天津銀行股份2009年度報告摘要一、重要提示本行董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。本年度報告經(jīng)本行第三屆董事會第十二次會議審議通過。本行財務報表經(jīng)普華永道中天會計師事務所依據(jù)中國注冊會計師獨立審計準則進行審計，并出具標準無保留意見的審計報告。本行董事長王金龍、行長袁福華、財務工作協(xié)管常務副行長盧勝剛、財務總監(jiān)夏振武，保證本年度報告中財務報告的真實、完整。二、本行簡介（一）基本情況簡介公司名稱：天津銀行股份（簡稱：天津銀行）法定代表人：王金龍注冊地址和辦公地址：天津市河西區(qū)友誼路15號國際互聯(lián)網(wǎng)bank-of-tianjin（二）聯(lián)系人和聯(lián)系方式董事會秘書：倪惠章聯(lián)系022-28405539三、會計數(shù)據(jù)和業(yè)務數(shù)據(jù)摘要（一）報告期主要財務數(shù)據(jù)和指標金額單位：千元項目2009年2008年集團本行集團本行營業(yè)利潤1,624,6861,623,0081,504,3751,506,001利潤總額1,572,7641,571,0861,505,4791,507,105歸屬于股東的凈利潤1,309,8381,308,1731,291,5301,293,156歸屬于股東的和扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤1,361,7601,360,0951,290,4261,292,052經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額4,924,2124,741,3122,668,8142,723,5312009年度扣除非經(jīng)常性損益項目金額如下：金額單位：千元項目2009年2008年集團本行集團本行營業(yè)外收入143671436777767776營業(yè)外支出662896628966726672營業(yè)外收支凈額-51922-5192211041104（二）截至報告期末前兩年主要會計數(shù)據(jù)和財務指標金額單位：千元項目2009年2008年集團本行集團本行營業(yè)收入3,465,6893,457,1483,622,6283,622,674利潤總額1,572,7641,571,0861,505,4791,507,105歸屬于股東的凈利潤1,309,8381,308,1731,291,5301,293,156歸屬于股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤1,361,7601,360,0951,290,4261,292,052基本每股收益（元）0.48050.47990.48860.4892扣除非經(jīng)常性損益基本每股收益（元）0.49960.49890.48820.4888總資產(chǎn)收益率（%）0.960.961.111.11全面攤薄凈資產(chǎn)收益率（%）15.7315.8116.1316.25加權平均凈資產(chǎn)收益率（%）16.0416.1219.1519.24扣除非經(jīng)常性損益全面攤薄凈資產(chǎn)收益率（%）16.3516.4416.1216.24扣除非經(jīng)常性損益加權平均凈資產(chǎn)收益率（%）16.6716.7619.1319.23經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額4,924,2124,741,3122,836,4342,891,151每股經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額（元）1.811.741.041.06總資產(chǎn)149,669,952149,330,217122,835,129122,819,854股東權益8,326,5888,274,1498,007,2437,956,469歸屬于股東的每股凈資產(chǎn)（元）3.053.042.942.92貸款損失準備2,111,4942,109,9941,878,4781,878,402（三）報告期貸款減值準備金情況金額單位：千元項目集團本行20091,878,4781,878,402本年計提/回撥474,148472,649本年劃轉--本年核銷228,106228,031收回原核銷貸款和貸款21,37021,370因折現(xiàn)價值上升導致的轉回-34,078-34,078匯兌損益-318-31820092,111,4942,109,994（四）截至報告期末前三年補充財務數(shù)據(jù)金額單位：千元項目2009年末2008年末2009年末較2008年末增減集團本行集團本行集團本行總負債141,343,364141,056,068114,827,886114,863,38526,515,47826,192,683同業(yè)拆入6,988,2826,988,2828,200,2198,320,219-1,211,937-1,331,937存款總額135,110,236134,823,753105,850,192105,766,31529,260,04429,057,438貸款總額63,904,80063,747,21250,031,63350,024,03113，873，16713,723,181[注]存款總額按照人民銀行城市商業(yè)銀行人民幣信貸收支表（06-07）歸屬—B14532口徑計算，包括郵政儲匯局存款及保險公司存款。