一體化集團資金管控平臺NC產(chǎn)品事業(yè)本部年2月第1頁客戶需求分析產(chǎn)品總體架構產(chǎn)品詳細處理方案產(chǎn)品應用價值客戶案例第2頁客戶需求分析

企業(yè)集團資金管理目標國資委主任李榮融對中央國資作出評價中指出：當前已經(jīng)有80多家大型國資企業(yè)經(jīng)過財務企業(yè)、資金結算中心等平臺開展了不一樣程度資金集中管理。其中多數(shù)企業(yè)資金集中度超出70%。國家電網(wǎng)、中國華能、航天科技等企業(yè)資金歸集率到達或超出90%。高存款、高貸款、高費用變?yōu)榈痛婵?、低貸款、低費用。第3頁資金管理系統(tǒng)價值—為企業(yè)創(chuàng)造更多價值手工：事務處理增值管理：加強內部資金調劑、降低外部融資企業(yè)理財、資金預測、風險管理事務處理：支付結算、計劃控制、監(jiān)督、統(tǒng)計、核實信息平臺：以價值為中心Value價值客戶需求分析

第4頁客戶需求分析產(chǎn)品總體架構產(chǎn)品詳細處理方案產(chǎn)品應用價值客戶案例第5頁用友企業(yè)集團資金管理全方面處理方案方案關鍵點：提供資金組織(結算中心、財務資金部)資金集中管理方案，并能滿足組員單位資金管理需求，支持基于集團整體應用。實現(xiàn)業(yè)務、資金、財務一體化。UAP預警平臺外部交換平臺流程配置權限體系審批流二次開發(fā)平臺組員單位資金組織企業(yè)集團銀行賬戶管理資金計劃資金預測資金分析集中

回撥代理

工資

現(xiàn)金

外匯現(xiàn)金管理內部賬戶管理資金結算活期定時通知確保金內部存款自營

委托

循環(huán)貸款票據(jù)貼現(xiàn)內部貸款信用證管理銀行存款空白票據(jù)管理商業(yè)匯票貿易融資保函管理銀企直聯(lián)轉賬支付余額查詢明細查詢資金歸集代發(fā)工資信用證業(yè)務紙票托管電票業(yè)務外匯支付結匯購匯銀企直聯(lián)電子商業(yè)匯票結匯購匯擔保管理付款排程信用評級內部授信資金上收資金下?lián)茏詣?/p>

手動資金調度銀企直聯(lián)適配器通用特征多幣種移動應用數(shù)字署名電子回單多級資金組織內部結售匯銀行授信銀行貸款銀行對賬結算手續(xù)費證券投資全方面處理方案財務核實全方面預算OA人力資源門戶供給鏈……多語言國際結算(托收\匯款)集中調劑

