理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)專業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)培養(yǎng)“四化”人才Attitude(wantto)Knowledge(whatto,whyto)知識(shí)Skills(howto)Power能力技巧態(tài)度態(tài)度專業(yè)化知識(shí)專業(yè)化技巧專業(yè)化能力專業(yè)化所謂專業(yè)化是指按一定的程序、步驟和一定的方法進(jìn)行，進(jìn)而達(dá)到一定的目的。目標(biāo)與計(jì)劃客戶拓展事前準(zhǔn)備接觸與探詢能力展示

促成持續(xù)服務(wù)異議處理

電話營(yíng)銷(xiāo)專業(yè)化銷(xiāo)售流程圖理財(cái)經(jīng)理專業(yè)化銷(xiāo)售培訓(xùn)

目標(biāo)與計(jì)劃了解目標(biāo)的意義與重要性清楚訂立目標(biāo)的SMART原則掌握由目標(biāo)出發(fā)制定工作計(jì)劃的方法目標(biāo)與計(jì)劃課程目標(biāo)專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃課程大綱專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃目標(biāo)的定義與重要性訂立目標(biāo)的SMART原則有效目標(biāo)辨識(shí)支出分析由收入目標(biāo)制定工作目標(biāo)與計(jì)劃工作日志專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃什么是目標(biāo)Whattodo?Whytodo?目的和目標(biāo)的區(qū)別。。。目的是通過(guò)行動(dòng)達(dá)到的宏觀上的結(jié)果目標(biāo)是目的、宗旨的具體化，是個(gè)人或組織根據(jù)自身需求提出的在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)過(guò)努力達(dá)到的預(yù)期成果。成功——達(dá)成預(yù)期的目標(biāo)。

目標(biāo)是行動(dòng)的導(dǎo)航燈!為什么需要明確目標(biāo)？專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃目標(biāo)的重要性給人的行為設(shè)定明確的方向，充分了解自己每一個(gè)行為所產(chǎn)生的效果使自己知道什么是最重要的事情，有助于時(shí)間管理使人清晰評(píng)估每一個(gè)行為的進(jìn)展，正面檢討每一個(gè)行為的效率使人把重點(diǎn)從工作本身轉(zhuǎn)移到工作成果上來(lái)使人在沒(méi)有得到結(jié)果之前，就能“看”到結(jié)果，穩(wěn)定心情，從而產(chǎn)生持續(xù)的信心、熱情與動(dòng)力燈塔羅盤(pán)雷達(dá)專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃目標(biāo)的重要性哈佛大學(xué)著名的關(guān)于目標(biāo)對(duì)人生影響的跟蹤調(diào)查有清晰的長(zhǎng)期目標(biāo)3%有清晰的短期目標(biāo)10%有模糊的短期目標(biāo)60%渾渾噩噩沒(méi)有目標(biāo)27%25年后掌握國(guó)家經(jīng)濟(jì)命脈的人社會(huì)中上層－白領(lǐng)人士社會(huì)中下層－藍(lán)領(lǐng)階層社會(huì)最底層－貧困潦倒斜坡推球漸進(jìn)原理市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的壓力+你個(gè)人的惰性科學(xué)化精細(xì)化管理的推動(dòng)力企業(yè)文化和目標(biāo)體系產(chǎn)生的牽引力

目標(biāo)的設(shè)定應(yīng)該遵循的原則：我們有目標(biāo)嗎？我們制定的目標(biāo)科學(xué)嗎？集中原則以結(jié)果（目的）為導(dǎo)向具有挑戰(zhàn)性的目標(biāo)有效目標(biāo)的特征具體明確的（Specific）可衡量/可量化的（Measurable）時(shí)間期限的（Time-Phased）可達(dá)成/可實(shí)現(xiàn)的（Achievable）以結(jié)果為導(dǎo)向的（Results–Oriented）目標(biāo)設(shè)定的SMART法則1010月-2210月-2210:07:2110:07:21October27,2022（Results–Oriented）穩(wěn)健獲利法技術(shù)分析講座演練15：00——17：30拜訪客戶或參加夕會(huì)、培訓(xùn)；10月-2210:07:2110:07Oct-2227-Oct-2210:07:2110:07:2110:07Thursday,October27,202216、行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。2022/10/2710:07:2110:07:2127October202210月-2210月-2210:07:2010:07:20October27,2022使自己知道什么是最重要的事情，有助于時(shí)間管理11：45與陳總共進(jìn)午餐目的是通過(guò)行動(dòng)達(dá)到的宏觀上的結(jié)果9：30——11：30拜訪客戶或結(jié)合盤(pán)面進(jìn)行客戶服務(wù)，進(jìn)行電話約訪；

