2015基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案一、單選題.資本證券是指與（商業(yè)投資）有關(guān)的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。.按證券的募集方式分類，有價(jià)證券可分為（上市證券與非上市證券）。.證券的持有人可按自己的需要靈活地轉(zhuǎn)讓證券以換取現(xiàn)金，是證券的（收益性）特征。.股份公司在股票市場(chǎng)上籌集的資金是公司的（應(yīng)付賬款）。.證券市場(chǎng)按品種結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為（股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)）。.證券自律性組織包括（證券交易所和證券行業(yè)協(xié)會(huì)）。.股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性，屬于股票的（收益性）特征。.下面說法正確的是（債券與股票都有可能獲取一定的收益，債券能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓）。.先在期貨市場(chǎng)賣出期貨，當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的盈利彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的損失從而達(dá)到保值的期貨交易方式是（多頭套期保值）。我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（理事會(huì)）。貼現(xiàn)債券到期時(shí)按（票面金額）償還。A.發(fā)行價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格C.票面金額D.本息總額在通貨膨脹情況下，發(fā)行保值貼補(bǔ)債券，這是對(duì)（）的補(bǔ)償。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)收益和風(fēng)險(xiǎn)的基本關(guān)系是（風(fēng)險(xiǎn)越大，收益率越大）。在我國(guó)臺(tái)灣省和日本，證券投資基金一般被稱為（單位信托基金）。下面的特征中不屬于證券投資基金的是（組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)）證券投資基金的當(dāng)事人一般是指基金的（管理人、托管人和份額持有人）全球第一個(gè)公司型開放式投資基金是（英國(guó)“海外及殖民地政府信托）。在我國(guó)證券投資基金發(fā)展史上，“老基金”特指（）。A.1949年以前組建的基金B(yǎng).1979年改革開放之前組建的基金C.1991年上海證券交易所成立之前組建的基金D.1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》出臺(tái)之前組建的基金一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金是（）。A.全球基金B(yǎng).國(guó)際基金C.離岸基金D.在岸基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或贖回基金單位的基金是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對(duì)沖基金D.契約型基金主要投資于各種國(guó)債、金融債及公司債等的基金類型是（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場(chǎng)基金持有一定時(shí)期后（一般是3~5年，最長(zhǎng)也可達(dá)10年），投資者會(huì)獲得投資本金的特定百分比（例如100％的本金）的回報(bào)，如果運(yùn)作成功，投資者還會(huì)得到額外收益的基金是（）。A.成長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型墓金C.平衡型基金D.保本基金QDII指（）A.合格境外機(jī)構(gòu)投資者B.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者C.合格基金投資者D.合格證券投資者關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金，以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進(jìn)行套利交易D.ETF交易不會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易有關(guān)基金評(píng)級(jí)的特點(diǎn)表述，不正確的有（）。A.基金評(píng)級(jí)必須針對(duì)同一類型的基金來進(jìn)行B.基金評(píng)級(jí)是基于歷史業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)C.五星級(jí)基金有可能在未來一段時(shí)間內(nèi)表現(xiàn)很差D.五星級(jí)基金在被評(píng)級(jí)時(shí)收益率必須為正值公司型基金中持有人在基金公司中的地位類似于一般股份有限公司中的（）。A.股東B.董事C.監(jiān)事D.經(jīng)理我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于（）人民幣。A.8000萬(wàn)元B.1億元C.12000萬(wàn)元D.15000萬(wàn)元（）是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。A.投資運(yùn)作管理業(yè)務(wù)B.基金募集與銷售業(yè)務(wù)C.基金行政業(yè)務(wù)D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在我國(guó)，基金管理公司一般采取的組織形式是（）A有限責(zé)任公司B.合伙制C.合作制D.股份有限公司以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎、適時(shí)性原則D.成本效益原則基金管理公司內(nèi)部控制包括（）和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面。A.內(nèi)部控制理論B.內(nèi)部控制方法C.內(nèi)部控制目標(biāo)D.內(nèi)部控制機(jī)制在我國(guó)，基金托管人由（）批準(zhǔn)的商業(yè)銀行來?yè)?dān)任。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)以開放式基金為例，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分四個(gè)階段：簽署基金合同、（）、基金運(yùn)作和基金終止。A基金募集B基金申請(qǐng)C基金財(cái)產(chǎn)保管D.基金資金清算基金投資活動(dòng)中的核心環(huán)節(jié)是（）。A.基金的募集B.基金的登記C.基金的托管D.基金的交易基金資產(chǎn)的估值是指根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)和基金負(fù)債按一定的價(jià)格進(jìn)行評(píng)估與計(jì)算，進(jìn)而確定（）與單位基金費(fèi)產(chǎn)凈值的過程。A.基金資本凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金負(fù)債凈值D.