案件防范責任制度為了打造〃平安、發(fā)展、和諧”的XX支行，使每一個網(wǎng)點（部門\每一個崗位、每一名員工牢固樹立“責任重于泰山、安全就是生產(chǎn)力”的理念，養(yǎng)成一種分工明確、責任到位、時時防范、處處盡責的安全經(jīng)營氛圍，特制定本責任制。一■行長案件防范工作責任1、行長是本行經(jīng)營管理的第一責任人，對本單位的案件防范工作負有全面責任。行長可委托其他領導具體分管安全保衛(wèi)和案件防范工作，并由分管者承擔主管責任。2、負責貫徹落實黨和國家關于社會治安綜合治理的方針、政策，帶領全體員工認真執(zhí)行上級行有關安全保衛(wèi)工作規(guī)定，努力做好本行的安全保衛(wèi)工作。3、統(tǒng)一領導本行的案件防范工作，落實任期目標責任，制定本行案件防范工作的目標，并組織實施。每年年初，與所轄有直接隸屬關系的營業(yè)單位負責人以及本行各部門負責人，簽定書面案件綜合防范責任書。責任書要明確職責要求、責任目標、獎懲辦法及責任追究等條款內(nèi)容。4、組織有關部門對員工進行法制教育、職業(yè)道德教育和安全保衛(wèi)知識教育，提高全體員工的法制觀念和安全防范意識，加強要害崗位人員的管理。5、按照有關規(guī)定，組織好安全檢查，及時發(fā)現(xiàn)并整改安全保衛(wèi)工作中的隱患和漏洞。如發(fā)生案件，要按規(guī)定及時上報，并配合公安機關查破重大刑事案件，調(diào)查處理治安災害事故。6、按規(guī)定落實安全設施費的使用，做到專款專用，努力搞好物防、技防建設。7、研究決定安全保衛(wèi)工作的獎懲事項，落實責任書的兌現(xiàn)工作。責任書要與經(jīng)濟利益掛鉤，當年考核，當年兌現(xiàn)。要實行〃一票否決制〃，發(fā)生重大責任刑事案件和治安災害事故，不能參加評先，并追究有關人員的責任。8、要認真執(zhí)行《中國XX銀行XX支行安全保衛(wèi)工作細則》。9、到網(wǎng)點檢查指導工作，應檢查保衛(wèi)制度落實情況，及時發(fā)現(xiàn)并解決存在問題。11、主管保衛(wèi)工作的行領導，每季度要帶領保衛(wèi)部門至少對基層進行一次防范教育和檢查，協(xié)調(diào)并督促有關部門對存在問題及時搞好整改。12、要重視保衛(wèi)隊伍的組織建設、思想建設和業(yè)務建設，全面提高保衛(wèi)隊伍的政治和業(yè)務素質(zhì)。行長要解決好保衛(wèi)隊伍建設中的具體問題，要按編制配齊配強保衛(wèi)干部、守押人員；堅持主管領導與守押人員每月一談話的制度；幫助其解決生活、工作中的困難，并為每個警員辦理人身意外傷害保險。二、各業(yè)務部門負責人案件防范工作責任1、結合本部門業(yè)務工作特點，制定嚴密的規(guī)章制度，嚴格管理，狠抓落實，把業(yè)務工作與安全保衛(wèi)工作融為一體，相輔相成，互相促進，確保安全。對涉及安全的要害部位和崗位要明確分工，落實責任。尤其是保衛(wèi)、財務會計（含科技1客戶經(jīng)理、信貸管理等部門，要對一線操作人員制定有針對性的、具體的責任制度。2、及時與監(jiān)察、保衛(wèi)部門溝通，對分管系統(tǒng)發(fā)生的各類刑事案件進行分析，找準原因，了解發(fā)案趨勢和犯罪手段的變化，及時采取防范措施，超前做好安全防范工作。3、每半年對本部門和分管系統(tǒng)至少進行一次安全檢查，檢查面不少于15%，督促所屬人員遵守規(guī)章制度，嚴格操作規(guī)程，及時糾正一線人員辦理業(yè)務中的違章、越權、逆程序和減程序操作等問題，研究并彌補各項業(yè)務流程中的漏洞，完善各項操作規(guī)程，消除不安全因素，保證銀行安全經(jīng)營。4、抓好部門的思想教育，對本部門員工經(jīng)常進行安全防范和職業(yè)道德教育，使員工從思想上認識到安全保衛(wèi)工作的重要性，提高道德水準，降低內(nèi)部人員犯罪率。