洗錢&反洗錢據(jù)說是復(fù)仇者聯(lián)盟與正義聯(lián)盟的故事耶框架洗錢認識渠道危害監(jiān)管案例環(huán)節(jié)國際全球性區(qū)域性國內(nèi)急迫性法律框架難點先說說洗錢吧，下邊由李知宇紳士給大家解析一下如何洗錢。洗錢渠道〔一〕通過金融渠道包括：本國金融機構(gòu)外國金融機構(gòu)離岸金融中心

〔二〕通過投資渠道

〔三〕通過貿(mào)易渠道

〔四〕通過其他手段如：貴金屬或藝術(shù)品的走私洗錢對國家金融平安的危害〔一〕腐蝕和破壞國家金融系統(tǒng)正常運行〔二〕扭曲價格信號導(dǎo)致資源配置低效〔三〕影響國家經(jīng)濟內(nèi)外均衡的實現(xiàn)〔四〕賄賂政府誘發(fā)更深層次的矛盾反洗錢？哈案例一19世紀成立的里格斯銀行(RiggsBankN.A)以和美國政府的悠久關(guān)系聞名，華盛頓的160多家大使館，有95％是里格斯的客戶。數(shù)據(jù)顯示，來自外交圈的生意，占里格斯銀行42億存款的23％。美參議院在2004年7月14日提交的一份長達114頁的報告詳細揭露了里格斯銀行協(xié)助智利前總統(tǒng)皮諾切特洗錢，卷入赤道幾內(nèi)亞專制者腐敗資金的事件。今年5月，里格斯銀行已經(jīng)因涉及與沙特恐怖組織之間資金轉(zhuǎn)移，而被處以2，500萬美元的民事罰款balabala……案例二2021年經(jīng)查實一犯罪團伙在２年時間，利用一家投資公司做掩護，２０家“空殼〞潛公司為載體，將７２７億多元轉(zhuǎn)至４４７３個境內(nèi)外賬戶，金額涉及２９個省市。這是海南省公安廳經(jīng)偵總隊近期破獲的一起特大轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)型地下錢莊案件。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該案件暴露出的對地下錢莊監(jiān)管乏力、資金來源和流向不明等問題發(fā)人深省balabala……2021年5月20日，陳水扁卸任，特偵組立即分案偵辦該案，并列陳水扁為被告。8月13日，壹周刊刊載陳水扁借由媳婦黃睿靚將巨款匯到美國，但陳水扁隨即透過律師出面否認，并聲稱陳家財產(chǎn)早已經(jīng)信托，不可能匯出國外。8月14日，立法委員洪秀柱舉行記者會，揭露黃睿靚在瑞士以其個人與公司名義所成立的4個帳戶因有洗錢嫌疑而遭瑞士聯(lián)邦檢察署凍結(jié)并主動致函臺灣請求司法協(xié)助。同日下午陳水扁召開記者會坦承其歷來的選舉剩余款并未老實申報，而且其妻吳淑珍暗中將他自1996年起共4次的選舉結(jié)余款匯往海外帳戶，他于同年初才首次得知此事。此話一出立刻在臺灣社會引爆喧然大波并招致臺灣社會輿論撻伐。海外洗錢案曝光之后，媒體爭相報道扁家涉嫌介入龍?zhí)锻恋乇装概c二次金改弊案，并獲得大量非法政治獻金balabala……反洗錢環(huán)節(jié)識別火眼金睛偵查全面深入處理殺雞儆猴全球反洗錢合作網(wǎng)絡(luò)〔一〕聯(lián)合國〔二〕反洗錢金融行動特別工作組〔三〕巴塞爾委員會〔四〕國際刑警組織〔五〕艾格蒙特組織〔一〕歐洲理事會及?歐洲反洗錢公約?〔二〕歐盟及?歐盟反洗錢指令?〔三〕美洲及?美洲反洗錢示范法?〔四〕其他區(qū)域性反洗錢合作組織區(qū)域性反洗錢合作網(wǎng)絡(luò)詳情請見P223~~~反洗錢機制設(shè)計〔1〕確立金融機構(gòu)在反洗錢中的重要地位〔2〕建立適合國情的監(jiān)管機構(gòu)〔3〕建立適宜的現(xiàn)金交易報告制度〔4〕建立反洗錢情報分析的專門機構(gòu)〔5〕進行反洗錢的立法〔6〕積極進行反洗錢的國際合作我國反洗錢的急迫性國際反洗錢專家邁克·唐納先生在來華講學(xué)時指出：“由于西方國家多年來卓有成效的反洗錢努力，目前洗錢犯已改變方式，并把重點放在中國、緬甸等開展中國家和不興旺國家，利用這些國家沒有反洗錢法和監(jiān)管滯后的弱點，大肆進行洗錢活動。〞統(tǒng)計資料顯示：我國洗錢犯罪活動的特點：貪污腐敗洗錢現(xiàn)象嚴重。存取和藏匿大額現(xiàn)金是洗錢的重要渠道。通過銀行的支付結(jié)算體系洗錢成為趨勢。由于經(jīng)濟、腐敗、政治等因素的洗錢活動在我國已經(jīng)比較明顯繼續(xù)開展勢必會威脅我國，的金融平安，所以，反洗錢具有急迫性。我國反洗錢的法律框架1、中國人民銀行是反洗錢的行政主管機關(guān)。2、有效預(yù)防監(jiān)控洗錢活動是主要目標。3、金融機構(gòu)是承擔(dān)反洗錢義務(wù)的主體。4、反洗錢信息保密與使用。我國反洗錢存在的難點一、金融競爭無序不利于金融機構(gòu)反洗錢二、缺乏完整和協(xié)調(diào)的反洗錢金融監(jiān)管體系三、反洗錢監(jiān)管與被監(jiān)管的關(guān)系有待更加清晰四、反洗錢的國際合作有待加強反洗錢的長期性Q:我們該如何