投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理課程提綱前言：什么是一個(gè)合規(guī)的投資顧問(wèn)？投顧業(yè)務(wù)四大合規(guī)問(wèn)題一、開(kāi)立賬戶(hù)、持有、買(mǎi)賣(mài)股票的問(wèn)題二、執(zhí)業(yè)回避的問(wèn)題三、執(zhí)業(yè)活動(dòng)的問(wèn)題四、資格問(wèn)題總結(jié)：合規(guī)就是一盞紅綠燈前言：什么是一個(gè)合規(guī)的投資顧問(wèn)？1、“合規(guī)”是什么？2、投資顧問(wèn)是什么？3、關(guān)于投資顧問(wèn)的“規(guī)”有哪些？前言：什么是一個(gè)合規(guī)的投資顧問(wèn)？1、“合規(guī)”是什么？合規(guī)，字面含義是“合乎規(guī)范”；即遵從符合法律法規(guī)或國(guó)家其他政策規(guī)定。

英文稱(chēng)Compliance，《牛津高級(jí)英漢雙語(yǔ)詞典》將其解釋為“服從、順從、遵從”。

瑞士銀行家協(xié)會(huì)在2002年發(fā)布的內(nèi)部審計(jì)指引中，將其定義為“使公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、管制及內(nèi)部規(guī)則保持一致”。

巴塞爾委員會(huì)制訂的兩個(gè)非常重要的、具有里程碑性質(zhì)的文件。其內(nèi)容都是關(guān)于銀行監(jiān)管的合規(guī)化要求。

《巴塞爾協(xié)議》《巴塞爾核心原則》合規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)我國(guó)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》第二條規(guī)定：“合規(guī)，是指證券公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則（統(tǒng)稱(chēng)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則）?！焙弦?guī)的定義合規(guī)的基本理念和原則合規(guī)從高層做起公司董事會(huì)和高級(jí)管理層要倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、正直的道德行為規(guī)范，以身作則，做合規(guī)的“楷?！?，自上而下地強(qiáng)調(diào)和推行合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念。（compliancestartsatthetop）合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值有效的合規(guī)管理能夠?yàn)楣緺?zhēng)取到有利的發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新外部政策環(huán)境，形成一整套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的、程序化的內(nèi)部制度，大大降低公司運(yùn)行成本和違規(guī)成本并增強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制能力，提高資本回報(bào)，最終為公司創(chuàng)造價(jià)值。

全員主動(dòng)合規(guī)合規(guī)管理覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，全體人員都應(yīng)主動(dòng)對(duì)其行為的合規(guī)性負(fù)責(zé)，并在其職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

前言：什么是一個(gè)合規(guī)的投資顧問(wèn)？2、“投資顧問(wèn)”是什么？《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（征求意見(jiàn)稿）第二條本規(guī)定所稱(chēng)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)接受客戶(hù)委托，按照約定，向客戶(hù)提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的活動(dòng)。投資建議內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。證券公司開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，附帶向客戶(hù)提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)，未就該項(xiàng)服務(wù)與客戶(hù)約定收取費(fèi)用，其提供投資建議行為也應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定有關(guān)要求。前言：什么是一個(gè)合規(guī)的投資顧問(wèn)？2、“投資顧問(wèn)”是什么？《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定正式發(fā)布第二條本規(guī)定所稱(chēng)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)接受客戶(hù)委托，按照約定，向客戶(hù)提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶(hù)作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。第三十四條證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，附帶向客戶(hù)提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)，不就該項(xiàng)服務(wù)與客戶(hù)單獨(dú)作出協(xié)議約定、單獨(dú)收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的，其投資建議服務(wù)行為參照?qǐng)?zhí)行本規(guī)定有關(guān)要求。前言：什么是一個(gè)合規(guī)的投資顧問(wèn)？

第六條證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)。證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員辦理注冊(cè)登記。證券投資顧問(wèn)不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。－－征求意見(jiàn)稿

