南昌商業(yè)銀行

數(shù)據(jù)倉庫交流天正智能議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術解決方案數(shù)據(jù)倉庫.vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務解決方案數(shù)據(jù)倉庫實施總結(jié)及建議議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術解決方案數(shù)據(jù)倉庫.vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務解決方案數(shù)據(jù)倉庫實施總結(jié)及建議數(shù)據(jù)倉庫不是一個產(chǎn)品?。?！首先申明：數(shù)據(jù)倉庫是一個過程，而不是一個產(chǎn)品?。。?shù)據(jù)倉庫的整個過程包括很多產(chǎn)品和實施服務：平臺產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫服務器存儲數(shù)據(jù)處理工具ETL工具數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)管理工具前端應用工具OLAP工具數(shù)據(jù)挖掘工具報表及展現(xiàn)工具門戶等業(yè)務應用自主開發(fā)（如：報表、績效考核等）套裝軟件（如：FairIsaac,Sungar…)備份設備數(shù)據(jù)倉庫及信息決策演變過程動態(tài)查詢第二階段：分析為什么會發(fā)生?動態(tài)查詢逐漸增加持續(xù)數(shù)據(jù)更新和快速查詢第四階段：操作正在發(fā)生什么?持續(xù)數(shù)據(jù)更新及快速響應查詢第一階段：報表發(fā)生了什么?主要是批處理預定義查詢批處理第三階段：預測將會發(fā)生什么?分析預測模型增加分析預測第五階段：動態(tài)數(shù)據(jù)倉庫希望發(fā)生什么?戰(zhàn)略與戰(zhàn)術的結(jié)合事件驅(qū)動事件驅(qū)動IncreasingQueryandWorkloadComplexityIncreasingDataDetail,Volume,Integration&SchemaSophistication國內(nèi)商業(yè)銀行企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)框架企業(yè)數(shù)據(jù)倉庫從屬數(shù)據(jù)集市

業(yè)務人員IT

用戶數(shù)據(jù)導入

析取清洗

條件

剔除家庭關系

加載

知識發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)挖掘信息存取工具源數(shù)據(jù)

采集存儲和管理數(shù)據(jù)存取ITUsersBusinessUsers業(yè)務系統(tǒng)

業(yè)務系統(tǒng)

業(yè)務數(shù)據(jù)

外部數(shù)據(jù)

關系數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)聚集統(tǒng)計人工智能神經(jīng)網(wǎng)絡多維可視化EIS/DSS電子表對象語言

開發(fā)銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫解決方案產(chǎn)品可擴展數(shù)據(jù)倉庫實施方法論全球項目管理方法論知識管理系統(tǒng)方法論服務器及存儲設備數(shù)據(jù)庫及工具金融業(yè)邏輯數(shù)據(jù)模型LDM經(jīng)營指標體系資產(chǎn)負債管理利潤貢獻分析客戶關系管理信用風險管理交易人員決策人員知識工作者信息訪問工具預定義報表隨機查詢OLAP分析數(shù)據(jù)挖掘業(yè)務用戶業(yè)務用戶

其他應用應用系統(tǒng)業(yè)務探索信息探索體系結(jié)構(gòu)設計邏輯數(shù)據(jù)模型物理數(shù)據(jù)模型數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換加載應用系統(tǒng)開發(fā)系統(tǒng)安裝調(diào)試系統(tǒng)性能測試系統(tǒng)容量規(guī)劃系統(tǒng)安全規(guī)劃數(shù)據(jù)備份方案系統(tǒng)運行管理預測模型設計培訓知識轉(zhuǎn)移專業(yè)服務是從多個數(shù)據(jù)源收集的詳細交易數(shù)據(jù)和其他業(yè)務相關數(shù)據(jù)（包括企業(yè)內(nèi)部和外部），并按照企業(yè)內(nèi)部的整體規(guī)則整合數(shù)據(jù)，保持一定期限的歷史數(shù)據(jù)用于分析企業(yè)級分析平臺描述基于實際的數(shù)據(jù)回答業(yè)務問題:從同一個數(shù)據(jù)源以任何數(shù)據(jù)粒度從企業(yè)的整體出發(fā)獲得真實的唯一視圖（

singleversionofthetruth）企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)－企業(yè)分析平臺SingleVersionoftheTruthIntegratedcorporateinformationApplicationneutralNonredundantSystemofrecordforallreportinganddecisionmakingDetailedDataSummarydataonlyhelpinferiortoolsSummarydatalimitsandcontrolsusersAskanyquestion,anydata,anytime功能體系結(jié)構(gòu)－邏輯數(shù)據(jù)模型可擴展性–