單位基金負(fù)債凈值依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的（），是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。A.基金單位資產(chǎn)凈值B.基金單位負(fù)債凈值C.基金單位資本凈值D.基金交易價(jià)格以下（）不屬于基金估值的對(duì)象。A.基金所持有的股票B.估值日基金的交易額C.基金所持有的債券D.基金的權(quán)證（）是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.證券交易費(fèi)D.基金運(yùn)作費(fèi)我國(guó)基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)按照（）基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。A.前一日B.前一周C.上一月D.本月基金會(huì)計(jì)需要（）對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，并對(duì)估值結(jié)果計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。A.逐日B.隔日C.按月D.按年投資者在2007年8月3日（周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日）贖回了基金份額，那么投資者享有收益的期限至（）A.8月3日B.8月4日C.8月5日D.8月6日對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收（）。A.消費(fèi)稅B.房產(chǎn)稅C.增值稅D.印花稅對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收（）。A.個(gè)人所得稅8.營(yíng)業(yè)稅C.消費(fèi)稅0?企業(yè)所得稅人們的金融產(chǎn)品選擇依賴于兩個(gè)因素：（）A.外在因素和內(nèi)在因素8.心理因素和內(nèi)在因素C.個(gè)人自身的因素和內(nèi)在因素D.外在因素和外部因素在我國(guó)，大眾投資群體仍主要以（）為主要金融資產(chǎn)。人.股票投資8.銀行儲(chǔ)蓄C.基金D.債券保守型投資者最有可能投資于（）。人.股票型基金8.混合型基金C.債券型基金D.貨幣型基金（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心8.自動(dòng)傳真、電子郵箱與手機(jī)短信C“一對(duì)一”專人服務(wù)D.郵寄服務(wù)贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A．15％B．20％C．25％D．30％封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）時(shí)，該基金不能成立。A．50％B．80％C．90％D．100％開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過（）個(gè)月。A．1B．3C．6D．9一般來說，開放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的。A.基金單位資產(chǎn)凈值B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金發(fā)行時(shí)的面值D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格LOF份額的申購(gòu)、贖回采?。ǎ┓绞健.份額申購(gòu)，份額贖回B.金額申購(gòu)，金額贖回C.金額申購(gòu)，份額贖回D?份額申購(gòu)，金額贖回封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。A.每交易日公開1次B.至少每周公開1次C.至少每周公開2次D.至少每月公開2次托管人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A．30B．20C．15D．40基金年度報(bào)告的披露時(shí)間為每個(gè)基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）內(nèi)。A.15日B.30日C.60日D.90日按披露（）的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類，封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。A.時(shí)間B.性質(zhì)C.特點(diǎn)D.方式編造并且傳播影響證券交易的虛假信息、擾亂證券交易市場(chǎng)的行為屬于（）。A.操縱證券市場(chǎng)罪B.內(nèi)幕交易罪C.誘騙他人買賣證券罪D.編造并傳播證券交易虛假信息罪《公司法》于（）開始正式實(shí)施。A.1993年12月29日B.1994年1月1日C.1994年7月1日D.1999年12月25日證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要手段是（）。A.經(jīng)濟(jì)手段B.法律手段C.行政手段D.自律方式每個(gè)季度結(jié)束后（）內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完投資組合公告。A.15日B.30日C.60日D.90日以下（）屬基金定期報(bào)告。A.基金資產(chǎn)凈值公告B.公開說明書C.基金持有人大會(huì)決議D.澄清公告（）是對(duì)信息披露操作的時(shí)間要求。A.全面性B.真實(shí)性C.及時(shí)性D.公平性QDII基金管理人應(yīng)該在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他文件。A．2B．3C．4D．5ETF上市后要遵循的交易規(guī)則不正確的是（）A.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值。B.基金價(jià)格漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行C.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的可以賣出D.基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.005元投資者申購(gòu)、贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)采用（）原則。A.確定價(jià)B.未知價(jià)法C.賬面價(jià)值D.估計(jì)價(jià)值《證券投資基金法》規(guī)定：基金管理人應(yīng)當(dāng)自開放式基金設(shè)立申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行設(shè)立募集。A．1B．3C．6D．9封閉式基金發(fā)行募集成功后，取得證券交易所批準(zhǔn)后在市場(chǎng)上進(jìn)行交易的活動(dòng)稱為（）。A.封閉式基金設(shè)立B.封閉式基金募集C.封閉式基金交易D.封閉式基金開放封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）時(shí)，該基金不能成立。A．50％B．80％C．90％D．100％根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的募集期限為自基金批準(zhǔn)之日起（）內(nèi)。A.一個(gè)月B.二個(gè)月C.三個(gè)月D.四個(gè)月二、不定選擇題題.有價(jià)證券是指（）的憑證。A.