產(chǎn)品說明會(huì)是以一對(duì)多的方式進(jìn)行的理財(cái)理念的溝通和引導(dǎo)，多方（講師、理財(cái)經(jīng)理、主管）共同進(jìn)行觀念疏導(dǎo)，借助現(xiàn)場(chǎng)銷售氛圍，激發(fā)到場(chǎng)客戶的購買欲望，進(jìn)而做出購買決定的銷售模式。何謂產(chǎn)說會(huì)展業(yè)是零售產(chǎn)說會(huì)是批發(fā)!萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究

產(chǎn)說會(huì)的成功運(yùn)作，是最典型的以點(diǎn)帶面的現(xiàn)場(chǎng)銷售模式。它最大程度的降低了營銷人員的展業(yè)成本它是一種有效的現(xiàn)場(chǎng)促成，減少營銷員遭受拒絕的次數(shù)是推薦人或主管同營銷員共同展業(yè)，互信互助的直接表現(xiàn)對(duì)于營銷員而言，是一次間接的技能培訓(xùn)產(chǎn)說會(huì)的作用

展示公司實(shí)力，樹立公司形象拓展溝通渠道，促進(jìn)彼此信任擴(kuò)大宣傳力度，提升客戶觀念加大促成力度，提高個(gè)人業(yè)績(jī)累積客戶資源，養(yǎng)成良好習(xí)慣提升保單質(zhì)量，完善客戶服務(wù)萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究業(yè)務(wù)同仁關(guān)于產(chǎn)說會(huì)的抱怨沒什么意思，說明會(huì)又簽不了單,帶了3個(gè)客戶只簽了1個(gè)客戶很難邀約，往往會(huì)失約客戶量太少，來了一個(gè)，下次怎么辦傳統(tǒng)的說明會(huì):是銷售流程的加速劑，說明、促成的平臺(tái)，是一種短期行為。產(chǎn)品說明會(huì)的真實(shí)面目

產(chǎn)品說明會(huì)操作是一個(gè)經(jīng)營的節(jié)奏點(diǎn)，是一連串的事件，是系統(tǒng)化、精細(xì)化運(yùn)作的過程！

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產(chǎn)品說明會(huì)不是包治百病的靈丹妙藥，不是營銷簽約的速成會(huì)，不是傳統(tǒng)一對(duì)一銷售模式的替代品！萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究產(chǎn)品說明會(huì)的正確定位成功的產(chǎn)品說明會(huì):

包括活動(dòng)量管理、差勤管理、訓(xùn)練、企劃督導(dǎo)和追蹤等基礎(chǔ)管理，管理干部（各層級(jí)內(nèi)勤）相互高度配合，實(shí)行立體式營銷運(yùn)作的一種營銷手段。要達(dá)成的效果：

外勤隊(duì)伍：借助說明會(huì)建立早夕會(huì)訓(xùn)練模式，提升業(yè)務(wù)人員拜訪量(4+1)，積累準(zhǔn)主顧，增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員信心，提高展業(yè)技能，創(chuàng)造新的拜訪機(jī)會(huì)，是新銷售流程的開始。內(nèi)勤人員：提高互相協(xié)作的能力，樹立為外勤服務(wù)的意識(shí)和務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)。

公司：鍛煉和提升隊(duì)伍，檢驗(yàn)五大系統(tǒng)的運(yùn)作成果。你所在的服務(wù)部是否存在這樣的困惑？產(chǎn)說會(huì)門票銷售寥寥無幾？?jī)?nèi)勤盡力布置，全力安排，時(shí)間臨近，現(xiàn)場(chǎng)卻門可羅雀？現(xiàn)場(chǎng)來了很多人？現(xiàn)場(chǎng)簽單/簽訂意向書卻屈指可數(shù)？現(xiàn)場(chǎng)簽單/簽訂意向書的客戶，拿了獎(jiǎng)品一去不返？萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究為什么呢？Hang..?產(chǎn)說會(huì)精細(xì)運(yùn)作的一個(gè)中心三大環(huán)節(jié)以目標(biāo)為中心會(huì)前邀約活動(dòng)管理會(huì)中產(chǎn)說會(huì)現(xiàn)場(chǎng)促成交流會(huì)后回訪追蹤會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)運(yùn)作是產(chǎn)說會(huì)推動(dòng)的重點(diǎn)！產(chǎn)說會(huì)運(yùn)作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，包含會(huì)前、會(huì)中和會(huì)后多個(gè)環(huán)節(jié)，關(guān)注細(xì)節(jié)才能成功！兩個(gè)要素產(chǎn)說會(huì)運(yùn)作流程一覽表會(huì)前會(huì)中會(huì)后宣傳啟動(dòng)業(yè)務(wù)員選拔培訓(xùn)輔助客戶篩選及邀約會(huì)前會(huì)的召開會(huì)前準(zhǔn)備會(huì)議運(yùn)作會(huì)議評(píng)估系統(tǒng)追蹤產(chǎn)說會(huì)工作項(xiàng)目一覽表產(chǎn)說會(huì)階段工作項(xiàng)目目的實(shí)施時(shí)間負(fù)責(zé)部門會(huì)前1、宣傳啟動(dòng)營造銷售氛圍，激發(fā)業(yè)務(wù)員的銷售熱情會(huì)前3-7開始團(tuán)隊(duì)經(jīng)理2、業(yè)務(wù)員選拔篩選適合銷售產(chǎn)說會(huì)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)伙伴，激發(fā)銷售意愿，烘托銷售熱情會(huì)前3-7天開始團(tuán)隊(duì)經(jīng)理3、培訓(xùn)輔助針對(duì)選拔的業(yè)務(wù)員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，提升銷售技能和銷售信心會(huì)前3-7天培訓(xùn)部4、客戶篩選及邀約協(xié)助業(yè)務(wù)員更好的篩選和邀約客戶會(huì)前3天團(tuán)隊(duì)經(jīng)理5、會(huì)前會(huì)的召開與產(chǎn)說會(huì)參會(huì)人員進(jìn)行產(chǎn)說會(huì)預(yù)演，明確注意和配合事項(xiàng)會(huì)前3天培訓(xùn)部6、會(huì)前準(zhǔn)備確認(rèn)到場(chǎng)客戶數(shù)量，完成會(huì)前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作會(huì)前5至?xí)?天團(tuán)隊(duì)經(jīng)理/培訓(xùn)部/營銷部/人事部會(huì)中7、會(huì)議運(yùn)作保證會(huì)議流程順暢，提升會(huì)場(chǎng)效果，協(xié)助業(yè)務(wù)員進(jìn)行促成會(huì)議期間團(tuán)隊(duì)經(jīng)理/培訓(xùn)部8、會(huì)議評(píng)估對(duì)會(huì)議進(jìn)行總結(jié)，為下次會(huì)議提供借鑒會(huì)后1天內(nèi)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理/培訓(xùn)部會(huì)后9、系統(tǒng)追蹤追蹤已簽單客戶及時(shí)繳費(fèi)，并回訪未簽單客戶，提升產(chǎn)說會(huì)業(yè)績(jī)達(dá)成會(huì)后持續(xù)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理兩大關(guān)鍵點(diǎn)會(huì)前環(huán)節(jié)為產(chǎn)說會(huì)操作的重點(diǎn)，會(huì)前環(huán)節(jié)的運(yùn)作時(shí)間占到整體操作時(shí)間的80%產(chǎn)說會(huì)操作關(guān)鍵點(diǎn)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)的高度關(guān)注，前線、后援部門的共同參與和協(xié)作是會(huì)議組織成敗的關(guān)鍵萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究操作手冊(cè)目錄—會(huì)前會(huì)前宣傳啟動(dòng)業(yè)務(wù)員選拔培訓(xùn)輔助客戶篩選及邀約會(huì)前會(huì)的召開會(huì)前準(zhǔn)備營造銷售氛圍，激發(fā)業(yè)務(wù)員的銷售熱情會(huì)前3-7天開始（視場(chǎng)次重要程度而定，尤其外請(qǐng)講師需特別準(zhǔn)備）1、外部媒體宣傳（因地制宜）2、內(nèi)部氛圍營造目的工作內(nèi)容實(shí)施時(shí)間軟文的準(zhǔn)備、內(nèi)部會(huì)議關(guān)鍵點(diǎn)分區(qū)/服務(wù)部/培訓(xùn)部/營銷部/人事部責(zé)任部門宣傳啟動(dòng)—外部媒體宣傳目的：擴(kuò)大公司產(chǎn)品的影響力，為業(yè)務(wù)員提供邀約的工具工作內(nèi)容操作方式責(zé)任人1、外部媒體的選擇選擇價(jià)格適中、發(fā)行量較大的報(bào)紙，收視率較高且權(quán)威的電臺(tái)、電視臺(tái)的理財(cái)欄目進(jìn)行投放人事部品宣2、宣傳材料的準(zhǔn)備（1）電臺(tái)、報(bào)紙：軟文內(nèi)容不需要出現(xiàn)過分細(xì)致的產(chǎn)品介紹、只需要概念性的產(chǎn)品特色的介紹和渲染，可以渲染一些高收益、高回報(bào)、高安全等內(nèi)容，并且包含邀約客戶理由（2）電視臺(tái)：電視臺(tái)播放內(nèi)容可選擇總公司下發(fā)的或與電視臺(tái)協(xié)作自行拍攝的DV人事部品宣、營銷部3、材料數(shù)量及媒體播放頻次的確定（1）明確媒體播放時(shí)間及頻次、報(bào)紙的投放時(shí)間（2）明確各單位對(duì)報(bào)紙的征訂數(shù)量和確定資料的接收人人事部品宣、營銷部4、投放信息通知到業(yè)務(wù)隊(duì)伍將報(bào)紙、電臺(tái)和電視臺(tái)的投放時(shí)間通知到業(yè)務(wù)隊(duì)伍人事部品宣、營銷部、服務(wù)部操作關(guān)鍵點(diǎn)：媒體的選擇和軟文內(nèi)容的準(zhǔn)備萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究宣傳啟動(dòng)—外部媒體宣傳

