國債，如果以個人為發(fā)行對象的非流通國債，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故稱為儲蓄債券。lovelymomo5、根據(jù)我國現(xiàn)行相關(guān)制度規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進(jìn)行期貨買賣，但可以從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：考察掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P287。6、收益公司債券的未付利息可以累加，待公司收益改善后再補(bǔ)發(fā)。（）【參考答案】：正確7、收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當(dāng)期的最大收人為目的。收入型基金資產(chǎn)的成長潛力較大，損失本金的風(fēng)險相對也較高。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點(diǎn)：考察熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126。8、參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。（）【參考答案】：錯誤【解析】參與優(yōu)先不是一般意義上的9、證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、第三方存管機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，客戶委托資產(chǎn)屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券公司開展定向資產(chǎn)業(yè)務(wù)時，客戶資產(chǎn)與公司自有財產(chǎn)相互獨(dú)立，不屬于證券公司破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。10、股份有限公司設(shè)監(jiān)事會，其成員不得少于5人。（）【參考答案】：錯誤11、有價證券具有收益性，因此本身具有一定的價值。（）【參考答案】：錯誤【解析】有價證券具有收益性，代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，但它本身沒有價值。12、人民幣利率互換交易必須通過交易中心的交易系統(tǒng)進(jìn)行。（）【參考答案】：錯誤【解析】人民幣利率互換交易既可以通過交易中心的交易系統(tǒng)進(jìn)行，也可以由交易雙方通過電話、傳真等其他方式進(jìn)行。13、中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是國債；第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。（）【參考答案】：錯誤14、從行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)分析可以得到該行業(yè)壟斷/競爭特性的初步結(jié)論。（）【參考答案】：正確【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P60。15、期貨交易所是專門進(jìn)行期貨合約買賣的場所，是期貨市場的核心。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：掌握金融期貨的集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約和對沖機(jī)制、保證金制度、無負(fù)債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度。見教材第五章第二節(jié)，P161。16、證券交易市場又稱“二級市場”或“次級市場”，是未發(fā)行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場。（）【參考答案】：錯誤17、期貨合約設(shè)計成標(biāo)準(zhǔn)化的合約是為了便于交易雙方在合約到期前分別做一筆相反的交易進(jìn)行對沖，從而避免實(shí)物交收。（）【參考答案】：正確18、無記名式國債屬于一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券。（）【參考答案】：正確【解析】無記名式國債是一種票面上不記載債權(quán)人姓名或單位名稱的債券，通常以實(shí)物券形式出現(xiàn)，又稱實(shí)物券或國庫券。實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券。19、證券公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求和自律性組織的自律規(guī)則，制定投資者教育計劃、工作制度和流程，明確投資者教育的內(nèi)容、形式，做好投資者園地的建設(shè)工作。（）【參考答案】：正確20、中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日。（）【參考答案】：正確【解析】掌握證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)和自律管理職能。見教材第八章第三節(jié)，P369。21、參加證券從