標(biāo)有票面金額B.證明持有人有權(quán)按期取得一定收入C.持有人可以自由轉(zhuǎn)讓和買賣D.反映所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系.下列屬于有價(jià)證券的有（）。A.提貨單B.銀行匯票C.支票D.倉(cāng)庫(kù)棧單.未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券是指（）。A.非掛牌證券B.非上市證券C.場(chǎng)外證券D.場(chǎng)內(nèi)證券.公募證券與私募證券的不同之處在于（）。A.審核的嚴(yán)格程度不同B.發(fā)行對(duì)象特定與否C.采取公示制度與否D.是否上市與否.證券市場(chǎng)的主要功能包括（）。A.籌資功能B.證券資產(chǎn)的定價(jià)功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能.我國(guó)政府承諾證券業(yè)5年過渡期間對(duì)外開放的內(nèi)容有（）。A.外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以直接從事B股交易B.外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)成為中國(guó)證券交易所的正式會(huì)員C.允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從事國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過33%,加入3年后外資比例不超過49%D.加入后3年內(nèi)，允許外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司，外資比例不超過1／3.參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括（）。A.企業(yè)B.商業(yè)銀行C.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)公司.證券公司的主要業(yè)務(wù)有（）。A.承銷和自營(yíng)證券B.證券經(jīng)紀(jì)C.受托資產(chǎn)管理D.證券投資咨詢.證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（）。A.履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律B.維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益C.審批證券的發(fā)行D.組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是（）。A.制定交易規(guī)則B.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C.負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D.維持公平而有秩序的證券市場(chǎng)A.股東權(quán)利歸屬于記名股東B.安全性較差C.轉(zhuǎn)讓時(shí)須履行登記手續(xù)D.便于掛失普通股股東的義務(wù)包括（）。A.遵守公司章程B.依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金C.每年定時(shí)參加股東大會(huì)D.審閱公司財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性市場(chǎng)利率通過（）的途徑影響股票價(jià)格。A.改變公司利息負(fù)擔(dān)B.改變資金流向C.改變投資者融資成本D.改變投資者預(yù)期根據(jù)權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為（）。A.股權(quán)類權(quán)證B.債權(quán)類權(quán)證C.其他權(quán)證D.認(rèn)股權(quán)證我國(guó)目前主要的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有（）。A.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)B.股份報(bào)價(jià)試點(diǎn)轉(zhuǎn)讓C.銀行間市場(chǎng)D.交易所市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。A.政策風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)也可稱為（）。A.可分散風(fēng)險(xiǎn)B.不可回避風(fēng)險(xiǎn)C.不可分散風(fēng)險(xiǎn)D.可回避風(fēng)險(xiǎn)18.與私募基金相比，公募基金具有（）特點(diǎn)。A.運(yùn)作上受到的限制和約束較少B.面向社會(huì)公眾發(fā)售C.投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格的限制D.投資風(fēng)險(xiǎn)較高股票基金根據(jù)投資對(duì)象的差異，可分為（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合基金貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下（）金融工具。A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.信用等級(jí)在AAA以下的企業(yè)債券境外的保本基金提供的類型有（）A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風(fēng)險(xiǎn)保證對(duì)于基金經(jīng)理的分析主要包括的內(nèi)容有（）。A.學(xué)歷及工作經(jīng)驗(yàn)B.性別、年齡C.資產(chǎn)管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估D.投資風(fēng)格按基金持股的價(jià)值傾向，可以將基金分為（）。A.成長(zhǎng)型基金B(yǎng).價(jià)值型基金C.保守型基金D.平衡型股基金基金持有人的義務(wù)包括（）。A.遵守基金契約B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)C.承擔(dān)基金虧損D.不從事有損基金的活動(dòng)基金管理人的主要業(yè)務(wù)和職責(zé)是（）。A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.管理基金資產(chǎn)C.發(fā)起設(shè)立基金D.向基金持有人支付基金收益基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)是基金投資管理與市場(chǎng)營(yíng)銷工作的后臺(tái)保障，它通常包括（）A.基金注冊(cè)登記B.核算與估值C.基金清算D.信息披露基金管理公司治理結(jié)構(gòu)通常應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）A.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，既相互協(xié)助又相互制衡B.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層按照有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分別行使相應(yīng)的職權(quán)C.