（事由）適逢匯中財(cái)富開業(yè)（目的）為感謝新老客戶一直以來的支持和關(guān)注，（時(shí)間、地點(diǎn)）公司于**年**月**日在**酒店/大廈（形式）舉辦大型客戶答謝招待會(huì)，竭誠歡迎您蒞臨參加。席位有限，請(qǐng)您撥打公司客戶服務(wù)熱線預(yù)定座位以領(lǐng)取邀請(qǐng)函，或直接聯(lián)系公司理財(cái)經(jīng)理?？头峋€95535宣傳啟動(dòng)—內(nèi)部氛圍營造目的：調(diào)動(dòng)引導(dǎo)業(yè)務(wù)員銷售積極性，推動(dòng)更多的業(yè)務(wù)員參加產(chǎn)說會(huì)工作內(nèi)容操作方式責(zé)任人1、行銷輔助品制作用于產(chǎn)品和產(chǎn)說會(huì)推動(dòng)的海報(bào)、吊旗、易拉寶、地貼、背景墻的設(shè)計(jì)與制作，產(chǎn)說會(huì)視頻VCD下發(fā)，競(jìng)賽追蹤榜、大禮包準(zhǔn)備；營銷部/服務(wù)部2、職場(chǎng)布置營銷部根據(jù)各單位征訂數(shù)量下發(fā)行銷輔助品，服務(wù)部和分區(qū)經(jīng)理組織內(nèi)外勤將海報(bào)、吊旗等進(jìn)行張貼與懸掛，在服務(wù)部、分區(qū)職場(chǎng)內(nèi)布置追蹤版營銷部/服務(wù)部3、會(huì)議宣導(dǎo)（附件1：產(chǎn)說會(huì)宣導(dǎo)燈片）（1）內(nèi)勤宣導(dǎo)會(huì)：召開由前后線部門負(fù)責(zé)人、相關(guān)室主任、服務(wù)部負(fù)責(zé)人和組訓(xùn)參加的宣導(dǎo)會(huì)，會(huì)議內(nèi)容主要為：統(tǒng)一思想、下發(fā)推動(dòng)目標(biāo)、明確推動(dòng)要求、參會(huì)名額分配、確定產(chǎn)說會(huì)主講人、產(chǎn)說會(huì)的準(zhǔn)備工作分工（2）外勤宣導(dǎo)會(huì)：召開分區(qū)經(jīng)理和主管參加的宣導(dǎo)會(huì)，會(huì)議內(nèi)容主要為產(chǎn)說會(huì)的推介和意義宣導(dǎo)、參會(huì)名額的確定，要求主管向隊(duì)伍進(jìn)行宣導(dǎo)（3）早會(huì)宣導(dǎo)：利用職場(chǎng)早會(huì)，做好產(chǎn)說會(huì)的包裝和宣導(dǎo)營銷部/服務(wù)部/分區(qū)經(jīng)理/組訓(xùn)4、企劃方案的制定制定與產(chǎn)說會(huì)推動(dòng)配套的企劃方案，激勵(lì)業(yè)務(wù)員參與產(chǎn)說會(huì)營銷部企劃室操作關(guān)鍵點(diǎn)：會(huì)議宣導(dǎo)、企劃方案的制定萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究操作手冊(cè)目錄—會(huì)前會(huì)前宣傳啟動(dòng)業(yè)務(wù)員選拔培訓(xùn)輔助客戶篩選及邀約會(huì)前會(huì)的召開會(huì)前準(zhǔn)備篩選適合銷售**產(chǎn)品的業(yè)務(wù)伙伴，激發(fā)銷售意愿，烘托銷售熱情會(huì)前3-7天開始1、確定選拔標(biāo)準(zhǔn)并下發(fā)2、營業(yè)部經(jīng)理面談3、公布名單目的工作內(nèi)容實(shí)施時(shí)間選拔標(biāo)準(zhǔn)的確定、面談關(guān)鍵點(diǎn)服務(wù)部/營銷分區(qū)責(zé)任部門此環(huán)節(jié)如果涉及全員皆可銷售的產(chǎn)品則可省略，此步驟一般適用于高端客戶酒會(huì)理財(cái)經(jīng)理選拔目的：篩選適合銷售**產(chǎn)品的業(yè)務(wù)伙伴，激發(fā)銷售意愿，烘托銷售熱情工作內(nèi)容操作方式責(zé)任人1、確定選拔標(biāo)準(zhǔn)并下發(fā)服務(wù)部設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)（客戶層面，預(yù)計(jì)金額等）由分區(qū)提供名單，或抽取以往任一時(shí)點(diǎn)銷售該產(chǎn)品的績(jī)優(yōu)人員人管室/服務(wù)部/分區(qū)經(jīng)理2、分區(qū)經(jīng)理面談根據(jù)分公司提供的名單，組織分區(qū)經(jīng)理對(duì)本營業(yè)分區(qū)的人員進(jìn)行面談，并有選擇的吸收一些意愿較強(qiáng)的新人加入，確定人員名單后上報(bào)服務(wù)部服務(wù)部/分區(qū)經(jīng)理3、公布名單將最終審核通過名單進(jìn)行宣布和張貼，營業(yè)分區(qū)利用公布名單的契機(jī)進(jìn)行造勢(shì)，再次啟動(dòng)銷售意愿服務(wù)部/分區(qū)經(jīng)理操作關(guān)鍵點(diǎn)：找對(duì)人才能做對(duì)事操作手冊(cè)目錄—會(huì)前會(huì)前宣傳啟動(dòng)業(yè)務(wù)員選拔培訓(xùn)輔助客戶篩選及邀約會(huì)前會(huì)的召開會(huì)前準(zhǔn)備對(duì)業(yè)務(wù)員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，提升銷售技能和銷售信心會(huì)前3-7天舉辦，時(shí)間以1天為宜或利用早會(huì)時(shí)間進(jìn)行進(jìn)行產(chǎn)品、禮儀、理念和話術(shù)的培訓(xùn)目的工作內(nèi)容實(shí)施時(shí)間理念和話術(shù)的培訓(xùn)關(guān)鍵點(diǎn)營銷部、培訓(xùn)部責(zé)任部門培訓(xùn)輔助目的：對(duì)理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，提升銷售技能和銷售信心工作內(nèi)容培訓(xùn)目的及操作方式責(zé)任人1、產(chǎn)品基礎(chǔ)知識(shí)回顧與學(xué)習(xí)目的：鞏固產(chǎn)品基礎(chǔ)知識(shí)操作方式：采用總公司制式幻燈片進(jìn)行授課，30分鐘左右培訓(xùn)部/分區(qū)經(jīng)理2、新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的理念溝通目的：新形勢(shì)下賣點(diǎn)的學(xué)習(xí)和信心樹立操作方式：邀請(qǐng)產(chǎn)說會(huì)主講人或績(jī)優(yōu)高手對(duì)產(chǎn)品銷售進(jìn)行分享，20分鐘左右培訓(xùn)部/分區(qū)經(jīng)理講師3、禮儀培訓(xùn)目的：提升參會(huì)人員的禮儀素養(yǎng)，樹立高端形象操作方式：可外聘專業(yè)人士進(jìn)行培訓(xùn)，20分鐘左右培訓(xùn)部/分區(qū)經(jīng)理4、話術(shù)演練及通關(guān)（附件2：邀約、促成話術(shù)）目的：提升邀約、現(xiàn)場(chǎng)促成等銷售技能操作方式：兩兩演練、分組通關(guān)，對(duì)結(jié)合行銷工具的邀約、產(chǎn)說會(huì)促成、異議處理和會(huì)后追蹤話術(shù)進(jìn)行強(qiáng)化訓(xùn)練培訓(xùn)部/分區(qū)經(jīng)理操作關(guān)鍵點(diǎn)：理念及話術(shù)的訓(xùn)練萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究操作手冊(cè)目錄—會(huì)前會(huì)前宣傳啟動(dòng)業(yè)務(wù)員選拔培訓(xùn)輔助客戶篩選及邀約會(huì)前會(huì)的召開會(huì)前準(zhǔn)備協(xié)助業(yè)務(wù)員更好的篩選和邀約客戶會(huì)前3-7天開始1、確定標(biāo)準(zhǔn)、抽取名單2、主顧開拓的推動(dòng)3、業(yè)務(wù)員進(jìn)行三次確認(rèn)邀約客戶目的工作內(nèi)容實(shí)施時(shí)間主顧開拓的推動(dòng)及邀約流程的運(yùn)用關(guān)鍵點(diǎn)營銷部、服務(wù)部、營業(yè)分區(qū)責(zé)任部門客戶篩選及邀約目的：協(xié)助理財(cái)經(jīng)理更好的篩選和邀約客戶工作內(nèi)容操作方式責(zé)任人1、確定標(biāo)準(zhǔn)、抽取名單分公司確定參會(huì)客戶的標(biāo)準(zhǔn)（建議：因產(chǎn)品不同而異）服務(wù)部/分部2、主顧開拓的推動(dòng)為業(yè)務(wù)隊(duì)伍提供主顧開拓工具和主顧開拓的借口，為業(yè)務(wù)員創(chuàng)造拜訪理由（如：新年回訪等）服務(wù)部/分部3、業(yè)務(wù)員進(jìn)行多次確認(rèn)邀約客戶（附件2：產(chǎn)說會(huì)話術(shù)）以分區(qū)為單位宣導(dǎo)邀約話術(shù)并進(jìn)行訓(xùn)練，要求業(yè)務(wù)隊(duì)伍按照流程邀請(qǐng)客戶到場(chǎng)分區(qū)經(jīng)理操作關(guān)鍵點(diǎn)：主顧開拓的推動(dòng)及邀約流程的運(yùn)用操作手冊(cè)目錄—會(huì)前會(huì)前宣傳啟動(dòng)業(yè)務(wù)員選拔培訓(xùn)輔助客戶篩選及邀約會(huì)前會(huì)的召開會(huì)前準(zhǔn)備與產(chǎn)說會(huì)參會(huì)人員進(jìn)行產(chǎn)說會(huì)預(yù)演，明確注意和配合事項(xiàng)會(huì)前1-3天1、產(chǎn)說會(huì)流程預(yù)演2、會(huì)中氛圍的凝造與配合3、對(duì)業(yè)務(wù)員的要求目的工作內(nèi)容實(shí)施時(shí)間業(yè)務(wù)員的配合點(diǎn)和注意事項(xiàng)關(guān)鍵點(diǎn)服務(wù)部責(zé)任部門前線、后援各部門人員、參會(huì)業(yè)務(wù)員、主講人參會(huì)人員會(huì)前會(huì)的召開（1/2）目的：與產(chǎn)說會(huì)參會(huì)人員進(jìn)行產(chǎn)說會(huì)預(yù)演，明確注意和配合事項(xiàng)工作內(nèi)容操作方式責(zé)任人1、產(chǎn)說會(huì)流程預(yù)演（1）會(huì)議組織人員向參會(huì)人員介紹產(chǎn)說會(huì)的流程和各個(gè)環(huán)節(jié)的運(yùn)作（2）產(chǎn)說會(huì)主講人現(xiàn)場(chǎng)串講投影片，讓參會(huì)人員了解相關(guān)內(nèi)容會(huì)議組織者、產(chǎn)說會(huì)主講人2、會(huì)中氛圍的凝造及配合主講人向業(yè)務(wù)員明確會(huì)中的配合點(diǎn)：（1）點(diǎn)頭：與客戶一起對(duì)主講人的觀點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)同（2）微笑：在會(huì)議過程中保持微笑，讓客戶感受你的真誠（3）鼓掌：講到精彩處或有客戶簽單時(shí)一定要帶頭鼓掌，讓客戶充分感受現(xiàn)場(chǎng)的氣氛（4）記錄：邊聽邊記錄，讓那個(gè)客戶感受到你的重視和認(rèn)真（5）互動(dòng)：在主講人互動(dòng)時(shí)，要鼓勵(lì)客戶積極參與，讓客戶融入其中產(chǎn)說會(huì)主講人操作關(guān)鍵點(diǎn)：業(yè)務(wù)員的配合點(diǎn)和注意事項(xiàng)違者必究會(huì)前會(huì)的召開（2/2）目的：與產(chǎn)說會(huì)參會(huì)人員進(jìn)行產(chǎn)說會(huì)預(yù)演，明確注意和配合事項(xiàng)工作內(nèi)容操作方式責(zé)任人3、對(duì)理財(cái)經(jīng)理的要求（1）男士著職業(yè)裝、佩帶司徽、打領(lǐng)帶；女士著晚裝、化淡妝（2）業(yè)務(wù)員提前到場(chǎng)并提醒客戶準(zhǔn)時(shí)參會(huì)，告知客戶到達(dá)會(huì)場(chǎng)的路線（3）提醒客戶不要帶小孩（4）會(huì)場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)不能大聲喧嘩，在主講人講解過程中不要與客戶私下交流（4）理財(cái)經(jīng)理自行準(zhǔn)備申請(qǐng)書、各類繳費(fèi)的建議書和筆記本電腦會(huì)議組織者操作關(guān)鍵點(diǎn)：業(yè)務(wù)員的配合點(diǎn)和注意事項(xiàng)操作手冊(cè)目錄—會(huì)前會(huì)前宣傳啟動(dòng)業(yè)務(wù)員選拔培訓(xùn)輔助客戶篩選及邀約會(huì)前會(huì)的召開會(huì)前準(zhǔn)備確認(rèn)到場(chǎng)客戶數(shù)量，完成會(huì)前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作會(huì)前5至?xí)?天按照溝通組、物料組、禮儀組、音響組和文印組五個(gè)小組來開展工作目的工作內(nèi)容實(shí)施時(shí)間注重會(huì)議細(xì)節(jié)的準(zhǔn)備關(guān)鍵點(diǎn)前線、后援各部門責(zé)任部門萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究會(huì)前準(zhǔn)備工作一覽表物料組禮儀組音響組文印組溝通組會(huì)場(chǎng)租賃聯(lián)系、桌椅的擺放形式確認(rèn)會(huì)前營業(yè)分區(qū)邀請(qǐng)函銷售情況，客戶到場(chǎng)人數(shù)統(tǒng)計(jì)會(huì)前營業(yè)部/組現(xiàn)場(chǎng)座位安排的溝通會(huì)議需要的現(xiàn)場(chǎng)核保/理賠/客服等工作人員的確認(rèn)會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)需要和會(huì)場(chǎng)方聯(lián)系會(huì)議費(fèi)用預(yù)算管理會(huì)議用車聯(lián)系其他所有工作的協(xié)調(diào)、溝通司旗、臺(tái)花、嘉賓胸花、抽獎(jiǎng)箱的準(zhǔn)備現(xiàn)場(chǎng)簽單獎(jiǎng)品、抽獎(jiǎng)獎(jiǎng)品的準(zhǔn)備和運(yùn)送酒水飲料的購買會(huì)場(chǎng)的布置,包括所有物品的擺放主持人的確定會(huì)場(chǎng)引領(lǐng)人員及細(xì)節(jié)確定嘉賓鮮花的佩戴人員及細(xì)節(jié)確定會(huì)場(chǎng)入口檢票的人員及細(xì)節(jié)確定手語舞/風(fēng)采展示內(nèi)容確定會(huì)場(chǎng)禮品的展示人員及細(xì)節(jié)確定會(huì)場(chǎng)禮儀的現(xiàn)場(chǎng)提示（主持人）主持詞的定稿（主持人）筆記本、投影儀、投影幕、攝像/照相設(shè)備的準(zhǔn)備公司介紹碟片主持人、主講人上場(chǎng)音樂會(huì)議中需要的其他音像資料及所有的電子資料的落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)攝像/照相的準(zhǔn)備會(huì)議通知的發(fā)送門票/邀請(qǐng)函制作及下發(fā)背景噴繪、條幅、公司介紹/會(huì)場(chǎng)前宣傳展架等的制作客戶簽到處資料的準(zhǔn)備會(huì)場(chǎng)桌牌的打印，簽到表、現(xiàn)場(chǎng)簽單統(tǒng)計(jì)表、客戶簽單綠色通道確認(rèn)函/簽約卡現(xiàn)場(chǎng)（單機(jī)版）建議書設(shè)備的準(zhǔn)備及打印會(huì)前準(zhǔn)備（1/3）會(huì)前準(zhǔn)備（2/3）組別操作關(guān)鍵點(diǎn)溝通組1、會(huì)場(chǎng)租賃聯(lián)系、桌椅的擺放形式確認(rèn)：會(huì)場(chǎng)的使用時(shí)間、容納人數(shù)，并會(huì)場(chǎng)桌椅的擺放形式；同時(shí)明確會(huì)中水、水果、飯、酒水等的擺放時(shí)間；2、與營業(yè)分區(qū)確認(rèn)——邀請(qǐng)函銷售情況和實(shí)際客戶到場(chǎng)人數(shù)，以便于會(huì)場(chǎng)座位的安排及現(xiàn)場(chǎng)桌牌的打??；3、與公司相關(guān)部門的溝通——根據(jù)會(huì)議需要，確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)核保/理賠/客服等工作人員的到位情況；物料組1、物品的到位——一定確?，F(xiàn)場(chǎng)簽單獎(jiǎng)品和抽獎(jiǎng)獎(jiǎng)品到位及時(shí)；酒水飲料的購買也是很重要的；2、協(xié)助工作——與文印組協(xié)調(diào)，共同做會(huì)場(chǎng)門口、臺(tái)上、臺(tái)下的環(huán)境布置；確保會(huì)議時(shí)可以隨時(shí)可以拿到所需物品；禮儀組1、主持人——3-5天前確定，按會(huì)議需要修改主持詞；會(huì)議時(shí)需配合會(huì)務(wù)進(jìn)行秩序的維護(hù)；2、禮儀人員——門迎、嘉賓戴花（與會(huì)領(lǐng)導(dǎo)及根據(jù)會(huì)議需要是否給客戶帶花）會(huì)場(chǎng)引領(lǐng)、檢票處、禮品展示的人員及細(xì)節(jié)確定3、風(fēng)采展示——按時(shí)排練，確?，F(xiàn)場(chǎng)表演效果；向展示人員強(qiáng)調(diào)現(xiàn)場(chǎng)禮儀萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究會(huì)前準(zhǔn)備（3/3）組別操作關(guān)鍵點(diǎn)音響組1、設(shè)備——確認(rèn)會(huì)場(chǎng)的播放和音響設(shè)備、筆記本、投影效果2、音像資料——最新公司介紹、會(huì)議所有PPT資料及相關(guān)電子資料的準(zhǔn)備和確認(rèn)文印組1、會(huì)場(chǎng)準(zhǔn)備類——結(jié)合會(huì)場(chǎng)場(chǎng)地情況制作合適尺寸的噴繪、條幅、展架等2、會(huì)議使用類——客戶簽到處資料需在前一天準(zhǔn)備就緒；現(xiàn)場(chǎng)簽單統(tǒng)計(jì)表、客戶簽單綠色通道確認(rèn)函/報(bào)單卡；3、其他——注意建議書打印處需配電腦及打印機(jī)和盡可能多的紙張任何會(huì)議成功與否會(huì)前就能決定

