范文范文.范例.指導(dǎo).參考一，推斷題1、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)及其交易對(duì)手被某個(gè)國(guó)家或者國(guó)際組織列入制裁對(duì)象，但該制裁用對(duì)該客戶(hù)實(shí)行強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)把握措施?！病痢?、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地人民銀行的批準(zhǔn)?！病痢?、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)從事反洗錢(qián)工作的人員有泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家隱秘〔×【行政責(zé)任】4、金融機(jī)構(gòu)依據(jù)規(guī)定解除對(duì)恐驚組織及恐驚活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，仍需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送特地報(bào)告〔√〕5、涉及恐驚活動(dòng)的資產(chǎn)被實(shí)行凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶(hù)仍可受償債權(quán)。〔√〕6〔√〕7、客戶(hù)本人是開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)的識(shí)別主體〔×〕8、境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐驚活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、供給客戶(hù)身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過(guò)外交途徑或者司法幫助途徑提出懇求〔√〕9、對(duì)于客戶(hù)身份資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存4〔×5年】10生的孳息以及其他收益〔√〕11〔×〕12機(jī)關(guān)再次報(bào)送特地報(bào)告〔×〕13、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)治理目標(biāo)是對(duì)全部客戶(hù)實(shí)行不變的識(shí)別程序〔×〕14息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)境外部門(mén)要求實(shí)行凍結(jié)措施〔×〕15定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)狀況發(fā)生后的30個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中〔×10個(gè)工作日】16、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告?！病獭?7、檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)不少于2人，并向被檢查人出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書(shū)〔√〕18記境外匯款人的姓名或者名稱(chēng)、住宅、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼〔×〕19、一次性金融效勞是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)供給票據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融效勞〔×〕20解除對(duì)所涉恐驚組織及恐驚活動(dòng)人員資產(chǎn)凍結(jié)措施〔√〕二、單項(xiàng)選擇題1戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣〔〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告〔B〕A.A.205A為錯(cuò)誤答案，應(yīng)選B】B.5010C.10020D.200302、以下屬于大額交易的是(A)A.A.25B.18C.45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.1503、選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告〔D〕A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況不符A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況不符B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換4〔B缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A.A.匯款人工作單位B.匯款人住宅C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件5、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收5、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收D。A.大額交易報(bào)告A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告D.人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到人民銀行的質(zhì)詢(xún)通知書(shū)后，幾個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)？〔C〕A.2A.2B.3C.5D.107、金融機(jī)構(gòu)覺(jué)察突出洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向〔A〕報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.公安部經(jīng)偵局D.中紀(jì)委8〔D〕報(bào)告。A.客戶(hù)身份識(shí)別A.客戶(hù)身份識(shí)別B.交易記錄保存C.大額交易D.可疑交易9、從目前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)看，以下表述不正確的選項(xiàng)是〔C〕A.A.境內(nèi)外恐驚分子相互勾結(jié)是我國(guó)恐驚威逼的主要特征B.跨境匯兌型地下錢(qián)莊是當(dāng)前的主要形態(tài)C.養(yǎng)老、房地產(chǎn)領(lǐng)域成為的非法集資高發(fā)領(lǐng)域D.電信詐騙和銀行卡詐騙是當(dāng)前兩種主要的詐騙類(lèi)型1010〔B〕A.作為年度報(bào)告報(bào)送A.作為年度報(bào)告報(bào)送B.作為即時(shí)報(bào)告報(bào)送C.作為半年度報(bào)告報(bào)送D.自由報(bào)送11〔D〕A. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向中國(guó)人民銀行或其總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。A. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向中國(guó)人民銀行或其總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。B.C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部治理制度和操作規(guī)程。D. 的監(jiān)測(cè)分析。1、金融機(jī)構(gòu)保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的根本原則有安全、準(zhǔn)確D、保密。A.A.完善B.合法C.有效D.完整范文.范文.范例.指導(dǎo).參考11、金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告〔〕對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政懲罰。A.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)A.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)14、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔A〕的批準(zhǔn)。A.董事會(huì)或者其他高級(jí)治理層A.董事會(huì)或者其他高級(jí)治理層B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)D.中國(guó)證券監(jiān)視治理委員會(huì)15〔C〕小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)連續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)馬上解除臨時(shí)凍結(jié)。A.12A.12B.24C.48D.7216、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住宅不明確的，可登記接收匯款的〔D。承受人姓名或者名稱(chēng)承受人賬號(hào)承受人身份證D.D.境外機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)11、中國(guó)人民銀行設(shè)立〔，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.反洗錢(qián)局A.反洗錢(qián)局B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機(jī)構(gòu)18、人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，評(píng)估人員應(yīng)不得少于幾人？〔A〕A.2A.2B.3C.4D.519、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行切實(shí)有效的技術(shù)手段，對(duì)反洗錢(qián)或反恐驚融資監(jiān)控名單〔C〕。A.實(shí)施定期監(jiān)測(cè)A.實(shí)施定期監(jiān)測(cè)B.實(shí)施不定期監(jiān)測(cè)C.實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)D.實(shí)施不少于一年兩次的監(jiān)測(cè)20、中國(guó)不是以下哪個(gè)國(guó)際反洗錢(qián)組織的成員〔C〕金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕亞太反洗錢(qián)組織〔APG)埃格蒙特集團(tuán)〔Egmont〕范文范文.范例.指導(dǎo).參考D.D.歐亞反洗錢(qián)組織〔EAG〕三、多項(xiàng)選擇題三、多項(xiàng)選擇題1、〔ABCD。A.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)所發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。A.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)所發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。B.客戶(hù)通過(guò)境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告。C.客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機(jī)構(gòu)報(bào)告。D.客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。2、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》規(guī)定，可疑交易符合以下情形之一面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并協(xié)作反洗錢(qián)調(diào)查BC。A.涉嫌洗錢(qián)、恐驚融資等犯罪活動(dòng)，但情節(jié)一般。A.涉嫌洗錢(qián)、恐驚融資等犯罪活動(dòng)，但情節(jié)一般。B.明顯涉嫌洗錢(qián)、恐驚融資等犯罪活動(dòng)的。C.嚴(yán)峻危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。D.其他情節(jié)嚴(yán)峻或者狀況緊急的情形。3、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐驚活動(dòng)組織及恐驚活動(dòng)人員資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)措施后，應(yīng)向當(dāng)?shù)亍睞BD〕報(bào)送特地報(bào)告。A.公安機(jī)關(guān)A.公安機(jī)關(guān)B.國(guó)家安全機(jī)關(guān)C.銀行業(yè)監(jiān)視治理機(jī)關(guān)D.人民銀行4、以下說(shuō)法正確的有〔AC〕A. A. 財(cái)產(chǎn)，都屬于恐驚融資范疇。B. 財(cái)產(chǎn)，才屬于恐驚融資范疇。客戶(hù)不是恐驚組織或恐驚分子，就不會(huì)涉嫌恐驚融資。C. 恐驚活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐驚融資。D. 該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐驚主義和恐驚活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐驚融資行為。5、對(duì)于以下哪些狀況，銀行除審核存款人供給的開(kāi)戶(hù)證明文件外，還應(yīng)釆取措施進(jìn)一步核5、對(duì)于以下哪些狀況，銀行除審核存款人供給的開(kāi)戶(hù)證明文件外，還應(yīng)釆取措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶(hù)的支付交易狀況〔ABCD〕A.