第七條向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)。證券投資顧問(wèn)不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。－－正式文本前言：：什么么是一一個(gè)合合規(guī)的的投資資顧問(wèn)問(wèn)？參考證券分分析師師是依依法取取得證證券投投資咨咨詢(xún)執(zhí)執(zhí)業(yè)資資格，，并在在證券券經(jīng)營(yíng)營(yíng)機(jī)構(gòu)構(gòu)就業(yè)業(yè)，主主要就就與證證券市市場(chǎng)相相關(guān)的的各種種因素素進(jìn)行行研究究和分分析，，包括括證券券市場(chǎng)場(chǎng)、證證券品品種的的價(jià)值值及變變動(dòng)趨趨勢(shì)進(jìn)進(jìn)行研研究及及預(yù)測(cè)測(cè)，并并向投投資者者發(fā)布布證券券研究究報(bào)告告、投投資價(jià)價(jià)值報(bào)報(bào)告等等，以以書(shū)面面或者者口頭頭的方方式向向投資資者提提供上上述報(bào)報(bào)告及及分析析、預(yù)預(yù)測(cè)或或建議議等服服務(wù)的的專(zhuān)業(yè)業(yè)人員員。證券分分析師師依法法取得得證券券投資資咨詢(xún)?cè)儤I(yè)務(wù)務(wù)資格格和執(zhí)執(zhí)業(yè)資資格后后，就就證券券市場(chǎng)場(chǎng)、證證券品品種走走勢(shì)及及投資資證券券的可可行性性，以以口頭頭、書(shū)書(shū)面、、網(wǎng)絡(luò)絡(luò)或其其他形形式向向社會(huì)會(huì)公眾眾或投投資機(jī)機(jī)構(gòu)提提供分分析、、預(yù)測(cè)測(cè)或建建議等等信息息咨詢(xún)?cè)兎?wù)務(wù)。前言：：什么么是一一個(gè)合合規(guī)的的投資資顧問(wèn)問(wèn)？3、關(guān)于于“投投資顧顧問(wèn)””的““規(guī)””有哪哪些？？《證券投投資顧顧問(wèn)業(yè)業(yè)務(wù)暫暫行規(guī)規(guī)定》《發(fā)布證證券研研究報(bào)報(bào)告暫暫行規(guī)規(guī)定》《證券、、期貨貨投資資咨詢(xún)?cè)児芾砝頃盒行修k法法》《證券、、期貨貨投資資咨詢(xún)?cè)児芾砝頃盒行修k法法實(shí)施施細(xì)則則》《關(guān)于規(guī)規(guī)范面面向公公眾開(kāi)開(kāi)展的的證券券投資資咨詢(xún)?cè)儤I(yè)務(wù)務(wù)行為為若干干問(wèn)題題的通通知》《華泰聯(lián)聯(lián)合證證券隔隔離墻墻暫行行辦法法》《華泰聯(lián)聯(lián)合證證券隔隔離墻墻實(shí)施施細(xì)則則》《華泰聯(lián)聯(lián)合證證券合合規(guī)手手冊(cè)》…………………第一個(gè)個(gè)問(wèn)題題開(kāi)立賬賬戶(hù)、、持有有、買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)股股票問(wèn)問(wèn)題？關(guān)于開(kāi)開(kāi)立賬賬戶(hù)買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)股股票、、權(quán)證證的規(guī)規(guī)定（一））賬戶(hù)戶(hù)類(lèi)別別1、資金金賬戶(hù)戶(hù)：2、證券券賬戶(hù)戶(hù)（深深A(yù)，滬A，深B，滬B）：可可以買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)股股票、、權(quán)證證、國(guó)國(guó)債、、封閉閉式基基金等等。3、基金金賬戶(hù)戶(hù)：（二））要求求：證券從從業(yè)人人員不不得持持有、、買(mǎi)賣(mài)賣(mài)股票票及權(quán)權(quán)證，，因此此：1、入司司后，，不得得以個(gè)個(gè)人名名義開(kāi)開(kāi)立證證券賬賬戶(hù)買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)股股票、、權(quán)證證，也也不得得接受受他人人贈(zèng)送送的股股票，，但僅僅開(kāi)立立證券券賬戶(hù)戶(hù)不買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)股股票、、權(quán)證證的除除外；；2、入司司前個(gè)個(gè)人名名下?lián)頁(yè)碛械牡墓善逼薄?quán)權(quán)證，，必須須清理理完畢畢；3、辦公公電腦腦上有有下單單記錄錄如何何清除除：徹徹底更更換電電腦？？第二個(gè)個(gè)問(wèn)題題投顧人人員執(zhí)執(zhí)業(yè)回回避問(wèn)問(wèn)題？