（五）截至報告期末前三年補充財務指標單位：%指標標準值2009年末2008年末2007年末集團本行集團本行本行資本充足率≥812.4812.3412.3812.2011.51核心資本充足率≥410.4810.3911.2411.1111.12不良貸款率≤51.541.541.981.982.62存貸款比例47.3047.2850.1650.1348.50流動性比例≥2560.8460.7563.9663.9652.97單一最大客戶貸款比例≤107.307.3811.0411.2241.77最大十家客戶貸款比例64.6065.3886.9187.64197.84成本收入比≤4535.2635.2125.8225.7827.37撥備覆蓋率214.56214.40186.97186.97102.60[注]上述指標是按照銀監(jiān)會《關于印發(fā)非現(xiàn)場監(jiān)管指標定義及計算公式的通知》的規(guī)定計算。（六）采用公允價值計量的項目金額單位：千元項目2009年12月31日2008年12月31日公允價值變動對當期利潤的影響金額集團本行集團本行集團本行交易性金融資產(chǎn)7,912,9037,912,9037,388,3497,388,349-219,318-219,318可供出售金融資產(chǎn)28,093,08128,093,08129,989,72129,989,721--合計36,005,98436,005,98437,378,07037,378,070-219,318-219,318四、股本變動及股東情況（一）股本變動情況報告期內，本行股本未發(fā)生變動。（二）股東情況1、報告期末，本行股東總數(shù)為7273戶，其中：國家股東1戶，法人股東727戶，外資股東1戶，個人股東6544戶。2、報告期末本行最大十名股東持股情況序號股東名稱年初持股數(shù)（股）年末持股數(shù)（股）占總股本比例（%）1天津保稅區(qū)投資748,894,190748,894,19027.472澳大利亞和新西蘭銀行集團545,187,500545,187,50020.003天津海泰控股集團115,500,000115,500,0004.244天津市寧發(fā)集團88,813,34088,813,3403.265天津恒昌圓實業(yè)088,000,0003.236天津經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)財政局77,000,00077,000,0002.827天津投資集團公司59,096,18059,096,1802.178天津立達房地產(chǎn)55,000,00055,000,0002.029天津百利機電控股集團44,222,20044,222,2001.6210天津華融房地產(chǎn)發(fā)展45,000,00039,000,0001.43合計1,778,713,4101,860,713,41068.26五、董事、監(jiān)事、高級管理人員情況董事姓名董事會職務性別年齡任職起止日期任職單位及職務持股數(shù)(股)王金龍董事長男572007.5.16-今天津銀行董事長、黨委書記198,000袁福華董事男482007.5.16-今天津銀行行長、黨委副書記0盧勝剛董事男512007.5.16-今天津銀行常務副行長168,080張祥董事男522007.5.16-今天津銀行副行長198,000魏文生獨立董事男642007.5.16-今退休（原天津市財政局副局長）0高正平獨立董事男552007.5.16-今天津財經(jīng)大學副校長0張明星董事男332007.5.16-今天津保稅區(qū)投資副總經(jīng)理0朱振山董事男572007.5.16-今天津市財政投資管理中心主任、天津市國有資產(chǎn)經(jīng)營有限責任公司董事長、總經(jīng)理0R.J.BobEdgar董事男632007.5.16-今澳大利亞和新西蘭銀行集團合資合作機構董事0AlistairBulloch董事男522009.4.28-今澳大利亞和新西蘭銀行集團亞太及歐美地區(qū)執(zhí)行副總裁0王衛(wèi)東董事男392007.5.16-今天津海泰控股集團副總經(jīng)理0宋杰董事男582007.5.16-今天津投資集團公司董事長0張同生董事男572007.5.16-今天津市寧發(fā)集團董事長332,310單昶董事男502007.5.16-今中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團公司