集中保管銀行票據(jù)池票據(jù)集中管理第6頁資金管理架構現(xiàn)金管理V60發(fā)版模塊資金管理架構圖例:V63新發(fā)版模塊：銀行存款、信用證管理。V63增強模塊：資金分析，增加各業(yè)務語義模型和報表。資金分析組員單位資金組織企業(yè)集團賬戶管理資金計劃資金分析現(xiàn)金管理資金結算內部存款內部貸款商業(yè)匯票票據(jù)集中管理銀企直聯(lián)轉賬支付余額查詢明細查詢資金歸集代發(fā)工資銀企直聯(lián)付款排程資金調度通用特征多幣種數(shù)字署名多級資金組織多語言擔保管理基礎設置銀行授信銀行貸款電子回單銀行存款信用證管理資金分析V61發(fā)版模塊V63發(fā)版模塊第7頁V6.3資金管理支持客戶未進行資金集中管理企業(yè)設置財務部(資金科)采取收支兩條線等模式管理企業(yè)設置結算中心、內部銀行等資金管理中心進行資金集中管理企業(yè)V6.3支持客戶：企業(yè)集團按設置組織機構和資金管理模式，分為3類。從左到右，從初級到高級，高級選擇模塊包含初級。財務企業(yè)：將在專版提供。組員單位資金組織企業(yè)集團賬戶管理資金計劃資金分析現(xiàn)金管理資金結算內部存款內部貸款商業(yè)匯票票據(jù)集中管理銀企直聯(lián)轉賬支付余額查詢明細查詢資金歸集代發(fā)工資銀企直聯(lián)付款排程資金調度通用特征多幣種數(shù)字署名多級資金組織多語言擔保管理基礎設置銀行授信銀行貸款電子回單銀行存款信用證管理第8頁NC產(chǎn)品優(yōu)勢—基于統(tǒng)一平臺方案完整性和集成性NC產(chǎn)品優(yōu)勢關鍵點：1、在統(tǒng)一平臺上搭建企業(yè)集團各領域處理方案，完整覆蓋業(yè)務，方案間數(shù)據(jù)、業(yè)務緊密集成。2、在統(tǒng)一平臺上搭建資金方案，覆蓋企業(yè)集團司庫、結算中心、財務企業(yè)、組員單位，各類組織間數(shù)據(jù)、業(yè)務緊密集成。3、NC除銀行接口外，將逐步研發(fā)與外部監(jiān)管機構、第三方市場信息、上下游貿易搭檔接口?？蛻魞r值：業(yè)務高效協(xié)同、信息完整一致、統(tǒng)一規(guī)范監(jiān)控全部業(yè)務、降低信息系統(tǒng)建設成本。資金管理方案全方面處理方案UAP超大數(shù)據(jù)大并發(fā)多數(shù)據(jù)庫組員單位資金組織企業(yè)集團大司庫移動應用多組織財務核實全方面預算OA人力資源門戶供給鏈多語言財務企業(yè)商業(yè)銀行外管局第三方市場信息貿易搭檔跨平臺第9頁客戶需求分析產(chǎn)品總體架構產(chǎn)品詳細處理方案產(chǎn)品應用價值客戶案例第10頁NC6資金管理概述公共亮點資金安全風險點控制：企業(yè)銀行賬戶新增或導入需要另一人復核(即啟用)才能使用；不允許修改賬號；賬戶被引用后不允許刪除企業(yè)銀行賬戶維護強制統(tǒng)計業(yè)務日志工資清單增加支持部門現(xiàn)金管理銀行對賬能夠在總賬和現(xiàn)金管理同時使用總賬產(chǎn)品授權包含銀行對賬銀企直聯(lián)對私支付增加支持支付確認單，需要支付確認單審批才能變更狀態(tài)。