標(biāo)準(zhǔn)格式（僅供參考）

標(biāo)準(zhǔn)格式：“工作做到什麼程度”，即“在…..時(shí)點(diǎn)（前），利用….資源，做…..事情，達(dá)到……成效（程度）。目標(biāo)的設(shè)定

舉例：銷(xiāo)售崗位

在第一季度結(jié)束前，整理去年第四季度的客戶資料，借助公司的策略，完成公司年前下達(dá)的300萬(wàn)/月的新增資產(chǎn)指標(biāo)，爭(zhēng)取以每月8%的超額更好的完成，并在三月二十五日以前將下季度銷(xiāo)售計(jì)劃提交市場(chǎng)部經(jīng)理。12好目標(biāo)的特征符合SMART原則關(guān)注結(jié)果與高層一致下屬認(rèn)同輔導(dǎo)與監(jiān)控與績(jī)效相關(guān)聯(lián)好目標(biāo)專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃有效目標(biāo)辨識(shí)找一份好工作成為有錢(qián)人住上大房子買(mǎi)一輛汽車(chē)從明天起我一定要節(jié)食減肥盡自己最大努力做好這件事明年?duì)幦∮忻黠@改善在三個(gè)月內(nèi)開(kāi)發(fā)成功30個(gè)有效客戶，總資產(chǎn)達(dá)到300萬(wàn)個(gè)人目標(biāo)與團(tuán)隊(duì)目標(biāo)我只要完成自己的個(gè)人目標(biāo)，團(tuán)隊(duì)目標(biāo)和我沒(méi)有太大的關(guān)系；以整個(gè)團(tuán)隊(duì)目標(biāo)為核心，以集體榮譽(yù)感為基礎(chǔ)，才能更好的和隊(duì)友精誠(chéng)合作，更快的達(dá)成自己的目標(biāo)；個(gè)人目標(biāo)與團(tuán)隊(duì)目標(biāo)密不可分，共創(chuàng)雙贏佳績(jī)！專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃收入目標(biāo)——從支出分析開(kāi)始項(xiàng)目支出（元/年）項(xiàng)目支出（元/年）房租（還貸）個(gè)人嗜好水電煤氣費(fèi)營(yíng)業(yè)性支出通信費(fèi)服裝費(fèi)交通費(fèi)（還貸）培訓(xùn)費(fèi)餐費(fèi)保險(xiǎn)費(fèi)交際費(fèi)醫(yī)藥費(fèi)子女教育費(fèi)書(shū)報(bào)費(fèi)

其他支出

合計(jì)年度支出分析月度收入目標(biāo)=（年度支出總額+預(yù)期節(jié)余額）/12專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃月收入目標(biāo)=月支出凈傭金目標(biāo)=月收入目標(biāo)/傭金提成比例成交量目標(biāo)=凈傭金目標(biāo)/平均凈傭金收取比例資金量目標(biāo)=成交量目標(biāo)/平均月?lián)Q手率客戶量目標(biāo)=資金量目標(biāo)/人均資金量拜訪量目標(biāo)=客戶量目標(biāo)/平均拜訪成功比例

日均拜訪量目標(biāo)=拜訪量目標(biāo)/（預(yù)期達(dá)成目標(biāo)時(shí)間期限的）實(shí)際工作日工作目標(biāo)工作計(jì)劃工作目標(biāo)與計(jì)劃的制定專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃月凈傭金目標(biāo)=5000/10%=50000元成交量目標(biāo)=50000/2‰=2500萬(wàn)元資金量目標(biāo)=2500/2=1250萬(wàn)元客戶量目標(biāo)=1250/10=125個(gè)拜訪量目標(biāo)=125/10%=“1250個(gè)

