證券市場基礎知識綜合測試題（1）1.單選:證券是指各類記載并代表（）的法律憑證的統(tǒng)稱。A:一定責任B:一定權利C:一定義務D:一定收益正確答案:B解析：廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權利的法律憑證，它用以證明持有人有權依其所持有憑證記載的內容而取得應有的權益。3.單選:下列關于企業(yè)年金的表述錯誤的是（）。A:企業(yè)年金不得購買投資性保險產品B:企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款，但可短期債券回購C:企業(yè)年金的受托人可以指定專業(yè)投資機構運用企業(yè)年金進行證券投資D:企業(yè)年金是一種養(yǎng)老保險金正確答案:A解析：按照我國現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機構進行證券投資，企業(yè)年金基金財產的投資范圍，限于銀行存款、國債和其他良好流動性的金融產品，包括短期債券回購、信用等級在投資級以上的金融債和企業(yè)債、可轉換債、投資性保險產品、證券投資基金、股票等。4.單選:證券的流動性不能通過以下哪種方式實現(xiàn)（）。A:貼現(xiàn)B:記賬C:轉讓D:承兌正確答案:B解析：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持相對穩(wěn)定。證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉讓等方式實現(xiàn)。6.單選:證券市場的資本配置功能的發(fā)揮主要通過（）來進行。A:證券發(fā)行數量B:證券發(fā)行機構C:證券價格D:投資收益正確答案:C解析：證券市場的資本配置功能是通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置的功能。7.單選:持有人對公司的財產有直接分配處理權的證券，稱之為（）。A:證權證券B:設權證券C:物權證券D:債權證券正確答案:C解析：物權證券是指證券持有者對公司的財產有直接支配處理權的證券；債權證券是指證券持有者為公司債權人的證券；設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作而產生，即權利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的；證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。8.單選:股票風險的內涵是指預期收益的（）。A:確定性B:永久性C:不確定性D:可接受性正確答案:C解析：股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離程度。投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個估計，但事后看，真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的估計，這就是股票的風險。9.單選:普通股票和優(yōu)先股票是按（）分類的。A:股東享有的權利B:股票的格式C:股票的價值D:股東的風險和收益正確答案:A解析：按股東享有權利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。10.單選:股票發(fā)行后股息率不再變動的股票，稱為（）。A:優(yōu)先股票B:普通股票C:記名股票D:有面額股票正確答案:A解析：優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財產的分配上比普通股票股東享有優(yōu)先權。11.單選:一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是（）的，其持有者的股東權利受到一定限制。A:不確定B:固定C:隨公司盈利變化而變化D:浮動正確答案:B解析：優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財產的分配上比普通股票股東享有優(yōu)先權。12.單選:無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在（）。A:股票名稱B:股票編號C:股票的記載方式D:股東權利正確答案:C解析：無記名股票與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。13.單選:我國《公司法》規(guī)定，無記名股票持有人出席股東大會會議的，應當于會議召開5日前至股東大會閉幕時將（）交存于公司。