項(xiàng)目籌資合規(guī)性范文第一篇常委會(huì)各位組成人員：對(duì)全市城鎮(zhèn)規(guī)劃和建設(shè)工作進(jìn)行專題調(diào)研。這次調(diào)研采取實(shí)地調(diào)研、召開(kāi)座談會(huì)及查看匯報(bào)材料等方式進(jìn)行。調(diào)研組先后深入__縣__古鎮(zhèn)建設(shè)項(xiàng)目、__工業(yè)園區(qū)，__縣濕地公園建設(shè)項(xiàng)目、廉租住房東海小區(qū)、上法小區(qū)，__縣城西新區(qū)、東丈水街項(xiàng)目、八桂坡廉租住房小區(qū)及市園博園等有關(guān)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，廣泛聽(tīng)取業(yè)主及相關(guān)人員的意見(jiàn)建議；召開(kāi)座談會(huì)，聽(tīng)取了市xxx，__、__、__縣關(guān)于城鎮(zhèn)規(guī)劃和建設(shè)工作情況的專題匯報(bào)，并與市直、縣直有關(guān)部門及企業(yè)負(fù)責(zé)人進(jìn)行座談；查閱了__區(qū)、平果縣、__縣、靖西縣、那坡縣、凌云縣、__縣、隆林各族自治縣、__縣等9個(gè)縣(區(qū))的相關(guān)材料，詳細(xì)了解我市城鎮(zhèn)規(guī)劃和建設(shè)工作情況?，F(xiàn)將調(diào)研情況報(bào)告如下：全市城鎮(zhèn)規(guī)劃和建設(shè)工作圍繞市委提出的打好“城鎮(zhèn)化發(fā)展攻堅(jiān)戰(zhàn)”的工作目標(biāo)，不斷完善城鎮(zhèn)健康發(fā)展體制機(jī)制，加強(qiáng)城鎮(zhèn)規(guī)劃編制，充分發(fā)揮城鎮(zhèn)規(guī)劃的導(dǎo)引作用；加強(qiáng)城市基礎(chǔ)設(shè)施、公共服務(wù)和民生工程建設(shè)，提高城鎮(zhèn)的承載能力，以新區(qū)和產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)帶動(dòng)城鎮(zhèn)的發(fā)展，帶動(dòng)農(nóng)村人口向城鎮(zhèn)聚集，增加城鎮(zhèn)人口，全市城鎮(zhèn)建設(shè)不斷加快。20__年，全市城鎮(zhèn)建成區(qū)面積達(dá)平方公里，城鎮(zhèn)人口達(dá)萬(wàn)人，城鎮(zhèn)化率達(dá)到。主要工作成績(jī)?nèi)缦拢?一)城鎮(zhèn)規(guī)劃體系不斷完善項(xiàng)目籌資合規(guī)性范文第二篇檢查內(nèi)容：反xxx組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況；反xxx內(nèi)控制度建設(shè)情況；客戶身份識(shí)別及持續(xù)識(shí)別情況；客戶身份資料及交易記錄保存情況；客戶xxx風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及標(biāo)注情況；可疑交易分析及報(bào)告情況；報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易情況；配合司法機(jī)構(gòu)協(xié)查案件情況及移送涉嫌xxx犯罪信息情況；反xxx宣傳和培訓(xùn)情況；反xxx非現(xiàn)場(chǎng)信息報(bào)送情況檢查方法1、查閱相關(guān)文件，檢查營(yíng)業(yè)部是否根據(jù)公司制度成立了反xxx工作小組，并以書(shū)面文件形式確立了小組成員、反xxx指定指定機(jī)構(gòu)、反xxx人員及崗位職責(zé)分工，是否按照公司制度要求制定了具體的實(shí)施辦法或細(xì)則，制定的辦法是否符合監(jiān)管部門的要求，組織機(jī)構(gòu)及崗位人員的調(diào)整是否及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)備，是否將有關(guān)制度向當(dāng)?shù)豿xx報(bào)送，是否及時(shí)報(bào)送反xxx非現(xiàn)場(chǎng)信息季報(bào)、年報(bào)等。是否將員工履行反xxx崗位職責(zé)等情況納入考核機(jī)制。6、檢查客戶xxx風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)注2、查閱相關(guān)文件和記錄，檢查營(yíng)業(yè)部是否制定了反xxx培訓(xùn)工作計(jì)劃，是否組織員工進(jìn)行了反xxx培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，培訓(xùn)學(xué)習(xí)的形式和內(nèi)容是否有書(shū)面或影像記載，培訓(xùn)后是否組織考試、是否有反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組活動(dòng)記錄。3、查看相關(guān)記錄，檢查營(yíng)業(yè)部是否對(duì)客戶進(jìn)行反xxx宣傳教育，宣傳教育的形式和內(nèi)容是否有書(shū)面或影像記載。