所屬建設綜合勘察院院長、中翔基建集團董事長0張富榮董事女482007.4.30-今天津銀行工會主席、濱海分行行長、黨委書記759,000（二）監(jiān)事姓名監(jiān)事會職務性別年齡任職起止日期任職單位及職務持股數(shù)(股)桑瑞敏監(jiān)事長女562007.5.16-今天津銀行監(jiān)事長、黨委副書記、紀委書記198,000李延敬外部監(jiān)事男642007.5.16-今中國內部審計協(xié)會常務理事、天津市內部審計協(xié)會會長0胡麗云外部監(jiān)事女632007.5.16-今恒安標準人壽保險董事長、黨委書記0任津明監(jiān)事男552007.5.16-今天津立達集團總經(jīng)理兼天津立達房地產(chǎn)董事長0張慧博監(jiān)事男502007.7.23-今天津銀行工會副主席、黨群工作部副總經(jīng)理88,000（三）高級管理人員姓名性別年齡任職起止日期職務持股數(shù)(股)王金龍男572007.5.16-今董事長、黨委書記198,000袁福華男482007.5.16-今行長、黨委副書記0桑瑞敏女562007.5.16-今監(jiān)事長、黨委副書記、紀委書記198,000盧勝剛男512007.5.16-今常務副行長168,080張祥男522007.5.16-今副行長198,000杜娜偉女442007.5.16-今副行長249,920岳德生男462007.5.16-今副行長55,000蔣耀福男522007.5.16-今副行長198,000朱忻男412008.3.26-今副行長0劉健男602007.5.16-2009.12.16工會主席198,000倪惠章男542007.10.19-今董事會秘書、董事會辦公室主任132,000夏振武男402007.10.19-今財務總監(jiān)、計劃財務部總經(jīng)理156,750六、董事會報告（一）營業(yè)收入及利潤構成情況報告期本行營業(yè)收入為34.57億元，營業(yè)利潤為16.23億元。（二）主要財務指標增減變動幅度及原因金額單位：千元項目2009年度本行2008年度本行較2008年公司增減（%）簡要原因集團本行集團本行總資產(chǎn)149,669,952149,330,217122,835,129122,819,85421.58%貸款、投資業(yè)務增加總負債141,343,364141,056,068114,827,886114,863,38522.80%存款業(yè)務增加股東權益8,326,5888,274,1498,007,2437,956,4693.99%凈利潤增加，可供出售的投資公允價值減少凈利潤1,309,8381,308,1731,291,5301,293,1561.16%利差收窄（三）盈利資產(chǎn)構成變化情況金額單位：千元盈利資產(chǎn)項目2009年12月31日2008年12月31日集團占比本行占比集團占比本行占比發(fā)放貸款和墊款61,793,23042.24%61,637,21742.23%48,153,15540.16%48,145,62940.16%存放中央銀行款項23,560,90616.11%23,445,92416.06%17,360,07714.48%17,323,96014.45%金融同業(yè)往來款項10,725,2387.33%10,601,6367.26%6,925,9065.78%6,900,3045.76%投資50,206,88934.32%50,268,08934.44%47,454,35339.58%47,515,55339.63%合計146,286,263100.00%145,952,866100.00%119,893,491100.00%119,885,446100.00%（四）會計政策、會計估計變更或重大會計差錯更正原因和影響本行無會計政策或重大會計差錯變更。本行2009年6月下發(fā)了按照新稅法等相關法律法規(guī)更新后的《固定資產(chǎn)管理辦法》，其中對于各類固定資產(chǎn)(包括房產(chǎn))的殘值率、部分折舊年限做出了變更。其中預計凈殘值由5%變更為3%，車輛折舊年限由原來的5年調整為4年，電子設備折舊年限由原來的5年調整為3年。（五）面臨的風險因素及對策分析——信用風險對策。面對新的宏觀經(jīng)濟形勢，為有效提高本行信用風險管理水平，2010年本行信用風險管理工作將主要圍繞三方面展開：一是進一步修訂、完善原有的信用風險管理制度辦法，同時陸續(xù)出臺相關新的管理制度辦法；二是繼續(xù)積極穩(wěn)妥地推進信用風險垂直管理方案的實施，選擇試點行進行嘗試性探索，逐步構建信貸風險防控長效機制；三是完善信用風險總體監(jiān)測，強化貸款風險預警和貸后管理，使本行資產(chǎn)質量和管理水平邁上一個新臺階?！鲃有燥L險對策。本行實施全面的資產(chǎn)負債管理，實行積極穩(wěn)健的流動性管理策略。一是建立資金集中管理體制和集約化經(jīng)營機制，增強資金來源和運用的計劃性和預測性。二是加強對流動性變化的預測和分析，及時調整融資策略，測算流動性需求，做出流動性安排。