A:股票B:股東身份證明C:股東名冊D:資產證明正確答案:A解析：我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行無記名股票的公司應當于股東大會會議召開前30日公告會議召開的時間、地點和審議事項。無記名股票持有人出席股東大會會議的，應當于會議召開5日前至股東大會閉幕時將股票交存于公司。14.單選:下列因素中，（）對債券轉讓價格變動的影響較大。A:債券面額B:債券的上市地C:債券承銷商的資信狀況D:市場利率水平正確答案:D解析：債券不能收回投資的風險有兩種情況：債務人不履行債務和流通市場風險。流通市場風險，即債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失。許多因素會影響債券的轉讓價格，其中較重要的是市場利率水平。15.單選:債券代表債券投資者的權利，這種權利稱為（）。A:所有權B:財產支配權C:債權D:財產使用權正確答案:C解析：債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，也不以資產所有權表現(xiàn)，而是一種債權。擁有債券的人是債權人，債權人不同于公司股東，是公司的外部利益相關者。16.單選:債券作為證明（）關系的憑證，一般是以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)的。A:產權B:委托代理C:債權債務D:所有權正確答案:C解析：債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常，債券票面上有四個基本要素：債券的票面價值；債券的到期期限；債券的票面利率；債券發(fā)行者名稱。17.單選:債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為（）。A:到期收益率B:實際收益率C:持有期收益率D:名義利率正確答案:D解析：債券票面利率也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率，通常年利率用百分數表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內容。18.單選:一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于（）。A:流動性強，風險相對較小B:流動性強，風險相對較大C:流動性差，風險相對較小D:流動性差，風險相對較大正確答案:D解析：一般來說，期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些；而期限較短的債券流動性強，風險相對較小，票面利率就可以定得低一些。19.單選:（）是金融機構的主動負債。A:吸收存款B:發(fā)放貸款C:購入債券D:發(fā)行債券正確答案:D解析：對于金融機構來說，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來源，構成了它的負債。存款的主動性在于存款戶，金融機構只能通過提供服務條件來吸引存款，而不能完全控制存款，是被動負債；而發(fā)行債券則是金融機構的主動負債，金融機構有更大的主動權和靈活性。21.單選:關于通過銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國債，以下說法錯誤的是（）。A:可以到原購買網點提前兌取B:可以上市流通C:可以掛失D:可以記名正確答案:B解析：我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網點和財政部門國債服務部面向社會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權，不能上市流通，從購買之日起計息。23.單選:ETF的申購和贖回在（）進行，市場交易在（）進行。A:二級市場，一級市場B:一級市場，一級市場C:一級市場，二級市場D:二級市場，二級市場正確答案:C解析：ETF結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣在一級市場申購、贖回。這種交易方式使該類基金存在一、二級市場之間的套利機制，可有效防止類似封閉式基金的大幅折價現(xiàn)象。26.單選:負責基金的具體投資決策和日常管理的機構是（）。A:基金托管人B:基金管理人C:基金發(fā)起人D:基金收益人正確答案:B解析：基金管理人負責基金的具體投資決策和日常管理。27.單選:根據《貨幣市場基金管理暫行辦法》的規(guī)定，目前我國貨幣市場基金不能投資的金融工具是（）。A:現(xiàn)金B(yǎng):1年內的銀行定期存款C:可轉換債券D:剩余期限在397天以內的債券正確答案:C解析：貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業(yè)票據等貨幣市場工具。