不僅僅是數(shù)據(jù)量SimpleDirectatthestartModerateMulti-tableJoinRegressionanalysisQuerytoolsupportComplex,58-waytablejoin15Pages,37FromClauses,7UNION’s,(Largesttable>1Brows,<43minutes)詳細數(shù)據(jù)量并發(fā)用戶模型復雜度查詢復雜度數(shù)據(jù)倉庫系系統(tǒng)選擇標標準在選擇合作作伙伴時應應當考慮是否有業(yè)內(nèi)內(nèi)足夠的成成功案例？？是否有成功功實施過數(shù)數(shù)據(jù)倉庫系系統(tǒng)的專業(yè)業(yè)隊伍？是否有該行行業(yè)的豐富富經(jīng)驗？在選擇技術術時應當考考慮該平臺在數(shù)數(shù)據(jù)倉庫領領域是否具具有普遍成成功的案例例？系統(tǒng)的整體體性能是否否能夠滿足足海量數(shù)據(jù)據(jù)和復雜、、并發(fā)查詢詢的要求？？整個系統(tǒng)是是否具有線線性可擴展展的能力？？整個系統(tǒng)是是否具有高高可靠性？？系統(tǒng)管理是是否簡單？？系統(tǒng)是否能能確保投資資保護？廣泛的源數(shù)數(shù)據(jù)支持DB2OracleInformixSybaseSQLServerVSAMOLEDBODBCJDBC…源數(shù)據(jù)支持持數(shù)據(jù)平臺－－源數(shù)據(jù)據(jù)支持ETL系統(tǒng)：1、工具1).TeradataETL工具2).Datastage3).Informatica2、管理系統(tǒng)統(tǒng)1).調(diào)度系統(tǒng)2).數(shù)據(jù)管理系系統(tǒng)（數(shù)據(jù)據(jù)質(zhì)量）ETL產(chǎn)品數(shù)據(jù)平臺－－ETL產(chǎn)品運行在HP-UX、AIX、Solaris、WindowsNT/200、NCRMP-RAS、MVS…數(shù)據(jù)倉庫引引擎-數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)統(tǒng)RDBMS:WorldMarkPlatformWES/EMCStorageTapeLibrary關系數(shù)據(jù)庫庫管理系統(tǒng)統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫管管理工具DataWarehouseManagementTeradataManagerTeradataBARTeradataMetadataServiceTDQM數(shù)據(jù)庫管理理工具數(shù)據(jù)倉庫應應用-OLAPServerOLAPServerCognosHyperion(Essbase)MicrosoftAnalysisServiceMicroStrategyCA…OLAPServer數(shù)據(jù)倉庫應應用-數(shù)據(jù)挖掘工工具TeradataWarehouseMinerSASEnterpriseMinerSPSSClementine數(shù)據(jù)挖掘工工具數(shù)據(jù)倉庫應應用–信息訪問工工具查詢工具：：BTEQQuerymanBI套件：BusinessObjectBrioCognosMicroStrategyExcelBIPortal:Brio,BO,Cognos,CA……信息存取工工具議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉倉庫體系結(jié)構(gòu)構(gòu)及技術解決決方案數(shù)據(jù)倉庫.vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉倉庫業(yè)務解決決方案數(shù)據(jù)倉庫實施施總結(jié)及建議選擇：數(shù)據(jù)集集市vs企業(yè)級數(shù)據(jù)倉倉庫核心信用卡網(wǎng)銀信貸生產(chǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)獲取風險管理獨立數(shù)據(jù)集市客戶關系管理。。。。。數(shù)據(jù)組織數(shù)據(jù)訪問單一視圖？數(shù)據(jù)一致性？？系統(tǒng)維護？系統(tǒng)擴展？部門級&企企業(yè)級“Vertical”BusinessAnalysisOperationsLegalFinanceMarketingDistributed(DataMarts)OperationsLegalFinanceMarketingEmployeesEquipmentMovementsLocationsExpensesCustomersCentralized(Enterprise)“Horizontal”BusinessAnalysis分析系統(tǒng)&業(yè)務系統(tǒng)的區(qū)區(qū)別分析系統(tǒng)業(yè)務系統(tǒng)交易簡單當前已知靜態(tài)業(yè)務需求查詢時間限制業(yè)務問題業(yè)務環(huán)境分析復雜歷史未知動態(tài)議