日均拜訪量目標(biāo)=1250/90=14個(gè)假設(shè)某新經(jīng)紀(jì)人平均傭金提成比例為10%，客戶的平均凈傭金收取比例為2‰，公司的平均月?lián)Q手率為2次，人均資金量為10萬(wàn)元。該經(jīng)紀(jì)人的平均拜訪成功率為10%，他計(jì)劃在一季度后達(dá)成月收入5000元的目標(biāo)。則該理財(cái)經(jīng)理只需要每天洽談14個(gè)潛在客戶，三個(gè)月后即可達(dá)成預(yù)定目標(biāo)——月薪5000元工作目標(biāo)制定范例專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃客戶是累積的！人脈是累積的！拜訪成功率是提高的！提成比例是遞增的！財(cái)富是源源不斷增長(zhǎng)的！接下來(lái)呢？！這取決于你的目標(biāo)有多高！你的志向有多遠(yuǎn)大！專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃8：30——9：15早會(huì)

9：30——11：30

拜訪客戶或結(jié)合盤(pán)面進(jìn)行客戶服務(wù)，進(jìn)行電話約訪；11：30——13：00休息或與客戶共進(jìn)午餐；13：00——15：00拜訪客戶或結(jié)合盤(pán)面進(jìn)行客戶服務(wù)，進(jìn)行電話約訪；15：00——17：30拜訪客戶或參加夕會(huì)、培訓(xùn)；結(jié)合當(dāng)日行情進(jìn)行客戶服務(wù)；19：00——21：30拜訪客戶或與客戶電話交流；學(xué)習(xí)；

22：00整理拜訪記錄與客戶檔案；擬定明日工作計(jì)劃，填寫(xiě)工作日志

工作計(jì)劃——

每天工作時(shí)間安排專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃工作日志范例工作計(jì)劃工作記錄總結(jié)檢討備注8：00，學(xué)習(xí)三大報(bào)內(nèi)容。股指期貨正式開(kāi)通進(jìn)入倒計(jì)時(shí)大聲喊出我們的隊(duì)訓(xùn)總是令我充滿激情，這種感覺(jué)太棒了8：30，參加早會(huì)穩(wěn)健獲利法技術(shù)分析講座演練熟能生巧，今天我又進(jìn)步了不少。9；30，電話約訪劉總、李律師、許醫(yī)生Ok只要事先準(zhǔn)備充分，難辦的事也會(huì)變?nèi)菀?。明天下?：30，拜訪劉總…10：30，電王總，約他明天中午吃飯未成功，因?yàn)槊魑缢薪哟蝿?wù)后悔。應(yīng)約定其他時(shí)間。而且他接待的人有可能是我的下一位客戶，應(yīng)該嘗試一下反應(yīng)不夠快，準(zhǔn)備不充分，明天再約！專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃工作日志范例工作計(jì)劃工作記錄總結(jié)檢討備注11：00接待沈先生同意本周四來(lái)開(kāi)戶基本功必須再加強(qiáng)11：45與陳總共進(jìn)午餐對(duì)我的建議非常感興趣，決定追加資金。針對(duì)不同的客戶需找出其不同的購(gòu)買(mǎi)點(diǎn)，并想辦法滿足其需求他太太最近心臟不太好，應(yīng)在適當(dāng)時(shí)機(jī)慰問(wèn)。13：00帶李明開(kāi)戶………………14：00電話邀約孫大姐、雷老板……孫大姐成功，雷老板待定必須先讓雷老板體驗(yàn)我們的服務(wù)下周一接待孫大姐15：00利用軟件搜索近日出現(xiàn)賣(mài)點(diǎn)的股票出現(xiàn)賣(mài)點(diǎn)7檔股票，出現(xiàn)買(mǎi)點(diǎn)12檔股票專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃工作日志范例工作計(jì)劃工作記錄總結(jié)檢討備注15：10手機(jī)短信與電話提醒輕倉(cāng)的客戶合理補(bǔ)進(jìn)出現(xiàn)買(mǎi)點(diǎn)的股票趙代理、錢(qián)老師…..15：25手機(jī)短信或電話提醒手中股票出現(xiàn)賣(mài)點(diǎn)的客戶明日操作王阿姨、鄭老伯…...16：00夕會(huì)接觸階段的問(wèn)題設(shè)計(jì)與現(xiàn)場(chǎng)訓(xùn)練專業(yè)化銷(xiāo)售太重要了！專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃工作日志范例工作計(jì)劃工作記錄總結(jié)檢討備注18：00見(jiàn)吳女士，一起吃晚飯雖然尚未完全同意，但已經(jīng)開(kāi)始認(rèn)同?？磥?lái)我在說(shuō)明與促成環(huán)節(jié)還有欠缺，加油！她兒子下周五過(guò)生日，準(zhǔn)備好禮物20：00整理客戶檔案，擬定明日工作計(jì)劃，填寫(xiě)工作日志。竟然這么久沒(méi)與李四聯(lián)系了！他有一筆國(guó)債快到期了，得了解他下一步的打算?？蛻魴n案與工作日志必須定期檢查、整理，否則可能誤事。明天給客戶李四打電話。21：00與陸主任見(jiàn)顧總沒(méi)談任何關(guān)于證券投資的話題顧總還沒(méi)完全信任我，正觀察我，別急，心急吃不了熱豆腐！顧總對(duì)足球感興趣，下次主場(chǎng)約他看球?qū)I(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣是成功的基本條件。一日之計(jì)在于昨夜！工作日志的填寫(xiě)一年之計(jì)在于去年冬天！課程回顧專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃目標(biāo)的定義與重要性訂立目標(biāo)的SMART原則有效目標(biāo)辨識(shí)支出分析由收入目標(biāo)制定工作目標(biāo)與計(jì)劃工作日志有清晰的長(zhǎng)期目標(biāo)3%看來(lái)我在說(shuō)明與促成環(huán)節(jié)還有欠缺，加油！事情，達(dá)到……成效（程度）。有清晰的長(zhǎng)期目標(biāo)3%08:50:4308:50:4308:50Thursday,October27,202211：45與陳總共進(jìn)午餐專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃16、業(yè)余生活要有意義，不要越軌。9、沒(méi)有失敗，只有暫時(shí)停止成功！專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣是成功的基本條件。專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃而且他接待的人有可能是我的下一位客戶，應(yīng)該嘗試一下11、越是沒(méi)有本領(lǐng)的就越加自命不凡。專業(yè)化銷(xiāo)售之目標(biāo)與計(jì)劃自我實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由營(yíng)銷(xiāo)總部