支付確認單增加數(shù)字署名，防抵賴冒充。統(tǒng)計支付信息變更和調撥規(guī)則設置日志。銀行存款管理銀行定時存款存入、支取、轉存及臺賬查詢銀行通知存款存入、支取及臺賬查詢定時、通知存款利息預算資金計劃開立信用證可受資金計劃控制資金計劃可從資金分析中預置語義模型取數(shù)，作為資金計劃編制依據(jù)資金分析預置多個主題語義模型：銀行存款、現(xiàn)金、票據(jù)交易明細、存量融資事項銀行貸款、應付票據(jù)、押匯銀行授信、委托貸款、信用證、擔保預置以上主題多維分析報表信用證管理支持國內信用證、國際信用證支持開證和收證流程、進出口押匯支持相關手續(xù)費與資金計劃、銀行授信、現(xiàn)金管理集成第11頁NC6應用創(chuàng)新－付款排程帶給企業(yè)價值提升付款工作效率付款申請和付款計劃在不一樣企業(yè)、不一樣崗位間，經(jīng)過系統(tǒng)內實現(xiàn)自動流轉、審批，提升工作效率。將采購業(yè)務、付款申請、計劃編制、計劃匯總、計劃審批、資金下?lián)?、計劃?zhí)行在系統(tǒng)可批量自動完成，大幅提升工作效率。規(guī)范付款流程以協(xié)議、訂單、應付賬款為依據(jù)，付款對象、金額、周期依據(jù)付款協(xié)議自動生成，防止手工編制付款計劃人為錯誤和舞弊，降低協(xié)議違約率，提升供給商滿意度。將企業(yè)付款、資金下?lián)芗{入計劃管理，確保需審批才能執(zhí)行，確保付款業(yè)務規(guī)范性。控制付款風險確保組員單位付款在審批范圍內執(zhí)行，杜絕非法付款。付款申請在系統(tǒng)自動生成，系統(tǒng)自動統(tǒng)計付款計劃結果，自動檢驗往來款項，防止人為重復支付、遺漏支付、延期支付。經(jīng)過付款計劃多維度匯總，統(tǒng)籌安排資金，防范資金缺口風險，確保支付。執(zhí)行付款付款申請付款排程采購協(xié)議采購\訂單采購業(yè)務員系統(tǒng)計劃員出納讓資金計劃和業(yè)務緊密結合，不再手工整理；讓辦理付款業(yè)務人員、財務人員，業(yè)務單位、上級主管單位有序協(xié)同工作；讓每一筆付款都有根有據(jù)，不多付、不少付；協(xié)議金額：1000付款協(xié)議：預付10%到貨50%發(fā)票40%本期付款要求：500資金安排：本期付300下期付200執(zhí)行付款300第12頁付款排程業(yè)務流程及目標用戶付款排程業(yè)務流程付款排程目標用戶：（組織維度）單一企業(yè)付款流程管理。(不需上級單位核準)。結算中心與組員單位共同管理付款流程。財務資金部管理下屬組員付款流程。付款排程目標用戶：（啟用模塊維度）已上線供給鏈用戶，與采購協(xié)議、訂單、應付賬款集

成使用，自動生成付款申請。費用類付款也可手工錄入。未上線供給鏈，使用現(xiàn)金管理，支持手工錄入付款申請。組員單位組員單位上級主管單位組員單位業(yè)務部門計劃員資金計劃員結算中心或上級單位財務資金部資金計劃員會計付款崗未使用供給鏈和應付管理用戶、費用類付款可跨組織審批超出計劃不許提交如參數(shù)配置成不需要上級主管位核準，則忽略此步。是否是否采購協(xié)議采購訂單推式生成依據(jù)協(xié)議生成應付單手工錄入付款申請審批將申請?zhí)峤挥媱澟懦檀_定付款方式下?lián)?委托審批明細計劃匯總審批期間計劃將計劃提交上級核準資金計劃期間匯總付款計劃付款計劃計劃核準計劃審批需下?lián)苜Y金下?lián)芡瓿上聯(lián)軉畏纸獬捎媱潏?zhí)行明細生成付款類單據(jù)需要核銷自動核銷應付單完成付款結算單付款單計劃執(zhí)行明細第13頁付款排程支持經(jīng)典用戶流程流程1：啟用供給鏈用戶，付款申請依據(jù)業(yè)務生成，需要專職資金計劃員對付款計劃進行排程，確定支付期間。假如資金集中管理采取收支兩條線－－總額下?lián)芊绞?，上級單位可依?jù)計劃，進行資金下?lián)堋Ａ鞒?：對于付款業(yè)務量較少企業(yè)，由主管領導直接審批付款申請即可付款。不需要專職資金計劃員對付款計劃進行排程。沒有協(xié)議、應付賬款付款申請也可手工錄入。流程4：未啟用供給鏈時，付款申請能夠全部手工錄入，經(jīng)審批后，直接生成付款結算單。流程3：未啟用供給鏈時，付款申請能夠全部手工錄入，經(jīng)排程生后，生成付款結算單。采購協(xié)議采購訂單付款結算單應付單付款申請付款計劃計劃執(zhí)行明細下?lián)軉胃犊顔尾少弲f(xié)議采購訂單應付單付款申請付款結算單付款單付款申請付款計劃計劃執(zhí)行明細付款結算單下?lián)軉胃犊钌暾埜犊罱Y算單第14頁對員工報銷采取委托付款全流程支持資金結算現(xiàn)金管理應付管理報銷管理銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)產(chǎn)品目標：對員工付款，包含從報銷管理、現(xiàn)金管理、應付管剪發(fā)起，組員單位能夠委托結算中心對外支付。應用價值：滿足統(tǒng)收統(tǒng)支等資金嚴格集中管理企業(yè)需求，實現(xiàn)集中統(tǒng)一支付管理。付款對象－供給商(單位/個體戶)、員工業(yè)務單據(jù)－付款結算單付款對象－供給商(單位/個體戶)、員工業(yè)務單據(jù)－付款單付款對象－員工業(yè)務單據(jù)－報銷單紅色字體，V6.0新增內容商業(yè)銀行商業(yè)銀行現(xiàn)金管理報銷管理應付管理圖例結算中心組員單位支持企業(yè)付款流程第15頁自動化銀企對賬[對賬標識碼][對賬標識碼]付款單付款單收款單[對賬標識碼][對賬標識碼]應用價值產(chǎn)品目標銀行存款對賬單記賬記賬企業(yè)發(fā)起付款[對賬標識碼]下載對賬單[對賬標識碼]經(jīng)過銀企直聯(lián)下載對賬單，依據(jù)標識碼區(qū)分銀行發(fā)起業(yè)務，將銀行發(fā)起未記賬交易生成業(yè)務單據(jù)。