4、進(jìn)入反xxx系統(tǒng)，查找可疑交易分析數(shù)據(jù)，根據(jù)這些分析數(shù)據(jù)調(diào)閱對(duì)應(yīng)的調(diào)查記錄及錄入情況，檢查營(yíng)業(yè)部反xxx指定人員是否按照公司制度及時(shí)對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，系統(tǒng)分析錄入的要素是否規(guī)范和齊全，是否可以充分證明營(yíng)業(yè)部分析的可疑交易結(jié)論是正確的，是否存在可疑交易及涉嫌恐怖融資可疑交易漏報(bào)情況，是否保存客戶盡職調(diào)查書(shū)面資料，客戶盡職調(diào)查書(shū)面資料分析是否全面、審核人是否均簽字。5、檢查客戶身份識(shí)別及持續(xù)識(shí)別情況及客戶身份資料及交易記錄保存情況：抽查2014年?duì)I業(yè)部客戶開(kāi)戶資料至少100份：重點(diǎn)抽查用臨時(shí)身份證件開(kāi)戶的、客戶年齡在18歲以下或70歲以上的、客戶資產(chǎn)與年齡或職業(yè)不匹配的、只有資金不做交易其他情況的機(jī)構(gòu)客戶；抽查以及審計(jì)人員認(rèn)為必要的自然人客戶和機(jī)構(gòu)客戶。(1)檢查客戶開(kāi)戶資料的真實(shí)性、合法性、有效性、齊全性自然人客戶身份識(shí)別：是否沒(méi)有填寫(xiě)國(guó)籍(B股客戶)、是否缺職業(yè)、缺行業(yè)、缺住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，是否缺身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼，二代身份證件是否沒(méi)有反面復(fù)印件、身份證件或者身份證明文件是否過(guò)有效期限等。機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別：是否缺住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；是否缺可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼；工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正本或副本)、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證(國(guó)稅、地稅)以及法定代表人、人身份證件，控股股東及實(shí)際控制人說(shuō)明及上述身份證明文件的復(fù)印件是否在有效期內(nèi)；是否缺控股股東或者實(shí)際控制人的說(shuō)明；是否缺法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼且其身份證件或者身份證明文件是否在有效期限內(nèi)等。(2)檢查金證交易系統(tǒng)、影像系統(tǒng)中所記載的客戶信息是否與客戶開(kāi)戶資料信息完整和一致客戶開(kāi)戶資料中記載的信息是否在金證交易系統(tǒng)、影像系統(tǒng)中完整體現(xiàn)，錄入的信息是否一致。(3)對(duì)身份證件過(guò)期的客戶，營(yíng)業(yè)部是否通知該類客戶攜帶更新的有效身份證件親臨開(kāi)戶證券營(yíng)業(yè)部辦理身份證件更新手續(xù)，是否有留痕。反xxx指定人員是否及時(shí)、準(zhǔn)確地按照《公司客戶xxx風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)注。抽查身份基本信息不全的客戶，驗(yàn)證xxx風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是否存在漏標(biāo)注情況。如客戶開(kāi)戶資料中缺職業(yè)信息，反xxx指定人員是否在反xxx系統(tǒng)中“是否具有客戶身份信息資料不全的情況”進(jìn)行xxx風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)注的等。7、檢查營(yíng)業(yè)部參加當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織的反xxx活動(dòng)及以完成相關(guān)工作任務(wù)情況營(yíng)業(yè)部是否積極參加當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織的反xxx培訓(xùn)、反xxx宣傳月活動(dòng)、是否積極配合司法機(jī)構(gòu)協(xié)查案件情況及移送涉嫌xxx犯罪信息等。