（一））要求求：證券投投資咨咨詢(xún)機(jī)機(jī)構(gòu)或或其執(zhí)執(zhí)業(yè)人人員在在知悉悉本機(jī)構(gòu)構(gòu)、本人以及財(cái)產(chǎn)上的利利害關(guān)系人人與有關(guān)證券券有利害關(guān)關(guān)系時(shí)，不不得就該證證券的走勢(shì)勢(shì)或投資的的可行性提提出評(píng)價(jià)或或建議。（二）執(zhí)業(yè)業(yè)回避范疇疇1、本公司例1：華泰聯(lián)合合證券投行行項(xiàng)目（IPO、再融資、、兼并收購(gòu)購(gòu)等）；例2：華泰聯(lián)合合證券自營(yíng)營(yíng)持倉(cāng)。2、與本公公司存在股股權(quán)關(guān)系或或關(guān)聯(lián)關(guān)系系的公司或或個(gè)人例1：華泰證券券投行項(xiàng)目目（IPO、再融資、、兼并收購(gòu)購(gòu)等）、華華泰證券自自營(yíng)持倉(cāng)。。例2：參股華泰泰聯(lián)合證券券的上市公公司。職業(yè)回避職業(yè)回避（三）執(zhí)業(yè)業(yè)回避范疇疇（續(xù)）3、投資顧問(wèn)問(wèn)人員的直直系親屬（（父母、配偶偶、子女）、主要社社會(huì)關(guān)系；；例：投顧人人員王軍在在其母親持持有深發(fā)展展的大量股股票的情況況下，連續(xù)續(xù)發(fā)表“深深發(fā)展A”的增持報(bào)告告，或上調(diào)調(diào)“深發(fā)展展A”的評(píng)級(jí)。。職業(yè)回避（三）執(zhí)業(yè)業(yè)回避范疇疇（續(xù)）4、投資顧問(wèn)問(wèn)人員直系系親屬、主主要社會(huì)關(guān)關(guān)系擔(dān)任關(guān)關(guān)鍵職務(wù)上上市公司、、證券公司司、投行機(jī)機(jī)構(gòu)、機(jī)構(gòu)構(gòu)投資者等等，或與直直系親屬、、主要社會(huì)會(huì)關(guān)系所任任職的上市市公司、證證券公司、、投行機(jī)構(gòu)構(gòu)、機(jī)構(gòu)投投資者存在在關(guān)聯(lián)關(guān)系系的例1：王軍的妻妻子是深發(fā)發(fā)展的董事事/高管/關(guān)鍵財(cái)務(wù)人人員，王軍軍連續(xù)發(fā)表表深發(fā)展的的增持報(bào)告告或上調(diào)深深發(fā)展的評(píng)評(píng)級(jí)；例2：王軍的妻妻子是三一一重工的自自然人股東東且持有股股權(quán)5%以上，王軍軍連續(xù)發(fā)表表三一重工工的增持報(bào)報(bào)告或上調(diào)調(diào)三一重工工的評(píng)級(jí)；；例3：王軍的女女兒是負(fù)責(zé)責(zé)對(duì)深發(fā)展展進(jìn)行審計(jì)計(jì)的會(huì)計(jì)師師事務(wù)所審審計(jì)師，王王軍連續(xù)發(fā)發(fā)表深發(fā)展展的增持報(bào)報(bào)告或上調(diào)調(diào)深發(fā)展的的評(píng)級(jí)。第三個(gè)問(wèn)題題投顧業(yè)務(wù)的的執(zhí)業(yè)活動(dòng)動(dòng)問(wèn)題？1、公眾集會(huì)會(huì)性活動(dòng)2、媒體證券券活動(dòng)3、信息披露露和風(fēng)險(xiǎn)提提示4、檔案管理理1、執(zhí)業(yè)－－公眾集會(huì)會(huì)性活動(dòng)《公眾集會(huì)性性投資咨詢(xún)?cè)兓顒?dòng)及媒媒體證券活活動(dòng)內(nèi)部審批、、對(duì)外報(bào)備備、人員資資格、信息息披露、檔檔案管理指指引（暫行行）》定義【公眾集會(huì)性性投資咨詢(xún)?cè)兓顒?dòng)】：指投資咨咨詢(xún)?nèi)藛T面面向公眾（或受眾包包含公眾））舉辦投資資報(bào)告會(huì)、、策略會(huì)、、演講會(huì)、、論壇、沙沙龍等，就就證券市場(chǎng)場(chǎng)或證券品品種的走勢(shì)勢(shì)提供分析析、預(yù)測(cè)或或建議的活活動(dòng)?！久襟w證券活活動(dòng)】：指投資咨咨詢(xún)?nèi)藛T通通過(guò)廣播、、電視、報(bào)報(bào)刊雜志、、網(wǎng)絡(luò)等媒媒體發(fā)表投投資咨詢(xún)觀觀點(diǎn)的活動(dòng)動(dòng)（例如通通過(guò)廣播電電臺(tái)、電視視臺(tái)定期或或不定期發(fā)發(fā)表咨詢(xún)觀觀點(diǎn)，在報(bào)報(bào)刊雜志、、網(wǎng)站上發(fā)發(fā)表研究報(bào)報(bào)告或投資資咨詢(xún)文章章，接受廣廣播電臺(tái)、、電視臺(tái)、、報(bào)刊雜志志、網(wǎng)站的的采訪等））。按照媒媒體不同，，可以分為為廣播電視視媒體證券券活動(dòng)和報(bào)報(bào)刊網(wǎng)絡(luò)媒媒體證券活活動(dòng)。