三、保衛(wèi)部門安全防范工作責任1、在省、市分行和本行黨委的領導下，在當?shù)毓?、政法部門的指導下，努力提高全體保衛(wèi)干部的政治和業(yè)務素質(zhì)，認真履行職責，保證完成各項保衛(wèi)工作任務。2、每年年初，認真謀劃本行案防工作年度計劃，制定物、技防設施整建方案，嚴格按標準抓好落實，幫助指導營業(yè)網(wǎng)點管好用好物、技防設施和各種防衛(wèi)器材。3、依據(jù)訓練大綱制定警隊訓練計劃，并組織實施。結合訓練，每季進行一次有全體守押人員參加的防暴預案演練。4、負責全轄槍支彈藥管理及維修。認真檢查并落實守庫、押運槍支彈藥交接登記等管理制度，認真落實守庫、押運制度和操作規(guī)程。5、及時了解經(jīng)警的思想動態(tài)和表現(xiàn)，并會同人事、監(jiān)察部門，按照有關規(guī)定，搞好對經(jīng)警人員的政審和排查。對不適宜擔任守押工作的人員，要及時報請行長批準予以調(diào)離，并按規(guī)定上報上級行保衛(wèi)部門。6、負責指導營業(yè)網(wǎng)點的防范教育。對網(wǎng)點防范教育開展情況，要按照規(guī)定進行檢查、考核和驗收。對教育中存在的問題，要及時發(fā)現(xiàn)并給予指導；對好的典型和做法，及時總結推廣，以促進網(wǎng)點員工防范意識和防范技能的提高。7、對基層營業(yè)網(wǎng)點的安全檢查，每月應不少于一次，發(fā)現(xiàn)問題要及時處理，并進行詳細登記。對檢查中發(fā)現(xiàn)的隱患，要提出整改意見，填寫“隱患整改通知書，限期整改，并抓好復查。對于防范意識淡薄、違反制度規(guī)定的，要進行批評教育，并按規(guī)定給予處罰。、營業(yè)網(wǎng)點負責人案件防范工作責任1、營業(yè)網(wǎng)點負責人作為安全保衛(wèi)第一責任人，要按照規(guī)定與員工簽定安全保衛(wèi)責任書，并按照本行計劃安排和工作部署，落實安全防范教育，及時組織員工學習上級行有關安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定、案件通報等；教育員工認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，不違規(guī)操作、不越權辦事，敢于抵制錯誤指令。教育要從實際出發(fā)，要有針對性、及時性和有效性。2、按照上級行的有關規(guī)定，周密安排本網(wǎng)點的臨柜、安全員值班等具體工作，并根據(jù)支行制定的防暴預案，每季組織一次演練，演練要從嚴要求，從實戰(zhàn)出發(fā)，達到預期目的。3、搞好本網(wǎng)點的安全保衛(wèi)工作自查，積極主動地進行整改，并做好反饋。4、要與友鄰單位簽訂聯(lián)防協(xié)議，確定聯(lián)絡信號，并向員工公布。每半年至少要召開一次聯(lián)席會議，溝通情況，共同研究和改進聯(lián)防工作。5、掌握員工思想動態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時做好工作，并向支行報告。6、發(fā)生案件要及時報案，保護現(xiàn)場，協(xié)助有關部門做好調(diào)查、取證工作，并向支行報告。五、安全員案件防范工作責任1、營業(yè)網(wǎng)點應配備由員工輪流擔任的兼職安全員，負責本網(wǎng)點營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作。安全員要佩帶標志，并按要求做好《安全員值班登記簿》。2、營業(yè)前要對營業(yè)室的門、窗、報警器、消防器材、自衛(wèi)武器進行嚴格檢查，消除不安全因素，使防衛(wèi)器材處于有效可用狀態(tài)。3、營業(yè)期間注意監(jiān)視柜臺內(nèi)外情況，發(fā)現(xiàn)異常及時報告，督促臨柜人員嚴格落實防范制度。