并依據(jù)標識碼實現(xiàn)與銀行對賬單自動勾兌。提升企業(yè)付款、收款業(yè)務處理自動化，減輕財務人員工作強度。準確及時統(tǒng)計企業(yè)賬務，準確高效率地完成銀企對賬，控制風險。會計憑證0101依據(jù)標識碼，系統(tǒng)自動識別企業(yè)發(fā)起業(yè)務，不重復記賬銀行發(fā)起業(yè)務系統(tǒng)自動補充標識碼，生成業(yè)務單據(jù)0202第16頁多級結算中心業(yè)務靈活高效支持目標用戶：大型企業(yè)集團設置多級結算中心，組員單位因分級管理和地理位置等多重原因，在2個以上結算中心開戶，辦理業(yè)務。產(chǎn)品目標：支持組員單位在多個結算中心開戶。組員單位委托結算中心對外付款，或內部轉賬，包括跨多個結算中心，V6.0不再單獨清算，清算與業(yè)務同時完成。應用價值：支持組員單位多頭開戶，滿足大型企業(yè)集團業(yè)務管理要求。跨結算中心業(yè)務優(yōu)化，簡化操作流程，提升系統(tǒng)處理業(yè)務效率。一級結算中心A1二級結算中心B2二級結算中心B1三級結算中心C1組員單位02三級結算中心C2組員單位01組員單位03組員單位04組員單位05組員單位06組員單位07第17頁支持設置代理結算賬戶資金組織代理組員對外結算時，設定每個銀行賬戶代理結算組員單位范圍。產(chǎn)品目標對分工專業(yè)結算中心，將收付款項依據(jù)發(fā)生銀行賬戶清楚地對應到對應組員單位，易于對賬管理、查錯審計、及時記賬。應用價值03銀行存款賬戶02銀行存款賬戶01銀行存款賬戶組員單位01組員單位02組員單位03\04\05..第18頁全過程支持企業(yè)內部多單位共用銀行賬戶應用價值A企業(yè)銀行賬戶01A企業(yè)獨立核實單位1A企業(yè)獨立核實單位2A企業(yè)獨立核實單位3銀行存款日志賬銀行對賬單銀行存款余額調整表合并查詢賬戶完整統(tǒng)計對賬企業(yè)設置多個內部獨立核實單位，共用一個銀行賬戶。為簡化核實流程，各單位直接對銀行辦理。不采取開設內部賬戶由總部統(tǒng)一辦理方式。支持賬戶使用分配。按使用單位登記銀行存款日志賬。每個賬戶可指定一個單位進行銀行對賬，編制一份存款余額調整表。對賬數(shù)據(jù)取自各單位交易之和。滿足小型企業(yè)共用銀行賬戶簡化管理模式。在賬務統(tǒng)計和銀行對賬完整支持。目標用戶產(chǎn)品目標第19頁格式靈活資金計劃應用價值滿足多類企業(yè)、管理模式多樣化，資金計劃格式多樣要求，實現(xiàn)由用戶自由定義。全方面控制資金結算、資金調度、商業(yè)匯票、現(xiàn)金管理等。支持由全方面預算分解(從全方面預算取數(shù))，或受全方面預算現(xiàn)金流預算控制，實現(xiàn)預算、資金計劃和結算緊密銜接。產(chǎn)品目標資金計劃統(tǒng)一使用計劃預算平臺完成計劃表格設計、編制報送、控制和分析。引入資金計劃項目、資金類型等基礎數(shù)據(jù)作