1、執(zhí)業(yè)－－公眾集會(huì)會(huì)性活動(dòng)：：對(duì)外報(bào)備備指引1、適用情情形①面對(duì)公眾眾舉辦（或或受眾中包包含公眾））；②在公眾場(chǎng)場(chǎng)所舉辦；；③在媒體上上刊登活動(dòng)動(dòng)廣告；④邀請(qǐng)外部部投資咨詢(xún)?cè)內(nèi)藛T演講講；⑤地方證監(jiān)監(jiān)局明確要要求報(bào)備的的其他情形形。1、執(zhí)業(yè)－－公眾集會(huì)會(huì)性活動(dòng)：：對(duì)外報(bào)備備指引2、報(bào)備方方式：地方方證監(jiān)局無(wú)無(wú)特別要求求的，由客客服經(jīng)理提提前5個(gè)工工作日，按按照《公眾眾證券投資資咨詢(xún)活動(dòng)動(dòng)報(bào)備書(shū)》》（見(jiàn)指引引附件）填填寫(xiě)、報(bào)備備。3、資格審審核：營(yíng)業(yè)業(yè)部請(qǐng)本公公司研究體體系人員參參加本營(yíng)業(yè)業(yè)部相關(guān)公公眾集會(huì)性性投資咨詢(xún)?cè)兓顒?dòng)，由由營(yíng)業(yè)部進(jìn)進(jìn)行人員資資格審核及及報(bào)備工作作。電視媒體證券活動(dòng)—————報(bào)備廣播媒體證券活動(dòng)—————報(bào)備網(wǎng)絡(luò)音頻、視屏證券活動(dòng)——報(bào)備平面媒體（包括報(bào)紙、雜志、網(wǎng)絡(luò)）證券活動(dòng)————無(wú)須報(bào)備2、執(zhí)業(yè)－－媒體證券券活動(dòng)：適適用情形報(bào)備方式：：地方證監(jiān)監(jiān)局無(wú)特別別要求的，，由參加媒媒體證券活活動(dòng)人員員提前5個(gè)工作日，，按照《廣播電視媒媒體證券活活動(dòng)報(bào)備書(shū)書(shū)》（見(jiàn)指引附附件）填寫(xiě)寫(xiě)、報(bào)備。。蓋章要求：：（1）地方證監(jiān)監(jiān)局認(rèn)可營(yíng)營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)臺(tái)業(yè)務(wù)章的的，可用柜柜臺(tái)業(yè)務(wù)章章；（2）地方證監(jiān)監(jiān)局要求蓋蓋營(yíng)業(yè)部公公章的，應(yīng)應(yīng)通過(guò)公司司OA流程申請(qǐng)營(yíng)營(yíng)業(yè)部公章章。2、執(zhí)業(yè)－－媒體證券券活動(dòng)：適適用情形3、執(zhí)業(yè)——信息披露露與風(fēng)險(xiǎn)提提示指引舉辦、參與與公眾集會(huì)會(huì)性投資咨咨詢(xún)活動(dòng)，，或參與廣廣播電視媒媒體證券活活動(dòng)的，應(yīng)應(yīng)主動(dòng)披露露或要求媒媒體在節(jié)目目中披露以以下基本信信息：①公司名稱(chēng)稱(chēng)②個(gè)人真實(shí)實(shí)姓名③投資咨詢(xún)?cè)儓?zhí)業(yè)證書(shū)書(shū)編號(hào)④風(fēng)險(xiǎn)提示示內(nèi)容信息披露“以上內(nèi)容容僅代表嘉嘉賓觀點(diǎn)，，并不構(gòu)成成實(shí)質(zhì)性投投資建議，，股市有風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，投資資者據(jù)此入入市操作，，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)擔(dān)?！薄氨敬位顒?dòng)動(dòng)由華泰聯(lián)聯(lián)合證券**營(yíng)業(yè)部部主辦，主主講人***，證券券投資咨詢(xún)?cè)儓?zhí)業(yè)證書(shū)書(shū)編號(hào)******?；顒?dòng)內(nèi)內(nèi)容中涉及及宏觀經(jīng)濟(jì)濟(jì)、資本市市場(chǎng)、證券券品種、投投資策略等等的觀點(diǎn)，，并不構(gòu)成成實(shí)質(zhì)性投投資建議，，投資者據(jù)據(jù)此入市操操作，風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)自擔(dān)?！薄狈独?、執(zhí)業(yè)——信息披露露與風(fēng)險(xiǎn)提提示指引1、不得播出出客戶(hù)招攬攬內(nèi)容；2、不得播出出參與證券券節(jié)目的機(jī)機(jī)構(gòu)和人員員的電話、、傳真、短短信平臺(tái)、、網(wǎng)址等聯(lián)聯(lián)絡(luò)方式；；3、不得宣傳傳過(guò)往薦股股業(yè)績(jī)、產(chǎn)產(chǎn)品、參與與機(jī)構(gòu)和人人員的能力力；4、不得對(duì)具具體證券或或者證券相相關(guān)產(chǎn)品的的價(jià)格漲跌跌或者市場(chǎng)場(chǎng)走勢(shì)做出出確定性判判斷。