7工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理目錄項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述1風(fēng)險(xiǎn)識別2風(fēng)險(xiǎn)對策與控制4風(fēng)險(xiǎn)識別33Back7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述根據(jù)對風(fēng)險(xiǎn)定義的角度不同，因而有不同的解釋，但較為通用的是：

①風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的不確定性。即風(fēng)險(xiǎn)由不確定性和損失兩個要素構(gòu)成。

②風(fēng)險(xiǎn)是在一定條件下一定時期內(nèi)，某一事件的預(yù)期結(jié)果與實(shí)際結(jié)果間的變動程度。變動程度越大，風(fēng)險(xiǎn)越大；反之，則越小。7.1.1.1風(fēng)險(xiǎn)的涵義7.1.1工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)《建設(shè)工程項(xiàng)目管理規(guī)范》中對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的解釋是：“在企業(yè)經(jīng)營和項(xiàng)目施工過程中存在大量的風(fēng)險(xiǎn)因素，如自然風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、社會風(fēng)險(xiǎn)、國際風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部決策與管理風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)具有客觀存在性、不確定性、可預(yù)測性、結(jié)果雙重性等特征。工程承包事業(yè)是一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事業(yè)，承包人和項(xiàng)目經(jīng)理要面臨一系列的風(fēng)險(xiǎn)，必須在風(fēng)險(xiǎn)面前做出決策。決策正確與否，與承包人對風(fēng)險(xiǎn)的判斷和分析能力密切相關(guān)。”7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述7.1.1.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的一次性特征使其不確定性要比一般的經(jīng)濟(jì)活動大許多，也決定了其不具有重復(fù)性項(xiàng)目所具有的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)會，一旦出現(xiàn)問題則很難補(bǔ)救。項(xiàng)目多種多樣，每一個項(xiàng)目都有各自的具體問題，但有些問題卻是很多項(xiàng)目所共有的。

（1）對于項(xiàng)目各組成部分之間的復(fù)雜關(guān)系，任何個人都不可能了如指掌。（2）項(xiàng)目各組成部分之間不是簡單的線性關(guān)系。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述

（3）項(xiàng)目處于不斷變化之中，難得出現(xiàn)平衡，即使偶爾出現(xiàn)，也只能短時間維持。

（4）雖然項(xiàng)目管理班子只想處理技術(shù)和經(jīng)濟(jì)問題，但找上門來的卻經(jīng)常是不同方面互相沖突的希望或者難以滿足的要求，以及其他非常復(fù)雜、不確定性極高的非技術(shù)和非經(jīng)濟(jì)問題，如政治因素、文物保護(hù)、領(lǐng)導(dǎo)意圖等，都使得最后完成的項(xiàng)目是互相沖突的希望和要求的一種折衷，而非項(xiàng)目計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述項(xiàng)目不同階段會有不同的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)大多數(shù)隨著項(xiàng)目的進(jìn)展而變化，不確定性會隨之逐漸減少。最大的不確定性存在于項(xiàng)目的早期，早期階段做出的決策對以后階段和項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)影響最大。項(xiàng)目各種風(fēng)險(xiǎn)中，進(jìn)度拖延往往是費(fèi)用超支、現(xiàn)金流出及其他損失的主要原因。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述（1）按風(fēng)險(xiǎn)后果劃分

①純粹風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)是指風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的結(jié)果只有兩種，即沒有損失或有損失。

②投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的結(jié)果有三種，即沒有損失、有損失或獲得利益。（2）按風(fēng)險(xiǎn)來源劃分

①自然風(fēng)險(xiǎn)。自然風(fēng)險(xiǎn)是指由于自然力的不規(guī)則變化導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)毀損或人員傷亡，如風(fēng)暴、地震等。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述7.1.1.3風(fēng)險(xiǎn)分類

②人為風(fēng)險(xiǎn)。人為風(fēng)險(xiǎn)是指由于人類活動導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。人為風(fēng)險(xiǎn)又可細(xì)分為行為風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和組織風(fēng)險(xiǎn)等。（3）按風(fēng)險(xiǎn)的形態(tài)劃分

①靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于自然力的不規(guī)則變化或人的行為失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。從發(fā)生的后果來看，靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)多屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)。

②動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于人類需求的改變、制度的改進(jìn)和政治、經(jīng)濟(jì)、社會、科技等環(huán)境的變遷導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。從發(fā)生的后果來看，動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)既可屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)，又可屬于投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述（4）按風(fēng)險(xiǎn)可否管理劃分

①可管理風(fēng)險(xiǎn)?？晒芾盹L(fēng)險(xiǎn)是指用人的智慧、知識等可以預(yù)測、控制的風(fēng)險(xiǎn)。

②不可管理風(fēng)險(xiǎn)。不可管理風(fēng)險(xiǎn)是指用人的智慧、知識等無法預(yù)測和無法控制的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)可否管理取決于所收集資料的多少和掌握管理技術(shù)的水平。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述（5）按風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)影影響范范圍劃劃分①局部部風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。局部風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)是是指由由于某某個特特定因因素導(dǎo)導(dǎo)致的的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，其其損失失的影影響范范圍較較小。。②總體體風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。總體風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)影影響的的范圍圍大,其風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)因素素往往往無法法加以以控制制，如如經(jīng)濟(jì)濟(jì)、政政治等等因素素。（6）按風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)后果的的承擔(dān)者者劃分按風(fēng)險(xiǎn)后后果的承承擔(dān)者可可分為政政府風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、投資資方風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、業(yè)主主風(fēng)險(xiǎn)、、承包商商風(fēng)險(xiǎn)、、供應(yīng)商商風(fēng)險(xiǎn)、、擔(dān)保方方風(fēng)險(xiǎn)等等。