為設計資金計劃表基礎。增加控制資金流相關業(yè)務單據(jù)。收款結算單付款結算單收款單付款單委托收款書委托付款書資金上收單資金下?lián)軉蜗聯(lián)苌暾埜镀钡怯泦伍_票申請控制取數(shù)全方面預算資金計劃資金計劃項目資金類型銀行賬戶其它指標、維度計劃預算平臺現(xiàn)金管理資金結算資金調度商業(yè)匯票應付(收)管理資金計劃架構第20頁全方面支持票據(jù)集中管理各種模式NC6商業(yè)匯票系統(tǒng)架構應收票據(jù)集中管理--集中調劑應付票據(jù)集中管理--集中融資票據(jù)上存票據(jù)領回存放\使用額度管理代理開票代理付款確保金、手續(xù)費清算應付票據(jù)代付款項清算應收票據(jù)款項清算商業(yè)匯票（單一企業(yè)）應收票據(jù)應付票據(jù)資金結算現(xiàn)金結算應收管理應付管理確保金銀行授信資金計劃總賬擔保管理第21頁精細化內部貸款管理關鍵優(yōu)化點：1、還款時可手工指定償還原哪筆放款。2、計息按每筆放款進行計算。3、展期是針對還款計劃展期。第22頁靈活資金分析----數(shù)據(jù)鉆取、支持多維分析、靈活自定義NC資金監(jiān)控基于商業(yè)分析平：1、數(shù)據(jù)展現(xiàn)支持鉆取、分層展現(xiàn)。2、能夠由用戶靈活定制多維展現(xiàn)。3、用戶能夠定制自己分析主題。第23頁散戶供給商快速處理目標用戶：企業(yè)業(yè)務往來對象散戶供給商，不能事先將其錄入系統(tǒng)，而在業(yè)務發(fā)生時錄入。對散戶供給商付款采取銀企直聯(lián)支付；與外系統(tǒng)集成時，外系統(tǒng)直接發(fā)送收款方信息，不用事先同時供給商。應用價值：提升業(yè)務處理效率，適應各種應用場景。產(chǎn)品目標：業(yè)務單據(jù)對有散戶標志，可直接錄入(或接收)供給商和收款信息。是否允許錄入供給商收款信息提供參數(shù)選項控制，同時滿足嚴格管理供給商企業(yè)。供給商賬號戶名開戶行聯(lián)行號付款結算單交易對象類型基礎數(shù)據(jù)：供給商SH通用散戶供給商散戶銀企直聯(lián)業(yè)務單元參數(shù)付款結算單允許對方為散戶：是V散戶第24頁高效協(xié)同到賬通知公布認領流程第25頁銀行存款借貸收10,000.00R1付20,000.00P2收10,000.00R1銀行存款－未達借貸付20,000.00P2付20,000.00P2應付賬款－供給商借貸銀行對賬單收支付20,000.00P2付款單(直接貸記)付20,000.00P2收10,000.00R1應收賬款－客戶借貸收10,000.00R1收款單付10,000.00R1依據(jù)標識碼自動清賬10,000.00R120,000.00P2因為企業(yè)和銀行處理業(yè)務時間有差異，經(jīng)過未達賬項反應。詳細流程：銀行發(fā)起到賬通知：由對方發(fā)起付款，銀行收妥后通知企業(yè)，企業(yè)依據(jù)到賬通知生成業(yè)務單據(jù)。企業(yè)收到到賬通知和生成業(yè)務單據(jù)，分別記2次賬。企業(yè)發(fā)起付款（直接貸記）：由企業(yè)發(fā)起付款，生成業(yè)務單據(jù)和銀行付款妥后，分別記2次賬。企業(yè)發(fā)起收款（直接借記）：同上。企業(yè)發(fā)起銀行賬戶間劃賬：包括兩個銀行賬戶，分別借貸未達賬項，再依據(jù)銀行對賬單兩筆對賬統(tǒng)計，分別貸借未達賬賬項。賬務處理銀行發(fā)起(如收到電匯)第1步：依據(jù)到賬通知記賬第2步：依據(jù)業(yè)務單據(jù)記賬第2步：依據(jù)回單記賬第1步：依據(jù)業(yè)務單據(jù)記賬企業(yè)發(fā)起(如向對方電匯)適合國際企業(yè)未達賬項管理--收付款業(yè)務流程及賬務第26頁未達賬項管理目標、差異對比、適用范圍第27頁電子簽章回單目標客戶結算中心、財務企業(yè)目標客戶問題組員單位在外地居多，采取手工郵寄回單方式。工作量大，且易犯錯。郵寄依賴快遞企業(yè)，不能滿足大部分組員單位及時入賬需求。電子回單優(yōu)勢和特點電子回單不但記載了組員單位收、付款交易詳細交易信息，還加蓋了結算中心或財務企業(yè)電子圖章、電子署名。電子署名能夠確保電子回單防篡改、防抵賴，可作為正當記賬憑證。電子回單是可由組員單位自助查詢、打印和補打回單?；貑畏秶航?jīng)過系統(tǒng)和柜臺提交，處理成功各類收、付款指令電子回單。第28頁電子回單樣式：進賬單加蓋電子圖章和電子署名回單第29頁電子簽章回單應用流程第30頁電子簽章回單－系統(tǒng)功效電子簽章回單系統(tǒng)功效：包括賬戶資金變業(yè)務完成后，系統(tǒng)使用結算中心或財務企業(yè)企業(yè)證書，進行電子署名?；貑紊峡纱蛴‰娮訄D章和署名。回單統(tǒng)計打印次數(shù)?；貑未蛴】刂普酱蛴〈螖?shù)為1次。第31頁客戶需求分析產(chǎn)品總體架構產(chǎn)品詳細處理方案產(chǎn)品應用價值客戶案例第32頁內部資金調劑、降低融資成本