檢查依據(jù)2、《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》；3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》；4、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》；5、《證券公司反xxx客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引》；6、《中信建投證券有限責(zé)任公司反xxx內(nèi)部控制暫行辦法》7、《中信建投證券有限責(zé)任公司客戶xxx風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》等。檢查結(jié)論依據(jù)《反xxx法》、《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《中信建投證券有限責(zé)任公司客戶xxx風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》等相關(guān)反xxx規(guī)定，我組對(duì)證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了反xxx組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況、反xxx內(nèi)控制度建設(shè)情況、客戶身份識(shí)別及持續(xù)識(shí)別情況、客戶身份資料及交易記錄保存情況、客戶xxx風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及標(biāo)注情況、可疑交易分析及報(bào)告情況、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易情況、配合司法機(jī)構(gòu)協(xié)查案件情況及移送涉嫌xxx犯罪信息情況和反xxx宣傳和培訓(xùn)情況以及反xxx非現(xiàn)場(chǎng)信息報(bào)送情況等項(xiàng)工作內(nèi)容方面進(jìn)行了全面細(xì)致檢查。檢查采用查閱文件資料、查閱相關(guān)記錄、檢查組織機(jī)構(gòu)、檢查反xxx系統(tǒng)、檢查客戶資料備案情況、檢查交易記錄，檢查xxx風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)注情況和反xxx工作參與情況的方法，運(yùn)用營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人匯報(bào)和實(shí)地檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行展開(kāi)。通過(guò)檢查表明：營(yíng)業(yè)部建立了完善的反xxx組織機(jī)構(gòu)，并制定了詳細(xì)的操作性很強(qiáng)的反xxx內(nèi)控制度，明確了反xxx各項(xiàng)崗位職責(zé)，并按要求履行了對(duì)反xxx工作的有效監(jiān)督和管理，反xxx工作開(kāi)展的扎實(shí)有效，充分發(fā)揮了營(yíng)業(yè)部對(duì)于反xxx工作的職能作用。項(xiàng)目籌資合規(guī)性范文第三篇一、文物保護(hù)工作方案基本情況的合規(guī)性文物保護(hù)工作方案的承擔(dān)單位通常是行政機(jī)關(guān)或事業(yè)單位，如當(dāng)?shù)氐奈幕瘑T會(huì)或者文化館、博物館等。合規(guī)性審查時(shí)需見(jiàn)組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件，復(fù)印件上所能提供的基本信息已經(jīng)能反應(yīng)單位的基本情況了。工作方案主要包含工作方案名稱、建設(shè)地點(diǎn)、建設(shè)內(nèi)容及規(guī)模(或?qū)嵤﹥?nèi)容)、總投資及資金來(lái)源構(gòu)成、計(jì)劃開(kāi)工完工時(shí)間，以及其他必要情況。這些內(nèi)容的合規(guī)性審查包含工作方案《可行性研究報(bào)告》、初步設(shè)計(jì)及概算(或?qū)嵤┓桨?編制、審查、批準(zhǔn) (核準(zhǔn))參與單位及批復(fù)情況，以及規(guī)劃、土地、環(huán)保、防洪、庫(kù)容等手續(xù)落實(shí)情況。例如筆者所在的重慶市，文物保護(hù)工作方案是否重慶市xxx《關(guān)于做好2015年度三峽后續(xù)自然與歷史文化遺產(chǎn)保護(hù)工作方案申報(bào)工作的通知》(渝文物[2015]58號(hào))規(guī)定，該工作方案是否屬于“歷史文化名鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)工作方案”?？尚行匝芯繄?bào)告需有當(dāng)?shù)厥谢蚩h發(fā)展與改革委員會(huì)的批復(fù)；初步設(shè)計(jì)方案需提供當(dāng)?shù)厥谢蚩h文化局的批復(fù)；投資概算需提供當(dāng)?shù)厥谢蚩h發(fā)展與改革委員會(huì)的批復(fù)或者是當(dāng)?shù)刎?cái)政局的批復(fù)；如果工作方案涉及到征用土地的，還需要提供工作方案選址、土地預(yù)審、環(huán)境保護(hù)、地質(zhì)災(zāi)害、水土保持、防洪、涉水及占用庫(kù)容等前置文件。