本次作業(yè)得分：100.0分

川大《金融法實務(wù)》第二次作業(yè)一、單項選擇題。本大題共20個小題，每小題2.0分，共40.0分。在每小題給出的選項中，只有一項是符合題目要求的。存款準備金的作用是：

中央行通過存款準備金，以防止商業(yè)銀行破產(chǎn)

央行通過存款準備金，以保護儲戶的利益

央行通過調(diào)整存款準備金率，達到控制貨幣信用總量的目的

央行通過存款準備金，以防止商業(yè)銀行貸款風險擴大我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣：

3000萬元

5000萬元

1億元

10億元下列屬于擔保中的金錢擔保的是：

抵押

質(zhì)押

保證

定金

票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于取得票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為：

債權(quán)證券

文義證券

流通證券

無因證券見票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限是：

在匯票到期日前

出票日起1個月內(nèi)

出票后6個月內(nèi)

出票后3個月內(nèi)根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，不享有票據(jù)權(quán)利的是：

因發(fā)行而取得票據(jù)者

因背書轉(zhuǎn)讓而取得票據(jù)者

因拾得而取得票據(jù)者

因清償債務(wù)而取得票據(jù)者負責殘損人民幣回收和銷毀的機構(gòu)是：

中國人民銀行

中國銀監(jiān)會

受理殘損人民幣兌換申請的商業(yè)銀行

各級工商行政管理局甲居于某城市，因業(yè)務(wù)需要，以其坐落在市中心的一處公寓(價值210萬元)作抵押，分別從乙銀行和丙銀行各貸款100萬元。甲與乙銀行于6月5日簽訂了抵押合同

，6月10日辦理了抵押登記；甲與丙銀行于6月8日簽訂了抵押合同，同日辦理了抵押登記。后因甲無力還款，乙銀行、丙銀行行使抵押權(quán)，對甲的公寓依法拍賣，只得價款150萬元。乙銀行、丙銀行對拍賣款應(yīng)如何分配？

乙、丙各75萬

乙100萬、丙50萬

丙100萬、乙50萬

丙90萬、乙70萬張某向王某借款1萬元，約定年息為15％，并由李某提供了保證?，F(xiàn)王某欲將該債權(quán)移轉(zhuǎn)給宋某，在原保證合同對債權(quán)轉(zhuǎn)移并無任何約定的情況下，下列哪一選項所述的內(nèi)容是正確的？

如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某即免除了保證責任

如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某應(yīng)在原保證擔保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔保證責任

該債權(quán)的移轉(zhuǎn)必須得到李某的同意，李某才在原保證擔保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔保證責任

該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)并由王某通知了李某后，李某即在原保證擔保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔保證責任甲將所持有的A公司債券交付乙，作為向乙借款的質(zhì)押物。雙防簽訂了書面質(zhì)押合同，但未在債券上背書“質(zhì)押”字樣。借款到期后甲未還款。甲的另一債權(quán)人丙向法院申請執(zhí)行上述債券。下列說法哪一個是正確的：

質(zhì)押合同無效

質(zhì)押合同自簽訂書面質(zhì)押合同之日生效

乙對該債券不享有質(zhì)權(quán)

乙以債券已出質(zhì)對抗丙的執(zhí)行申請，不能得到法院的支持匯票未記載付款地，該匯票的付款地是：

出票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地

持票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地

付款人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地

出票行為發(fā)生地背書人金中公司依法向追索權(quán)人高橋公司清償后，可以向其前手行使：

付款請求權(quán)

代位求償權(quán)

基礎(chǔ)關(guān)系中的債權(quán)

再追索權(quán)付款人承兌時在匯票上記載“收款人交貨并驗收合格后付款”。依我國票據(jù)法，此記載的后果是：

視為拒絕承兌，承兌人不負付款責任

持票人只能在滿足上述條件的情況下才可以請求付款

該記載只約束收款人，經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓取得匯票者，其票據(jù)權(quán)利不受該記載影響

視為沒有記載，票據(jù)到期日付款人仍應(yīng)無條件付款商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里的關(guān)系人是指：

商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員

商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬

商業(yè)銀行的股東

商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬投資或者擔任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標運用的貨幣政策工具：

存款準備金

再貼現(xiàn)政策

公開市場業(yè)務(wù)

基準利率商業(yè)銀行的設(shè)立應(yīng)依據(jù)：

商業(yè)銀行法

公司法

銀行業(yè)監(jiān)督管法

人民銀行法下列（

）行為屬于內(nèi)幕交易行為。

內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券

內(nèi)幕人員根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進行內(nèi)幕交易

非內(nèi)幕人員根據(jù)其獲得的內(nèi)幕信息買賣證券或建議他人買賣證券下列關(guān)于上市公司收購的說法正確的有：

上市公司收購可以采取要約收購或者協(xié)議收購的方式

投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的5%時，應(yīng)當在該事實發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易所做出書面報告，通知該上市公司，并予以公告