建立集團資金統(tǒng)籌優(yōu)勢，內部平衡資金盈缺資金量時間子企業(yè)A子企業(yè)B資金盈余，使用效率下降資金短缺，融資成本或業(yè)務受損資金需求資金頭寸資金集中管理應用價值—實現(xiàn)原理

分散管理前貸款量資金集中后效果集中管理后貸款量調劑調劑第33頁實時了解資金流整個動態(tài)情況，風險得到監(jiān)督和控制；集中利用資金，降低貸款利息，提升資金使用效率；增強集團融資能力；業(yè)務流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同愈加有效；促進了商業(yè)銀行對集團服務改進；規(guī)范資金管理，提升財務管理水平，增強企業(yè)競爭力。資金集中管理應用價值

第34頁實施資金管理收益測算—案例1中小型企業(yè)集團資產(chǎn)金額(萬元)負債及權益金額(萬元)資產(chǎn)

負債

銀行存款50000銀行借款10應收票據(jù)0應付票據(jù)10000短期投資0

其它資產(chǎn)…其它負債\全部者權益

財務情況

收益項目計算過程降低財務費用(萬元)1、經(jīng)過資金集中沉淀資金30%償還現(xiàn)有借款降低借款利息支出50000*30%*(5.81%-0.36%)

8182、經(jīng)過資金集中實施資金計劃將活期轉存通知存款增加利息收入

20%1天0.81%

20%7天1.35%50000*20%*(0.81%-0.36%)

50000*20%*(1.35%-0.36%)1443、經(jīng)過實施票據(jù)池，將票據(jù)調劑給需要票據(jù)企業(yè)，降低應付票據(jù)1億，從而降低開票確保金(50%)占用資金。降低資金占用用于償還借款。降低利息支出10000*50%*(5.81%-0.36%)2734、結算手續(xù)費內部轉賬20家企業(yè)*1000筆*20元/筆降低手續(xù)費20*1000*20/100004累計每年降低財務費用

1238實施資金管理收益測算項目年利率%一、城鎮(zhèn)居民及單位存款

（一）活期0.36三、通知存款.一天0.81七天1.35金融機構人民幣貸款

六個月至一年（含一年）5.81人民幣現(xiàn)行利率表總結：經(jīng)過上表看出，一家5億存款，12億借款集團，經(jīng)過實施資金集中管理，每年降低財務費用1238萬。第35頁實施資金管理收益測算—案例2大型國企實施資金管理經(jīng)濟效益預測表項目效益預測實施前實施后經(jīng)濟效益計算過程銀行存款2301801.銀行貸款資金集中管理調劑,還掉銀行貸款50億

按一年期短貸款利率7.47%計算76263.74=50*7.47%2.資金理財(協(xié)定、通知)(1).資金集中管理調劑，180億銀行存款10%從活期存款(年利率0.72％)改為協(xié)定存款(年利率1.53％)0.15=180*10%*(1.53%-0.72%)(2).資金集中管理調劑，180億銀行存款10%從活期存款(年利率0.72％)改為7天通知存款(年利率1.71％)0.18=180*10%*(1.71%-0.72%)3.銀行結算手續(xù)費經(jīng)過內部結算，降低銀行異地轉賬，30家企業(yè)，每個月100筆，每筆手續(xù)費50元0.02=30家*12個月*100筆*50元換成億累計降低財務費用4.08從上表可以看出，經(jīng)過實施資金管理，每年可認為集團降低財務費用4.08億。單位：人民幣億元第36頁實施資金管理收益測算—案例3“不差錢”企業(yè)項目

財務情況貨幣資金1,625,137,4641,085,138,211資產(chǎn)總計3,819,512,1883,109,971,860營業(yè)收入2,347,005,7141,725,632,957無借款、無短期投資財務費用-10,865,603-8,284,954利息收入-11,834,010-10,681,618匯兌損益183,2101,452,325其它785,197944,339貨幣資金平均收益（利息收入/貨幣資金平均余額）0.7282%0.9844%項目

70%通知存款收益水平1.98%22,524,40515,040,01630%活期存款收益水平0.36%4,095,3462,734,548利息收入26,619,75217,774,564差額收益(稅前)14,785,7427,092,946第37頁客戶需求分析產(chǎn)品總體架構產(chǎn)品詳細處理方案產(chǎn)品應用價值客戶案例第38頁用友在企業(yè)集團資金管理成功案例第39頁華潤集團下設7大戰(zhàn)略業(yè)務單元、21家一級利潤中心，有實體企業(yè)1,200多家，在職員工33.8萬人。華潤在香港擁有5家上市企業(yè)。其中，華潤創(chuàng)業(yè)、華潤電力、華潤置地位列香港恒生指數(shù)成份股，成為華潤旗下“藍籌三杰”。成功案例----華潤集團介紹

第40頁華潤資金中心管理目標建立統(tǒng)一資金管理體系統(tǒng)一資金籌集與分配：實施統(tǒng)一對外融資、統(tǒng)一安排融資方式，增強融資談判能力，降低資金成本。統(tǒng)一資金收支管理：實施收支兩條線管理模式，統(tǒng)一資金計劃管理，統(tǒng)一資金收支安排。統(tǒng)一銀行賬戶管理：各級從屬企業(yè)銀行賬戶集中管理，由資金管理中心統(tǒng)一審批。實現(xiàn)復雜層級化管理跨企業(yè)、多層級、跨地域資金管理體系：搭建資金集中管理平臺，建立統(tǒng)一資金管理體系，實現(xiàn)對不一樣股東背景、多層級及跨區(qū)域企業(yè)資金統(tǒng)一管理。建立先進資金結算平臺利用資金系統(tǒng)及銀行結算系統(tǒng)搭建統(tǒng)一資金結算平臺，實現(xiàn)資金業(yè)務處理信息化、自動化、不落地處理，提升結算效率。加速資金內部流轉，提升整體效益經(jīng)過加強內部資金統(tǒng)一調配，加速內部資金周轉，降低資金沉淀量，提升整體資金使用效益。建立有效風險監(jiān)控體系經(jīng)過實現(xiàn)信息大集中，實時監(jiān)控企業(yè)資金流向，動態(tài)掌控集團整體資金情況。培養(yǎng)優(yōu)異資金管理團體經(jīng)過實施資金管理項目，建立優(yōu)異資金管理團體，培養(yǎng)資金管理人才。第41頁Step1獨立資金池Step2跨業(yè)務單元資金調配Step3全球資金集中管理各業(yè)務單元總部經(jīng)過搭建境內和境外資金集中管理平臺，分別實現(xiàn)境內和境外資金集中，在業(yè)務單元內部調配資金。利用華潤金融平臺，在符合上市企業(yè)相關條例基礎上，實現(xiàn)跨業(yè)務單元資金調配。在法律法規(guī)條件許可情況下，建立集團整體境內外資金平臺，實現(xiàn)集團整體資金集中。華潤集團資金集中管理項目總體思緒第42頁資金管理系統(tǒng)架構與特點第43頁華潤集團資金集中管理業(yè)務模式第44頁內控,風險管控機構崗位設置職務說明授權同意經(jīng)辦統(tǒng)計稽核檢驗各級授權授權手冊預警識別評定分析及時匯報編制執(zhí)行變更分析考評定時盤點查對和保險內外部信息日志管理CA認證變動管理誠信管理管理制度劃分循環(huán)連續(xù)監(jiān)控個別評定問題匯報限制物理靠近出入登記項目內控和風險管理第45頁華潤集團資金集中管理項目成效經(jīng)過資金流程梳理、資金制度建設及完善、資金系統(tǒng)實時監(jiān)控、數(shù)字證書安全認證等深入加強集團、業(yè)務單元資金風險管控。經(jīng)過資金集中，業(yè)務單元閑置資金有效利用，資金整體成本有效降低。經(jīng)過培訓、實踐等形式，為集團、業(yè)務單元培養(yǎng)資金管理專業(yè)或復合型人才，提升資金管理水平。實現(xiàn)集團、業(yè)務單元各層級資金信息全方面實時共享，為管理層提供決議和管理依據(jù)。風險管控

人才培養(yǎng)成本降低效率提升信息共享價值創(chuàng)造借助于便捷銀企直聯(lián)收付平臺，并給合資金計劃管控，加緊了資金周轉，提升業(yè)務單元資金使用效率。第46頁/DMSMagaDoc/05/04.asp項目結果——以華潤電力為例第47頁第48頁1、不是井里沒有水，而是你挖不夠深。不是成功來得慢，而是你努力不夠多。

2、孤獨一人時間使自己變得優(yōu)異，給來人一個驚喜，也給自己一個好交代。

3、命運給你一個比他人低起點是想告訴你，讓你用你一生去奮斗出一個絕地還擊故事，所