二、工作方案合規(guī)性審查意見(jiàn)工作方案的申請(qǐng)單位提交所有合規(guī)性審查文件后，咨詢部門將對(duì)其進(jìn)行審查并出具《審查意見(jiàn)》。由于文物保護(hù)工作屬于國(guó)家及財(cái)政資金撥付范圍，所以《審查意見(jiàn)》對(duì)國(guó)家資金的管控具有非常重要的意義。例如筆者所在的重慶市文物保護(hù)工作所涉及的補(bǔ)助資金來(lái)源于三峽后續(xù)移民資金，最終的合規(guī)性審查意見(jiàn)將匯總提交給xxx直屬的三峽建委(以下簡(jiǎn)稱三建委)。三建委根據(jù)《審查意見(jiàn)》和申報(bào)方案的輕重緩急，安排年度資金計(jì)劃。其中合規(guī)性審查意見(jiàn)的內(nèi)容要涵蓋以下方面：1、工作方案是否符合國(guó)家宏觀政策和有關(guān)規(guī)定:符合哪類政策及規(guī)定，或不與哪些政策及規(guī)定相違背。如是否屬國(guó)家產(chǎn)業(yè)發(fā)展目錄鼓勵(lì)或限制類產(chǎn)業(yè)，是否符合城市功能區(qū)定位規(guī)劃等。2、工作方案是否符合《總體規(guī)劃》、《規(guī)劃優(yōu)化完善意見(jiàn)》扶持方向和扶持范圍，是否已經(jīng)列入《實(shí)施工作方案庫(kù)》，以及工作方案建設(shè)對(duì)實(shí)現(xiàn)三峽后續(xù)規(guī)劃目標(biāo)的必要性，應(yīng)有必要的量化描述。3、工作方案是否符合年度實(shí)施指導(dǎo)意見(jiàn)，具體符合《指導(dǎo)意見(jiàn)》安排重點(diǎn)中的哪一個(gè)方面都應(yīng)有明確的描述。4、工作方案法人的主體資格是否符合國(guó)家相關(guān)規(guī)定，這就是對(duì)組織機(jī)構(gòu)代碼證合規(guī)性審查的必要性。5、工作方案是否已經(jīng)按國(guó)家及相關(guān)省(直轄市)現(xiàn)行基本建設(shè)管理有關(guān)規(guī)定履行了審批(核準(zhǔn)、備案)手續(xù)。工程建設(shè)工作方案初步設(shè)計(jì)及概算是否已經(jīng)審批，在合規(guī)性審查中是否提交了批復(fù)文件。如果是新建項(xiàng)目的工作方案，同時(shí)核查土地預(yù)審、環(huán)境影響評(píng)價(jià)、規(guī)劃選址、節(jié)能評(píng)估等前期手續(xù)批復(fù)文件的完備性。6、工作方案建設(shè)方案總體是否合理、可行，是否有相關(guān)省(直轄市)文化局或者建委或者發(fā)展與改革委員會(huì)的批復(fù)文件。7、工作方案資金籌措方案是合規(guī)性審查中很重要的部分，資金籌措是否合理，配套資金，特別是經(jīng)營(yíng)工作方案配套資金是否能夠落實(shí)，地方財(cái)政局是否有關(guān)于資金籌措的批復(fù)文件。資本金比例是否符合國(guó)家規(guī)定，企業(yè)財(cái)務(wù)狀況是否良好，審計(jì)部門是否提出保留意見(jiàn)，負(fù)債、收入、盈利，審計(jì)報(bào)告是否作假，有相關(guān)單位出具的籌資證明、承諾材料，資金配套方式是否有能力實(shí)現(xiàn)，這是合規(guī)性審查中應(yīng)有見(jiàn)到的文件。8、是否與國(guó)家其他相關(guān)投資重復(fù)，如果相重復(fù)，必須調(diào)整工作方案和資金籌措方案。9、其他需要說(shuō)明的情況。三、合規(guī)性審查中的資金審查與一般合規(guī)性審查不同，文物保護(hù)工作的合規(guī)性審查中，對(duì)資金的審查非常重要，主要內(nèi)容包括：1.工作方案中哪些內(nèi)容納入國(guó)家資金補(bǔ)助范圍，是否符合規(guī)劃精神及相關(guān)規(guī)定，哪些內(nèi)容沒(méi)有納入補(bǔ)助范圍，屬于地方財(cái)政或者是相關(guān)單位需要自籌解決2.作為計(jì)算補(bǔ)助基數(shù)的建設(shè)規(guī)模有多大，是否在總體規(guī)劃、規(guī)劃優(yōu)化完善意見(jiàn)及相關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)。3.補(bǔ)助基數(shù)的確定。以實(shí)物工程量計(jì)算補(bǔ)助的，具體有哪些實(shí)物工程量作為了補(bǔ)助基數(shù)。以實(shí)際造價(jià)計(jì)算補(bǔ)助的，工程單價(jià)是否與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)價(jià)格實(shí)際水平相一致，造價(jià)是否合理，初設(shè)概算總投資中哪些部分多少金額做為了補(bǔ)助基數(shù)，哪些沒(méi)有做為補(bǔ)助基數(shù)。哪些未按項(xiàng)目審批程序?qū)嶋H內(nèi)容金額計(jì)算補(bǔ)助基數(shù)，而是按總規(guī)劃及現(xiàn)行相關(guān)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定內(nèi)的內(nèi)容、規(guī)模、投資計(jì)算補(bǔ)助基數(shù)。