產(chǎn)說會(huì)經(jīng)營成功的決定因素萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究會(huì)中會(huì)議運(yùn)作會(huì)議評(píng)估操作手冊(cè)目錄—會(huì)中保證會(huì)議流程順暢，提升會(huì)場(chǎng)效果，協(xié)助業(yè)務(wù)員進(jìn)行促成會(huì)議當(dāng)天，會(huì)議開始到結(jié)束控制在2個(gè)小時(shí)以內(nèi)目的工作流程實(shí)施時(shí)間細(xì)節(jié)配合和會(huì)中氛圍的營造關(guān)鍵點(diǎn)會(huì)務(wù)組責(zé)任部門會(huì)場(chǎng)布置入場(chǎng)接待會(huì)議開始主講人開講會(huì)中促成會(huì)議結(jié)束會(huì)中運(yùn)作—會(huì)場(chǎng)布置目的：合理使用會(huì)場(chǎng)為產(chǎn)說會(huì)服務(wù)，為客戶營造輕松氛圍，使客戶感到全方位五星級(jí)服務(wù)工作內(nèi)容操作方式責(zé)任人1、運(yùn)送獎(jiǎng)品要委派專人負(fù)責(zé)監(jiān)督廠家/企劃室?guī)旃軙?huì)前送貨/準(zhǔn)備會(huì)議組織人員2、桌牌和資料的擺放按照事先制定的座位圖擺放桌牌和資料3、設(shè)備調(diào)試在會(huì)前1小時(shí)完成投影、電腦、VCD連接和調(diào)試4、花臺(tái)和鮮花準(zhǔn)備專人追蹤花店在會(huì)前1小時(shí)完成鮮花布置5、設(shè)置簽到處安排專人布置簽到處、安裝展架、將禮品裝袋6、獎(jiǎng)品擺放將客戶抽獎(jiǎng)和簽單獎(jiǎng)品擺放在主講臺(tái)旁正對(duì)客戶的方向7、條幅和噴繪懸掛會(huì)前2小時(shí)完成條幅和噴繪的懸掛8、專席的設(shè)置確定客服、保費(fèi)、兩核專席的設(shè)置9、建議書制作打印專席為客戶設(shè)置建議書制作打印專席操作關(guān)鍵點(diǎn)：1、會(huì)場(chǎng)布置必須在會(huì)前1小時(shí)完成；2、必須提前準(zhǔn)備備用設(shè)備，以免因?yàn)樵O(shè)備臨時(shí)故障導(dǎo)致會(huì)議不能正常進(jìn)行！萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究會(huì)中運(yùn)作—入場(chǎng)接待目的：通過禮儀和會(huì)務(wù)人員專業(yè)的入場(chǎng)接待提高客戶對(duì)本次會(huì)議的期待、使客戶有被重視和尊貴的感覺工作內(nèi)容操作方式責(zé)任人1、播放公司VCD播放公司介紹視頻或理財(cái)方面視頻，營造會(huì)場(chǎng)氛圍會(huì)議組織人員2、簽到和會(huì)議材料發(fā)放業(yè)務(wù)員陪同客戶在簽到處簽到，由禮儀人員發(fā)放會(huì)議材料（產(chǎn)品彩頁、公司簡(jiǎn)介等）3、入場(chǎng)券回收業(yè)務(wù)員和客戶憑票入場(chǎng)，在入場(chǎng)時(shí)回收入場(chǎng)券，為會(huì)議抽獎(jiǎng)做準(zhǔn)備，提前把抽獎(jiǎng)箱放置在簽到處4、禮儀指引入場(chǎng)禮儀按照桌位圖引領(lǐng)客戶入場(chǎng)，待客戶入座后離開5、業(yè)務(wù)員溝通客戶入座后，業(yè)務(wù)員要與客戶進(jìn)行及時(shí)溝通，介紹會(huì)場(chǎng)的組織和相關(guān)內(nèi)容，讓客戶有期待操作關(guān)鍵點(diǎn)：1、業(yè)務(wù)員要提前到場(chǎng)，并與客戶保持聯(lián)系；2、入場(chǎng)環(huán)節(jié)會(huì)議組織人員不要在場(chǎng)內(nèi)穿梭，保持會(huì)場(chǎng)的秩序；3、安排專人維持會(huì)場(chǎng)秩序，避免客戶隨便調(diào)換座位會(huì)中運(yùn)作—會(huì)議開始目的：領(lǐng)導(dǎo)表示對(duì)客戶的歡迎，主持人活躍場(chǎng)內(nèi)氣氛工作內(nèi)容操作方式責(zé)任人1、準(zhǔn)備開場(chǎng)音響控制播放提示音、幕后介紹主持人會(huì)議組織人員2、主持人出場(chǎng)音樂配合，主持人介紹本次會(huì)議的內(nèi)容和流程，提示會(huì)場(chǎng)紀(jì)侓，并請(qǐng)出領(lǐng)導(dǎo)主持人3、領(lǐng)導(dǎo)致辭音樂配合，公司領(lǐng)導(dǎo)表示歡迎和感謝公司領(lǐng)導(dǎo)4、文娛活動(dòng)手語舞、魔術(shù)等活動(dòng)使客戶緩解心理壓力表演團(tuán)隊(duì)5、抽獎(jiǎng)根據(jù)入場(chǎng)券號(hào)碼抽獎(jiǎng)，邀請(qǐng)嘉賓上臺(tái)領(lǐng)獎(jiǎng)、主持報(bào)號(hào)碼、核對(duì)發(fā)獎(jiǎng)，音樂配合主持人6、引出主講人介紹并引出主講人，音樂（和燈光）配合主持人操作關(guān)鍵點(diǎn)：1、領(lǐng)導(dǎo)致辭在5分鐘左右為宜，致辭內(nèi)容以分公司的前期輝煌業(yè)績(jī)?yōu)橹鳎?、主持人引出主講人時(shí)要有介紹、包裝并渲染，參會(huì)內(nèi)外勤要配合鼓掌萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究會(huì)中運(yùn)作—主講人開講目的：通過主講人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、理財(cái)觀念、產(chǎn)品和公司的介紹，讓客戶產(chǎn)生購買欲望操作關(guān)鍵點(diǎn)：1、在主講人講的過程中，業(yè)務(wù)員要按照會(huì)前會(huì)的要求，配合主講人凝造會(huì)場(chǎng)氛圍，積極與主講人進(jìn)行互動(dòng)；2、過程中不要與客戶有過多的私下交流，鼓勵(lì)和陪同客戶認(rèn)真聽主講人的內(nèi)容會(huì)中運(yùn)作—會(huì)中促成目的：利用各種促成手段，引導(dǎo)客戶簽單工作內(nèi)容操作方式責(zé)任人1、展示簽單獎(jiǎng)品主持人介紹現(xiàn)場(chǎng)簽單獎(jiǎng)品、禮儀巡場(chǎng)展示主持人2、客戶交流和促成（促成方式及促成話術(shù)）業(yè)務(wù)員與客戶相互交流，利用各種促成方式和促成話術(shù)進(jìn)行促成，播放輕音樂業(yè)務(wù)員3、反復(fù)唱票工作人員作登記、禮儀捧獎(jiǎng)品、領(lǐng)導(dǎo)發(fā)獎(jiǎng)、主持人宣讀簽單情況，營造現(xiàn)場(chǎng)簽單氛圍主持人4、發(fā)獎(jiǎng)和合影留念領(lǐng)導(dǎo)親自發(fā)獎(jiǎng)并與客戶合影留念主持人、領(lǐng)導(dǎo)5、后援和建議書打印專席提供服務(wù)后援和建議書打印專席隨時