實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用D.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制關(guān)于基金托管人，下列說法正確的是（）。A.基金托管人主要是對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)B.基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表C.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任D.基金托管人對(duì)所托管的基金承擔(dān)著重要的法律及行政責(zé)任基金托管人內(nèi)部控制原則包括（）。A.合法性原則B.及時(shí)性原則C.有效性原則D.集中性原則根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.有200萬(wàn)元以上的注冊(cè)資本B.有公司章程C.有5名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員D.有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所及與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施基金的信息披露主要包括（）。A.募集信息披露B.運(yùn)作信息披露C.定期信息披露D.臨時(shí)信息披露我國(guó)基金管理公司的一般決策程序是（）。A.公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告B.投資決策委員會(huì)審議和決定基金的總體投資計(jì)劃C.基金投資部制定投資組合的具體方案D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由（）構(gòu)成。A.公司章程B.內(nèi)部控制大綱C.基本管理制度D.部門規(guī)章制度基金資產(chǎn)的估值是根據(jù)相關(guān)規(guī)定確定（）的過程。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金負(fù)債價(jià)值D.單位基金資產(chǎn)凈值下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以在基金資產(chǎn)中列支的有（）A.基金管理人的管理費(fèi)B.基金托管人的托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.基金合同生效后的信息紕漏費(fèi)界定基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體的意義在于（）。A.將基金的管理主體和基金持有人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)別開來B.將基金的管理主體和基金的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)別開來C.將基金托管人所管理的不同基金之間的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)分開來D.將基金管理公司管理的不同基金之間的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)分開來基金會(huì)計(jì)核算的權(quán)益事項(xiàng)包括了（）。A.新股B.紅股C.紅利D.債券依照《財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》規(guī)定，對(duì)（）買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A.銀行B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人D.非金融機(jī)構(gòu)基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征有（）A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.特定性為找到和實(shí)施最好的營(yíng)銷組合，基金管理公司在營(yíng)銷過程管理中要進(jìn)行（）。A.市場(chǎng)營(yíng)銷分析B.市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃C.市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施D.市場(chǎng)營(yíng)銷控制營(yíng)銷環(huán)境中的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系緊密、能夠影響公司服務(wù)客戶能力的各種因素，主要包括（）。A.銷售渠道B.客戶C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手D.公眾基金銷售機(jī)構(gòu)在評(píng)估各種不同的細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)而選擇資金的目標(biāo)市場(chǎng)時(shí)，必須考慮的因素有（）。A.細(xì)分市場(chǎng)的規(guī)模B.細(xì)分市場(chǎng)的成長(zhǎng)性C.細(xì)分市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的吸引力D.銷售機(jī)構(gòu)的資源《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》規(guī)定，基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型至少應(yīng)包括（）。A.積極型B.穩(wěn)健型C.平衡型D.保守型基金組合投資的步驟可表述為（）。A.組合投資目標(biāo)的設(shè)計(jì)B.組合投資的配置策略C.組合投資的品種選擇D.組合投資的調(diào)整策略銷售促進(jìn)包括各種多屬于短期性的刺激工具，用以次級(jí)投資者較迅速和較大量購(gòu)買某一基金產(chǎn)品?；饦I(yè)常用的銷售促進(jìn)手段有（）。A.銷售點(diǎn)宣傳B.投資者交流C.激勵(lì)手段D.費(fèi)率優(yōu)惠基金營(yíng)銷推廣的主要形式有（）。A.開展基金理財(cái)沙龍B.召開基金投資策略C.舉行基金產(chǎn)品推介會(huì)D.在媒體開設(shè)投資理財(cái)專欄基金宣傳推介材料不能使用下列（）語(yǔ)言。A.盡享牛市B.坐享財(cái)富增長(zhǎng)，安心享受成長(zhǎng)C.凈值歸一D.預(yù)購(gòu)從速，申購(gòu)良機(jī)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)的工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得有下列情形（）A.挪用投資者的交易資金或基金份額B.對(duì)投資者做出盈虧承諾C.代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送封閉式基金的主要常規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目包括（）。A.交易傭金B(yǎng).過戶登記費(fèi)C.轉(zhuǎn)托管收費(fèi)D.分紅手續(xù)費(fèi)下列關(guān)于封閉式基金交易的特點(diǎn)表述有誤的是（）。A.基金單位的買賣采用“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的優(yōu)先原則B.