28.單選:公司型基金反映的經濟關系是（）。A:債權關系B:信托關系C:所有權關系D:債務關系正確答案:C解析：公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，股票反映的是所有權關系，因此公司型基金反映的經濟關系也是所有權關系。29.單選:衡量一個證券投資基金經營業(yè)績的主要指標是（）。A:基金總份額B:基金資產凈值C:基金負債D:基金資產總值正確答案:B解析：基金資產凈值是衡量一個證券投資基金經營業(yè)績的主要指標。30.單選:（）是全國銀行間同業(yè)拆借中心進行。A:債券遠期交易B:股票遠期合約交易C:股指期貨交易D:遠期匯率協(xié)議交易正確答案:A解析：目前，與我國債券市場直接相關的金融遠期交易是全國銀行間債券市場的債券遠期交易。該交易從2005年6月15日起開始在全國銀行間同業(yè)拆借中心進行，中心為市場參與者債券遠期交易提供報價、交易和服務信息。31.單選:按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來日期交換支付浮動利率和固定利率的遠期協(xié)議是（）。A:債券類資產的遠期合約B:遠期利率協(xié)議C:股權類資產的遠期合約D:遠期匯率協(xié)議正確答案:B34.單選:資產證券化是以選定資產組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種（）A:投資形式B:負債形式C:融資形式D:資產形式正確答案:C解析：進行資產證券化是融資形式的一種。35.單選:將權證分為股權類權證、債權類權證以及其他權證是按（）分類。A:基礎資產的來源B:持有人權利C:基礎資產D:行權時間正確答案:C解析：根據基礎資產或標的資產，可分為股權類權證、債券類權證及其他權證。按照權證所買賣的標的股票的來源不同分為認股權證和備兌權證。37.單選:在金融期貨交易中，（）。A:全部合約將在到期前對沖平倉B:僅有極少數合約時通過做相反交易實現(xiàn)對沖平倉的，絕大多數到期進行實物交割C:全部合約將在到期日進行實物交割D:僅有極少數合約進行實物交割，絕大多數是通過做相反交易實現(xiàn)對沖平倉的正確答案:D解析：期貨合約設計成標準化的合約，其為了便于交易雙方在和銅到期前分別做一筆相反的交易進行對沖，從而避免實物交收。實際上絕大多數的期貨合約并不進行實物交割，通常在到期日前平倉。38.單選:為了控制期貨交易的風險和提高效率，期貨交易所的會員經紀公司必須向交易所或結算所繳納（）。A:結算保證金B(yǎng):初始保證金C:維持保證金D:交易保證金正確答案:A解析：為了控制期貨交易的風險和提高效率，期貨交易所的會員經紀公司必須向交易所或結算所繳納結算保證金，而期貨交易雙方在成交后都要通過經紀人向交易所或結算所繳納一定數量的保證金。41.單選:下列不屬于證券中介機構的有（）。A:證券業(yè)協(xié)會B:會計審計機構C:律師事務所D:資產評估機構正確答案:A42.單選:我國目前對證券發(fā)行實行的是（）。A:注冊制B:核準制C:通道制D:審批制正確答案:B44.單選:在下列機構中，不符合中國證監(jiān)會關于首次公開發(fā)行股票詢價對象規(guī)定條件的是（）。A:商業(yè)銀行B:財務公司C:信托投資公司D:證券公司正確答案:A47.單選:我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市，其公司股本總額必須不少于人民幣（）元。(B);A:3000萬B:5000萬C:1000萬D:4000萬正確答案:A

50.單選:凈資本是證券公司在（）的基礎上對資產負債等項目和有關業(yè)務進行風險調整后得出的綜合性風險控制指標。A:凈利潤B:資產收益率C:凈資產D:總資產正確答案:C解析：凈資本是指根據證券公司的業(yè)務范圍和公司資產負債的流動性特點，在凈資產的基礎上對資產負債等項目和有關業(yè)務進行風險調整后得出的綜合性風險控制指標。凈資本基本計算公式為：凈資本=凈資產-金融資產的風險調整-其他資產的風險調整-或有負債的風險調整-/＋中國證監(jiān)會認定或核準的其他調整項目。51.單選:證券公司設立子公司，實行（）。A:報備制B:審批制C:注冊制D:備案制正確答案:B解析：我國證券公司的設立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設立申請進行審查，決定是否批準設立。未經中國證監(jiān)會批準，任何單位和個人不得經營證券業(yè)務。52.單選:證券公司變更下列哪一事項，不需經過證監(jiān)會批準（）。