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理概概述（1）風(fēng)險(xiǎn)的的客觀性性風(fēng)險(xiǎn)的客客觀性，，首先表表現(xiàn)在它它的存在在是不以以人的意意志為轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移的。。從根本本上說，，這是因因?yàn)闆Q定定風(fēng)險(xiǎn)的的各種因因素對風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)主體體是獨(dú)立立存在的的，不管管風(fēng)險(xiǎn)主主體是否否意識到到風(fēng)險(xiǎn)的的存在，，在一定定的條件件下仍有有可能變變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)實(shí)。其次次，還表表現(xiàn)在風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)是無無時不有有、無所所不在的的，它存存在于人人類社會會的發(fā)展展過程之之中，潛潛藏于人人類從事事的各種種活動之之中。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理概概述7.1.2風(fēng)險(xiǎn)的基本性質(zhì)（2）風(fēng)險(xiǎn)的的不確定定性風(fēng)險(xiǎn)的不不確定性性是指風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)發(fā)生是不不確定的的。即風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的程程度有多多大、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)何時時何地有有可能轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)現(xiàn)實(shí)均是是不肯定定的。這這是由于于人們對對客觀世世界的認(rèn)認(rèn)識受到到各種條條件的限限制，不不可能準(zhǔn)準(zhǔn)確預(yù)測測風(fēng)險(xiǎn)的的發(fā)生。。風(fēng)險(xiǎn)的不不確定性性并不代代表風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)就完全全不可測測度。有有的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)可以測測度，有有的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)不可測測度。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理概概述（3）風(fēng)險(xiǎn)的的不利性性風(fēng)險(xiǎn)一旦旦產(chǎn)生，，就會使使風(fēng)險(xiǎn)主主體產(chǎn)生生挫折、、損失，，甚至失失敗，這這對風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)主體是是極為不不利的。。風(fēng)險(xiǎn)的的不利性性要求我我們在承承認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、認(rèn)識識風(fēng)險(xiǎn)的的基礎(chǔ)上上，做好好決策，，盡可能能地避免免風(fēng)險(xiǎn)，，將風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的不利利性降至至最低。。（4）風(fēng)險(xiǎn)的的可變性性風(fēng)險(xiǎn)的可可變性是是指在一一定條件件下風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)可以轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)化。風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的可可變性包包括以下下內(nèi)容：：①風(fēng)險(xiǎn)性性質(zhì)的變變化。在汽車沒沒有普及及之前，，因汽車車引起的的車禍被被視為特特定風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，當(dāng)汽汽車已成成為主要要交通工工具之后后，車禍禍成為基基本風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理概概述②風(fēng)險(xiǎn)量量的變化化。隨著社會會的發(fā)展展，預(yù)測測技術(shù)的的不斷完完善，人人們抵御御風(fēng)險(xiǎn)的的能力增增強(qiáng)，在在一定程程度上能能夠?qū)δ衬承╋L(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)加以控控制，使使其頻率率降低，，造成損損失的范范圍和損損失的程程度減少少。③某些風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)在一定定空間和和時間范范圍內(nèi)被被消除。。如解放放后，我我國消除除了多種種傳染病病。④新的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生生。隨著項(xiàng)目目和其他他活動的的展開，，會有新新的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)出現(xiàn)。。如進(jìn)行行項(xiàng)目建建設(shè)時，，為了加加快進(jìn)度度而采取取邊勘察察、邊設(shè)設(shè)計(jì)、邊邊施工的的方法，，這時就就可能產(chǎn)產(chǎn)生質(zhì)量量、安全全或造價價風(fēng)險(xiǎn)。。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管管理概述（5）風(fēng)險(xiǎn)的相相對性風(fēng)險(xiǎn)的相對對性是針對對風(fēng)險(xiǎn)主體體而言的，，即使在相相同的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)情況下，，不同的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)主體對對風(fēng)險(xiǎn)的承承受能力也也是不同的的。風(fēng)險(xiǎn)主主體收益的的多少、投投入的大小小和風(fēng)險(xiǎn)主主體的地位位與擁有的的資源的差差異，決定定了其風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)承受能力力的差異。。例如，同同樣是損失失1000元，，對對擁擁有有100萬元元資資產(chǎn)產(chǎn)的的人人和和擁擁有有10萬元元資資產(chǎn)產(chǎn)的的人人，，其其風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)程程度度是是不不同同的的。。7.1項(xiàng)目目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理概概述述（6）風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)同同利利益益的的對對稱稱性性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)同同利利益益的的對對稱稱性性是是指指對對風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)主主體體來來說說風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)和和利利益益是是必必然然同同時時存存在在，，即即風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)是是利利益益的的代代價價，，利利益益是是風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的的報(bào)報(bào)酬酬。。如如果果沒沒有有利利益益而而只只有有風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，，那那么么誰誰也也不不會會去去承承擔(dān)擔(dān)這這種種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)；；另另一一方方面面，，為為了了實(shí)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)一一定定的的利利益益目目標(biāo)標(biāo)，，必必須須以以承承擔(dān)擔(dān)一一定定的的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)為為前前提提。。例例如如，，普普通通股股風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)大大而而收收益益大大，，優(yōu)優(yōu)先先股股風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)小小而而收收益益小小。。