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉倉庫體系結(jié)構(gòu)構(gòu)及技術解決決方案數(shù)據(jù)倉庫.vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉倉庫業(yè)務解決決方案數(shù)據(jù)倉庫實施施總結(jié)及建議銀行數(shù)據(jù)倉庫庫應用體系規(guī)規(guī)劃OLAP工具/數(shù)據(jù)挖掘工具具/分析模型數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源銀行數(shù)據(jù)倉庫庫FS-LDM地域合約事件組織渠道產(chǎn)品參與人行銷活動浦發(fā)業(yè)務遠景景與目標財務客戶資產(chǎn)財務管理監(jiān)管報表總帳分析SVA分析財務預算與計計劃預測與場景分分析動態(tài)財務報告告盈利分析績效管理機構(gòu)考核業(yè)務量考核客戶經(jīng)理考核核風險管理信息披露（BII）市場風險信用風險操作風險反欺詐/反洗錢全面風險管理理資產(chǎn)負債管理理監(jiān)管報表流動性管理利率管理資本金分配場景分析客戶管理客戶單一視圖圖客戶細分目標客戶搜索索客戶行為分析析營銷活動管理理營銷自動化應用功能描述述營銷活動管理理業(yè)務功能客戶單一視圖圖客戶細分客戶行為分析析目標客戶篩選選客戶管理應用領域績效管理財務管理風險管理資產(chǎn)負債管理理全面風險管理理操作風險管理理市場風險管理理反欺詐與反洗洗錢監(jiān)管報表BaselII監(jiān)管報表利率管理流動性管理資本金分配場景分析SVA分析盈利分析總帳分析監(jiān)管報表信息息披露預測與場景分分析財務預算與計計劃機構(gòu)績效考核CRMROI營銷自動化業(yè)務量考核客戶經(jīng)理考核動態(tài)財務報告告信用風險管理理產(chǎn)品績效渠道績效應用模塊之間間的相互關系系資產(chǎn)負債管理（ALM）風險管理（RISKMgmt）客戶管理（CRM）數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源銀行數(shù)據(jù)倉庫庫結(jié)果結(jié)果結(jié)果客戶單一視圖圖客戶行為分析析客戶細分分析析交叉分析事件營銷分析析GAP分析方法Duration方法利率敏感性分分析到期日分析方方法集中度分析違約概率模型型評分評級模型型相關分析模型型IRB3333結(jié)果分析方法舉例例：財務管理（FM）盈利分析資金轉(zhuǎn)移計價價場景分析利潤貢獻度分分析報表分析12KPI儀表盤盤平衡計計分卡卡FS-LDM地域合約事件組織渠道產(chǎn)品參與人人行銷活活動財務客戶資資產(chǎn)績效指指標管理平衡計計分卡卡報表查詢報表查詢績效管管理理報表分析12報表分析12報表分析12應用功功能集集成資產(chǎn)負負債管管理.客戶關關系管管理信用風風險管管理報表組織利利潤貢貢獻度度帳戶/客戶/產(chǎn)品利潤貢貢獻度度BISII自動報報表信用風風險模模型資金轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移計計價（FTP）基于活活動成成本（ABC）BISII報表資產(chǎn)負負債管管理報表預算與與計劃劃現(xiàn)有客客戶利利潤貢貢獻度度客戶LTV風險因因子BISII信息資本系系數(shù)資產(chǎn)負負債和和凈利利息收收入（（按產(chǎn)產(chǎn)品和和到期期日））每月月預測測凈利息息收入入預測測損益表表和資資產(chǎn)負負債表表每月月預測測（按按組織織和總總帳科科目））當月利利潤，，包括括損益益表和和資產(chǎn)產(chǎn)負債債表（（按組組織和和總帳帳科目目）當月預預算與與實際際比較較當月利利潤（（按帳帳戶））只只包括括帳戶戶級別別的成成本與與收入入當期按按活動動的成成本按產(chǎn)品品和帳帳戶特特性定定義轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移計計價利利率資本需需求模模型、、歷史史分析析、資資本系系數(shù)（（按產(chǎn)產(chǎn)品））按產(chǎn)品品風險險因子子和風風險屬屬性歷歷史分分析FTP利率單位成成本當月總總帳數(shù)數(shù)據(jù)與與貢獻獻度產(chǎn)產(chǎn)出進進行調(diào)調(diào)帳LTV，NPV盈利的的折扣扣現(xiàn)值值利潤貢貢獻度度分析析資產(chǎn)負負債管管理信用風風險管管理客戶關關系管管理銀行職職能部部門完完成財務管管理模模塊SVA分析盈利分分析總帳分分析監(jiān)管報報表信信息披披露預測與與場景景分析析財務預預算與與計劃劃動態(tài)財財務報報告財務管管理1234567資產(chǎn)負負債表表損益表表信貸收收支表表其他監(jiān)監(jiān)管報報表資產(chǎn)負負債表表分析析損益表表分析析現(xiàn)金流流量表表分析析財務指指標分分析銀監(jiān)會會、人人民銀銀行所所需要要的監(jiān)監(jiān)管報報表，，上市市需要要或銀銀行自自身財財務信信息的的披露露，如如：資資產(chǎn)負負債表表、業(yè)業(yè)務狀狀況表表等。。