A:變更公司章程中的一般條款B:變更業(yè)務范圍C:收購分支機構D:公司合并正確答案:A解析：證券公司設立、收購或者撤銷分支機構，變更業(yè)務范圍或者注冊資本，變更持有5%以上股權的股東、實際控制人，變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式，停業(yè)、解散、破產，必須經證券監(jiān)督管理機構批準。53.單選:未經國家有關部門批準，非法發(fā)行股票或公司、企業(yè)債券，數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，屬于（）。A:欺詐發(fā)行股票、債券罪B:非法發(fā)行股票和公司、企業(yè)債券罪C:誘騙他人買賣證券罪D:內幕交易罪正確答案:B解析：非法發(fā)行股票和公司、企業(yè)債券罪是指未經國家有關主管部門批準，非法發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的。54.單選:我國《證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于（）。A:欺詐客戶行為B:操縱市場行為C:內幕交易行為D:虛假陳述行為正確答案:B解析：根據《證券法》的規(guī)定，下列情形屬于操縱證券市場罪：①單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股或者持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券、期貨交易價格或者證券、期貨交易量的；②與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券、期貨交易，影響證券、期貨交易價格或者證券、期貨交易量的；③在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，或者以自己為交易對象，自買自賣期貨合約，影響證券、期貨交易價格或者證券、期貨交易量的；④以其他方法操縱證券、期貨市場的。55.單選:根據《證券公司風險處置條例》的規(guī)定，（）是證券公司自我整改的一種處置措施。A:行政重組B:撤銷C:托管、接管D:停業(yè)整頓正確答案:D解析：《證券公司風險處置條例》規(guī)定了五種主要的風險處置措施：停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組和撤銷。停業(yè)整頓是自我整改的一種處置措施。當證券公司風險控制指標不符合規(guī)定，在規(guī)定期限內未能完成整改時，中國證監(jiān)會可以責令其停止部分或者全部業(yè)務進行整頓。56.單選:《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，目前在深圳中小企業(yè)板公司的IPO（首次公開發(fā)行）過程中，發(fā)行人及其保薦機構可以通過（）直接確定發(fā)行價格。A:累計投標詢價B:初步詢價C:靜態(tài)市盈率D:動態(tài)市盈率正確答案:B解析：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的公司，規(guī)定可以通過初步詢價直接定價。58.單選:下列關于采取證券市場禁入措施的表述中，正確的是（）。A:被采取證券市場禁入措施的當事人有權要求舉行聽證B:構成犯罪的，應當采取終身市場禁入措施C:涉嫌犯罪的，應當移送司法機關，由其決定是否采取證券市場禁入措施D:采取證券市場禁入措施的前提是對有關人員依法進行了行政處罰正確答案:A解析：中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施前，應當告知當事人采取證券市場禁入措施的事實、理由及依據，并告知當事人有陳述、申辯和要求舉行聽證的權利。B項，構成犯罪的，可以采取終身市場禁入措施；C項，涉嫌犯罪的，依法移送公安機關、人民檢察院，并可同時采取證券市場禁入措施；D項，中國證監(jiān)會對違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定的有關責任人員，根據情節(jié)嚴重的程度，采取證券市場禁入措施。59.單選:證券市場監(jiān)管的（）原則要求證券市場具有充分的透明度。A:誠實信用B:公正C:公開D:公平正確答案:C解析：證券市場監(jiān)管的“三公”原則包括：公開原則、公平原則、公正原則。其中公開原則要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化。61.多選:證券公司主要業(yè)務包括（）。A:證券投資咨詢業(yè)務B:證券資產管理業(yè)務C:證券承銷與保薦業(yè)務D:擔保業(yè)務正確答案:ABC解析：證券公司的主要業(yè)務有證券承銷、經紀、自營、投資咨詢以及購并、受托資產管理和基金管理等。