收購要約的期限不得少于20日，并不得超過1年

在收購要約的有效期限內(nèi)，收購人不得撤回其收購要約世界第一部規(guī)范普通銀行的法是：

英國的《英格蘭銀行特許條例》

美國的《自由銀行條例》

法國的《法國銀行特許條例》

德國的《自由銀行條例》背書人甲將一張100萬元的匯票分別背書轉(zhuǎn)讓給乙和丙各50萬元，下列有關(guān)該背書效力的表述中，正確的是：

背書無效

背書有效

背書轉(zhuǎn)讓給乙50萬元有效，轉(zhuǎn)讓給丙50萬元無效

背書轉(zhuǎn)讓給丙50萬元無效，轉(zhuǎn)讓給乙50萬元有效二、多項選擇題。本大題共10個小題，每小題3.0分，共30.0分。在每小題給出的選項中，有一項或多項是符合題目要求的。甲因個人購房而向乙借款15萬元。甲將自己使用了一年的桑塔納轎車進行抵押，雙方簽

了抵押合同且辦理了抵押登記。后甲酒后開車與他人相撞，該車受損，乙向甲提出了下述請求，其中哪些請求可以成立？

請求甲恢復抵押物的價值

請求甲將抵押物價值未減少的部分，仍作為債權(quán)的擔保

請求甲提前還款

請求甲提供補充擔保和興公司從銀行貸款1000萬美元，由中實

公司向銀行提供了連帶保證擔保。然后，應(yīng)中實公司

的要求，興發(fā)公司又向中實公司提供了再保證，約定

在中實公司因承擔保證責任代和興公司清償債務(wù)之

后，有權(quán)要求興發(fā)公司償還其代為清償?shù)膫鶆?wù)。合同

簽訂后，由于和興公司不能還款，銀行遂向法院提起

訴訟，法院強制執(zhí)行從中實公司的賬戶上劃走300萬美元。下列表述中哪些是正確的？

銀行可以向中實公司請求償還全部貸款

銀行可以向興發(fā)公司請求償還全部貸款

中實公司可以請求和興公司償還300萬美元

中實公司可以請求興發(fā)公司償還300萬美元按照我國《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)行為主要指：

出票

背書

承兌

保證屬于匯票絕對必要記載事項的有：

無條件支付的委托

付款人名稱

收款人名稱

付款日期金融監(jiān)督管理機構(gòu)包括：

中國人民銀行

銀監(jiān)會

證監(jiān)會

國家外匯管理局金融法律關(guān)系的主體包括：

中央銀行

商業(yè)銀行

金融監(jiān)管機構(gòu)

個人拆出資金限于（

）之后的閑置資金。

償還到期債務(wù)

交足存款準備金

留足備付金

歸還人民銀行到期貸款關(guān)于保險格式合同的描述，下列哪些描述是正確的？

采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中，免除保險人依法應(yīng)承擔的義務(wù)或者加重投保人、被保險人責任的條款無效

采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中，排除投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利的條款無效

采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同，保險人與投保人、被保險人或者受益人對合同條款有爭議的，人民法院或者仲裁機構(gòu)應(yīng)當做出有利于被保險人和受益人的解釋

訂立保險合同，采用保險人提供的格式條款的，保險人向投保人提供的投保單應(yīng)當附格式條款，保險人應(yīng)當向投保人說明合同的內(nèi)容商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)做到（

）內(nèi)容。

借款人應(yīng)提供擔保

應(yīng)訂立書面借款合同

應(yīng)在中國人民銀行規(guī)定的利率幅度內(nèi)確定貸款利率

自營貸款期限一般不超過10年證券公司不得：

向客戶融資融券

自己買賣股票

利用其優(yōu)勢操縱股價

以不正當競爭手段招攬證券承銷業(yè)務(wù)三、判斷題。本大題共10個小題，每小題3.0分，共30.0分。商業(yè)銀行只接受中國人民銀行和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督，不接受其他任何國家行政機關(guān)的監(jiān)督。

正確

錯誤動產(chǎn)質(zhì)押合同是實踐性合同。

正確

錯誤國家機關(guān)在任何情況下都不能充當保證人。

正確

錯誤正在建造、依法獲準建造尚未建造的建筑物都可充當?shù)盅何铩?/p>

正確

錯誤普通支票既可以支取現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬。

正確

錯誤商業(yè)銀行