利用銀銀行的的總帳帳數(shù)據(jù)據(jù)，針針對三三大財財務報報表，，根據(jù)據(jù)財務務管理理的不不同要要求，，分別別設定定不同同的評評價分分析方方式，，進行行財務務指標標的分分析、、利息息收支支分析析、費費用監(jiān)監(jiān)控分分析等等。運用一一致適適當?shù)牡馁Y金金轉(zhuǎn)移移計價價及成成本分分配的的方法法論，，獲取取真實實反映映客戶戶行為為對利利潤貢貢獻度度影響響的詳詳細數(shù)數(shù)據(jù)，，進行行帳戶戶貢獻獻度的的統(tǒng)計計，并并自下下而上上的統(tǒng)統(tǒng)計和和分析析客戶戶、機機構(gòu)、、產(chǎn)品品、渠渠道的的貢獻獻度，，定義義超越越總帳帳之上上的利利潤評評估方方法。?；谟谟址治鑫龅牡幕A礎，，將將市市場場風風險險、、信信用用風風險險、、操操作作風風險險進進行行資資本本的的分分配配，，并并以以此此為為基基礎礎計計算算股股東東附附加加價價值值(SVA)，以以股股東東附附加加價價值值建建立立了了一一個個衡衡量量單單位位以以確確定定任任何何的的投投資資是是否否符符合合股股東東所所需需回回報報的的基基準準；；無無二二級級功功能能，，直直接接體體現(xiàn)現(xiàn)SVA值。。建立立關關聯(lián)聯(lián)模模型型，，通通過過參參數(shù)數(shù)設設置置的的調(diào)調(diào)整整，，來來進進行行財財務務數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)的的預預算算，，并并以以此此調(diào)調(diào)整整計計劃劃值值；；通通過過經(jīng)經(jīng)營營過過程程中中監(jiān)監(jiān)控控計計劃劃的的完完成成情情況況和和年年末末計計劃劃執(zhí)執(zhí)行行結(jié)結(jié)果果的的分分析析，，反反饋饋調(diào)調(diào)整整預預算算模模型型并并建建立立起起全全面面的的財財務務監(jiān)監(jiān)管管體體系系。財務務預預算算財務務計計劃劃執(zhí)執(zhí)行行監(jiān)監(jiān)控控執(zhí)行行過過程程分分析析年末末計計劃劃執(zhí)執(zhí)行行分分析析利用用What-If的功功能能，，建建立立業(yè)業(yè)務務量量、、收收益益的的預預測測模模型型，，并并可可以以假假設設不不同同的的經(jīng)經(jīng)營營狀狀態(tài)態(tài)下下的的收收益益狀狀況況。。業(yè)務務規(guī)規(guī)模模預預測測收益益預預測測利用用分分戶戶帳帳數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)和和內(nèi)內(nèi)部部費費用用所所關關聯(lián)聯(lián)的的分分戶戶帳帳數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)，，動動態(tài)態(tài)根根據(jù)據(jù)需需要要生生成成財財務務報報告告績效管理理模塊績效管理理機構(gòu)考核核業(yè)務量考核客戶經(jīng)理理考核產(chǎn)品績效效渠道績效效12345根據(jù)平衡衡計分卡卡的原理理，建立立以財務務、客戶戶、流程程、員工工四個構(gòu)構(gòu)面組成成的績效效考核的的指標體體系，分分析和控控制銀行行及下轄轄機構(gòu)經(jīng)經(jīng)營管理理的效率率，并對對指標進進行詳細細的分析析和預警警提示。。儀表盤平衡計分分卡KPI管理與分分析存貸款業(yè)業(yè)務國際結(jié)算算業(yè)務卡業(yè)務資金運營營業(yè)務其他中間間業(yè)務以客戶經(jīng)經(jīng)理為考考核的出出發(fā)點，，對客戶戶經(jīng)理所所服務的的客戶帶帶來的收收益、風風險損失失以及不不良貸款款清收額額度等綜綜合評估估客戶經(jīng)經(jīng)理工作作的績效效。產(chǎn)品分布布分析產(chǎn)品貢獻獻度分析析新產(chǎn)品捆捆綁銷售售策略了解不同同地區(qū)分分銷渠道道的業(yè)務務量、容容量和利利用率，，作為分分銷渠道道管理與與部署的的決策參參考，以以及制定定經(jīng)營績績效評估估的標準準。以業(yè)務為為出發(fā)點點，分析析各業(yè)務務經(jīng)營的的規(guī)模、、收益、、風險以以及收益、風風險、規(guī)規(guī)模是否否均衡。?？蛻艚?jīng)理理工作量量評估客戶經(jīng)理理收益評評估客戶經(jīng)理理貢獻度度了解產(chǎn)品品在地區(qū)區(qū)、網(wǎng)點點、客戶戶細分、、到期日日的分布布情況，，指定產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)經(jīng)營績效效評估標標準，以以及設計計新產(chǎn)品品捆綁銷銷售方案案。渠道的業(yè)業(yè)務量分分析渠道容量量分析渠道利用用率分析析渠道分布布分析渠道收益益與成本本風險管理理模塊全面風險險管理操作風險險管理市場風險險管理反欺詐與與反洗錢錢監(jiān)管報表表BaselII信用風險險管理風險管理理123456市場風險險暴露值值計算關聯(lián)進入入其它功功能基于BaselII協(xié)議所規(guī)規(guī)定的要要求，進進行銀行行自身信信息的披披露，滿滿足央行行、銀監(jiān)監(jiān)會及其其他相關關管理部部門監(jiān)管管的要求求。