哪些有盲目超前、貪大求洋不切實(shí)際的提高建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、增大建設(shè)規(guī)模、購(gòu)置大量高端設(shè)備的項(xiàng)目及部分建設(shè)內(nèi)容，未按可研、初設(shè)批復(fù)額度作為補(bǔ)助基數(shù)，而參照當(dāng)前通行的一般標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)模及設(shè)備作為替代計(jì)算補(bǔ)助基數(shù)的。這部分內(nèi)容比較多，有批復(fù)的在《評(píng)審報(bào)告》中直接以文字表述，較復(fù)雜的部分需要以附表的形式逐一列出合規(guī)性文件的批復(fù)，必要時(shí)還應(yīng)給予肯定性意見(jiàn)，即“是”或“否”。4.計(jì)算專項(xiàng)資金理論補(bǔ)助總額：根據(jù)確定的補(bǔ)助基數(shù)，按照財(cái)企[2012]120號(hào)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，部分無(wú)明確標(biāo)準(zhǔn)的參照相關(guān)專項(xiàng)慣例，計(jì)算理論專項(xiàng)資金補(bǔ)助額度，描述反映套用補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算理論補(bǔ)助總額過(guò)程。5、確定專項(xiàng)資金補(bǔ)助總額：在二期項(xiàng)目庫(kù)確定的項(xiàng)目專項(xiàng)資金補(bǔ)助控制數(shù)、根據(jù)補(bǔ)助基數(shù)計(jì)算的專項(xiàng)資金理論補(bǔ)助總額、項(xiàng)目單位申請(qǐng)的補(bǔ)助金額四者中就低不就高，確定項(xiàng)目的專項(xiàng)資金補(bǔ)助總額。反映幾個(gè)數(shù)據(jù)，比較后明確建議申請(qǐng)補(bǔ)助總額。6.確定專項(xiàng)資金年度補(bǔ)助額：項(xiàng)目單位提出的年度投資進(jìn)度是否合理；根據(jù)合理的年度投資進(jìn)度，按專項(xiàng)資金的占比測(cè)算年度專項(xiàng)資金和項(xiàng)目單位申請(qǐng)的年度專項(xiàng)資金中就低不就高確定年度補(bǔ)助額。四、合規(guī)性審查評(píng)審結(jié)論綜合上述情況，在評(píng)審結(jié)論時(shí)應(yīng)明確同意或者不同意工作方案申報(bào)，并對(duì)專項(xiàng)資金的評(píng)審意見(jiàn)做明確的說(shuō)明。項(xiàng)目籌資合規(guī)性范文第四篇為了促進(jìn)甲乙雙方業(yè)務(wù)發(fā)展，給客戶提供典當(dāng)融資服務(wù)，本著合法、公平、公正的原則，雙方結(jié)成深度的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，達(dá)成以下共識(shí)：一、凡自愿以自有房產(chǎn)向甲乙雙方辦理抵押借款的客戶(甲方辦理一抵，乙方辦理二抵)，均可成為甲乙雙方的服務(wù)對(duì)象。二、乙方向甲方推薦優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目及客戶，提供典當(dāng)客戶相關(guān)資料，由甲方獨(dú)立調(diào)研客戶貸款資質(zhì)，確定評(píng)估價(jià)值和典當(dāng)借款金額。在尋找客戶過(guò)程中支出的費(fèi)用由乙方自行承擔(dān)。三、甲乙雙方提供給對(duì)方的所有文件(包括紙質(zhì)和其他介質(zhì)文件)和客戶資料都屬機(jī)密信息，應(yīng)妥善保管，在未征得對(duì)方同意前，不得用作任何與雙方合作內(nèi)容無(wú)關(guān)的用途，也不得向第三方透露或許可第三方使用。任何一方違反保密條款造成損失的，均應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任并進(jìn)行賠償。四、甲乙雙方以及客戶同時(shí)到行政中心辦理抵押登記，他項(xiàng)權(quán)證各自持有，房屋產(chǎn)權(quán)證由甲方持有。五、雙方達(dá)成合作關(guān)系后，應(yīng)積極為合作創(chuàng)造各種有利條件，落實(shí)本協(xié)議內(nèi)六、本協(xié)議由甲乙雙方共同制定，對(duì)雙方具有同等約束力，未經(jīng)另一方書(shū)面同意，任何一方不得擅自修改、終止本協(xié)議。未盡事宜，以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)并具有同等法律效力。七、凡因履行本協(xié)議產(chǎn)生的爭(zhēng)議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決;協(xié)商不成的向浙江省杭州市上城區(qū)人民法院起訴。