4、營業(yè)終了檢查營業(yè)室門窗是否鎖閉，微機、電器是否關閉電源，現(xiàn)金、有價單證、印章、重要空白憑證等是否封箱（包）入庫保管，是否存放易燃易爆物品。5、將報警器布防。六■經(jīng)警安全及案件防范工作責任1、守庫時，要堅持雙人守庫（營業(yè)期間一人），提前十分鐘到崗，檢查守庫室相鄰部位安全，之后，關門落鎖，進行報警布防，隨時掌握監(jiān)控系統(tǒng)運行情況。2、運鈔前要按規(guī)定辦理槍彈、持槍證領用登記手續(xù)，認真填寫《押運槍支彈藥交接登記簿》，穿好防彈衣，戴好鋼盔，做好接送款各項準備。3、執(zhí)行押運任務時，要嚴格執(zhí)行雙人押運，不準乘坐無關人員，不準攜帶易燃易爆物品及裝載無關物品，不準在車內(nèi)吸煙，不準中途停車辦理其他事宜，不準參與搬鈔等非本職工作，不準擅離職守，不準開啟車窗，不準上崗前喝酒，不準用槍開玩笑、槍口對人或?qū)尳挥谒恕?、押運途中，用槍動作要規(guī)范，密切觀察車外情況。押運到點要按要求下車站位，實施警戒?；匦泻?，槍彈證交槍管員，辦理交接登記手續(xù)。5、嚴格槍支彈藥管理，嚴密槍彈佩帶、使用、調(diào)配、保管、保養(yǎng)及故障排除程序和制度。七、押運司機安全及案件防范工作責任1、安全運行。要遵守押運制度，做到及時上崗、準時發(fā)車，聽從指揮，按既定線路運行，車上拒載無關人員，途中不停車，到網(wǎng)點?？康轿?，不發(fā)生違規(guī)行為。2、愛護車輛。經(jīng)常做好車輛保養(yǎng)，做到車況良好、車容整潔，能隨時待命出發(fā)。3、遵章守紀。嚴格遵守交通法規(guī)和銀行各項規(guī)章制度，嚴禁私自出車、夕卜借運鈔車和酒后開車，不將車輛交于其他駕駛員或非駕駛員駕駛，不用公車為個人或他人辦私事。遇有特殊情況，需報請有關領導批準。4、嚴守機密。嚴禁對外泄露庫房內(nèi)部的調(diào)撥時間、線路、地點等機密。5、做好防范。認真學習并熟練掌握各種應急方案，具備應付突發(fā)事件的膽識和技能，與其他押運人員緊密協(xié)作，共同完成押運任務，杜絕各類責任性的案件和事故的發(fā)生。八■隨車出納員案件防范工作責任1、自覺遵守金融法規(guī)，堅決執(zhí)行上級行制定的各項規(guī)章制度。2、刻苦鉆研業(yè)務，熟悉資金調(diào)撥操作規(guī)程，積極參加業(yè)務知識學習和軍事訓練，不斷提高軍事素質(zhì)和業(yè)務技能，努力完成現(xiàn)金接送款和資金調(diào)撥守押任務。3、嚴格執(zhí)行庫房管理制度，堅持按章辦理業(yè)務，認真做好現(xiàn)金出入庫、款包接送和資金調(diào)撥清點登記、交接工作，確保單、證、票、款數(shù)量準確，傳送及時安全。4、到網(wǎng)點辦理交接業(yè)務時，堅持先驗明證件、人員，無誤后方能辦理業(yè)務。收尾箱時，要求對方認真檢查箱內(nèi)有無危險物品，并提醒其檢查證、單、印是否入箱；收繳款項傳票是否合乎規(guī)定要求。注意督促一線人員按章辦理交接，發(fā)現(xiàn)錯誤隱患，應督促有關人員立即糾正，及時消除不安全因素。5、自覺遵守保密規(guī)定，嚴禁對外泄露庫房內(nèi)部的調(diào)撥時間、線路、地點等機密，防止各種案件和事故的發(fā)生。6、執(zhí)行調(diào)撥任務時，嚴禁攜帶各種違禁物品上車，嚴禁辦理與調(diào)撥任務無關的事情。熟悉安全防范預案，當國家財產(chǎn)和員工人員安全受到威脅時，要臨危不懼、勇敢機智、正確處置。九■現(xiàn)金庫管理員案件防范工作責任1、自覺遵守庫房管理規(guī)定，嚴格執(zhí)行雙人管庫，必須使用密碼，堅持出入庫時同進同出，同開同關庫門。出入庫的款項、實物雙人辦理，互相復核，共同負責。2、現(xiàn)金出入庫，必須堅持憑證辦理，按券別填制出入庫票，做到帳款、帳實相符，責任分明。