(shí)協(xié)助業(yè)務(wù)員解答客戶問題和打印建議書，提供快速支持專席人員6、協(xié)助促成大客戶可由領(lǐng)導(dǎo)直接接待，現(xiàn)場(chǎng)主管及分區(qū)經(jīng)理環(huán)顧看是否有人需要協(xié)助促成主持人、領(lǐng)導(dǎo)操作關(guān)鍵點(diǎn)：1、客戶交流時(shí)，營業(yè)部經(jīng)理要協(xié)助促成；2、如果促成前期無人簽單可安排我方人員簽單營造簽單氛圍；3、有客戶簽單時(shí)，要集體鼓掌；4、現(xiàn)場(chǎng)安排專家組（主管及分區(qū)經(jīng)理）進(jìn)行隨機(jī)協(xié)助促成；會(huì)中運(yùn)作—會(huì)議結(jié)束目的：對(duì)會(huì)議進(jìn)行收尾，并及時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作內(nèi)容操作方式責(zé)任人1、宣布會(huì)議結(jié)束主持人宣布會(huì)議結(jié)束，音樂配合主持人2、送賓全體工作人員和業(yè)務(wù)員歡送客戶，音樂配合全體工作人員3、業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)根據(jù)簽單卡統(tǒng)計(jì)全部業(yè)績(jī)，并進(jìn)行匯總營銷部?jī)?nèi)勤4、回收設(shè)備將器材和物料送回公司全體工作人員操作關(guān)鍵點(diǎn)：1、歡送客戶，現(xiàn)場(chǎng)要求業(yè)務(wù)員送客戶回家（為業(yè)務(wù)員提供繼續(xù)促單理由）；2、業(yè)績(jī)分區(qū)統(tǒng)計(jì)，發(fā)布簽單利好消息，表揚(yáng)鼓勵(lì)簽單人員，提升氛圍萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究會(huì)中會(huì)議運(yùn)作會(huì)議評(píng)估操作手冊(cè)目錄—會(huì)中對(duì)會(huì)議進(jìn)行總結(jié)，為下次會(huì)議提供借鑒會(huì)后1天內(nèi)目的工作內(nèi)容實(shí)施時(shí)間歸納經(jīng)驗(yàn)關(guān)鍵點(diǎn)服務(wù)部/組訓(xùn)責(zé)任部門1、對(duì)會(huì)議的運(yùn)作進(jìn)行總結(jié)2、對(duì)簽單情況進(jìn)行總結(jié)會(huì)議評(píng)估目的：對(duì)會(huì)議進(jìn)行總結(jié)，為下次會(huì)議提供借鑒工作內(nèi)容操作方式責(zé)任人1、對(duì)會(huì)議運(yùn)作進(jìn)行總結(jié)組織各個(gè)項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人，對(duì)本次產(chǎn)說會(huì)運(yùn)作的具體環(huán)節(jié)進(jìn)行回顧和總結(jié)，把需要完善的部分歸納出來，并研討改進(jìn)方式會(huì)議組織人員2、對(duì)簽單情況進(jìn)行總結(jié)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)簽單數(shù)據(jù)，按照參會(huì)單位進(jìn)行分類，選取簽單分享人員，并為會(huì)后追蹤提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)組訓(xùn)操作關(guān)鍵點(diǎn)：會(huì)議評(píng)估的重點(diǎn)在于歸納和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提出具體的改進(jìn)方式，完善產(chǎn)說會(huì)的運(yùn)作萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究會(huì)后系統(tǒng)追蹤操作手冊(cè)目錄—會(huì)后追蹤已簽單客戶及時(shí)繳費(fèi)，并回訪未簽單客戶，提升產(chǎn)說會(huì)業(yè)績(jī)達(dá)成會(huì)后持續(xù)目的工作內(nèi)容實(shí)施時(shí)間追蹤回訪話術(shù)及工具關(guān)鍵點(diǎn)服務(wù)部/分區(qū)經(jīng)理/組訓(xùn)責(zé)任部門1、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、發(fā)布2、協(xié)助業(yè)務(wù)員追蹤回訪3、產(chǎn)說會(huì)總結(jié)點(diǎn)評(píng)系統(tǒng)追蹤目的：追蹤已簽單客戶及時(shí)繳費(fèi)，并回訪未簽單客戶，提升產(chǎn)說會(huì)業(yè)績(jī)達(dá)成工作內(nèi)容操作方式責(zé)任人1、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、發(fā)布（附件4：數(shù)據(jù)追蹤表）（1）匯總到場(chǎng)客戶人數(shù)、簽單人數(shù)、簽單保費(fèi)等數(shù)據(jù)，并提供簽單客戶和未簽單客戶明細(xì)（2）匯總數(shù)據(jù)公布到各營業(yè)分區(qū)，重點(diǎn)提示業(yè)務(wù)員對(duì)到場(chǎng)客戶進(jìn)行重點(diǎn)回訪（3）營業(yè)分區(qū)把名單分配到對(duì)應(yīng)營業(yè)單位，并進(jìn)行追蹤服務(wù)部/營業(yè)分區(qū)/組訓(xùn)2、協(xié)助業(yè)務(wù)員追蹤和回訪（1）公司每日對(duì)已簽單但未繳費(fèi)數(shù)據(jù)進(jìn)行追蹤（2）業(yè)務(wù)人員根據(jù)回訪話術(shù)分別對(duì)邀請(qǐng)未到場(chǎng)客戶、到場(chǎng)未簽單客戶、到場(chǎng)已簽單的客戶進(jìn)行追蹤、回訪（3）公司提供調(diào)查問卷幫助業(yè)務(wù)員再次回訪服務(wù)部/營業(yè)分區(qū)/組訓(xùn)操作關(guān)鍵點(diǎn)：業(yè)務(wù)隊(duì)伍要熟練掌握追蹤、回訪話術(shù)和工具萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究系統(tǒng)追蹤1、統(tǒng)計(jì)到場(chǎng)人員名單2、統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)簽訂意向書名單3、組訓(xùn)（內(nèi)勤）對(duì)到場(chǎng)人員進(jìn)行電話回訪（見“回訪函”）4、組訓(xùn)（內(nèi)勤）對(duì)簽訂意向書客戶的營銷員進(jìn)行追蹤，掌握保費(fèi)回收進(jìn)度5、營銷員利用各種行銷輔助品（如：回訪函、小禮品等）進(jìn)行電話或現(xiàn)場(chǎng)追蹤系統(tǒng)追蹤您好！請(qǐng)問您是