進行市場場風險暴暴露值的的計算，，并建立立與資產(chǎn)產(chǎn)負債管管理中流流動性管管理、利利率管理理模塊的的關聯(lián)，，評估和和衡量目目前銀行行所承擔擔的流動動性風險險、利率率風險，，以及這這些風險險暴露的的變化及及原因。。衡量和評評估銀行行目前面面臨的信信用風險險值，同同時建立立信用風風險的監(jiān)監(jiān)控管理理模塊，，根據(jù)資資產(chǎn)業(yè)務務的貸前前、貸中中、貸后后三個環(huán)環(huán)節(jié)的不不同特性性，建立立全面監(jiān)監(jiān)管體系系。信用風險險暴露值值計算信用風險險控制衡量和評評估銀行行目前面面臨的操操作風險險值，并并設定異異常交易易特征及及時預警警和提示示可能的的違規(guī)操操作，并并與后督督管理相相結(jié)合，，進行交交易差錯錯管理異常交易易預警后督差錯錯檢查非現(xiàn)場稽稽核設定和維維護欺詐詐、洗錢錢交易特特征模型型，根據(jù)據(jù)模型自自動預警警可能性性的洗錢錢和欺詐詐交易，，并對已已經(jīng)發(fā)生生的欺詐詐、洗錢錢交易的的分布特特點進行行分析，，反饋修修改欺詐詐、洗錢錢交易特特征模型型。定義欺詐詐、洗錢錢交易模模型可能性欺欺詐、洗洗錢交易易預警欺詐、洗洗錢交易易分布分分析全面計算算和評估估銀行和和其管理理的各分分支機構(gòu)構(gòu)目前所所暴露的的各類風風險值，，并利用用不同的的分析方方法，進進行風險險的全面面管理。。計算組組合風險險，VAR，RAROC等。流動性報報表利率敏感感性報表表資本充足足率報表表其他監(jiān)管管報表資產(chǎn)負債債管理模模塊監(jiān)管報表表利率管理理流動性管管理資本金分分配場景分析析資產(chǎn)負債債管理12345資產(chǎn)負債債管理模模塊是進進行綜合合的缺口口管理，，讓資產(chǎn)產(chǎn)負債在在流動性性、到期期、利率率敏感性性等基礎礎上保持持結(jié)構(gòu)匹匹配，并并在可承承擔的風風險暴露露下，獲獲得更高高的收益益；滿足足資產(chǎn)負負債管理理模塊定定義的所所有上報報的監(jiān)管管報表都都被涵蓋蓋在此。。利用資金金結(jié)構(gòu)方方法和到到期分布布方法評評估目前前的經(jīng)營營狀態(tài)是是否存在在流動性性風險，，并匡算算目前流流動缺口口值。包括利率率敏感性性管理、、匯率管管理和產(chǎn)產(chǎn)品定價價三方面面的全面面綜合的的利率管管理。針對銀行資本本金的管理模模塊，了解資資本金的來源源分布已經(jīng)針針對風險資本本進行計算，，衡量和評估估資本金的分分配。利用What-If的功能，根據(jù)據(jù)對未來利率率變化的各種種預測，分析析和評估目前前的資金和利利率結(jié)構(gòu)下產(chǎn)產(chǎn)生的影響，，從而獲取取是否需要通通過策略控制制調(diào)整資金和和利率結(jié)構(gòu)的的信息。資本管理資本充足管理理資本結(jié)構(gòu)決策策模型資本計劃利潤分配管理理資金結(jié)構(gòu)分析析流動性缺口資金缺口管理理到期分布頭寸匡算利率敏感性分分析匯率管理外匯資金缺口口產(chǎn)品定價資本管理利率缺口估算算資金到期估算算匯率變化外匯資金缺口口估算客戶管理模塊塊123456客戶管理營銷活動管理理客戶單一視圖圖客戶細分客戶行為分析析目標客戶篩選選CRMROI營銷自動化7以客戶號為唯唯一索引，將將散落在各系系統(tǒng)中的客戶戶信息和客戶戶在銀行中的的全部往來進進行整合并統(tǒng)統(tǒng)一展示。包包括客戶基本本信息、帳戶戶信息、結(jié)算算信息、交易易信息、擔保保信息、授信信信息、產(chǎn)品品信息等。根據(jù)定義相應應的指標和給給定的條件，，對目標客戶戶進行搜索和和選擇。計算并跟蹤每每一次市場營營銷活動對每每一個客戶所所帶來的ROI（投資回報率率），并據(jù)此此調(diào)整溝通和和營銷活動計計劃，優(yōu)化客客戶關系的管管理。分析型CRM與操作型CRM的有機集成，，集成銀行各各種渠道，使使營銷活動執(zhí)執(zhí)行自動化。。根據(jù)不同的營營銷計劃的目目標，選擇不不同的營銷策策略活動，針針對銀行各種種策略活動管管理，對活動動對象、活動動的內(nèi)容，成成本等內(nèi)容進進行詳細的管管理?；诳蛻舻慕唤灰仔袨閿?shù)據(jù)據(jù)為分析的主主體，了解特特定客戶群體體對分銷渠道道的偏好程度度，以及使用用產(chǎn)品的情況況、對產(chǎn)品的的需要、購買買傾向等。個人客戶信息息公司客戶信息息同業(yè)客戶信息息客戶關懷管理理重點客戶管理理風險客戶管理理異動客戶管理理劃分具有同質(zhì)質(zhì)的客戶群體體，并根據(jù)客客戶細分群體體的不同特征征進行不同的的營銷活動。。機構(gòu)客戶細分分對公客戶細分分個人客戶細分分卡客戶細分客戶輪廓分析析產(chǎn)品交叉銷售售分析百分比分析渠道偏好分析析營銷活動規(guī)劃劃營銷活動定義義營銷活動執(zhí)行行營銷活動評估估渠道接口定義義渠道集成營銷自動化業(yè)務部門功能模塊行長計劃財務資產(chǎn)負債審計部門風險部門信貸部門人事部門公司業(yè)務機構(gòu)業(yè)務個人業(yè)務房貸部門銀行卡國際業(yè)務經(jīng)營快報經(jīng)營快報√√√√√√√√√√√√√財務管理監(jiān)管報表√√