永遠(yuǎn)站在您身邊的支持者

祝福9、靜夜四無(wú)鄰，荒居舊業(yè)貧。。11月-2211月-22Tuesday,November29,202210、雨中黃葉樹(shù)，燈下白頭人。。12:23:0412:23:0412:2311/29/202212:23:04PM11、以我獨(dú)沈久，愧君相見(jiàn)頻。。11月-2212:23:0412:23Nov-2229-Nov-2212、故人江海別，幾度隔山川。。12:23:0412:23:0412:23Tuesday,November29,202213、乍見(jiàn)翻疑夢(mèng)，相悲各問(wèn)年。。11月-2211月-2212:23:0412:23:04November29,202214、他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青山。。29十一月202212:23:04下午12:23:0411月-2215、比不了得就不比，得不到的就不要。。。十一月2212:23下午11月-2212:23November29,202216、行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。。2022/11/2912:23:0412:23:0429November202217、做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。。12:23:04下午12:23下午12:23:0411月-229、沒(méi)有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。11月-2211月-22Tuesday,November29,202210、很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒(méi)有。。12:23:0412:23:0412:2311/29/202212:23:04PM11、成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。。11月-2212:23:0412:23Nov-2229-Nov-2212、世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無(wú)限完美。。12:23:0412:23:0412:23Tuesday,November29,202213、不知香積寺，數(shù)里入云峰。。11月-2211月-2212:23:0412:23:04November29,202214、意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。29十一月202212:23:04下午12:23:0411月-2215、楚塞三湘接，荊門(mén)九派通。。。十一月2212:23下午11月-2212:23November29,202216、少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。。2022/11/2912:23:0412:23:0429November202217、空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。。12:23:04下午12:23下午12:23:0411月-229、楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。。11月-2211月-22Tuesday,November29,202210、閱讀一切好書(shū)如同和過(guò)去最杰出的人談話。12:23:0412: