第十章項目風(fēng)險管理10.1項目風(fēng)險管理概念風(fēng)險性與不確定性確定型風(fēng)險型不確定型P=1σ=3？??10.1項目風(fēng)險管理概念風(fēng)險是指損失發(fā)生的不確定性(或可能性)。一項行動具有多種可能性，且其將來的結(jié)果是不肯定的，就叫做有風(fēng)險。做沒有把握的事情，可能會有風(fēng)險。風(fēng)險是一種不確定性，不確定性不一定都表現(xiàn)為風(fēng)險。10.1項目風(fēng)險管理概念項目風(fēng)險項目風(fēng)險就是項目壽命周期內(nèi)的風(fēng)險，即可能導(dǎo)致項目損失的不確定性。 項目壽命周期各階段可能的風(fēng)險事件如圖10-1（轉(zhuǎn)下一頁）所示。項目風(fēng)險是所有影響項目目標(biāo)實現(xiàn)的不確定性因素集合。風(fēng)險=?（事件、不確定性、結(jié)果）風(fēng)險=?（事故、安全措施） 風(fēng)險隨著不確定性和結(jié)果的嚴(yán)重性增加而增大，隨著安全措施的增加而減小。缺少相應(yīng)專業(yè)的專家對問題界定不清沒有做可行性研究目標(biāo)不清

沒有風(fēng)險管理計劃倉促計劃

缺少管理層支持職能界定差項目隊伍缺乏經(jīng)驗勞動力技能不夠材料短缺罷工天氣范圍改變項目進程改變環(huán)境要求沒有適當(dāng)?shù)目刂企w系質(zhì)量差客戶不能接受

現(xiàn)金流量出現(xiàn)問題階段1概念/立項(CONCEPT)(C)階段2開發(fā)(DEVELOP)(D)階段3實施(EXECUTE)(E)階段4收尾（FINISH)(F)機會和風(fēng)險擁有的賭注本金量（得失量）風(fēng)險發(fā)生最高時期風(fēng)險影響最高時期

時間各階段典型的風(fēng)險事件風(fēng)險上升價值$計劃完成整個項目生命周期圖10-1典型項目生命周期內(nèi)風(fēng)險與賭注本金（得失量）的變化10.1項目風(fēng)險管理概念風(fēng)險管理風(fēng)險管理強調(diào)：風(fēng)險的控制，風(fēng)險的分散，風(fēng)險的補償，風(fēng)險的轉(zhuǎn)嫁，風(fēng)險的防止，風(fēng)險的回避與抵消。風(fēng)險管理是識別和評估風(fēng)險，建立、選擇、管理和解決風(fēng)險的可選方案的組織方法。項目風(fēng)險管理就是對項目壽命周期中可能遇到的風(fēng)險進行預(yù)測、識別、評估、分析并處置風(fēng)險，以最低成本實現(xiàn)最大的安全保障。項目風(fēng)險管理過程（見圖10-2）1風(fēng)險識別.1輸入（依據(jù)）

.1產(chǎn)品描述

.2其他計劃編制的輸出

.3歷史信息.2工具及技術(shù)

.1檢查表

.2繪制流程圖

.3訪問調(diào)查.3輸出（結(jié)果）

.1風(fēng)險來源

.2潛在的風(fēng)險事件

.3風(fēng)險征兆

.4其他過程的輸入3風(fēng)險應(yīng)對措施開發(fā).1輸入（依據(jù)）

.1應(yīng)抓住的機會和須應(yīng)對的威脅

.2可放棄的機會和可接受的威脅.2工具及技術(shù)

.1采購

.2應(yīng)急計劃編制

.3替代方案策略

.4保險.3輸出（結(jié)果）

.1風(fēng)險管理計劃

.2其他過程的輸入

.3應(yīng)急計劃

.4儲備金

.5契約性協(xié)議2風(fēng)險量化.1輸入（依據(jù)）

.1項目干系人的風(fēng)險承受能力

.2風(fēng)險來源

.3潛在的風(fēng)險事件

.4費用估算

.5活動歷時估算.2工具及技術(shù)

.1預(yù)計貨幣值

.2統(tǒng)計和

.3模擬

.4決策樹

.5專家評定.3輸出（結(jié)果）

.1應(yīng)抓住的機會和須應(yīng)對的威脅

.2可放棄的機會和可接受的威脅4風(fēng)險應(yīng)對措施控制.1輸入（依據(jù)）

.1風(fēng)險管理計劃

.2實際的風(fēng)險事件

.3其他風(fēng)險的識別.2工具及技術(shù)