三是嚴格實行資產(chǎn)負債期限結構管理和敞口控制，做好資產(chǎn)與負債的匹配，提前對債務的品種、期限進行調配，并根據(jù)市場狀況調整組合久期，確保本行對外支付。四是優(yōu)化資產(chǎn)負債品種結構，增加可隨時變現(xiàn)的債券資產(chǎn)比。同時通過全國銀行間市場的拆借、回購交易進行主動負債，減小或化解流動性風險。——市場風險對策。本行通過吸收借鑒國外先進銀行的先進經(jīng)驗，提出了本行市場風險管理的架構體系、監(jiān)控指標，運用債券指數(shù)、收益率曲線、久期等量化指標對本行持有的債券品種和期限結構進行量化分析，定期對交易賬戶進行市值重估；2010年本行將積極推進資金交易系統(tǒng)建設，依托技術支持，加強資金交易等業(yè)務監(jiān)測管理，強化市場風險管理，提高本行市場風險管理水平?！僮黠L險對策。一是從強化檢查監(jiān)督入手，通過組織前臺業(yè)務部門、中臺管理部門、后臺監(jiān)督部門以及內部審計部門全年開展多層次、不間斷、全覆蓋的各項操作風險檢查工作，充分發(fā)揮風險控制三道防線作用，有效防控和化解操作風險，實現(xiàn)零案件銀行防控目標。二是從提升基礎管理入手，以合規(guī)管理系統(tǒng)上線為契機，進一步加大業(yè)務流程和規(guī)章制度培訓力度，不斷用制度規(guī)范各分支機構經(jīng)營管理和業(yè)務操作，為建立全面風險管理體系奠定堅實基礎。三是從提升執(zhí)行力入手，大力推進問責體系建設，按照“違規(guī)必究、獎罰分明”的原則，建立健全各項問責制度和獎懲標準，真正實現(xiàn)激勵和約束并舉，提高全員遵章守制的自覺性，有效構建操作風險防范長效機制。（六）貸款分布情況1、按期限結構分類金額單位：千元項目余額占比短期19,890,57731.20%中長期42,990,25067.44%逾期866,3851.36%合計63,747,212100.00%2、按投向分類金額單位：千元項目余額占比國有企業(yè)18,495,76029.01%集體企業(yè)300,9970.47%有限責任公司29,941,46746.97%股份2,064,7503.24%私營企業(yè)537,7800.84%港澳臺商投資企業(yè)516,2750.81%三資企業(yè)1,234,6701.94%個人消費6,072,5039.53%其他企業(yè)4,583,0117.19%合計63,747,212100.00%3、按行業(yè)分類金額單位：千元項目余額占比農、林、牧、漁業(yè)80,0000.13%采礦業(yè)310,0000.49%制造業(yè)8,687,73213.63%電力、燃氣及水的生產(chǎn)和供應業(yè)1,260,7601.98%建筑業(yè)5,232,0508.21%交通運輸、倉儲和郵政業(yè)2,148,8303.37%信息傳輸、計算機服務和軟件業(yè)1,155,0701.81%批發(fā)和零售業(yè)6,294,4039.87%住宿和餐飲業(yè)300,4740.47%金融業(yè)563,5040.88%房地產(chǎn)業(yè)10,631,36216.68%租賃和商務服務業(yè)3,908,7696.13%科學研究、技術服務和地質勘查業(yè)576,9600.91%水利、環(huán)境和公共設施管理業(yè)6,751,27010.59%居民服務和其他服務業(yè)4,402,0246.91%教育213,0000.33%衛(wèi)生、社會保障和社會福利業(yè)809,5001.27%文化、體育和娛樂業(yè)10,0000.02%公共管理和社會組織4,339,0006.81%國際組織00.00%個人貸款6,072,5039.53%合計63,747,212100.00%（七）貸款五級分類情況金額單位：千元項目2009年比2008年2008年余額占比增減額余額占比正常類57,030,70889.46%18,543,18538,487,52376.94%關注類5,732,3618.99%-4,811,74810,544,10921.08%次級類709,1981.11%164,987544,2111.09%可疑類247,9330.39%-116,219364,1520.73%損失類27,0120.04%-57,02484,0360.17%合計63,747,212100.00%13,723,18150,024,031100.00%（八）不良貸款變動情況及采取的措施金額單位：千元項目2009年期間變化情況2008年余額占比余額占比余額占比次級類709,1981.11%164,987上升0.02個百分點544,2111.09%可疑類247,9330.39%-116,219下降0.34個百分點364,1520.73%損失類27,0120.04%-57,024下降0.13個百分點84,0360.17%合計984,1431.54%-8,256下降0.44個百分點992,3991.98%2009年為化解不良貸款主要采取以下措施：一是高度重視對信貸資產(chǎn)質量的監(jiān)控，特別是對于今年新發(fā)放的貸款，監(jiān)控力度大大增強，保證了本行新發(fā)放貸款的資產(chǎn)質量，并通過采取強化到期貸款監(jiān)測和風險提示，嚴控新增不良貸款發(fā)生；二是加大了對存量不良貸款的清收力度，2009年累計清收五級不良貸款共計1.91億元；三是對存量不良貸款采取了打包處置這一新舉措，2009年打包處置不良資產(chǎn)共計2.11億元，圓滿完成了2009年不良貸款“雙降”任務。