銀行財務(wù)自查報告范文銀行財務(wù)自查情況如何《下列是小編收集的關(guān)于?銀行財務(wù)自查報告》的文章，歡迎閱讀了解!

篇一：銀行財務(wù)自查報告

XX商業(yè)銀行不標(biāo)準(zhǔn)效勞收費清理專項檢查自查報告按照省社?銀監(jiān)局關(guān)于》(遼銀監(jiān)發(fā)[2022]18號)文件要求，合規(guī)收費規(guī)范，糾正不合理條件和收費管理不標(biāo)準(zhǔn)等問題，我行積極的進(jìn)行合規(guī)收費自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下

一、認(rèn)真自查接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長擔(dān)任組長，相關(guān)各部室為成員的效勞收費自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責(zé)，統(tǒng)籌安頓，依據(jù)遼銀監(jiān)【2022】18號文件的效勞收費相關(guān)自律制度，有序發(fā)展效勞價格目錄調(diào)整優(yōu)化、不標(biāo)準(zhǔn)效勞收費行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細(xì)化自查工作計劃，對我行的效勞收費情況認(rèn)真開展全面自查。專項清理工作小組組成長：XX員：方案財務(wù)部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務(wù)部、電子銀行部二、自查內(nèi)容按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于?進(jìn)一步發(fā)展銀行不標(biāo)準(zhǔn)效勞收費清理工作的通知》合規(guī)收費規(guī)范，對我行各分支機(jī)構(gòu)自2022年1月至2022年5月期間的效勞收費情況進(jìn)行自查。

1、認(rèn)真落實收費公示制度結(jié)合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務(wù)收費工程，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一頒布的價目執(zhí)行收費，嚴(yán)禁擅自變更價格和自行增加收費工程，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費效勞“明碼標(biāo)價〞，使金融消費者實時充沛了解銀行效勞收費工程相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費效勞價格不再是“霧里花〞、“水中月〞。

2、組織員工對照收費規(guī)范自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。

在省社標(biāo)準(zhǔn)化的收費規(guī)范的參照下，為確保無誤的按照收費規(guī)范執(zhí)行，以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作方案，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照效勞工作質(zhì)量要求和標(biāo)準(zhǔn)化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把過失率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安頓專人復(fù)查，在整個效勞收費自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照遼寧省農(nóng)村信用社效勞價格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，3、加強員工思想教育，提升效勞品質(zhì)。

銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的效勞態(tài)度和效勞質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強效勞意識，改善效勞水平，使效勞收費水平與所提供效勞的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

三、自查總結(jié)通過檢查，我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照?價格法》、?商業(yè)銀行效勞價格管理方法》及上級機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定發(fā)展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時嚴(yán)格貫徹落實“七不準(zhǔn)、四公開〞的各項要求，無只收費不效勞、多收費少效勞、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。

根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費價格工程表會計核算收費工程共計83項，我行收費工程17項，不收費工程66項，無違規(guī)收費工程。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費工程有：一是存折(單)書面掛失手續(xù)費，規(guī)范為5元/折(單);二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，規(guī)范為每筆按取現(xiàn)金額的5‰，最高50元;三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折(單)，規(guī)范為每筆按存現(xiàn)金額的5‰，最高50元;四是存折跨地級市轄轉(zhuǎn)帳，標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5‰收取，最高50元;五是存折(存單、銀行卡)存款證明20元/份。

農(nóng)民工銀行卡特色效勞手續(xù)費、POS商戶手續(xù)費、農(nóng)信銀手續(xù)費、結(jié)算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機(jī)自動產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。

四、下一步方案此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求發(fā)展相關(guān)工作，積極做到在合乎相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣闊客戶進(jìn)一步減費讓利的空間，不斷改良效勞，履行社會責(zé)任，加強內(nèi)部管理，認(rèn)真落實銀行效勞價格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，標(biāo)準(zhǔn)我行效勞價格行為，在提升我行總體效勞質(zhì)量的同時，有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。XX商業(yè)銀行股份有限公司2022年6月16日

篇二：銀行財務(wù)自查報告

A分行：

根據(jù)?XX分行2022年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織XX分行營業(yè)部、B支行、B支行對意見書中指出的相關(guān)問題進(jìn)行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：

一、組織工作

2月中旬財會部總經(jīng)理組織召開了2月份會計主管例會，XX營業(yè)部、A支行、B支行會計主管及財會部檢輔人員加入了會議，會議對整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進(jìn)行追蹤檢查。

二、整改措施及整改完成情況

(一)加強會計業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會計人員風(fēng)險意識

針對“會計人員風(fēng)險意識淡薄〞“查詢查復(fù)不標(biāo)準(zhǔn)。〞的情況，我行加強了會計人員風(fēng)險意識、合規(guī)意識培訓(xùn)，利用晨會、營業(yè)后組織集中培訓(xùn)。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質(zhì)量。

財會部總經(jīng)理牽頭組織了?興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會計操作規(guī)程》和?票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險提示》的學(xué)習(xí)，加入人員為各級會計管理人員、XX行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。

各機(jī)構(gòu)定期向財會部報告?問題庫》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會計檢查等，落實學(xué)習(xí)效果。

(二)加強會計隊伍建設(shè)，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)

針對“會計人員缺乏，存在風(fēng)險隱患〞的情況，我行進(jìn)行了一系列的會計人員調(diào)整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲藏。具體是，第一步，由B行二級主辦c接替zx擔(dān)任B支行會計主管。Zx調(diào)回XX分行工作，主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。E支行錄用的會計主管在對公柜臺擔(dān)任會計經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安頓到對公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實XX營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計近期會計管理人員會增加充實。

(三)建立健全崗位責(zé)任制，明晰會計崗位職責(zé)

“會計檔案管理混亂〞“現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險隱患〞的問題，我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清，操作不標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會計崗位責(zé)任制。會計人員要按照崗位規(guī)范對所做的`每項業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改良，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會計主管梳理本機(jī)構(gòu)會計人員崗位，合本行的實際情況重新擬定崗位職責(zé)，加強各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，防止一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責(zé)表報送財會部，財會部對職責(zé)表進(jìn)行把關(guān)，提出意見倡議，并照此分工進(jìn)行會計監(jiān)督檢查。

(四)優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細(xì)那么的建設(shè)目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是，根據(jù)?興業(yè)銀行會計內(nèi)控要點》、?必知必會》、?綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細(xì)那么，本著保證會計工作有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原那么。全面標(biāo)準(zhǔn)本單位的各項會計工作。只有制定了先進(jìn)合理的實施細(xì)那么和操作流程，會計工作才能防止出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險。

近期財會部下發(fā)了?關(guān)于加強會計管理工作的通知》對風(fēng)險監(jiān)測信息回復(fù)要求、會計管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了?現(xiàn)金管理實施細(xì)那么》對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了?印鑒卡領(lǐng)用、發(fā)售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)，

(五)提高會計管理人員素質(zhì)，加強會計業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督針對“檢查問題整改不到位〞“屢查屢犯問題嚴(yán)重〞、“大額及對賬業(yè)務(wù)不標(biāo)準(zhǔn)〞等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé)，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點;二是違法必究。突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，防止做外表文章，防止查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對于問題責(zé)任人，一是通報。二是罰款。三是行政處罰。

各級會計管理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強事中監(jiān)督，防止以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。

(六)整改完成情況