同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)A.同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)B.同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人C.兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶(hù)信息中的聯(lián)系一樣D.兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶(hù)信息中的一樣6、實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查的事項(xiàng)包括〔ABCD。A.被調(diào)查對(duì)象的根本狀況A.被調(diào)查對(duì)象的根本狀況B.可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)C.被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易狀況D.可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來(lái)源和去向等7金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳的內(nèi)容主要包括ABC。A.A.洗錢(qián)活動(dòng)的根本特征B.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)C.反洗錢(qián)的法律法規(guī)D.D.我國(guó)反洗錢(qián)工作的進(jìn)展8、8、王某是AA2023A應(yīng)實(shí)行以下哪些身份識(shí)別措施ABD。A.登記王某的姓名、賬號(hào)和住宅【A.登記王某的姓名、賬號(hào)和住宅【AB.登記收款人的姓名、住宅C.留存王某的身份證復(fù)印件或影印件D.通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶(hù)有效身份證件核實(shí)王某身份信息的準(zhǔn)確性。9、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐驚組織及恐驚活動(dòng)人員資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)措施后，除有〔ACD〕另有要求外，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)告知客戶(hù)，并說(shuō)明實(shí)行凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。A.人民銀行A.人民銀行B.銀行業(yè)監(jiān)視治理機(jī)關(guān)C.公安機(jī)關(guān)D.國(guó)家安全機(jī)關(guān)10、以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔BCD〕A.反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。A.反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。B.宣傳方式可靈敏多樣。C. 對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)等。D. 內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳。11、客戶(hù)是否涉嫌恐驚融資可從以下哪些方面推斷〔ABCD〕A.A.來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)B.B.與敏感國(guó)家或地區(qū)有資金往來(lái)且無(wú)合理理由C.與反恐驚融資監(jiān)控名單相關(guān)D.行為特別1212報(bào)送大額交易報(bào)告ABC。A.張三給在美國(guó)留學(xué)女兒的境外賬戶(hù)一次性轉(zhuǎn)賬A.張三給在美國(guó)留學(xué)女兒的境外賬戶(hù)一次性轉(zhuǎn)賬2萬(wàn)美元。B.55C.張三給某公司在臺(tái)灣的賬戶(hù)一次性轉(zhuǎn)賬2萬(wàn)美元。D.5013、劉某，身份證號(hào)碼顯示為HX202310810171029日在G銀行SHXH省Y3個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)〔下稱(chēng)賬戶(hù)1、賬戶(hù)、賬戶(hù)310月8至10月17日，賬戶(hù)1累計(jì)收12113HXX〔共計(jì)6500萬(wàn)H省XX園林工程〔共計(jì)3500萬(wàn)2及賬戶(hù)3210余個(gè)同在H3則通過(guò)POS消費(fèi)，此案例中劉某可能涉嫌哪些洗錢(qián)行為〔BD,BCD均錯(cuò)】A.劉某涉嫌非法傳銷(xiāo)A.劉某涉嫌非法傳銷(xiāo)B.H2C.從劉某在異地開(kāi)戶(hù)及其賬戶(hù)使用情形看，劉某涉嫌職務(wù)侵占D.H214、對(duì)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)治理的推斷，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔ABD〕A.A.客戶(hù)信息公開(kāi)程度越高，風(fēng)險(xiǎn)越可控B.客戶(hù)交易記錄越完整，回溯性審查牢靠性越高C.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)中介機(jī)構(gòu)比通過(guò)關(guān)聯(lián)公司更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶(hù)盡職調(diào)查結(jié)果D.D.企業(yè)存續(xù)時(shí)間越長(zhǎng)，越便于對(duì)其開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查1515的ABC。A.銀行A.銀行B.證券公司、保險(xiǎn)公司C.信托、財(cái)務(wù)、金融租賃公司D.特定非金融機(jī)構(gòu)16、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查組應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示〔CD。A.身份證A.身份證B.檢查證C.執(zhí)法證D.檢查通知書(shū)17、以下哪種狀況消滅時(shí)，應(yīng)重識(shí)別客戶(hù)〔ABC〕A.客戶(hù)行為特別A.客戶(hù)行為特別B.客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑C.從前獲得的客戶(hù)身份資料存在疑點(diǎn)D.客戶(hù)提出銷(xiāo)戶(hù)18、以下說(shuō)法正確的有〔ABCD，BCDA.A.反洗錢(qián)工作是獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)把握的