基金交易量可由投資者決定C.基金單位的交易價(jià)格以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響而波動(dòng)D.在證券市場(chǎng)的營(yíng)業(yè)日內(nèi)可以隨時(shí)買賣基金單位申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資基金時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報(bào)材料包括（）。A.發(fā)起協(xié)議B.基金契約C.托管協(xié)議D.招募說明書股票、債券型基金的申購(gòu)贖回原則有（）A.“未知價(jià)”交易原則B.“已知價(jià)”原則C.“金額申購(gòu)、份額贖回”原則D.“份額申購(gòu)、金額贖回”原則出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定（）A.接受全額贖回B.拒絕全額贖回C.全部延期贖回D.部分延期贖回開放式基金的非交易過戶包括（）。A.繼承B.司法強(qiáng)制執(zhí)行C.捐贈(zèng)D.基金的無償劃撥ETF申購(gòu)對(duì)價(jià)是指投資者申購(gòu)基金份額時(shí)應(yīng)交付的（）。A.現(xiàn)金差額B.其他對(duì)價(jià)C.組合證券D.現(xiàn)金替代境內(nèi)基金管理公司申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣B.具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于2名C.具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)人員不少于3名D.最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰QDII基金申購(gòu)與贖回的原則是（）。A.“未知價(jià)”交易原則B.“已知價(jià)”原則C.“金額申購(gòu)、份額贖回”原則D.“份額申購(gòu)、金額贖回”原則通過強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充分地公開，從而消除（）問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場(chǎng)的有效性。A.道德困境B.逆向選擇C.過度競(jìng)爭(zhēng)D.道德風(fēng)險(xiǎn)基金管理人編制基金（），經(jīng)托管人復(fù)核后予以公告，同時(shí)分別報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金上市的證券交易所備案。A.臨時(shí)報(bào)告B.年度報(bào)告C.半年度報(bào)告D.季度報(bào)告為明確信息披漏義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報(bào)告的扉頁(yè)中就（）方面做出提示。A.管理人和托管人的披漏責(zé)任B.管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C.投資風(fēng)險(xiǎn)提示D.年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有（）A.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)、戶均持有基金單位D.基金持有人的住所有關(guān)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)，說法正確的有（）。A.組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處D.收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)《公司法》的核心在于保護(hù)（）的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。A.公司B.股東C.經(jīng)理D.債權(quán)人在申購(gòu)價(jià)格的確定中，基金管理人接到投資人的購(gòu)買中請(qǐng)時(shí)，應(yīng)按（）作為申購(gòu)價(jià)格。A.當(dāng)日公布的基金單位凈值B.當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用C.當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用加其他附加費(fèi)用D.以上都不正確基金的日常監(jiān)管由（）來具體實(shí)施。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部B.證監(jiān)局C.證券交易所D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部根據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》，信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)適用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括（）。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.中臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)基金銷售人員在從事基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為（）。A.在銷售活動(dòng)中為他人牟取不正當(dāng)利益B.以吸引客戶為目的，向他人提供基金未公開的信息C.接受投資者全權(quán)委托D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送為使得基金合同生效，有關(guān)QDII基金首次募集應(yīng)符合的條件的說法，正確的有（）。A.只能以人民幣募集B.募集金額不少于2億元人民幣C.開放式基金份額持有人不少于200人，封閉式基金份額持有人不少于1000人D.按統(tǒng)一的面值1元進(jìn)行募集.在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)渠道的不同，可分為（）A.場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)B.集體認(rèn)購(gòu)和個(gè)人認(rèn)購(gòu)C.公開認(rèn)購(gòu)和私人認(rèn)購(gòu)D.有償認(rèn)購(gòu)和無償認(rèn)購(gòu).設(shè)立封閉式基金主要程序有：（）。A.確定基金發(fā)起人，擬定基金方案B.提交設(shè)立基金的相關(guān)文件C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核與批準(zhǔn)D?基金的發(fā)行三、判斷題所謂虛擬資本是以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。憑證式國(guó)債和封閉式基金交易憑證屬于非上市證券。格林期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)。當(dāng)未來市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)發(fā)行期限較短的債券，這樣可以避免市場(chǎng)利率下降而負(fù)擔(dān)較高的利息。證券公司債券屬于企業(yè)債而非金融債。