.1權(quán)變措施

.2附加的風(fēng)險應(yīng)對措施開發(fā).3輸出（結(jié)果）

.1糾正行動

.2更新的風(fēng)險管理計劃項目風(fēng)險管理圖10-2風(fēng)險管理過程10.1項目風(fēng)險管理概念風(fēng)險的產(chǎn)生與分類風(fēng)險產(chǎn)生的原因（風(fēng)險管理界有不同的說法）風(fēng)險產(chǎn)生于主、客觀世界的背離；風(fēng)險產(chǎn)生于事物的偶然性；風(fēng)險產(chǎn)生于外界的干擾；風(fēng)險產(chǎn)生于人們的非正常行為；風(fēng)險產(chǎn)生于人們?yōu)橄L(fēng)險的代價與風(fēng)險可能造成的損失兩者權(quán)衡的結(jié)果。10.1項目風(fēng)險管理概念風(fēng)險的分類（從不同的角度、不同的標(biāo)準(zhǔn)，有不同的分類）靜態(tài)風(fēng)險：社會經(jīng)濟正常情況下的風(fēng)險；是自然力的不規(guī)則作用和人們的錯誤判斷和錯誤行為導(dǎo)致的風(fēng)險。資產(chǎn)的物理損失；欺詐及犯罪的損失；法律的錯誤判斷；利潤的減少；經(jīng)營者行為能力的喪失。10.1項目風(fēng)險管理概念動態(tài)風(fēng)險：社會經(jīng)濟的變動為直接原因的風(fēng)險；是由于人們欲望的變化、生產(chǎn)方式和生產(chǎn)技術(shù)的變化，以及企業(yè)組織的變化導(dǎo)致的風(fēng)險。管理風(fēng)險（包括市場、財務(wù)和生產(chǎn)風(fēng)險等）；政治風(fēng)險；技術(shù)革新風(fēng)險。10.1項目風(fēng)險管理理概念有關(guān)風(fēng)險的幾幾個問題討論論為什么要冒險險——如何看待風(fēng)險險？風(fēng)險的客觀性性——人生處處有風(fēng)風(fēng)險風(fēng)險的盈利性性——風(fēng)險與利潤成成正比怎樣冒險？——敢于冒險和善善于冒險學(xué)會吃梨子化解風(fēng)險的方方法10.2項目風(fēng)險管理理過程項目風(fēng)險識別別項目風(fēng)險識別別要解決的三三個主要問題題識別和確定項項目有哪些潛潛在的風(fēng)險識別引起這些些風(fēng)險的主要要因素識別項目風(fēng)險險可能引起的的后果項目風(fēng)險識別別所需要的信信息和依據(jù)項目產(chǎn)出物的的描述項目的計劃信信息歷史資料歷史項目的各各種原始記錄錄商業(yè)性歷史項項目信息資料料歷史項目團隊隊成員的經(jīng)驗驗10.2項目風(fēng)險管理理過程項目風(fēng)險識別別的方法系統(tǒng)分解法項目風(fēng)險投資風(fēng)險技術(shù)風(fēng)險經(jīng)營風(fēng)險市場風(fēng)險資源風(fēng)險競爭風(fēng)險需求風(fēng)險替代風(fēng)險圖10-3項目風(fēng)險系統(tǒng)統(tǒng)分解示意圖圖10.2項目風(fēng)險管理理過程流程圖法風(fēng)險因素問詢詢法現(xiàn)場視察法索賠統(tǒng)計記錄錄法情景分析法分析和識別項項目風(fēng)險的后后果分析和識別項項目風(fēng)險可能能波及的范圍圍檢驗項目風(fēng)險險識別的后果果研究某些關(guān)鍵鍵因素對項目目風(fēng)險影響10.2項目風(fēng)險管理理過程疑因估計征兆鑒別仔細檢查診斷篩選監(jiān)測圖10-4情景分析法風(fēng)風(fēng)險識別工作作示意圖10.2項目風(fēng)險管理理過程項目風(fēng)險識別別的結(jié)果識別出的項目目風(fēng)險項目風(fēng)險發(fā)生生的概率大小小估計；項目風(fēng)險可能能發(fā)生的時間間、范圍；項目風(fēng)險可能能影響的范圍圍；項目風(fēng)險事件件帶來的損失失。