7.1項(xiàng)目目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理概概述述《建設(shè)設(shè)工工程程項(xiàng)項(xiàng)目目管管理理規(guī)規(guī)范范》中，，對對項(xiàng)項(xiàng)目目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理的的定定義義是是：：項(xiàng)項(xiàng)目目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理是是企企業(yè)業(yè)項(xiàng)項(xiàng)目目管管理理的的一一項(xiàng)項(xiàng)重重要要管管理理過過程程，，它它包包括括對對風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的的預(yù)預(yù)測測、、辨辨識識、、分分析析、、判判斷斷、、評評估估及及采采取取相相應(yīng)應(yīng)的的對對策策，，如如風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)回回避避、、控控制制、、分分隔隔、、分分散散、、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移移、、自自留留及及利利用用等等活活動動。。這這些些活活動動對對項(xiàng)項(xiàng)目目的的成成功功運(yùn)運(yùn)作作至至關(guān)關(guān)重重要要，，甚甚至至?xí)Q決定定項(xiàng)項(xiàng)目目的的成成敗敗。。風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理水水平平是是衡衡量量企企業(yè)業(yè)素素質(zhì)質(zhì)的的重重要要標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)，，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控控制制能能力力則則是是判判定定項(xiàng)項(xiàng)目目管管理理者者生生命命力力的的重重要要依依據(jù)據(jù)。。因因此此，，項(xiàng)項(xiàng)目目管管理理者者必必須須建建立立風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理制制度度和和方方法法體體系系。。7.1項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管管理概概述7.1.3.1項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管管理的的定義義7.1.3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管管理的的目標(biāo)標(biāo)可綜綜合歸歸納為為：維持生存；；安定局面面；降低成成本，提高高利潤；穩(wěn)穩(wěn)定收入；；避免經(jīng)營營中斷；不不斷發(fā)展壯壯大；樹立立信譽(yù)，擴(kuò)擴(kuò)大影響；；應(yīng)付特殊殊事故等。。風(fēng)險(xiǎn)管理的的責(zé)任一般般包括：確定和評估估風(fēng)險(xiǎn)，識識別潛在損損失因素及及估算損失失大小；制制定風(fēng)險(xiǎn)的的財(cái)務(wù)對策策；采取應(yīng)應(yīng)付措施；；制定保護(hù)護(hù)措施，提提出保護(hù)方方案；落實(shí)實(shí)安全措施施；管理索索賠；負(fù)責(zé)責(zé)保險(xiǎn)會計(jì)計(jì)、分配保保費(fèi)、統(tǒng)計(jì)計(jì)損失；完完成有關(guān)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理的的預(yù)算等。。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管管理概述《建設(shè)工程項(xiàng)項(xiàng)目管理規(guī)規(guī)范手冊》中對項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理的的定義是：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管管理是指通通過風(fēng)險(xiǎn)識識別、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分析和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評價去去認(rèn)識項(xiàng)目目的風(fēng)險(xiǎn)，，并以此為為基礎(chǔ)合理理地使用各各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)應(yīng)對措施、、管理方法法、技術(shù)和和手段，對對項(xiàng)目的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有有效的控制制，妥善處處理風(fēng)險(xiǎn)事事件造成的的不利后果果，以最少少的成本保保證項(xiàng)目總總體目標(biāo)實(shí)實(shí)現(xiàn)的管理理工作。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管管理概述(1)從項(xiàng)目的時時間、質(zhì)量量和成本目目標(biāo)來看，，風(fēng)險(xiǎn)管理理與項(xiàng)目管管理的目標(biāo)標(biāo)是一致的的。即通過過風(fēng)險(xiǎn)管理理來降低項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)度、、質(zhì)量和成成本方面的的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管管理目標(biāo)。。(2)從項(xiàng)目范圍圍管理來看看，項(xiàng)目范范圍管理的的主要內(nèi)容容包括界定定項(xiàng)目范圍圍和對項(xiàng)目目范圍變動動的控制。。通過界定定項(xiàng)目范圍圍，可以明明確項(xiàng)目的的范圍，將將項(xiàng)目的任任務(wù)細(xì)分為為更具體、、更便于管管理的部分分，避免遺遺漏而產(chǎn)生生風(fēng)險(xiǎn)。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理概述7.1.3.2風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)項(xiàng)目管理的關(guān)關(guān)系(3)從項(xiàng)目計(jì)劃的的職能來看，，風(fēng)險(xiǎn)管理為為項(xiàng)目計(jì)劃的的制定提供了了依據(jù)。項(xiàng)目目計(jì)劃考慮的的是未來，而而未來必然存存在著不確定定因素。風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的職能能之一是減少少項(xiàng)目整個過過程中的不確確定性，這有有利于計(jì)劃的的準(zhǔn)確執(zhí)行。。(4)從項(xiàng)目溝通控控制的職能來來看，項(xiàng)目溝溝通控制主要要是對溝通體體系進(jìn)行監(jiān)控控，特別要注注意經(jīng)常出現(xiàn)現(xiàn)誤解和矛盾盾的職能和組組織間的接口口，這些可為為風(fēng)險(xiǎn)管理提提供信息。反反過來，風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理中的信信息又可通過過溝通體系傳傳輸給相應(yīng)的的部門和人員員。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理概述(5)從項(xiàng)目實(shí)施過過程來看，不不少風(fēng)險(xiǎn)都是是在項(xiàng)目實(shí)施施過程中由潛潛在變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)管理理就是在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)礎(chǔ)上，擬定出出具體應(yīng)對措措施，以消除除、緩和、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，利利用有利機(jī)會會避免產(chǎn)生新新的風(fēng)險(xiǎn)。7.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理概述7.2風(fēng)險(xiǎn)識別從項(xiàng)目整體和和詳細(xì)的范圍圍兩個層次對對項(xiàng)目計(jì)劃、、項(xiàng)目假設(shè)條條件和約束因因素、以往項(xiàng)項(xiàng)目的文件資資料審核中識識別風(fēng)險(xiǎn)因素素。7.2.1.1文件資料審核核7.2.1風(fēng)險(xiǎn)識別的方法與工具（1）頭腦風(fēng)暴法法頭腦風(fēng)暴(即BrainStorming，簡稱BS)法，是美國的的奧斯本（AlexF.Osborn）于1939年首創(chuàng)的，是是最常用的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識別方法法。其實(shí)質(zhì)就就是一種特殊殊形式的小組組會。它規(guī)定定了一定的特特殊規(guī)則和方方法技巧，從從而形成了一一種有益于激激勵創(chuàng)造力的的環(huán)境氣氛，，使與會者能能自由暢想，，無拘無束地地提出自己的的各種構(gòu)想、、新主意，并并因相互啟發(fā)發(fā)、聯(lián)想而引引起創(chuàng)新設(shè)想想的連鎖反應(yīng)應(yīng)，通過會議議方式去分析析和識別項(xiàng)目目風(fēng)險(xiǎn)。其基基本要求如下下：7.2風(fēng)險(xiǎn)識別7.2.1.2信息收集整理理①參加者6～12人，最好有不不同的背景，，可從不同的的角度分析觀觀察問題，但但最好是同一一層次的人；；②鼓勵參加者提提出瘋狂的(野性化的)、別出心裁的的和極端的想想法，甚至是是想入非非的的主張；③鼓勵修改、補(bǔ)補(bǔ)充并結(jié)合他他人的想法提提出新建議；；④嚴(yán)禁對他人的的想法提出批批評；⑤數(shù)量也是一個個追求的目標(biāo)標(biāo)，提議多多多益善。7.2風(fēng)險(xiǎn)評估（2）德爾菲法德爾菲法(Delphi法)是邀請專家匿匿名參加項(xiàng)目目風(fēng)險(xiǎn)分析識識別的一種方方法。概括地地說，Delphi法是采用函詢詢調(diào)查，對與與所分析和識識別的項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)問題有關(guān)關(guān)的專家分別別提出問題，，而后將他們們回答的意見見綜合、整理理、歸納，匿匿名反饋給各各個專家，再再征求意見，，然后再加以以綜合、反饋饋。如此反復(fù)復(fù)循環(huán)，直至至得到一個比比較一致且可可靠性較大的的意見。Delphi法的特點(diǎn)是：：①匿名性，亦即即背靠背?？煽梢韵鎸γ鎺淼闹T諸如權(quán)威人士士或領(lǐng)導(dǎo)的影影響。7.2風(fēng)險(xiǎn)評估②信息反饋、溝溝通比較好。。③預(yù)測的結(jié)果具具有統(tǒng)計(jì)特性性。應(yīng)用德爾菲法法時應(yīng)注意：：①專家人數(shù)不宜宜太少，一般般10～50人為宜；②對風(fēng)險(xiǎn)的分析析往往受組織織者、參加者者的主觀因素素影響，因此此有可能發(fā)生生偏差；③預(yù)測分析的時時間不宜過長長，時間越長長準(zhǔn)確性越差差。7.2風(fēng)險(xiǎn)評估(3)訪談法訪談法是通過過對資深項(xiàng)目目經(jīng)理或相關(guān)關(guān)領(lǐng)域的專家家進(jìn)行訪談來來識別風(fēng)險(xiǎn)。。負(fù)責(zé)訪談的的人員首先要要選擇合適的的訪談對象；；其次，應(yīng)向向訪談對象提提供項(xiàng)目內(nèi)外外部環(huán)境、假假設(shè)條件和約約束條件的信信息。訪談對對象依據(jù)自己己的豐富經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)和掌握的項(xiàng)項(xiàng)目信息，對對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)行識別。7.2風(fēng)險(xiǎn)評估(4)SWOT技術(shù)SWOT技術(shù)是綜合運(yùn)運(yùn)用項(xiàng)目的優(yōu)優(yōu)勢與劣勢、、機(jī)會與威脅脅各方面，從從多視角對項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行行識別，也就就是企業(yè)內(nèi)外外情況對照分分析法。它是是將外部環(huán)境境中的有利條條件（機(jī)會Opportunities）和不利條件件（威脅Threats）,以及企業(yè)內(nèi)部部條件中的優(yōu)優(yōu)勢（Strengths）和劣勢（Weaknesses）分別記入一一“田”字形形的表格，然然后對照利弊弊優(yōu)劣，進(jìn)行行經(jīng)營決策。。見表7.1所示。7.2風(fēng)險(xiǎn)評估（5）檢查表（核核對表）檢查表是有關(guān)關(guān)人員利用他他們所掌握的的豐富知識設(shè)設(shè)計(jì)而成的。。如果把人們們經(jīng)歷過的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件及其其來源羅列出出來，寫成一一張檢查表，，那么，項(xiàng)目目管理人員看看了就容易開開闊思路，容容易想到本項(xiàng)項(xiàng)目會有哪些些潛在的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。檢查表可可以包括多種種內(nèi)容，這些些內(nèi)容能夠提提醒人們還有有哪些風(fēng)險(xiǎn)尚尚未考慮到。。使用檢查表表的優(yōu)點(diǎn)是：：它使人們能能按照系統(tǒng)化化、規(guī)范化的的要求去識別別風(fēng)險(xiǎn)，且簡簡單易行。其其不足之處是是：專業(yè)人員員不可能編制制一個包羅萬萬象的檢查表表，因而使檢檢查表具有一一定的局限性性。7.2風(fēng)險(xiǎn)評估（6）流程圖法流程圖法是將將施工項(xiàng)目的的全過程，按按其內(nèi)在的邏邏輯關(guān)系制成成流程，針對對流程中的關(guān)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行行調(diào)查和分析析，找出風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)存在的原因因，發(fā)現(xiàn)潛在在的風(fēng)險(xiǎn)威脅脅，分析風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)發(fā)生后可能能造成的損失失和對施工項(xiàng)項(xiàng)目全過程造造成的影響有有多大等。運(yùn)用用流流程程圖圖分分析析，，項(xiàng)項(xiàng)目目人人員員可可以以明明確確地地發(fā)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)項(xiàng)項(xiàng)目目所所面面臨臨的的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，，但但流流程程圖圖分分析析僅僅著著重重于于流流程程本本身身，，而而無無法法顯顯示示發(fā)發(fā)生生問問題題時時間間階階段段的的損損失失值值或或損損失失發(fā)發(fā)生生的的概概率率。。7.2風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評評估估（7）因因果果分分析析圖圖因果果分分析析圖圖又又稱稱魚魚刺刺圖圖，，它它通通過過帶帶箭箭頭頭的的線線將將風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)問問題題與與風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)因因素素之之間間的的關(guān)關(guān)系系表表示示出出來來。。（8）項(xiàng)目工工作分解解結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)識別別要減少少項(xiàng)目的的結(jié)構(gòu)不不確定性性，就要要弄清項(xiàng)項(xiàng)目的組組成、各各個組成成部分的的性質(zhì)、、它們之之間的關(guān)關(guān)系、項(xiàng)項(xiàng)目同環(huán)環(huán)境之間間的關(guān)系系等。項(xiàng)項(xiàng)目工作作分解結(jié)結(jié)構(gòu)是完完成這項(xiàng)項(xiàng)任務(wù)的的有力工工具。項(xiàng)項(xiàng)目管理理的其他他方面，，例如范范圍、進(jìn)進(jìn)度和成成本管理理，也要要使用項(xiàng)項(xiàng)目工作作分解結(jié)結(jié)構(gòu)。因因此，在在風(fēng)險(xiǎn)識識別中利利用這個個已有的的現(xiàn)成工工具并不不會給項(xiàng)項(xiàng)目班子子增加額額外的工工作量。。7.2風(fēng)險(xiǎn)評估估圖7.1是一個污水水處理項(xiàng)項(xiàng)目按其其組成而而得到的的項(xiàng)目工工作分解解結(jié)構(gòu)。。從圖中中可以看看到，如如果該系系統(tǒng)的海海上出口口不能按按時完成成，則整整個系統(tǒng)統(tǒng)就不能能按時投投入使用用和運(yùn)行行，上游游用戶的的污水排排不出，，其后果果是不難難想象的的。海上上出口工工程在海海底施工工，其中中會有什什么風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，同樣樣也就不不難識別別。此外，還還有敏感感性分析析法，事事故樹分分析法，，常識、、經(jīng)驗(yàn)和和判斷，，試驗(yàn)或或試驗(yàn)結(jié)結(jié)果等，，均可用用來進(jìn)行行風(fēng)險(xiǎn)識識別。7.2風(fēng)險(xiǎn)評估估7.2風(fēng)險(xiǎn)評估估圖7.1城市污水水收集、、處理排排放系統(tǒng)統(tǒng)工作結(jié)結(jié)構(gòu)分解解圖Back項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)表又稱稱項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)清單單，可將將已識別別出的項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)列入表表內(nèi)，其內(nèi)容應(yīng)應(yīng)該包括括：(1)已識別項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)發(fā)生概概率大小小的估計(jì)計(jì)；(2)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)發(fā)生的的可能時時間、范范圍；(3)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件帶帶來的損損失；(4)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)可能影影響的范范圍。7.2風(fēng)險(xiǎn)評估估7.2.2.