D不是證券公司的主要業(yè)務。62.多選:證券市場的自律性組織包括（）。A:證券交易所B:證券監(jiān)督管理委員會C:證券業(yè)協(xié)會D:證券登記結算機構正確答案:ACD解析：證券監(jiān)督管理委員會屬于證券監(jiān)管機構。63.多選:證券市場的產生得益于（）的發(fā)展。A:信用制度B:股份制C:國家干預水平D:社會化大生產和商品經濟正確答案:ABD解析：證券市場從無到有，主要歸因于以下三點：①證券市場的形成得益于社會化大生產和商品經濟的發(fā)展；②證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展；③證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展。64.多選:與證券市場的形成有密切關系的是（）。A:社會化大生產B:小生產方式C:股份公司D:信用制度正確答案:ACD解析：證券市場的產生，得益于以下三個原因：①社會化大生產和商品經濟的發(fā)展；②股份制的發(fā)展；③信用制度的發(fā)展。65.多選:由于（）的不確定性，各種價值模型計算出的股票“內在價值”只是股票真實內在價值的估計值。(BD);A:未來收益B:賬面價值C:年度預算D:市場利率正確答案:AD解析：由于未來收益及市場利率的不確定性，各種價值模型計算出來的內在價值只是股票真實的內在價值的估計值。經濟形勢的變化、宏觀經濟政策的調整、供求關系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內在價值的變化。67.多選:股票期值的主要構成有（）。A:未來股息收入B:本期股息收入C:未來資本利得收入D:未來資本增值收益正確答案:AC解析：現(xiàn)值理論認為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來預期收益，因此，它的價值取決于未來收益的大小。股票的未來股息收入、資本利得收入是股票的未來收益，亦可稱之為期值。68.多選:下列表述正確的是（）。A:股票的市場價格由市場交易量決定B:從長期看，股票的市場價格由股票的內在價值決定C:股票的市場價格一般是指股票在二級市場的交易價格D:股票的市場價格一般是指股票在一級市場的發(fā)行價格正確答案:BC解析：通常意義上的股票市場價格指的是二級市場上的交易價格。70.多選:債券票面的基本要素有（）。A:債券發(fā)行者名稱B:債券的票面利率C:債券到期期限D:債券承銷者名稱正確答案:ABC解析：通常，債券票面上有四個基本要素：①債券的票面價值；②債券的到期期限；③債券的票面利率；④債券發(fā)行者名稱。71.多選:以下對外國債券的描述正確的有（）。A:外國債券的面值貨幣與發(fā)行市場屬于一個國家B:外國債券的發(fā)行人與發(fā)行市場屬于一個國家C:在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券D:在美國發(fā)行的外國債券稱為揚基債券正確答案:ACD解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券；它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。因此B項錯誤；在美國發(fā)行的外國債券稱為揚基債券，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的以日元為面值的債券。74.多選:金融債券的發(fā)行目的是（）。A:籌資用于某種特殊用途B:改變金融機構本身資產負債結構C:提高被動負債D:增加核心資本正確答案:AB解析：銀行和非銀行金融機構是社會信用的中介，它們的資金來源主要靠吸收公眾存款和金融業(yè)務收入。它們發(fā)行債券的目的主要有：①籌資用于某種特殊用途；②改變本身的資產負債結構。75.多選:債券按照其券面形態(tài)可分為（）。A:憑證式債券B:記賬式債券C:附息債券D:實物債券正確答案:ABD解析：債券有不同的形式，根據債券券面形態(tài)可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券：①實物債券是一種具有標準格式實物券面的債券，一般印有債券面額、債券利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱、還本付息方式等各種債券票面要素；②憑證式債券的形式是債權人認購債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標準格式的債券；③記賬式債券是沒有實物形態(tài)的票券，利用證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。