先生/女士，我是XX人壽海南分公司的客戶服務(wù)專員，很抱歉打擾您了！我們公司于（時(shí)間）

在（地點(diǎn)）

舉辦了高端客戶的財(cái)富酒會(huì)，首先非常感謝您在百忙之中能抽空參加。為了以后能更好地為您提供專業(yè)服務(wù)，進(jìn)一步提高我們的服務(wù)質(zhì)量，我們想占用您一兩分鐘時(shí)間，對(duì)您進(jìn)行一次回訪。請(qǐng)問您現(xiàn)在方便嗎？非常感謝您的配合?；卦L問卷問題一：您對(duì)我們酒會(huì)舉辦的整體效果是否滿意？A．滿意B．一般C．不滿意----,具體原因：

問題二：我們?cè)诰茣?huì)上，由我們的專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師提供的理財(cái)及保險(xiǎn)方面的信息和內(nèi)容對(duì)您是否有幫助？

A.有B.沒有問題三：您覺得我們?cè)诰茣?huì)上介紹的產(chǎn)品是否符合您的需求？您最近一段時(shí)間是否有購買的打算？（我們的財(cái)富本月底就要停售了，如果您有需要請(qǐng)盡快聯(lián)系我們）

A.否B.需要

問題四：請(qǐng)問您對(duì)您代理人的服務(wù)滿意嗎？有沒有什么地方需要改進(jìn)呢？（如果對(duì)他的服務(wù)很滿意，而且對(duì)我們這個(gè)產(chǎn)品也很滿意，那我們通知他及時(shí)為您服務(wù)好嗎？如果不滿意：您的這些意見我一定即刻告訴他，相信對(duì)他的成長(zhǎng)有很大的幫助，謝謝您?。﹩栴}五：我們公司以后舉辦類似的高端客戶酒會(huì)您是否還樂意參加？A.樂意B.不樂意問題六：請(qǐng)問您對(duì)我們的酒會(huì)還有什么更好的提議？再次感謝您對(duì)本次回訪工作的支持和配合！如您需要我們的幫助，可撥打全國服務(wù)熱線：4008200035，或直接聯(lián)系我們的壽險(xiǎn)顧問，我們將竭誠為您提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)！產(chǎn)說會(huì)/酒會(huì)回訪函產(chǎn)說會(huì)運(yùn)作流程回顧會(huì)前會(huì)中會(huì)后宣傳啟動(dòng)業(yè)務(wù)員選拔培訓(xùn)輔助客戶篩選及邀約會(huì)前會(huì)的召開會(huì)前準(zhǔn)備會(huì)議運(yùn)作會(huì)議評(píng)估系統(tǒng)追蹤客戶答謝會(huì)VIP客戶理財(cái)聯(lián)誼會(huì)新產(chǎn)品上市推介會(huì)理財(cái)產(chǎn)品品鑒會(huì)與公益機(jī)構(gòu)共辦的捐助會(huì)大型客戶服務(wù)招待會(huì)新春客戶茶話會(huì)高端客戶酒會(huì)…………產(chǎn)說會(huì)的舉辦形式常態(tài)運(yùn)作節(jié)奏運(yùn)作小型運(yùn)作高端運(yùn)作一、歡迎篇主持人開場(chǎng)、流程介紹、嘉賓介紹、破冰領(lǐng)導(dǎo)致辭節(jié)目表演二、公司篇三、理念篇四、產(chǎn)品篇五、促成篇獎(jiǎng)品展示、抽獎(jiǎng)環(huán)節(jié)六、簽約篇現(xiàn)場(chǎng)唱票、獲獎(jiǎng)合影、氛圍營造細(xì)節(jié)決定成??！謝謝!第一章傳統(tǒng)金融風(fēng)控對(duì)P2P風(fēng)控的啟示金融機(jī)構(gòu)面臨的風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的過程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理始于戰(zhàn)后的德國，起源于上世紀(jì)30年代，盛行于60年代。從最初的金融資產(chǎn)一般管理和杠桿管理、巴塞爾協(xié)議規(guī)定的靜態(tài)規(guī)則管理發(fā)展到了現(xiàn)在以資產(chǎn)組合理論、期權(quán)理論和優(yōu)化理論等為依據(jù)的新型管理方法。資產(chǎn)組合理論和期權(quán)理論是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理理論的主流，前者包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)披露機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值理論(VaR)、信用風(fēng)險(xiǎn)披露機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。決定了建立數(shù)學(xué)模型分析風(fēng)險(xiǎn)的困難性復(fù)雜性隨機(jī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的起源與理論基礎(chǔ)變動(dòng)性金融風(fēng)險(xiǎn)分析核心：信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)的度量和管理已成為21世紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理研究方面最具挑戰(zhàn)性的課題。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理只有少數(shù)項(xiàng)目在策劃階段成功地運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理策略,而且至今仍沒有處理各類風(fēng)險(xiǎn)的通用、系統(tǒng)的方法。風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)用范圍傳統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)的全過程控制管理技術(shù)財(cái)務(wù)型控制型風(fēng)險(xiǎn)回避損失控制風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)自留或風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移控制型風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)財(cái)務(wù)型風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)人文導(dǎo)向型關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與行為風(fēng)險(xiǎn)溝通全面風(fēng)險(xiǎn)管理（ERM）05信用評(píng)分模型02專家系統(tǒng)模型與貸款評(píng)級(jí)分類模型01人工智能模型和神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)方法03……06現(xiàn)代數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)技術(shù)的迅猛發(fā)展為風(fēng)險(xiǎn)研究提供了大量的模型技術(shù)技術(shù)發(fā)展迅猛，市場(chǎng)變化更快Credit-Metrics模型04主要的信用風(fēng)險(xiǎn)管理模型現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)已進(jìn)入全面風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)代，對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，管理風(fēng)險(xiǎn)就是愛護(hù)生命！