潛在的項目風(fēng)風(fēng)險項目風(fēng)險的征征兆10.2項目風(fēng)險管理理過程項目風(fēng)險評估估（度量）項目風(fēng)險度量量的主要內(nèi)容容項目風(fēng)險發(fā)生生可能性的度度量項目風(fēng)險后果果嚴(yán)重程度的的度量項目風(fēng)險影響響范圍的度量量項目風(fēng)險發(fā)生生時間的度量量項目風(fēng)險識別別與度量過程程（圖10-5）開發(fā)建立項目目風(fēng)險管理信信息系統(tǒng)跟蹤、收集、、處理和生成成有關(guān)項目活動于過程的的風(fēng)險信息項目是否存在在風(fēng)險的分析與判斷斷對項目的風(fēng)險險進行分類分分析，給出風(fēng)險分類類對項目全部風(fēng)風(fēng)險進行概率率大小及其分布的分分析與確定對全部風(fēng)險進進行原因分析析，給出各風(fēng)險的的原因?qū)θ匡L(fēng)險進進行后果分析析，給出風(fēng)險后果嚴(yán)嚴(yán)重性對全部風(fēng)險的的發(fā)展進程進進行分析，給出項目風(fēng)險險的發(fā)展時間間進程預(yù)測根據(jù)風(fēng)險概率率、后果和發(fā)發(fā)展進程給出出風(fēng)險度量，風(fēng)險控控制的優(yōu)先序序列和相關(guān)文文件存在風(fēng)險嗎？？項目過程結(jié)束束？項目風(fēng)險分類類和描述的文檔檔項目人員的風(fēng)風(fēng)險識別與度量經(jīng)經(jīng)驗結(jié)束結(jié)束風(fēng)險識別報告否否否是圖10-5項目風(fēng)險識別別與度量流程程圖10.2項目風(fēng)險管理理過程項目風(fēng)險管理理信息系統(tǒng)的的開發(fā)建立項目風(fēng)險信息息的跟蹤、收收集、處理和和生成項目風(fēng)險的識識別項目風(fēng)險的分分類項目風(fēng)險發(fā)生生概率的分析析與確定項目風(fēng)險的原原因分析與確確定項目風(fēng)險后果果的分析與確確定項目風(fēng)險發(fā)展展時間進程的的分析與確定定項目風(fēng)險度量量與控制優(yōu)先先序列的確定定給出項目風(fēng)險險識別和度量量報告10.2項目風(fēng)險管理理過程項目風(fēng)險度量量常用技術(shù)和和方法確定型風(fēng)險量量化——自然狀態(tài)的發(fā)發(fā)生為已知的的情況下的風(fēng)風(fēng)險量化。盈虧平衡分析析法收益最大（或或損失最小））法敏感性分析法法不確定型風(fēng)險險量化（無法法確定風(fēng)險發(fā)發(fā)生的概率））悲觀法（小中中取大原則））案例數(shù)據(jù)見表表10-110.2項目風(fēng)險管理理過程表10-1各方案及其相相應(yīng)狀態(tài)下的的收益情況表表方案自然狀態(tài)最小收益最大收益高需求中需求低需求新建6020-25-2560擴建40250040改造2015101020從表10-1知，按“悲觀觀法”應(yīng)選““改造”方案案樂觀法（大中中取大原則））根據(jù)“樂觀法法”應(yīng)選“新新建”方案。。10.2項目風(fēng)險管理理過程最小最大后悔悔法（大中取取小原則）這種方法是以以各方案的機機會損失的大大小來判別方方案的優(yōu)劣的的。表10-2各方案后悔值值情況表方案后悔值最大后悔值高需求中需求低需求新建053535擴建2001020改造401004010.2項目風(fēng)險管理理過程折衷法（樂觀觀系數(shù)法、權(quán)權(quán)重法）此法法是在“樂觀觀法”與“悲悲觀法”之間間折衷，即定定下一個樂觀觀系數(shù)α和一個悲觀系系數(shù)1-α。假定α=0.7，則上例有：：E新=60×0.7+(1-0.7)×(-25)=34.5(優(yōu))E擴=40×0.7+(1-0.7)×0=28E改=20×0.7+(1-0.7)×10=17完全平均法上例：E新=(60+20-25)÷3=18.35E擴=(40+25+0)÷÷3=21.67(優(yōu))E改=(20+15+10)÷3=1510.2項目風(fēng)險管理理過程風(fēng)險型量化（（自然狀態(tài)下下的損益值與與對應(yīng)概率已已知）期望值法（決決策表、決策策樹）模擬仿真法（（MonteCarlo法）其他方法如：專家決策策法；層次分分析法；事故故樹法10.2項目風(fēng)險管理理過程項目風(fēng)險應(yīng)對對應(yīng)對的主要措措施風(fēng)險回避風(fēng)險損失控制制風(fēng)險單位的分分離和結(jié)合風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險自留10.2項目風(fēng)險管理理過程制定應(yīng)對措施施的依據(jù)項目風(fēng)險的特特性項目組織抗風(fēng)風(fēng)險的能力可供選擇的風(fēng)風(fēng)險應(yīng)對措施施項目風(fēng)險應(yīng)對對措施制定的的結(jié)果項目風(fēng)險管理理計劃項目風(fēng)險應(yīng)急急計劃項目準(zhǔn)備金項目技術(shù)后備備措施10.2項目風(fēng)險管理理過程項目風(fēng)險控制制項目風(fēng)險控制制就是在風(fēng)險險事件發(fā)生時時實施風(fēng)險管管理計劃中預(yù)預(yù)定的應(yīng)對措措施。