3、按照國家現(xiàn)金管理條例和上級行現(xiàn)金管理中心的要求，做好現(xiàn)金管理工作，加強核算，減少庫存占用，提高經(jīng)濟效益。4、要善于掌握所轄網(wǎng)點的貨幣流通情況，靈活做好現(xiàn)金儲備計劃，保證內(nèi)部資金及各種票幣調(diào)劑、調(diào)撥需要，做到準確、及時、快捷、方便。5、做好現(xiàn)金回籠、整點、繳存工作。對繳存的現(xiàn)金（含殘幣）應及時整點，按券別分版別平鋪整理，票幣整點做到點準、墩齊、挑凈、捆扎緊、蓋章清，發(fā)現(xiàn)差錯情況，及時追查，做好登記。需繳存上級行的，應及時辦理。6、庫房內(nèi)現(xiàn)金存放，必須按券別、面額順序擺放，做到井然有序。庫內(nèi)衛(wèi)生保持整潔，符合〃六無”、“四防”要求。堅持每天碰庫制度。7、嚴格執(zhí)行庫房鎖匙管理制度，不得將鑰匙隨意交給他人或攜帶離開庫區(qū)，下班后將鎖匙放入各自保險柜內(nèi)存放保管，不得攜帶回家。鎖匙移交必須嚴格按規(guī)定辦理平行交接手續(xù)。8、嚴禁將其他物品入庫代保管，嚴禁單人進庫操作，嚴禁非庫管人員隨意進庫，上級有關部門查庫時，要嚴格手續(xù)。十、憑證管理員案件防范工作責任1、必須遵守管理規(guī)定，嚴格雙人管庫，出入庫時同進同出，同開同關庫門。各種憑證（卡）出入庫雙人辦理，互相復核，共同負責。2、請領或接管各種憑證（卡）要當面整點、復核，發(fā)現(xiàn)起訖號碼缺漏、差錯、數(shù)量不相符等情況，及時追查，分清責任。憑證（卡）入庫存放，按種類、科目順序擺放，做到井然有序，庫內(nèi)衛(wèi)生保持整潔，符合〃六無”、“四防”要求。3、辦理各營業(yè)網(wǎng)點請領各種憑證（卡），要嚴格手續(xù)，憑證（卡）份數(shù)號碼要認真復核，雙方當面點清，防止差錯發(fā)生。帳證要當天核對，保證帳實相符。4、嚴禁將重要空白憑證移作他用，不準在重要空白憑證（卡）上預先打卡號碼、蓋好印章備用。5、努力學習業(yè)務知識，精通業(yè)務技能，提高工作效率，做到業(yè)務辦理準確、及時、快捷。6、嚴格執(zhí)行庫房鎖匙管理制度。正、副鎖匙分別掌管；上班時間嚴禁攜帶鎖匙離開庫區(qū)，下班后將鎖匙放入各自保險柜存放保管，不得攜帶回家;工作崗位變動，鎖匙移交必須嚴格按規(guī)定辦理更換交接手續(xù)。7、嚴禁將其他物品入庫代保管，嚴禁單人入庫操作，嚴禁無關人員隨意進入庫房，上級有關部門查庫時，要嚴格手續(xù)。十一,計算機系統(tǒng)管理員安全及案件防范工作責任1、嚴格執(zhí)行機房出入登記制度，嚴禁非授權人員進入機房，并保管好重要信息資料。2、加強計算機專用安全技術防范的應用和管理，在網(wǎng)絡中架設安裝硬件防火墻設備并配置相應的訪問策略，構建網(wǎng)絡防計算機病毒系統(tǒng)，保證計算機設備、系統(tǒng)、網(wǎng)絡、應用和數(shù)據(jù)的安全可靠。3、嚴格按規(guī)定設置密碼，并定期修改密碼。4、定期檢查系統(tǒng)日志，防止系統(tǒng)被惡意登陸，做到早發(fā)現(xiàn)、早預防、早處理。5、加強代碼檢查，嚴格進行業(yè)務功能測試；嚴格程序上線管理，杜絕問題程序。6、經(jīng)有權審批人審批同意，修改數(shù)據(jù)庫和系統(tǒng)參數(shù)，嚴禁業(yè)務維護人員直接進入生產(chǎn)系統(tǒng)進行應用操作。7、建立健全備份數(shù)據(jù)介質(zhì)的出入庫、歸檔、調(diào)閱、轉(zhuǎn)儲與銷毀制度，并嚴格執(zhí)行。十二會計監(jiān)管員案件防范工作責任1、認真進行網(wǎng)點會計傳票與網(wǎng)點系統(tǒng)業(yè)務流水的核對，嚴格審查憑證要素，保證會計憑證和業(yè)務處理的合法性、合規(guī)性和完整性。