76.多選:LOF與ETF不同之處在于LOF（）。A:不一定采用指數基金模式B:以現(xiàn)金形式申購和贖回C:可以在場外市場進行基金份額申購贖回D:不是主動管理型基金正確答案:ABC77.多選:根據我國《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于基金投資的禁止行為的有（）。A:從事國家債券的投資業(yè)務B:買賣與其基金管理人、基金托管人有重大利害關系的公司發(fā)行的證券C:買賣與基金管理人、基金托管人有控股關系的股東發(fā)行的證券D:買賣其它基金份額，但國務院另有規(guī)定的除外正確答案:BCD78.多選:基金份額持有人的基本權利包括（）。A:對基金份額的轉讓權B:在一定程度上對基金經營決策的參與權C:對基金收益的享有權D:對基金資產的保管權正確答案:ABC79.多選:決定封閉式基金存續(xù)期限的主要因素是（）。A:宏觀經濟形勢B:基金投資范圍C:基金投資標的D:基金本身投資期限的長短正確答案:AD解析：決定基金期限長短的因素主要有兩個，一是基金本身投資期限的長短，一是宏觀經濟形勢。80.多選:開放式基金的特點有（）。A:全部資金可用于長期投資B:基金份額資產凈值每周公布一次C:沒有最高發(fā)行規(guī)模限制D:沒有固定期限正確答案:CD81.多選:平衡型基金主要是在投資于（）之間進行平衡。A:優(yōu)先股B:普通股C:債券D:貨幣市場工具正確答案:ABC解析：平衡型基金將資產分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。82.多選:通?？梢愿鶕灰缀霞s的簽訂與實際交割之間的關系，將市場交易的組織形態(tài)劃分為（）。A:現(xiàn)貨交易B:遠期交易C:期貨交易D:期權交易正確答案:ABC解析：通?？梢愿鶕灰缀霞s的簽訂與實際交割之間的關系，將市場交易的組織形態(tài)劃分為三類：現(xiàn)貨交易、遠期交易和期貨交易。83.多選:下列項目中可以作為債權類資產遠期合約的基礎工具的是（）。A:定期存款單B:長期債券C:股票價格指數D:商業(yè)票據正確答案:ABD解析：債權類資產的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據等固定收益證券的遠期合約。84.多選:遠期利率協(xié)議是指交易雙方約定在未來某一日，交換協(xié)議期間內一定名義本金基礎上分別以（）和（）計算的利息的金融合約。A:合同利率B:市場利率C:基金管理公司D:參考利率正確答案:AD

85.多選:下列有關金融期貨交易結算所得說法中，正確的是（）。A:通常附屬于交易所B:以獨立的公司形式組建C:是專門的清算機構D:不以獨立的公司形式組建正確答案:ABC解析：結算所是期貨交易的專門清算機構，通常附屬于交易所，但又以獨立的的公司形式組建。86.多選:金融期貨的基本功能有（）功能。A:套利B:投機C:價格發(fā)現(xiàn)D:套期保值正確答案:ABCD解析：金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機功能和套利功能。87.多選:期貨價格一般具有（）的特點。A:預期性B:連續(xù)性C:分散性D:權威性正確答案:ABD解析：期貨價格具有預期性、連續(xù)性和權威性的特點，能夠比較準確地反映出未來商品價格的變動趨勢。88.多選:我國債券發(fā)行方式主要有（）。A:定向發(fā)行B:承購包銷C:私募發(fā)行D:招標發(fā)行正確答案:ABCD90.多選:我國相關法法規(guī)規(guī)定，證券交易所對證券交易實行實時控制，并具有以下職權（）。A:因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采取技術性停牌的措施B:因不可抗力的突發(fā)性事件或者維護證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時停市C:證券交易所采取技術性停牌或者決定臨時停市，無須報告國務院證券監(jiān)督管理機構D:證券交易所根據需要，可以對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案正確答案:ABD解析：證券交易所采取技術性停牌或者決定臨時停市，應該報告國務院證券監(jiān)督管理機構。91.多選:場外交易市場具有（）等特征。A:買賣雙方協(xié)商議價B:沒有固定的、集中的交易場所C:采取做市商制D:管理比證券交易所更嚴格正確答案:ABC解析：管理比證券交易所更松。92.多選:中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心的主要職能包括（）。