項目風(fēng)險控制制的目標(biāo)和依依據(jù)項目風(fēng)險控制制的目標(biāo)及早識別項目目風(fēng)險努力避免項目目風(fēng)險事件的的發(fā)生積極消除項目目風(fēng)險事件的的消極后果充分吸取項目目風(fēng)險管理中中的經(jīng)驗與教教訓(xùn)項目風(fēng)險控制制的依據(jù)項目風(fēng)險管理理計劃實際項目風(fēng)險險發(fā)展變化情情況10.2項目風(fēng)險管理理過程項目風(fēng)險控制制的步驟項目風(fēng)險控制制步驟與內(nèi)容容如圖10-6所示建立項目風(fēng)險險控制體制確定要控制的的具體項目風(fēng)風(fēng)險分配項目風(fēng)險險控制的職責(zé)責(zé)制定項目風(fēng)險險控制的行動動計劃實施項目風(fēng)險險控制的行動動方案跟蹤項目風(fēng)險險控制的結(jié)果果判斷項目風(fēng)險險控制的效果果根據(jù)項目風(fēng)險險識別和度量量報告建立項項目風(fēng)險控制制體制根據(jù)項目風(fēng)險險識別和界定定報告確定要要控制的具體體項目風(fēng)險事事件確定和分配項項目各具體項項目風(fēng)險的控控制責(zé)任確定具體項目目風(fēng)險的控制制行動方案制定各具體項項目風(fēng)險的控控制行動方案案實施各具體項項目風(fēng)險的控控制方案跟蹤具體項目目風(fēng)險的控制制結(jié)果風(fēng)險解除了？？項目風(fēng)風(fēng)險控控制結(jié)結(jié)束圖10-6項目風(fēng)風(fēng)險控控制方方法流流程圖圖返回風(fēng)風(fēng)險識識別是否10.3項目風(fēng)風(fēng)險防防范決策風(fēng)風(fēng)險防防范做好項項目的的財務(wù)務(wù)分析析加強項項目產(chǎn)產(chǎn)品的的市場場調(diào)查查建設(shè)風(fēng)風(fēng)險（（設(shè)計計、施施工、、設(shè)備備風(fēng)險險等））防范范科學(xué)的的招、、投、、評標(biāo)標(biāo)完工風(fēng)風(fēng)險防防范引入““商業(yè)業(yè)完工工”的的概念念實行““完工工擔(dān)保?！?0.3項目風(fēng)風(fēng)險防防范生產(chǎn)風(fēng)風(fēng)險防防范技術(shù)風(fēng)風(fēng)險防防范：：采用用成熟熟的生生產(chǎn)技技術(shù)資源風(fēng)風(fēng)險防防范要求提提供最最低資資源儲儲量擔(dān)擔(dān)保簽訂長長期的的能源源和原原材料料供應(yīng)應(yīng)協(xié)議議實行能能源和和原材材料價價格指指數(shù)化化經(jīng)營管管理風(fēng)風(fēng)險防防范項目經(jīng)經(jīng)理的的工作作經(jīng)驗驗與資資信；；項目經(jīng)經(jīng)理是是否為為項目目投資資者之之一；；項目經(jīng)經(jīng)理除除直接接投資資外，，是否否具有有利潤潤分成成和成成本控控制獎獎勵機機制。?；饨?jīng)經(jīng)營管管理風(fēng)風(fēng)險的的關(guān)鍵鍵是激激勵機機制和和風(fēng)險險分擔(dān)擔(dān)機制制的建建立和和完善善10.3項目風(fēng)風(fēng)險防防范市場風(fēng)風(fēng)險防防范產(chǎn)品市市場價價格產(chǎn)品市市場銷銷量政治風(fēng)風(fēng)險防防范政治風(fēng)風(fēng)險保保險尋求項項目所所在政政府、、機構(gòu)構(gòu)的書書面保保證簽訂長長期的的產(chǎn)品品銷售售協(xié)議議10.3項目風(fēng)風(fēng)險防防范其他風(fēng)風(fēng)險防防范環(huán)保風(fēng)風(fēng)險信用風(fēng)風(fēng)險不可抗抗力風(fēng)風(fēng)險金融風(fēng)風(fēng)險（（利率率、匯匯率））以上風(fēng)風(fēng)險化化解注注意兩兩點盡可能能把不不可控控風(fēng)險險轉(zhuǎn)化化為可可控風(fēng)風(fēng)險盡可能能降低低風(fēng)險險度0建設(shè)期期試生產(chǎn)產(chǎn)期生產(chǎn)經(jīng)經(jīng)營期