01金融機(jī)構(gòu)面臨的風(fēng)險(xiǎn)早已不是單一風(fēng)險(xiǎn)02真正使得一家金融機(jī)構(gòu)倒塌的往往不是信用風(fēng)險(xiǎn)03國家、投資者、債權(quán)人都要求金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理04金融機(jī)構(gòu)樹立行業(yè)品牌必須進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)從傳統(tǒng)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理延伸至全面風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理按崗位劃分風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)與風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)形成風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)格化圖表定期監(jiān)督、檢查、考評(píng)按照不同崗位職責(zé)分風(fēng)險(xiǎn)類別將每個(gè)崗位工作行為對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)制成圖表，形成全面風(fēng)險(xiǎn)覆蓋的“大網(wǎng)”，充分反映公司各個(gè)領(lǐng)域可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，化解的方法、相關(guān)責(zé)任人，將全面管理風(fēng)險(xiǎn)落到實(shí)處，讓風(fēng)險(xiǎn)“無處遁形”對(duì)崗位職責(zé)存在的工作職責(zé)或工作流程環(huán)節(jié)進(jìn)行梳理，并對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別定期對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并進(jìn)行考評(píng)脫胎于金融服務(wù)行業(yè)的P2P，自誕生之日起就借鑒了金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控的成型模式，但全新的市場(chǎng)和投資需求給P2P機(jī)構(gòu)風(fēng)控管理帶來了全新的挑戰(zhàn)同業(yè)借鑒為主，靜態(tài)風(fēng)控缺乏相對(duì)獨(dú)立的風(fēng)控條線管理風(fēng)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展匹配度不夠單一風(fēng)險(xiǎn)管控、缺乏體系化貸前、貸后為主、忽視貸中缺乏授信風(fēng)險(xiǎn)限額目標(biāo)管理金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控管理對(duì)P2P的啟示第二章P2P風(fēng)控發(fā)展及趨勢(shì)風(fēng)險(xiǎn)管理能力是P2P公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，特別在中國傳統(tǒng)人文環(huán)境的影響下，客戶高度關(guān)注收益安全客戶收益安全P2P業(yè)務(wù)的核心正在于團(tuán)隊(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力，尤其在行業(yè)和政策環(huán)境均快速成長(zhǎng)的階段企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)于P2P公司的重要性風(fēng)控P2P風(fēng)控發(fā)展趨勢(shì)：國外傳統(tǒng)金融風(fēng)控理論與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)融合1+1>2個(gè)人信用分析模型+決策引擎線上P2P風(fēng)控趨勢(shì)一：市場(chǎng)化-相對(duì)滯后，難以避免；風(fēng)控趨勢(shì)二：資本化-企業(yè)主導(dǎo)，政府參與；風(fēng)控趨勢(shì)三：云計(jì)算-技術(shù)跨界，交叉學(xué)科，邊緣化。P2P風(fēng)控發(fā)展趨勢(shì)：中國O2O+P2P官方或半官方金融服務(wù)機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)民間小額信貸服務(wù)機(jī)構(gòu)線上P2P中國特色社會(huì)主義挑戰(zhàn)一傳統(tǒng)文化影響下，個(gè)人征信記錄的缺失：維度不全，時(shí)間有限風(fēng)控趨勢(shì)一：實(shí)驗(yàn)性-階段性探索；風(fēng)控趨勢(shì)二：政令化-政府主導(dǎo)，企業(yè)參與；風(fēng)控趨勢(shì)三：線上+線下-線下風(fēng)控將成為中國式P2P的重要標(biāo)志關(guān)鍵環(huán)節(jié)樹立全面風(fēng)險(xiǎn)參與意識(shí)大量培訓(xùn)到每一個(gè)員工，使其明確崗位風(fēng)險(xiǎn)和處置措施建立風(fēng)險(xiǎn)單元負(fù)責(zé)制，明確賞罰制度公司有計(jì)劃地組織針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)演練或訓(xùn)練由風(fēng)控相關(guān)部門組織對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的檢查監(jiān)督執(zhí)行公司設(shè)置全面風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭部門關(guān)鍵崗位須設(shè)置專職管理人員P2P企業(yè)打造全面、全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立公司級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理權(quán)威機(jī)構(gòu)，指導(dǎo)和決策全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作第三章匯中財(cái)富整體風(fēng)險(xiǎn)管理亮點(diǎn)分析陽光保險(xiǎn)對(duì)投資資金安全保障銀行資金存管保障全面風(fēng)險(xiǎn)管理保障匯中自身合規(guī)保障四大保障一、匯中自身合規(guī)保障—直接對(duì)接模式銀監(jiān)會(huì)針對(duì)P2P行業(yè)的紅線：1、要明確平臺(tái)的中介性；2、明確平臺(tái)本身不得提供擔(dān)保；3、不得搞資金池；4、不得非法吸收公眾存款。出借人借款人第三方支付電子簽章平臺(tái)申請(qǐng)出借申請(qǐng)借款撮合交易資金流轉(zhuǎn)匯中財(cái)富業(yè)務(wù)模式：1、借貸雙方直接對(duì)接，匯中僅提供撮合服務(wù)；2、出借人的收益直接來源于借款人還款，匯中不提供擔(dān)保；3、匯中不經(jīng)手客戶資金，客戶資金存放在央行頒發(fā)執(zhí)照的第三方支付公司為客戶單獨(dú)設(shè)立的賬戶中。富友金賬戶資金賬戶服務(wù)：借貸雙方將通過金賬戶進(jìn)行對(duì)接,賬戶內(nèi)資金歸屬于參與各方，實(shí)現(xiàn)借貸資金并不經(jīng)行機(jī)構(gòu)賬戶中轉(zhuǎn)的情況下完成調(diào)撥,實(shí)現(xiàn)參與各方賬戶之間直接的資金轉(zhuǎn)移，真正意義上實(shí)現(xiàn)P2P機(jī)構(gòu)的中介撮合屬性。絕對(duì)優(yōu)勢(shì)：為借貸雙方獨(dú)立開戶，賬戶內(nèi)資金歸屬各方出借人投資標(biāo)的清晰，去向明確匯中P2P理財(cái)模式最大亮點(diǎn)·直接對(duì)接模式金賬戶系統(tǒng)原理一、匯中自身合規(guī)保障—小額分散風(fēng)控原則小額平均借款額度低于5萬分散地域、行業(yè)、人群、借款模式等多維度一、匯中自身合規(guī)保障—合規(guī)管理與禁言進(jìn)行一、全流程風(fēng)險(xiǎn)管理保障--專業(yè)的風(fēng)控管理團(tuán)隊(duì)匯中財(cái)富風(fēng)控中心組織架構(gòu)專業(yè)的信審團(tuán)隊(duì)三大信審中心，跨區(qū)域管理平臺(tái)兩大政策研究中心，精準(zhǔn)把握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)經(jīng)理級(jí)以上人員先后服務(wù)于招商銀行、華夏銀行、宜信、人人貸（友信）等多家銀行及同業(yè)機(jī)構(gòu)，人均行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)超過5年。信審部審核團(tuán)隊(duì)政策研究中心北京辦公室重慶辦公室保定辦公室北京中心重慶分中心一、全流程風(fēng)險(xiǎn)管理保障--專業(yè)的風(fēng)控管理團(tuán)隊(duì)客戶開發(fā)貸前審批貸中維護(hù)貸后管理欺詐風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)……欺詐風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)償還風(fēng)險(xiǎn)失聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)償還風(fēng)險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)違約風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)……資料核實(shí)面對(duì)面預(yù)審渠道信息……多維度調(diào)查資料辨識(shí)資質(zhì)評(píng)估綜合審批放款追蹤信息校驗(yàn)……專人催收等級(jí)劃分區(qū)域劃分機(jī)構(gòu)合作二、全流程風(fēng)險(xiǎn)管理保障—全流程把控風(fēng)險(xiǎn)[資金用途]資金用途合法合理，如：教育、旅游、購房、購車、裝修等消費(fèi)方面；[