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)表7.2.2風(fēng)險(xiǎn)識別的結(jié)果項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)表還可可以按照照項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的緊緊迫程度度、項(xiàng)目目費(fèi)用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)和質(zhì)量量風(fēng)險(xiǎn)等等類別單單獨(dú)做出出風(fēng)險(xiǎn)排排序和評評價。7.2風(fēng)險(xiǎn)評估估找出風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)因素后后，為了了在采取取控制措措施時能能分清輕輕重緩急急，故需需要對風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行行分類或或分組。。例如，，對于常常見的建建設(shè)項(xiàng)目目，可將將風(fēng)險(xiǎn)按按項(xiàng)目建建議書、、融資、、設(shè)計(jì)、、設(shè)備訂訂貨、施施工及運(yùn)運(yùn)營階段段分組，，也可對對風(fēng)險(xiǎn)因因素劃定定一個等等級。通通常，按按事故發(fā)發(fā)生后果果的嚴(yán)重重程度劃劃分風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)等級。。一級：后果小，，可以忽忽略，可可不采取取措施。。二級：后果較小小，暫時時還不會會造成人人員傷亡亡和系統(tǒng)統(tǒng)損壞，，應(yīng)考慮慮采取控控制措施施。7.2風(fēng)險(xiǎn)評評估7.2.2.2風(fēng)險(xiǎn)的的分類類或分分組三級：：后果嚴(yán)嚴(yán)重，，會造造成人人員傷傷亡和和系統(tǒng)統(tǒng)損壞壞，需需立即即采取取控制制措施施。四級：：災(zāi)難性性后果果，必必須立立即予予以排排除。。7.2風(fēng)險(xiǎn)評評估風(fēng)險(xiǎn)征征兆又稱風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)預(yù)警信信號、、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)觸發(fā)發(fā)器，，它表表示風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)即即將發(fā)發(fā)生。。例如，高層層建筑筑中的的電梯梯不能能按期期到貨貨，就就可能能出現(xiàn)現(xiàn)工期期拖延延，所所以它它是項(xiàng)項(xiàng)目工工期風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的的征兆兆；由由于通通貨膨膨脹發(fā)發(fā)生，，可能能會使使項(xiàng)目目所需需資源源的價價格上上漲，，從而而出現(xiàn)現(xiàn)突破破項(xiàng)目目預(yù)算算的費(fèi)費(fèi)用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，，價格格上漲漲就是是費(fèi)用用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的征征兆。。一般來來說，，施工工項(xiàng)目目的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)可可能有有費(fèi)用用超支支風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、工工期拖拖延風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、、質(zhì)量量風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、技技術(shù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、、資源源風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、自自然災(zāi)災(zāi)害和和意外外事故故風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、財(cái)財(cái)務(wù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)等等。7.2風(fēng)險(xiǎn)評評估7.2.2.3風(fēng)險(xiǎn)征征兆7.3風(fēng)險(xiǎn)評評估風(fēng)險(xiǎn)估估計(jì)的的對象象是項(xiàng)項(xiàng)目的的各單單個風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，，非項(xiàng)項(xiàng)目整整體風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。。風(fēng)險(xiǎn)估估計(jì)有有如下下幾方方面的的目的的：加深對對項(xiàng)目目自身身和環(huán)環(huán)境的的理解解；進(jìn)進(jìn)一步步尋找找實(shí)現(xiàn)現(xiàn)項(xiàng)目目目標(biāo)標(biāo)的可可行方方案；；務(wù)使使項(xiàng)目目所有有的不不確定定性和和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)都經(jīng)經(jīng)過充充分、、系統(tǒng)統(tǒng)而又又有條條理的的考慮慮，明明確不不確定定性對對項(xiàng)目目其他他各個個方面面的影影響；；估計(jì)計(jì)和比比較項(xiàng)項(xiàng)目各各種方方案或或行動動路線線的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)大大小，，從中中選擇擇出威威脅最最少、、機(jī)會會最多多的方方案或或行動動路線線。風(fēng)險(xiǎn)評評價把把注意意力轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)向包包括項(xiàng)項(xiàng)目所所有階階段的的整體體風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、各各風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)之間間的相相互影影響、、相互互作用用及對對項(xiàng)目目的總總體影影響、、項(xiàng)目目主體體對風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的的承受受能力力上。。風(fēng)險(xiǎn)評評價有有四個個目的的：7.3.1概述（1）對項(xiàng)目目諸風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)行比比較和和評價價，確確定它它們的的先后后順序序。（2）表面上上看起起來不不相干干的多多個風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事事件常常常是是由一一個共共同的的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)來源源所造造成。。例如如，若若遇上上未曾曾預(yù)料料到的的技術(shù)術(shù)難題題，則則項(xiàng)目目會造造成費(fèi)費(fèi)用超超支、、進(jìn)度度拖延延、產(chǎn)產(chǎn)品質(zhì)質(zhì)量不不合格格等多多種后后果。。風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評價價就是是要從從項(xiàng)目目整體體出發(fā)發(fā)，弄弄清各各風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件件之間間確切切的因因果關(guān)關(guān)系，，制定定出系系統(tǒng)的的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理理計(jì)劃劃。（3）考慮各種不同同風(fēng)險(xiǎn)之間相相互轉(zhuǎn)化的條條件，研究如如何才能化威威脅為機(jī)會。。還要注意，，原以為的機(jī)機(jī)會在什么條條件下會轉(zhuǎn)化化為威脅。7.3風(fēng)險(xiǎn)評估（4）進(jìn)一步量化已已識別風(fēng)險(xiǎn)的的發(fā)生概率和和后果，減少少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概概率和后果估估計(jì)中的不確確定性。必要要時，根據(jù)項(xiàng)項(xiàng)目形勢的變變化重新分析析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的的概率和可能能的后果。風(fēng)險(xiǎn)評價可分分三步：（1）確定風(fēng)險(xiǎn)評價價基準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評價基準(zhǔn)就就是項(xiàng)目主體體針對每一種種風(fēng)險(xiǎn)后果確確定的可接受受水平。單個個風(fēng)險(xiǎn)和整體體風(fēng)險(xiǎn)都要確確定評價基準(zhǔn)準(zhǔn)，可分別稱稱為單個評價價基準(zhǔn)和整體體評價基準(zhǔn)。。風(fēng)險(xiǎn)的可接接受水平可以以是絕對的，，也可以是相相對的。7.3風(fēng)險(xiǎn)評估（2）確定項(xiàng)目整體體風(fēng)險(xiǎn)水平。。項(xiàng)目整體風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)水平是綜綜合了所有的的個別風(fēng)險(xiǎn)之之后確定的。。