總賬分析√√

盈利分析√√

√√√√√√SVA分析√√

財務預算與計劃√

預測與場景分析√

動態(tài)財務報告√√

√√√√√√績效管理機構(gòu)績效考核√

√√√√√√√業(yè)務量考核√

√√√√√√√客戶經(jīng)理考核√

風險管理風險監(jiān)管報表

√√√√

市場風險

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√

信用風險

√

操作風險

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反欺詐/洗錢

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全面風險管理√

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應用功能與業(yè)業(yè)務部門的關關系業(yè)務部門功能模塊行長計劃財務資產(chǎn)負債審計部門風險部門信貸部門人事部門公司業(yè)務機構(gòu)業(yè)務個人業(yè)務房貸部門銀行卡國際業(yè)務資產(chǎn)負債管理監(jiān)管報表√√

流動性管理√√

利率管理√√

√√√√√√資本金分配

√

場景分析√

客戶管理客戶單一視圖√√√√√√√√客戶細分√√√√√√√√目標客戶搜索√√√√√√客戶行為分析

√√√√√√營銷活動管理√

√√√√√√營銷自動化√√√√√√CRMROI√

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√應用功能與業(yè)業(yè)務部門的關關系（續(xù)）應用功能集成成演示Demo關鍵績效指標標管理客戶信息與客客戶關系管理理系統(tǒng)總體目標建立以客戶為為中心的基礎礎數(shù)據(jù)倉庫和和客戶信息文文件，分期分分批實現(xiàn)客戶戶關系管理各各個應用模塊塊，逐步實現(xiàn)現(xiàn)銀行以客戶戶為中心的客客戶信息管理理、客戶分析析管理、分銷銷渠道管理、、利潤成本管管理、客戶細細分、績效管管理、客戶關關系優(yōu)化、先先進的市場營營銷和風險管管理，最終實實現(xiàn)以客戶為為中心的差異異化服務(OnetoOneMarketing)。近期目標構(gòu)造以客戶為為中心的基礎礎數(shù)據(jù)平臺（（EDW）實現(xiàn)客戶單一一視圖、客戶戶信息管理和和客戶分析體體系（CIM）進行市場營銷銷和營銷活動動管理，集成成現(xiàn)有渠道，，實現(xiàn)營銷自自動化，做到到真正的客戶戶關系管理（（CRM）。目標客戶搜搜索第一期第二期第三期以客戶為中中心的中央央數(shù)據(jù)倉庫庫（EDW）客戶細分分分析客戶單一視視圖營銷活動管管理事件式營銷銷數(shù)據(jù)挖掘模模型客戶傾向模模型客戶評分模模型CIM/CRM系統(tǒng)總體規(guī)規(guī)劃實施客戶信信息管理實施客戶關關系管理增強市場應應變能力客戶信息管管理營銷活動規(guī)規(guī)劃渠道集成與與營銷活動動自動化探索熟悉期期－客戶全面面了解－產(chǎn)生報表表/分析發(fā)掘業(yè)務知知識－客戶/產(chǎn)品/渠道/機構(gòu)基本分分析與定位位－理解客戶戶及產(chǎn)品生生命周期－客戶利潤潤貢獻度－建立分析析崗位/激勵制度－客戶重大大事件分析析－客戶評級級建立運營模模式－事件式營銷銷－客戶保留留機制－自動化活活動管理機機制－客戶滿意度度/忠誠度度評價－關鍵績效效指標－差異化定價價與服務－傾向評分－客戶生命命周期客戶接觸點點系統(tǒng)數(shù)據(jù)業(yè)務應用客戶信息管管理（CIM）是實現(xiàn)客戶戶關系管理理的基礎和和起步工作作，目的是是建立以客客戶為中心心的數(shù)據(jù)平平臺，將分分散在各個個系統(tǒng)的客客戶信息進進行采集、、規(guī)范和集集中管理，，實現(xiàn)客戶戶單一視圖圖，實現(xiàn)客客戶信息管管理、客戶戶細分分析析和客戶行行為分析體體系。構(gòu)建以客戶戶為中心的的數(shù)據(jù)平臺臺建立客戶單單一視圖實現(xiàn)客戶信信息管理目標客戶篩篩選客戶細分分分析客戶行為分分析客戶特性分分析客戶忠誠度度分析客戶性能分分析客戶貢獻度度分析客戶未來分分析客戶產(chǎn)品分分析客戶促銷分分析客戶行為預預測客戶單一視視圖建立客戶單單一視圖，，就是利用用數(shù)據(jù)倉庫庫技術和邏邏輯數(shù)據(jù)模模型將分散散在原有業(yè)業(yè)務系統(tǒng)中中不一致、、不完整的的客戶信息息進行整合合，建立基基于數(shù)據(jù)倉倉庫技術基基礎上的面面向市場的的客戶信息息文件，并并了解客戶戶的輪廓、、特征及交交易行為。。包括：集中的客戶戶信息文件件（CIF）對所有的客客戶進行集集中的定義義唯一標識每每一個客戶戶建立帳戶到到客戶的歸歸戶建立客戶與與產(chǎn)品、交交易、區(qū)域域、機構(gòu)、、渠道等邏邏輯關系全面的客戶戶信息管理理CIM應該遵循以以下幾個基基本的原則則：集中性統(tǒng)一性和規(guī)規(guī)范性層次性綜合性客戶信息＝＝銀行資產(chǎn)產(chǎn)商業(yè)銀行任任一客戶客戶基本情情況客戶存款總總量客戶貸款情情況客戶中間業(yè)業(yè)務情況客戶代理業(yè)業(yè)務情況客戶信用情情況…客戶經(jīng)理廣義的客戶信息狹義的客戶戶信息＝＝CIF全面客戶信信息管理的的設計公司客戶客戶基本情情況客戶資產(chǎn)情情況客戶負債情情況客戶存款情情況客戶貸款情情況客戶資信狀狀況客戶信用風風險情況單一客戶同業(yè)客戶客戶分類個人客戶360度視角CIM系統(tǒng)功能客戶信息管管理客戶總覽帳戶信息資產(chǎn)信息結(jié)算信息擔保信息授信信息產(chǎn)品信息客戶細分分分析機構(gòu)客戶細細分對公客戶細細分對公存款客客戶細分對公貸款客客戶細分個人客戶細細分個人存款客客戶細分個人貸款客客戶細分同業(yè)客戶細細分同業(yè)存款客客戶細分同業(yè)貸款客客戶細分卡客戶細分分目標客戶搜搜索重點客戶關懷客戶風險客戶異動客戶安全管理用戶管理安全管理授權(quán)管理議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)據(jù)倉庫體系系結(jié)構(gòu)及技技術解決方方案數(shù)據(jù)倉庫.vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)據(jù)倉庫業(yè)務務解決方案案數(shù)據(jù)倉庫實實施總結(jié)及建議議項目實