（九）利潤分配方案根據(jù)本行聘請的普華永道中天會計師事務所出具的審計報告，本行2009年的稅后凈利潤為130818萬元，擬定2009年利潤分配方案如下：按凈利潤的10%提取法定盈余公積金13082萬元；提取一般準備金11000萬元；剩余未分配利潤106736萬元結轉下年，留待以后年度分配；向現(xiàn)有股東按照10送1的比例，從資本公積中轉增約2.73億股股份（每股人民幣1元）。七、監(jiān)事會報告2009年度，本行依法合規(guī)經(jīng)營，不斷改進管理，內控機制不斷完善，經(jīng)營決策程序符合《中華人民共和國公司法》和《天津銀行章程》的有關規(guī)定，實現(xiàn)了質量、效益、規(guī)模協(xié)調發(fā)展。在業(yè)務經(jīng)營及管理過程中，沒有發(fā)現(xiàn)本行董事及高級管理人員違法違規(guī)行為和損害本行及股東利益的行為。本行2009年度財務報告真實、全面反映了本行的財務狀況及經(jīng)營成果，2009年度財務報告已經(jīng)本行董事會聘請的普華永道中天會計師事務所，按照新會計準則進行了審計，并出具了無保留意見的審計報告。2009年度，監(jiān)事會對本行關聯(lián)交易管理情況進行了專項檢查，認為本行關聯(lián)交易的管理比較規(guī)范，形成了關聯(lián)交易管理的規(guī)范程序，本行關聯(lián)交易堅持了公允原則，沒有發(fā)現(xiàn)損害本行及股東利益的行為。八、重要事項（一）增加或減少注冊資本、分立合并等事項報告期內，本行無增加或減少注冊資本、分立合并等事項。（二）重大訴訟、仲裁事項和重大案件報告期內，本行無重大訴訟、仲裁事項和重大案件。（三）重大收購、合并及出售資產(chǎn)事項截止報告期末，本行出售資產(chǎn)余額為44.48億元。（四）重大關聯(lián)交易情況報告期內，經(jīng)董事會批準，本行向董事任職單位天津市寧發(fā)集團發(fā)放貸款1.53億元（單筆）。上述關聯(lián)交易業(yè)務由正常經(jīng)營活動需要所產(chǎn)生，交易條件及利率均執(zhí)行本行業(yè)務管理的一般規(guī)定。（五）重大的托管、擔保、承諾、委托資產(chǎn)管理情況1、報告期本行在全國銀行間債券市場托管記賬式國債182億元、金融債及央票271億元、其他債券23億元。2、報告期本行在香港明訊銀行托管中華人民共和國財政部美元債券7000萬美元和歐元債券100萬歐元。除以上托管事項外，報告期末本行無其他重大擔保、承諾、委托資產(chǎn)事項。（六）對外股權投資情況報告期末，本行對外股權投資6980萬元，系本行向薊縣村鎮(zhèn)銀行投資6120萬元，向中國銀聯(lián)股份投資800萬元，向城市商業(yè)銀行資金清算中心投資60萬元。九、財務報告（一）本行2009年度財務會計報告經(jīng)普華永道中天會計師事務所進行審計，注冊會計師馬穎旎、王艷俠簽字，出具“普華永道中天審字[2010]第20887號”審計報告。（二）財務報表（見附件）天津銀行股份二○一○年四月三十日

天津銀行合并及本行資產(chǎn)負債表單位：人民幣千元項目2009年12月31日合并2009年12月31日本行資產(chǎn)：現(xiàn)金及存放中央銀行款項24,312,24524,195,087存放同業(yè)款項3,134,5173,010,915拆出資金2,266,5212,266,521交易性金融資產(chǎn)7,912,9037,912,903買入返售金融資產(chǎn)5,324,2005,324,200應收利息814,412814,412發(fā)放貸款和墊款61,793,23061,637,217可供出售金融資產(chǎn)28,093,08128,093,081持有至到期投資11,914,89011,914,890應收款項類投資2,277,4152,277,415長期股權投資8,60069,800固定資產(chǎn)853,505851,579在建工程323,658323,658遞延所得稅資產(chǎn)418,632418,632其他資產(chǎn)222,143219,907資產(chǎn)總計149,669,952149,330,217負債：同業(yè)及其他金融機構存放款項84,12484,057拆入資金6,988,2826,988,282賣出回購金融資產(chǎn)款1,692,8001,692,800吸收存款128,334,980128,048,497應付職工薪酬265,277265,277應交稅費227,609227,340應付利息851