A:辦理外匯交易的資金清算、交割、負責人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算監(jiān)督B:提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場交易C:提供網上票據報價系統(tǒng)D:提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務正確答案:ABCD93.多選:我國《證券法》規(guī)定，證券公司的自營業(yè)務必須使用（）。A:依法籌資的資金B(yǎng):客戶交易結算資金C:客戶保證金D:自有資金正確答案:AD解析：證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權證、證券投資基金及中國證監(jiān)會認可的其他證券，以獲取盈利的行為。94.多選:我國《公司法》對公司治理結構的規(guī)范，是通過明確（）的權利與職責來實現(xiàn)的。A:董事會B:股東大會C:監(jiān)事會D:理事會正確答案:ABC解析：公司治理結構是一種聯(lián)系并規(guī)范股東（財產所有者）、董事會、高級管理人員權利和義務，以及與此有關的聘選、監(jiān)督等問題的制度框架。證券公司應當按照現(xiàn)代企業(yè)制度，明確劃分股東會、董事會、監(jiān)事會、經理層之間的職責，建立完備的風險管理和內部控制體系。95.多選:證券公司高管人員是指證券公司的（）。A:董事會秘書B:財務負責人、合規(guī)負責人C:境內分支機構負責人D:總經理、副總經理正確答案:ABCD解析：《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》第二條規(guī)定，所稱證券公司高級管理人員（簡稱高管人員），是指證券公司的總經理、副總經理、財務負責人、合規(guī)負責人、董事會秘書、境內分支機構負責人以及實際履行上述職務的人員。96.多選:《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司經營證券經紀業(yè)務、證券資產管理業(yè)務、融資融券業(yè)務和證券承銷與保薦業(yè)務中兩種以上業(yè)務的，其董事會應當設（）。A:戰(zhàn)略委員會B:審計委員會C:風險控制委員會D:薪酬與提名委員會正確答案:BCD解析：證券公司經營證券經紀業(yè)務、證券資產管理業(yè)務、融資融券業(yè)務和證券承銷與保薦業(yè)務中兩種以上業(yè)務的，其董事會應當設薪酬與提名委員會、審計委員會和風險控制委員會。薪酬與提名委員會、審計委員會的負責人應當由獨立董事?lián)巍?7.多選:根據現(xiàn)行規(guī)定，參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試的條件是（）。A:三年以上從業(yè)經驗B:具有完全民事行為能力C:高中以上文化程度D:年滿18周歲正確答案:BCD解析：根據現(xiàn)行規(guī)定，凡年滿l8周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員均可參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試。101.判斷:證券價格的高低實際上是該證券籌資能力的反映。（）正確答案:√解析：在證券市場上，證券價格的高低是由該證券所能提供的預期報酬率的高低來決定的。證券價格的高低實際上是該證券籌資能力的反映。105.判斷:從自然經濟向商品經濟發(fā)展的初期，社會生產所需要的資本除了自身積累外，可以通過借貸資本來籌集。正確答案:√解析：從自然經濟向商品經濟發(fā)展的初期，由于社會分工不發(fā)達，生產力水平低下，社會生產所需要的資本除了自身積累外，可以通過借貸資本來籌集。106.判斷:在我國，有面額股票的票面金額是股票發(fā)行價格的最低界限。（）正確答案:√解析：我國《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。108.判斷:公司治理包括決定公司經營的若干制度性因素，其重點在于監(jiān)督和制衡。（）正確答案:√解析：公司治理包括決定公司經營的若干制度性因素，其重點在于監(jiān)督和制衡，良好的公司治理結構與治理實踐對公司的長期穩(wěn)定經營具有至關重要的作用。109.判斷:公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權益的基本決定因素。（）正確答案:√解析：股份公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為績優(yōu)股，把未來盈利增長趨勢強勁的公司股票稱為高增長型股票，它們在股票市場上通常會有較好的表現(xiàn)。