施策策略“想大做小（（ThinkBig,StartSmall）”從全行的角角度進行總總體規(guī)劃6－8個月之內(nèi)搭搭建基礎數(shù)數(shù)據(jù)平臺，，并出初步步成果采用循環(huán)式式開發(fā)，每每三個月向向業(yè)務部門門提供切實實的成果應用先行解決各業(yè)務務部門或分分行的迫切切需求比如客戶信信息管理、、全行統(tǒng)一一管理報表表、績效考考核、經(jīng)營營快報等邊開發(fā)、邊邊投產(chǎn)、邊邊推廣、邊邊收益項目實施架架構(gòu)數(shù)據(jù)標準技術架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)據(jù)模型公共維度數(shù)據(jù)接口數(shù)據(jù)存儲體系數(shù)據(jù)訪問體系安全管理體體系ETL體系財務管理監(jiān)管報表總賬分析盈利分析SVA分析財務預算與與計劃預測與場景景分析動態(tài)財務報報告績效管理機構(gòu)考核業(yè)務量考核核網(wǎng)點考核風險管理信息披露（（BaselII）市場風險信用風險操作風險反欺詐/反洗錢全面風險管管理資產(chǎn)負債管管理監(jiān)管報表流動性管理理利率管理資本金分配配場景分析客戶管理客戶單一視視圖客戶細分目標客戶搜搜索客戶行為分分析營銷活動管管理營銷自動化化CRMROI經(jīng)營快報統(tǒng)一管理報報表應用架構(gòu)項目一期初初步建議（（6－8個月）數(shù)據(jù)標準技術架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)據(jù)模型公共維度數(shù)據(jù)接口數(shù)據(jù)存儲體系數(shù)據(jù)訪問體系安全管理體體系ETL體系財務管理監(jiān)管報表總賬分析盈利分析SVA分析析財務務預預算算與與計計劃劃預測測與與場場景景分分析析動態(tài)態(tài)財財務務報報告告績效效管管理理機構(gòu)構(gòu)考考核核業(yè)務務量量考考核核網(wǎng)點點考考核核風險險管管理理信息息披披露露（（BaselII）市場場風風險險信用用風風險險操作作風風險險反欺欺詐詐/反洗洗錢錢全面面風風險險管管理理資產(chǎn)產(chǎn)負負債債管管理理監(jiān)管管報報表表流動動性性管管理理利率率管管理理資本本金金分分配配場景景分分析析客戶戶管管理理客戶戶單單一一視視圖圖客戶戶細細分分目標標客客戶戶搜搜索索客戶戶行行為為分分析析營銷銷活活動動管管理理營銷銷自自動動化化CRMROI經(jīng)營營快快報報統(tǒng)一一管管理理報報表表應用用架構(gòu)構(gòu)邏輯輯數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)模模型型設設計計系統(tǒng)統(tǒng)體體系系結(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)設設計計需求分析ETL開發(fā)發(fā)3月時間間物理理數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)庫庫設設計計應用用開開發(fā)發(fā)數(shù)據(jù)調(diào)研需求求分分析析階段段系統(tǒng)統(tǒng)設設計計階段段系統(tǒng)統(tǒng)開開發(fā)發(fā)階段段測試試上上線線階段段5月7月業(yè)務調(diào)研應用用模模塊塊設設計計數(shù)據(jù)據(jù)導導入入8月一期期工工作作計計劃劃初初步步1月項目目管管理理項目目組組織織架架構(gòu)構(gòu)建建議議應用用開開發(fā)發(fā)小小組組項目目管管理理辦辦公公室室質(zhì)量量保保證證小小組組業(yè)務務規(guī)規(guī)范范小小組組項目目領領導導小小組組基礎礎設設施施小小組組體系系結(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)LDMETL人員員需需求求：：天正正:10-12人商行行:4人左左右右項目目實實施施流流程程建建議議信息息調(diào)調(diào)研研(ID)業(yè)務務需需求求分析析應用用功功能能概要要設設計計數(shù)據(jù)據(jù)倉倉庫庫策策略略開開發(fā)發(fā)業(yè)務務調(diào)調(diào)研研(BD）業(yè)務務需需求求編寫寫應用用功功能能詳詳細細設設計計應用用開開發(fā)發(fā)邏輯輯數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)模模型型設設計計系統(tǒng)統(tǒng)體體系系結(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)設設計計物理數(shù)據(jù)模型型設計ETL開發(fā)系統(tǒng)軟硬件設備安裝系統(tǒng)管理與維護系統(tǒng)測試與驗驗收項目結(jié)束回顧業(yè)務訪談項目管理（ProjectManagement）需求分析系統(tǒng)開發(fā)系統(tǒng)設計上線與維護項目實施流程程舉例－業(yè)務務調(diào)研業(yè)務調(diào)研：6月13日：公司業(yè)務務部6月15日：客戶服務務中心6月17日：零售業(yè)務務部（含按揭揭中心）6月17日：客戶服務務中心6月18日：武漢分行行（電話）6月18日：上海分行行（電話）6月18日：北京管理理部6月19日：金融同業(yè)業(yè)部6月19日：資金管理理部6月19日：風險管理理部6月23日：北京管理理部……共20余場次CIM/CRM業(yè)務調(diào)研報告告CIM/CRM業(yè)務需求列表表項目實施流程程舉例－業(yè)務務需求編寫一、編寫人員員要求各部門的資深深業(yè)務人員二、編寫前準準備工作數(shù)據(jù)倉庫基本本概念培訓數(shù)據(jù)倉庫應用用范圍、應用用案例培訓業(yè)務部門內(nèi)部部溝通三、需求編寫寫參照模板確定需求大類類對每一個具體體需求，必須須描述：目的與用途需求詳細描述述：描述內(nèi)容容包括但不限限于要實現(xiàn)的的具體功能、、涉及的指標標、查詢條件件、分析維度度、統(tǒng)計口徑徑、計算公式式、報表格式式、處理周期期等。展現(xiàn)方式數(shù)據(jù)來源項目實施流程程舉例－業(yè)務務需求分析編號：名稱:功能類屬:財務管理/資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)－貸款功能簡介:用途：重要性：歷史數(shù)據(jù)要求:無分析方式:固定報表/多維分析/隨機查詢報表內(nèi)容/維度：數(shù)據(jù)項:比上季、比上月、比上旬、比上日。