（3）將單個風(fēng)險(xiǎn)與與單個評價基基準(zhǔn)、項(xiàng)目整整體風(fēng)險(xiǎn)水平平與整體評價價基準(zhǔn)對比，，確認(rèn)項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)是否在可可接受的范圍圍之內(nèi)，進(jìn)而而確定該項(xiàng)目目的停止或繼繼續(xù)進(jìn)行。7.3風(fēng)險(xiǎn)評估（1）風(fēng)險(xiǎn)概率及及后果風(fēng)險(xiǎn)概率是指某一風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)發(fā)生的可能能性。風(fēng)險(xiǎn)后后果是指某一一風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)發(fā)生對項(xiàng)目目目標(biāo)產(chǎn)生的影影響。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的首首要工作是確確定風(fēng)險(xiǎn)事件件的概率分布布。一般來講講，風(fēng)險(xiǎn)事件件的概率分布布應(yīng)當(dāng)根據(jù)歷歷史資料來確確定；當(dāng)項(xiàng)目目管理人員沒沒有足夠的歷歷史資料來確確定風(fēng)險(xiǎn)事件件的概率分布布時，可以利利用理論概率率分布進(jìn)行風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。7.3風(fēng)險(xiǎn)評估7.3.2風(fēng)險(xiǎn)分析方法7.3.2.1定性方法①歷史資料法法。在項(xiàng)目基本相相同的條件下下，可以通過過觀察各個潛潛在的風(fēng)險(xiǎn)在在長時期內(nèi)已已經(jīng)發(fā)生的次次數(shù)來估計(jì)每每一可能事件件的概率，這這種估計(jì)就是是每一事件過過去已經(jīng)發(fā)生生的頻率。②理論概率分分布法。當(dāng)項(xiàng)目的管理理者沒有足夠夠的歷史信息息和資料來確確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件的概率率時，可以根根據(jù)理論上的的某些概率分分布來補(bǔ)充或或修正，從而而建立風(fēng)險(xiǎn)的的概率分布圖圖。常用的風(fēng)險(xiǎn)概概率分布是正正態(tài)分布。正正態(tài)分布可以以描述許多風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的概率分分布，如交通通事故、財(cái)產(chǎn)產(chǎn)損失、加工工制造的偏差差等。除此之之外，在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評估中常用用的理論概率率分布還有離離散分布、等等概率分布、、階梯形分布布、三角形分分布和對數(shù)正正態(tài)分布等。。7.3風(fēng)險(xiǎn)評估③主觀概率。。由于項(xiàng)目的一一次性和獨(dú)特特性，不同項(xiàng)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)往往往存在差別別，因此，項(xiàng)項(xiàng)目管理者在在很多情況下下要根據(jù)自己己的經(jīng)驗(yàn)去測測度項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件發(fā)生的的概率或概率率分布，這樣樣得到的項(xiàng)目目風(fēng)險(xiǎn)概率被被稱為主觀概概率。主觀概概率的大小常常常根據(jù)人們們長期積累的的經(jīng)驗(yàn)、對項(xiàng)項(xiàng)目活動及其其有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事事件的了解估估計(jì)。④風(fēng)險(xiǎn)事件后后果的估計(jì)。。風(fēng)險(xiǎn)事故造成成的損失要從從三個方面來來衡量：風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)損失的性質(zhì)質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)損失失范圍大小和和風(fēng)險(xiǎn)損失的的時間分布。。7.3風(fēng)險(xiǎn)評估風(fēng)險(xiǎn)損失的性性質(zhì)是指損失是屬屬于政治性的的，還是經(jīng)濟(jì)濟(jì)性的、技術(shù)術(shù)性的。風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)損失范圍大大小包括：風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)可能帶來來的損失的嚴(yán)嚴(yán)重程度、損損失的變化幅幅度和分布情情況。損失的的嚴(yán)重程度和和損失的變化化幅度分別用用損失的數(shù)學(xué)學(xué)期望和方差差表示。風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)損失的時間間分布是指項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件件是突發(fā)的，，還是隨時間間的推移逐漸漸致?lián)p的；風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)損失是在在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事事件發(fā)生后馬馬上就感受到到，還是需要要隨時間推移移而逐漸顯露露出來，以及及這些損失可可能發(fā)生的時時間等。7.3風(fēng)險(xiǎn)評估（2）效用和效用用函數(shù)有些風(fēng)險(xiǎn)事件件的收益或損損失大小很難難計(jì)算，即使使能夠計(jì)算，，同一數(shù)額的的收益或損失失在不同人的的心目中地位位也不一樣。。為反映決策策者價值觀念念的不同，需需要考慮效用用與效用函數(shù)數(shù)。①效用。在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)中，效用是是指消費(fèi)者在在消費(fèi)商品時時所感受到的的滿足程度。。效用在這里里代表著決策策人對待特定定風(fēng)險(xiǎn)事件的的態(tài)度，是決決策人對待特特定風(fēng)險(xiǎn)事件件的期望收益益或期望損失失所持的獨(dú)特特的興趣、感感覺或取舍反反應(yīng)。7.3風(fēng)險(xiǎn)評估②效用函數(shù)。。若風(fēng)險(xiǎn)事件后后果能量化，，則可換算成成一定的金額額，用變量x來表示。不同同數(shù)額的收益益或損失在同同一個人的心心目中有不同同的效用值，，因此，效用用值是收益或或損失大小x的函數(shù)，叫效效用函數(shù)，可可用變量U(x)來表示。但是是，效用值U(x)并不與收益或或損失呈簡單單的線性關(guān)系系，且因人而而異。經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)家和管理人人員將效用作作為指標(biāo)，衡衡量人們對風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)以及其他他事物的主觀觀評價、態(tài)度度、偏好和傾傾向等。由于于效用值是相相對的，所以以一般可規(guī)定定：決策者最最愿意接受的的收益對應(yīng)的的效用值為1，而最不愿意意接受的損失失對應(yīng)的效用用值為0。7.3風(fēng)險(xiǎn)評估③效用曲線。。在直角坐標(biāo)系系里，以橫坐坐標(biāo)表示收益益或損失的大大小，縱坐標(biāo)標(biāo)表示效用函函數(shù)值，所得得曲線叫做效效用曲線。圖7.2中畫出了三類決決策者的效用用曲線，反映映了他們對待待風(fēng)險(xiǎn)的不同同態(tài)度。一般般可分為保守守型、中間型型和冒險(xiǎn)型三三種。具有中中間型效用曲曲線的決策者者對待風(fēng)險(xiǎn)后后果的態(tài)度，，即收益或損損失的效用值值是與收益或或損失的大小小成正比的。。具有保守型型效用曲線的的決策者對待待風(fēng)險(xiǎn)不利后后果的態(tài)度，，即損失的效效用值特別敏敏感，也就是是說，損失稍稍微增加一點(diǎn)點(diǎn)，效用值就就下降很多；；相反，他對對有利后果所所抱的態(tài)度，，即收益的效效用值比較遲遲鈍，也就是是說，當(dāng)收益益增加很多時時，效用值才才增加一點(diǎn)。。7.3風(fēng)險(xiǎn)評估保守型的決策策者難以接受受風(fēng)險(xiǎn)的不利利后果，對追追求高的收益益興趣不大。。具有冒險(xiǎn)型型效用曲線的的決策者對待待風(fēng)險(xiǎn)損失的的效用值比較較遲鈍，也就就是說，損失失盡管已增加加了很多，但但效用值卻減減少不多；相相反，他對待待有利后果的的態(tài)度，即收收益的效用值值特別敏感，，也就是說，，當(dāng)收益僅僅僅增加一點(diǎn)時時，效用值就就增加了很多多。冒險(xiǎn)型的的決策者可以以接受風(fēng)險(xiǎn)的的不利后果，，愿意追求高高的收益。7.3風(fēng)險(xiǎn)評估7.3風(fēng)險(xiǎn)評估圖7.2效用曲線Back一般來說，完完整而科學(xué)的的風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)應(yīng)建立在定性性風(fēng)險(xiǎn)分析與與定量分析相相結(jié)合的基礎(chǔ)礎(chǔ)之上。定量量風(fēng)險(xiǎn)分析過過程的目標(biāo)是是量化分析每每一風(fēng)險(xiǎn)的概概率及其對項(xiàng)項(xiàng)目目標(biāo)造成成的后果，同同時也分析項(xiàng)項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)程度。