2、及時揭露業(yè)務核算中發(fā)生的各種違章、違紀、違法行為，發(fā)現(xiàn)并監(jiān)督各種核算差錯事故，防范大、要案發(fā)生。3、考核業(yè)務核算質(zhì)量和業(yè)務制度執(zhí)行情況，提出整改建議，督促各網(wǎng)點、各部門提高防范重大差錯、事故和經(jīng)濟案件的能力。十三.會計主管案件防范工作責任1、正確組織會計核算，審核和處理柜臺業(yè)務和內(nèi)部核算的重要事項、疑難問題，審核和填報各類會計報表，保證各項業(yè)務的核算和會計報表數(shù)字的真實、準確、完整。2、監(jiān)督檢查柜員各項規(guī)章、制度和操作規(guī)程執(zhí)行情況，及時做好財會監(jiān)管系統(tǒng)預警信息的核銷，組織追查、處理各類柜臺、內(nèi)部核算的差錯、事故和違章違紀行為，分析原因，研究防范措施，消除風險隱患。3、按照有關內(nèi)控制度要求，合理擺布柜員崗位，對柜員的業(yè)務范圍及權限進行劃分和控制，制定和落實柜員崗位責任制，強化崗位制約。4、接受和配合財會監(jiān)管員及其他部門有關人員的檢查監(jiān)督和輔導，對提出的問題和整改意見，要與支行一起研究、落實，并限期改正。5、組織柜員學習金融法規(guī)和業(yè)務知識，開展會計基礎工作規(guī)范化管理創(chuàng)建活動和優(yōu)質(zhì)文明服務活動。十四■信貸管理員案件防范工作責任1、嚴格客戶信用等級評定和客戶授信。按照上級行制定的標準，根據(jù)客戶定性與定量指標的實際執(zhí)行結果，實事求是開展好客戶信用等級測評和授信額度的測算。2、嚴格信貸業(yè)務調(diào)查。要堅持盡職原則，采取現(xiàn)場調(diào)查、非現(xiàn)場調(diào)查和第三渠道調(diào)查相結合的方法，對調(diào)查內(nèi)容做出定性分析和定量分析結論。要保證調(diào)查情況明、數(shù)據(jù)真、第一還款來源實、擔保合規(guī)合法、報告規(guī)范化制式化，堅決制止調(diào)查中的“虛、假”行為，嚴禁以各種名義變相放松或降低信貸調(diào)查的基本要求。3、嚴格信貸業(yè)務審查審議。按照上級行信貸業(yè)務審查審議的內(nèi)容、程序、工作規(guī)則、風險點等從嚴進行，并按制式化規(guī)范化要求書寫出支持審查結論的報告。4、嚴格信貸業(yè)務貸后管理。要堅決落實上級行有關貸后管理的具體規(guī)定，從緊開展貸后首次跟蹤檢查和定期檢查，從細監(jiān)督客戶資金支付和貨款歸行，從實進行在線監(jiān)測和風險分類，從快健全風險預警反應機制，從嚴控制辦理貸款展期和借新還舊，保證貸款按期結息、到期收回。5、加強不良貸款清收。在保證擔保訴訟時效、保全貸款的基礎上，采取多種形式、運用多種手段，加大不良清收力度，減少不良貸款占比，最大限度地降低銀行資產(chǎn)風險。十五、前臺柜員案件防范工作責任1、認真按照《人民銀行結算帳戶管理辦法》開立、使用、變更和撤銷帳戶。2、嚴格存取款管理制度，嚴禁未經(jīng)授權，或未審核客戶有效身份證件，或未執(zhí)行預約登記辦理大額先進（存）取業(yè)務，嚴禁為后臺柜員設立現(xiàn)金箱。3、妥善保管柜員卡，定期修改密碼，離崗時要退出業(yè)務操作系統(tǒng)。4、嚴格重要空白憑證和有價單證管理，保證憑證箱實物與《重要空白憑證明細核對表》相符，《重要空白憑證銷號表》與實際使用憑證一致，嚴禁事先在有價單證上加蓋業(yè)務印章和經(jīng)辦人名章。5、印、押、證要分管分用，臨時離崗要將其入箱加鎖，營業(yè)終了要將其入庫保管。6、客戶預留印鑒要專人專箱保管，辦理業(yè)務要堅持折角核對、雙人復核。柜員輪班、短期離崗和調(diào)離，要嚴格按有關規(guī)定辦理會計交接，并登記《柜員交接登記簿》。7、認真堅持“一日三碰庫”制度，嚴禁柜員之間“空調(diào)”現(xiàn)