八、本協(xié)議一式兩份，雙方各持一份，有效期壹年，甲乙雙方簽字蓋章后生甲方：乙方：理人簽字：聯(lián)系方式：聯(lián)系方式：簽訂日期：年月日簽訂地點(diǎn)：浙江省杭州市惠民路56號(hào)國(guó)家各部門、單位、企業(yè)、協(xié)會(huì)和人員等行政級(jí)別中國(guó)官員級(jí)別一、國(guó)家級(jí)正【考試時(shí)間】日期：2021-04-21精品文檔內(nèi)二科九月份護(hù)理文書(shū)書(shū)寫(xiě)缺陷原因分析及整改措施2015年11月2日周一例會(huì)中，院領(lǐng)導(dǎo)反饋了【考試時(shí)間】日期：2020-08-27[標(biāo)簽:標(biāo)題]篇一：父母政審材料范文3篇范文一：分享日志熱門日志父母的政審材料怎么寫(xiě)分享父母的政審材【考試時(shí)間】日期：2021-03-05項(xiàng)目籌資合規(guī)性范文第五篇加強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。一是加強(qiáng)合規(guī)宣傳,加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)。使員工了解個(gè)人操作中的職責(zé)邊境和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，杜絕違規(guī)行為。二是定期組織開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論活動(dòng)，讓廣大員工結(jié)合各自崗位職責(zé)，對(duì)合規(guī)文化創(chuàng)建、合規(guī)氛圍營(yíng)造等提出合理化建議，提高合規(guī)操作的針對(duì)性。三是對(duì)照“良好銀行”規(guī)范和要求，深入開(kāi)展合規(guī)建設(shè)，空虛專職合規(guī)人員，健全工作制度，有效提升了合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。突出“四個(gè)加強(qiáng)”增強(qiáng)“四種意識(shí)”不時(shí)提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，農(nóng)村合作銀行以增強(qiáng)高管人員合規(guī)意識(shí)為切入點(diǎn)。為各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有效保證。一、加強(qiáng)培訓(xùn)教育。傳達(dá)貫徹省聯(lián)社相關(guān)會(huì)議精神，引導(dǎo)教育員工。明確包點(diǎn)責(zé)任制，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。組織員工利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)省聯(lián)社《致全省農(nóng)村信用社各級(jí)高管人員的一封信》關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理的通知》向全體員工發(fā)出《合規(guī)經(jīng)營(yíng)操作建議書(shū)》二是落實(shí)責(zé)任。實(shí)行班子成員包點(diǎn)督導(dǎo)制度。重點(diǎn)對(duì)加強(qiáng)內(nèi)部管理工作的11項(xiàng)要求進(jìn)行抽查，對(duì)全員學(xué)習(xí)情況進(jìn)行閉卷考試，確保每位員工吃透領(lǐng)會(huì)文件精神。三是鞏固提高。采取集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等形式，把內(nèi)控管理制度辦法、金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉水平。項(xiàng)目籌資合規(guī)性范文第六篇淺談項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)管理本文主要介紹了項(xiàng)目融資的概況并詳細(xì)分析了項(xiàng)目融資過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)，有針對(duì)性的給出了如果有效避免這些風(fēng)險(xiǎn)。文章具有現(xiàn)實(shí)意義，有較強(qiáng)的可操作性，對(duì)項(xiàng)目融資工作具有一定的借鑒作用。一項(xiàng)目融資及其風(fēng)險(xiǎn)管理概況項(xiàng)目融資的含義有廣義與狹義之分,廣義的項(xiàng)目融資是指一切針對(duì)具體項(xiàng)目所進(jìn)行的資金籌集活動(dòng);狹義的項(xiàng)目融資,按照《美國(guó)財(cái)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)手冊(cè)》的定義,“是指對(duì)需要大規(guī)模資金的項(xiàng)目而采取的金融活動(dòng)。