(1)盈虧平衡分析析盈虧平衡分析析又稱量本利利分析或保本本分析，也稱稱VCPA（VolumeCostProfitAnalysis）,其基礎(chǔ)是成本本形態(tài)分析。。7.3風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評評估估7.3.2.2定量量方方法法（2）敏敏感感性性分分析析廣義義上上講講，，對對于于函函數(shù)數(shù)y=f(x1，x2,K)，任任一一自自變變量量的的變變化化都都會會使使因因變變量量y發(fā)生生變變化化，，但但各各自自變變量量變變動動一一定定的的幅幅度度，，引引起起y變動動的的程程度度不不同同。。對對各各自自變變量量變變動動引引起起因因變變量量變變動動及及其其變變動動程程度度的的分分析析即即敏敏感感性性分分析析。。項(xiàng)目目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評評估估中中的的敏敏感感分分析析是是通通過過分分析析預(yù)預(yù)測測有有關(guān)關(guān)投投資資規(guī)規(guī)模模、、建建設(shè)設(shè)工工期期、、經(jīng)經(jīng)營營期期、、產(chǎn)產(chǎn)銷銷期期、、產(chǎn)產(chǎn)銷銷量量、、市市場場價價格格和和成成本本水水平平等等主主要要因因素素的的變變動動對對評評價價指指標(biāo)標(biāo)的的影影響響及及影影響響程程度度。。一一般般是是考考察察分分析析上上述述因因素素單單獨(dú)獨(dú)變變動動對對項(xiàng)項(xiàng)目目評評價價的的主主要要指指標(biāo)標(biāo)凈凈現(xiàn)現(xiàn)值值NPV(NetPresentValue）和內(nèi)內(nèi)部收收益率率IRR(InternalRateofReturn）的影影響。。有關(guān)關(guān)內(nèi)容容見其其他相相關(guān)文文獻(xiàn)。。7.3風(fēng)險(xiǎn)評評估通過敏敏感性性分析析，項(xiàng)項(xiàng)目班班子還還可以以知道道是否否需要要用其其他方方法做做進(jìn)一一步的的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分析析。如如果敏敏感性性分析析表明明項(xiàng)目目變數(shù)數(shù)、前前提或或假設(shè)設(shè)即使使發(fā)生生很大大的變變動，，項(xiàng)目目的性性能也也不會會出現(xiàn)現(xiàn)太大大的變變化，，那么么就沒沒有必必要進(jìn)進(jìn)行費(fèi)費(fèi)時、、費(fèi)力力、代代價高高昂的的概率率分析析。7.3風(fēng)險(xiǎn)評評估（3）決策策樹分分析決策樹樹法是是因解解決問問題的的工具具是““樹””而得得名。。其分分析程程序一一般是是：①繪制制決策策樹圖圖。決策樹樹結(jié)構(gòu)構(gòu)如圖7.3所示。從圖圖中可可以看看出，，決策策樹的的要素素有五五點(diǎn)：：決策策節(jié)點(diǎn)點(diǎn)、方方案枝枝、自自然狀狀態(tài)節(jié)節(jié)點(diǎn)、、概率率枝和和損益益值。。從決決策節(jié)節(jié)點(diǎn)引引出的的都是是方案案枝；；從自自然狀狀態(tài)節(jié)節(jié)點(diǎn)引引出的的都是是狀態(tài)態(tài)枝（（或稱稱概率率枝））。畫決策樹圖圖時，實(shí)際際上是擬定定各種決策策方案的過過程，也是是對未來可可能發(fā)生的的各種自然然狀況進(jìn)行行周密思考考和預(yù)測的的過程。7.3風(fēng)險(xiǎn)評估②預(yù)計(jì)未來來各種情況況可能發(fā)生生的概率。。概率數(shù)值可可以根據(jù)經(jīng)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)來來估計(jì)或依依靠過去的的歷史資料料來推算，，還可以采采用先進(jìn)預(yù)預(yù)測方法和和手段進(jìn)行行。③計(jì)算每個個狀態(tài)節(jié)點(diǎn)點(diǎn)的綜合損損益值。綜合損益值值也叫綜合合期望值(MV)，它是用來來比較各種種抉擇方案案結(jié)果的一一個準(zhǔn)則。。損益值只只是對今后后情況的估估計(jì)，并不不代表一定定要出現(xiàn)的的數(shù)值。根根據(jù)決策問問題的要求求，可采用用最小損失失值，如成成本最小、、費(fèi)用最低低等，也可可采用最大大收益值，，如利潤最最大、節(jié)約約額最大等等?！芃V(i)=∑（損益值×概率值）×經(jīng)營年限－－投資額7.3風(fēng)險(xiǎn)評估④擇優(yōu)決策策。比較不同方方案的綜合合損益期望望值，進(jìn)行行擇優(yōu)，確確定決策方方案。將決決策樹形圖圖上舍棄的的方案枝畫畫上刪除號號，剪掉。。7.3風(fēng)險(xiǎn)評估【例7.1】為生產(chǎn)某種種產(chǎn)品有兩兩種方案，，一是建設(shè)設(shè)大廠，一一是建設(shè)小小廠。兩者者使用年限限都是五年年，大廠需需投資200萬元，小廠廠需投資100萬元。兩個個方案每年年損益額及及各自然狀狀態(tài)出現(xiàn)的的概率如表表7.2所示。【解】(1)繪制決策樹圖圖，見圖7.4所示。(2)因未來各種情情況可能發(fā)生生的概率已知知，可直接計(jì)計(jì)算每個自然然狀態(tài)節(jié)點(diǎn)的的綜合損益值值。建大廠方案綜綜合損益值為為：〔100×0.7＋(-30)××0.3〕××5－200=105(萬元)建小廠方案綜綜合損益值為為：(50×0.7＋30×0.3)×5－100=120(萬元)7.3風(fēng)險(xiǎn)評估(3)擇優(yōu)決策由于建小廠方方案的綜合損損益值大于建建大廠方案的的綜合損益值值，若不考慮慮其他因素,建小廠比建大大廠效益好。。除上述風(fēng)險(xiǎn)評評估方法外，，還有非確定定型決策分析析法、層次分分析法、網(wǎng)絡(luò)絡(luò)模型（包括括CPM、PERT、GERT）等。7.3風(fēng)險(xiǎn)評估7.3風(fēng)險(xiǎn)評估圖7.3決策樹結(jié)構(gòu)圖圖Back7.3風(fēng)險(xiǎn)評估圖7.4決策樹圖Back7.4風(fēng)險(xiǎn)對策與控控制回避風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目組織織在決策中回回避高風(fēng)險(xiǎn)的的領(lǐng)域、項(xiàng)目目和方案，進(jìn)進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)選選擇。通過回回避風(fēng)險(xiǎn)，可可以在風(fēng)險(xiǎn)事事件發(fā)生之前前完全徹底地地消除某一特特定風(fēng)險(xiǎn)可能能造成的種種種損失，而不不僅僅是減少少損失的影響響程度。回避避風(fēng)險(xiǎn)是對所所有可能發(fā)生生的風(fēng)險(xiǎn)盡可可能地規(guī)避，，這樣可以直直接消除風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)損失?；乇鼙茱L(fēng)險(xiǎn)具有簡簡單、易行、、全面、徹底底的優(yōu)點(diǎn)，能能將風(fēng)險(xiǎn)的概概率保持為零零，從而保證證項(xiàng)目的安全全運(yùn)行。7.4.1回避風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)的具具體方法有：：放棄或終止某某項(xiàng)活動；改改變某項(xiàng)活動動的性質(zhì)。如如放棄某項(xiàng)不不成熟工藝，，初冬時期為為避免混凝土土受凍，不用用礦渣水泥而而改用硅酸鹽鹽水泥。一般般來說，回避避風(fēng)險(xiǎn)有方向向回避、項(xiàng)目目回避和方案案回避三個層層次。在采取取回避風(fēng)險(xiǎn)時時，應(yīng)注意以下幾幾點(diǎn)：(1)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)導(dǎo)致?lián)p失頻率率和損失幅度度極高，且對對此風(fēng)險(xiǎn)有足足夠的認(rèn)識時時，這種策略略才有意義。。7.4風(fēng)險(xiǎn)對策與控控制7.4.1.1回避風(fēng)險(xiǎn)的方方法(2)當(dāng)采用其他風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)策略的成成本和效益的的預(yù)期值不理理想時，可采采用回避風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的策略。(3)不是所有的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)都可以采采取回避策略略的，如地震震、洪災(zāi)、臺臺風(fēng)等。(4)由于回避風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)只是在特定定范圍內(nèi)及特特定的角度上上才有效，因因此，避免了了某種風(fēng)險(xiǎn)，，又可能產(chǎn)生生另一種新的的風(fēng)險(xiǎn)。7.4風(fēng)險(xiǎn)對策與控控制（1）回避不必要承承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。。（2）回避那些遠(yuǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過企業(yè)承承受能力，可可能對企業(yè)造造成致命打擊擊的風(fēng)險(xiǎn)。（3）回避那些不可可控性、不可可轉(zhuǎn)移性、不不可分散性較較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)。。（4）在主觀風(fēng)險(xiǎn)和和客觀風(fēng)險(xiǎn)并并存的情況下下，以回避客客觀風(fēng)險(xiǎn)為主主。（5）在存在技術(shù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)時，一般般以回避市場場風(fēng)險(xiǎn)為主。。