期貨價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指由于集中競(jìng)價(jià)的特點(diǎn)，未來的期貨價(jià)格就是未來的現(xiàn)貨價(jià)格，這樣期貨價(jià)格就成為現(xiàn)貨成交價(jià)的基礎(chǔ)。股票的發(fā)行價(jià)格不得低于票面金額。債券票面利率的高低直接影響債券發(fā)行人的籌資成本和投資者的投資收益。經(jīng)濟(jì)周期是引起股市周期波動(dòng)的根本原因，因而股市的周期波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期具有同步性。公司債的還本付息受法律保護(hù)，除非公司破產(chǎn)清算，一般情況下不受企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況的影響，但公司的盈利變化同樣可能使公司債的價(jià)格呈現(xiàn)同方向變動(dòng)。證券投資的風(fēng)險(xiǎn)性越高，意味著遭受損失的可能性越大，其收益率會(huì)越低。證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金集合起來，形成獨(dú)立資產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式?；鹜泄苋吮仨毝ㄆ谙蛲顿Y者公布基金的投資運(yùn)營(yíng)狀況。在我國(guó)，基金托管人的主要職責(zé)是承擔(dān)基金份額的的銷售與注冊(cè)登記工作。2001年9月，“華安創(chuàng)新”誕生標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)由封閉式向開放式跨越。開放式基金的交易中，投資人通過證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行委托，通過證券交易所和基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)完成交易確認(rèn)和賬戶管理等。美國(guó)主要以公司型基金為主，我國(guó)證券投資基金類型主要是公司型基金。成長(zhǎng)型基金以追求資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值和盈利為基本目標(biāo)。ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)。費(fèi)用率是評(píng)價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。在其他條件相同的情況下，信用等級(jí)較高的債券，收益率較低；信用等級(jí)較低的證券，收益率較高。一般而言，靈活配置型基金、偏股型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高。資產(chǎn)估值增值潛力分析對(duì)于預(yù)測(cè)基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)走勢(shì)有較好的知道作用，還可以對(duì)基金資產(chǎn)組合的潛在風(fēng)險(xiǎn)起預(yù)警作用。監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。資金清算環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是基金資金清算和交收不及時(shí)，從而延誤成交時(shí)間。截至2007年底，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的僅有兩家。申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及重大事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化之日起的10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料?；鹂?jī)效衡量不同于對(duì)基金組合本身的衡量，必須對(duì)投資能力以外的因素加以控制或進(jìn)行可比性處理。贖回的投資者從基金中獲取的金額是基金在市場(chǎng)上按當(dāng)初申購(gòu)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格．在對(duì)基金資產(chǎn)估值時(shí)還需注意價(jià)格操縱和濫估問題。在我國(guó)，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同時(shí)進(jìn)行。我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)如果影響基金單位凈值小數(shù)點(diǎn)后第四位的，即發(fā)生的費(fèi)用大于基金凈值萬(wàn)分之一的，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。公允價(jià)值變動(dòng)損益指基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)?；鸱蓊~持有人在開放式基金的利潤(rùn)分配過程中為作出分配方式選擇的，基金管理人將其分配方式默認(rèn)為分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，應(yīng)按照稅法規(guī)定征收個(gè)人所得稅，稅款由基金在分配時(shí)依法代扣代繳。營(yíng)銷的宏觀環(huán)境指能夠影響整個(gè)微觀環(huán)境的廣泛的社會(huì)性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素?；馉I(yíng)銷推廣活動(dòng)不得和基金管理公司或其他媒體或機(jī)構(gòu)聯(lián)合舉行?；鹦麄魍平椴牧媳仨氄鎸?shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致。證券從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，與原執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)解除聘用關(guān)系或變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)變更其執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。投資者參與認(rèn)購(gòu)開放式基金，分開戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為“基金的認(rèn)購(gòu)”?；鸸芾砣私拥酵顿Y人的購(gòu)買申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)按當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用作為申購(gòu)價(jià)格?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益由基金公司代為行使。QDII基金的認(rèn)購(gòu)渠道與認(rèn)購(gòu)程序與一般開放式基金的相關(guān)操作基本一致。目前我國(guó)各基金申購(gòu)、贖回的資金和申購(gòu)款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金銀行存款賬戶劃出。通過強(qiáng)制性信息披露，迫使所有信息得以及時(shí)和充分地公開，從而消除逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場(chǎng)的有效性。規(guī)范