數(shù)據(jù)項計算規(guī)則:權(quán)限:運行周期:日、旬、月、季、年數(shù)據(jù)源:信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)支持程度：分析結(jié)論：一期實現(xiàn)備注：業(yè)務需求分析析模板：項目實施流程程舉例－業(yè)務務需求分析業(yè)務需求分析析方法與步驟驟：數(shù)據(jù)支持程度度分析需求確認需求的整理與與歸類需求實現(xiàn)優(yōu)先先級排定需求分析報告告召開業(yè)務需求求確認會議（（對每一個需需求提出部門門）了解每個需求求的真實含義義，包括：統(tǒng)統(tǒng)計口徑、解解析維度、量量值，相應數(shù)數(shù)據(jù)源，報表表周期、維度度層次。參照模板，將將業(yè)務需求填填寫為需求清清單從部門的角度度對每一個需需求進行評估估和判斷需求框架確定定需求重新整理理與歸類分析維度整理理通過對需求的的分析，總結(jié)結(jié)頻繁出現(xiàn)的的維度如：機機構(gòu)、區(qū)域、、品種、日期期、時間段、、客戶群體、、交易渠道、、交易類型、、錯誤碼等。。討論每一個個維度的層次次、級別?！斗治鼍S度一覽覽表》c根據(jù)業(yè)務需求求的緊迫程度度根據(jù)數(shù)據(jù)的支支撐情況從宏觀和微觀觀上排定應用用的優(yōu)先級一期實現(xiàn)？二期實現(xiàn)？未來實現(xiàn)？重新整理修正正后的業(yè)務需需求撰寫業(yè)務需求求分析報告在數(shù)據(jù)據(jù)調(diào)研研的基基礎上上，分分析需需求對對數(shù)據(jù)據(jù)的要要求，，判斷斷數(shù)據(jù)據(jù)的支支持程程度：：完全滿滿足部分滿滿足沒有數(shù)數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)決決定了了需求求實現(xiàn)現(xiàn)的可可能性性，也也決定定了需需求實實現(xiàn)的的優(yōu)先先級項目實實施流流程舉舉例－－數(shù)據(jù)據(jù)調(diào)研研債券管管理系系統(tǒng)銀證通通系統(tǒng)統(tǒng)客服中中心ATM系統(tǒng)銀聯(lián)前前置個人消消費系系統(tǒng)分行系系統(tǒng)手工數(shù)數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)調(diào)調(diào)研：：綜合業(yè)業(yè)務系系統(tǒng)票據(jù)系系統(tǒng)保理系系統(tǒng)國際結(jié)結(jié)算個貸系系統(tǒng)個人實實盤外外匯買買賣開放式式基金金代銷銷網(wǎng)銀系系統(tǒng)資金拆拆借系系統(tǒng)30余種系系統(tǒng)300多種報報表業(yè)務系系統(tǒng)數(shù)數(shù)據(jù)字字典數(shù)據(jù)源源分析析報告告項目實實施流流程舉舉例－－體體系結(jié)結(jié)構(gòu)與與邏輯輯數(shù)據(jù)據(jù)模型型設計計系統(tǒng)體體系結(jié)結(jié)構(gòu)設設計前端工工具選選型系統(tǒng)組組件設設計數(shù)據(jù)導導入體體系設設計信息存存取體體系設設計數(shù)據(jù)管管理體體系設設計安全體體系設設計運行與與管理理體系系設計計系統(tǒng)容容量規(guī)規(guī)劃系統(tǒng)配配置…邏輯數(shù)數(shù)據(jù)模模型設設計模型框框架設設計模型主主題設設計代碼表表整合合模型詳詳細設設計模型審審查模型定定稿CIM/CRM系統(tǒng)體系結(jié)結(jié)構(gòu)設設計說說明書書中央數(shù)數(shù)據(jù)平平臺邏輯數(shù)數(shù)據(jù)模模型中央數(shù)數(shù)據(jù)平平臺邏輯數(shù)數(shù)據(jù)模模型說說明書書項目實實施流流程舉舉例－－物理理數(shù)據(jù)據(jù)模型型設計計物理數(shù)數(shù)據(jù)庫庫設計計數(shù)據(jù)結(jié)結(jié)構(gòu)設設計命名規(guī)規(guī)劃設設計索引設設計DDL生成物理數(shù)數(shù)據(jù)庫庫建立立中央數(shù)數(shù)據(jù)平平臺物理數(shù)數(shù)據(jù)模模型項目實實施流流程舉舉例－－數(shù)數(shù)據(jù)抽抽取、、清洗洗、加加載與與轉(zhuǎn)換換綜合業(yè)業(yè)務系系統(tǒng)票據(jù)系統(tǒng)保理系統(tǒng)國際結(jié)算系系統(tǒng)個人信貸系系統(tǒng)個人實盤外外匯買賣開放式基金金代銷網(wǎng)上銀行系系統(tǒng)資金拆借系系統(tǒng)債券管理系系統(tǒng)銀證通系統(tǒng)統(tǒng)客服中心ATM系統(tǒng)/銀聯(lián)前置企業(yè)級數(shù)據(jù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)抽取、、清洗、加載和轉(zhuǎn)換換源系統(tǒng)數(shù)據(jù)據(jù)的抽取、、清洗、加加載和轉(zhuǎn)換換加載策略設設計、ETL流程設計、、ETL任務定制、、ETL腳本開發(fā)、、ETL測試、數(shù)據(jù)據(jù)導入項目實施流流程舉例－－應用設計計與開發(fā)應用功能設設計應用概要設設計單一客戶信信息管理行業(yè)信息庫庫目標客戶搜搜索客戶分析業(yè)務查詢與與統(tǒng)計后臺管理應用詳細設設計－系統(tǒng)界界面設計－系統(tǒng)集集成設計－安全管管理設計－….應用開發(fā)客戶單一視視圖開發(fā)多維分析業(yè)務查詢與與統(tǒng)計后臺管理開開發(fā)應用集成CIM/CRM應用功能模塊概要設設計說明書書CIM/CRM應用功能詳細設計說說明書項目實施流流程舉例－－系統(tǒng)功能能測試編寫系統(tǒng)功功能測試手手冊簽署保密協(xié)協(xié)議各業(yè)務部門門參與系統(tǒng)統(tǒng)功能測試試－12月9日金金融同業(yè)業(yè)部－12月10日客客戶服務中中心－12月11日零零售銀行部部－12月12日公公司業(yè)務部部提交功能測測試記錄測試記錄分分析、修改改應用程序序項目實施步步驟總結(jié)步驟主要活動提交成果0.策略開發(fā)數(shù)據(jù)倉庫咨詢