7.4風(fēng)險(xiǎn)對策與控控制7.4.1.2回避風(fēng)險(xiǎn)的原原則轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是指組織或個個人項(xiàng)目的部部分風(fēng)險(xiǎn)或全全部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移移到其他組織織或個人。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一般般分為兩種形形式：①項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移，即即項(xiàng)目組織將將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)損損失轉(zhuǎn)移給其其他企業(yè)或組組織；②項(xiàng)目客體轉(zhuǎn)移移，即項(xiàng)目組組織將項(xiàng)目的的一部分或全全部轉(zhuǎn)移給其其他企業(yè)或組組織。從另外一個角角度看，轉(zhuǎn)移移風(fēng)險(xiǎn)有控制型非保險(xiǎn)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、財(cái)務(wù)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)三種形式。7.4風(fēng)險(xiǎn)對策與控控制7.4.2轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)(1)控制型非保險(xiǎn)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移控制型非保險(xiǎn)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移移的是損失的的法律責(zé)任，，它通過合同同或協(xié)議，消消除或減少轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓人對受讓讓人的損失責(zé)責(zé)任和對第三三者的損失責(zé)責(zé)任。有三種形式：：①出售。通過買賣合同同將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移移給其他單位位或個人。這這種方式的特特點(diǎn)是：在出出售項(xiàng)目所有有權(quán)的同時也也就把與之有有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移給了受讓讓人。7.4風(fēng)險(xiǎn)對策與控控制②分包。轉(zhuǎn)讓人通過分分包合同，將將他認(rèn)為項(xiàng)目目風(fēng)險(xiǎn)較大的的部分轉(zhuǎn)移給給非保險(xiǎn)業(yè)的的其他人。如如一個大跨度度網(wǎng)架結(jié)構(gòu)項(xiàng)項(xiàng)目，對總包包單位來講，，他們認(rèn)為高高空作業(yè)多，，吊裝復(fù)雜，，風(fēng)險(xiǎn)較大；；因此，可以以將網(wǎng)架的拼拼裝和吊裝任任務(wù)分包給有有專用設(shè)備和和經(jīng)驗(yàn)豐富的的專業(yè)施工單單位來承擔(dān)。。③開脫脫責(zé)任任合同同。通過開開脫責(zé)責(zé)任合合同，，風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)承受受者免免除轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移者者對承承受者者承受受損失失的責(zé)責(zé)任。。7.4風(fēng)險(xiǎn)對對策與與控制制(2)財(cái)務(wù)型型非保保險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移財(cái)務(wù)型型非保保險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移是是轉(zhuǎn)讓讓人通通過合合同或或協(xié)議議尋求求外來來資金金補(bǔ)償償其損損失。。有兩兩種形形式：：①免責(zé)責(zé)約定定。免責(zé)約約定是是合同同不履履行或或不完完全履履行時時，如如果不不是由由于當(dāng)當(dāng)事人人一方方的過過錯引引起，，而是是由于于不可可抗力力的原原因造造成的的，違違約者者可以以向?qū)Ψ秸堈埱蟛坎糠只蚧蛉坎棵獬`約約責(zé)任任。②保證證合同同。保證合合同是是由保保證人人提供供保證證，使使債權(quán)權(quán)人獲獲得保保障。。通常常，保保證人人以被被保證證人的的財(cái)產(chǎn)產(chǎn)抵押押來補(bǔ)補(bǔ)償可可能遭遭受到到的損損失。。7.4風(fēng)險(xiǎn)對對策與與控制制(3)保險(xiǎn)保險(xiǎn)是通過過專門門的機(jī)機(jī)構(gòu)，，根據(jù)據(jù)有關(guān)關(guān)法律律，簽簽訂保保險(xiǎn)合合同，，當(dāng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事事故發(fā)發(fā)生時時，就就可以以獲得得保險(xiǎn)險(xiǎn)公司司的補(bǔ)補(bǔ)償，，從而而將風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移給給保險(xiǎn)險(xiǎn)公司司。如如建筑筑工程程一切切險(xiǎn)、、安裝裝工程程一切切險(xiǎn)和和建筑筑安裝裝工程程第三三者責(zé)責(zé)任險(xiǎn)險(xiǎn)等。。技術(shù)術(shù)創(chuàng)創(chuàng)新新風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的的轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移移一一般般伴伴隨隨著著收收益益的的轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移移，，因因而而，，是是否否轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移移風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)以以及及采采用用何何種種方方式式轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移移風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，，需需要要進(jìn)進(jìn)行行仔仔細(xì)細(xì)權(quán)權(quán)衡衡和和決決策策。。在在一一般般情情況況下下，，當(dāng)當(dāng)技技術(shù)術(shù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、、市市場場風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)不不大大而而財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)較較大大時時，，可可采采用用財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移移的的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移移方方式式；；當(dāng)當(dāng)技技術(shù)術(shù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)或或生生產(chǎn)產(chǎn)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)較較大大時時，，可可以以采采用用客客體體轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移移的的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移移方方式式。。7.4風(fēng)險(xiǎn)對對策與與控制制損失控控制是指損損失發(fā)發(fā)生前前消除除損失失可能能發(fā)生生的根根源，，并減減少損損失事事件的的頻率率，在在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件件發(fā)生生后減減少損損失的的程度度。損損失控控制的的基本本點(diǎn)在在于消消除風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因因素和和減少少風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)損失失。(1)損失預(yù)預(yù)防損失預(yù)預(yù)防是指損損失發(fā)發(fā)生前前為了了消除除或減減少可可能引引起損損失的的各種種因素素而采采取的的各種種具體體措施施，也也就是是設(shè)法法消除除或減減少各各種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因因素，，以降降低損損失發(fā)發(fā)生的的頻率率。7.4風(fēng)險(xiǎn)對對策與與控制制7.4.3損失控制①工程程法。。以工程程技術(shù)術(shù)為手手段，，通過過對物物質(zhì)因因素的的處理理來達(dá)達(dá)到控控制損損失的的目的的。具具體的的措施施包括括：預(yù)預(yù)防風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因因素的的產(chǎn)生生，減減少已已存在在的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因因素，，