113.判斷:公司破產清償時，債券持有者可先于優(yōu)先股股東收回本金。（）正確答案:√解析：當股份公司因解散或破產進行清算時，在對公司剩余資產的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。114.判斷:債券投資不能安全收回有兩種情況，一是債務人不履行債務，二是流通市場風險。（）正確答案:√解析：債券投資不能安全收回有兩種情況：①債務人不履行債務，即債務人不能充分和按時履行約定的義務支付或償還本金；②流通市場風險，即債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失。117.判斷:在我國曾發(fā)行的國債種類中，無記名國債是一種實物債券。（）正確答案:√解析：無記名國債屬于實物債券，它以實物券的形式記錄債權、面值等，不記名，不掛失，可上市流通。120.判斷:記賬式債券是沒有實物形態(tài)的票券，利用證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。（）正確答案:√解析：記賬式債券是沒有實物形態(tài)的票券，利用證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。我國1994年開始發(fā)行記賬式國債。122.判斷:與貨幣國債相對應的實物國債是指具有實物票券的債券。（）正確答案:×解析：依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。需注意的是，此處的實物國債與實物債券不是同一個含義。實物債券是專指具有實物票券的債券，它與無實物票券的債券（如記賬式債券）相對應；而實物國債是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債。123.判斷:ETF的申購是一籃子股票換取ETF份額，贖回時是以基金份額換回現(xiàn)金。（）正確答案:×解析：申購和贖回都是用一籃子股票。124.判斷:封閉式基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，基金份額持有人可以申請贖回。（）正確答案:×判斷:封閉式基金與開放式基金的投資策略并無差別。（）正確答案:×解析：封閉式基金在封閉期內基金規(guī)模不會減少，因此可以進行長期投資，基金資產的投資組合能有效地在預定計劃內進行。開放式基金份額可隨時贖回，為應付投資者隨時贖回兌現(xiàn)，所募集的資金不能全部用來投資，更不能把全部資金用于長期投資，必須保持基金資產的流動性，在投資組合上須保留一部分現(xiàn)金和高流動性的金融工具。127.判斷:基金持有人與基金托管人之間是所有者與經營者之間的關系。（）正確答案:×析：是委托與受托的關系，而持有人和管理人才是所有者與經營者之間的關系。128.判斷:基金管理公司不可以從事社?；鸸芾砗推髽I(yè)年金管理業(yè)務。（）正確答案:×130.判斷:備兌權證也稱為股本權證，一般由基礎證券的發(fā)行人發(fā)行，行權時上市公司增發(fā)新股售予認股權證的持有人。（）正確答案:×解析：備兌權證通常由投資銀行發(fā)行，備兌權證所認兌的股票不是新發(fā)行的股票，而是已在市場上流通的股票，不會增加股份公司的股本。131.判斷:在金融期權交易中，買賣雙方不會發(fā)生任何現(xiàn)金流轉。（）正確答案:×解析：在金融期權交易中，在成交時，期權購買者為取得期權合約所賦予的權利，必須向期權出售者支付一定的期權費，金融期權交易在成交后，除了到期履約外，交易雙方將不發(fā)生任何現(xiàn)金流轉。133.判斷:金融遠期合約規(guī)定了現(xiàn)在交割的資產、交割的日期、交割的價格和數量，合約條款根據買方需求確定。（）正確答案:×解析：金融遠期合約規(guī)定了將來交割的資產、交割的日期、交割的價格和數量，合約條款根據雙方需求協(xié)商確定。134.判斷:美式權證僅可以在權證失效日當日行權。（）正確答案:×解析：美式權證可以在權證失效日之前任何交易日行權；歐式權證僅可以在失效日當日行權；百慕大式權證則可在失效日之前一段規(guī)定時間內行權。136.判斷:可轉換證券的轉換價格用公式表示為：轉換價格=轉換比例/可轉換證券面值。（）正確答案:×解析：可轉換證券的轉換價格是指可轉換債券轉換為每股普通股份所支付的價格?？赊D換證券的轉換價格用公式表示為：轉換價格=可轉換債券面值/轉換比例。137.判斷:無擔保的存托憑證只是由一家銀行根據市場的需求發(fā)行。（）正確答案:×解析：無擔保的存托憑證由一家或多家銀行根據市場的需求發(fā)行，基礎證券發(fā)行人不參與，存券協(xié)議只規(guī)定存券銀行