借款人原則上將項(xiàng)目本身?yè)碛械馁Y金及其收益作為還款資金來(lái)源,而且將其項(xiàng)目資產(chǎn)作為抵押條件來(lái)處理。該項(xiàng)目主體的一般性信用能力通常不被作為重要因素來(lái)考慮。”本文所指的是后者。項(xiàng)目融資是20世紀(jì)70年代在國(guó)際金融市場(chǎng)出現(xiàn)的一種新型融資方式,經(jīng)過(guò)30年的發(fā)展項(xiàng)目融資已經(jīng)日趨成熟,項(xiàng)目的操作模式和框架日趨系統(tǒng)化和規(guī)范化。由于項(xiàng)目融資主要依賴于項(xiàng)目的現(xiàn)金流量和資產(chǎn),而不是項(xiàng)目投資者或發(fā)起人的資信來(lái)安排融資,貸款人對(duì)借款人的追索最多只能限定在某個(gè)特定階段或規(guī)定的范圍內(nèi),即所謂“有限追索”;并且項(xiàng)目融資時(shí)間長(zhǎng)、規(guī)模大、參與方多、結(jié)構(gòu)復(fù)雜,因而比一般的傳統(tǒng)貸款風(fēng)險(xiǎn)更大。風(fēng)險(xiǎn)的合理分配和嚴(yán)格管理是項(xiàng)目融資成功的關(guān)鍵。在西方風(fēng)險(xiǎn)的管理是項(xiàng)目融資實(shí)施的必要環(huán)節(jié),每個(gè)融資項(xiàng)目都要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析,制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃,并付諸實(shí)施。我國(guó)在20世紀(jì)80年代中期引入項(xiàng)目融資,90年代后在大型工程項(xiàng)目尤其是基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的籌資活動(dòng)中得以廣泛應(yīng)用。項(xiàng)目融資的出現(xiàn),對(duì)有效利用外資,調(diào)動(dòng)民間資本加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入,盡快改善我國(guó)基礎(chǔ)設(shè)施的落后狀況,起到了不容忽視的積極作用。然而,由于項(xiàng)目融資在我國(guó)起步較晚,目前尚處于探索階段,其規(guī)范發(fā)展所需的各種主、客觀條件尚不完備,加之受傳統(tǒng)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)思維的影響,與西方發(fā)達(dá)國(guó)家相比,項(xiàng)目融資的實(shí)際操作并不完善,風(fēng)險(xiǎn)管理水平落后。缺乏系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和管理手段,將會(huì)成為項(xiàng)目融資進(jìn)一步發(fā)展的嚴(yán)重障礙,最終導(dǎo)致其難以適應(yīng)我國(guó)快速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)發(fā)建設(shè)的需要。因此,當(dāng)務(wù)之急是要找到項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)存的問(wèn)題并加以解決,推動(dòng)項(xiàng)目融資在我國(guó)的發(fā)展。二我國(guó)項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)管理存在的主要問(wèn)題(一)法律法規(guī)體系不完備,風(fēng)險(xiǎn)管理法律依據(jù)混亂項(xiàng)目融資的推行要求有健全的法律體系作為保證,這是項(xiàng)目融資發(fā)展所需的客觀條件。項(xiàng)目融資的風(fēng)險(xiǎn)管理主要是通過(guò)各種合同文件和信用擔(dān)保協(xié)議,將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在參與者之間進(jìn)行合理分配,這一過(guò)程涉及政府、企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)等多個(gè)利益群體,融資結(jié)構(gòu)體系復(fù)雜、實(shí)施操作程序繁瑣,各利益主體的行為必須有一套完整的、對(duì)各方均具備約束力的法規(guī)體系來(lái)約束。倘若這方面不具備條件或條件較差,必然增大投資風(fēng)險(xiǎn),加大風(fēng)險(xiǎn)管理工作的難度。從我國(guó)目前的狀況看,項(xiàng)目融資的直接依據(jù)主要有：國(guó)家計(jì)委頒布的《外商投資特許權(quán)項(xiàng)目暫行規(guī)定》,外經(jīng)貿(mào)部頒布的《關(guān)于以BOT方式吸收外商投資有關(guān)問(wèn)題的通知》,國(guó)家計(jì)委、原電力部、xxx頒布的《關(guān)于試辦外商投資特許權(quán)項(xiàng)目審批管理有關(guān)問(wèn)題的通知》等。