收入證明]能夠提供3至6個(gè)月連續(xù)收入證明，且可通過銀行流水體現(xiàn)；或至少連續(xù)3個(gè)月社?；蚬e金等繳費(fèi)證明，且可通過相關(guān)社保網(wǎng)站驗(yàn)證；[

工作要求]本地有穩(wěn)定工作，且連續(xù)工作或經(jīng)營時(shí)間不少于6個(gè)月，所在企業(yè)或自營公司能夠通過工商管理局網(wǎng)站查詢且狀態(tài)正常；[貸前·借款人的基本要求]二、全流程風(fēng)險(xiǎn)管理保障—全流程把控風(fēng)險(xiǎn)[年齡及其他要求]申請(qǐng)人年紀(jì)在22至60周歲；在人民法院網(wǎng)等政府公開網(wǎng)站上未出現(xiàn)被執(zhí)行記錄或其他負(fù)面信息；[

個(gè)人或自營企業(yè)征信]銀行開具的個(gè)人征信記錄顯示過往信用記錄良好，信用卡及相關(guān)貸款還款良好，日常消費(fèi)記錄無異常；自營企業(yè)能夠提供營業(yè)執(zhí)照、對(duì)公流水、辦公場(chǎng)所或生產(chǎn)車間相關(guān)房屋證明等經(jīng)營資料；[

居住要求]在本地有穩(wěn)定居住場(chǎng)所，能夠提供本人或親屬名下房屋相關(guān)資料或租賃證明；[貸前·借款人的基本要求]二、全流程風(fēng)險(xiǎn)管理保障—全流程把控風(fēng)險(xiǎn)01資料核實(shí)對(duì)申請(qǐng)人提供資料進(jìn)行完整性、有效性、合理性及邏輯性檢驗(yàn)主要通過對(duì)14大類資料項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，包含客戶身份信息、工作/經(jīng)營信息、收入信息、居住信息、征信信息、學(xué)歷信息、資產(chǎn)信息、風(fēng)險(xiǎn)信息等申請(qǐng)人相關(guān)內(nèi)容。02第三方信息查詢通過互聯(lián)網(wǎng)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行外部信息采集與驗(yàn)證工作主要包含人民法院網(wǎng)、工商管理網(wǎng)、社保網(wǎng)、第三方信息平臺(tái)、社交網(wǎng)站等政府或通過驗(yàn)證的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。[貸前·借款人調(diào)查要點(diǎn)]二、全流程風(fēng)險(xiǎn)管理保障—全流程把控風(fēng)險(xiǎn)03電話調(diào)查根據(jù)申請(qǐng)人登記聯(lián)系方式及審核人員通過有效渠道查詢聯(lián)系方式，對(duì)申請(qǐng)人提供的信息進(jìn)行驗(yàn)證與核實(shí)主要調(diào)查對(duì)象：申請(qǐng)人本人、單位、親屬、朋友等（會(huì)在保證客戶滿意度的情況下進(jìn)行選擇性溝通及有效溝通）。04實(shí)地征信對(duì)申請(qǐng)人的工作/經(jīng)營場(chǎng)所及居住地址進(jìn)行上門調(diào)查。[貸前·借款人調(diào)查要點(diǎn)]二、全流程風(fēng)險(xiǎn)管理保障—全流程把控風(fēng)險(xiǎn)貸前·引入先進(jìn)的借款人信用評(píng)估工具Experian（益博睿）全球領(lǐng)先的信息服務(wù)公司，向世界各地的客戶提供數(shù)據(jù)和分析工具。致力于幫助企業(yè)管理信貸風(fēng)險(xiǎn)、防止欺詐行為、確定營銷目標(biāo)，以及實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化決策。倫敦證券交易所(London

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Exchange，EXPN)

上市，在全球39個(gè)國家擁有員工近16,000人，總部位于愛爾蘭都柏林，營運(yùn)總部分別設(shè)于英國諾丁漢、美國加利福尼亞和巴西圣保羅。益博睿在中國市場(chǎng)提供的核心服務(wù)包括：征信服務(wù)；決策分析和營銷服務(wù)；幫助企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)、防止欺詐行為，確定營銷目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化決策。Experian中國——包括中國銀聯(lián)，在中國運(yùn)營的十大銀行，以及電信、技術(shù)、汽車、媒體、電商、金融、支付和公共事業(yè)等。二、全流程風(fēng)險(xiǎn)管理保障—全流程把控風(fēng)險(xiǎn)貸中·第三方賬戶服務(wù)二、全流程風(fēng)險(xiǎn)管理保障—全流程把控風(fēng)險(xiǎn)貸中·出借人與借款人資金雙向打散出借10萬元出借人小匯出借10000元10000元10000元10000元10