禁止披露內(nèi)容3、執(zhí)業(yè)－－信息披露露與風(fēng)險(xiǎn)提提示4、執(zhí)業(yè)－－檔案管理理1、適用范圍圍所有公眾集集會(huì)性投資資咨詢(xún)活動(dòng)動(dòng)，所有媒媒體證券活活動(dòng)2、檔案記錄錄對(duì)象：咨咨詢(xún)活動(dòng)的的主要內(nèi)容容或完整過(guò)過(guò)程3、檔案記錄錄方式：文文稿、錄音音、節(jié)目截截屏、錄像像等4、檔案管理理要求：保保存2年以上第四個(gè)問(wèn)題題投顧業(yè)務(wù)人人員的資格格問(wèn)題？1、從業(yè)資格格與執(zhí)業(yè)資資格2、金剛鉆與與瓷器活投顧業(yè)務(wù)人人員的資格格問(wèn)題職業(yè)資格包包括從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)資格從業(yè)資格政府規(guī)定技術(shù)人員從事某種專(zhuān)業(yè)技術(shù)性工作的學(xué)識(shí)、技術(shù)和能力的起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)。它可通過(guò)學(xué)歷認(rèn)定或考試取得。執(zhí)業(yè)資格政府對(duì)某些責(zé)任較大、社會(huì)通用性強(qiáng)、關(guān)系公共利益的專(zhuān)業(yè)技術(shù)工作實(shí)行的準(zhǔn)入控制，是專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員依法獨(dú)立開(kāi)業(yè)或獨(dú)立從事某種專(zhuān)業(yè)技術(shù)工作學(xué)識(shí)、技術(shù)和能力的必備標(biāo)準(zhǔn)。從業(yè)人員與與從業(yè)專(zhuān)業(yè)業(yè)人員自律規(guī)則內(nèi)容《證券從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理暫行辦法》（2005.5）【廣義】被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)的證券從業(yè)機(jī)構(gòu)正式聘用或與其簽訂勞務(wù)協(xié)議的人員《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》（2009.1）【狹義】（一）證券公司的管理人員（包括機(jī)構(gòu)法定代表人、高級(jí)管理人員、部門(mén)負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人）、業(yè)務(wù)人員以及與證券公司簽訂委托合同的證券經(jīng)紀(jì)人；（二）基金管理公司的管理人員和業(yè)務(wù)人員；（三）基金托管和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中從事基金托管或銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員；（四）證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的管理人員和業(yè)務(wù)人員；（五）上市公司并購(gòu)重組業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的管理人員和業(yè)務(wù)人員（六）證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員；（七）協(xié)會(huì)規(guī)定的其他人員。從業(yè)資格vs執(zhí)業(yè)資資格從業(yè)資格1.年滿(mǎn)18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力。

2.參加證券從業(yè)資格考試且基礎(chǔ)科目及任意一門(mén)專(zhuān)業(yè)科目考試合格執(zhí)業(yè)資格1.取得從業(yè)資格；2.已被機(jī)構(gòu)聘用；

3.最近三年未受過(guò)刑事處罰；

4.不存在“因違法行為或者違紀(jì)行為被開(kāi)除的證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券公司的從業(yè)人員和被開(kāi)除的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，不得招聘為證券公司的從業(yè)人員”的情形；5.未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的；

6.品行端正，具有良好的職業(yè)道德

從業(yè)資格vs執(zhí)業(yè)資資格取得從業(yè)資資格的人員員，申請(qǐng)執(zhí)執(zhí)業(yè)證書(shū)的的條件1、已被機(jī)構(gòu)構(gòu)聘用；2、最近三年年未受過(guò)刑刑事處罰；；3、不存在在“因違法法行為