這些規(guī)定出自于不同的政府職能部門,缺乏統(tǒng)一性,甚至出現(xiàn)矛盾之處。一方面,這些規(guī)定都是針對(duì)外商投資項(xiàng)目的,對(duì)于外商來(lái)講,其法律地位是不夠的。另一方面,對(duì)于國(guó)內(nèi)企業(yè)參與項(xiàng)目融資這一越來(lái)越普遍的情況,則沒(méi)有法律依據(jù)。(二)金融市場(chǎng)欠發(fā)達(dá),制約風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避手段的實(shí)現(xiàn)對(duì)于像我國(guó)這樣的發(fā)展中國(guó)家,吸收境外資金是推行項(xiàng)目融資的初衷和主要融資渠道。項(xiàng)目融資通常主要以外匯進(jìn)行融資、以人民幣取得收益,項(xiàng)目自身不易做到外匯平衡,人民幣是否可以兌換成硬通貨是國(guó)外投資者十分關(guān)注的問(wèn)題。一方面,我國(guó)屬于外匯管制國(guó)家,在資本項(xiàng)目中外匯進(jìn)出是受到嚴(yán)格限制的。這樣,人民幣不能自由兌換無(wú)疑加大了境外投資者的外匯利率和匯率風(fēng)險(xiǎn),也同時(shí)加大了風(fēng)險(xiǎn)管理的難度。另一方面,項(xiàng)目融資資金需求量大,融資渠道和融資方式的合理設(shè)計(jì)是項(xiàng)目能否成功的前提條件,多渠道的籌資方式有利于降低項(xiàng)目融資的風(fēng)險(xiǎn),減少籌資成本。在項(xiàng)目融資中各種類型的貸款無(wú)疑是項(xiàng)目的主要籌資方式,在西方發(fā)達(dá)國(guó)家,發(fā)行股票和債券也較為常見(jiàn)。在我國(guó)對(duì)發(fā)行股票和債券實(shí)行限制性的政策,對(duì)發(fā)行主體或發(fā)行人都有著嚴(yán)格的規(guī)定,使得這些籌資方式實(shí)現(xiàn)的難度較大;我國(guó)資本市場(chǎng)欠發(fā)達(dá),使得項(xiàng)目的融資渠道不暢通,直接加大了項(xiàng)目公司的融資風(fēng)險(xiǎn);我國(guó)金融服務(wù)市場(chǎng)尚未完全開(kāi)放,利用金融工具規(guī)避外匯利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)的手段較少,這無(wú)疑使得融資風(fēng)險(xiǎn)的合理規(guī)避受到限制。(三)目的審批管理不規(guī)范,加大融資項(xiàng)目的審批風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目融資多應(yīng)用于涉及國(guó)計(jì)民生的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目,所在國(guó)政府對(duì)項(xiàng)目的審批管理一般較為嚴(yán)格。由于融資項(xiàng)目的實(shí)施涉及面廣,參與部門多,其審批程序是比較繁瑣的,涉及多個(gè)不同的審批部門。項(xiàng)目的順利實(shí)施需要各主管部門遵循統(tǒng)一的規(guī)定,否則就可能由于不同主管部門之間的工作不銜接而導(dǎo)致項(xiàng)目審批工作遲緩,進(jìn)而增加項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。在我國(guó)由于缺乏項(xiàng)目融資基本法律,各部委的相關(guān)規(guī)定(如前所述)既缺乏統(tǒng)一性、又不具備應(yīng)有的權(quán)威性,而且難以涵蓋項(xiàng)目融資的所有環(huán)節(jié),使得項(xiàng)目的審批管理政策操作性不強(qiáng)。從實(shí)際情況看,我國(guó)對(duì)項(xiàng)目融資的管理基本上是套用現(xiàn)有外資法律或法規(guī),同時(shí)參照一些國(guó)際慣例,這種狀況不能夠適應(yīng)對(duì)融資項(xiàng)目這樣一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程進(jìn)行管理的需要,人為地加大了融資項(xiàng)目的審批風(fēng)險(xiǎn)。三促進(jìn)我國(guó)項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展的主要對(duì)策(一)提高項(xiàng)目融資的立法層次,完善相關(guān)政策法規(guī)鑒于項(xiàng)目融資的特殊性與復(fù)雜性,我國(guó)宜采用專門立法的形式,對(duì)項(xiàng)目融資的一些共性問(wèn)題進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)定;對(duì)項(xiàng)目融資涉及的其他