,517851,170應付債券1,496,8341,496,834預計負債225,280225,280其他負債1,176,6611,176,531負債合計141,343,364141,056,068股東權益：股本2,725,9382,725,938資本公積993,550993,550盈余公積926,573926,573一般風險準備1,079,1911,079,191未分配利潤2,548,9182,548,897歸屬于母公司所有者權益合計8,274,1708,274,149少數(shù)股東權益52,418-股東權益合計8,326,5888,274,149負債和股東權益總計149,669,952149,330,217天津銀行合并及本行利潤表單位：人民幣千元項目2009年度合并2009年度本行一、營業(yè)收入利息收入5,545,3895,535,781利息支出(2,045,409)(2,044,347)利息凈收入3,499,9803,491,434手續(xù)費及傭金收入159,443159,429手續(xù)費及傭金支出(12,688)(12,668)手續(xù)費及傭金凈收入146,755146,761投資收益12,18712,187公允價值變動損益(219,318)(219,318)匯兌收益/(損失)15,97215,972其他業(yè)務收入10,11210,112營業(yè)收入合計3,465,6883,457,148二、營業(yè)支出營業(yè)稅金及附加(203,866)(203,381)業(yè)務及管理費(1,079,030)(1,074,153)資產(chǎn)減值損失(557,028)(555,529)其他業(yè)務成本(1,078)(1,077)營業(yè)支出合計(1,841,002)(1,834,140)三、營業(yè)利潤1,624,6861,623,008加：營業(yè)外收入14,36714,367減：營業(yè)外支出(66,289)(66,289)四、利潤總額1,572,7641,571,086減：所得稅費用(262,926)(262,913)五、凈利潤1,309,8381,308,173歸屬于母公司所有者的凈利潤1,309,0701,308,173少數(shù)股東損益768-六、其他綜合收益(717,899)(717,899)七、綜合收益總額591,939590,274歸屬于母公司所有者的綜合收益591,171590,274歸屬于少數(shù)股東的綜合收益768-

天津銀行合并及本行現(xiàn)金流量表單位：人民幣千元項目2009年度合并2009年度本行一、經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量吸收存款凈增加額28,524,21728,321,611拆入資金凈增加額--同業(yè)及其他金融機構存放款項凈增加額18,15018,083買入返售金融資產(chǎn)凈減少額120,709120,709收取利息、手續(xù)費及傭金的現(xiàn)金5,689,8035,680,181收到與其他與經(jīng)營活動有關的現(xiàn)金570,720571,214經(jīng)營活動現(xiàn)金流入小計34,923,59934,711,798發(fā)放貸款和墊款凈增加額(14,079,829)(13,929,842)同業(yè)及其他金融機構存放款項凈減少額--存放中央銀行及同業(yè)款項凈增加額(5,666,761)(5,670,164)拆出資金凈增加額(1,463,661)(1,463,661)拆入資金凈減少額(1,211,937)(1,331,937)賣出回購金融資產(chǎn)款凈減少額(2,823,200)(2,823,200)交易性金融資產(chǎn)凈增加額(801,486)(801,486)支付利息、手續(xù)費及傭金的現(xiàn)金(2,211,738)(2,211,004)支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金(741,004)(741,004)支付的各項稅費(612,619)(612,391)支付其他與經(jīng)營活動有關的現(xiàn)金(387,152)(385,797)經(jīng)營活動現(xiàn)金流出小計(29,999,387)(29,970,486)經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額4,924,2124,741,312二、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量可供出售投資凈減少額1,008,9221,008,922應收款項類投資凈減少額--取得投資收益收到的現(xiàn)金320320處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)收到的現(xiàn)金113,575116,712投資活動現(xiàn)金流入小計1,122,8171,125,954持有至到期資產(chǎn)凈增加額(3,